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金融客戶經(jīng)理崗位職責(zé)要求篇一

1.做好前期的客戶接待及準(zhǔn)備工作，受理客戶提出的貸款申請，收集有關(guān)資信等信息資料，對申請人所申請貸款的合法性、合規(guī)性、安全性和盈利性進行調(diào)查，并對調(diào)查內(nèi)容的真實性負責(zé)，撰寫可行性報告，進行分析，呈述己見。調(diào)查的主要內(nèi)容有：

（1）調(diào)查和驗證貸款申請人提供的身份證明及人品，申請人的主體資格等基本情況、產(chǎn)品市場、財務(wù)狀況以及庫存等情況，掌握貸款的真實用途，調(diào)查驗證貸款申請人的經(jīng)營狀況及償債能力等。（2）調(diào)查核實抵押物、質(zhì)物的權(quán)屬、價值及實現(xiàn)抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)的可性性、合法性等。

（3）調(diào)查核實擔(dān)保人的擔(dān)保資格、代償能力和資信情況。（4）需要調(diào)查的其他資料。

2.負責(zé)接收貸款客戶移交的符合公司要求的客戶資料，審查資料是否齊全，并將符合要求的資料整理分類；

3.負責(zé)做好盡職調(diào)查的工作，對審查合格的項目，及時登記臺帳，出具可行性報告填寫立項審批表后并及時提交部門經(jīng)理審核。 4.準(zhǔn)備與客戶簽定的合同并填寫各種合同文本及相關(guān)法律文書附件，保證客戶資料的完整及真實性；

5.聯(lián)系有意向的投資客戶，與投資客戶溝通，推薦及介紹項目。 6.通知投融資客戶前來辦理合同簽字、抵押手續(xù)及繳納相關(guān)費用，協(xié)助財務(wù)部張玉琴辦好他項。

7.負責(zé)解答客戶的疑問。做好融資與投資業(yè)務(wù)的咨詢服務(wù)并做好登記并每天及時匯總至部門經(jīng)理，并盡可能解決客戶在投融資過程中遇到的困難。

8.隨時掌握貸款客戶到期、逾期情況，配合財務(wù)部做好清收前的準(zhǔn)備工作，并與投資客戶進行溝通。

9.做匯報后管理工作，對本周已對接的業(yè)務(wù)或已接待的業(yè)務(wù)匯總，報送部門經(jīng)理進行存檔，定期對已貸款或已投資客戶進行回訪。 10.及時發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)操作過程中存在的問題，對在審查過程中發(fā)現(xiàn)的可疑資料，及時將情況匯報部門經(jīng)理；

11.對重大復(fù)雜的貸款項目，有針對的參與前期的調(diào)查工作，及時了解、掌握情況；

12.對接管的業(yè)務(wù)及時進行跟蹤、調(diào)查、分析，出具書面意見或調(diào)查結(jié)果，為公司采取措施提供合理的依據(jù)；

13.負責(zé)協(xié)調(diào)和客戶的關(guān)系，維持優(yōu)質(zhì)客戶的關(guān)系；

金融客戶經(jīng)理崗位職責(zé)要求篇二

客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

客戶經(jīng)理要全面了解客戶需求并向其營銷產(chǎn)品、爭攬業(yè)務(wù)，同時協(xié)調(diào)和組織全行各有關(guān)專部門及機構(gòu)為客戶提供全方位的金融服務(wù)，在主動防范金融風(fēng)險的前提下，建立和保持與客戶的長期密切聯(lián)系。下面是我為大家整理的：客戶經(jīng)理崗位職責(zé)，歡迎閱讀，僅供參考。

篇1：客戶經(jīng)理崗位職責(zé) 1、市場調(diào)研

客戶經(jīng)理是銀行的“市場信息員”，要充分發(fā)揮與市場距離最近，與客戶距離最近的優(yōu)勢，掌握轄區(qū)客戶結(jié)構(gòu)，確定目標(biāo)市場，了解金融市場的發(fā)展變化、同業(yè)的營銷措施以及客戶所在行業(yè)的市場動態(tài)等。

2、識別需求

客戶經(jīng)理是客戶需求的“采購員”，要經(jīng)常主動了解客戶的金融需求，在各種信息中識別有效需求、真實需求，采購客戶所有的需求并挖掘客戶潛在的需求。

3、營銷產(chǎn)品

客戶經(jīng)理是銀行產(chǎn)品的“導(dǎo)購員”，要在了解、挖掘、識別客戶需求的基礎(chǔ)上，將銀行的多種金融產(chǎn)品有機地結(jié)合起來，制定滿足客戶需求的金融服務(wù)方案，進而贏得市場，積極營銷，增加客戶對金融產(chǎn)品和服務(wù)的消費量。

4客戶維護

客戶經(jīng)理是銀行與客戶之間的“聯(lián)絡(luò)員”，要在為客戶提供服務(wù)，滿足需求的同時，拓展和維護銀企關(guān)系。

5、創(chuàng)新業(yè)務(wù) 客戶經(jīng)理是銀行各項業(yè)務(wù)創(chuàng)新的“推動員”，要不斷跟蹤市場和客戶需求的變化，獲取業(yè)務(wù)創(chuàng)新的第一信息，快速傳遞，及時反饋，配合產(chǎn)品經(jīng)理尋求新的產(chǎn)品開發(fā)方向，積極做好新產(chǎn)品的推廣工作。

6、風(fēng)險管理

客戶經(jīng)理是銀行信用風(fēng)險的“控制員”，是銀行風(fēng)險管理工作的參與者，要及時跟蹤客戶的業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展?fàn)顩r及變化，對客戶的信用風(fēng)險進行分析、預(yù)警和控制，及時提出客戶風(fēng)險控制額度調(diào)整建議，采取有效措施保全銀行資產(chǎn)。

篇2：銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé) 1.負責(zé)銀行客戶關(guān)系的建立和維護;2.負責(zé)完成相應(yīng)銀行產(chǎn)品和服務(wù)的銷售指標(biāo);3.負責(zé)售前和售后的協(xié)調(diào)工作;4.負責(zé)與合作銀行各相關(guān)機構(gòu)建立并保持良好的合作關(guān)系;5.負責(zé)參與與銀行業(yè)務(wù)有關(guān)的會議與談判以及事務(wù)協(xié)調(diào);6.負責(zé)收集用戶信息，及時向產(chǎn)品開發(fā)部門提供建議;7.負責(zé)配合或組織公司其他部門及成員完成銀行產(chǎn)品項目的接入和實施;8.負責(zé)草擬、簽訂相關(guān)的合同、協(xié)議等工作 篇3：銀行小微客戶經(jīng)理崗位職責(zé) 1、在所轄區(qū)的商圈拓展新客戶;2、銷售銀行的服務(wù)產(chǎn)品，交叉銷售，維護及提升客戶關(guān)系;3、搜集授信資料、信息查詢，相關(guān)資料錄入公司管理系統(tǒng);4、為客戶辦理開卡業(yè)務(wù)，提升客戶忠誠度和滿意度;5、為客戶辦理授信合同的面簽;6、對已貸款的客戶進行回訪，了解情況。催收逾期客戶，搜集相應(yīng)風(fēng)險信息并及時反饋。

篇4：小微客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

1、負責(zé)小微企業(yè)客戶的集群開發(fā)與關(guān)系維護，拓展資產(chǎn)、負責(zé)、中間業(yè)務(wù); 2、負責(zé)小微企業(yè)客戶授信業(yè)務(wù)的貸前調(diào)查，協(xié)助客戶辦理相關(guān)手續(xù);3、負責(zé)小微企業(yè)客戶的貸后管理、協(xié)助客戶辦理日常業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)等;4、負責(zé)小微企業(yè)客戶營銷計劃，具體參與營銷方案的推動實施;5、認真執(zhí)行相關(guān)政策、制度和操作流程，積極防范風(fēng)險，確?？蛻艏拔宜镜馁Y金安全。

篇5：信貸客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

1、完成公司及部門經(jīng)理分配的銷售任務(wù); 2、負責(zé)客戶的開發(fā)以及發(fā)現(xiàn)客戶需求或引導(dǎo)客戶的信貸需求，積極響應(yīng)客戶，為客戶提供一站式的信貸服務(wù);3、客戶貸款申請的受理以及客戶簽約以及客戶的貸后管理;4、內(nèi)部協(xié)調(diào)：客戶與我司的協(xié)調(diào);客戶經(jīng)理與信貸主任的協(xié)調(diào);同事之間的協(xié)調(diào);業(yè)務(wù)區(qū)與客服區(qū)或者后勤區(qū)的協(xié)調(diào);5、積極宣傳我司產(chǎn)品，維護公司企業(yè)形象;6、其他領(lǐng)導(dǎo)交辦的事項

金融客戶經(jīng)理崗位職責(zé)要求篇三

金融客戶經(jīng)理崗位職責(zé)【篇1：客戶經(jīng)理崗位職責(zé)】

客戶經(jīng)理崗位職責(zé)(完整版)

客戶經(jīng)理要做好本職工作，首先要明確崗位職責(zé)，這樣才能使客戶經(jīng)理在對客戶服務(wù)和銷售管理過程中，確保能滿足客戶要求，甚至超越客戶期望，與客戶建立長期信賴關(guān)系，那么，客戶經(jīng)理崗位職責(zé)如何制定?

對于不同的行業(yè)、不同的公司，對客戶經(jīng)理崗位職責(zé)的制定要求不同，下文介紹了一個具體的實例，希望對大家能有所幫助。

某公司客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

一、職位名稱：客戶經(jīng)理

二、所屬步門：銷售部

三、

四、職位摘要：負責(zé)處理好片區(qū)的開發(fā)，客戶的維護等營銷活動，把握市場動態(tài)，及時向上級反映本片區(qū)經(jīng)營狀況。

五、工作職責(zé)： 1.聯(lián)系客戶

客戶經(jīng)理是全權(quán)代表公司與客戶聯(lián)系的“大使”，客戶有產(chǎn)品需求只需找客戶經(jīng)理，客戶經(jīng)理應(yīng)積極主動并經(jīng)常地域客戶保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導(dǎo)客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶提供“一站式”服務(wù)。2.開發(fā)客戶 對現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對潛在客戶，客戶經(jīng)理要積極地去開發(fā)。這里包括兩層含義，一是客戶現(xiàn)在不是我公司的客戶，有待開發(fā);二是客戶雖然現(xiàn)在是我公司的客戶，但客戶自己未發(fā)現(xiàn)某些需求，急待引導(dǎo)。3.營銷產(chǎn)品

根據(jù)公司的經(jīng)營原則、經(jīng)營計劃和對客戶經(jīng)理的工作要求，對市場進行深入研究，并提出自己的營銷方向、工作目標(biāo)和作業(yè)計劃;在與客戶的交往中，客戶經(jīng)理要積極準(zhǔn)備推銷公司產(chǎn)品。另外還要善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產(chǎn)品。對客戶的新需求，要及時向有關(guān)部門報告。4.內(nèi)部協(xié)調(diào)

客戶經(jīng)理是公司對外服務(wù)的中心，每一客戶經(jīng)理都是公司伸向客戶的友好之手。因此，客戶經(jīng)理“把握”的每筆業(yè)務(wù)都是公司的財富，需要所有相關(guān)部門全

力協(xié)助，客戶經(jīng)理有責(zé)任發(fā)揮協(xié)調(diào)中心的作用，引導(dǎo)客戶的每一筆業(yè)務(wù)順暢、準(zhǔn)確地完成。客戶經(jīng)理搞好內(nèi)部協(xié)調(diào)主要有以下四個方面：

(1)前臺業(yè)務(wù)與二線業(yè)務(wù)部門之間的協(xié)調(diào)(2)各部門之間的協(xié)調(diào)(3)上下級之間的協(xié)調(diào)(4)經(jīng)營資源分配協(xié)調(diào)

部門協(xié)調(diào)可以采用建立專門工作小組、健全一體化服務(wù)體系、及時反饋相關(guān)信息等方式進行。

六、工作內(nèi)容

1.訪問。對客戶進行富有成效的拜訪和觀察。2.細分客戶。確立目標(biāo)市場和潛在客戶，建立客戶檔案。3.客戶關(guān)系管理。保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動客戶的資源。4.客戶分析與評價。對客戶進行各方面的分析和評價。

5.溝通。利用有效的溝通手段和溝通策略，以保持與客戶的關(guān)系。

七、素質(zhì)要求：

(1)品的素質(zhì)。應(yīng)具有較強的責(zé)任心和事業(yè)心，嚴守公司與客戶的秘密。

(2)營銷技能。能夠?qū)κ袌黾毞帧⑹袌龆ㄎ?、營銷手段等方面進行綜合運用。

(3)知識全面。對金融、營銷、法律等知識有較深的了解，熟悉公司各方面業(yè)務(wù)。

(4)分析能力。能了解自己工作范圍的各方面情況，能夠?qū)蛻暨M行綜合分析，對客戶需求有較強的預(yù)見力。

(5)籌劃能力。工作目標(biāo)明確實際，計劃方案切實可行，預(yù)算安排精確有效，工作日程井然有序。

(6)協(xié)調(diào)能力。善于表達自己的觀點和看法，與公司管理層和業(yè)務(wù)層保持良好的工作關(guān)系，團隊協(xié)作精神強。

合格的客戶經(jīng)理必須具備良好的社會交際和組織協(xié)調(diào)能力，具有時間管理和團隊精神的現(xiàn)代管理意識，性格上要熱情開朗，負有責(zé)任感，并且要熟悉產(chǎn)品的功能和具有較強的市場研究和客戶開發(fā)管理經(jīng)驗。?

【篇2：銀行各種客戶經(jīng)理工作職責(zé)】

銀行行長分很多級別，各級別要負責(zé)的事也不一樣，從下往上說： 1、網(wǎng)點支行行長：主要負責(zé)網(wǎng)點個人、對公業(yè)務(wù)的管理、營銷，員工管理等，其中行長以抓營銷為主，一般副行長管理具體業(yè)務(wù)。

2、支行行長：指省市級分行下的支行或二級分行，行長有業(yè)務(wù)分工，個金、綜合、公司、個貸、電子銀行等等，一把手是總管，對各副行長進行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)授權(quán)。

3、分行行長：一把手總管，授權(quán)各副行長主管各項業(yè)務(wù)，授權(quán)個支行行長管理權(quán)限。

4、總行行長：同上，以此類推就行了。

對公客戶經(jīng)理、高級客戶經(jīng)理

工作職責(zé)：

1、負責(zé)為客戶提供存款、貸款、國際結(jié)算、代收代付等產(chǎn)品和服務(wù)，推動與客戶在各 項業(yè)務(wù)上的深度合作；

2、根據(jù)銀行發(fā)展戰(zhàn)略，培養(yǎng)優(yōu)質(zhì)客戶及開拓新客戶，確保完成銀行分配的各項業(yè)務(wù)經(jīng)營指標(biāo)；

3、撰寫授信報告及定期審查客戶之授信條件，以保證信貸質(zhì)素； 4、負責(zé)開展與母公司對口部門和各分支機構(gòu)的業(yè)務(wù)聯(lián)動工作。

對私客戶經(jīng)理、零售客戶經(jīng)理：

工作職責(zé)： 1、2、3、4、負責(zé)為客戶提供存款、貸款、代銷基金、國債、保險等理財產(chǎn)品和服務(wù)； 為個人客戶提供各種財務(wù)分析或投資建議，銷售理財計劃及投資性產(chǎn)品； 負責(zé)拓展個人客戶、推動與客戶在各項業(yè)務(wù)上的深度合作，確保個人業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)的完成；對個人信貸業(yè)務(wù)進行調(diào)查、初審，確保資料真實、完整、合規(guī)，防范信貸風(fēng)險； 根據(jù)部門的安排管理零售業(yè)務(wù)區(qū)域團隊，完成既定的經(jīng)營目標(biāo)。

外資銀行的客戶經(jīng)理（對私）：

工作職責(zé)：

1、高端客戶關(guān)系維護；

2、制定和運作個人購房貸款方案； 3、制定和推薦個人理財規(guī)劃方案；

4、基金、保險、境外理財產(chǎn)品以及結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品的推薦和銷售。

產(chǎn)品經(jīng)理：

工作職責(zé)：

負責(zé)組織（或參與）銀行某一金融產(chǎn)品或產(chǎn)品線的創(chuàng)新設(shè)計、生產(chǎn)營銷、管理服務(wù)和應(yīng)用實施工作的營銷人員。主要負責(zé)從環(huán)境分析、產(chǎn)品策劃、產(chǎn)品設(shè)計開發(fā)到產(chǎn)品營銷、推廣、維護、改進和市場效果評價的全過程管理和服務(wù)支撐工作。

人員配置：

零售客戶經(jīng)理： 在主要商業(yè)區(qū)附近的二級支行或代理網(wǎng)點配備1名專職零售客戶經(jīng)理。其他二級支行的零售客戶經(jīng)理原則上由網(wǎng)點人員兼職。零售客戶經(jīng)理隸屬二級支行或代理網(wǎng)點管理。

對公客戶經(jīng)理：每個開辦對公業(yè)務(wù)的網(wǎng)點至少配備1名對公客戶經(jīng)理。對公客戶經(jīng)理隸屬二級支行管理。信貸客戶經(jīng)理：可根據(jù)信貸業(yè)務(wù)開辦情況，每增設(shè)一個營業(yè)部至少增加3名信貸客戶經(jīng)理。信貸客戶經(jīng)理原則上配備在縣支行和開辦貸款業(yè)務(wù)的二級支行。

理財經(jīng)理：

按所屬網(wǎng)點大客戶數(shù)量配備專兼職理財經(jīng)理。

大堂經(jīng)理：

營業(yè)面積在200㎡以上、地理位置優(yōu)越、交易量較大的網(wǎng)點可配備專職大堂經(jīng)理1人。其他網(wǎng)點原則上配備兼職大堂經(jīng)理。

產(chǎn)品經(jīng)理：

產(chǎn)品經(jīng)理歸屬各業(yè)務(wù)部門管理。

在省分行

配備公司產(chǎn)品經(jīng)理2名、零售產(chǎn)品經(jīng)理2名、信貸產(chǎn)品經(jīng)理1名。在市分行暫各設(shè)個人、對公、信貸產(chǎn)品經(jīng)理1人，由各業(yè)務(wù)部門業(yè)務(wù)管理崗兼職。

【篇3：客戶經(jīng)理崗位職責(zé)(完整版)】

客戶經(jīng)理崗位職責(zé)(完整版)

步驟/方法

客戶經(jīng)理要做好本職工作，首先要明確崗位職責(zé)，這樣才能使客戶經(jīng)理在對客戶服務(wù)和銷售管理過程中，確保能滿足客戶要求，甚至超越客戶期望，與客戶建立長期信賴關(guān)系，那么，客戶經(jīng)理崗位職責(zé)如何制定?

對于不同的行業(yè)、不同的公司，對客戶經(jīng)理崗位職責(zé)的制定要求不同，下文介紹了一個具體的實例，希望對大家能有所幫助。某公司客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

一、職位名稱：客戶經(jīng)理

二、所屬步門：銷售部

三、直屬上級：銷售部經(jīng)理、銷售總監(jiān)

四、職位摘要：負責(zé)處理好片區(qū)的開發(fā)，客戶的維護等營銷活動，把握市場動態(tài)，及時向上級反映本片區(qū)經(jīng)營狀況。

五、工作職責(zé)： 1.聯(lián)系客戶

客戶經(jīng)理是全權(quán)代表公司與客戶聯(lián)系的“大使”，客戶有產(chǎn)品需求只需找客戶經(jīng)理，客戶經(jīng)理應(yīng)積極主動并經(jīng)常地域客戶保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導(dǎo)客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶提供“一站式”服務(wù)。2.開發(fā)客戶

對現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對潛在客戶，客戶經(jīng)理要積極地去開發(fā)。這里包括兩層含義，一是客戶現(xiàn)在不是我公司的客戶，有待開發(fā);二是客戶雖然現(xiàn)在是我公司的客戶，但客戶自己未發(fā)現(xiàn)某些需求，急待引導(dǎo)。3.營銷產(chǎn)品

根據(jù)公司的經(jīng)營原則、經(jīng)營計劃和對客戶經(jīng)理的工作要求，對市場進行深入研究，并提出自己的營銷方向、工作目標(biāo)和作業(yè)計劃;在與客戶的交往中，客戶經(jīng)理要積極準(zhǔn)備推銷公司產(chǎn)品。另外還要善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產(chǎn)品。對客戶的新需求，要及時向有關(guān)部門報告。4.內(nèi)部協(xié)調(diào) 客戶經(jīng)理是公司對外服務(wù)的中心，每一客戶經(jīng)理都是公司伸向客戶的友好之手。因此，客戶經(jīng)理“把握”的每筆業(yè)務(wù)都是公司的財富，需要所有相關(guān)部門全力協(xié)助，客戶經(jīng)理有責(zé)任發(fā)揮協(xié)調(diào)中心的作用，引導(dǎo)客戶的每一筆業(yè)務(wù)順暢、準(zhǔn)確地完成。客戶經(jīng)理搞好內(nèi)部協(xié)調(diào)主要有以下四個方面：

(1)前臺業(yè)務(wù)與二線業(yè)務(wù)部門之間的協(xié)調(diào)(2)各部門之間的協(xié)調(diào)(3)上下級之間的協(xié)調(diào)(4)經(jīng)營資源分配協(xié)調(diào)

部門協(xié)調(diào)可以采用建立專門工作小組、健全一體化服務(wù)體系、及時反饋相關(guān)信息等方式進行。

六、工作內(nèi)容

1.訪問。對客戶進行富有成效的拜訪和觀察。

2.細分客戶。確立目標(biāo)市場和潛在客戶，建立客戶檔案。3.客戶關(guān)系管理。保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動客戶的資源。4.客戶分析與評價。對客戶進行各方面的分析和評價。

5.溝通。利用有效的溝通手段和溝通策略，以保持與客戶的關(guān)系。

七、素質(zhì)要求：

(1)品的素質(zhì)。應(yīng)具有較強的責(zé)任心和事業(yè)心，嚴守公司與客戶的秘密。

(2)營銷技能。能夠?qū)κ袌黾毞?、市場定位、營銷手段等方面進行綜合運用。

(3)知識全面。對金融、營銷、法律等知識有較深的了解，熟悉公司各方面業(yè)務(wù)。(4)分析能力。能了解自己工作范圍的各方面情況，能夠?qū)蛻暨M行綜合分析，對客戶需求有較強的預(yù)見力。

(5)籌劃能力。工作目標(biāo)明確實際，計劃方案切實可行，預(yù)算安排精確有效，工作日程井然有序。

(6)協(xié)調(diào)能力。善于表達自己的觀點和看法，與公司管理層和業(yè)務(wù)層保持良好的工作關(guān)系，團隊協(xié)作精神強。

合格的客戶經(jīng)理必須具備良好的社會交際和組織協(xié)調(diào)能力，具有時間管理和團隊精神的現(xiàn)代管理意識，性格上要熱情開朗，負有責(zé)任感，并且要熟悉產(chǎn)品的功能和具有較強的市場研究和客戶開發(fā)管理經(jīng)驗。

所有客戶經(jīng)理部的員工都是客戶經(jīng)理.只有客戶經(jīng)理部的經(jīng)理也就是本部員工的頭才是客戶部真正的經(jīng)理.客戶經(jīng)理可以辦理貸款業(yè)務(wù),中間業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù).工資是不低的.但要經(jīng)過客戶經(jīng)理上崗考試.主要任務(wù)銀是拉存款；

銀行大堂經(jīng)理的工作

1、營業(yè)前，做好各項準(zhǔn)備工作。

（1）檢查柜臺及填單臺簽字筆能否正常使用，各類單據(jù)是否齊全、充足。

（2）檢查叫號機及自助設(shè)備、電子顯示屏是否正常運行，95599自助電話線路是否通暢。

（3）檢查宣傳海報、展架是否按規(guī)定正確擺放，折頁品種是否齊全、數(shù)量是否充足。

（4）檢查飲水機的飲用水是否需要更換，水杯是否充足；客戶座椅是否有損壞；消防設(shè)備是否合規(guī)擺放。

（5）檢查告示欄內(nèi)容是否過期需要更新；檢查客戶意見簿、意見箱。（6）檢查網(wǎng)點大廳、接待臺、網(wǎng)點門前是否干凈整潔。

（7）檢查辦公用品（名片、大堂經(jīng)理工作日志、客戶需求登記簿、產(chǎn)品說明書等）是否齊全。

2、營業(yè)中，工作積極主動、文明禮貌。

（1）熱情、文明地迎送進出網(wǎng)點的客戶。從客戶進門時起，大堂經(jīng)理應(yīng)主動上前迎接客戶。

（2）識別、分流和引導(dǎo)客戶。大堂經(jīng)理通過主動詢問客戶需求，引導(dǎo)客戶取號，指導(dǎo)客戶選擇交易渠道（柜臺、自助設(shè)備、電話銀行）辦理業(yè)務(wù)；指導(dǎo)客戶填寫單據(jù)，引導(dǎo)客戶到等候區(qū)等候。

（3）大堂經(jīng)理應(yīng)主動巡視。對于等待區(qū)的客戶，大堂經(jīng)理要主動詢問客戶是否有飲水、書報、雜志等瀏覽需要；主動介紹我行金融產(chǎn)品，向客戶遞上相關(guān)宣傳材料，對感興趣的客戶給予進一步的深度講解。

（4）回答客戶業(yè)務(wù)咨詢時，要語言流暢、吐字清晰，微笑服務(wù)、耐心細致。在交談中，仔細觀察客戶行為舉止，認真聆聽并記錄客戶意見和需求，從中獲取客戶信息，發(fā)現(xiàn)潛在優(yōu)質(zhì)客戶。

（5）大堂經(jīng)理要努力做好潛在客戶的拓展工作，向其推薦我行的貴賓服務(wù)。及

時將自己或柜臺人員發(fā)現(xiàn)的潛在客戶引見給個人客戶經(jīng)理，并說明客戶需求，由客戶經(jīng)理與客戶進行單獨溝通，促使之成為我行的貴賓客戶。對暫時不接受我行貴賓客戶服務(wù)的，要向客戶遞送名片，若客戶愿意提供姓名、聯(lián)系電話、聯(lián)系地址等信息，要認真記錄，立即通知客戶經(jīng)理做好后續(xù)營銷服務(wù)工作。

（6）貴賓客戶到網(wǎng)點辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)請客戶出示貴賓卡，引導(dǎo)客戶到貴賓服務(wù)區(qū)或貴賓窗口辦理業(yè)務(wù)。如上筆業(yè)務(wù)未辦結(jié)，客戶不能立即辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)引導(dǎo)客戶到貴賓休息區(qū)，請客戶稍待，并提供茶飲、雜志等，主動介紹我行金融產(chǎn)品，向客戶遞上相關(guān)宣傳材料，對感興趣的客戶給予進一步的深度講解。貴賓客戶業(yè)務(wù)辦結(jié)后，大堂經(jīng)理應(yīng)上前詢問，是否還有其他需求并給予協(xié)助。客戶離開時要送至門口，并向其道別。

（7）做好大廳設(shè)施使用情況的巡查工作，及時發(fā)現(xiàn)并排除故障隱患。

（8）有效疏導(dǎo)分流客源，指導(dǎo)查詢、小額取款、代繳費的客戶到自助設(shè)備辦理業(yè)務(wù)，緩解柜臺壓力。

（9）發(fā)生糾紛時，要立即上前勸阻，調(diào)查原因，快速妥善地處理客戶批評意見，避免發(fā)生爭執(zhí)，化解矛盾，減少客戶投訴。

（10）對于急需幫助辦理業(yè)務(wù)的客戶或年齡較大行動不便的老年客戶，應(yīng)根據(jù)情況安排在“綠色通道”提前辦理。

（11）建立《大堂經(jīng)理工作日志》，對客戶提出的問題不能解釋的要及時記錄，注意檢查客戶登記需求，及時向客戶反饋信息。

（12）對無故長期滯留的可疑人員，應(yīng)上前詢問原因，勸其離開。對尋釁滋事的不法分子，要在保證人身安全的前提下，對其安撫穩(wěn)住，并提示同事及時報警。3、營業(yè)結(jié)束后。

（1）檢查大廳設(shè)備運行情況。

（2）關(guān)閉電子顯示屏、飲水機等設(shè)備電源。

（3）查看客戶意見簿、意見箱，及時處理客戶意見及建議，經(jīng)上級研究同意后，對提供聯(lián)絡(luò)方式的客戶，應(yīng)提供反饋意見。

（4）填寫大堂經(jīng)理工作日志，

總結(jié)

金融客戶經(jīng)理崗位職責(zé)要求篇四

一、職位名稱：客戶經(jīng)理 二、所屬部門：銷售部

三、直屬上級：銷售部經(jīng)理/銷售總監(jiān) 四、職位概要：

負責(zé)處理好片區(qū)的開發(fā)，客戶的維護等營銷活動，把握市場動態(tài)，及時向上級反映本片區(qū)經(jīng)營狀況。

五、工作職責(zé)： 1.聯(lián)系客戶

客戶經(jīng)理是全權(quán)代表公司與客戶聯(lián)系的“大使”，客戶有產(chǎn)品需求只需找客戶經(jīng)理，客戶經(jīng)理應(yīng)積極主動并經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導(dǎo)客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶提供“一站式”服務(wù)。

2.開發(fā)客戶

對現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對潛在的客戶，客戶經(jīng)理要積極地去開發(fā)。這里包括兩層含義，一是客戶現(xiàn)在還不是我公司的客戶，有待開發(fā)；二是客戶雖然現(xiàn)在是我公司的客戶，但客戶自己未發(fā)現(xiàn)某些需求，急待引導(dǎo)。

3.營銷產(chǎn)品

根據(jù)公司的經(jīng)營原則、經(jīng)營計劃和對客戶經(jīng)理的工作要求，對市場進行深入研究，并提出自己的營銷方向、工作目標(biāo)和作業(yè)計劃；在與客戶的交往中，客戶經(jīng)理要積極推銷公司產(chǎn)品。另外還要善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產(chǎn)品。對客戶的新需求，要及時向有關(guān)部門報告。

4.內(nèi)部協(xié)調(diào)

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客戶經(jīng)理是公司對外服務(wù)的中心，每一客戶經(jīng)理都是公司伸向客戶的友好之手。因此，客戶經(jīng)理"握住"的每筆業(yè)務(wù)都是公司的財富，需要所有相關(guān)部門的全力協(xié)助，客戶經(jīng)理有責(zé)任發(fā)揮協(xié)調(diào)中心的作用，引導(dǎo)客戶的每一筆業(yè)務(wù)順暢、準(zhǔn)確地完成?？蛻艚?jīng)理搞好內(nèi)部協(xié)調(diào)主要有以下四個方面：

(1)前臺業(yè)務(wù)與二線業(yè)務(wù)部門之間的協(xié)調(diào)；(2)各部門之間的協(xié)調(diào)；(3)上下級之間的協(xié)調(diào)；(4)經(jīng)營資源分配的協(xié)調(diào)。

內(nèi)部協(xié)調(diào)可以采用建立專門工作小組、健全一體化服務(wù)體系、及時反饋相關(guān)信息等方式進行。

六、工作內(nèi)容：

1.訪問。對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。

2.細分客戶。確立目標(biāo)市場和潛在客戶。建立客戶檔案。3.客戶關(guān)系管理。保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動客戶的資源。4.客戶分析與評價。對客戶進行各方面的分析與評價。5.溝通。利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關(guān)系。6.談判。與客戶進行業(yè)務(wù)談判。

7.辦理業(yè)務(wù)。協(xié)助陪同客戶辦理各種業(yè)務(wù)。8.完成直屬上級布置的其他各項工作。

9.完成上級交給的臨時任務(wù)。嚴格按照公司相關(guān)操作規(guī)程辦事。七、素質(zhì)要求：

（1）品德素質(zhì)。應(yīng)具有較強的責(zé)任心和事業(yè)心，嚴守公司與客戶的秘密。

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（2）營銷技能。能夠?qū)κ袌黾毞?、市場定位、營銷手段等方面進行綜合運用。

（3）知識全面。對金融、營銷、法律等知識有較深的了解，熟悉公司各方面業(yè)務(wù)。

（4）分析能力。能了解自己工作范圍的各方面情況，能夠?qū)蛻暨M行綜合分析，對客戶需求有較強的預(yù)見力。

（5）籌劃能力。工作目標(biāo)明確實際，計劃方案切實可行，預(yù)算安排精確有效，工作日程井然有序。

（6）協(xié)調(diào)能力。善于表達自己的觀點和看法，與公司管理層和業(yè)務(wù)層保持良好的工作關(guān)系，團隊協(xié)作精神強。合格的客戶經(jīng)理必須具備良好的社會交際和組織協(xié)調(diào)能力，具有時間管理和團隊精神的現(xiàn)代管理意識，性格上要熱情開朗，負有責(zé)任感，并且要熟悉產(chǎn)品的功能和具有較強的市場研究和客戶開發(fā)的管理經(jīng)驗。

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