無論是身處學校還是步入社會，大家都嘗試過寫作吧，借助寫作也可以提高我們的語言組織能力。范文書寫有哪些要求呢？我們怎樣才能寫好一篇范文呢？以下是我為大家搜集的優(yōu)質范文，僅供參考，一起來看看吧
銀行反洗錢簡介篇一
銀行反xxx個人總結篇1：
今年，我行的反xxx工作，根據省分行、人民銀行漳州市中心支行反xxx工作部署，在抓反xxx組織機構建設、反xxx內控制度建設、客戶身份識別及客戶盡職調查報告、規(guī)范大額和可疑交易報告情況、宣傳培訓等方面做了一定的工作，現工作總結匯報如下：
今年2月，調整分行反xxx工作領導小組成員，增加法律事務部經理為反xxx領導小組辦公室副主任。今年xx月，機構整合，反xxx工作領導小組辦公室設在法律合規(guī)部，分行重新調整反xxx工作領導小組，確實加強對反xxx工作的領導。
今年以來共有9個支行因人事變動，相應調整了反xxx工作領導小組。
今年，分行按季召開反xxx領導小組成員會議，及時通報季度反xxx工作開展情況，協(xié)調解決反xxx工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題會議紀要，跟蹤督辦會議精神的落實。
各支行結合本行實際，定期召開反xxx工作會議，落實市分行反xxx專題會議精神。
銀行反洗錢簡介篇二
xxx不僅破壞我國的金融體系，影響金融業(yè)的健康發(fā)展，而且還會對我國經濟建設和社會穩(wěn)定產生重要的破壞作用。xxx對一個國家的經濟、金融乃至政治秩序和社會穩(wěn)定都會造成相當嚴重的破壞作用。有關專家分析，一些不法分子通過xxx，把國有資產變成自己腰包的錢，造成國有資產流失;通過xxx，腐敗分子把地下收入變成合法收入，非法所得變成合法所得，xxx成為助長腐敗的溫床;xxx讓其他國家的“臟錢”得以重回流通并游離于任何統(tǒng)計之外，影響貨幣需求，并有可能對利率產生沖擊;xxx往往把資金從合理投資轉移到低質量投資上，經濟增長可能受到消極影響。
一、動搖社會信用，誘發(fā)金融危機，威脅國家的安全
反xxx的實踐表明，金融系統(tǒng)是xxx犯罪分子利用的主要通道。商業(yè)銀行作為自主經營的企業(yè)，信用是其“生命線”。但是如果有消息披露甘銀行被xxx分子利用，公眾將對該銀行甚至整個銀行系統(tǒng)的信用產生質疑同，動搖銀行的信用基礎。別外，由于xxx活動的資金轉移完全脫離了一般的商品勞務交易的特點，其資金轉移完全受xxx的需求所制約，因此，資金的流動毫無規(guī)律可循，xxx很可能成為金融危機的導火線。金融機構破產倒閉會帶來金融體系不穩(wěn)定，金融危機的產生必然帶來經濟的混亂，進而造成政治上的混亂。另外，無論是xxx還是xxx恐怖組織，都需要資金支持，這些資金的轉移都是通過xxx完成的。xxx已成為xxx組織、國際恐怖組織等獲得資金的重要渠道。這本身已經嚴重威脅到了國家的安全。
二、造成資本外逃，使腐敗資金轉移境外，導致社會財富流失
我國的非法資金經過清洗之后，有相當一部分單向流向境外。國際上計算“資本外逃”的最普遍方式是貿易順差加資本凈流入與外匯儲備總額增加值之差。有統(tǒng)計表明，目前我國的“資本外逃”數額已經排世界第4位，僅次于委內瑞拉、墨西哥和阿根廷。我國的資金嚴重匱乏，大量的資金外逃給我國的經濟建設帶來嚴重的負面影響。在我國，貪污腐敗和xxx有著密切的關聯(lián)。腐敗分子把貪污腐敗得到來的錢轉移至境外，再利用我國對外資的優(yōu)惠政策，以外商的身份回國投資。這樣，形成一個權力與金錢互相依存的、里應外合的xxx鏈，從而實現對國家和社會財富的赤裸裸的循環(huán)侵占。
三、助長刑事犯罪，破壞社會穩(wěn)定
如果xxx過程非常順利，就為犯罪分子的下一次犯罪提供了資金支持，將會進一步刺激犯罪分子的犯罪欲望。比如黑社會就通過xxx為其發(fā)展尋得了掩護資金，這樣就容易形成一個惡性循環(huán)的怪圈，助長了犯罪分子的囂張氣焰，從而給社會帶來極大的危害和不安定因素，擾亂社會秩序。
銀行反洗錢簡介篇三
通過十天在鄭陪的學習，收獲頗豐，做為一名反xxx崗位工作人員在聽取了總行反xxx局魯政處長《新形勢下反xxx工作現狀及發(fā)展》的講座，現結合工作實際，淺談在反xxx工作中的實踐心得。
反xxx工作在當今復雜的金融和社會環(huán)境下是一項重要而艱巨的工作，做好反xxx工作是國家利益和人民群眾根本客觀要求，是維護金融機構誠信及金融穩(wěn)定的需要，也是保證信譽支付穩(wěn)定，促進金融系統(tǒng)健康發(fā)展的保證。隨著《xxx反xxx法》、《金融機構反xxx規(guī)定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相繼頒布實施，。反xxx認識得到了進一步強化，初步建立和完善了反xxx內控制度，明確了內部反xxx操作流程，基本上能按規(guī)定開展反xxx日常工作。但由于反xxx工作還處于起步階段,按照《xxx反xxx法》要求，無論是工作力度、實效，還是長效管理機制建設，都未達到有關要求，亟待于在今后工作中進一步加強和提高。
目前存在以下一些問題
(一)組織機構建設滯后，反xxx工作缺乏力度。某些金融機構成立后，由于機構人員遲遲不能確定，時至今日，部分縣市支行的反xxx組織機構仍未組建成立，致使目前反xxx工作處于尷尬境地，缺乏應有的力度。
(二)內控制度缺失，存在風險隱患。隨著金融機構的掛牌上市成立，其業(yè)務范圍和業(yè)務種類也將發(fā)生變化，因此，原有的反xxx管理措施也將隨之改變和完善。但從目前情況看，反xxx方面的措施和辦法尚未健全。內控制度的缺失，必將導致反xxx內部管理“出現真空”，存在一定的風險隱患。
(三)客戶身份識別制度落實不到位，反xxx工作基礎薄弱。從調查情況來看，一線工作人員在與客戶建立業(yè)務關系時，<蓮 山課件 >核對并登記的真實有效身份證件或身份證明文件，只有居民身份證及其號碼，對客戶的其他情況都沒有相關的記錄記載，就是已登記的客戶身份證號還存在記錄模糊、不完整等現象。分析原因認為客戶都是自己的熟人或朋友，不會參與xxx，為挽留客戶，放松了對部分客戶的身份識別，只登記了身份證明文件的編號，對大額的資金往來，根據現金管理的要求做一些工作?？蛻羯矸葑R別制度落實不到位，反xxx工作基礎薄弱。
銀行反洗錢簡介篇四
一、精心構建完善組織領導體系
我縣聯(lián)社為了做好反xxx工作，成立了以聯(lián)社副主任謝新錄為組長，聯(lián)社各部門負責人為成員的反xxx工作領導小組，設立反xxx工作領導辦公室，領導全轄區(qū)信用社的反xxx工作。同時，各社也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責此項工作，并確定了職能部門具體負責反xxx工作，從而構建了一個較為完善的反xxx組織體系。
二、加強學習，提高對反xxx工作的認識
為增強對反xxx工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反xxx知識的學習。一是深刻領悟反xxx工作的重要性。一方面我們注重中層干部、基層社主任及主辦會計參加的反xxx動員會，學習了人民銀行精神及中國人民銀行制定的《金融機構反xxx規(guī)定》等反xxx知識，提高了對反xxx工作的認識。首先，聯(lián)社充分認識到金融機構是控制xxx的第一道屏障，要確保金融領域反xxx工作措施得到全面落實，就必須充分發(fā)揮基層信用社“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反xxx的積極性和主動性。其次，強化了臨柜人員反xxx方面知識的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反xxx專業(yè)隊伍的建設工作，三是通過與其他銀行及xxx門的合作，強化了反xxx意識，初步形成了一支反xxx工作隊伍。對反xxx一線工作人員說明當前國內外反xxx形勢與任務的同時，了解反xxx的操作技術與方法。四是認真選配工作人員。聯(lián)社要求，各社應注意將一些文化程度較高、業(yè)務能力強、熟悉經濟金融及法律等方面知識的安排到反xxx工作崗位上來。各社均按要求認真選配人員，逐步充實反xxx工作崗位。
三、從嚴把關加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測
在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，認真審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據其經營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結算等業(yè)務，均按中國人民銀行有關規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。
對現有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。
在提取現金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現的賬戶不給予現金支付。我聯(lián)社堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位需提前一天預約提現金額;單位結算賬戶100萬元以上的單筆轉賬交易和個人結算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結算賬戶發(fā)生與個人結算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉賬交易都設立了手工登記本。
嚴格監(jiān)管和控制公款私存現象。我聯(lián)社成立專項小組專門對有意要套現或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我聯(lián)社結算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結算賬戶和個人結算賬戶的大額現金收支和大額轉賬收付等現象，經過我縣信用聯(lián)社員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結算業(yè)務范圍，沒有違反反xxx相關規(guī)定。
今年以來，我聯(lián)社轄區(qū)內沒有出現短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經營特點明顯不符的賬戶;沒有出現存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符的現象等可疑支付交易。
四、建議
(一)加強領導，統(tǒng)一認識，充分認識反xxx的重要性和必要性。
(二)完善反xxx內控機制，建立健全相應的機構和制度。
(三)加強反xxx一線工作人員的培訓工作，提高反xxx技能。
今后我們將繼續(xù)把反xxx工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反xxx培訓的力度，確保全員樹立應有的反xxx意識，掌握必要的反xxx技能，增強反xxx工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反xxx義務，切實預防xxx風險。
銀行反洗錢簡介篇五
自開展反xxx工作以來，xx銀行在人民銀行和行領導的大力支持、幫助下，認真貫徹執(zhí)行《反xxx法》，根據《xxx反xxx法》、《金融機構反xxx規(guī)定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關法律規(guī)定和xx銀行的各項規(guī)章制度，在培訓和宣傳相結合的同時不斷提升xx銀行員工對反xxx工作的認識，切實履行反xxx業(yè)務，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務的監(jiān)管，努力提高反xxx工作水平。
一、精心構建完善領導組織體系，為做好反xxx工作奠定基礎。
為切實保證反xxx各項工作順利開展，成立了以行長為組長，主管行長為副組長，各部門負責人為成員的反xxx工作領導小組，設立反xxx工作領導辦公室，領導全行的反xxx工作，還指定專人負責此項工作，確定職能部門具體負責反xxx工作，各支行相應成立了由支行行長為組長的反xxx領導小組，構建了一個較為完善的反xxx組織體系。根據人行的工作要求，結合xx銀行的實際情況，制定了反xxx內控制度，為更好地完成反xxx工作提供了組織保障。
二、整章建制，健全和完善內控機制，為反xxx工作提供制度支持。
建立健全反xxx的相關制度，一是制定并下發(fā)了《xx銀行客戶風險等級劃分工作安排》《xx銀行反xxx業(yè)務制度匯編》。二是進一步明確各分支行內部各環(huán)節(jié)的工作流程，從一線臨柜人員發(fā)現、分析、報告可疑支付交易，到領導審核，再到分支行反xxx領導小組向上級行有關部門報告，都要明確時間限制和工作責任，層層落實第一責任人負責制，最大限度地提高反xxx工作效率。三是要按照內控優(yōu)先的原則，切實加強內部控制制度的建設和落實，嚴格按照“業(yè)務創(chuàng)新，科技支撐”的有關要求，強調內部控制制度的優(yōu)先制定原則，將反xxx工作系統(tǒng)化、制度化、可控化、規(guī)范化。
三、嚴格培訓，加強學習，為反xxx工作順利開展提供人員保障。
為增強對反xxx工作的認識和順利開展，xx銀行從以下幾方面著手進行：
1、深刻領悟反xxx工作的重要性。提高管理人員特別是分支行會計主管的覺悟和反xxx知識的積累，為反xxx工作的順利開展，做好準備。
2、建立了支行反xxx培訓登記簿專門用于登記反xxx內容的培訓記錄。同時邀請有關專業(yè)人員來行進行專題培訓，近三年來自主培訓及結合外聘人員培訓共計30場次接受培訓人員近600人次。
3、認真選配工作人員。在工作中，要求分支行將一些文化程度較高、業(yè)務能力強、熟悉反xxx法等方面知識的機構人員安排到反xxx工作崗位上來，從事反xxx報告工作。
四、制定嚴格措施確?？蛻羯矸葑R別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度的落實。
(一)建立事后監(jiān)督審核制度，未進行核查的按嚴重差
錯處理。在開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進行客戶身份識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件。對于單位和個人銀行結算賬戶的有關信息、審批手續(xù)及開戶申請等進行一戶一檔保管，并保證賬戶管理資料的完整性和合規(guī)性。
(二)認真執(zhí)行《人民幣銀行結算賬戶管理規(guī)定》，以“了解你的客戶”原則開立各類銀行結算賬戶。一是嚴格按照人民銀行規(guī)定對單位賬戶進行年檢，近幾年對公賬戶年檢率均達到80%以上，對未通過賬戶年檢的賬戶堅決進行清理。二是積極維護賬戶系統(tǒng)信息，使賬戶系統(tǒng)信息達到準確、真實。
(三)結合人民銀行20xx年12月下發(fā)的《中國人民銀行關于開展全國存量個人人民幣銀行存款賬戶相關身份信息真實性核實工作的指導意見》銀發(fā)[20xx]254號文件的要求，結合反xxx工作，認真核實存款人姓名、身份證件號碼、照片等有關內容，按照內緊外松、先易后難、先內后外的方式，以法規(guī)制度為依據，對虛假銀行賬戶、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶及存款人身份不明銀行賬戶進行處理，在合規(guī)、合法、合理的基礎上，切實履行相應的反xxx義務。
五、認真履職，嚴格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度。
在提取現金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現的賬戶不給予現金支付。各支行堅持每天都對每筆超過5萬元(含)的現金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求需提前一天預約提現金額。
對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負責。對于發(fā)現的可疑支付交易都及時上報上級分行。近三年來，通過中國人民銀行反xxx監(jiān)測系統(tǒng)共上報大額交易76萬余筆，金額9370億元;可疑交易76萬余筆，金額4270億元。
通過以上舉措，使xx銀行反xxx工作在內部控制、客戶身份識別、大額和可疑交易報告、交易記錄保存、反xxx宣傳培訓等方面取得了可喜進步，有效保障了xx銀行合規(guī)、有序、健康發(fā)展。
銀行反洗錢簡介篇六
根據_商銀發(fā)字[20__]27號文件，關于《中國人民銀行關于金融機構嚴格執(zhí)行反xxx規(guī)定、防范xxx風險》的通知，我支行經常利用晨課時間向全體體員工灌輸反xxx思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領會反xxx的精神和意義，牢固樹立反xxx法律責任和依法合規(guī)經營的思想，因此我們制定一個規(guī)定、兩個辦法來規(guī)范和加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測，以構建更加完善的金融機構管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護金融機構的合法、穩(wěn)健運作。
在本季度我支行能堅持做到：
一、在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，認真審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據其經營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結算等業(yè)務，均按中國人民銀行有關規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。
二、對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。
三、對現有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。
四、提取現金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現的賬戶不給予現金支付。我支行堅持每天對每筆超過20萬元(含)的現金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位需提前一天預約提現金額;單位結算賬戶100萬元以上的單筆轉賬交易和個人結算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結算賬戶發(fā)生與個人結算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉賬交易都設立了手工登記本，并把數據轉換成e_cel格式保存。
五、嚴格監(jiān)管和控制公款私存現象。我支行成立專項小組專門對有意要套現或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結算賬戶和個人結算賬戶的大額現金收支和大額轉賬收付等現象，經過我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結算業(yè)務范圍，沒有違反反xxx相關規(guī)定。
在本季，我支行沒有出現短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經營特點明顯不符的賬戶;沒有出現存取現金的數額、頻率及用途與其正?，F金收付明顯不符的現象等可疑支付交易。
今后我支行將繼續(xù)把反xxx工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反xxx培訓的力度，確保全員樹立應有的反xxx意識，掌握必要的反xxx技能，增強反xxx工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反xxx義務，切實預防xxx風險。
銀行反洗錢簡介篇七
20__年，__財產保險公司在人行和各級監(jiān)管機關的正確領導下，嚴格履行反xxx義務，持續(xù)完善反xxx工作，切實打擊xxx活動，有效地推動了全轄反xxx工作全面深入的開展。現將20pc年反xxx工作總結報告如下：
一、20__年反xxx工作重點
(一)注重領導，進一步完善組織機構體系
1、根據中國人民銀行反xxx管理要求，為了扎實開展反xxx工作，今年以來，公司根據業(yè)務發(fā)展的需要和部分部室整合、人員調整的實際情況，及時調整、補充完善了反xxx工作領導小組，切實加強對反xxx工作的領導公司。4家因人事變動的分公司和新成立的山西、貴州、山東分公司相應調整和建立了反xxx工作領導小組，把反xxx工作落實到部門、崗位和人員。
2、召開專題會議，研究部署反xxx工作。年初，公司制定了20__年合規(guī)工作計劃，把反xxx工作列為重要工作，將反xxx管理進行全面覆蓋，同時，公司還建立了各業(yè)務部門和兼職合規(guī)員參加的季度合規(guī)工作會議，及時總結通報季度合規(guī)管理及反xxx工作開展情況，協(xié)調解決反xxx工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題會議紀要，跟蹤督辦會議精神的落實。各級分支機構結合各地人行和監(jiān)管機關的要求，定期召開反xxx會議，貫徹落實上級的反xxx工作要求，保證了反xxx工作的順利進行。
(二)加強學習，提高對反xxx工作的認識
針對保險公司容易存在的對反xxx工作的片面認識，公司圍繞反xxx法律法規(guī)，結合工作實際，加強組織反xxx知識的宣傳學習、培訓。
一是注重加強對各級高管人員反xxx知識的培訓，今年以來，先后組織公司董事、監(jiān)事和高級管理人員，參加了中國xxx組織董、監(jiān)事和高管人員法律法規(guī)培訓班，提高各級高管人員對反xxx工作的認識和自覺性。
二是強化對中層干部、分支機構經理、關鍵崗位、業(yè)務一線人員反xxx方面知識的培訓。為切實履行好反xxx重要職責，各分支機構利用晨會時間向全體員工灌輸反xxx思想，力求使員工深刻領會反xxx的精神和意義，確保公司反xxx工作措施在業(yè)務第一線得到全面落實，提高其反xxx的主動性和積極性。
今年以來，公司還兩次對兼職管理員集中進行反xxx培訓，培訓內容主要對《xxx反xxx法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反xxx規(guī)定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》及《__保險公司反xxx管理辦法》、《反xxx客戶風險等級劃分標準及管理辦法(試行)》等進行學習、講解。10月份，xxx頒布實施《保險業(yè)反xxx工作管理辦法》后，我司在轉發(fā)、組織學習的基礎上，又對全體員工進行了反xxx視頻培訓，通過培訓，進一步提高了全體員工對反xxx工作重要性的認識。
(三)完善內控，推動反xxx工作向縱深發(fā)展為了強化反xxx管理，公司圍繞客戶身份識別、客戶風險等級劃分、身份資料及交易記錄保存和大額可疑交易報告管理等反xxx關鍵環(huán)節(jié)先后建立了《__保險公司反xxx管理辦法》、《反xxx客戶風險等級劃分標準及管理辦法(試行)》等一系列較為全面的反xxx內控制度，確保了反xxx工作的有效開展。目前，根據公司反xxx工作具體情況正在按照xxx《保險業(yè)反xxx工作管理辦法》著手修訂完善公司反xxx管理辦法及其實施細則等一系列內控制度，進一步完善反xxx工作內部管理制度。
(四)積極研發(fā)信息技術系統(tǒng)，抓好關鍵環(huán)節(jié)管理，提高大額和可疑交易報告質量
為了更好地加強對客戶身份識別和對大額可疑交易報告的工作，我們以做好反xxx工作質量日常監(jiān)測為抓手，積極抓好四個關鍵點：一是在展業(yè)、承保、理賠、客服等與客戶接觸的各業(yè)務環(huán)節(jié)，針對具有不同xxx或者恐怖融資風險特征的客戶類型，嚴格履行客戶身份識別制度，收集客戶信息，了解客戶及其交易目的和性質，提高客戶信息的準確性、完整性和有效性，努力守住xxx的“入門”風險防線;并按照安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現每項交易。二是積極研發(fā)完善反xxx大額可疑監(jiān)控系統(tǒng)，各分支機構可以通過反xxx大額可疑系統(tǒng)對相關數據進行抽取、篩選。公司針對業(yè)務一線在使用反xxx大額可疑系統(tǒng)存在的問題，在信息資源部的支持下，對原系統(tǒng)可疑交易“頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額的”提取標準由“30天5次收付”改為“10天3次收付”。目前，該系統(tǒng)運行良好，可疑交易交易數據的提取準確度明顯提高。三是通過反xxx大額可疑系統(tǒng)，對各分支機構反xxx大額可疑交易進行日?；O(jiān)測，每天核實反xxx系統(tǒng)提取出來的大額、可疑交易數據。目前，共審核321條反xxx可疑交易信息，其中較為可疑的交易60余筆，經逐步研究均排除可疑交易，屬于團意險集體投保、退保情形或車輛集中報廢的情況等。對監(jiān)測結果進行適時通報，提出整改要求。四是嚴把非現場監(jiān)管報表質量關，全面提升反xxx非現場監(jiān)管報表質量。公司按照人民銀行重慶營管部的要求，按時匯總公司全系統(tǒng)范圍的數據，填報《客戶風險劃分情況統(tǒng)計表》、《異地反xxx監(jiān)管信息報送表》以及10張非現場監(jiān)管報表，未出現填報內容失真和錯報的現象。
(五)采取多種形式，宣傳貫徹《反xxx法》
今年是《反xxx法》貫徹實施的第六年，我公司按照人行重慶營管部的統(tǒng)一部署，10月份我司采取多種形式，組織全系統(tǒng)開展了反xxx宣傳月活動，宣傳貫徹《反xxx法》。
一是在公司總部及各分支機構營業(yè)場所門前懸掛了反xxx的條幅;二是制作了35塊展板，簡明扼要地向受眾介紹了什么是xxx、xxx的危害以及反xxx的主要內容等;三是設立咨詢展臺，現場答疑，受理社會群眾有關反xxx的各類咨詢使廣大市民對反xxx工作有了更深的認識和了解;四是加強溝通，同各業(yè)務條線密切配合，重點針對一線業(yè)務人員和重點崗位人員，認真講解反xxx在各條線業(yè)務環(huán)節(jié)中的要求，特別是對客戶身份識別、大額交易及客戶身份資料與交易記錄保存制度，使得廣大業(yè)務人員充分理解并進一步認識了日常業(yè)務活動中反xxx規(guī)則的具體要求，重新認識到風險防范、合規(guī)經營及反xxx工作的重要性。
(六)加強檢查，推動反xxx工作的開展
為保質保量完成反xxx工作，今年公司對全系統(tǒng)客戶身份識別及資料保存、可疑交易識別和報送等工作進行了抽查。各省分公司、中心支公司等分支機構進行了全面自查?？偣緦徲嫽瞬窟€對20pc的反xxx工作進行了內部審計，提出了反xxx工作中存在的不足和整改要求，有力地促進了反xxx工作。
(七)建立反xxx客戶風險分類常規(guī)機制
按照人民銀行《中國人民銀行關于進一步加強金融機構反xxx工作的通知》，公司制定了《反xxx客戶風險等級劃分標準及管理辦法(試行)》，并嚴格按照中國人民銀行和人行重慶營業(yè)管理部對反xxx客戶風險等級劃分進度的要求，對存量客戶進行風險劃分，并持續(xù)做好新增客戶反xxx風險劃分日常工作。同時，定期監(jiān)控分析高風險客戶，及時開展盡職調查，掌握客戶資金交易活動，分析交易特征，防范反xxx。
(八)積極認真配合人民銀行做好反xxx工作作為人行重慶營管部反xxx工作的定點聯(lián)系單位，公司領導高度重視，對人行及營業(yè)管理部新下發(fā)的文件，及時組織相關人員認真學習，嚴格執(zhí)行。6月份，公司接到人行重慶營管部組織開展的反xxx大額和可疑交易管理制度的適用性、大額可疑交易的篩選標準問卷調查工作后，組織全轄11家分支機構進行了貫徹落實，并按要求統(tǒng)計報送了20pc至20pc年5月的大額可疑交易數據。10月20日，我司參加了20pc年前三季度重慶市反xxx非現場監(jiān)管工作通報座談會后，及時將這次會議中的有關精神向各部門及全轄各機構進行了傳達，要求各業(yè)務部門結合業(yè)務流程，查找工作不足，全面開展履行反xxx義務自查自律活動，不斷提升反xxx工作質量。
(九)做好《保險業(yè)反xxx工作管理辦法》的貫徹落實10月份，公司接到《保險業(yè)反xxx工作管理辦法》文件后，公司領導十分重視，召開專題會議研究落實，及時向全國14家分公司進行轉發(fā)，同時要求各級分支機構對照新的監(jiān)管要求，開展系統(tǒng)性的自查，重點檢查反xxx內控制度是否完整有效;反xxx內控制度是否落實到各業(yè)務環(huán)節(jié)的操作流程并有效執(zhí)行;反xxx機構設置和人員配備情況;履行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告、反xxx宣傳培訓、審計等反xxx義務的情況;與兼業(yè)代理機構簽訂的代理協(xié)議是否符合有關監(jiān)管要求等方面的反xxx工作。另一方面，根據公司增資擴股的計劃，公司董事會辦公室認真加強對投資入股者資金來源的審核，要求投資者提交投資資金來源符合反xxx法律法規(guī)要求的證明材料。
二、目前反xxx工作存在的主要不足
1、各級反xxx工作人員的專業(yè)技能不足，在識別復雜交易行為方面還存在一定的困難。
2、反xxx的培訓還相對滯后，主要體現為培訓的時間較少、內容單一、受眾有限、深度不足，影響了反xxx工作的深入開展。
三、20__年反xxx工作思路
(一)繼續(xù)加強對《反xxx法》和《保險業(yè)反xxx工作管理辦法》的宣傳和培訓工作。將《反xxx法》的宣傳與培訓作為貫徹落實反xxx法律法規(guī)、做好反xxx工作的基礎，繼續(xù)廣泛深入開展反xxx相關知識宣傳培訓活動，提高全社會及全體員工對反xxx的認識。以宣傳促認識，營造更加濃厚的反xxx社會氛圍。
(二)繼續(xù)完善反xxx內控機制，建立健全相應的機構和制度。按照《反xxx法》和《保險業(yè)反xxx工作管理辦法》要求，在現有的基礎上繼續(xù)完善各項反xxx內控制度，逐步建立一個完整的架構，為更好地完成反xxx工作奠定堅實的基礎。
(三)繼續(xù)加大對重點可疑交易的分析、調查和案件協(xié)查力度。努力提高主動識別涉嫌xxx線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加強對重點可疑交易的分析、調查和協(xié)查，配合人民銀行、xxx、司法機構做好發(fā)現涉嫌xxx的違法犯罪案件的工作，嚴厲打擊xxx犯罪活動。
(四)繼續(xù)加強反xxx的檢查和內部審計工作。一是強化日常檢查，依托業(yè)務部門，充分利用專業(yè)檢查隊伍，在進行業(yè)務檢查中，把反xxx的三大義務列入檢查范疇，進行檢查;二是將常規(guī)審計與專項審計相結合，進一步加大對反xxx工作的內部審計力度，堵塞漏洞，防范xxx風險。
今后我們將繼續(xù)把反xxx工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反xxx培訓的力度，確保全員樹立應有的反xxx意識，掌握必要的反xxx技能，增強反xxx工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反xxx義務，切實打擊xxx活動。
銀行反洗錢簡介篇八
在人民銀行和總行的正確領導下，我部嚴格按照《xxx反xxx法》、《金融機構反xxx規(guī)定》、《中國人民銀行關于進一步加強反xxx工作的通知》、《銀行反xxx管理規(guī)定》、《銀行反xxx客戶風險評級管理規(guī)定》、《銀行涉嫌恐怖融資的可疑 交易報告管理規(guī)定》等關于反xxx的政策法規(guī)、制度要求，不斷強化反xxx工作的管理，認真組織開展反xxx培訓及宣傳工作，不斷適應反xxx的新形勢、新變化，杜絕風險、堵塞漏洞。使反xxx工作水平穩(wěn)步提高，有效維護了轄內的金融安全，保障了業(yè)務經營的平衡發(fā)展。現將反xxx工作情況總結匯報如下：
一、領導統(tǒng)籌，建立健全反xxx管理體系
我部始終高度重視反xxx工作，配備業(yè)務素質過硬的工作人員專門負責反xxx工作。營業(yè)部嚴格按照人民銀行、龍江銀行總行的制度要求，成立了反xxx工作領導小組，具體監(jiān)督、指導反xxx工作。
反xxx領導小組組長：
副組長： 成
反xxx工作辦公室主任：
成員：
反xxx經辦員：
二、注重執(zhí)行，完善崗位責任制度建設
為適應不斷深入的反xxx工作形勢，從制度上保障工作的順利開展。營業(yè)部認真執(zhí)行反xxx崗位工作職責，進一步提高反xxx工作的質量效率，防范xxx犯罪活動的發(fā)生，建立了反xxx工作檔案，其中具體包括反xxx相關的法律、法規(guī)，反xxx工作制度、反xxx培訓計劃、培訓記錄、反xxx宣傳資料等。
銀行反洗錢簡介篇九
在20xx年一季度中，我社反xxx工作緊緊圍繞人行反xxx工作要求及工作重心，認真學習、貫徹執(zhí)行《反xxx法》，充分認識到反xxx工作的重要性，根據“一法四令”等相關法律法規(guī)和行的各項規(guī)章制度，在宣傳與培訓相結合的同時，繼續(xù)提升員工對反xxx工作的認識，日常工作中，切實履行反xxx義務，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務的監(jiān)管，努力提高反xxx識別水平?，F將xx年一季度反xxx工作情況總結如下：
一、注重領導，完善組織領導體系。
在社主任領導的高度重視下，結合我行實際，成立了反xxx領導工作小組，由主任許正為組長，趙龍龍、代定軍為成員，對反xxx工作進行了系統(tǒng)安排，做到了行動有安排，安排有落實，將反xxx工作落到了 實處。
二、注重培訓學習，提高反xxx工作認識。
我社仍將反xxx“一法四令”等法律法規(guī)作為反xxx業(yè)務培訓的一項重要內容，并納入全員業(yè)務培訓計劃中，由反xxx工作領導小組開展集中培訓等形式的反xxx業(yè)務培訓，力圖使每位員工都能夠深刻地領會反xxx的精神意義和宗旨。
三、搭建有風險等級劃分平臺,建立人工分析識別機制。
客戶風險等級劃分是金融機構履行客戶身份識別義務的重要內容，它對有效防范xxx和恐怖融資風險具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線，反xxx系統(tǒng)進行升級和完善，不僅增加了風險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制，加強人工判別，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的，使用反xxx系統(tǒng)進行新增上報，這不僅提高了反xxx可疑交易上報的準確率，更為做好反xxx系統(tǒng)建設打下堅實的基礎。
反xxx工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我社將繼續(xù)強化組織領導，明確工作職責，確保我行反xxx工作的順利開展。
銀行反洗錢簡介篇十
20xx年，我行在人行的正確領導下，站在20xx年累積的寶貴經驗上，持續(xù)完善反xxx工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反xxx意識，掌握必要的反xxx技能，增強反xxx工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反xxx義務，切實打擊xxx活動。現將全年反xxx工作匯報如下：
一、注重領導，完善組織領導體系。
一是行領導高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負責人為成員的反xxx工作領導小組，設立反xxx工作領導辦公室，領導全行的反xxx工作。同時，各支行也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責反xxx工作。二是結合我行實際，會計結算部特增設反xxx主管一名，構建了一個較為完善的反xxx組織體系。
二、注重學習，提高反xxx工作認識。
一是邀請人行領導現場指導。3月召開了“xx銀行20xx年反xxx工作會議”，特邀xx市人民銀行支付結算科xx科長、副科長蒞臨指導。會議傳達了全市金融機構反xxx會議精神、回顧20xx年我行反xxx工作、安排布署我行20xx年反xxx工作。反xxx領導小組成員(總行領導班子成員、總行高管、各經營單位負責人)、營業(yè)室經理、市場營銷部經理共xx人次參加了會議。
反xxx工作心得體會5篇反xxx工作心得體會5篇二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機構反xxx實用手冊》、《金融機構如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國xxx犯罪案例剖析》、《反xxx調查實用手冊》等書，并對“一法四規(guī)”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊。
三是學習形式多樣，總行集中培訓和支行分散培訓相結合。要求總行按季、支行按月至少進行了一次學習培訓。支行經常利用晨會時間向全體員工灌輸反xxx知識，力圖使每位員工都能夠深刻地領會反xxx的精神和意義
三、注重執(zhí)行，完善反xxx內控制度建設
一是制度先行，出臺了《xx銀行反xxx客戶風險等級劃分實施細則(試行)》、《反xxx工作考核辦法(試行)》、《關于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》、轉發(fā)《關于加強金融機構客戶身份識別制度執(zhí)行有關問題的通知》的通知。
銀行反洗錢簡介篇十一
根據穗商銀發(fā)字[]27號文件，關于《中國人民銀行關于金融機構嚴格執(zhí)行反xxx規(guī)定、防范xxx風險》的通知，我支行經常利用晨課時間向全體體員工灌輸反xxx思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領會反xxx的精神和意義，牢固樹立反xxx法律責任和依法合規(guī)經營的思想，因此我們制定“一個規(guī)定、兩個辦法”來規(guī)范和加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測，以構建更加完善的金融機構管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護金融機構的合法、穩(wěn)健運作。
在本季度我支行能堅持做到：
一、在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，認真審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據其經營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結算等業(yè)務，均按中國人民銀行有關規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。
二、對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。
三、對現有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。
四、提取現金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現的賬戶不給予現金支付。我支行堅持每天對每筆超過20萬元(含)的現金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位需提前一天預約提現金額;單位結算賬戶100萬元以上的單筆轉賬交易和個人結算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結算賬戶發(fā)生與個人結算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉賬交易都設立了手工登記本，并把數據轉換成e*cel格式保存。
五、嚴格監(jiān)管和控制公款私存現象。我支行成立專項小組專門對有意要套現或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結算賬戶和個人結算賬戶的大額現金收支和大額轉賬收付等現象，經過我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結算業(yè)務范圍，沒有違反反xxx相關規(guī)定。
在本季，我支行沒有出現短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經營特點明顯不符的賬戶;沒有出現存取現金的數額、頻率及用途與其正?，F金收付明顯不符的現象等可疑支付交易。
今后我支行將繼續(xù)把反xxx工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反xxx培訓的力度，確保全員樹立應有的反xxx意識，掌握必要的反xxx技能，增強反xxx工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反xxx義務，切實預防xxx風險。
銀行反洗錢簡介篇十二
銀行反xxx工作總結
銀行營業(yè)部反xxx工作情況匯報
各位領導：
大家好！
在人民銀行和總行的正確領導下，我部嚴格按照《xxx反xxx法》、《金融機構反xxx規(guī)定》、《中國人民銀行關于進一步加強反xxx工作的通知》、《銀行反xxx管理規(guī)定》、《銀行反xxx客戶風險評級管理規(guī)定》、《銀行涉嫌恐怖融資的可疑 交易報告管理規(guī)定》等關于反xxx的政策法規(guī)、制度要求，不斷強化反xxx工作的管理，認真組織開展反xxx培訓及宣傳工作，不斷適應反xxx的新形勢、新變化，杜絕風險、堵塞漏洞。使反xxx工作水平穩(wěn)步提高，有效維護了轄內的金融安全，保障了業(yè)務經營的平衡發(fā)展?，F將反xxx工作情況總結匯報如下：
我部始終高度重視反xxx工作，配備業(yè)務素質過硬的工作人員專門負責反xxx工作。營業(yè)部嚴格按照人民銀行、龍江銀行總行的制度要求，成立了反xxx工作領導小組，具體監(jiān)督、指導反xxx工作。
反xxx領導小組組長：
副組長：
成 員：
反xxx工作辦公室主任：
成員： 反xxx經辦員：
為適應不斷深入的反xxx工作形勢，從制度上保障工作的順利開展。營業(yè)部認真執(zhí)行反xxx崗位工作職責，進一步提高反xxx工作的質量效率，防范xxx犯罪活動的發(fā)生，建立了反xxx工作檔案，其中具體包括反xxx相關的法律、法規(guī)，反xxx工作制度、反xxx培訓計劃、培訓記錄、反xxx宣傳資料等。
銀行反洗錢簡介篇十三
今年，我行的反xxx工作，根據省分行、人民銀行漳州市中心支行反xxx工作部署，在抓反xxx組織機構建設、反xxx內控制度建設、客戶身份識別及客戶盡職調查報告、規(guī)范大額和可疑交易報告情況、宣傳培訓等方面做了一定的工作，現工作總結匯報如下：
一、今年反xxx工作開展情況
(一)組織機構建設方面
1、及時調整反xxx工作領導小組。今年2月，調整分行反xxx工作領導小組成員，增加法律事務部經理為反xxx領導小組辦公室副主任。今年12月，機構整合，反xxx工作領導小組辦公室設在法律合規(guī)部，分行重新調整反xxx工作領導小組，確實加強對反xxx工作的領導。
今年以來共有9個支行因人事變動，相應調整了反xxx工作領導小組。
2、召開專題會議，研究布置反xxx工作。今年，分行按季召開反xxx領導小組成員會議，及時通報季度反xxx工作開展情況，協(xié)調解決反xxx工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題會議紀要，跟蹤督辦會議精神的落實。各支行結合本行實際，定期召開反xxx工作會議，落實市分行反xxx專題會議精神。
(二)內控制度建設方面
銀行反洗錢簡介篇十四
在20__年一季度中，我社反xxx工作緊緊圍繞人行反xxx工作要求及工作重心，認真學習、貫徹執(zhí)行《反xxx法》，充分認識到反xxx工作的重要性，根據“一法四令”等相關法律法規(guī)和行的各項規(guī)章制度，在宣傳與培訓相結合的同時，繼續(xù)提升員工對反xxx工作的認識，日常工作中，切實履行反xxx義務，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務的監(jiān)管，努力提高反xxx識別水平?，F將__年一季度反xxx工作情況總結如下：
一、注重領導，完善組織領導體系。
在社主任領導的高度重視下，結合我行實際，成立了反xxx領導工作小組，由主任許正為組長，趙龍龍、代定軍為成員，對反xxx工作進行了系統(tǒng)安排，做到了行動有安排，安排有落實，將反xxx工作落到了 實處。
二、注重培訓學習，提高反xxx工作認識。
我社仍將反xxx“一法四令”等法律法規(guī)作為反xxx業(yè)務培訓的一項重要內容，并納入全員業(yè)務培訓計劃中，由反xxx工作領導小組開展集中培訓等形式的反xxx業(yè)務培訓，力圖使每位員工都能夠深刻地領會反xxx的精神意義和宗旨。
三、搭建有風險等級劃分平臺,建立人工分析識別機制。
客戶風險等級劃分是金融機構履行客戶身份識別義務的重要內容，它對有效防范xxx和恐怖融資風險具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線，反xxx系統(tǒng)進行升級和完善，不僅增加了風險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制，加強人工判別，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的，使用反xxx系統(tǒng)進行新增上報，這不僅提高了反xxx可疑交易上報的準確率，更為做好反xxx系統(tǒng)建設打下堅實的基礎。
反xxx工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我社將繼續(xù)強化組織領導，明確工作職責，確保我行反xxx工作的順利開展。
銀行反洗錢簡介篇十五
根據當地人行的有關文件精神和上級行的工作部署要求，我行嚴格執(zhí)行反xxx的有關制度，認真履行反xxx工作，順利的完成了本年度的反xxx工作任務。現將本年度的反xxx工作情況總結如下：
一、注重領導，完善組織領導體系
20xx年度因支行人事變動和工作要求，使支行原反xxx工作領導小組成員發(fā)生了變動。為了能夠順利開展支行反xxx工作，行領導對此也高度重視，立即召開會議討論，并迅速成立以行長為組長的新的反xxx工作領導小組，確保支行能夠順利的開展反xxx工作。
二、注重學習，提高反xxx工作認識
加強對反洗工作重要性的認識，我行認真組織學習總行《關于印發(fā)<*銀行反xxx工作管理辦法(201*年修訂)>的通知》和《關于印發(fā)<*銀行反xxx管理系統(tǒng)操作規(guī)程(201*年修訂)>的通知》以及省分行《關于印發(fā)<*銀行**省分行反xxx風險分類管理暫行辦法>的通知》。同時我們也充分認識到營業(yè)窗口時控制反xxx的第一道屏障，強化對臨柜人員的反xxx培訓至關重要：為此會計出納部不定期的向臨柜人員介紹xxx的案例、危害，講解可疑交易類型的識別和對照，認真收集各類反xxx業(yè)務知識和學習人行的反xxx規(guī)章制度(如：《關于印發(fā)<金融機構反xxx監(jiān)督管理辦法(試行)>的通知》)，使臨柜人員系統(tǒng)全面地掌握對可疑資金的識別和分析。通過對反xxx知識的不斷學習，不僅提高了我行員工的反xxx意識，而且也有效防范了各類反xxx犯罪活動。
三、制定專人，落實客戶反xxx風險等級評定
根據《*銀行反xxx客戶風險等級評定管理辦法》的通知的要求，我們設置了新建客戶反xxx風險等級評定表和原有客戶反xxx風險等級評定表。首先，由會計出納部指定專人對客戶進行初級評定，給出初評意見;然后，提交信貸部，由信貸部指定專人進行復評給出復評意見;最后，提交反xxx工作領導小組進行綜合評定并給出綜合評定意見。(“三嚴三實”專題教育總結匯報)
四、明確職責，制定反xxx業(yè)務操作流程
為全面落實反xxx工作職責，支行會計出納部嚴格落實反xxx工作ab角制度，由b角操作員完成交易補錄、案例和客戶評級調整等工作，a角操作員完成檢查工作，確保及時發(fā)現和制止xxx活動。同時會計出納部又指定一名操作員按及做好**萬元(含)以上的大額資金進出情況，加強對大額交易的監(jiān)控力度，確保我行大額資金進出安全可靠。
五、注重實效，制定有關文件
為把反xxx工作落實到實處，確保不走過場，支行專門出臺有關文件《關于印發(fā)<*銀行*市支行反xxx工作管理辦法>的通知》。由支行反xxx工作領導小組作為全行反xxx工作的領導機構，同時明確其他各部室的主要工作職責，將反xxx工作的責任落實到每個部室，確保反xxx工作落實到實處，也確保反xxx工作的順利進行。
六、履行職能，積極做好對外宣傳
銀行反洗錢簡介篇十六
根據*商銀發(fā)字[20xx]27號文件，關于《中國人民銀行關于金融機構嚴格執(zhí)行反xxx規(guī)定、防范xxx風險》的通知，我支行經常利用晨課時間向全體體員工灌輸反xxx思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領會反xxx的精神和意義，牢固樹立反xxx法律責任和依法合規(guī)經營的思想，因此我們制定一個規(guī)定、兩個辦法來規(guī)范和加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測，以構建更加完善的金融機構管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護金融機構的合法、穩(wěn)健運作。
在本季度我支行能堅持做到：
一、在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，認真審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據其經營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結算等業(yè)務，均按中國人民銀行有關規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。
二、對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。
三、對現有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。
四、提取現金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現的賬戶不給予現金支付。我支行堅持每天對每筆超過20萬元(含)的現金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位需提前一天預約提現金額;單位結算賬戶100萬元以上的單筆轉賬交易和個人結算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結算賬戶發(fā)生與個人結算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉賬交易都設立了手工登記本，并把數據轉換成e*cel格式保存。
五、嚴格監(jiān)管和控制公款私存現象。我支行成立專項小組專門對有意要套現或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結算賬戶和個人結算賬戶的大額現金收支和大額轉賬收付等現象，經過我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結算業(yè)務范圍，沒有違反反xxx相關規(guī)定。
在本季，我支行沒有出現短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經營特點明顯不符的賬戶;沒有出現存取現金的數額、頻率及用途與其正?，F金收付明顯不符的現象等可疑支付交易。
今后我支行將繼續(xù)把反xxx工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反xxx培訓的力度，確保全員樹立應有的反xxx意識，掌握必要的反xxx技能，增強反xxx工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反xxx義務，切實預防xxx風險。
