當(dāng)工作或?qū)W習(xí)進(jìn)行到一定階段或告一段落時(shí)，需要回過頭來對(duì)所做的工作認(rèn)真地分析研究一下，肯定成績(jī)，找出問題，歸納出經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，提高認(rèn)識(shí)，明確方向，以便進(jìn)一步做好工作，并把這些用文字表述出來，就叫做總結(jié)。寫總結(jié)的時(shí)候需要注意什么呢？有哪些格式需要注意呢？以下是小編精心整理的總結(jié)范文，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

懲治洗錢犯罪工作總結(jié)篇一

一、深入學(xué)習(xí)反^v^相關(guān)政策法規(guī)、執(zhí)行會(huì)議的精神。

首先，大力提高思想認(rèn)識(shí)，堅(jiān)決貫徹^v^《保險(xiǎn)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》和人保財(cái)險(xiǎn)總公司的相關(guān)規(guī)定，將反^v^工作作為領(lǐng)導(dǎo)干部的責(zé)任追究的重要內(nèi)容，加強(qiáng)各級(jí)高管人員反^v^任職審查，結(jié)合實(shí)際，對(duì)反^v^工作中所存在的各種問題，及時(shí)糾正改進(jìn);其次，我公司先后對(duì)各類反^v^會(huì)議的有關(guān)精神及時(shí)向各部門進(jìn)行了認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)，并就相關(guān)的法律、法規(guī)及監(jiān)管要求進(jìn)行深入學(xué)習(xí)，將法律、法規(guī)同日常業(yè)務(wù)緊密地結(jié)合起來，加大宣傳，要求結(jié)合業(yè)務(wù)流程，嚴(yán)格執(zhí)行。

二、完善反^v^內(nèi)控制度，貫徹落實(shí)監(jiān)管規(guī)定。

完善內(nèi)控體系、一是細(xì)化落實(shí)《反^v^法》相關(guān)規(guī)定，從承保、操作、理賠、管理等環(huán)節(jié)完善相關(guān)業(yè)務(wù)流程，堵塞漏洞、防范風(fēng)險(xiǎn);二是認(rèn)真執(zhí)行中國^v^相關(guān)規(guī)定，對(duì)資金收付加強(qiáng)了管理，從源頭上對(duì)^v^風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制;三是堅(jiān)決執(zhí)行省公司財(cái)務(wù)相關(guān)規(guī)定，支付工具的金融化、現(xiàn)代化、電子化為防范風(fēng)險(xiǎn)、杜絕^v^隱患提供了有利條件;四是大力實(shí)施總公司《合規(guī)手冊(cè)》中各專業(yè)分冊(cè)中有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管控及反^v^的相關(guān)規(guī)定，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)的安全、健康運(yùn)行;五是嚴(yán)格執(zhí)行集團(tuán)公司、總公司以及分公司下發(fā)的《反^v^管理辦法》、《客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，并結(jié)合自身實(shí)際情況，制定實(shí)際細(xì)則《阜陽市分公司反^v^工

作內(nèi)控制度》，并在承保、理賠、財(cái)務(wù)等各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定。

三、積極開展合規(guī)自查。

為確保反^v^工作的順利進(jìn)行，我公司按省公司要求公司內(nèi)部進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控管理自查，對(duì)各支公司、各部門在日常管理中的各個(gè)方面、各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行深入的分析與監(jiān)測(cè)，做到早發(fā)現(xiàn)早整改。力爭(zhēng)在反^v^工作方面做到嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真、合規(guī)合法、安全高效。

懲治洗錢犯罪工作總結(jié)篇二

__銀行_(下稱“我行”)反^v^工作領(lǐng)導(dǎo)小組及內(nèi)審部成員于__年__月__日嚴(yán)格按照《__銀行__年反^v^工作檢查方案》對(duì)我行__年度反^v^工作進(jìn)行檢查。檢查情況如下：

一、執(zhí)行反^v^規(guī)定的基本情況

(二)反^v^風(fēng)險(xiǎn)管理政策執(zhí)行情況

我行基本能按照全面風(fēng)險(xiǎn)管理的要求，平衡^v^風(fēng)險(xiǎn)控制與經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)發(fā)展兩項(xiàng)目標(biāo)之間的關(guān)系，沒有造成反^v^風(fēng)險(xiǎn)控制措施被弱化或反^v^風(fēng)險(xiǎn)管理政策缺乏應(yīng)有執(zhí)行力的情況。

(三)反^v^內(nèi)控制度建設(shè)情況

自開展反^v^工作以來，我行能不斷完善內(nèi)控制度建設(shè)，制定了《__銀行大額和可疑支付交易報(bào)告操作規(guī)程》、《__銀行大額現(xiàn)金交易監(jiān)測(cè)報(bào)告管理辦法》、《__銀行重大可疑線索(含涉嫌恐怖融資)報(bào)告管理規(guī)定》、《__銀行客戶^v^風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分辦法》、《__銀行反^v^考核追究制度》和《__銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) 1

管理及反^v^內(nèi)控工作操作規(guī)程》等制度，制度中涵蓋了反^v^考核、崗位職責(zé)、操作程序等規(guī)定，對(duì)反^v^監(jiān)管政策發(fā)生的，我行均有及時(shí)修改完善反^v^內(nèi)控制度及業(yè)務(wù)操作規(guī)程，例如對(duì)新的機(jī)構(gòu)信用代碼證在反^v^領(lǐng)域的運(yùn)用，我行在《__銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理及反^v^內(nèi)控工作操作規(guī)程》中新增“機(jī)構(gòu)信用代碼在反^v^領(lǐng)域的運(yùn)用”一章，對(duì)有關(guān)情況進(jìn)行詳細(xì)規(guī)定。

(四)客戶身份識(shí)別情況

我行在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問的，均重新識(shí)別客戶身份。

我行客戶^v^風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)認(rèn)定小組根據(jù)我行制定的標(biāo)準(zhǔn)劃分客戶或賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本行保存的客戶基本信息，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高客戶或者賬戶的審核嚴(yán)于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶或者賬戶的審核。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，要求至少每半年進(jìn)行一次審核。

(五)大額交易和可疑交易報(bào)告情況

懲治洗錢犯罪工作總結(jié)篇三

20_年10月底至11月初，曲靖營(yíng)業(yè)部反^v^工作緊緊圍繞市公司反^v^工作要求及工作重心，認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反^v^法》，充分認(rèn)識(shí)到反^v^工作的重要性，根據(jù)《^v^反^v^法》、《金融機(jī)構(gòu)反^v^規(guī)定》《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)和公司的各項(xiàng)規(guī)章制度，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時(shí)，繼續(xù)提升員工對(duì)反^v^工作的認(rèn)識(shí)，進(jìn)一步完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反^v^識(shí)別水平。現(xiàn)將此次反^v^宣傳活動(dòng)的工作情況總結(jié)如下：

一、主要工作完成情況及反^v^工作效果

(一)采取多種形式，宣傳貫徹《反^v^法》

反^v^培訓(xùn)：宣傳貫徹《反^v^法》。利用晨會(huì)時(shí)間，每月召開兩次反^v^培訓(xùn)活動(dòng)，培訓(xùn)活動(dòng)采用靈活、有針對(duì)性的方式進(jìn)行。培訓(xùn)主要圍繞《反^v^法》、《反^v^工作管理辦法實(shí)施細(xì)則》及補(bǔ)充規(guī)定、《業(yè)務(wù)管理反^v^工作實(shí)施細(xì)則》及有關(guān)補(bǔ)充規(guī)定、等相關(guān)制度展開學(xué)習(xí)，主要目的是更深入的普及反^v^基本知識(shí)，主要從應(yīng)盡的反^v^義務(wù)及未按規(guī)定履行反^v^義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任等方面深入淺出地講解了反^v^有關(guān)知識(shí)。通過培訓(xùn)，大幅度提高了大家對(duì)反^v^工作的認(rèn)識(shí)。

認(rèn)真開展反^v^月宣傳活動(dòng)。根據(jù)公司《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)公司〈關(guān)于開展反^v^宣傳活動(dòng)的通知〉的通知》及市公司相關(guān)文件精神，20_年10月我部開展了以“依法履行反^v^義務(wù)，預(yù)防和打擊^v^犯罪”為主題的反^v^專題宣傳教育活動(dòng)。利用多途徑、多渠道對(duì)大家進(jìn)行活動(dòng)宣傳，活動(dòng)內(nèi)容針對(duì)性較強(qiáng)，宣傳達(dá)到較好效果。

舉辦反^v^知識(shí)考試。為推動(dòng)《反^v^法》等法律法規(guī)知識(shí)的學(xué)習(xí)和宣傳，使各崗位工作人員理解和掌握反^v^法律法規(guī)制度，更好地履行反^v^義務(wù)，曲靖營(yíng)業(yè)部根據(jù)曲靖市人行中心支行的有關(guān)此次反^v^活動(dòng)的要求并結(jié)合我營(yíng)業(yè)部具體情況，進(jìn)行了反^v^知識(shí)考試。極大地提高了反^v^從業(yè)人員的理論知識(shí)水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)，有力地促進(jìn)了反^v^工作的開展。

3、按照公司反^v^工作的要求，及時(shí)對(duì)可疑交易進(jìn)行登記、識(shí)別、審核、排查，做好客戶信息留存和保管;每月按時(shí)上報(bào)反^v^報(bào)表、根據(jù)實(shí)際情況撰寫反^v^季度總結(jié)等。

在銷售環(huán)節(jié)人工識(shí)別可疑交易，通過定期抽取可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行人工識(shí)別, 并逐筆保留可疑交易識(shí)別軌跡。加強(qiáng)大額交易的審核。根據(jù)公司反^v^工作要求，我營(yíng)業(yè)部對(duì)大額交易做好相關(guān)信息登記、及時(shí)上報(bào)反^v^小組進(jìn)行審核、識(shí)別，嚴(yán)格執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定;

按照規(guī)定向市公司及當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)送可疑交易報(bào)告及非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息。

對(duì)系統(tǒng)抽取的可疑交易數(shù)據(jù)信息進(jìn)行分析并填寫《可疑交易信息審核登記表》，并按規(guī)定進(jìn)行分析。

4、在20_年度反^v^工作中，取得較好效果，我司未發(fā)生一例反^v^案件，這也說明了我司在反^v^工作的執(zhí)行過程中管控到位，杜絕了風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

(二)，加強(qiáng)反^v^工作相關(guān)規(guī)章制度的執(zhí)行力度

加強(qiáng)反^v^工作內(nèi)部管理制度的實(shí)施。以《反^v^法》為工作指導(dǎo)方針，繼續(xù)深入實(shí)施《反^v^工作管理實(shí)施細(xì)則》將反^v^責(zé)任明確到人到崗，確保公司反^v^工作的順利開展。并將反^v^納入崗位職責(zé)內(nèi)容。全面、準(zhǔn)確領(lǐng)會(huì)市公司關(guān)于反^v^的各項(xiàng)精神，依法調(diào)整和規(guī)范各崗位日常工作中的正確操作流程，嚴(yán)格實(shí)施內(nèi)部管理制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，有效防范了各種執(zhí)法風(fēng)險(xiǎn)。

3、對(duì)達(dá)到客戶信息識(shí)別的客戶在辦理業(yè)務(wù)時(shí)對(duì)客戶當(dāng)事人間的關(guān)系進(jìn)行審核，當(dāng)場(chǎng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，并進(jìn)行登記其身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件，若為第二代身份證則保存其雙面資料。

當(dāng)客戶出現(xiàn)反^v^法律法規(guī)要求進(jìn)行重新識(shí)別的情況時(shí),對(duì)該客戶重新進(jìn)行客戶身份識(shí)別,并留存相關(guān)識(shí)別資料。

對(duì)客戶按相關(guān)規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分，定期審核保存的客戶基本信息。

(三)面臨的主要問題：

1、相關(guān)崗位人員在業(yè)務(wù)處理過程中對(duì)客戶身份識(shí)別、可疑交易的判斷經(jīng)驗(yàn)還不夠，技能技巧還有待提高;

2、部份業(yè)務(wù)員對(duì)履行反^v^法定義務(wù)還需深入認(rèn)識(shí)，支持配合公司開展反^v^及交易資料、客戶身份信息資料保存工作的主動(dòng)性仍需加強(qiáng);

4、公司對(duì)反^v^法律法規(guī)及實(shí)施細(xì)則的宣傳培訓(xùn)還有待進(jìn)一步加強(qiáng)。

三、20_年反^v^工作思路

20_年，我司反^v^工作的總體思路是：繼續(xù)深入的開展反^v^監(jiān)管，強(qiáng)化反^v^非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，加大反^v^監(jiān)督檢查力度，全面提高反^v^工作在預(yù)防和打擊^v^犯罪方面的有效性。

(一)繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)《反^v^法》的宣傳和培訓(xùn)工作。將《反^v^法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實(shí)反^v^法律法規(guī)、做好反^v^工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開展反^v^相關(guān)知識(shí)宣傳培訓(xùn)活動(dòng)，提高全社會(huì)對(duì)反^v^的認(rèn)識(shí)。以宣傳促認(rèn)識(shí)，營(yíng)造更加濃厚的反^v^氛圍。

(二)加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、識(shí)別力度。努力提高主動(dòng)識(shí)別涉嫌^v^線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、審查，若有涉嫌^v^的案件發(fā)生，則責(zé)無旁貸的配合司法機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊^v^犯罪活動(dòng)。

(三)強(qiáng)化反^v^非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。按照《反^v^非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法(試行)》及相關(guān)文件要求，切實(shí)執(zhí)行非現(xiàn)場(chǎng)報(bào)告制度，并依照有關(guān)評(píng)估規(guī)定，對(duì)市公司發(fā)送的信息資料和履行反^v^義務(wù)情況進(jìn)行評(píng)估和等級(jí)劃分登記，實(shí)行等級(jí)管理制度。對(duì)存在問題和等級(jí)較低的問題，進(jìn)行通報(bào)，并作為重點(diǎn)對(duì)象實(shí)施反^v^監(jiān)管。

反^v^工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的工作，為保證此項(xiàng)工作正常有序開展，營(yíng)業(yè)部將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，確保公司反^v^工作的順利開展;在新一年反^v^工作中，營(yíng)業(yè)部會(huì)一如既往的對(duì)相關(guān)崗位人員進(jìn)行反^v^知識(shí)技能的培訓(xùn)，不斷提升對(duì)^v^行為的判斷處理能力;加大對(duì)業(yè)務(wù)員及客戶反^v^法規(guī)的宣傳教育，使其能自覺支持和配合營(yíng)業(yè)部反^v^工作;不斷總結(jié)營(yíng)業(yè)部反^v^工作的問題和不足，不斷尋求解決問題的新辦法新思路，確保營(yíng)業(yè)部反^v^工作正常有序的開展，切實(shí)履行反^v^義務(wù)。

懲治洗錢犯罪工作總結(jié)篇四

反^v^工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法^v^犯罪活動(dòng)的舉措，是純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，提高_(dá)_信譽(yù)，促進(jìn)__業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。根據(jù)中國人民銀行制定的《中國人民銀行反^v^調(diào)查實(shí)施細(xì)則》、《^v^反^v^法》、《金融機(jī)構(gòu)客房身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反^v^規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報(bào)告管理辦法》及《廣東省____反^v^工作規(guī)定》(粵__[__]106號(hào))的要求，我市 _x_過去的一年里通過采取一系列行之有效的舉措，扎實(shí)有效開展反^v^工作，取得了較好的成效?，F(xiàn)將二○x_年反^v^工作總結(jié)如下：

一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系

我市__為了做好反^v^工作，成立了以__行長(zhǎng)__為組長(zhǎng)，__各部門負(fù)責(zé)人為成員的反^v^工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反^v^工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)__的反^v^工作，還指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，確定職能部門具體負(fù)責(zé)反^v^工作，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反^v^組織體系。根據(jù)上級(jí)分行和人行的工作要求，結(jié)全我行的實(shí)際情況，我行制定了反^v^內(nèi)控制度，為更好地完成反^v^工作提供了依據(jù)。

二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對(duì)反^v^工作的認(rèn)識(shí)

三、注重宣傳，提高廣大群眾對(duì)反^v^工作的理解

為了讓廣大群眾配合__開展反洗工作，市行在每一季度都開展了不同形式的宣傳活動(dòng)，如懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場(chǎng)解答群眾疑問等。在11月“廣東省反^v^宣傳月”，我行還制定了宣傳月活動(dòng)方案，成立了活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。通過精心的準(zhǔn)備和安排，

宣傳工作取得了較好的成效。

四、嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度

在開立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核查，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開戶操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進(jìn)行客戶身份識(shí)別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件。在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

在代售基金、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)都能嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度。

當(dāng)客戶的身份信息變更時(shí)，嚴(yán)格重新識(shí)別客戶。我行嚴(yán)格按照規(guī)定的要求，對(duì)客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次^v^易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。對(duì)于交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。

五、嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報(bào)告制度

懲治洗錢犯罪工作總結(jié)篇五

11月下旬參加了人行組織的反^v^培訓(xùn)，主要分為工作介紹及可疑交易報(bào)告。聽完培訓(xùn)后感慨良多，感覺到有些內(nèi)容是否應(yīng)當(dāng)盡早公布，以利于金融機(jī)構(gòu)操作：

一、培訓(xùn)會(huì)上，央行領(lǐng)導(dǎo)含蓄地介紹了部分金融機(jī)構(gòu)工作經(jīng)驗(yàn)。這是可以理解的，畢竟反^v^工作屬于機(jī)密工作，不能將所有信息透露給不相關(guān)人員。通過含蓄地介紹，我發(fā)現(xiàn)部分金融機(jī)構(gòu)確實(shí)很用心地在做反^v^工作，比如反^v^自評(píng)估工作、可疑交易報(bào)告工作均設(shè)計(jì)了很詳細(xì)的流程操作。據(jù)我了解，一家被表揚(yáng)的外資銀行自評(píng)估工作流程就寫了90多頁。慚愧啊，第一年自評(píng)估工作，按照人行的宏觀要求，以我的能力還真憋不出寫這么多東西。

二、聽完培訓(xùn)介紹后，又感覺不可理解。為什么這么好的經(jīng)驗(yàn)(本人感覺流程性的東西不涉密啊!)就不講給你們聽。自己在做相關(guān)制度時(shí)，就感到無人可詢，無從下手，只有象我國的改革工作一樣，摸著石頭過河。但是，自己還沒有過河，一抬頭卻發(fā)現(xiàn)人家早已過河，且過的那么的漂亮，我咋就沒能想到(或者想到，也沒有實(shí)施)呢?這倒不是最可怕的，恐怖的早萬一央行檢查以先進(jìn)的措施和方法來考量你的工作，那真的完蛋了，只要一句話就可以斷送你的工作，“人家做到了，你為什么沒有做到?”就可以叫你無言以對(duì)，否定你全部工作。(當(dāng)然這是最悲觀的結(jié)果)

三、反^v^工作是否能夠落到實(shí)處。可疑交易防御性報(bào)告也不是說了一、兩年了，今年總算引起央行重視。但是研究央行文件發(fā)現(xiàn)，可疑交易報(bào)告真可以說是“豬八戒照鏡子，里外不是人”。你報(bào)多了，打你個(gè)沒有質(zhì)量，你漏報(bào)了，性質(zhì)更加嚴(yán)重，怎么著，都有問題。每家金融機(jī)構(gòu)的海量交易，不出現(xiàn)問題可能嗎?

四、多么希望有公共規(guī)范、多么希望有定期交流制度、多么希望看到其他機(jī)構(gòu)的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，多么希望監(jiān)管機(jī)構(gòu)不要對(duì)反^v^工作及其人員再下殺手……培訓(xùn)中曾經(jīng)和其他金融人員交流，都覺得從事這項(xiàng)工作的風(fēng)險(xiǎn)性太大，而且吃力不討好，內(nèi)部得不到很好的支持、外部調(diào)查手段又非常有限，總感覺反^v^工作由金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)不是特別合適。

五、當(dāng)然，反^v^工作也是有些好處的，比如當(dāng)你發(fā)現(xiàn)一筆可疑交易并順序追蹤時(shí)，無論該交易是否有犯罪嫌疑，總有一種追蹤成功的愉悅感。但我希望反^v^工作要落到實(shí)處，畢竟這項(xiàng)工作不象銀行的其他業(yè)務(wù)，能夠?qū)崒?shí)在在地看到工作效果，也不是搞一些文檔、做一下工作檢查就能解決問題。我覺得，要做到犯罪嫌疑人不敢到你家^v^，以及有可疑交易能夠迅速發(fā)現(xiàn)才是反^v^工作的最高境界。

懲治洗錢犯罪工作總結(jié)篇六

20xx年，xx財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司在人行和各級(jí)監(jiān)管機(jī)關(guān)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，嚴(yán)格履行反^v^義務(wù)，持續(xù)完善反^v^工作，切實(shí)打擊^v^活動(dòng)，有效地推動(dòng)了全轄反^v^工作全面深入的開展?，F(xiàn)將20pc年反^v^工作總結(jié)報(bào)告如下：

一、20xx年反^v^工作重點(diǎn)

(一)注重領(lǐng)導(dǎo)，進(jìn)一步完善組織機(jī)構(gòu)體系

1、根據(jù)中國人民銀行反^v^管理要求，為了扎實(shí)開展反^v^工作，今年以來，公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要和部分部室整合、人員調(diào)整的實(shí)際情況，及時(shí)調(diào)整、補(bǔ)充完善了反^v^工作領(lǐng)導(dǎo)小組，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)反^v^工作的領(lǐng)導(dǎo)公司。4家因人事變動(dòng)的分公司和新成立的山西、貴州、山東分公司相應(yīng)調(diào)整和建立了反^v^工作領(lǐng)導(dǎo)小組，把反^v^工作落實(shí)到部門、崗位和人員。

2、召開專題會(huì)議，研究部署反^v^工作。年初，公司制定了20xx年合規(guī)工作計(jì)劃，把反^v^工作列為重要工作，將反^v^管理進(jìn)行全面覆蓋，同時(shí)，公司還建立了各業(yè)務(wù)部門和兼職合規(guī)員參加的季度合規(guī)工作會(huì)議，及時(shí)總結(jié)通報(bào)季度合規(guī)管理及反^v^工作開展情況，協(xié)調(diào)解決反^v^工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題會(huì)議紀(jì)要，跟蹤督辦會(huì)議精神的落實(shí)。各級(jí)分支機(jī)構(gòu)結(jié)合各地人行和監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求，定期召開反^v^會(huì)議，貫徹落實(shí)上級(jí)的反^v^工作要求，保證了反^v^工作的順利進(jìn)行。

(二)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對(duì)反^v^工作的認(rèn)識(shí)

針對(duì)保險(xiǎn)公司容易存在的對(duì)反^v^工作的片面認(rèn)識(shí)，公司圍繞反^v^法律法規(guī)，結(jié)合工作實(shí)際，加強(qiáng)組織反^v^知識(shí)的宣傳學(xué)習(xí)、培訓(xùn)。

一是注重加強(qiáng)對(duì)各級(jí)高管人員反^v^知識(shí)的培訓(xùn)，今年以來，先后組織公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，參加了中國^v^組織董、監(jiān)事和高管人員法律法規(guī)培訓(xùn)班，提高各級(jí)高管人員對(duì)反^v^工作的認(rèn)識(shí)和自覺性。

二是強(qiáng)化對(duì)中層干部、分支機(jī)構(gòu)經(jīng)理、關(guān)鍵崗位、業(yè)務(wù)一線人員反^v^方面知識(shí)的培訓(xùn)。為切實(shí)履行好反^v^重要職責(zé)，各分支機(jī)構(gòu)利用晨會(huì)時(shí)間向全體員工灌輸反^v^思想，力求使員工深刻領(lǐng)會(huì)反^v^的精神和意義，確保公司反^v^工作措施在業(yè)務(wù)第一線得到全面落實(shí)，提高其反^v^的主動(dòng)性和積極性。

今年以來，公司還兩次對(duì)兼職管理員集中進(jìn)行反^v^培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容主要對(duì)《^v^反^v^法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反^v^規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》及《xx保險(xiǎn)公司反^v^管理辦法》、《反^v^客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法(試行)》等進(jìn)行學(xué)習(xí)、講解。10月份，^v^頒布實(shí)施《保險(xiǎn)業(yè)反^v^工作管理辦法》后，我司在轉(zhuǎn)發(fā)、組織學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上，又對(duì)全體員工進(jìn)行了反^v^視頻培訓(xùn)，通過培訓(xùn)，進(jìn)一步提高了全體員工對(duì)反^v^工作重要性的認(rèn)識(shí)。

(三)完善內(nèi)控，推動(dòng)反^v^工作向縱深發(fā)展為了強(qiáng)化反^v^管理，公司圍繞客戶身份識(shí)別、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、身份資料及交易記錄保存和大額可疑交易報(bào)告管理等反^v^關(guān)鍵環(huán)節(jié)先后建立了《xx保險(xiǎn)公司反^v^管理辦法》、《反^v^客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法(試行)》等一系列較為全面的反^v^內(nèi)控制度，確保了反^v^工作的有效開展。目前，根據(jù)公司反^v^工作具體情況正在按照^v^《保險(xiǎn)業(yè)反^v^工作管理辦法》著手修訂完善公司反^v^管理辦法及其實(shí)施細(xì)則等一系列內(nèi)控制度，進(jìn)一步完善反^v^工作內(nèi)部管理制度。

(四)積極研發(fā)信息技術(shù)系統(tǒng)，抓好關(guān)鍵環(huán)節(jié)管理，提高大額和可疑交易報(bào)告質(zhì)量

為了更好地加強(qiáng)對(duì)客戶身份識(shí)別和對(duì)大額可疑交易報(bào)告的工作，我們以做好反^v^工作質(zhì)量日常監(jiān)測(cè)為抓手，積極抓好四個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)：一是在展業(yè)、承保、理賠、客服等與客戶接觸的各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，針對(duì)具有不同^v^或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶類型，嚴(yán)格履行客戶身份識(shí)別制度，收集客戶信息，了解客戶及其交易目的和性質(zhì)，提高客戶信息的準(zhǔn)確性、完整性和有效性，努力守住^v^的“入門”風(fēng)險(xiǎn)防線;并按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易。二是積極研發(fā)完善反^v^大額可疑監(jiān)控系統(tǒng)，各分支機(jī)構(gòu)可以通過反^v^大額可疑系統(tǒng)對(duì)相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行抽取、篩選。公司針對(duì)業(yè)務(wù)一線在使用反^v^大額可疑系統(tǒng)存在的問題，在信息資源部的支持下，對(duì)原系統(tǒng)可疑交易“頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額的”提取標(biāo)準(zhǔn)由“30天5次收付”改為“10天3次收付”。目前，該系統(tǒng)運(yùn)行良好，可疑交易交易數(shù)據(jù)的提取準(zhǔn)確度明顯提高。三是通過反^v^大額可疑系統(tǒng)，對(duì)各分支機(jī)構(gòu)反^v^大額可疑交易進(jìn)行日常化監(jiān)測(cè)，每天核實(shí)反^v^系統(tǒng)提取出來的大額、可疑交易數(shù)據(jù)。目前，共審核321條反^v^可疑交易信息，其中較為可疑的交易60余筆，經(jīng)逐步研究均排除可疑交易，屬于團(tuán)意險(xiǎn)集體投保、退保情形或車輛集中報(bào)廢的情況等。對(duì)監(jiān)測(cè)結(jié)果進(jìn)行適時(shí)通報(bào)，提出整改要求。四是嚴(yán)把非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表質(zhì)量關(guān)，全面提升反^v^非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表質(zhì)量。公司按照人民銀行重慶營(yíng)管部的要求，按時(shí)匯總公司全系統(tǒng)范圍的數(shù)據(jù)，填報(bào)《客戶風(fēng)險(xiǎn)劃分情況統(tǒng)計(jì)表》、《異地反^v^監(jiān)管信息報(bào)送表》以及10張非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表，未出現(xiàn)填報(bào)內(nèi)容失真和錯(cuò)報(bào)的現(xiàn)象。

(五)采取多種形式，宣傳貫徹《反^v^法》

今年是《反^v^法》貫徹實(shí)施的第六年，我公司按照人行重慶營(yíng)管部的統(tǒng)一部署，10月份我司采取多種形式，組織全系統(tǒng)開展了反^v^宣傳月活動(dòng)，宣傳貫徹《反^v^法》。

一是在公司總部及各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所門前懸掛了反^v^的條幅;二是制作了35塊展板，簡(jiǎn)明扼要地向受眾介紹了什么是^v^、^v^的危害以及反^v^的主要內(nèi)容等;三是設(shè)立咨詢展臺(tái)，現(xiàn)場(chǎng)答疑，受理社會(huì)群眾有關(guān)反^v^的各類咨詢使廣大市民對(duì)反^v^工作有了更深的認(rèn)識(shí)和了解;四是加強(qiáng)溝通，同各業(yè)務(wù)條線密切配合，重點(diǎn)針對(duì)一線業(yè)務(wù)人員和重點(diǎn)崗位人員，認(rèn)真講解反^v^在各條線業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中的要求，特別是對(duì)客戶身份識(shí)別、大額交易及客戶身份資料與交易記錄保存制度，使得廣大業(yè)務(wù)人員充分理解并進(jìn)一步認(rèn)識(shí)了日常業(yè)務(wù)活動(dòng)中反^v^規(guī)則的具體要求，重新認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)防范、合規(guī)經(jīng)營(yíng)及反^v^工作的重要性。

(六)加強(qiáng)檢查，推動(dòng)反^v^工作的開展

為保質(zhì)保量完成反^v^工作，今年公司對(duì)全系統(tǒng)客戶身份識(shí)別及資料保存、可疑交易識(shí)別和報(bào)送等工作進(jìn)行了抽查。各省分公司、中心支公司等分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行了全面自查?？偣緦徲?jì)稽核部還對(duì)20pc的反^v^工作進(jìn)行了內(nèi)部審計(jì)，提出了反^v^工作中存在的不足和整改要求，有力地促進(jìn)了反^v^工作。

(七)建立反^v^客戶風(fēng)險(xiǎn)分類常規(guī)機(jī)制

按照人民銀行《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反^v^工作的通知》，公司制定了《反^v^客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法(試行)》，并嚴(yán)格按照中國人民銀行和人行重慶營(yíng)業(yè)管理部對(duì)反^v^客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分進(jìn)度的要求，對(duì)存量客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)劃分，并持續(xù)做好新增客戶反^v^風(fēng)險(xiǎn)劃分日常工作。同時(shí)，定期監(jiān)控分析高風(fēng)險(xiǎn)客戶，及時(shí)開展盡職調(diào)查，掌握客戶資金交易活動(dòng)，分析交易特征，防范反^v^和反恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)。

(八)積極認(rèn)真配合人民銀行做好反^v^工作作為人行重慶營(yíng)管部反^v^工作的定點(diǎn)聯(lián)系單位，公司領(lǐng)導(dǎo)高度重視，對(duì)人行及營(yíng)業(yè)管理部新下發(fā)的文件，及時(shí)組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)，嚴(yán)格執(zhí)行。6月份，公司接到人行重慶營(yíng)管部組織開展的反^v^大額和可疑交易管理制度的適用性、大額可疑交易的篩選標(biāo)準(zhǔn)問卷調(diào)查工作后，組織全轄11家分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行了貫徹落實(shí)，并按要求統(tǒng)計(jì)報(bào)送了20pc至20pc年5月的大額可疑交易數(shù)據(jù)。10月20日，我司參加了20pc年前三季度重慶市反^v^非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作通報(bào)座談會(huì)后，及時(shí)將這次會(huì)議中的有關(guān)精神向各部門及全轄各機(jī)構(gòu)進(jìn)行了傳達(dá)，要求各業(yè)務(wù)部門結(jié)合業(yè)務(wù)流程，查找工作不足，全面開展履行反^v^義務(wù)自查自律活動(dòng)，不斷提升反^v^工作質(zhì)量。

(九)做好《保險(xiǎn)業(yè)反^v^工作管理辦法》的貫徹落實(shí)10月份，公司接到《保險(xiǎn)業(yè)反^v^工作管理辦法》文件后，公司領(lǐng)導(dǎo)十分重視，召開專題會(huì)議研究落實(shí)，及時(shí)向全國14家分公司進(jìn)行轉(zhuǎn)發(fā)，同時(shí)要求各級(jí)分支機(jī)構(gòu)對(duì)照新的監(jiān)管要求，開展系統(tǒng)性的自查，重點(diǎn)檢查反^v^內(nèi)控制度是否完整有效;反^v^內(nèi)控制度是否落實(shí)到各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的操作流程并有效執(zhí)行;反^v^機(jī)構(gòu)設(shè)置和人員配備情況;履行客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告、反^v^宣傳培訓(xùn)、審計(jì)等反^v^義務(wù)的情況;與兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)簽訂的代理協(xié)議是否符合有關(guān)監(jiān)管要求等方面的反^v^工作。另一方面，根據(jù)公司增資擴(kuò)股的計(jì)劃，公司董事會(huì)辦公室認(rèn)真加強(qiáng)對(duì)投資入股者資金來源的審核，要求投資者提交投資資金來源符合反^v^法律法規(guī)要求的證明材料。

二、目前反^v^工作存在的主要不足

1、各級(jí)反^v^工作人員的專業(yè)技能不足，在識(shí)別復(fù)雜交易行為方面還存在一定的困難。

2、反^v^的培訓(xùn)還相對(duì)滯后，主要體現(xiàn)為培訓(xùn)的時(shí)間較少、內(nèi)容單一、受眾有限、深度不足，影響了反^v^工作的深入開展。

三、20xx年反^v^工作思路

(一)繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)《反^v^法》和《保險(xiǎn)業(yè)反^v^工作管理辦法》的宣傳和培訓(xùn)工作。將《反^v^法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實(shí)反^v^法律法規(guī)、做好反^v^工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開展反^v^相關(guān)知識(shí)宣傳培訓(xùn)活動(dòng)，提高全社會(huì)及全體員工對(duì)反^v^的認(rèn)識(shí)。以宣傳促認(rèn)識(shí)，營(yíng)造更加濃厚的反^v^社會(huì)氛圍。

(二)繼續(xù)完善反^v^內(nèi)控機(jī)制，建立健全相應(yīng)的機(jī)構(gòu)和制度。按照《反^v^法》和《保險(xiǎn)業(yè)反^v^工作管理辦法》要求，在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項(xiàng)反^v^內(nèi)控制度，逐步建立一個(gè)完整的架構(gòu)，為更好地完成反^v^工作奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

(三)繼續(xù)加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、調(diào)查和案件協(xié)查力度。努力提高主動(dòng)識(shí)別涉嫌^v^線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、調(diào)查和協(xié)查，配合人民銀行、^v^、司法機(jī)構(gòu)做好發(fā)現(xiàn)涉嫌^v^的違法犯罪案件的工作，嚴(yán)厲打擊^v^犯罪活動(dòng)。

(四)繼續(xù)加強(qiáng)反^v^的檢查和內(nèi)部審計(jì)工作。一是強(qiáng)化日常檢查，依托業(yè)務(wù)部門，充分利用專業(yè)檢查隊(duì)伍，在進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查中，把反^v^的三大義務(wù)列入檢查范疇，進(jìn)行檢查;二是將常規(guī)審計(jì)與專項(xiàng)審計(jì)相結(jié)合，進(jìn)一步加大對(duì)反^v^工作的內(nèi)部審計(jì)力度，堵塞漏洞，防范^v^風(fēng)險(xiǎn)。

今后我們將繼續(xù)把反^v^工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反^v^培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反^v^意識(shí)，掌握必要的反^v^技能，增強(qiáng)反^v^工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反^v^義務(wù)，切實(shí)打擊^v^活動(dòng)。

懲治洗錢犯罪工作總結(jié)篇七

???通過十天在鄭陪的學(xué)習(xí)，收獲頗豐，做為一名反^v^崗位工作人員在聽取了總行反^v^局魯政處長(zhǎng)《新形勢(shì)下反^v^工作現(xiàn)狀及發(fā)展》的講座，現(xiàn)結(jié)合工作實(shí)際，淺談在反^v^工作中的實(shí)踐心得。

???反^v^工作在當(dāng)今復(fù)雜的金融和社會(huì)環(huán)境下是一項(xiàng)重要而艱巨的工作，做好反^v^工作是國家利益和人民群眾根本客觀要求，是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)誠信及金融穩(wěn)定的需要，也是保證信譽(yù)支付穩(wěn)定，促進(jìn)金融系統(tǒng)健康發(fā)展的保證。隨著《^v^反^v^法》、《金融機(jī)構(gòu)反^v^規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相繼頒布實(shí)施，。反^v^認(rèn)識(shí)得到了進(jìn)一步強(qiáng)化，初步建立和完善了反^v^內(nèi)控制度，明確了內(nèi)部反^v^操作流程，基本上能按規(guī)定開展反^v^日常工作。但由于反^v^工作還處于起步階段,按照《^v^反^v^法》要求，無論是工作力度、實(shí)效，還是長(zhǎng)效管理機(jī)制建設(shè)，都未達(dá)到有關(guān)要求，亟待于在今后工作中進(jìn)一步加強(qiáng)和提高。

???目前存在以下一些問題

???(一)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)滯后，反^v^工作缺乏力度。某些金融機(jī)構(gòu)成立后，由于機(jī)構(gòu)人員遲遲不能確定，時(shí)至今日，部分縣市支行的反^v^組織機(jī)構(gòu)仍未組建成立，致使目前反^v^工作處于尷尬境地，缺乏應(yīng)有的力度。

???(二)內(nèi)控制度缺失，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患。隨著金融機(jī)構(gòu)的掛牌上市成立，其業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)種類也將發(fā)生變化，因此，原有的反^v^管理措施也將隨之改變和完善。但從目前情況看，反^v^方面的措施和辦法尚未健全。內(nèi)控制度的缺失，必將導(dǎo)致反^v^內(nèi)部管理“出現(xiàn)真空”，存在一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患。

???(三)客戶身份識(shí)別制度落實(shí)不到位，反^v^工作基礎(chǔ)薄弱。從調(diào)查情況來看，一線工作人員在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，核對(duì)并登記的真實(shí)有效身份證件或身份證明文件，只有居民身份證及其號(hào)碼，對(duì)客戶的其他情況都沒有相關(guān)的記錄記載，就是已登記的客戶身份證號(hào)還存在記錄模糊、不完整等現(xiàn)象。分析原因認(rèn)為客戶都是自己的熟人或朋友，不會(huì)參與^v^，為挽留客戶，放松了對(duì)部分客戶的身份識(shí)別，只登記了身份證明文件的編號(hào)，對(duì)大額的資金往來，根據(jù)現(xiàn)金管理的要求做一些工作?？蛻羯矸葑R(shí)別制度落實(shí)不到位，反^v^工作基礎(chǔ)薄弱。

???(五)人員素質(zhì)不高，反^v^履職不到位。人員素質(zhì)較低，加之對(duì)反^v^工作的認(rèn)識(shí)不到位，對(duì)反^v^相關(guān)操作流程及法規(guī)學(xué)習(xí)不夠，與當(dāng)前反^v^工作要求有一定差距，特別是一線人員對(duì)反^v^知識(shí)了解甚微，對(duì)有關(guān)的反^v^操作程序掌握不熟練，在日常工作中，難以有效識(shí)別可疑交易。另外，基層管理人員重企業(yè)經(jīng)營(yíng)效益，輕員工反^v^培訓(xùn)，造成一線人員反^v^知識(shí)欠缺。

???鑒于存在以上幾個(gè)問題，我們應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的對(duì)策

???(一)加強(qiáng)制度建設(shè)，完善反^v^工作體系。

???要進(jìn)一步理順關(guān)系，根據(jù)當(dāng)前機(jī)構(gòu)改革的現(xiàn)狀，盡快組織人員安排落實(shí)轄區(qū)各級(jí)支行的反^v^組織機(jī)構(gòu)建設(shè)，建立健全反^v^組織體系，及時(shí)調(diào)整反^v^組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，確定反^v^工作的負(fù)責(zé)部門，配備業(yè)務(wù)素質(zhì)較高的管理人員，制訂嚴(yán)格的工作職責(zé)，確保反^v^工作的有效開展。

???(二)完善內(nèi)控制度建設(shè)。根據(jù)業(yè)務(wù)的實(shí)際情況，進(jìn)一步完善反^v^內(nèi)控制度，個(gè)金機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)，參照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，制定履行反^v^義務(wù)的組織保障制度、業(yè)務(wù)流程制度、崗位責(zé)任制度、內(nèi)部審計(jì)制度等，構(gòu)筑嚴(yán)密的反^v^制度防線，同時(shí)根據(jù)反^v^崗位責(zé)任制，量化工作任務(wù)，使反^v^工作進(jìn)一步規(guī)范化、制度化。

懲治洗錢犯罪工作總結(jié)篇八

反^v^工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法^v^犯罪活動(dòng)的舉措，是純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，提高信用社信譽(yù)，保證信用支付的穩(wěn)定，促進(jìn)信用社業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。根據(jù)中國人民銀行有關(guān)法律規(guī)章制度要求和上級(jí)行工作安排，我行通過采取一系列行之有效的舉措，扎實(shí)有效開展反^v^工作，取得了較好的成效?，F(xiàn)將2020年度反^v^工作總結(jié)如下：

一、精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

我行為了做好反^v^工作，成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)、分管行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)、各部門負(fù)責(zé)人為成員的反^v^工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并在財(cái)會(huì)部門設(shè)立反^v^工作辦公室，具體負(fù)責(zé)反^v^工作的各項(xiàng)日常事務(wù)。由于人員緊張，配備了兼職人員負(fù)責(zé)反^v^信息的采集和報(bào)告工作，形成了較為完善的反^v^組織體系。

二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)加強(qiáng)學(xué)習(xí)加強(qiáng)學(xué)習(xí)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對(duì)反^v^工作的認(rèn)識(shí)。

為增強(qiáng)對(duì)反^v^工作的認(rèn)識(shí)，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反^v^知識(shí)的學(xué)習(xí)。

一是深刻領(lǐng)悟反^v^工作的重要性。召開了由部門主管、客戶經(jīng)理和反^v^工作兼職人員參加的反^v^動(dòng)員會(huì)，學(xué)習(xí)了《^v^反^v^法》及人民銀行有關(guān)文件精神，提高了對(duì)反^v^工作的認(rèn)識(shí)，使大家都能充分認(rèn)識(shí)到金融機(jī)構(gòu)是控制^v^的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反^v^工作措施得到全面落實(shí)，就必須充分發(fā)揮基層行“了解客戶”的優(yōu)勢(shì)，提高其反^v^的積極性和主動(dòng)性。

二是強(qiáng)化了臨柜人員反^v^方面知識(shí)的培訓(xùn)。為確保切實(shí)將反^v^工作落到實(shí)處，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開展反^v^專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作。

三是加強(qiáng)對(duì)開戶企業(yè)財(cái)會(huì)人員的反^v^知識(shí)培訓(xùn)和宣傳，讓他們了解當(dāng)前國內(nèi)外反^v^形勢(shì)，積極配合我們開展反^v^工作。

四是認(rèn)真選配工作人員。反^v^信息采集崗由業(yè)務(wù)骨干兼任，反^v^事務(wù)審核報(bào)告崗由財(cái)會(huì)部門主管兼任，為反^v^工作的順利開展打好了基礎(chǔ)。

三、從嚴(yán)把關(guān)加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè)。

在單位開立結(jié)算賬戶時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查五證(營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國(地)稅稅務(wù)許可證、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記。對(duì)于開立個(gè)人代碼信息，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查有關(guān)資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行業(yè)務(wù)操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理。對(duì)現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對(duì)不符合要求的存款賬戶(如營(yíng)業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。

在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我行堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求單位提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易、單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都換人復(fù)核支付手續(xù)的完備性;所有資金支付均由客戶經(jīng)理審核資金支付項(xiàng)目的真實(shí)性并簽字確認(rèn)。嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我行對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地使用，沒有違反反^v^相關(guān)規(guī)定的事件發(fā)生。對(duì)于反^v^信息系統(tǒng)提示的短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶，經(jīng)核實(shí)均為企業(yè)正常業(yè)務(wù)范圍;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

四、20xx工作計(jì)劃

(一)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，充分認(rèn)識(shí)反^v^的重要性和必要性。在人民銀行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，按照上級(jí)行工作部署，進(jìn)一步統(tǒng)一全體職工思想，嚴(yán)格按照規(guī)定執(zhí)行反^v^的各項(xiàng)規(guī)定。

(二)繼續(xù)完善反^v^內(nèi)控機(jī)制，建立相應(yīng)健全的機(jī)構(gòu)和制度。在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項(xiàng)內(nèi)控制度，逐步建立一個(gè)更加完整的架構(gòu)，為更好地完成反^v^工作奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

(三)加強(qiáng)反^v^一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反^v^技能，強(qiáng)化反^v^意識(shí)，使他們能更好的完成反^v^工作任務(wù)。

今后我們將繼續(xù)把反^v^工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反^v^培訓(xùn)的力度增強(qiáng)反^v^工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反^v^義務(wù)，切實(shí)打擊^v^活動(dòng)。

懲治洗錢犯罪工作總結(jié)篇九

“^v^” 是指將犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。作為銀行的一線柜員，必須要把好柜面關(guān)，遏制^v^犯罪活動(dòng)，為反^v^工作貢獻(xiàn)力量，以下是我的心得體會(huì)：

第一、審核并記錄客戶信息，防范假名賬戶或虛假賬戶

依照工行柜面業(yè)務(wù)操作的相關(guān)規(guī)定，客戶在開立銀行賬戶時(shí)，必須出示其相關(guān)身份證件，柜員則必須核對(duì)客戶身份信息。先烈東鄰近廣州最大的服裝批發(fā)市場(chǎng)，流動(dòng)人口多;同時(shí)，附近還有較多的軍事單位，人員構(gòu)成較為復(fù)雜，身份證件種類也較多。以身份證件為例，除了居民身份證外，還有護(hù)照、臨時(shí)身份證、士兵證、軍官證，這也為客戶的身份識(shí)別增加了難度。因而，在掌握識(shí)別身份證的同時(shí)，還必須掌握識(shí)別其他證件的能力，以防范違法分子利用假名賬戶進(jìn)行^v^活動(dòng)。依照工行柜面業(yè)務(wù)操作的相關(guān)規(guī)定，柜員在辦理代理開戶業(yè)務(wù)時(shí)，除核對(duì)代理人及被代理人身份證件外，還必須電話通知被代理人，確認(rèn)其代理關(guān)系是否屬實(shí)，以此防范違法分子利用客戶遺失的身份證件開立虛假賬戶進(jìn)行^v^活動(dòng)。

第二、關(guān)注大額和可疑支付交易，記錄并按時(shí)報(bào)送

對(duì)于一些可疑的交易，如同一客戶通過辦理銀行卡等形式在一家銀行開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶累計(jì)10戶以上的，銀行應(yīng)將相關(guān)賬戶作為重點(diǎn)監(jiān)測(cè)對(duì)象，對(duì)于有合理理由懷疑賬戶的支付交易涉及違法犯罪活動(dòng)的，應(yīng)將其作為可疑交易按規(guī)定報(bào)告當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。第三、依法合規(guī)，積極配合公檢法及銀監(jiān)會(huì)的反^v^工作

《^v^中國人民銀行法》及《金融機(jī)構(gòu)反^v^規(guī)定》明確規(guī)定，銀行有配合公檢法等部門進(jìn)行反^v^工作的義務(wù)。在依法合規(guī)的條件下，柜員應(yīng)積極配合公檢法部門的反^v^工作，不能因?yàn)樯姘缚蛻襞c銀行或個(gè)人存在利益關(guān)系，而從中進(jìn)行阻撓，或消極應(yīng)對(duì)，應(yīng)及時(shí)盡快的提供涉案客戶的賬戶信息及其他信息，對(duì)賬戶進(jìn)行凍結(jié)或扣收，以協(xié)助反^v^部門打擊^v^的犯罪活動(dòng)。

作為新進(jìn)柜員，反^v^還是一項(xiàng)較為陌生的工作，鑒于反^v^工作的復(fù)雜性，還需要加強(qiáng)反^v^知識(shí)的學(xué)習(xí)，向書本學(xué)理論，向老員

工學(xué)經(jīng)驗(yàn)，合規(guī)操作，不斷學(xué)習(xí)，為反^v^工作出份力。

懲治洗錢犯罪工作總結(jié)篇十

20xx年，我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，站在2016年累積的寶貴經(jīng)驗(yàn)上，持續(xù)完善反^v^工作，腳踏實(shí)地、勤奮進(jìn)取，確保全員樹立應(yīng)有的反^v^意識(shí)，掌握必要的反^v^技能，增強(qiáng)反^v^工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反^v^義務(wù)，切實(shí)打擊^v^活動(dòng)。現(xiàn)將全年反^v^工作匯報(bào)如下：

一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了以總行行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反^v^工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反^v^工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反^v^工作。同時(shí)，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，配備了專職人員負(fù)責(zé)反^v^工作。二是結(jié)合我行實(shí)際，會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反^v^主管一名，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反^v^組織體系。

二、注重學(xué)習(xí)，提高反^v^工作認(rèn)識(shí)。

一是邀請(qǐng)人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)。3月召開了“__銀行20xx年反^v^工作會(huì)議”，特邀__市人民銀行支付結(jié)算科__科長(zhǎng)、__副科長(zhǎng)蒞臨指導(dǎo)。會(huì)議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反^v^會(huì)議精神、回顧2016年我行反^v^工作、安排布署我行20xx年反^v^工作。反^v^領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、總行高管、各經(jīng)營(yíng)單位負(fù)責(zé)人)、營(yíng)業(yè)室經(jīng)理、市場(chǎng)營(yíng)銷部經(jīng)理共__人次參加了會(huì)議。

二是夯實(shí)理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反^v^實(shí)用手冊(cè)》、《金融機(jī)構(gòu)如何識(shí)別、分析和報(bào)告重點(diǎn)可疑交易典型安全解析》、《中國^v^犯罪案例剖析》、《反^v^調(diào)查實(shí)用手冊(cè)》等書，并對(duì)“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷，全行員工人手一冊(cè)。

三是學(xué)習(xí)形式多樣，總行集中培訓(xùn)和支行分散培訓(xùn)相結(jié)合。要求總行按季、支行按月至少進(jìn)行了一次學(xué)習(xí)培訓(xùn)。支行經(jīng)常利用晨會(huì)時(shí)間向全體員工灌輸反^v^知識(shí)，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反^v^的精神和意義

三、注重執(zhí)行，完善反^v^內(nèi)控制度建設(shè)。

一是制度先行，出臺(tái)了《__銀行反^v^客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分實(shí)施細(xì)則(試行)》、《__反^v^工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗(yàn)客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知。

三是檢查落實(shí)。5月份及12月份會(huì)計(jì)結(jié)算部組織進(jìn)行了兩次反^v^專項(xiàng)檢查;2020年5月12日到2020年6月18日內(nèi)控稽核部對(duì)四家支行反^v^相關(guān)制度的建設(shè)和執(zhí)行情況等進(jìn)行了一次反^v^工作專項(xiàng)審計(jì)

四、注重宣傳，增強(qiáng)民眾的反^v^意識(shí)。

一是定點(diǎn)宣傳。20xx年我行分別在夷陵廣場(chǎng)與步行街等地進(jìn)行了7次大的反^v^宣傳，其中__支行在解放路時(shí)代廣場(chǎng)開展的打擊^v^宣傳活動(dòng)，刊登在了2020年8月13日《__日?qǐng)?bào)》周末版上，對(duì)提高社會(huì)的反^v^認(rèn)識(shí)起到了一定的作用。

懲治洗錢犯罪工作總結(jié)篇十一

今年，我司反^v^工作緊緊圍繞市公司反^v^工作要求及工作重，充分認(rèn)識(shí)到反^v^工作的重心，認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反^v^法》要性，根據(jù)、《^v^反^v^法》《金《金融機(jī)構(gòu)反^v^規(guī)定》《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)和公司的各項(xiàng)規(guī)章制度，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時(shí)，繼續(xù)提升員工對(duì)反^v^工作的認(rèn)識(shí)，日常工作中，切實(shí)履行反^v^義務(wù)，進(jìn)一步完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反^v^識(shí)別水平。現(xiàn)將今年反^v^工作情況總結(jié)如下：

一、主要工作完成情況及反^v^工作效果

(一)采取多種形式，宣傳貫徹《反^v^法》。

反^v^培訓(xùn)：宣傳貫徹《反^v^法》開兩次反^v^培訓(xùn)活動(dòng)，培訓(xùn)活動(dòng)采用靈活、有針對(duì)性的方式進(jìn)行。、培訓(xùn)主要圍繞《反^v^法》《反^v^工作管理辦法實(shí)施細(xì)則》及補(bǔ)充《業(yè)務(wù)管理反^v^工作實(shí)施細(xì)則》及有關(guān)補(bǔ)充規(guī)定、等相關(guān)制規(guī)定、度展開學(xué)習(xí)，主要目的是更深入的普及反^v^基本知識(shí)，主要從應(yīng)盡的反^v^義務(wù)及未按規(guī)定履行反^v^義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任等方面深入淺出地講解了反^v^有關(guān)知識(shí)。通過培訓(xùn)，大幅度提高了大家對(duì)反^v^工作的認(rèn)識(shí)。認(rèn)真開展反^v^月宣傳活動(dòng)。根據(jù)公司《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)公司〈關(guān)于開展反^v^宣傳活動(dòng)的通知〉的通知》及市公司相關(guān)文件精神，9月我部開展了以“依法履行反^v^義務(wù)，預(yù)防和打擊^v^犯罪”為主題的反^v^專題宣傳教育活動(dòng)。利用多途徑、多渠道對(duì)大家進(jìn)行活動(dòng)宣傳，活動(dòng)內(nèi)容針對(duì)性較強(qiáng)，宣傳達(dá)到較好效果。

舉辦反^v^知識(shí)考試。為推動(dòng)《反^v^法》等法律法規(guī)知識(shí)的學(xué)習(xí)和宣傳，使各崗位工作人員理解和掌握反^v^法律法規(guī)制度，更好地履行反^v^義務(wù)，我司根據(jù)市公司要求并結(jié)合我司具體情況，進(jìn)行了反^v^知識(shí)考試。極大地提高了反^v^從業(yè)人員的理論知識(shí)水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)，有力地促進(jìn)了反^v^工作的開展。

3、按市公司要求，及時(shí)對(duì)可疑交易進(jìn)行登記、識(shí)別、審核、排查，做好客戶信息留存和保管;每月按時(shí)上報(bào)反^v^報(bào)表、根據(jù)實(shí)際情況撰寫反^v^季度總結(jié)等。在銷售環(huán)節(jié)人工識(shí)別可疑交易，通過定期抽取可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行人工識(shí)別并逐筆保留可疑交易識(shí)別軌跡。加強(qiáng)大額交易的審核。根據(jù)公司反^v^工作要求，我司對(duì)大額交易做好相關(guān)信息登記、及時(shí)上報(bào)反^v^小組進(jìn)行審核、識(shí)別，嚴(yán)格執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定;按照規(guī)定向市公司及當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)送可疑交易報(bào)告及非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息。對(duì)系統(tǒng)抽取的可疑交易數(shù)據(jù)信息進(jìn)行分析并填寫《可疑交易信息，并按規(guī)定進(jìn)行分析。審核登記表》

4、在今年度反^v^工作中，取得較好效果，我司未發(fā)生一例反^v^案件，這也說明了我司在反^v^工作的執(zhí)行過程中管控到位，杜絕了風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

(二)加強(qiáng)反^v^工作相關(guān)規(guī)章制度的執(zhí)行力度加強(qiáng)反^v^工作內(nèi)部管理制度的實(shí)施。以《反^v^法》為工作指導(dǎo)方針，繼續(xù)深入實(shí)施《反^v^工作管理實(shí)施細(xì)則》將反^v^責(zé)任明確到人到崗，確保公司反^v^工作的順利開展。并將反^v^納入崗位職責(zé)內(nèi)容。全面、準(zhǔn)確領(lǐng)會(huì)市公司關(guān)于反^v^的各項(xiàng)精神，依法調(diào)整和規(guī)范各崗位日常工作中的正確操作流程，嚴(yán)格實(shí)施內(nèi)部管理制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，有效防范了各種執(zhí)法風(fēng)險(xiǎn)。

3、對(duì)達(dá)到客戶信息識(shí)別的客戶在辦理業(yè)務(wù)時(shí)對(duì)客戶當(dāng)事人間的關(guān)系進(jìn)行審核，當(dāng)場(chǎng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，并進(jìn)行登記其身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件，若為第二代身份證則保存其雙面資料。

對(duì)團(tuán)體客戶進(jìn)行身份識(shí)別時(shí)，對(duì)法人代表進(jìn)行身份識(shí)別在符合法律法規(guī)的條件下，按保險(xiǎn)合同規(guī)定識(shí)別被保險(xiǎn)人。

在與銀行、郵政等代理機(jī)構(gòu)簽訂的保險(xiǎn)代理協(xié)議中加入反^v^義務(wù)，監(jiān)督保險(xiǎn)代理方履行客戶身份識(shí)別職責(zé)。

當(dāng)客戶出現(xiàn)反^v^法律法規(guī)要求進(jìn)行重新識(shí)別的情況時(shí)對(duì)該客戶重新進(jìn)行客戶身份識(shí)別并留存相關(guān)識(shí)別資料。對(duì)客戶按相關(guān)規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分，定期審核保存的客戶基本信息。

(三)面臨的主要問題：

1、相關(guān)崗位人員在業(yè)務(wù)處理過程中對(duì)客戶身份識(shí)別、可疑交易的判斷經(jīng)驗(yàn)還不夠，技能技巧還有待提高;

2、部份業(yè)務(wù)員對(duì)履行反^v^法定義務(wù)還需深入認(rèn)識(shí)，支持配合公司開展反^v^及交易資料、客戶身份信息資料保存工作的主動(dòng)性仍需加強(qiáng);

3、公司對(duì)反^v^法律法規(guī)及實(shí)施細(xì)則的宣傳培訓(xùn)還有待進(jìn)一步加強(qiáng)。

二、明年反^v^工作思路

明年，我司反^v^工作的總體思路是：繼續(xù)深入的開展反^v^監(jiān)管，強(qiáng)化反^v^非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，加大反^v^監(jiān)督檢查力度，全面提高反^v^工作在預(yù)防和打擊^v^犯罪方面的有效性。

(一)繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)《反^v^法》的宣傳和培訓(xùn)工作。將《反^v^法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實(shí)反^v^法律法規(guī)、做好反^v^工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開展反^v^相關(guān)知識(shí)宣傳培訓(xùn)活動(dòng)，提高全社會(huì)對(duì)反^v^的認(rèn)識(shí)。以宣傳促認(rèn)識(shí)，營(yíng)造更加濃厚的反^v^氛圍。

(二)加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、識(shí)別力度。努力提高主動(dòng)識(shí)別涉嫌^v^線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、審查，若有涉嫌^v^的案件發(fā)生，則責(zé)無旁貸的配合司法機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊^v^犯罪活動(dòng)。

(三)按照強(qiáng)化反^v^非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管?！斗碸v^非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法(試行)》及相關(guān)文件要求，切實(shí)執(zhí)行非現(xiàn)場(chǎng)報(bào)告制度，并依照有關(guān)評(píng)估規(guī)定，對(duì)市公司發(fā)送的信息資料和履行反^v^義務(wù)情況進(jìn)行評(píng)估和等級(jí)劃分登記，實(shí)行等級(jí)管理制度。對(duì)存在問題和等級(jí)較低的問題，進(jìn)行通報(bào)，并作為重點(diǎn)對(duì)象實(shí)施反^v^監(jiān)管。

反^v^工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的工作，為保證此項(xiàng)工作正常有序開展，我公司將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，確保公司反^v^工作的順利開展;在新一年反^v^工作中，我司會(huì)一如既往的對(duì)相關(guān)崗位人員進(jìn)行反^v^知識(shí)技能的培訓(xùn)，不斷提升對(duì)^v^行為的判斷處理能力;加大對(duì)業(yè)務(wù)員及客戶反^v^法規(guī)的宣傳教育，使其能自覺支持和配合我公司反^v^工作;不斷總結(jié)公司反^v^工作的問題和不足，不斷尋求解決問題的新辦法新思路，確保公司反^v^工作正常有序的開展，切實(shí)履行反^v^義務(wù)。

懲治洗錢犯罪工作總結(jié)篇十二

為了進(jìn)一步加大預(yù)防和打擊反^v^犯罪力度，普及反^v^知識(shí)，營(yíng)造有利于反^v^工作的外部環(huán)境，天水廣場(chǎng)營(yíng)業(yè)部根據(jù)人民銀行天水市中心支行精神，按照公司總部要求，營(yíng)業(yè)部切實(shí)履行反^v^義務(wù)，增強(qiáng)營(yíng)業(yè)部反^v^和反恐怖融資意識(shí)，決定開展以“預(yù)防^v^維護(hù)金融安全”為主題宣傳月活動(dòng)。通過這一系列行之有效的舉措，確保了反^v^宣傳扎實(shí)有效的開展，取得了較好的成效。

1、面向營(yíng)業(yè)部工作人員、重點(diǎn)為柜臺(tái)工作人員開展宣傳

2、面向營(yíng)業(yè)部客戶開展宣傳

開設(shè)反^v^宣傳柜臺(tái)，擺放了相關(guān)的反^v^宣傳資料，柜臺(tái)人員及時(shí)向客戶發(fā)放宣傳資料，提醒客戶注意^v^風(fēng)險(xiǎn)防范點(diǎn)，提高反^v^意識(shí)，并向客戶講解反^v^知識(shí)。

3、組織測(cè)試，鞏固反^v^相關(guān)知識(shí)

營(yíng)業(yè)部組織員工在合規(guī)平臺(tái)內(nèi)學(xué)習(xí)反^v^專項(xiàng)培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容為：《甘肅證監(jiān)局關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)【關(guān)于執(zhí)行聯(lián)合國^v^第2219號(hào)決議的通知】等4個(gè)文件的通知》以及公司反^v^相關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。在進(jìn)行了反^v^知識(shí)的學(xué)習(xí)后，還及時(shí)進(jìn)行了反^v^知識(shí)測(cè)試，并且組織全體員工參加了此次測(cè)試及對(duì)試題做了講解，鞏固了前期學(xué)過的反^v^相關(guān)制度，營(yíng)業(yè)部全體員工在知識(shí)測(cè)試中取得優(yōu)異的成績(jī)。

通過這一系列反^v^活動(dòng)的宣傳，使反^v^工作達(dá)到了家喻戶曉、深入人心，使公眾認(rèn)識(shí)到了^v^是經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域一種常見的犯罪現(xiàn)象，不僅影響一國的政治、經(jīng)濟(jì)和社會(huì)安全，也威脅國際政治經(jīng)濟(jì)體系的安全，增強(qiáng)了公民的責(zé)任意識(shí)，打擊^v^犯罪已成為共識(shí)。

反^v^工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期性、系統(tǒng)性的工作，在今后的工作當(dāng)中我們將嚴(yán)格按照人民銀行的要求，繼續(xù)把反^v^工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反^v^培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反^v^意識(shí)，掌握必要的反^v^技能，增強(qiáng)反^v^工作的緊迫感、主動(dòng)性，切實(shí)履行好反^v^的法定義務(wù)，維護(hù)國家的經(jīng)濟(jì)金融安全。

懲治洗錢犯罪工作總結(jié)篇十三

???根據(jù)穗商銀發(fā)字[xx]27號(hào)文件，關(guān)于《中國人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行反^v^規(guī)定、防范^v^風(fēng)險(xiǎn)》的通知，我支行經(jīng)常利用晨課時(shí)間向全體體員工灌輸反^v^思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反^v^的精神和意義，牢固樹立反^v^法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的思想，因此我們制定“一個(gè)規(guī)定、兩個(gè)辦法”來規(guī)范和加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè)，以構(gòu)建更加完善的金融機(jī)構(gòu)管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法、穩(wěn)健運(yùn)作。

???在本季度我支行能堅(jiān)持做到：

???一、在單位開立結(jié)算賬戶時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證（營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證）及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記。

???二、對(duì)于開立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開戶操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。

???三、對(duì)現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對(duì)不符合要求的存款賬戶（如營(yíng)業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的），已通知客戶盡快提供新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。

???四、提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我支行堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過20萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額；單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間（含他代本）單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成e*cel格式保存。

???五、嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項(xiàng)小組專門對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶和個(gè)人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違反反^v^相關(guān)規(guī)定。

???在本季，我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶；沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符的賬戶；沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶；沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符的賬戶；沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

???今后我支行將繼續(xù)把反^v^工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反^v^培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反^v^意識(shí)，掌握必要的反^v^技能，增強(qiáng)反^v^工作的緊迫感、主動(dòng)性；嚴(yán)格履行反^v^義務(wù)，切實(shí)預(yù)防^v^風(fēng)險(xiǎn)。

懲治洗錢犯罪工作總結(jié)篇十四

其次給我留下比較深的印象的是現(xiàn)代銀行在人民的日常生活中扮演的角色，現(xiàn)代銀行已不僅僅局限于儲(chǔ)蓄及放貸，恰恰相反，現(xiàn)代銀行的服務(wù)觸角觸及人民生活的方方面面，交保險(xiǎn)，充話費(fèi)，交罰單，買基金，炒股票，外匯，理財(cái)。。。。。?？浯笠稽c(diǎn)就是“只有你想不到的，沒有銀行辦不到的”。

現(xiàn)在談?wù)勎以谵r(nóng)行的工作經(jīng)歷，開始幾天主要是跟師傅后面看，看師傅具體怎么操作，大概看來有3天，了解了銀行柜面服務(wù)的全套流程，由于農(nóng)行有規(guī)定：非工作人員不得操作，所以我一般是指導(dǎo)客戶填單子，教客戶使用自助設(shè)備，有點(diǎn)類似于大堂經(jīng)理的任務(wù)。后來，我又跟隨客戶經(jīng)理了解了一下農(nóng)行的信貸系統(tǒng)，由于市場(chǎng)過于激烈，各大銀行紛紛降低貸款門檻，為了在市場(chǎng)中求生存，農(nóng)行加大了對(duì)當(dāng)?shù)仄髽I(yè)的扶持力度，規(guī)定了對(duì)企業(yè)的合理信貸以及個(gè)人客戶的質(zhì)押貸款要隨到隨辦，盡量簡(jiǎn)化手續(xù)，充分扶持，支持當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展，

后來，由于中國基金市場(chǎng)紅火異常，一大批新基民涌入市場(chǎng)，我開始在柜面向客戶解釋我所了解的基金的基本知識(shí)，并提示客戶基金有風(fēng)險(xiǎn)，入市要謹(jǐn)慎。隨后我開始向客戶推銷農(nóng)行托賣的基金，取得了不小的業(yè)績(jī)。共賣出基金42萬元。在這過程中，我對(duì)基金也有了更深層次的了解。什么是基金，買基金有什么好處呢?通俗地說，證券投資基金是通過匯集眾多投資者資金，交給銀行保管，由專業(yè)的基金管理公司負(fù)責(zé)投資于股票和債券等證券，以實(shí)現(xiàn)保值增值目的的一種投資工具。買基金最大的好處是借專家智慧參與股票和債券市場(chǎng)投資，降低了個(gè)人直接投資股票和債券風(fēng)險(xiǎn)，達(dá)到使個(gè)人資產(chǎn)增值的目的，最后實(shí)現(xiàn)您關(guān)于退休、子女教育等理財(cái)目標(biāo)。簡(jiǎn)單地說，基金就是幫人買賣股票、債券等的一種投資品種，風(fēng)險(xiǎn)和收益介于股票和債券之間。如果私下里運(yùn)作的，就叫私募基金;如果公開在社會(huì)上募集資金，由正規(guī)的基金公司來管理的就是公募基金。這里面又分為兩種，一種是封閉式基金，募集完錢后規(guī)模不變，你可以把它想象成股票，一般可以按照基金凈值打折買賣;另一種就是開放式基金，這是基金中的主流，你可以按照基金凈值在銀行等機(jī)構(gòu)隨時(shí)買賣。按照收益和風(fēng)險(xiǎn)從高到低排列，大體可以分為股票基金、債券基金和貨幣基金等。股票基金主要投資股票，它又可以細(xì)分為成長(zhǎng)型基金、指數(shù)型基金和收益型基金等，三者的收益和風(fēng)險(xiǎn)水平也是從高到低排列。債券基金投資債券，收益很穩(wěn)定，但不高;而貨幣基金投資于到期日不超過一年的債券和央行票據(jù)等，收益更為穩(wěn)定，可比定期存款略微高些，但幾乎不存在虧錢的可能性。

其間，我還閱讀了大量農(nóng)行內(nèi)部文件，知道了現(xiàn)在金融犯罪很嚴(yán)重，銀行擔(dān)負(fù)起越來越重的反^v^重任，銀行要重視防范假的匯票等等，既不能得罪客戶又要確保不被欺騙蒙蔽。我還了解到轉(zhuǎn)賬電話，對(duì)公結(jié)算，銀鑒比對(duì)，電匯等等一系列銀行業(yè)務(wù)。

在農(nóng)行的一個(gè)月我學(xué)到了很多在書本上學(xué)不到的東西，我對(duì)中國的銀行系統(tǒng)有了一個(gè)粗略的了解，也發(fā)現(xiàn)了其中的一些弊端。

人情大于制度?？赡苁鞘苤袊鴥汕攴饨ㄖ贫鹊挠绊懀m然銀行業(yè)的制度是比較完善的，但真正能做到的卻很少，從我看到的文件,我知道這一直是農(nóng)行的一個(gè)軟肋。今年新疆某支行內(nèi)勤主任，利用其職權(quán)，屢次指示自己的下屬職員方便其挪用資金，盜竊高達(dá)1000多萬的資金購買彩票，最終鋃鐺入獄，其下屬也因?yàn)^職包庇縱容罪，判刑的判刑，下崗的下崗。其實(shí)這件事完全可以避免，就是他的下屬職員不愿意去揭發(fā)他，不敢違逆他的指示，捱不過面子，最終導(dǎo)致了這起案件。

監(jiān)管不力。雖然農(nóng)行在每個(gè)營(yíng)業(yè)部都安裝了大量監(jiān)控?cái)z像頭，并說會(huì)每天派人查看，但真正做到的分行很少。農(nóng)行規(guī)定在柜員每天接送現(xiàn)金箱時(shí)必須攜帶自衛(wèi)武器，可就我所見到的和從農(nóng)行抽查的結(jié)果來看，能做到的極少。另外，農(nóng)行規(guī)定在給柜員機(jī)加裝現(xiàn)金時(shí)必須關(guān)好聯(lián)動(dòng)門，并打開自動(dòng)報(bào)警系統(tǒng)?？晌以谵r(nóng)行的一個(gè)月，每天都幫忙加裝不少于三十萬的現(xiàn)金，也沒見一次有人按章執(zhí)行，而且我敢肯定這絕不是個(gè)例。今年4月14日，河北邯鄲市農(nóng)業(yè)銀行金庫發(fā)生一起特大盜竊案，被盜現(xiàn)金人民幣近5100萬元。經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，系該行現(xiàn)金管理中心管庫員任曉峰、馬向景所為。分析此案，一是盜竊現(xiàn)金數(shù)額巨大。把五千多萬元的現(xiàn)金卷走，無異于搬走銀行的一個(gè)金庫。二是盜竊犯罪手段簡(jiǎn)單。犯罪嫌疑人幾乎沒有受到任何限制，更不用說采取什么高科技手段，便將大量現(xiàn)金盜走，足以見得，農(nóng)行的管理還是比較松散的。

懲治洗錢犯罪工作總結(jié)篇十五

為了宣傳普及反^v^知識(shí)，推動(dòng)行業(yè)反^v^工作，特開展保險(xiǎn)反^v^宣傳活動(dòng)。下文是為大家精選的保險(xiǎn)反^v^宣傳總結(jié)，歡迎大家閱讀欣賞。

保險(xiǎn)反^v^宣傳總結(jié)(一)

首先，公司內(nèi)部加強(qiáng)對(duì)反^v^知識(shí)的學(xué)習(xí)，有組織地開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)，分階段舉辦反^v^知識(shí)培訓(xùn)班，對(duì)全體內(nèi)勤員工(特別是涉及反^v^工作的實(shí)際操作人員)及全體營(yíng)銷伙伴，進(jìn)行了系統(tǒng)培訓(xùn)，期間重點(diǎn)解讀了當(dāng)今時(shí)期反^v^的法律體系及其重要意義，使我司員工加深認(rèn)識(shí)了《反^v^法》和《刑法》對(duì)^v^犯罪的相關(guān)規(guī)定，學(xué)習(xí)了“一個(gè)規(guī)定、三個(gè)辦法”等有關(guān)法規(guī)，更明確反^v^工作機(jī)制及金融機(jī)構(gòu)的義務(wù)與職責(zé)，從而使全體員工從思想上認(rèn)識(shí)到反^v^工作的重要性。

實(shí)施過程周密，做到宣傳活動(dòng)形式與內(nèi)容相統(tǒng)一。

一方面注重直觀宣傳。在金華中支及所轄各服務(wù)部職場(chǎng)懸掛“支持反^v^工作，保護(hù)自身權(quán)益”的宣傳橫幅，在走廊張貼反^v^宣傳頁和反^v^宣傳用語，并于柜面明顯處擺放反^v^宣傳冊(cè)展架，特設(shè)反^v^咨詢崗，直觀地進(jìn)行反^v^知識(shí)宣傳，增強(qiáng)客戶的反^v^意識(shí)，通過此次宣傳活動(dòng)，使不知道什么是“^v^”的社會(huì)公眾對(duì)反^v^有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)，更使他們認(rèn)識(shí)了^v^對(duì)社會(huì)的危害以及反^v^的重要性和必要性。

另一方面注重實(shí)效宣傳，鼓勵(lì)和提倡公司員工和業(yè)務(wù)員在與客戶的溝通交流過程中，主動(dòng)向客戶介紹反^v^工作的重要性，并向客戶提供反^v^宣傳材料等，向社會(huì)公眾開展反^v^、打擊^v^犯罪活動(dòng)的法律法規(guī)宣傳，解答疑問，同時(shí)通過公司的短信平臺(tái)，向生命人壽金華中支的新老客戶發(fā)送了“反^v^宣傳用語”和^v^舉報(bào)電話(010)88092000，共計(jì)4008條，以此普及反^v^知識(shí)，進(jìn)一步提升了群眾對(duì)反^v^工作的認(rèn)識(shí)。

通過此次主題宣傳活動(dòng)，使我司員工更加明確反^v^工作機(jī)制及金融機(jī)構(gòu)的義務(wù)和職責(zé)，力爭(zhēng)把好這“這一道防線”，更重要的是使反^v^工作得以有效推廣，使群眾認(rèn)識(shí)到^v^是經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域一種常見的犯罪現(xiàn)象，提高了參與者的法律意識(shí)，達(dá)到了較好地宣傳的效果。

保險(xiǎn)反^v^宣傳總結(jié)(二)

為了宣傳普及反^v^知識(shí)，推動(dòng)行業(yè)反^v^工作，嚴(yán)格履行金融機(jī)構(gòu)對(duì)反^v^工作的宣導(dǎo)義務(wù)，全面落實(shí)人民銀行組織開展的反^v^宣傳周活動(dòng)，依據(jù)長(zhǎng)銀發(fā)【20xx】168號(hào)《關(guān)于開展吉林省金融系統(tǒng)20xx年反^v^宣傳周活動(dòng)的通知》(以下簡(jiǎn)稱《通知》)要求，我司于20xx年9月17日—24日在全轄組織開展了“金融機(jī)構(gòu)反^v^宣傳周”活動(dòng)。通過采取一系列行之有效的舉措，使此次活動(dòng)取得良好的宣傳效果，并有效地推動(dòng)了全轄反^v^工作的深入開展。現(xiàn)將具體情況報(bào)告如下：

一、 精心組織，確保宣傳工作有序開展。

接到人民銀行長(zhǎng)春支行下發(fā)的《通知》后，分公司總經(jīng)理室立即對(duì)此次宣傳活動(dòng)做了詳細(xì)的籌劃和部署，并安排專門部門、專門人員跟蹤各項(xiàng)宣傳工作的落實(shí)情況。同時(shí)，將文件轉(zhuǎn)發(fā)至全轄各機(jī)構(gòu)，并對(duì)如何開展此次宣傳活動(dòng)提出了具體要求。在分公司的統(tǒng)一安排和指導(dǎo)下，分公司全轄各機(jī)構(gòu)開展了形式多樣的宣傳活動(dòng)，并取得了階段性成果。

二、利用形式多樣的反^v^宣傳形式，營(yíng)造濃厚的反^v^工作氛圍。

根據(jù)人民銀行長(zhǎng)春中心支行的統(tǒng)一部署，在反^v^宣傳周期間，我司結(jié)合工作實(shí)際，組織全轄各機(jī)構(gòu)開展了多種形式的反^v^宣傳活動(dòng)。

1、懸掛反^v^宣傳用語，印發(fā)反^v^宣傳冊(cè)

在反^v^宣傳周內(nèi)，我司部分機(jī)構(gòu)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所懸掛了反^v^宣傳條幅，并印制了反^v^宣傳冊(cè)、宣傳單等。其中一部分分發(fā)給了來我司辦理業(yè)務(wù)的客戶，另一部分放置在前臺(tái)大廳的宣傳欄里，供公司員工及其他客戶瀏覽學(xué)習(xí)。

2、擺放大幅反^v^宣傳彩頁和提示牌

根據(jù)分公司此次宣傳活動(dòng)的整體安排，分公司精心設(shè)計(jì)并制作了反^v^宣傳落地彩頁，并將此宣傳彩頁發(fā)放到所有的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。目前，分公司全轄各機(jī)構(gòu)均將在營(yíng)業(yè)大廳擺放了此宣傳彩頁(落地式)。宣傳彩頁包含了反^v^的基本知識(shí)、提示客戶如何遠(yuǎn)離^v^活動(dòng)、公布^v^舉報(bào)電話等內(nèi)容。分公司還制作了反^v^溫馨提示牌分別放置于在承保、理賠及支付賠款三個(gè)臨柜位置，以此提示來我司辦理業(yè)務(wù)的客戶如何配合公司開展反^v^工作，如何遠(yuǎn)離^v^陷阱，維護(hù)自身權(quán)益等。通過上述宣傳方式，向前來我司辦理業(yè)務(wù)的客戶全面宣導(dǎo)了反^v^相關(guān)知識(shí)，將反^v^相關(guān)信息及時(shí)傳達(dá)給客戶。

3、對(duì)基層管理干部進(jìn)行反^v^知識(shí)宣導(dǎo)和培訓(xùn)

9月20日，分公司對(duì)本部反^v^崗位人員進(jìn)行了反^v^培訓(xùn)。在此次培訓(xùn)班上，分公司內(nèi)控部經(jīng)理以反^v^知識(shí)及制度宣導(dǎo)為專題向參訓(xùn)人員系統(tǒng)講解了反^v^工作的基本知識(shí)及工作內(nèi)容、崗位職責(zé)、大額、可疑交易的識(shí)別以及日常反^v^工作中易出現(xiàn)的問題等內(nèi)容。通過培訓(xùn)，使參訓(xùn)學(xué)員們對(duì)反^v^工作的嚴(yán)肅性和重要性有了充分認(rèn)識(shí)，明確了反^v^工作中的操作細(xì)節(jié)。同時(shí)，通過此次培訓(xùn)，進(jìn)一步提高了反^v^崗位人員預(yù)防和控制^v^風(fēng)險(xiǎn)的能力和水平，為更好地開展反^v^工作打下了良好基礎(chǔ)。在此期間，各中心支公司也根據(jù)本機(jī)構(gòu)的實(shí)際情況對(duì)相關(guān)崗位人員進(jìn)行了反^v^培訓(xùn)。

4、走上街頭向公眾進(jìn)行宣傳

在此次宣傳活動(dòng)期間，各機(jī)構(gòu)在分公司指導(dǎo)下，均開展了形式多樣的宣傳活動(dòng)，除了在辦公職場(chǎng)懸掛宣傳條幅、向客戶發(fā)放宣傳冊(cè)、開展培訓(xùn)以外，部分機(jī)構(gòu)還走上街頭向公眾進(jìn)行了反^v^宣傳。如白城中支在市人民銀行的統(tǒng)一安排下來到了海明路步行街進(jìn)行反^v^宣傳，參與宣傳的員工身著工裝，佩戴“天安保險(xiǎn)股份有限公司白城中心支公司”字樣的綬帶，在公司“履行反^v^義務(wù)，維護(hù)金融秩序”的條幅前為市民派發(fā)反^v^宣傳冊(cè)，并為上前詢問的市民講解反^v^的相關(guān)知識(shí)。經(jīng)過兩個(gè)半小時(shí)的宣傳，共發(fā)放各類宣傳資料500余份，向市民廣泛宣傳了反^v^知識(shí)，將反^v^信息更為深入、徹底地傳達(dá)給社會(huì)公眾，也使反^v^知識(shí)得到了進(jìn)一步的普及和推廣，宣傳活動(dòng)取得了很好的效果。

三、活動(dòng)成果

通過此次反^v^宣傳周活動(dòng)，在我司全轄各機(jī)構(gòu)營(yíng)造了更加濃厚的反^v^工作氛圍，提升了員工打擊反^v^犯罪的意識(shí)，樹立了公司服務(wù)形象，為公司贏得了良好的服務(wù)口碑。同時(shí)，使不知道什么是“^v^”的社會(huì)公眾對(duì)反^v^有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)，更使他們認(rèn)識(shí)了^v^對(duì)社會(huì)的危害以及反^v^的重要性和必要性。反^v^工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期性、系統(tǒng)性的工作，在今后的工作中我們將嚴(yán)格按照人民銀行的要求，切實(shí)履行好反^v^的法定義務(wù)，維護(hù)國家的經(jīng)濟(jì)金融安全，為公司健康穩(wěn)定發(fā)展奠定扎實(shí)的基礎(chǔ)。

保險(xiǎn)反^v^宣傳總結(jié)(三)

反^v^工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法^v^犯罪活動(dòng)的舉措，是純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，提高xx信譽(yù)，促進(jìn)xx業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。根據(jù)中國人民銀行制定的《中國人民銀行反^v^調(diào)查實(shí)施細(xì)則》、《^v^反^v^法》、《金融機(jī)構(gòu)客房身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反^v^規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報(bào)告管理辦法》及《廣東省xxxx反^v^工作規(guī)定》(粵xx〔xx〕106號(hào))的要求，我市xx在過去的一年里通過采取一系列行之有效的舉措，扎實(shí)有效開展反^v^工作，取得了較好的成效。

一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系

我市xx為了做好反^v^工作，成立了以xx行長(zhǎng)xx為組長(zhǎng)，xx各部門負(fù)責(zé)人為成員的反^v^工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反^v^工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)xx的反^v^工作，還指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，確定職能部門具體負(fù)責(zé)反^v^工作，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反^v^組織體系。根據(jù)上級(jí)分行和人行的工作要求，結(jié)全我行的實(shí)際情況，我行制定了反^v^內(nèi)控制度，為更好地完成反^v^工作提供了依據(jù)。

二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對(duì)反^v^工作的認(rèn)識(shí)

懲治洗錢犯罪工作總結(jié)篇十六

為進(jìn)一步貫徹落實(shí)反^v^法律法規(guī)，使社會(huì)公眾廣泛知曉和了解反^v^知識(shí)，夯實(shí)反^v^工作的社會(huì)基礎(chǔ)，支行在反^v^宣傳活動(dòng)中通過一系列行之有效的舉措，扎實(shí)有效開展反^v^工作，取得了較好的成效?，F(xiàn)將反^v^工作總結(jié)如下：

(二)為拓寬反^v^宣傳活動(dòng)的受眾面，城南支行積極開展戶外宣傳活動(dòng)。深入商戶、走上街頭進(jìn)行反^v^宣傳，重點(diǎn)宣傳^v^的基本特征、公民反^v^義務(wù)、舉報(bào)^v^犯罪活動(dòng)、反^v^工作的重要意義等。開展了反^v^宣傳活動(dòng)，為前來咨詢的群眾發(fā)放宣傳折頁，進(jìn)行反^v^宣傳與答疑，并就老百姓普遍關(guān)心的金融知識(shí)，提醒大家如何防范金融詐騙進(jìn)行反^v^宣傳。通過宣傳，對(duì)提高了群眾反^v^意識(shí)起到了較好的宣傳效果。

在開立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人有效身份證進(jìn)行核實(shí)，并在開戶前撥打客戶聯(lián)系方式進(jìn)行電話核實(shí)，對(duì)于代理開立銀行卡的客戶不予辦理開戶手續(xù)。在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，都進(jìn)行了客戶身份識(shí)別，并留存有效身份證件的復(fù)印件。同時(shí)當(dāng)知曉客戶的身份信息變更后，及時(shí)進(jìn)行了客戶身份重新識(shí)別。

通過此次反^v^活動(dòng)的宣傳，使群眾認(rèn)識(shí)到^v^犯罪對(duì)我國經(jīng)濟(jì)造成的危害，增強(qiáng)了群眾的責(zé)任意識(shí)，使員工對(duì)反^v^相關(guān)法規(guī)有了更為清晰的認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)了員工反^v^責(zé)任意識(shí)及防范能力。反^v^工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期性、系統(tǒng)性的工作，在今后的工作中我們將切實(shí)履行好反^v^的法定義務(wù)，維護(hù)國家的經(jīng)濟(jì)金融安全，營(yíng)造“防范^v^，人人有責(zé)”的良好的反^v^氛圍，促進(jìn)金融業(yè)的健康發(fā)展。

懲治洗錢犯罪工作總結(jié)篇十七

???反^v^工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法^v^犯罪活動(dòng)的舉措，是純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，提高信用社信譽(yù)，保證信用支付的穩(wěn)定，促進(jìn)信用社業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。根據(jù)中國人民銀行有關(guān)法律規(guī)章制度要求和上級(jí)行工作安排，我行通過采取一系列行之有效的舉措，扎實(shí)有效開展反^v^工作，取得了較好的成效?，F(xiàn)將2021年度反^v^工作總結(jié)如下：

???一、精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

???我行為了做好反^v^工作，成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)、分管行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)、各部門負(fù)責(zé)人為成員的反^v^工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并在財(cái)會(huì)部門設(shè)立反^v^工作辦公室，具體負(fù)責(zé)反^v^工作的各項(xiàng)日常事務(wù)。由于人員緊張，配備了兼職人員負(fù)責(zé)反^v^信息的采集和報(bào)告工作，形成了較為完善的反^v^組織體系。

???二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)加強(qiáng)學(xué)習(xí)加強(qiáng)學(xué)習(xí)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對(duì)反^v^工作的認(rèn)識(shí)。

???為增強(qiáng)對(duì)反^v^工作的認(rèn)識(shí)，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反^v^知識(shí)的學(xué)習(xí)。

???一是深刻領(lǐng)悟反^v^工作的重要性。召開了由部門主管、客戶經(jīng)理和反^v^工作兼職人員參加的反^v^動(dòng)員會(huì)，學(xué)習(xí)了《^v^反^v^法》及人民銀行有關(guān)文件精神，提高了對(duì)反^v^工作的認(rèn)識(shí)，使大家都能充分認(rèn)識(shí)到金融機(jī)構(gòu)是控制^v^的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反^v^工作措施得到全面落實(shí)，就必須充分發(fā)揮基層行“了解客戶”的優(yōu)勢(shì)，提高其反^v^的積極性和主動(dòng)性。

???二是強(qiáng)化了臨柜人員反^v^方面知識(shí)的培訓(xùn)。為確保切實(shí)將反^v^工作落到實(shí)處，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開展反^v^專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作。

???三是加強(qiáng)對(duì)開戶企業(yè)財(cái)會(huì)人員的反^v^知識(shí)培訓(xùn)和宣傳，讓他們了解當(dāng)前國內(nèi)外反^v^形勢(shì)，積極配合我們開展反^v^工作。

???四是認(rèn)真選配工作人員。反^v^信息采集崗由業(yè)務(wù)骨干兼任，反^v^事務(wù)審核報(bào)告崗由財(cái)會(huì)部門主管兼任，為反^v^工作的順利開展打好了基礎(chǔ)。

???三、從嚴(yán)把關(guān)加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè)。

???在單位開立結(jié)算賬戶時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查五證(營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國(地)稅稅務(wù)許可證、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記。對(duì)于開立個(gè)人代碼信息，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查有關(guān)資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行業(yè)務(wù)操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理。對(duì)現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對(duì)不符合要求的存款賬戶(如營(yíng)業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。

???在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我行堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求單位提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易、單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都換人復(fù)核支付手續(xù)的完備性;所有資金支付均由客戶經(jīng)理審核資金支付項(xiàng)目的真實(shí)性并簽字確認(rèn)。嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我行對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地使用，沒有違反反^v^相關(guān)規(guī)定的事件發(fā)生。對(duì)于反^v^信息系統(tǒng)提示的短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶，經(jīng)核實(shí)均為企業(yè)正常業(yè)務(wù)范圍;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

???四、20__工作計(jì)劃

???(一)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，充分認(rèn)識(shí)反^v^的重要性和必要性。在人民銀行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，按照上級(jí)行工作部署，進(jìn)一步統(tǒng)一全體職工思想，嚴(yán)格按照規(guī)定執(zhí)行反^v^的各項(xiàng)規(guī)定。

???(二)繼續(xù)完善反^v^內(nèi)控機(jī)制，建立相應(yīng)健全的機(jī)構(gòu)和制度。在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項(xiàng)內(nèi)控制度，逐步建立一個(gè)更加完整的架構(gòu)，為更好地完成反^v^工作奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

???(三)加強(qiáng)反^v^一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反^v^技能，強(qiáng)化反^v^意識(shí)，使他們能更好的完成反^v^工作任務(wù)。

???今后我們將繼續(xù)把反^v^工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反^v^培訓(xùn)的力度增強(qiáng)反^v^工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反^v^義務(wù)，切實(shí)打擊^v^活動(dòng)。

懲治洗錢犯罪工作總結(jié)篇十八

今年是《反^v^法》頒布五周年，我公司在履行反^v^法定義和人民銀行反^v^工作職責(zé)時(shí)，充分利用培訓(xùn)和集中宣傳與日常宣傳相結(jié)合等形式，現(xiàn)總結(jié)如下：

一、日常工作中宣傳

我公司充分利用各種內(nèi)部設(shè)施和人力資源，宣傳反^v^工作形勢(shì)、工作任務(wù)，學(xué)習(xí)反^v^業(yè)務(wù)、展示反^v^發(fā)展歷程、工作成效。開展員工反^v^內(nèi)部培訓(xùn)基礎(chǔ)上，反復(fù)組織重要部門業(yè)務(wù)部、營(yíng)業(yè)部、綜合部的重要崗位承保、理賠、財(cái)務(wù)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)反^v^法律法規(guī)，增強(qiáng)員工對(duì)反^v^工作的認(rèn)識(shí)，正確理解和掌握保險(xiǎn)業(yè)反^v^工作內(nèi)容，依法履行反^v^義務(wù)。制定了反^v^組織機(jī)構(gòu)規(guī)定，明確辦理業(yè)務(wù)時(shí)的客戶身份識(shí)別制度---建立客戶實(shí)名制度，我公司目前已實(shí)行承保、理賠時(shí)均需復(fù)印客戶身份證件、核實(shí)真實(shí)有效的證明文件;客戶身份資料與交易記錄保存制度---公司規(guī)定保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、帳簿等，保管期限至少5年，對(duì)可疑交易保管期限至少15年;大額交易與可疑交易報(bào)告制度---按照上級(jí)公司要求和人民銀行規(guī)定，發(fā)生大額交易或可疑交易，應(yīng)當(dāng)在次日上報(bào)報(bào)告，我公司20_年1月至至今未發(fā)生大額交易及可疑交易;反^v^財(cái)務(wù)制度---加強(qiáng)現(xiàn)金管理，客戶是單位的，原則上必須采用轉(zhuǎn)帳方式支付，客戶要求以現(xiàn)金方式支付的，

必須提供加蓋單位公章或委托授權(quán)書的書面說明，并報(bào)經(jīng)上級(jí)公司批復(fù)。

二、外部宣傳

我公司在日常工作時(shí)柜臺(tái)上擺放有《反^v^法》宣傳資料，充分發(fā)揮了面廣、輻射力強(qiáng)的優(yōu)勢(shì)，營(yíng)造宣傳氛圍，擴(kuò)大宣傳范圍，延伸定傳觸角，廣泛宣傳反^v^的重要性和法律政策規(guī)定及有關(guān)知識(shí)。在今后的工作中我公司將繼續(xù)加大宣傳力度，在工作中杜絕^v^現(xiàn)象。反^v^工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而系統(tǒng)的工作，需要大力宣傳學(xué)習(xí)，我公司今后擬定對(duì)內(nèi)認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)反^v^法律法規(guī)，提高員工認(rèn)識(shí)，提升員工反^v^工作能力，依法履行反^v^義務(wù);對(duì)外做好反^v^宣傳及解釋工作，爭(zhēng)取客戶的理解和支持。

懲治洗錢犯罪工作總結(jié)篇十九

在人民銀行和總行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我部嚴(yán)格按照《^v^反^v^法》、《金融機(jī)構(gòu)反^v^規(guī)定》、《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反^v^工作的通知》、《銀行反^v^管理規(guī)定》、《銀行反^v^客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)管理規(guī)定》、《銀行涉嫌恐怖融資的可疑 交易報(bào)告管理規(guī)定》等關(guān)于反^v^的政策法規(guī)、制度要求，不斷強(qiáng)化反^v^工作的管理，認(rèn)真組織開展反^v^培訓(xùn)及宣傳工作，不斷適應(yīng)反^v^的新形勢(shì)、新變化，杜絕風(fēng)險(xiǎn)、堵塞漏洞。使反^v^工作水平穩(wěn)步提高，有效維護(hù)了轄內(nèi)的金融安全，保障了業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的平衡發(fā)展。現(xiàn)將反^v^工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：

我部始終高度重視反^v^工作，配備業(yè)務(wù)素質(zhì)過硬的工作人員專門負(fù)責(zé)反^v^工作。營(yíng)業(yè)部嚴(yán)格按照人民銀行、龍江銀行總行的制度要求，成立了反^v^工作領(lǐng)導(dǎo)小組，具體監(jiān)督、指導(dǎo)反^v^工作。

反^v^領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)：

副組長(zhǎng)： 成

反^v^工作辦公室主任：

成員：

反^v^經(jīng)辦員：

為適應(yīng)不斷深入的反^v^工作形勢(shì)，從制度上保障工作的順利開展。營(yíng)業(yè)部認(rèn)真執(zhí)行反^v^崗位工作職責(zé)，進(jìn)一步提高反^v^工作的質(zhì)量效率，防范^v^犯罪活動(dòng)的發(fā)生，建立了反^v^工作檔案，其中具體包括反^v^相關(guān)的法律、法規(guī)，反^v^工作制度、反^v^培訓(xùn)計(jì)劃、培訓(xùn)記錄、反^v^宣傳資料等。