當我們備受啟迪時，常常可以將它們寫成一篇心得體會，如此就可以提升我們寫作能力了。我們?nèi)绾尾拍軐懙靡黄獌?yōu)質(zhì)的心得體會呢？下面是小編幫大家整理的心得體會范文大全，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

工作制度心得體會篇一

通過這次各項制度的學習，覺得自己覺悟提高了很多。思想也上升了一個高度。由于平時工作比較繁忙，我只抱著干好每天的工作這種思想，而對規(guī)章制度疏于學習。感覺與己關(guān)系不大、可學可不學，即使在學習時也不夠深入，對內(nèi)容也理解不夠全面。在這種思想支配下，就會萌生一些自由散漫的思想。通過對這次規(guī)章制度地學習，使我深刻地認識到，不學習規(guī)章制度、不熟悉規(guī)章制度對各環(huán)節(jié)的具體要求，就不可能很好地遵守規(guī)章制度，并成為一名合格的員工。

我們首先學習了教職工月考核方案?，F(xiàn)在我明確的了解，我必須從德、能、勤、績四個方面來要求自己。其中的幾點學習感受頗深。關(guān)于備課，今年做了很大的調(diào)整。從上至下的出謀劃策，以及每個老師對每個環(huán)節(jié)的錙銖必較，都想把自己所備的課，做到極致的完美。關(guān)于“輔導(dǎo)”那條。

我也感受頗深。以前自己在堅持培優(yōu)幫困補差上做的稍顯不夠。雖然課堂上都能分層教學，在拔高優(yōu)秀生的同時也會兼顧到后進生，但是在課后明顯對后進生的的幫助要少很多，下學期，我計劃要對班里的后進生有計劃，有目標的進行課后輔導(dǎo)，課堂雖然是主戰(zhàn)場，但是跟不上的學生還是會有，一定要爭取不讓每個孩子掉隊，下學期我?guī)昙壍?、5、6并同時擔任三年級組小組長。自己覺得擔負的任務(wù)很重大。

三年級是每個孩子的轉(zhuǎn)折點，因為一、二年級的課本內(nèi)容相對簡單，三年級和二年級的英語跨度較大，我要做的不僅是讓自己這三個班的每個學生都輕松地跟上隊，而且我也有責任讓我們?nèi)昙夁@個團隊的每位老師都認識到這點。一定要認真對待跟不上隊的學生，一定要對這些學生做到有計劃的輔導(dǎo)，不是盲目的無計劃的。今天想起來了，叫來輔導(dǎo)一下，忘了，幾個星期月又沒動靜。我們一定要做好充分的工作，認真對待幫差，分析學生，做好輔導(dǎo)時有的放矢。爭取不讓學生掉隊。讓每個學生都能輕松自信的學好英語。

學習教職工考勤制度時，覺得學校真是事無巨細，每件事情都為老師考慮，特別是這個親情假，實施了這么長時間不知道為多少老師解決了多少難題。但是極個別老師竟然鉆這個空子。真是讓人無語。組里雖然沒有這種現(xiàn)象，但是對一些不良跡象也有所耳聞，心里難免有些憤憤不平，到不是覺得會對自己有什么，只是覺得，總是想著遲到早走，總是想著鉆學校制度上的一些漏洞，那教學能好到哪里，這樣怎么可能把學教好。

學習到高新一小教導(dǎo)處教學檢查制度。里面有提到學校適時舉辦年級組以及全校性作業(yè)展評。以前英語很少有這樣的展評，只有書寫比賽的展評，其實適時地舉辦作業(yè)展評真的會在很大程度上激發(fā)學生的上進心，每個人都想把自己秀的一面展示給別人。

通過這次規(guī)章制度的認真學習，我充分認識到嚴明的紀律對于一個團體的重要性。制度不僅是指導(dǎo)我們工作的指示燈，更是規(guī)范各個部門使其順利工作的保障。

工作制度心得體會篇二

一、新的歷時時期、新的管理體制下制定新的管理制度和辦法十分重要。

一是隨著社會的發(fā)展，經(jīng)濟體制和金融體制的改革，信用社的幾次內(nèi)部改革，業(yè)務(wù)品種的增加、和各種相關(guān)法律的出臺、修正，我們原來的各種管理辦法一直沿用，有的方面還沒有相關(guān)的管理辦法，已經(jīng)不能適應(yīng)新的歷史階段，應(yīng)當進行修改、補充完善和重新制定來健全，才能為現(xiàn)今的業(yè)務(wù)開展和管理服務(wù);二是省聯(lián)社的成立，客觀上改變原來協(xié)會的管理模式，從管理水平和管理辦法、管理力度以及管理機制來說又有一個新的不同，原來的制度、辦法仍然不能適應(yīng)新機制，從省聯(lián)社管理層的組成到科室人員的調(diào)配一切都是嶄新的開始;三是新的管理制度和辦法處罰力度相當強，可以看出新的領(lǐng)導(dǎo)班子對違規(guī)經(jīng)營和違規(guī)操作的的打擊和]處理決心，借以確保政令暢通、令行禁止的決心和信心。

我們能能夠理解，一個制度的執(zhí)行，關(guān)鍵在于用什么作保障，信用社的穩(wěn)健經(jīng)營，健康發(fā)展要有一個好的運行機制、好的員工團隊，好的職業(yè)素養(yǎng)來維護，而這個好的運行機制就是要有一個好的有操作性的規(guī)章制度來作基本保證。俗話說，沒有規(guī)矩，不成方圓，一個企業(yè)沒有規(guī)章制度，就沒有約束機制，就形成不了企業(yè)文化。

二、對出臺的新的管理制度和辦法在廣大職工中開展大張旗鼓的學習和宣傳十分必要。

再好的制度，再好的辦法，如果不能充分的運行到工作實踐中，得不到真正的執(zhí)行，也就等于沒有制度，沒有制定，在學習過程中，我們有同志覺得麻煩，怕開會，怕學習，認為只要踏踏實實做事，老老實實做人就行了，沒有學習的必要，反正自己不犯。

其實不然，我們不學習新制度，新辦法，怎么能知道什么事可以做，做事不可以做，什么行為是違規(guī)行為，什么是合規(guī)行為，那就只能一切憑經(jīng)驗辦，憑感覺辦，憑老辦法辦，自己違規(guī)也不知道，就象開展的普法活動一樣，加強宣傳，把新的管理制度和辦法宣傳到人，學習到人，使職工人人知道新的管理制度和辦法的內(nèi)容，個個明確新的時期的新規(guī)定，做一個知法規(guī)，明制度，并且遵守規(guī)章制度的合格職工，人不學要落后，學習制度的目的是學以致用，嚴格按照制度辦事，合規(guī)經(jīng)營。我們不但要做學習制度的人，還要做宣傳制度的人，更要做堅持制度，抵制違規(guī)的人。

三、新的管理制度和辦法表述細致，環(huán)環(huán)到位，處罰嚴厲。

從《抵債資產(chǎn)管理辦法》等制度可以見，所有的涉及業(yè)務(wù)、安全、監(jiān)督的全部環(huán)節(jié)都有相應(yīng)的管理制度和管理辦法，而且從資產(chǎn)取得]、入帳方式，各個環(huán)節(jié)都有說明，這種細致的表述，從全省范圍內(nèi)規(guī)范了業(yè)務(wù)操作行為，使得全省業(yè)務(wù)實現(xiàn)了統(tǒng)一，為下一步的規(guī)范打了了基礎(chǔ)，而《四川省農(nóng)村信用社職工違規(guī)處理辦法》又對前面的制度進行了呼應(yīng)，詳細闡述了違反規(guī)定所就當承擔的責任和受到的相應(yīng)處理，就象一把尺子，準確量出違規(guī)人員的違規(guī)刻度，再對照制度。

自己都知道應(yīng)當受到的處罰是否有依據(jù)，是制度在前，違規(guī)在后，做到了有制度可依，有制度必依，但這個試行辦法也讓信貸部門的干部職工有一個說法，那就是處罰過分嚴厲，今后發(fā)放貸款要格外保守，先求自保，避免受處理，這樣也不利于信用社的發(fā)展，既然是試行辦法，在操作過程中遇到的新問題希望能作一參考，等待正式辦法出臺時作一定的修正，多站在有利于信用社發(fā)展的角度制度規(guī)章制度。

不過所有的制度，紀律都是給可能準備違規(guī)和要違規(guī)踩紅線的人制定的，信用社要打造一流隊伍和一流服務(wù)，必須要加強管理，通過管理來實現(xiàn)約束職工行為，達到管理目的，作為職工中的一員，我們始終要堅信一切違規(guī)行為都是要受到懲罰的行為，學習了制度，明確了制度中規(guī)定的行為，我們就要自覺遵守制度，自覺約束自己的行為，合規(guī)操作。

工作制度心得體會篇三

為了更好的服務(wù)客戶，提高專業(yè)素質(zhì)。我行開展《__銀行銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》學習活動。這次活動，進一步增強我的合規(guī)意識，提高了遵規(guī)守紀自覺性。通過這次學習，我學習到了很多規(guī)章制度以及違反的后果，讓我知道工作上什么該做，什么事情不能做，這次得學習，對我的崗位職責有十分重要的指導(dǎo)作用。也讓我

認識到學習《__銀行銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》的重要性和必要性。具體認識有如下幾點：

(一)通過學習活動，使我更加認識到制度建設(shè)和制度執(zhí)行的重要性和必要性。

首先來看，《__銀行銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》是全行員工違規(guī)行為處理的基本依據(jù)。《__銀行銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》涵蓋了我行各業(yè)務(wù)條線、各業(yè)務(wù)品種的主要風險點,逐環(huán)節(jié)、逐崗位列舉了可能發(fā)生的違規(guī)行為,明確了各種違規(guī)行為的處理方式和尺度,量化和統(tǒng)一了全行的制度執(zhí)行，這是管理工作有章可循的基礎(chǔ)環(huán)節(jié)，也為管理者提供了強有力的管理手段。同時，使廣大員工熟知各自崗位的違規(guī)行為及相應(yīng)的處罰尺度,做到銘記于心,外化于行,令行禁止,遵守經(jīng)營秩序。

其次，開展學習活動是我行夯實管理基礎(chǔ)，從嚴治行,遏制案件發(fā)生的必然要求?！禵_銀行銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》是在全面總結(jié)和修訂原處理辦法實踐經(jīng)驗的基礎(chǔ)上,結(jié)合新業(yè)務(wù)、新管理制度的出臺,完善、增加和調(diào)整了部分處理條款,明確了違規(guī)處理依據(jù),為貫徹落實從嚴治行、從嚴執(zhí)紀,持之以恒地堅持從嚴管理,必將打下堅實的基礎(chǔ)，對防范經(jīng)營管理風險，遏制案件發(fā)生具有十分重要的作用。

最后，《__銀行銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》是提高我行綜合實力，不斷增強我行競爭力的需要。日趨激烈的競爭，是__銀行在市場經(jīng)濟條件下必須面對的現(xiàn)實問題。制度建設(shè)和執(zhí)行，應(yīng)當是__銀行面對競爭，戰(zhàn)勝對手的看家本領(lǐng)。一個行的綜合實力和市場競爭能力，最根本的還是員工綜合素質(zhì)軟實力。我行以開展《__銀行銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》學習活動為契機,引導(dǎo)員工樹立良好的職業(yè)操守,增強依法履職、合規(guī)經(jīng)營的自覺性和主動性，不斷增強合規(guī)經(jīng)營意識、規(guī)范操作行為，培養(yǎng)員工良好職業(yè)道德和習慣,構(gòu)筑__銀行現(xiàn)代企業(yè)文化，是提升農(nóng)業(yè)銀行綜合競爭力的根本要求。

(二)學習《__銀行銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》的幾個要點：

首先是學習要認真。要把《__銀行銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》落到實處，認真學習是前提。學習要認真，就是要按章按節(jié)按條按款全面學習《__銀行銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》的內(nèi)容，對于和自己崗位、工作、所從事的業(yè)務(wù)活動有關(guān)的重點內(nèi)容，要逐字逐句的認真學習，切實領(lǐng)會制度辦法的意圖和精神。事關(guān)重要的或把握不準的，還要尋找和學習源制度規(guī)定，學習操作規(guī)程和業(yè)務(wù)工作流程。其次是貫徹要到位。貫徹《__銀行銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》，是開展這次學習活動的基本要求。

貫徹要到位，就是要把《__銀行銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》要求的相關(guān)內(nèi)容落實到自己崗位工作的各個環(huán)節(jié)、各個方面，落實到每一天、每一月、每一年，時時刻刻提醒自己要按制度辦，要按流程走，要按要求作，防止不經(jīng)意違反規(guī)章制度處罰辦法。最后，執(zhí)行要有力。

執(zhí)行，不僅包括貫徹落實，而且更重要的是指管理者依照《__銀行銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》規(guī)定行使管理職責，對違反《__銀行銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》事件的處理，這是開展學習活動的關(guān)鍵。執(zhí)行要有力，就是具有內(nèi)部管理職責的干部要不折不扣地、嚴格地按《__銀行銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》規(guī)定及時準確地處理違反規(guī)章制度事項。要防止人情和不正當?shù)臋?quán)力干預(yù)，做到在制度目前人人平等，執(zhí)行處罰時一視同仁。

(三)學習《__銀行銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》要在全面學習的基礎(chǔ)上有重點的學習，要結(jié)合自身崗位工作和自己所處的系統(tǒng)條線工作去學習，去領(lǐng)會，去把握，去貫徹執(zhí)行。

《__銀行銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》涵蓋了我行各業(yè)務(wù)條線、各工作崗位、各業(yè)務(wù)品種的方方面面，共五章二百零六條。學習《__銀行銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》，最起碼要知道自己在這個崗位，從事這方面的工作，操作這類業(yè)務(wù)或業(yè)務(wù)品種的基本規(guī)定和要求，知道該怎么做不該怎么做;如果不這么做，將會受到怎樣的處罰等等。比如：最為柜員，我就特別注重第三章第二節(jié)的學習，特別是第“二十五”條到第“四十八條”的學習。以規(guī)則為指導(dǎo)，在工作崗位中按照規(guī)定辦事，我相信只要大家都把各自的崗位工作做好的話，我們的競爭力就會大大增強。

工作制度心得體會篇四

通過今年“合規(guī)管理年”全行開展的一系列內(nèi)控與合規(guī)制度的學習教育活動，我深知內(nèi)控合規(guī)涉及全行各條線、各部門，覆蓋全行的每一個環(huán)節(jié)，我們必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，明確合規(guī)經(jīng)營的重大性及緊迫性，深刻體會到了合規(guī)經(jīng)營的重大意義。現(xiàn)在就今年的合規(guī)學習談?wù)勛约旱捏w會：

一、對合規(guī)經(jīng)營的認識理解

1、合規(guī)經(jīng)營是防范銀行操作風險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除。

2、合規(guī)經(jīng)營是銀行發(fā)展的重要前提。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于每一個崗位的每一位員工，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于依法合規(guī)經(jīng)營。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預(yù)防風險。

3、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。

二、對今后在工作中加強內(nèi)控合規(guī)意識的要求

1、做好政治思想和職業(yè)道德教育，樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕。在培訓(xùn)教育時讓每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律法規(guī)和標準，嚴于守紀做到警鐘常敲，預(yù)防針常打，做好監(jiān)督管理，重要環(huán)節(jié)輪崗，異地交流制度相互制衡機制。

2、提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強風險防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行是以金融業(yè)務(wù)知識為基礎(chǔ)。合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案，應(yīng)該說加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化，所以要自覺學習業(yè)務(wù)，認真按操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，真正履行職責。

3、內(nèi)控合規(guī)防范要落到實處。要加強各項內(nèi)控制度的落實，合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以要管好自己，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。堅持流程規(guī)范，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。

總之，我們員工在日常的工作中要“抓整改、強內(nèi)控、零違規(guī)”，樹立對建行工作的信心，增強維護我行利益的責任心和使命感，自覺以標準嚴格要求自己，做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀的建行人，為實現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營快速發(fā)展的目標貢獻自己的力量。

工作制度心得體會篇五

“合規(guī)”是指使商業(yè)銀行的所有活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準則以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的規(guī)章制度和行為準則相一致。合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工務(wù)必履行的職責，同時也是保障自我切身利益的有力武器。合規(guī)涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié)，滲透到銀行每一個員工。合規(guī)作為一項核心的風險管理活動，越來越受到銀行業(yè)的重視。

為此，總行為增強我行員工的案件防控職責意識和合規(guī)守法意識，在全行范圍內(nèi)組織開展了“七個一”合規(guī)與風險意識的宣傳教育活動，這項活動在支行也受到了極大的重視。圍繞“重操守，將合規(guī)，促案防”這個主題，在行長的牽頭領(lǐng)導(dǎo)下，我們支行也展開了用心地學習和討論，從中我受到了很多啟發(fā)和收獲：

【我眼中的合規(guī)】

作為一名前臺工作人員，合規(guī)就是日常工作中對每一個細節(jié)都不能疏忽，對自我而言要嚴格遵守離柜退屏、收章、鎖箱，妥善保管本人的柜員卡和個人名章，不得帶給給他人使用，柜員密碼要嚴格保密經(jīng)常修改，不得經(jīng)辦本人的業(yè)務(wù)及給自我授權(quán);對業(yè)務(wù)而言要堅持開戶需出示證件原件，大額支付需與單位聯(lián)系求證等等。也許這只是合規(guī)建設(shè)中的冰山一角，但也是合規(guī)建設(shè)的重要基石。如何從小事做起，如何從細節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實處才是最重要的。

我眼中的合規(guī)就是一顆職責心：對客戶，對自我，對單位;我眼中的合規(guī)就是一種約束力：沒有死角，沒有情面，沒有僥幸，我眼中的合規(guī)就是一份使命感：為進步，為發(fā)展，為提高。

【合規(guī)隱患】

案件的治理與防控，是金融風險防范工作的重要資料，也是銀行合規(guī)管理的建設(shè)基礎(chǔ)。近段時間，銀行各類案件時有發(fā)生，已經(jīng)嚴重影響金融事業(yè)健康穩(wěn)健發(fā)展，由于認識不足，措施不到位，銀行案件防范控工作仍存在許多隱患亟待予以規(guī)范。

隱患之一：思想認識不足，職工內(nèi)控及案防教育存在漏洞。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟發(fā)展的核心，是社會資金劃撥、往來、結(jié)算、匯兌的場所。作為經(jīng)營貨幣業(yè)務(wù)的特殊部門，銀行已成為社會大部分犯罪分子窺視的目標，因此加強銀行職工的政治思想內(nèi)控教育十分重要。由于部分領(lǐng)導(dǎo)認識不足、重視不夠，對員工的思想政治工作、內(nèi)控管理、案件防范等專業(yè)知識和專業(yè)技能的教育和培訓(xùn)工作跟不上形勢發(fā)展需要，使銀行的職工思想內(nèi)控工作成為一個極為薄弱的環(huán)節(jié)。同時由于把關(guān)不嚴，重核算、輕防范、重人情、輕考察，忽視了安全防范工作的硬件建設(shè)，使銀行職工隊伍中混進了一些意志不堅定、道德基礎(chǔ)不好的領(lǐng)導(dǎo)和員工，這樣如果基層銀行思想內(nèi)控監(jiān)督管理根不上，這些人在金錢、美色、物欲的誘惑下，極容易誘發(fā)其犯罪的動機，加大金融案件發(fā)生的風險可能。

隱患之二：重要和關(guān)鍵崗位人員不輪換或超期限輪換，存在較重的內(nèi)部人控制問題?！渡虡I(yè)銀行內(nèi)部控制制度指引》中明確：關(guān)鍵崗位應(yīng)當實行定期或不定期的人員輪換和強制休假制度。實行崗位輪換的目的是為了防范內(nèi)部人控制問題發(fā)生，減少案件苗頭和隱患。但由于網(wǎng)點近年來業(yè)務(wù)量大幅增長沒有補充足夠后備人員，造成人員十分緊張。導(dǎo)致只好放下執(zhí)行這兩個制度，只有在上級督促下，或在檢查發(fā)現(xiàn)問題后，或發(fā)生了金融案件時，才為了應(yīng)付要求而進行崗位輪換和強制休假制度，從而埋下案件隱患。

隱患之三：只注重對正式員工的管理，忽視對臨時工的監(jiān)督管理，案防工作不徹底。近幾年來，由于機構(gòu)改革和人員縮減，銀行便超多聘用臨時員工從事一線或前臺工作，以解決人員不足問題，降低經(jīng)營成本。銀行與聘用人員之間履行的只是口頭協(xié)議，沒有簽訂正式勞動合同;或是雖然簽有用工協(xié)議，但并不規(guī)范;要么則是超多使用銀行職子女或關(guān)系人親屬，不經(jīng)崗前培訓(xùn)就匆忙上崗，從而導(dǎo)致臨時用工人員素質(zhì)參差不齊。因臨時用工人員素質(zhì)參差不齊，管理不利，重視不足，不僅僅導(dǎo)致個別臨時工不明確工作中應(yīng)付的義務(wù)和職責，工作職責感不強，而且由于銀行對臨時工作人員缺乏有效的約束力，從而埋下案件防范工作隱患。隱患之四：用感情和信任代替規(guī)章制度、把習慣做法看成經(jīng)驗，導(dǎo)致有章不循、違規(guī)操作的現(xiàn)象時有發(fā)生。銀行機構(gòu)網(wǎng)點若是人員少，流動性較差，一人多崗、互相替崗等現(xiàn)象就較為普遍，多年的工作交往，相互間感情較深，因此存在以下問題：一是執(zhí)行制度觀念較差。工作中只談感情，不講制度，互相之間盲目信任，把重要憑證、票據(jù)、印章、權(quán)限卡、鑰匙等隨意丟放，甚至在臨時離柜時為“方便工作”交由他人保管，離崗時不按規(guī)定進行簽退操作，操作密碼小范圍內(nèi)公開化等現(xiàn)象屢禁不止，給犯罪分子留下了可乘之機。

二是網(wǎng)點監(jiān)督機構(gòu)不健全，監(jiān)督人員編制少，監(jiān)督檢查不得力，往往疲于應(yīng)付上級行的各類大檢查活動，致使檢查資料和時間規(guī)律性較強，起不到根本的監(jiān)督管理作用;三是因怕影響到單位或部門的整體考評狀況，銀行對員工在工作中發(fā)生的差錯及事后監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的問題，對職責人不予追究職責甚至隱瞞不上報，致使小缺口發(fā)展成大漏洞。四是銀行的監(jiān)督檢查對象往往只是針對一線員工，而將高級管理人員游離在監(jiān)督管理范圍之外，甚至對高級管理人員做出的有悖于規(guī)章制度的錯誤指令也采取服從的態(tài)度，這成為誘發(fā)案件發(fā)生的隱患。

隱患之五：重要崗位人員定期排查工作制度不具體，沒有對重要崗位人員八小時以外活動進行必要的監(jiān)督。執(zhí)行強制休假制度的目的就是用頂崗檢查的方式，及時發(fā)現(xiàn)重要崗位工作人員的違規(guī)操作問題和案件苗頭，以防患于未燃。因此強化對重要崗位人員八小時以外的行為監(jiān)督，也是十分必要的。目前銀行雖說從制度上講已經(jīng)建立了重要崗位人員八小時以外行為監(jiān)督制度，但具體如何監(jiān)督、監(jiān)督什么沒有具體規(guī)定和資料。同時對于監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的苗頭性問題認識不足，難以有效防范風險。

【對策推薦】

1、強化合規(guī)意識，加強道德教育。

“思考方式?jīng)Q定行為和成就?！眲?wù)必讓合規(guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標準。一是強化法紀意識。用心開展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識;用現(xiàn)實的案例教育身邊的人，使員工將法紀規(guī)范熔鑄在自我思想中。二是強化奉獻意識。引導(dǎo)員工加強自身修養(yǎng)，學會心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，應(yīng)對各種誘惑持續(xù)高度的警覺性;正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。三是強化自覺意識。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規(guī)范指導(dǎo)和檢點自我的行為，使自我循規(guī)蹈矩。四是強化群眾意識。引導(dǎo)每個員工珍愛群眾榮譽，關(guān)心群眾的共同利益、共同目標、共同榮譽，增強群眾觀念。

2、培養(yǎng)良好習慣，提高執(zhí)行潛力。

要據(jù)改革和發(fā)展的管理體制和業(yè)務(wù)形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強利用制度自我保護意識，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，構(gòu)成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，務(wù)必堅持;對于不適合形勢發(fā)展要求的，務(wù)必及時進行全面檢查梳理，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則帶給指導(dǎo)。三是培養(yǎng)員工良好習慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上到達更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。

3、加強自我管束，規(guī)范合規(guī)操作。

“合規(guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自我。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立潛力、防腐拒變潛力和風險防范潛力的基礎(chǔ)，員工要從保護自我、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的潛力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自我經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負責并追問到底，是有效監(jiān)督平等業(yè)務(wù)柜員間業(yè)務(wù)處理合規(guī)性的有力手段。三是堅持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營帶給強有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。透過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學習、生活及家庭狀況，傾聽員工的心聲，在網(wǎng)點與家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都明白員工八小時內(nèi)外的動態(tài)，及時幫忙有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。

4、完善績效考核，建立監(jiān)督機制。

完善體現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實狀況考核納入業(yè)績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵;對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理;對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究職責。三是建立溝通制度。制度不是頒發(fā)了就完事，管理人員要經(jīng)常向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化推薦制度。透過開展“合理化推薦活動”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機會，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風險的合理化推薦，凡是自我提出來且受到重視并在實踐中得以運用的推薦，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。

5、抓好典型教育，樹立榜樣作用。

“榜樣的力量是無窮的”。正面典型是旗幟，能夠啟迪心靈，引路導(dǎo)航;反面典型是警鐘，能夠敲山震虎，以之為鑒。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導(dǎo)原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起，從每一個單位的一把手做起，口頭要時時講合規(guī)，行為要時刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范，只有各級管理人員提高認識，高度重視，才能保證合規(guī)經(jīng)營各項工作落實到位，合規(guī)經(jīng)營才能在銀行經(jīng)營中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，透過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經(jīng)常組織員工學習案件的警示教育，個性是案件的量刑、給家庭帶來的危害和處理人的力度，到達警鐘常鳴、防患未然的目的。

【任重而道遠】

合規(guī)文化的建設(shè)貴在堅持。合規(guī)文化的建設(shè)是一個持續(xù)的動態(tài)過程，而不是一勞永逸的工作。它需要銀行在持續(xù)相對穩(wěn)定的核心合規(guī)價值觀的前提下，開展形式多樣、富有實效的合規(guī)文化建設(shè)活動，從而在全行范圍內(nèi)倡導(dǎo)和弘揚“合規(guī)光榮，違規(guī)可恥”的合規(guī)理念，樹立和強化“合規(guī)從高層做起、合規(guī)創(chuàng)造價制、合規(guī)人人有責”的合規(guī)意識，烘托和營造良好的合規(guī)氛圍，逐步構(gòu)成防控各種違規(guī)行為的動態(tài)防護網(wǎng)，最終培育和建立具有我行特色的合規(guī)企業(yè)文化。