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金融業(yè)全牌照篇一

自1996年民生銀行(9.06 -0.66%，問(wèn)診)獲批，監(jiān)管層尚未新批任何一家民營(yíng)銀行。目前除了阿里巴巴、蘇寧云商(20.2 +10.02%，問(wèn)診)等籌備民營(yíng)銀行頗受關(guān)注之外，包括天津、寧夏、溫州等各地方政府，也有意引導(dǎo)地方有實(shí)力的民企成立民營(yíng)銀行。

未來(lái)民營(yíng)銀行的開(kāi)展，仍然有賴(lài)監(jiān)管層態(tài)度的進(jìn)一步明晰。

信托行業(yè)具有類(lèi)似的特點(diǎn)，今年一季度，浦發(fā)銀行(15.49 +0.26%，問(wèn)診)發(fā)布的公告，該行正與上海國(guó)際集團(tuán)有限公司研究受讓上海信托控股權(quán)等事宜。兩者均是上海國(guó)資100%控股的平臺(tái)，只是系統(tǒng)內(nèi)資本整合。

隨著信托牌照走俏，國(guó)內(nèi)很多民營(yíng)資本都想進(jìn)入信托行業(yè)。

目前在運(yùn)作期的光大集團(tuán)收購(gòu)甘肅信托，或可以窺見(jiàn)信托收購(gòu)中的價(jià)格。按照2013年7月甘肅信托掛牌價(jià)，51%的股權(quán)對(duì)應(yīng)18.32億元，彼時(shí)有消息人士稱(chēng)，光大集團(tuán)與甘肅國(guó)資即是以這一價(jià)格簽署的轉(zhuǎn)讓合同。

因?yàn)閴艛嗷蜃⒍硕鄶?shù)有野心的金主，只能作為銀行和信托門(mén)外的看客。

第三方：水漲船高的非金融抓手

收購(gòu)一家第三方銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，或者支付機(jī)構(gòu)，無(wú)疑是“金主”涉足金融的一個(gè)好路徑。但是看似相比收購(gòu)機(jī)構(gòu)牌照更易操作，卻因?yàn)榛ヂ?lián)網(wǎng)金融概念的火爆，交易成本被迅速拉高。

日前，中石化相關(guān)人士曾向21綠靴資本記者透露，旗下銷(xiāo)售公司醞釀收購(gòu)裕福支付有限公司。后者2013年9月拿到支付業(yè)務(wù)許可證，中石化的主要目的正是這張牌照。此前，國(guó)壽也傳出消息稱(chēng)，其電商平臺(tái)也欲發(fā)展三方支付。

央行2011年5月陸續(xù)發(fā)放支付牌照后，其法律地位得到認(rèn)可。目前，第三方支付牌照市場(chǎng)估值幾何?

“京東收購(gòu)網(wǎng)銀在線(xiàn)時(shí)，網(wǎng)銀在線(xiàn)對(duì)自身的估值約2億元-3億元”北京某第三方支付機(jī)構(gòu)人士談到2012年的一起支付牌照的收購(gòu)案。網(wǎng)銀在線(xiàn)注冊(cè)資本為1.005億元人民幣，于2011年5月獲得首批支付業(yè)務(wù)許可證。2013年末，網(wǎng)銀在線(xiàn)已經(jīng)獲得基金支付牌照，可以銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品。

從價(jià)格來(lái)看，一張第三方支付牌照的價(jià)格可能不低于一家小型基金公司。

而在此前的4月份，百度宣布獲基金銷(xiāo)售支付結(jié)算牌照，將正式為基金公司和投資者提供基金第三方支付結(jié)算服務(wù);稍早些時(shí)候，小米公司獲得支付牌照，并宣布6月份上線(xiàn)手機(jī)錢(qián)包業(yè)務(wù)。

從這一個(gè)角度來(lái)看，第三方支付牌照成為不少機(jī)構(gòu)進(jìn)軍金融領(lǐng)域的一個(gè)抓手。不過(guò)，在密集發(fā)放之后，央行未來(lái)審批第三方支付牌照的頻率或變慢。

而第三方機(jī)構(gòu)本身，則因?yàn)楣蓹?quán)溢價(jià)水漲船高，變得更容易通過(guò)引進(jìn)戰(zhàn)略投資，而獲得更高的股權(quán)溢價(jià)收益。

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金融業(yè)全牌照篇二

內(nèi)地券商牌照16年停發(fā)，存量的券商牌照約有115家，良莠不齊。

與基金公司相似，由于新批復(fù)牌照難見(jiàn)曙光，券商牌照的定價(jià)蹺蹺板，幾乎毫無(wú)疑問(wèn)的出現(xiàn)價(jià)格失衡。

此前，安邦保險(xiǎn)擬通過(guò)收購(gòu)世紀(jì)證券獲得券商牌照則已經(jīng)塵埃落定。

以安邦保險(xiǎn)收購(gòu)世紀(jì)證券為例，收購(gòu)之前世紀(jì)證券第一、二大股東，首旅集團(tuán)與廣州天倫萬(wàn)怡投資公司，在北京產(chǎn)權(quán)交易所掛牌出售共91.65%的股權(quán)，掛牌價(jià)格高達(dá)13.37億元。彼時(shí)，世紀(jì)證券已經(jīng)連年虧損。價(jià)格如此，券商牌照的溢價(jià)仍可見(jiàn)一斑。

隨著券商賬戶(hù)創(chuàng)新接踵拉開(kāi)序幕，未來(lái)券商牌照涵蓋的金融功能或被接踵打開(kāi)，這被認(rèn)為是未來(lái)互聯(lián)網(wǎng)金融概念突破的另一個(gè)領(lǐng)地。

要收購(gòu)一家券商牌照對(duì)于不少機(jī)構(gòu)來(lái)講無(wú)異于“蛇吞象”，利得財(cái)富下一步收購(gòu)券商的意向也值得關(guān)注。

部分機(jī)構(gòu)寧愿選擇等待監(jiān)管層審批開(kāi)閘，比如此前消息人士透露，嘉實(shí)基金已經(jīng)向證監(jiān)會(huì)提交材料，申報(bào)券商牌照，目前這一申請(qǐng)尚無(wú)進(jìn)展。

也有業(yè)內(nèi)人士在一次非正式場(chǎng)合向21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者透露，其有意收購(gòu)一家券商牌照，獲得的意向價(jià)格僅800萬(wàn)元。不過(guò)券商牌照涵蓋的業(yè)務(wù)牌照較為繁復(fù)，這一價(jià)格具體對(duì)應(yīng)哪一類(lèi)業(yè)務(wù)的牌照，目前尚不得而知。

盡管價(jià)格高企，一些機(jī)構(gòu)仍在加緊布局。日前，中國(guó)人壽(28.09 -0.81%，問(wèn)診)即傳出消息稱(chēng)，擬在年內(nèi)拿到券商牌照，通過(guò)全牌照經(jīng)營(yíng)提高經(jīng)營(yíng)水平。與此同時(shí)，包括外貿(mào)信托等也傳出消息稱(chēng)，與相關(guān)券商洽談收購(gòu)事宜。

保險(xiǎn)牌照：掛牌潮下的價(jià)格蹺蹺板

金融業(yè)全牌照篇三

保險(xiǎn)牌照在各類(lèi)金融牌照中一直屬于貴族，密集的掛牌轉(zhuǎn)讓?zhuān)驅(qū)⒂绊懳磥?lái)保險(xiǎn)牌照的定價(jià)蹺蹺板。

先是5月29日，幸福人壽股東中國(guó)中旅集團(tuán)也將其持有的1億股通過(guò)北京產(chǎn)權(quán)交易所掛牌轉(zhuǎn)讓;隨后，6月6日，國(guó)電將其持有百年人壽的1億股股權(quán)通過(guò)北京產(chǎn)權(quán)交易所掛牌轉(zhuǎn)讓?zhuān)瑨炫苾r(jià)為1.22億元;6月13日，天茂實(shí)業(yè)也公告稱(chēng)，擬掛牌出售國(guó)華人壽19500萬(wàn)股股權(quán)。此前，曾有傳言阿里巴巴欲收購(gòu)國(guó)華人壽。

至此，百年人壽、安信農(nóng)業(yè)、華農(nóng)財(cái)險(xiǎn)、大眾保險(xiǎn)等多家小型保險(xiǎn)公司股權(quán)出現(xiàn)密集轉(zhuǎn)讓潮。

統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，截至今年4月，已經(jīng)開(kāi)展業(yè)務(wù)的人身保險(xiǎn)公司 (含健康險(xiǎn)和養(yǎng)老險(xiǎn)公司)達(dá)71家，財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司達(dá)64家，合計(jì)135家，這還不包括已經(jīng)拿到牌照但未正式開(kāi)業(yè)的保險(xiǎn)公司。

盡管保險(xiǎn)牌照動(dòng)輒數(shù)十億的資本金，注定了這是筆大買(mǎi)賣(mài)。但是不再稀缺的牌照，以及中小保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)低迷，可能將大幅壓低保險(xiǎn)牌照的溢價(jià)。

此前的參考案例為，2011年農(nóng)業(yè)銀行(3.43 -0.58%，問(wèn)診)斥資25.92億元收購(gòu)嘉禾人壽51%的股權(quán)。嘉禾人壽為2005年12月成立的內(nèi)資壽險(xiǎn)公司，注冊(cè)資本9.96億元。截至收購(gòu)前夕的2010年底，嘉禾人壽總資產(chǎn)176億元，全年保費(fèi)收入45.22億元，2010年僅實(shí)現(xiàn)微利。此前的一年，工商銀行(4.77 -0.42%，問(wèn)診)斥資12億元，拿下金盛保險(xiǎn)60%的股權(quán)，獲得這一張保險(xiǎn)牌照。

前后這種反差，也意味著未來(lái)保險(xiǎn)牌照的定價(jià)值得持續(xù)觀望。

有兩個(gè)案例頗值得關(guān)注，一是在此之前，平安集團(tuán)、阿里巴巴和騰訊合作組建的眾安在線(xiàn)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司，成為民營(yíng)資本爭(zhēng)取保險(xiǎn)牌照的一大案例。眾安在線(xiàn)擁有的為互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)牌照，注冊(cè)資金10億元人民幣。

二是互聯(lián)網(wǎng)金融來(lái)襲，此前與其它金融機(jī)構(gòu)頗有隔閡的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，逐漸進(jìn)入其他類(lèi)型金融機(jī)構(gòu)的視野之內(nèi)。比如，此前阿里巴巴和珠江人壽、天安人壽合作發(fā)行的萬(wàn)能險(xiǎn)產(chǎn)品，即是利用萬(wàn)能險(xiǎn)門(mén)檻只有1000元，且在后端可以直接對(duì)接非標(biāo)資產(chǎn)投資和集合信托投資等特點(diǎn)。

銀、信牌照：大型國(guó)資左右倒手

金融業(yè)全牌照篇四

野心家的“全牌照”夢(mèng)想之盒被打開(kāi)，或者收購(gòu)，或者申請(qǐng)，背后或有各類(lèi)機(jī)構(gòu)不同的賬單。其中基金的賬單近期頻頻被亮出。

不止是紐銀梅隆退出對(duì)紐銀西部的投資，從2013年來(lái)看，中炬高新退出江信基金，美邦服飾擬轉(zhuǎn)讓長(zhǎng)安基金股權(quán)，以及道富環(huán)球擬退出道富基金等，均顯示出已有資方對(duì)于內(nèi)地基金牌照變得無(wú)經(jīng)營(yíng)興致。

蹺蹺板作用顯現(xiàn)，不同的金主顯然對(duì)牌照有不同的定價(jià)，目前投資基金牌照的模式和價(jià)格又如何?

上海一家基金公司高管猜測(cè)，交易價(jià)格可能等于或低于紐銀梅隆此前的投資額度。這也意味著利得財(cái)富的投入可能在1億-1.5億元區(qū)間。紐銀西部注冊(cè)資金3億元，最近三年已經(jīng)虧損億元左右。

“僅紐銀西部的公募牌照已經(jīng)不值錢(qián)?！鄙鲜錾虾；鸸靖吖苤赋觥！百Y產(chǎn)狀況更好一些的，比如中炬高新變賣(mài)江信基金20%股權(quán)，即是原價(jià)出清，毫無(wú)牌照溢價(jià)?！卑凑掌溥壿?，子公司牌照成為目前公募基金能夠賣(mài)個(gè)好價(jià)錢(qián)的主要原因。

發(fā)起設(shè)立一家新基金公司，需要參考另一份賬單。

目前，安信信托、渤海信托籌備參股設(shè)立相關(guān)基金公司。由于證監(jiān)會(huì)對(duì)于基金子公司的審核日趨嚴(yán)格，要求基金公司成立至少一年才可設(shè)立子公司，以及公募管理規(guī)模需達(dá)到50億元。這也使得目的在子公司而設(shè)立基金公司的模式，存在一定的經(jīng)營(yíng)層面壓力。

當(dāng)然也有機(jī)構(gòu)在已有平臺(tái)上搭建公募陣營(yíng)，不同于國(guó)壽聯(lián)合其他股東設(shè)立基金公司，泰康人壽擬在泰康資管基礎(chǔ)上開(kāi)展公募業(yè)務(wù)。

6月13日，據(jù)一位接近監(jiān)管層人士透露，新《基金法》一周年以來(lái)，已有3家證券公司直接獲得了公募基金管理牌照， 1家保險(xiǎn)公司和1家私募創(chuàng)投管理機(jī)構(gòu)獲批成立了基金管理公司。

在監(jiān)管變陣下，相關(guān)金融牌照日益增多，對(duì)于某些人來(lái)說(shuō)，牌照價(jià)值變得不再重要;與此同時(shí)，個(gè)別類(lèi)似利得財(cái)富的機(jī)構(gòu)對(duì)牌照的沖動(dòng)卻日益增加。