總結(jié)是把一定階段內(nèi)的有關(guān)情況分析研究，做出有指導(dǎo)性的經(jīng)驗(yàn)方法以及結(jié)論的書面材料，它可以使我們更有效率，不妨坐下來好好寫寫總結(jié)吧。那關(guān)于總結(jié)格式是怎樣的呢？而個(gè)人總結(jié)又該怎么寫呢？以下我給大家整理了一些優(yōu)質(zhì)的總結(jié)范文，希望對(duì)大家能夠有所幫助。

銀行授信工作內(nèi)控工作總結(jié)匯報(bào)篇一

一直以來，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，充分依靠員工的智慧和力量，群策群力，結(jié)合實(shí)際工作查找問題，重點(diǎn)對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理，查缺補(bǔ)漏、剔舊補(bǔ)新，使制度與實(shí)際工作相符；對(duì)內(nèi)控管理、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)條線等方面的問題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理，分類匯總，剖析根源，制定方案及時(shí)整改。

（一）認(rèn)真落實(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作的各項(xiàng)措施，實(shí)行案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作責(zé)任制，年初與各支行、各員工簽訂《xx案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作責(zé)任書》，全行共簽訂案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作責(zé)任書156份，實(shí)行分管責(zé)任，明確工作職責(zé)，使案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作做到全覆蓋，責(zé)任落實(shí)到人，不留死角。

（二）加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，周密部署，確保案件防控工作有序開展。為確保案件防控工作有序開展，我行高度重視，先后召開多次會(huì)議，對(duì)案件防控工作的落實(shí)進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求，不等不靠，提早下手。我行成立了案件防控專項(xiàng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定活動(dòng)實(shí)施方案，細(xì)化活動(dòng)內(nèi)容，明確目標(biāo)，落實(shí)職責(zé)，增強(qiáng)工作針對(duì)性，不斷加強(qiáng)內(nèi)控管理，促進(jìn)內(nèi)控制度不斷完善，優(yōu)化全行工作作風(fēng)，增強(qiáng)有效發(fā)展意識(shí)，進(jìn)一步提高自我約束、自我監(jiān)督、自我管理和自我完善能力，有效預(yù)防各類案件發(fā)生，促進(jìn)全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展,為我行進(jìn)一步開展防控、工作打下基礎(chǔ)。

（三）加強(qiáng)制度建設(shè)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，提高案件防控水平·。為提高案件防控水平·，對(duì)舊版本業(yè)務(wù)規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問題，監(jiān)管部門及我行歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了針對(duì)性的修訂和完善，對(duì)于我行新開發(fā)的業(yè)務(wù)品種，能先制定相關(guān)制度，做到制度先行。陸續(xù)制定了《xxx，修訂了《xx銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置預(yù)案》、《xx銀行查庫(kù)制度》、《xx銀行大額現(xiàn)金支付審批權(quán)限管理辦法》等相關(guān)制度。增加了操作管理環(huán)節(jié)及崗位職責(zé)，對(duì)部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的流程及職責(zé)進(jìn)行了優(yōu)化及補(bǔ)充，從制度及流程管控層面規(guī)范了各崗位業(yè)務(wù)操作，強(qiáng)化了案件風(fēng)險(xiǎn)防控。

（三）定期實(shí)施案防日常工作檢查，結(jié)合外部案例及我行實(shí)際，開展相關(guān)知識(shí)的學(xué)習(xí)與培訓(xùn)。我行認(rèn)真貫徹案件防控工作要求，開展了“反對(duì)^v^專項(xiàng)檢查”、“信貸業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查”、制定了案件防控知識(shí)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)計(jì)劃，對(duì)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)的內(nèi)容、安排、學(xué)習(xí)重點(diǎn)等進(jìn)行了明確?？傂懈鞑块T按月對(duì)員工進(jìn)行案件防控知識(shí)的學(xué)習(xí)與培訓(xùn)，并及時(shí)用oa辦公自動(dòng)化系統(tǒng)向各支行轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動(dòng)態(tài)及傳達(dá)上級(jí)文件精神，要求各支行認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá)，并做好學(xué)習(xí)記錄。根據(jù)下發(fā)文件管理部門對(duì)傳達(dá)文件的學(xué)習(xí)情況進(jìn)行檢查，了解員工學(xué)習(xí)文件貫徹落實(shí)情況，進(jìn)行督促指導(dǎo)，提高員工案件防控意識(shí)。認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)學(xué)習(xí)了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例，提示各部門、各支行吸取教訓(xùn)，高度重視內(nèi)控與案防工作，結(jié)合外部案例及我行實(shí)際，認(rèn)真梳理排查本行業(yè)務(wù)管理中的薄弱環(huán)節(jié)，堵塞漏洞，提高對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的重視程度，扎實(shí)防范了類似案件風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

（四）加強(qiáng)員工行為管理，推進(jìn)我行操作風(fēng)險(xiǎn)管控。認(rèn)真貫徹落實(shí)《xx銀行員工勞動(dòng)紀(jì)律管理暫行辦法》、《xx銀行員工學(xué)習(xí)管理辦法》、《xx銀行員工八小時(shí)以外查訪制度》，開展了多次對(duì)員工不良行為的專項(xiàng)排查，加強(qiáng)員工行為管控，防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)。先后開展了重要崗位員工不良行為排查，員工涉及民間融資專項(xiàng)行為排查，員工參與非法集資行為排查，排除隱患；共排查員工xx人，排查率100%，共收回員工承諾書xx份，員工家訪表xx份。制定制定業(yè)務(wù)操作與合規(guī)建設(shè)的學(xué)習(xí)培訓(xùn)計(jì)劃，每周三為內(nèi)審、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)例會(huì)，周四為信貸業(yè)務(wù)例會(huì)。深入開展學(xué)習(xí)“合規(guī)建設(shè)與五個(gè)基本規(guī)范”要求各部門負(fù)責(zé)人帶頭學(xué)，結(jié)合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉，入腦入心，進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)、按章辦事的自覺性。

一是緊密結(jié)合支行實(shí)際，注重工作措施的針對(duì)性，重視工作方法的有效性，強(qiáng)調(diào)工作紀(jì)律的嚴(yán)肅性。在工作上嚴(yán)格執(zhí)行考勤制度，實(shí)行晨會(huì)和上下班指紋簽到、簽退制度。員工每天早七點(diǎn)半前簽到上班，晚五點(diǎn)半簽到下班，任何人不得遲到早退，對(duì)遲到早退員工實(shí)行處罰。并在排查過程中注重“三個(gè)延伸”，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。

二是首先采取個(gè)人談話、內(nèi)部詢問、實(shí)際走訪的方式開展排查，排查工作深入到部門、對(duì)每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評(píng)價(jià)。平·常也較注重員工的思想狀況，與他們交流談心，溝通思想，同時(shí)，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們，為員工排憂解難，使員工感受到xx銀行這個(gè)集體大家庭的溫暖。嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，樹立正確的世界觀，人生觀，價(jià)值觀，未發(fā)現(xiàn)有不良思想傾向和不良行為的員工。員工不良行為排查工作，各部門能夠認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)總行的文件精神，進(jìn)行不良行為的排查工作，對(duì)照排查內(nèi)容逐條檢查。排查工作的進(jìn)行，加強(qiáng)和規(guī)范了員工行為，提高了員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力。今后，我們還將對(duì)此項(xiàng)工作常抓不懈，逐步建立防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的長(zhǎng)效機(jī)制，為我行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

（一）部分員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)比較淡薄，對(duì)案件防控工作重視不夠。部分員工心存僥幸，規(guī)章制度執(zhí)行不夠到位，或因業(yè)務(wù)繁忙而放松風(fēng)險(xiǎn)防范工作，沒有將案件防范各項(xiàng)措施真正落到實(shí)處。

（二）理論學(xué)習(xí)學(xué)習(xí)的方法與效果上還存在不足，部分員工對(duì)平·時(shí)的學(xué)習(xí)還存在著“走過場(chǎng)”的應(yīng)付現(xiàn)象，真正通過學(xué)習(xí)來研究解決問題和矛盾、來指導(dǎo)業(yè)務(wù)發(fā)展還做得不夠好。

（三）業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作力度還不夠，導(dǎo)致員工鉆研業(yè)務(wù)知識(shí)的主動(dòng)性和積極性不高，業(yè)務(wù)能力不強(qiáng)、業(yè)務(wù)操作上，部分員還存在著隨意性的現(xiàn)象，不能及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，崗位制約有時(shí)沒有真正發(fā)揮。

銀行授信工作內(nèi)控工作總結(jié)匯報(bào)篇二

20xx年我作為客戶經(jīng)理，主要負(fù)責(zé)xx高速公路項(xiàng)目的貸款管理和信貸營(yíng)銷，回顧這已過去的一年，為實(shí)現(xiàn)早投入、早見效的營(yíng)銷目標(biāo)，我總是積極發(fā)揮自己的主觀能動(dòng)性，始終講究一個(gè)“勤”字，像一棵小草在自己的工作崗位上默默無聞，踏踏實(shí)實(shí)地工作著。經(jīng)過我們的不懈努力，xx高速公路項(xiàng)目自xx年11月份開工以來，截止今年11月底，公司在我行項(xiàng)目貸款余額為xxx元，比年初凈增xxx元，存款余額為xxx元（日均存款達(dá)xxx元），實(shí)現(xiàn)了項(xiàng)目營(yíng)銷的初步勝利，具體工作總結(jié)如下：

xx高速公路項(xiàng)目是各家銀行貸款營(yíng)銷的重點(diǎn)，由于該貸款的營(yíng)銷，有利于穩(wěn)定并增加銀行存款，實(shí)現(xiàn)銀企雙贏；有利于提高銀行信貸資產(chǎn)質(zhì)量、優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)、加快發(fā)展步伐；也有利于提高銀行整體競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力。因此，各家銀行十分重視，通過各種營(yíng)銷方式，積極與xx公司聯(lián)系，要求增加xx公司貸款投入。我部在xx年取得xxx元貸款營(yíng)銷后，今年根據(jù)xx項(xiàng)目進(jìn)展情況和公司資金使用計(jì)劃，及時(shí)抓住鍥機(jī)，積極與xx公司聯(lián)系，通過不懈的努力工作，在激烈競(jìng)爭(zhēng)的情況下，向xx公司發(fā)放項(xiàng)目貸款xxx元，既滿足了公司資金需求，又實(shí)現(xiàn)了我行貸款早投入，早見效的雙贏目標(biāo)，也為我行實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，提高經(jīng)營(yíng)效益打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。主要表現(xiàn)為：

1、行長(zhǎng)掛帥，全面出擊。為抓住營(yíng)銷機(jī)遇，實(shí)現(xiàn)及時(shí)投入，行長(zhǎng)親自掛帥并到xx公司進(jìn)行公關(guān)，采用多種方式與業(yè)主商榷、座談，用我們的誠(chéng)心和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得xx公司的理解與支持。

2、客戶經(jīng)理全身心投入，全方位服務(wù)。我經(jīng)常深入企業(yè)，了解并掌握xx項(xiàng)目的工程進(jìn)展情況、資本金到位情況及公司的資金需求情況，及時(shí)與xx公司溝通，根據(jù)我行貸款申報(bào)審批要求上報(bào)貸款核準(zhǔn)審批材料，適時(shí)進(jìn)行貸款投入。

3、留住存款，就是留住效益。xx公司目前尚在建設(shè)期，無營(yíng)運(yùn)收入，公司存款主要是項(xiàng)目資本金和銀行貸款形成，為了能夠更多的爭(zhēng)取存款，我們?cè)趚x縣無工行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的不利情況下，經(jīng)常放棄休息時(shí)間，經(jīng)過無數(shù)次的同xx公司協(xié)商，公司多次從其他銀行轉(zhuǎn)入我行資金共計(jì)xxx萬元。同時(shí)，為了能夠穩(wěn)住存款，在xx公司每次支付工程款時(shí)，盡量要求公司先從其他行支付，以最大限度的保留我行存款。

xx高速公路項(xiàng)目是我行信貸營(yíng)銷大戶，貸款發(fā)放后，為保證我行信貸資產(chǎn)安全，我對(duì)貸后管理非常重視，并積極加強(qiáng)對(duì)貸款進(jìn)行管理。具體為：

1、根據(jù)貸款管理要求，積極收集資料，完善貸款手續(xù)。目前，我已收集到項(xiàng)目科研報(bào)告、初步設(shè)計(jì)、項(xiàng)目批復(fù)、環(huán)保批復(fù)及開工報(bào)告等貸款所需的所有資料，為我行貸款安全提供了保障。

2、督促企業(yè)按借款用途?？顚Ｓ茫瑢⒔杩钯Y金用于xx高速公路建設(shè)。目前，我部已建立xx公司貸款資金使用臺(tái)帳，對(duì)每筆資金使用情況進(jìn)行登記，并同xx公司協(xié)商一致，我行貸款在工行系統(tǒng)內(nèi)封閉使用。

3、經(jīng)常深入施工現(xiàn)場(chǎng)了解施工進(jìn)度，根據(jù)施工進(jìn)度用款，保證資金按計(jì)劃、按進(jìn)度用在工程項(xiàng)目上。

4、及時(shí)做好貸后檢查工作，并對(duì)貸后資料及時(shí)入檔管理。開工一年來，我多次深入施工現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行檢查，并形成貸后檢查材料8份，特別檢查材料2份，大戶分析材料4份，各種情況調(diào)查材料7份及報(bào)表資料上報(bào)若干份等，為保證我行貸款安全和領(lǐng)導(dǎo)決策提供了依據(jù)。

銀行授信工作內(nèi)控工作總結(jié)匯報(bào)篇三

20xx上半年上半年年工作結(jié)束了一半了，在過去的半年中，我的工作可以用出*來形容，因?yàn)榈奈夜ぷ鳂I(yè)績(jī)都出現(xiàn)了大幅度的上漲。這是對(duì)我多年以來努力工作和學(xué)習(xí)的回報(bào)，我對(duì)我自己這半年的工作可以打滿分，因?yàn)槲乙呀?jīng)盡我最大的努力工作了。

大學(xué)畢業(yè)到現(xiàn)在已經(jīng)幾年了，畢業(yè)以后我就考取了銀行的工作，來到已拿回那個(gè)工作后我被分配做銀行的信貸員。在剛開始的時(shí)候我并不熟悉我的工作，還好我認(rèn)真努力的工作，積極的熟悉我的工作業(yè)務(wù)，我終于平穩(wěn)的度過的實(shí)習(xí)期，我開始了我在銀行做正式信貸員的工作。在20xx上半年上半年年，我的工作個(gè)任總結(jié)

一、各項(xiàng)工作目標(biāo)完成情況

1、經(jīng)營(yíng)效益明顯增強(qiáng)。

全轄24個(gè)*核算的信用社，貸款利息收回率達(dá)到0%；貸款收息率0%。半年實(shí)現(xiàn)總收入0萬元，較上年增加0萬元，增長(zhǎng)0%；實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)0萬元，社社盈余。實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)xx萬元，同比增加xx萬元，增長(zhǎng)了xx%；所有者權(quán)益達(dá)xx萬元，其中，實(shí)收資本和資本公積分別達(dá)xx萬元和xx萬元。

2、各項(xiàng)存款穩(wěn)步增長(zhǎng)。

年中各項(xiàng)存款余額突破10億元大關(guān)，達(dá)到xx0萬元，較年初增加xx0萬元，增長(zhǎng)xx%，完成上級(jí)分配任務(wù)的xx%；存款月均余額達(dá)xx萬元，完成分配計(jì)劃的xx%。

3、信貸支農(nóng)力度強(qiáng)勁，貸款結(jié)構(gòu)平緩合理。

半年累計(jì)投放貸款xx萬元，較年初增長(zhǎng)了xx%，各項(xiàng)貸款年末余額xx萬元，較年初增加xx萬元，增長(zhǎng)xx%。其中農(nóng)業(yè)貸款余額xx萬元，占各項(xiàng)貸款余額的xx%。年末存貸占比為xx%。

4、資產(chǎn)質(zhì)量進(jìn)一步優(yōu)化。年末不良貸款余額xx萬元，占各項(xiàng)貸款余額的xx%，較年初下降xx個(gè)百分點(diǎn)。按貸款五級(jí)分類劃分正常類貸款xx萬元，占比xx%，關(guān)注類貸款xx萬元，占比xx%，不良貸款xx萬元，占比xx%。其中次級(jí)類貸款xx萬元，占比xx%，可疑類貸款xx萬元，占比xx%，損失類貸款xx萬元，占比xx%。四級(jí)分類與五級(jí)分類相比，不良貸款下降xx萬元，占比下降xx個(gè)百分點(diǎn)。（不含央行*置換部分）

二、主要工作措施

（一）加強(qiáng)信貸綜合管理，不斷提高經(jīng)營(yíng)管理水平。

1、全面推開全轄貸款五級(jí)分類試點(diǎn)工作。

貸款五級(jí)分類工作，是一項(xiàng)新業(yè)務(wù)工作。業(yè)務(wù)股按照《貸款五級(jí)分類實(shí)施方案》認(rèn)真組織培訓(xùn)教材，量化培訓(xùn)內(nèi)容，對(duì)全轄主任、座班主任和全體信貸員分兩期，近七天時(shí)間對(duì)135名人員進(jìn)行了培訓(xùn)，7月份利用20天時(shí)間對(duì)全轄24個(gè)信用社進(jìn)行了貸款五級(jí)分類推廣工作和驗(yàn)收工作。達(dá)到了分類認(rèn)定準(zhǔn)確，標(biāo)準(zhǔn)界定清楚，劃分類別靠實(shí)的工作要求。

2、*抓貸款增量，從信貸源頭上杜絕貸款風(fēng)險(xiǎn)。

在信貸工作中，嚴(yán)格執(zhí)行貸款三查制度、貸款集體審批及回訪制度。股內(nèi)加強(qiáng)對(duì)上報(bào)貸款的審查力度，注重經(jīng)驗(yàn)型審查向數(shù)據(jù)型分析轉(zhuǎn)化。同時(shí)加強(qiáng)對(duì)基層社上報(bào)貸款資料規(guī)范化，數(shù)據(jù)的真實(shí)*關(guān)卡的審查，從而確保了新增貸款質(zhì)量。年內(nèi)共審批貸款0筆，金額0萬元，杜絕打回上報(bào)貸款0筆，金額0萬元。同時(shí)加大到期貸款收回率的監(jiān)管力度，定期預(yù)*，有效防止了不良貸款的前清后增的現(xiàn)象；

3、加大大額貸款序時(shí)檢查頻率。

按季對(duì)金額在10萬元以上大額貸款跟蹤上門檢查一次，對(duì)存在的問題及時(shí)糾正與整改，半年共檢查大額貸款0筆，金額0萬元，發(fā)出預(yù)*整改通知0個(gè)社，涉及金額0萬元。

4、*抓信貸隊(duì)伍建設(shè)。

督促學(xué)習(xí)，以信貸通報(bào)，以案說教，法規(guī)教育為題材，半年組織信貸員學(xué)習(xí)培訓(xùn)班2期，從而進(jìn)一步提高了信貸人員的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)。通過半年來的學(xué)習(xí)，信貸人員的信貸業(yè)務(wù)知識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)以及依法管貸水平有了較大程度的提高。

5、強(qiáng)化主任責(zé)任意識(shí)，提高全轄管貸水平，依法規(guī)范信貸管理。

今年對(duì)三墩、臨水、鏵尖和銀達(dá)四個(gè)信用社全面進(jìn)行了信貸檢查，檢查金額以改往年正常貸款在1萬元以上檢查為不論金額大小全面進(jìn)行了檢查，檢查達(dá)到了鎖定貸款風(fēng)險(xiǎn)，摸清貸戶底數(shù)，依規(guī)管貸促發(fā)展的效果，推動(dòng)了管理發(fā)展的動(dòng)力。

6、有效整合脫水行業(yè)貸款，采取予多、予少的管理策略，重點(diǎn)進(jìn)行規(guī)模扶持。

3月份，首先對(duì)全轄支持的22家脫水菜廠經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀進(jìn)行了前期調(diào)研，提出了有力整合脫水菜行業(yè)貸款的管理措施，按照適度壓縮貸款規(guī)模，穩(wěn)健扶持發(fā)展的方略，半年重點(diǎn)支持脫水行業(yè)貸款0家，投放金額xx萬元，延續(xù)了產(chǎn)業(yè)鏈條，壯大了企業(yè)發(fā)展后勁。

（二）廣拓儲(chǔ)源求發(fā)展半年來，始終堅(jiān)持高點(diǎn)定位，攻堅(jiān)克難，以城補(bǔ)鄉(xiāng)，調(diào)劑余缺，平衡總量的組織資金原則，按照全員攬存，鞏固農(nóng)村，滲透城鎮(zhèn)，輔*周邊，激勵(lì)促進(jìn)，擴(kuò)大總額的籌資工作整體思路，積極落實(shí)攻堅(jiān)措施，動(dòng)員廣大職工做一家一戶的工作，繼續(xù)實(shí)施531計(jì)劃。深入開展每天入20個(gè)農(nóng)戶，收千元儲(chǔ)蓄活動(dòng)。同時(shí)結(jié)合信用等級(jí)復(fù)評(píng)做好引存工作，提升服務(wù)質(zhì)量，保*儲(chǔ)蓄存款快速增長(zhǎng)。截止20上半年上半年年12月末，全轄儲(chǔ)蓄存款余額為萬元，比20上半年上半年年末增長(zhǎng)xx萬元。其中，活期存款xx萬元，比20上半年上半年年末增長(zhǎng)xx萬元；定期存款xx萬元，比20上半年上半年年末增長(zhǎng)xx萬元。

（三）傾力支農(nóng)創(chuàng)雙贏

1、支持地方建設(shè)，全力支持非公經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展。半年累計(jì)發(fā)放非公經(jīng)濟(jì)貸款0萬元。其中：

基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)貸款萬元，為0個(gè)個(gè)體經(jīng)商戶發(fā)放貸款萬元，促其規(guī)模壯大，快速發(fā)展。通過延伸信貸服務(wù)觸角，有效拓寬了信貸領(lǐng)域，也為我區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和農(nóng)民收入的提高做出了應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

2、轉(zhuǎn)變支農(nóng)理念，開展好支農(nóng)專題活動(dòng)。

半年來，認(rèn)真開展農(nóng)戶小額信貸活動(dòng)，以小額信貸這一農(nóng)村信用社的優(yōu)勢(shì)品牌為載體，努力*農(nóng)民貸款難難題。為保*此項(xiàng)活動(dòng)扎實(shí)有效，我們提出了實(shí)、細(xì)、穩(wěn)、好四個(gè)要求，即牢固樹立立足農(nóng)村、服務(wù)三農(nóng)的理念，堅(jiān)定支農(nóng)方向不動(dòng)搖；在工作中細(xì)致周到（建立農(nóng)戶檔案全面細(xì)心；評(píng)定信用等級(jí)精確細(xì)致；發(fā)放農(nóng)戶小額信用貸款審查仔細(xì)；貸款檢查和管理周到細(xì)心；評(píng)定信用村鎮(zhèn)嚴(yán)格詳細(xì)）；堅(jiān)持穩(wěn)健發(fā)展原則，杜絕一哄而上和消極對(duì)待；以效果好為標(biāo)準(zhǔn)，向支農(nóng)貸款要效益，有效解決了農(nóng)民生產(chǎn)生活的所需資金，受到了農(nóng)戶的普遍歡迎與好評(píng)。

3、在做好小額信貸工作的同時(shí)，針對(duì)我區(qū)部分鄉(xiāng)鎮(zhèn)的特*農(nóng)業(yè)，適時(shí)調(diào)整貸款投向。

20上半年上半年年累計(jì)發(fā)放制種業(yè)貸款xx萬元，同比增投xx萬元，養(yǎng)殖業(yè)貸款xx萬元，同比增投xx萬元；20上半年上半年年是我區(qū)農(nóng)村信用社全面實(shí)現(xiàn)金融改革和機(jī)制創(chuàng)新的關(guān)鍵年。也是我區(qū)農(nóng)村信用社在新的起跑線上，搶抓機(jī)遇，奮發(fā)進(jìn)取，審慎經(jīng)營(yíng)和穩(wěn)健發(fā)展的重要半年。半年來，業(yè)務(wù)股堅(jiān)持以改革、發(fā)展、穩(wěn)定為大局，認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹落實(shí)我區(qū)農(nóng)村信用社工作會(huì)議精神，樹立科學(xué)的發(fā)展觀，堅(jiān)定服務(wù)三農(nóng)辦社宗旨和方向，牢固樹立支農(nóng)保穩(wěn)定促發(fā)展的思想，突出風(fēng)險(xiǎn)防范，強(qiáng)化監(jiān)督，力促管理，不斷提高支農(nóng)服務(wù)水平，有效發(fā)揮了信貸服務(wù)杠桿作用，較好地完成了年初確定的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，取得了可喜的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)。

銀行授信工作內(nèi)控工作總結(jié)匯報(bào)篇四

企業(yè)文化應(yīng)該融入合規(guī)理念

常言道：安全自合規(guī)來，案件自違規(guī)起，水土流失多災(zāi)害，制度缺失多案件。近來，我認(rèn)真學(xué)習(xí)上級(jí)行對(duì)合規(guī)內(nèi)控的嚴(yán)格要求，通過學(xué)習(xí)，加深了我對(duì)合規(guī)的理解，也有些許心得體會(huì)：

合規(guī)的道路有起點(diǎn)沒終點(diǎn)，違規(guī)的道路有起點(diǎn)必有終點(diǎn)。我認(rèn)為合規(guī)管理天生就是銀行業(yè)需要管理的一項(xiàng)基礎(chǔ)內(nèi)容，任何時(shí)候提“守規(guī)矩、防風(fēng)險(xiǎn)、建設(shè)合規(guī)銀行”，都是一種本位回歸。合規(guī)操作，既是對(duì)員工最基本要求，又是最高的要求，說易也易，因?yàn)楹弦?guī)者就在我們身邊，就在我們中間；說難也難，因?yàn)楹弦?guī)品牌要日積月累去鍛造，而毀損就在一念間。

第一，打造“自律”合規(guī)的意識(shí)理念。在企業(yè)文化建設(shè)中要引入合規(guī)理念，要積極倡導(dǎo)自律合規(guī)，因?yàn)樽晕乙?guī)范的力量，是最原始、最本能的約束機(jī)制，也是最有效率、成本最低的方式。一個(gè)人業(yè)務(wù)能力的高低，不僅體現(xiàn)為有效開展了多少業(yè)務(wù)，而且還體現(xiàn)為已經(jīng)開展的業(yè)務(wù)是否合規(guī)；合規(guī)管理能力的高低，不僅體現(xiàn)為阻止了哪些違規(guī)行為的發(fā)生，而且還應(yīng)體現(xiàn)為保障了哪些業(yè)務(wù)活動(dòng)的開展。因此我行的制度和機(jī)制，應(yīng)當(dāng)是既能夠切實(shí)保障業(yè)務(wù)合規(guī)，又能夠有力促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。做為金融服務(wù)行業(yè)，我們不能做賠不起的業(yè)務(wù)，在基層支行的經(jīng)營(yíng)中，讓我越發(fā)覺得“興業(yè)的發(fā)展既取決于所做的業(yè)務(wù)也取決于不做的業(yè)務(wù)”，應(yīng)提倡“向善而為”的經(jīng)營(yíng)導(dǎo)向，這有利于合規(guī)文化的形成。

第二，打造違規(guī)必“糾”的思想理念。這里的“糾”，即包含追究的“究”，也包含糾正的“糾”，我們不僅僅是追究責(zé)任，我們的最終目的是糾正錯(cuò)誤，有錯(cuò)必改，通過加強(qiáng)學(xué)習(xí)教育、培訓(xùn)等手段，培養(yǎng)全行員工遵規(guī)守紀(jì)、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)，建設(shè)合規(guī)文化體系，全面提高員工專業(yè)素質(zhì)、強(qiáng)化全員合規(guī)意識(shí)，促進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)。

第三，打造“合規(guī)服務(wù)”的外延理念。在這里，我認(rèn)為合規(guī)不能僅僅只是指員工行為的遵規(guī)守紀(jì)、員工思想的合規(guī)以及業(yè)務(wù)操作上的合規(guī)，它應(yīng)該還包含規(guī)范服務(wù)上的合規(guī)，因?yàn)槲覀兪墙鹑谛袠I(yè)，是服務(wù)廣大群眾的行業(yè)，優(yōu)質(zhì)服務(wù)的重要性毋庸置疑，將“合規(guī)服務(wù)”的理念融入我們農(nóng)商行的企業(yè)文化中，培養(yǎng)員工“劣質(zhì)服務(wù)”就是“違規(guī)服務(wù)”，就是一種“違規(guī)行為”，“優(yōu)質(zhì)服務(wù)”就是“合規(guī)服務(wù)”，就是一種“合規(guī)”的理念，從而倡導(dǎo)員工自覺提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

銀行授信工作內(nèi)控工作總結(jié)匯報(bào)篇五

內(nèi)控之于銀行就如心臟之于人一樣，一家沒有完整內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的銀行不可能擔(dān)得了風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任并且健康發(fā)展，在如此競(jìng)爭(zhēng)激烈的金融業(yè)更是如此。時(shí)代的進(jìn)步，科學(xué)的進(jìn)步，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，都促進(jìn)了銀行業(yè)務(wù)的多元化趨勢(shì)。其實(shí)對(duì)于我們新員工來說，對(duì)于內(nèi)部控制以及風(fēng)險(xiǎn)的管理意識(shí)還很薄弱，雖然在培訓(xùn)時(shí)老師曾今一再的強(qiáng)調(diào)合規(guī)的重要性，但是那時(shí)的我們還從未上崗，從未真正的了解到“銀行經(jīng)營(yíng)的就是風(fēng)險(xiǎn)，并在經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的過程中實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)”這句話的真正含義。但是我們也了解到了內(nèi)控不僅僅是內(nèi)控部門的事，其實(shí)內(nèi)控管理，人人相關(guān)，內(nèi)控體現(xiàn)在每項(xiàng)業(yè)務(wù)過程及每個(gè)操作環(huán)節(jié)中，因此防范風(fēng)險(xiǎn)是銀行每位員工的首要責(zé)任。

為什么我們將內(nèi)控放在如此重要的位置，毫無疑問是其對(duì)于銀行舉足輕重的作用，由于內(nèi)控管理不足而導(dǎo)致銀行重大風(fēng)險(xiǎn)的案例也是層出不窮，國(guó)際上，巴林銀行因內(nèi)部控制缺乏而最終走向破產(chǎn)，法國(guó)興業(yè)銀行因交易員的虛假交易而造成49億歐元的巨額損失，在國(guó)內(nèi)，這樣的案例也是比比皆是，最近看到一則新聞就是有銀行工作人員將客戶信息出賣給其他單位而獲得利益，這對(duì)于銀行的聲譽(yù)是一個(gè)很重大的打擊。

內(nèi)控從來都不是一個(gè)虛無縹緲的名詞，因?yàn)樵谶@短短的兩個(gè)多月的見習(xí)、上柜過程中我已經(jīng)深刻了解到我行的內(nèi)控之嚴(yán)格，最讓我印象深刻的案例是：當(dāng)時(shí)由于客戶是公司客戶，他需要了解員工的發(fā)工資狀況，于是便拿了人員清單及相關(guān)的證明要求我們幫其查找人員的工資明細(xì)，當(dāng)時(shí)清單上說的是5月與9月的工資，可是后來他說是5月到九月的工資狀況，所以我在操作過程中分了幾次查詢了客戶的賬戶，也由于我的不太熟練總是退出再重新查詢所以導(dǎo)致了我多次查詢客戶賬戶，于是審查下來要求我對(duì)此狀況進(jìn)行說明，由于當(dāng)時(shí)客戶只是拿了清單過來，我印象不是很深刻，便反復(fù)收看錄像，但是還是沒能查出原因，最后還要在營(yíng)業(yè)經(jīng)理和師傅的幫助下了解到了該公司的客戶的情況才慢慢理出頭緒。這件事之后，我就了解到了在柜臺(tái)操作需要時(shí)刻提醒自己在做什么并且需要怎么去做才能做到最好，更重要的事我了解了我行對(duì)于查詢客戶信息的審查制度，了解到內(nèi)部控制的重要性。

如何做好我行內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)的管理一直以來都是一個(gè)非常重要的問題，首先我覺得對(duì)于我們新進(jìn)行的員工來說，需要做到三個(gè)“勤”:一是勤學(xué)習(xí)。通過學(xué)習(xí)各類業(yè)務(wù)文件、內(nèi)控制度、相關(guān)法律法規(guī)以及案例通報(bào)、風(fēng)險(xiǎn)提示等。牢固樹立起制度意識(shí)、執(zhí)行意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、合規(guī)意識(shí)、監(jiān)督意識(shí)，明確每個(gè)業(yè)務(wù)崗位既是操作崗位又是風(fēng)險(xiǎn)管理崗位，真正落實(shí)“一崗兩責(zé)”，自覺抵制不規(guī)范行為和不良操作習(xí)慣，防患于未然，從一開始養(yǎng)成良好的習(xí)慣是我們以后發(fā)展的重要保障。二是勤思考。隨著當(dāng)前業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，業(yè)務(wù)流程也在不斷更新，而規(guī)章制度的修訂卻相對(duì)滯后，因此我們?cè)诓僮鬟^程中要勤于思考，善于查找制度中的缺陷和漏洞，并結(jié)合實(shí)際操作情況向上級(jí)行提出進(jìn)一步完善制度和流程的建議。三是勤總結(jié)。一方面對(duì)自己及身邊員工的日常工作情況進(jìn)行總結(jié)，對(duì)好的做法要在員工中進(jìn)行推廣，對(duì)欠規(guī)范的操作要及時(shí)進(jìn)行糾正；另一方面，通過學(xué)習(xí)和分析案例通報(bào)、風(fēng)險(xiǎn)提示等，吸取教訓(xùn)，加強(qiáng)規(guī)范。其次在學(xué)習(xí)我行每年的防案主題教育時(shí)，認(rèn)真學(xué)習(xí)內(nèi)容，堅(jiān)決貫徹符合科學(xué)發(fā)展的一系列方針政策，做到“三個(gè)決不能”即決不能以習(xí)慣代替制度，決不能以情面代替紀(jì)律，決不能以信任代替管理。同時(shí)要明確“三個(gè)搞清楚”即搞清楚哪些是必須做的，不做將要承擔(dān)什么責(zé)任，搞清楚哪些是不該做的，做了將要承擔(dān)什么責(zé)任，搞清楚發(fā)現(xiàn)他人做了不該做的應(yīng)及時(shí)制止和反映，否則將要承擔(dān)什么責(zé)任。我們還需要領(lǐng)悟到“兩個(gè)認(rèn)識(shí)到”即認(rèn)識(shí)到發(fā)生案件會(huì)給我行和員工及家庭造成嚴(yán)重危害，認(rèn)識(shí)到認(rèn)真履行崗位責(zé)任是對(duì)個(gè)人職業(yè)生命和家屬的有效保護(hù)，因此我們對(duì)待工作同樣要像對(duì)待家庭一樣，有一種家的歸屬感。最后，要做好內(nèi)控以及風(fēng)險(xiǎn)的防范就需要由事后補(bǔ)救轉(zhuǎn)向事前、事中防范，必須建立健全一套科學(xué)的內(nèi)控機(jī)制。完善現(xiàn)有的內(nèi)部控制制度，使之更全面系統(tǒng)并具有前瞻性，對(duì)內(nèi)部控制制度要實(shí)行動(dòng)態(tài)管理，根據(jù)不同時(shí)期、不同業(yè)務(wù)發(fā)展的需要不斷改進(jìn)和完善，使銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)自始至終處于內(nèi)部控制制度的監(jiān)督和控制下。同時(shí)需要完善崗位的設(shè)置和業(yè)務(wù)操作規(guī)程的設(shè)計(jì)，要明確每一個(gè)崗位的職責(zé)、權(quán)限，同時(shí)還要有一定的制約和控制措施，使每個(gè)員工、每項(xiàng)業(yè)務(wù)的辦理都處在內(nèi)控制度的監(jiān)督和控制之下，尤其是每項(xiàng)業(yè)務(wù)都必須經(jīng)過具有相互制約關(guān)系的兩個(gè)或兩個(gè)以上的控制環(huán)節(jié)才能辦理，防止出現(xiàn)控制真空，產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。

最后，我想以培訓(xùn)時(shí)老師對(duì)我們的幾點(diǎn)希望作結(jié)，一要努力學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，熟練掌握操作技能。業(yè)務(wù)不熟，容易出差錯(cuò)，產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)，只有業(yè)務(wù)、技能都掌握

了，才能有效地控制風(fēng)險(xiǎn)。二是賺錢應(yīng)走正道，投資量力而行。俗話說，君子愛財(cái)，取之有道。雖然我行對(duì)于炒股沒有禁止，但是不能違反規(guī)定炒股，上班時(shí)間嚴(yán)禁炒股，嚴(yán)禁貸款炒股，這“兩個(gè)嚴(yán)禁”要嚴(yán)格執(zhí)行，其他投資，如買房、買基金等等，都要理性對(duì)待，不要超過自己的承受能力，否則就會(huì)產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。三是珍惜自我，知足常樂。既然今天我們選擇了在工行工作，那就要珍惜這份職業(yè)，要善于“在自己身上總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，從別人身上吸取教訓(xùn)”，愛惜自己的職業(yè)生涯，算好成本賬，認(rèn)真走好人生的每一步。

銀行授信工作內(nèi)控工作總結(jié)匯報(bào)篇六

信貸基礎(chǔ)測(cè)試:內(nèi)控合規(guī)概述

一、單選題

第 1 節(jié)，共 3 節(jié)

1.在包括內(nèi)部監(jiān)督在內(nèi)的內(nèi)部控制的五要素中，下列哪個(gè)是實(shí)施內(nèi)部控制的基礎(chǔ)（）

內(nèi)部環(huán)境

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

控制活動(dòng)

信息溝通

2.下列哪個(gè)是合規(guī)管理的首要目標(biāo)（）

全面合規(guī)

有效合規(guī)

持續(xù)合規(guī)

其他目標(biāo)

3.下列哪個(gè)是合規(guī)文化的核心理念（）

價(jià)值創(chuàng)造

全面涵蓋

規(guī)則約束

責(zé)任擔(dān)當(dāng)

4.下列哪個(gè)是建設(shè)銀行信貸人員免于責(zé)任認(rèn)定（無須進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定）的情形（）

國(guó)家政策、法律法規(guī)明確規(guī)定可對(duì)風(fēng)險(xiǎn)損失免于承擔(dān)責(zé)任的授信業(yè)務(wù)，可以不進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定

在辦理授信業(yè)務(wù)過程中正式提出否決意見，未被決策人員采納，事實(shí)證明其意見正確的在相關(guān)人員合規(guī)盡職的前提下，因國(guó)家政策法規(guī)變化、外部突發(fā)事件、不可抗力等原因造成貸款風(fēng)險(xiǎn)損失的其他免除責(zé)任的情形（如經(jīng)認(rèn)定存在不盡職的情況，但可以免除責(zé)任）

5.下列哪個(gè)是建設(shè)銀行信貸人員盡職免責(zé)（經(jīng)認(rèn)定已盡職無須承擔(dān)責(zé)任）的情形（）

國(guó)家政策、法律法規(guī)明確規(guī)定可對(duì)風(fēng)險(xiǎn)損失免于承擔(dān)責(zé)任的授信業(yè)務(wù)，可以不進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定

在辦理授信業(yè)務(wù)過程中正式提出否決意見，未被決策人員采納，事實(shí)證明其意見正確的及時(shí)、主動(dòng)采取有效措施糾正、彌補(bǔ)過失，未造成不良后果或使風(fēng)險(xiǎn)損失明顯減少的抵制無效、被迫實(shí)施違規(guī)行為，但能及時(shí)向相關(guān)部門舉報(bào)，且未造成嚴(yán)重后果的6.下列哪個(gè)是建設(shè)銀行信貸人員從輕、減輕或免除責(zé)任（經(jīng)認(rèn)定存在不盡職的情況，但基于以下情況從輕、減輕或免除責(zé)任）的情形（）

國(guó)家政策、法律法規(guī)明確規(guī)定可對(duì)風(fēng)險(xiǎn)損失免于承擔(dān)責(zé)任的授信業(yè)務(wù)，可以不進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定

在辦理授信業(yè)務(wù)過程中正式提出否決意見，未被決策人員采納，事實(shí)證明其意見正確的在相關(guān)人員合規(guī)盡職的前提下，因國(guó)家政策法規(guī)變化、外部突發(fā)事件、不可抗力等原因造成貸款風(fēng)險(xiǎn)損失的基于客戶需求和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，國(guó)家政策法規(guī)相關(guān)內(nèi)容不明確或不夠細(xì)化，在操作執(zhí)行中能夠嚴(yán)格認(rèn)真履行總行有關(guān)制度規(guī)定，形成風(fēng)險(xiǎn)損失的? ? 退出 下一步

信貸基礎(chǔ)測(cè)試:內(nèi)控合規(guī)概述

二、多選題

第 2 節(jié)，共 3 節(jié)

1.內(nèi)部控制是指由建設(shè)銀行（）共同實(shí)施，旨在為實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)提供合理保證的過程。

董事會(huì)

監(jiān)事會(huì)

所有管理層

全體員工

2.有效的內(nèi)部控制可以實(shí)現(xiàn)下列哪幾個(gè)方面目標(biāo)（）

保證建設(shè)銀行經(jīng)營(yíng)管理符合國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管要求及建設(shè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度要求

保證資本安全

保證財(cái)務(wù)報(bào)告及相關(guān)信息真實(shí)完整

提升經(jīng)營(yíng)有效性和效率，增強(qiáng)核心競(jìng)爭(zhēng)力，促進(jìn)發(fā)展戰(zhàn)略的實(shí)現(xiàn) 3.內(nèi)部控制的要素包括（）

內(nèi)部環(huán)境

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

控制活動(dòng)

信息溝通

內(nèi)部監(jiān)督

4.內(nèi)部環(huán)境一般包括（）等。

治理結(jié)構(gòu)

機(jī)構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配

人力資源政策

員工行為管理

企業(yè)文化

5.合規(guī)管理是指建設(shè)銀行在持續(xù)修訂、完善相關(guān)制度及各類手冊(cè)的基礎(chǔ)上，對(duì)違規(guī)問題進(jìn)行（）。

6.下列關(guān)于合規(guī)管理敘述正確的有（）

合規(guī)管理是一個(gè)確保內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員嚴(yán)格遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的動(dòng)態(tài)但不循環(huán)的過程

合規(guī)管理貫穿于建設(shè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的全過程，涵蓋對(duì)公信貸業(yè)務(wù)在內(nèi)的各業(yè)務(wù)領(lǐng)域

合規(guī)管理的目標(biāo)主要包括全面合規(guī)、有效合規(guī)、持續(xù)合規(guī)三個(gè)

合規(guī)管理是一個(gè)沒有終點(diǎn)的動(dòng)態(tài)過程

7.合規(guī)管理的主要內(nèi)容包括查找問題，評(píng)估影響，（）等。

制定相應(yīng)的管理計(jì)劃和政策程序

組織、指導(dǎo)行內(nèi)相關(guān)部門實(shí)施合規(guī)管理政策和程序

監(jiān)督合規(guī)工作執(zhí)行情況

定期對(duì)合規(guī)管理的績(jī)效進(jìn)行考核評(píng)價(jià)

發(fā)現(xiàn)并糾正既有的偏差和存在的薄弱環(huán)節(jié)

8.“全面覆蓋”是指合規(guī)管理應(yīng)全面覆蓋下列哪個(gè)方面（）

銀行戰(zhàn)略發(fā)展

公司治理

業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理

信息披露

業(yè)務(wù)操作

9.全面合規(guī)之“全過程”是指各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的所有流程、所有環(huán)節(jié)都須符合法律法規(guī)、準(zhǔn)則和制度的要求，包括（）

事前調(diào)查

事前預(yù)防

事中控制

事后整改

10.有效合規(guī)要求（）等，應(yīng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定相一致，確保其合法有效。

合規(guī)政策

合規(guī)管理計(jì)劃

合規(guī)管理程序

合規(guī)制度

11.合規(guī)文化的內(nèi)涵包括（）

價(jià)值創(chuàng)造

全面涵蓋

規(guī)則約束

責(zé)任擔(dān)當(dāng)

警醒意識(shí)

12.下列關(guān)于合規(guī)文化內(nèi)涵敘述正確的有（）

“內(nèi)控促發(fā)展，合規(guī)創(chuàng)價(jià)值”是合規(guī)文化的核心理念

倡導(dǎo)“全員、全面、全過程”的合規(guī)管理理念

牢固樹立“規(guī)則不可破”的紅線意識(shí)、底線意識(shí)

合規(guī)問題要“日清日結(jié)”

“合規(guī)就是保飯碗，違規(guī)就是砸飯碗”

13.全體員工要時(shí)刻保持“合規(guī)就是保飯碗，違規(guī)就是砸飯碗”的警醒之心，努力做到以下哪幾個(gè)方面（）

不讓制度在我手中變樣

不讓紀(jì)律在我手中松弛

不讓差錯(cuò)在我手中發(fā)生

不讓工作在我手中延誤

14.建設(shè)銀行信貸人員要牢固樹立合規(guī)意識(shí)，要做到以下哪幾個(gè)方面（）

圍繞“知底線、守底線”主線，深入學(xué)習(xí)合規(guī)文化理念，強(qiáng)化自身底線意識(shí)

圍繞“立規(guī)矩、守規(guī)矩”主線，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，強(qiáng)化自身規(guī)則意識(shí)

圍繞“查找身邊的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)”主線，主動(dòng)排查身邊風(fēng)險(xiǎn)隱患，強(qiáng)化自身風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

圍繞“整改從我做起”主線，積極參與問題整改工作，強(qiáng)化自身責(zé)任意識(shí) 15.信貸人員的合規(guī)管理包括（）

建設(shè)銀行信貸人員應(yīng)遵守的職業(yè)操守

建設(shè)銀行信貸人員應(yīng)遵守的保密規(guī)定

授信業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定

盡職免責(zé)標(biāo)準(zhǔn)

16.建設(shè)銀行信貸人員應(yīng)遵守的職業(yè)操守包括（）

應(yīng)當(dāng)學(xué)法、懂法、守法，保守國(guó)家秘密和商業(yè)秘密，尊重和保護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)，自覺維護(hù)國(guó)家利益和金融安全。應(yīng)當(dāng)依法、客觀、真實(shí)反映銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)信息

應(yīng)當(dāng)具備崗位任職資格或能力，熟練掌握業(yè)務(wù)技能，自覺遵守行業(yè)自律制度和本單位規(guī)章制度，合規(guī)操作；對(duì)已發(fā)生的違法違規(guī)行為或尚未發(fā)生但存在潛在風(fēng)險(xiǎn)隱患的行為，應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)報(bào)告制度規(guī)定，及時(shí)報(bào)告

應(yīng)當(dāng)遵循公平競(jìng)爭(zhēng)、客戶自愿原則，不得從事違規(guī)攬存、低價(jià)傾銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為

應(yīng)當(dāng)尊重客戶，了解客戶需求，依法保護(hù)客戶權(quán)益和客戶信息

應(yīng)當(dāng)關(guān)愛社會(huì)，積極參與公益活動(dòng)，履行社會(huì)責(zé)任，發(fā)揚(yáng)勤儉節(jié)約的優(yōu)良傳統(tǒng)，珍惜資源，抵制鋪張浪費(fèi)

17.建設(shè)銀行信貸人員應(yīng)遵守的職業(yè)操守包括（）

應(yīng)當(dāng)公私分明，秉公辦事，不得謀取非法利益。應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家和本單位防止利益沖突的規(guī)定，在辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)涉及本人、親屬或其他利益相關(guān)人時(shí)，主動(dòng)匯報(bào)和提請(qǐng)工作回避。未經(jīng)批準(zhǔn)不得在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職。應(yīng)當(dāng)有效識(shí)別現(xiàn)實(shí)或潛在的利益沖突，并及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告

應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)法律法規(guī)和本單位有關(guān)進(jìn)行證券投資和其他投資的規(guī)定，不得利用內(nèi)幕信息買賣資本市場(chǎng)產(chǎn)品；不得挪用本單位資金和客戶資金或利用本人消費(fèi)貸款買賣資本市場(chǎng)產(chǎn)品

應(yīng)當(dāng)遵守禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定，不得利用內(nèi)幕信息為自己或他人謀取利益，不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知他人。應(yīng)當(dāng)拒絕^v^，及時(shí)報(bào)告大額交易和可疑交易，履行反^v^義務(wù)

應(yīng)當(dāng)自覺抵制并積極向有關(guān)部門舉報(bào)商業(yè)欺詐、非法集資、高利貸和黃、賭、毒活動(dòng)。在社會(huì)交往和商業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)廉潔從業(yè)，自覺抵制商業(yè)賄賂及不正當(dāng)交易行為

18.建設(shè)銀行信貸人員應(yīng)當(dāng)遵循公平競(jìng)爭(zhēng)、客戶自愿原則，不得從事下列哪些不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為（）

違規(guī)攬存

低價(jià)傾銷

貶低同業(yè)

虛假宣傳

19.建設(shè)銀行信貸人員應(yīng)當(dāng)自覺抵制并積極向有關(guān)部門舉報(bào)（）。在社會(huì)交往和商業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)廉潔從業(yè)，自覺抵制商業(yè)賄賂及不正當(dāng)交易行為。

商業(yè)欺詐

非法集資

高利貸

黃、賭、毒活動(dòng)

20.建設(shè)銀行作為國(guó)家控股的商業(yè)銀行，在經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中出現(xiàn)的國(guó)家秘密包括（）

以文件形式送達(dá)建設(shè)銀行的^v^、^v^及有關(guān)部門生成的秘密事項(xiàng)

由建設(shè)銀行提供信貸支持的國(guó)家確定密級(jí)的國(guó)防軍工項(xiàng)目和建設(shè)工程，建設(shè)銀行使用的國(guó)家密碼設(shè)備的安裝、保管、使用和防護(hù)措施

由建設(shè)銀行自己生成的重大財(cái)務(wù)或機(jī)構(gòu)重組及并購(gòu)方案

建設(shè)銀行向^v^、^v^及中國(guó)人民銀行、銀監(jiān)會(huì)等報(bào)送的業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃、預(yù)測(cè)、建議、經(jīng)營(yíng)形勢(shì)分析和對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的判斷 21.建設(shè)銀行員工保密紀(jì)律包括（）

任何人未經(jīng)批準(zhǔn)不得引用和發(fā)表標(biāo)有密級(jí)的文件內(nèi)容

任何人不得擅自留存?zhèn)鏖喼械拿芗?jí)文件，非公務(wù)不得攜帶密件出行

嚴(yán)禁將文件、資料、內(nèi)部刊物等當(dāng)作廢品出售

不得在非保密載體上記錄秘密事項(xiàng)。

不得在無保密安全設(shè)施的場(chǎng)所和通信設(shè)施閱辦、存放、傳遞密級(jí)文件和資料 22.建設(shè)銀行員工保密紀(jì)律包括（）

未經(jīng)批準(zhǔn)，任何人不得對(duì)涉密場(chǎng)所進(jìn)行拍照和攝像

不得攜帶秘密材料游覽、參觀、探親、訪友和出入公共場(chǎng)所

不得在公共場(chǎng)所及家屬、子女、親友面前談?wù)撁孛苁马?xiàng)

不得以手機(jī)和未經(jīng)加密的固定電話談及涉密事項(xiàng)

未經(jīng)批準(zhǔn)，任何人不得將建設(shè)銀行的制度、辦法、方案等文件以任何形式發(fā)送給親友等行外人員；不得以任何形式向新聞媒體披露未正式出臺(tái)、發(fā)布的有關(guān)建設(shè)銀行經(jīng)營(yíng)管理戰(zhàn)略、措施和制度、辦法的具體內(nèi)容 23.授信業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定包括（）

違反“先評(píng)級(jí)、后授信、再發(fā)放”要求，逆程序辦理授信業(yè)務(wù)（總行有特殊規(guī)定的除外）

故意或參與制造虛假材料，或明知客戶提供資料虛假仍上報(bào)審批

違反總行關(guān)于集團(tuán)客戶統(tǒng)一授信的相關(guān)信貸管理規(guī)定，在未經(jīng)有權(quán)機(jī)構(gòu)審批同意的情況下為集團(tuán)成員單位辦理單獨(dú)授信，或者違反相關(guān)規(guī)定辦理多頭授信業(yè)務(wù)

故意違反總行授權(quán)管理制度，越權(quán)或變相超越權(quán)限審批信貸業(yè)務(wù)

授信業(yè)務(wù)報(bào)批材料存在極其明顯的重大錯(cuò)誤、缺陷等問題，或明知客戶已經(jīng)暴露重大風(fēng)險(xiǎn)（包括低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)），仍審批無條件同意辦理新增授信業(yè)務(wù)

24.授信業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定包括（）

國(guó)家審計(jì)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查認(rèn)定，未獲得項(xiàng)目立項(xiàng)正式批復(fù)等行政許可文件即發(fā)放貸款

偽造抵（質(zhì)）押、保證等擔(dān)保落實(shí)材料

違反總行有關(guān)規(guī)定，擅自解除、變更抵（質(zhì)）押、保證等擔(dān)保措施

隱瞞客戶重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，導(dǎo)致授信業(yè)務(wù)基于風(fēng)險(xiǎn)揭示不充分的信貸資料審批通過，或未能及時(shí)采取相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)處置措施化解風(fēng)險(xiǎn)

25.經(jīng)認(rèn)定存在不盡職的情況，但可以從輕、減輕或免除責(zé)任的情形包括下列哪幾個(gè)（）

在辦理授信業(yè)務(wù)過程中正式提出否決意見，未被決策人員采納，事實(shí)證明其意見正確的。

在相關(guān)人員合規(guī)盡職的前提下，因國(guó)家政策法規(guī)變化、外部突發(fā)事件、不可抗力等原因造成貸款風(fēng)險(xiǎn)損失的。

及時(shí)、主動(dòng)采取有效措施糾正、彌補(bǔ)過失，未造成不良后果或使風(fēng)險(xiǎn)損失明顯減少的；

抵制無效、被迫實(shí)施違規(guī)行為，但能及時(shí)向相關(guān)部門舉報(bào)，且未造成嚴(yán)重后果的；

基于客戶需求和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，國(guó)家政策法規(guī)相關(guān)內(nèi)容不明確或不夠細(xì)化，在操作執(zhí)行中能夠嚴(yán)格認(rèn)真履行總行有關(guān)制度規(guī)定，形成風(fēng)險(xiǎn)損失的。

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信貸基礎(chǔ)測(cè)試:內(nèi)控合規(guī)概述

三、判斷題

第 3 節(jié)，共 3 節(jié)

1.內(nèi)部控制是指由建設(shè)銀行董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層以及基層管理層共同實(shí)施，旨在為實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)提供合理保證的過程。

2.合規(guī)的定義是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。

3.合規(guī)管理是指建設(shè)銀行在持續(xù)修訂、完善相關(guān)制度及各類手冊(cè)的基礎(chǔ)上，對(duì)違規(guī)問題進(jìn)行查找、評(píng)估、報(bào)告和整改，培育良好的合規(guī)文化，主動(dòng)避免違規(guī)事項(xiàng)發(fā)生，采取各項(xiàng)糾正措施和適當(dāng)?shù)膽徒浯胧?，確保內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員嚴(yán)格遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的動(dòng)態(tài)循環(huán)過程。

4.全面合規(guī)是合規(guī)管理的首要目標(biāo)，體現(xiàn)在全過程、全面覆蓋、全員參與三個(gè)方面。

5.全面合規(guī)中的“全過程”是指各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的所有流程、所有環(huán)節(jié)都須符合法律法規(guī)、準(zhǔn)則和制度的要求，包括事前預(yù)防、事中控制和事后整改三個(gè)環(huán)節(jié)。

6.全面合規(guī)中的“全面覆蓋”是指合規(guī)管理應(yīng)全面覆蓋銀行戰(zhàn)略發(fā)展、公司治理、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理、信息披露、業(yè)務(wù)操作等各個(gè)方面。

7.全面合規(guī)中的“全員參與”是指全體員工在各自的業(yè)務(wù)活動(dòng)中全面遵循合規(guī)性要求，切實(shí)落實(shí)崗位責(zé)任、確保合規(guī)操作。

8.合規(guī)管理是一個(gè)沒有終點(diǎn)的動(dòng)態(tài)過程，應(yīng)隨著經(jīng)營(yíng)環(huán)境、政策法規(guī)、規(guī)章制度等方面的變化做出必要的反應(yīng)和調(diào)整，定期檢查合規(guī)管理機(jī)制是否能夠應(yīng)對(duì)外部形勢(shì)的變化。

9.內(nèi)控促發(fā)展，合規(guī)創(chuàng)價(jià)值”是合規(guī)文化的核心理念，也是內(nèi)控管理的首要也是最重要的目標(biāo)。

10.建設(shè)銀行倡導(dǎo)“全員、全面、全過程”的合規(guī)管理理念，合規(guī)經(jīng)營(yíng)人人有責(zé)；全行制度、流程和崗位都要堅(jiān)持精細(xì)化管理，符合內(nèi)控合規(guī)要求。

11.合規(guī)是內(nèi)生的、自發(fā)的，需要全體員工內(nèi)化于心、外化于行的感悟與實(shí)踐，并樹立自律與他律、監(jiān)督與被監(jiān)督的意識(shí)；對(duì)于合規(guī)問題要“日清月結(jié)”，確保問題解決的時(shí)效性和有效性。

12.建設(shè)銀行信貸人員應(yīng)遵守的職業(yè)操守之一：應(yīng)當(dāng)執(zhí)行首問負(fù)責(zé)制，誠(chéng)待客戶，語(yǔ)言文明，舉止大方，提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

13.建設(shè)銀行員工有義務(wù)、有責(zé)任保守國(guó)家秘密、建設(shè)銀行商業(yè)秘密和建設(shè)銀行客戶秘密，嚴(yán)格遵守保密工作有關(guān)規(guī)定。

14.建設(shè)銀行商業(yè)秘密是指由建設(shè)銀行形成或擁有，并采取保密措施，一旦泄露將對(duì)建設(shè)銀行的聲譽(yù)或財(cái)產(chǎn)造成損失并影響建設(shè)銀行經(jīng)濟(jì)效益的管理信息、經(jīng)營(yíng)信息和技術(shù)信息。

15.建設(shè)銀行客戶秘密是指由建設(shè)銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)及其工作人員在為客戶提供服務(wù)過程中形成或擁有，一旦泄露將對(duì)客戶的聲譽(yù)或財(cái)產(chǎn)造成損失，進(jìn)而影響建設(shè)銀行的客戶關(guān)系和經(jīng)濟(jì)利益的管理信息、經(jīng)營(yíng)信息和技術(shù)信息。

16.對(duì)違反總行對(duì)授信業(yè)務(wù)提出的禁止性要求的，按照建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法的有關(guān)規(guī)定，給予開除處分或解除勞動(dòng)合同；涉嫌犯罪的，移送公安、司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。

17.在突出重點(diǎn)、嚴(yán)肅問責(zé)的同時(shí)，對(duì)于已合規(guī)盡職履行了崗位職責(zé)的人員，且非因主觀原因形成風(fēng)險(xiǎn)損失的授信業(yè)務(wù)，可以從輕、減輕或免除責(zé)任追究。

18.免于責(zé)任認(rèn)定（無須進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定）：國(guó)家政策、法律法規(guī)明確規(guī)定可對(duì)風(fēng)險(xiǎn)損失免于承擔(dān)責(zé)任的授信業(yè)務(wù)，可以不進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定。

19.按國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)及建設(shè)銀行授信業(yè)務(wù)管理相關(guān)制度規(guī)定合規(guī)盡職地履行了崗位職責(zé)，對(duì)于相關(guān)授信業(yè)務(wù)形成的風(fēng)險(xiǎn)和損失免于承擔(dān)責(zé)任。

20.對(duì)于符合“從輕、減輕或免除責(zé)任”規(guī)定的，授信業(yè)務(wù)即使形成風(fēng)險(xiǎn)或損失，本著客觀公正、實(shí)事求是的原則，對(duì)有關(guān)人員可以從輕、減輕或免除責(zé)任追究。

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銀行授信工作內(nèi)控工作總結(jié)匯報(bào)篇七

一是信貸風(fēng)險(xiǎn)與資產(chǎn)運(yùn)用的關(guān)系。信用社貸款業(yè)務(wù)的收益來自資金成本和貸款利息的差額，因此我將處理好信用社信貸風(fēng)險(xiǎn)與資產(chǎn)運(yùn)用的關(guān)系作為重來抓。

二是貸款營(yíng)銷與嚴(yán)格管理關(guān)系。當(dāng)前在加大有效信貸投入時(shí)，嚴(yán)格控制新的不良貸款發(fā)生。把握好貸款投入，并用準(zhǔn)用好信貸增量，杜絕違規(guī)發(fā)放貸款、“壘大戶”的現(xiàn)象，堵住不良貸款發(fā)生的源頭。并認(rèn)真落實(shí)貸款“三查”制度，強(qiáng)化信貸監(jiān)督與管理，嚴(yán)格貸款審批制度和操作程序，規(guī)范信貸行為。同時(shí)，要求各位信貸人員根據(jù)“三農(nóng)”的特點(diǎn)和企業(yè)、農(nóng)戶生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的實(shí)際需要，合理確定貸款期限，不得任意延長(zhǎng)或縮短，真實(shí)反映貸款占用形態(tài)。

三是責(zé)任追究與激勵(lì)政策的關(guān)系。建立合理的激勵(lì)約束機(jī)制，對(duì)造成貸款損失的應(yīng)給予處罰，對(duì)正確決策帶來良好經(jīng)濟(jì)效果的給予獎(jiǎng)勵(lì)。有效改善在信貸管理中對(duì)信貸員只罰不獎(jiǎng)、重罰輕獎(jiǎng)的考核辦法，調(diào)動(dòng)信貸員發(fā)放、管理、收回貸款的積極性。

我原是黃梅郵電支行下面的一名普通營(yíng)業(yè)員，自轉(zhuǎn)崗信貸年度工作僅半年，調(diào)查貸款客戶達(dá)40位，成功放款20xx，發(fā)放貸款達(dá)93萬元，而且所有貸款均屬于正常類貸款。自在信貸路上從零開始的艱辛跋涉。我認(rèn)為有以下幾點(diǎn)體會(huì);

面對(duì)一個(gè)全新的崗位，開始我還真有些膽怯。從1993年參加年度工作以來，本人一直在郵政儲(chǔ)蓄一線做柜員，基本上是坐等客戶上門。而新的崗位需要三天兩頭跑到客戶家中，實(shí)地了解客戶的基本情況、經(jīng)營(yíng)信息，調(diào)查掌握客戶的貸款用途、還款意愿，分析客戶的還款能力。這些對(duì)于不善與人交流的我來說，實(shí)在是太難了。起初的一個(gè)月里，我總在心里想，把錢放出去還不上怎么辦?有時(shí)打起了退堂鼓，覺得還是繼續(xù)干老本行比較好。

支行領(lǐng)導(dǎo)了解到信貸員們的普遍心態(tài)后，及時(shí)和大家座談，讓大家解放思想，放下包袱，說：“還沒干就不要輕易否定自己，你們一定會(huì)慢慢地喜歡上信貸這個(gè)崗位的。”領(lǐng)導(dǎo)的耐心開導(dǎo)和對(duì)發(fā)展前景的描繪，使大家對(duì)自己的年度工作漸漸鼓起了勇氣。思想顧慮消除了，整個(gè)隊(duì)伍開始有了活力。我和大家一樣，也受到了很大鼓舞，下定決心從零開始學(xué)起。

通過專業(yè)化的培訓(xùn)和自學(xué)，漸漸地掌握了小額貸款業(yè)務(wù)和操作流程。

通過支行前期的大力宣傳，陸續(xù)有一些有需求的客戶開始上門咨詢，我也迎來了第一位貸款客戶。那天，我懷著復(fù)雜的心情 ，與另一名同事坐了一個(gè)半小時(shí)的公車來到了xx村。這位客戶是個(gè)農(nóng)戶，有十多年的養(yǎng)殖歷史，對(duì)市場(chǎng)非常了解。在客戶家，我作了自我介紹后，便開始按培訓(xùn)時(shí)要求的調(diào)查順序逐項(xiàng)詢問。由于是第一次與客戶進(jìn)行“營(yíng)銷”交流，加上對(duì)行業(yè)了解不夠，心里很緊張，問了不到20xx鐘，客戶突然說：“我不貸了，你們走吧，不就是從你們郵局貸點(diǎn)款嘛，跟審犯人似的?！蔽乙姞?，趕忙解釋，可這位農(nóng)戶就是不再配合了。無奈，我與同事掃興而歸，第一次營(yíng)銷就此“流產(chǎn)”。

回去的路上，我翻來覆去地回憶剛才的場(chǎng)景，又問同事的感受是什么。經(jīng)過分析，我找到了答案：?jiǎn)栴}不在客戶，完全是自己根本不會(huì)跟客戶交流，不懂對(duì)方的需求和困難所在才造成了尷尬局面。

捫心自問，如果總是這樣不善于與客戶交流溝通，以后誰(shuí)還敢來找我貸款?不行，必須改，從頭練!從此，每天上班后就和同事們一起上街作宣傳，與小商戶們聊天，練習(xí)介紹貸款業(yè)務(wù);下班后還走親訪友，介紹郵儲(chǔ)小額貸款，把他們當(dāng)成練習(xí)對(duì)象。功夫不負(fù)有心人?，F(xiàn)在我自認(rèn)為交流技巧有了很大提高。辛勞踏出豐收路

郵儲(chǔ)小額貸款如何融入當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)，成了支行信貸年度工作的重要突破點(diǎn)。我們調(diào)查得知：。

開發(fā)信用村將是支行以后的重點(diǎn)發(fā)展客戶，深入了解掌握農(nóng)戶的經(jīng)營(yíng)情況和規(guī)律，盡快了解行業(yè)，是自己的首要任務(wù)。通過親戚找到幾戶農(nóng)戶，與同事一起實(shí)地去了解情況。時(shí)間一長(zhǎng)，漸漸地習(xí)慣了這種年度工作。

半年的年度工作業(yè)績(jī)雖然不理想，但我深感自己的年度工作離不開領(lǐng)導(dǎo)和信貸部團(tuán)隊(duì)對(duì)我的關(guān)心和支持;同時(shí)，更感激一直默默無聞在背后支持我年度工作的家人。我要用“舍小家顧大家”的敬業(yè)精神，努力年度工作爭(zhēng)起做一名合格的郵政銀行信貸員。

銀行授信工作內(nèi)控工作總結(jié)匯報(bào)篇八

下半年，我將認(rèn)真彌補(bǔ)自身不足，認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí),提高

自身素質(zhì)，履行工作職責(zé)，服從領(lǐng)導(dǎo)，當(dāng)好領(lǐng)導(dǎo)的助手。首先加強(qiáng)與領(lǐng)導(dǎo)、同事之間的溝通與理解；其次轉(zhuǎn)變思想觀念，及時(shí)了解把握信用社財(cái)務(wù)工作中存在問題的艱巨性、復(fù)雜性和多樣性。認(rèn)真學(xué)習(xí)金融財(cái)會(huì)知識(shí)，提高財(cái)會(huì)業(yè)務(wù)能力。認(rèn)真學(xué)習(xí)法律知識(shí)和各項(xiàng)規(guī)章制度，力求上進(jìn)，為完成20xx下半年年的各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)，為大關(guān)縣農(nóng)村信用聯(lián)社的發(fā)展，做出自己應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

總之，半年來，在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心幫助下，我的各個(gè)方面都有了很大的進(jìn)步，業(yè)務(wù)能力也得到了較大程度的提高，雖然在有些方面還存在著很多不足，如對(duì)金融財(cái)會(huì)知識(shí)了解不夠，對(duì)信用社改革有待作進(jìn)一步的了解等，但我相信，在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的的關(guān)心幫助下，我必定會(huì)把工作做得更好。

20xx年即將結(jié)束了，在過去的一年中，我的工作能夠用出色來形容，正因的我工作業(yè)績(jī)都出現(xiàn)了大幅度的上漲。這是對(duì)我多年以來發(fā)奮工作和學(xué)習(xí)的回報(bào)，我對(duì)我自己這一年的工作能夠打滿分，正因我已經(jīng)盡我最大的發(fā)奮工作了。

大學(xué)畢業(yè)到此刻已經(jīng)幾年了，畢業(yè)以后我就考取了銀行的工作，來到已拿回那個(gè)工作后我被分配做銀行的信貸員。在剛開始的時(shí)候我并不熟悉我的工作，還好我認(rèn)真發(fā)奮的工作，用心的熟悉我的工作業(yè)務(wù)，我最后平穩(wěn)的度過的實(shí)習(xí)期，我開始了我在銀行做正式信貸員的工作。在20xx年，我的工作個(gè)任總結(jié)：

銀行授信工作內(nèi)控工作總結(jié)匯報(bào)篇九

1、強(qiáng)化定位，加強(qiáng)指導(dǎo)，確保全行信貸工作適應(yīng)地區(qū)經(jīng)濟(jì)和資金安全需要。今年以來，我在主管經(jīng)理的領(lǐng)導(dǎo)下，研究探索全行的信貸工作思路，明確了20xx年的信貸工作是把“安全營(yíng)銷”貫穿于整個(gè)信貸管理當(dāng)中，要求各信用社、營(yíng)業(yè)部要妥善處理好規(guī)模擴(kuò)張與風(fēng)險(xiǎn)防范的關(guān)系，確保在經(jīng)營(yíng)權(quán)下放與管理權(quán)上收過程中的信貸資金安全。堅(jiān)持以市聯(lián)社“三個(gè)工程建設(shè)”為有效載體。在貸款投放上，實(shí)行分類指導(dǎo)，強(qiáng)化市場(chǎng)定位，堅(jiān)持服務(wù)農(nóng)區(qū)與開拓社區(qū)并重，加大貸款投放力度。

2、分類指導(dǎo)、積極營(yíng)銷、努力提高信貸管理指導(dǎo)能力。

一是加大支農(nóng)貸款投放力度。針對(duì)今年中央出臺(tái)的一號(hào)文

3、不良貸款清收效果顯著，信貸資產(chǎn)質(zhì)量得到比較明顯的改善。

年初以來，我在清非抓降工作中，堅(jiān)持把不良貸款清收盤活工作作為信用社生存發(fā)展的生命線來抓，收到了明顯效果。一是在繼續(xù)實(shí)行獎(jiǎng)勵(lì)清收、委托清收、招標(biāo)清收和訴訟清收的基礎(chǔ)上，強(qiáng)化責(zé)任清收，杜絕不良貸款前清后增的現(xiàn)象發(fā)生，突出重點(diǎn)加大對(duì)當(dāng)年發(fā)放當(dāng)年到期貸款的檢查和監(jiān)督力度；二是認(rèn)真貫徹執(zhí)行市聯(lián)社“百日攻堅(jiān)戰(zhàn)”活動(dòng)精神，指導(dǎo)近郊信用社抓住當(dāng)前城區(qū)擴(kuò)張、綠化占地、企業(yè)搬遷的有利時(shí)機(jī)，清收關(guān)停企業(yè)欠款，如：**信用社抓住開發(fā)商占地的有利時(shí)機(jī)，以貨幣形態(tài)回收貸款580萬元，其中：收回“呆滯”貸款380萬元；**信用社以貨幣形態(tài)回收不良貸款300萬元，并代表***兩次參加市聯(lián)社“百日攻堅(jiān)戰(zhàn)”活動(dòng)經(jīng)驗(yàn)交流會(huì)，交流經(jīng)驗(yàn)；中遠(yuǎn)郊信用社抓住政府“合村并鎮(zhèn)”的有利時(shí)機(jī)，大力開展清收盤活攻堅(jiān)戰(zhàn)，采取“收落結(jié)合”的辦法；加大對(duì)個(gè)人和村集體貸款的清收力度。三是積極抓住信用社改革的有利時(shí)機(jī)，充分借助“政府力量”清收不良貸款，在9月末的基礎(chǔ)上，又清收不良貸款***萬元。截止12月31日，不良貸款余額**萬元，比年初凈下降7**4萬元，完成市聯(lián)社下達(dá)年度及改革計(jì)劃的**%，其中，以貨幣形態(tài)回收不良貸款1,796萬元。

4、努力做好其它工作。一是繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)銀行信貸登記咨詢系統(tǒng)的管理力度，對(duì)個(gè)別違反《銀行信貸登記咨詢系統(tǒng)管理制度》的行為進(jìn)行了處罰，保證了系統(tǒng)數(shù)據(jù)報(bào)送的及時(shí)、準(zhǔn)確、完整。二是加強(qiáng)對(duì)大額現(xiàn)金、資金調(diào)劑的管理工作力度。截止12月末,共審批大額現(xiàn)金37,930萬元，累計(jì)調(diào)劑資金49,000萬元，調(diào)劑資金利息收入——萬元，同比增加——萬元。三是加強(qiáng)對(duì)信貸人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作，針對(duì)農(nóng)村信用社貸款五級(jí)分類工作，舉辦了信貸主任培訓(xùn)班。四是以**信用社為試點(diǎn)，進(jìn)行了貸款五級(jí)分類的試分工作。五是根據(jù)市聯(lián)社的統(tǒng)一部署，對(duì)全區(qū)信貸檔案進(jìn)行了統(tǒng)一和規(guī)范化管理。

綜觀全年工作，在上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的大力支持和同事們的密切配合下，各項(xiàng)工作取得了一定的進(jìn)步和成績(jī)，但從總體上進(jìn)行反思，仍然存在以下方面的不足和問題：一是創(chuàng)新方式方法不足，農(nóng)戶小額信用貸款、農(nóng)戶聯(lián)保貸款發(fā)放額度偏低。二是不良貸款的清收任務(wù)仍然相當(dāng)艱巨，這是當(dāng)前和今后信貸工作的難點(diǎn)和重點(diǎn)。三是法律法規(guī)和規(guī)章制度知識(shí)仍不夠豐富，有待于今后進(jìn)一步加強(qiáng)。四是信貸管理水平有待進(jìn)一步提高。

時(shí)間悄然走過，參加工作的日子已經(jīng)兩年半了，作為xx銀行xx支行的一名信貸員感觸甚多，回顧20xx年的工作，在總行及各位領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心及全體同志的幫助下，我認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和業(yè)務(wù)技能，積極主動(dòng)的履行工作，較好的完成了本的工作任務(wù)，在思想覺悟、業(yè)務(wù)素質(zhì)、操作技能、優(yōu)質(zhì)服務(wù)等方面都有了一定的提高。現(xiàn)將本年度的工作總結(jié)如下：

銀行授信工作內(nèi)控工作總結(jié)匯報(bào)篇十

加強(qiáng)自身的業(yè)務(wù)理論學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平和管理能力，加大”清非”力度，尤其是清收”兩呆”貸款，努力扎實(shí)支持”三農(nóng)”貸款，壓縮大額超比例貸款，增收節(jié)支，提高經(jīng)營(yíng)效益，提高資本充足率和貸款抵補(bǔ)率，盡快降低和化解風(fēng)險(xiǎn)。

我是xxx支行的信貸員，調(diào)查貸款客戶達(dá)xx位，成功放款xx筆，發(fā)放貸款達(dá)xx萬元，而且所有貸款均屬于正常類貸款。自在信貸路上從零開始的艱辛跋涉。我認(rèn)為有以下幾點(diǎn)體會(huì)；

面對(duì)信貸員這個(gè)崗位，開始我還真有些膽怯。從1993年參加工作以來，需要三天兩頭跑到客戶家中，實(shí)地了解客戶的基本情況、經(jīng)營(yíng)信息，調(diào)查掌握客戶的貸款用途、還款意愿，分析客戶的還款能力。這些對(duì)于不善與人交流的我來說，實(shí)在是太難了。起初的一個(gè)月里，我總在心里想，把錢放出去還不上怎么辦？有時(shí)打起了退堂鼓，覺得還是繼續(xù)干老本行比較好。

支行領(lǐng)導(dǎo)了解到信貸員們的普遍心態(tài)后，及時(shí)和大家座談，讓大家解放思想，放下包袱，說：“還沒干就不要輕易否定自己，你們一定會(huì)慢慢地喜歡上信貸這個(gè)崗位的?！鳖I(lǐng)導(dǎo)的耐心開導(dǎo)和對(duì)發(fā)展前景的描繪，使大家對(duì)自己的工作漸漸鼓起了勇氣。思想顧慮消除了，整個(gè)隊(duì)伍開始有了活力。我和大家一樣，也受到了很大鼓舞，下定決心從零開始學(xué)起。

通過專業(yè)化的培訓(xùn)和自學(xué)，漸漸地掌握了小額貸款業(yè)務(wù)和操作流程。

通過支行前期的大力宣傳，陸續(xù)有一些有需求的客戶開始上門咨詢，我也迎來了第一位貸款客戶。那天，我懷著復(fù)雜的心情，與另一名同事坐了一個(gè)半小時(shí)的公車來到了xx村。這位客戶是個(gè)農(nóng)戶，有十多年的養(yǎng)殖歷史，對(duì)市場(chǎng)非常了解。在客戶家，我作了自我介紹后，便開始按培訓(xùn)時(shí)要求的調(diào)查順序逐項(xiàng)詢問。由于是第一次與客戶進(jìn)行“營(yíng)銷”交流，加上對(duì)xx行業(yè)了解不夠，心里很緊張，問了不到20分鐘，客戶突然說：“我不貸了，你們走吧，不就是從你們銀行貸點(diǎn)款嘛，跟審犯人似的?！蔽乙姞睿s忙解釋，可這位農(nóng)戶就是不再配合了。無奈，我與同事掃興而歸，第一次營(yíng)銷就此“流產(chǎn)”。

回去的路上，我翻來覆去地回憶剛才的場(chǎng)景，又問同事的感受是什么。經(jīng)過分析，我找到了答案：?jiǎn)栴}不在客戶，完全是自己根本不會(huì)跟客戶交流，不懂對(duì)方的需求和困難所在才造成了尷尬局面。

捫心自問，如果總是這樣不善于與客戶交流溝通，以后誰(shuí)還敢來找我貸款？不行，必須改，從頭練！從此，每天上班后就和同事們一起上街作宣傳，與小商戶們聊天，練習(xí)介紹貸款業(yè)務(wù)；下班后還走親訪友，介紹銀行小額信貸，把他們當(dāng)成練習(xí)對(duì)象。功夫不負(fù)有心人?，F(xiàn)在我自認(rèn)為交流技巧有了很大提高。辛勞踏出豐收路銀行小額貸款如何融入當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)，成了支行信貸工作的重要突破點(diǎn)。我們調(diào)查得知：。

開發(fā)信用村將是支行以后的重點(diǎn)發(fā)展客戶，深入了解掌握農(nóng)戶的經(jīng)營(yíng)情況和規(guī)律，盡快了解行業(yè)，是自己的首要任務(wù)。通過親戚找到幾戶農(nóng)戶，與同事一起實(shí)地去了解情況。時(shí)間一長(zhǎng)，漸漸地習(xí)慣了這種工作。

半年的工作業(yè)績(jī)雖然不理想，但我深感自己的工作離不開領(lǐng)導(dǎo)和信貸部團(tuán)隊(duì)對(duì)我的關(guān)心和支持；同時(shí)，更感激一直默默無聞在背后支持我工作的家人。我要用“舍小家顧大家”的敬業(yè)精神，努力工作爭(zhēng)起做一名合格的xx銀行信貸員。

時(shí)光悄然走過，工作的日子已經(jīng)有了差不多半年了，作為農(nóng)村信用社的一名小額信貸員感觸甚多，就本人小額貸款業(yè)務(wù)工作所作所為所思所想談?wù)匋c(diǎn)體會(huì)。

首先談?wù)勎覀€(gè)人的工作態(tài)度，這份工作是我大學(xué)畢業(yè)后的第一份工作，因此我視其如寶。從培訓(xùn)到工作這段時(shí)光里，常常聽到很多人說這份工作太辛苦、太勞累、農(nóng)村環(huán)境太惡劣，然而對(duì)于出生農(nóng)村的我其實(shí)那都是小ks。有人說工資太低，而我眼光不會(huì)那么膚淺，我看到是未來的舞臺(tái)而不是此刻的待遇。此刻我真的個(gè)性喜歡這份工作，因?yàn)樵谀抢镂夷軌蚩吹綄?shí)現(xiàn)我人生的價(jià)值和夢(mèng)想。

在工作過程中，我發(fā)現(xiàn)這份工作單單不是放款收款那么簡(jiǎn)單而容易，而是要我們學(xué)的東西很多很多。比如：做過一件事，總會(huì)有經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)。為便于今后的工作，須對(duì)以往工作的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)進(jìn)行分析、研究、概括、集中，并上升到理論的高度來認(rèn)識(shí)。

第一、我們要學(xué)會(huì)看人。

因?yàn)槲覀兪亲鲂庞觅J款，如果你第一步看錯(cuò)了，以后收貸款的時(shí)候說再多的好話，恐怕都很難到達(dá)你預(yù)期的效果。收款最怕的就是這種有錢但不愿意還的人，而不是實(shí)在沒有錢沒有辦法還的人。

第二、我們要學(xué)會(huì)培養(yǎng)客戶、留住客戶。

我們是做業(yè)務(wù)，客戶是我們的上帝。那么我們?cè)鯓硬拍茏プ∥覀兊纳系鄣哪?貸款風(fēng)險(xiǎn)控制原則其一“培訓(xùn)不低于五天”這點(diǎn)可不能小看，而是要認(rèn)真貫徹執(zhí)行。你要是認(rèn)真比較兩組貸戶，其中一組是培訓(xùn)五天，另一組是不培訓(xùn)，那么你會(huì)發(fā)現(xiàn)經(jīng)過培訓(xùn)貸戶比不經(jīng)過培訓(xùn)的貸戶的還款意識(shí)好得多。

“打江山容易守江山難”這句話估計(jì)以后會(huì)成為我們工作的真實(shí)寫照哦，我們只要做這個(gè)小額貸款項(xiàng)目成功了，我也堅(jiān)定地相信它會(huì)成功。那么我更相信農(nóng)行的競(jìng)爭(zhēng)就隨次而來，農(nóng)行此刻的惠農(nóng)卡業(yè)務(wù)雖然它的貸款金額一般都是兩、三萬比我們有這點(diǎn)的強(qiáng)勁優(yōu)勢(shì)，客戶都喜歡貸到更多的錢做更大的事業(yè)，這點(diǎn)是不用質(zhì)疑。

還有農(nóng)行的利息比我們的利息還要低出很多，那么理所當(dāng)然他們的業(yè)務(wù)就應(yīng)更比我們好做，但就我個(gè)人認(rèn)為做得不是那么成功，為什么呢?因?yàn)樗麄儧]有我們這批人，沒有像我們這樣走進(jìn)村村戶戶農(nóng)家服務(wù)，然而只要有我們成功模樣，相信他們也會(huì)立刻招一批大學(xué)生下鄉(xiāng)開始做我們“同樣”的工作，那么到時(shí)競(jìng)爭(zhēng)就真正到來。

所以我們此刻開展了這樣的工作，打下的“江山”我們務(wù)必要想到以后如何地守住“江山”。貸戶是人，人是有感情的，當(dāng)她們成為我們的顧客時(shí)，我們要用真誠(chéng)的心對(duì)待她們，在她們有困難的時(shí)候我們幫忙她。我們要努力成為她們的知心朋友，要是做到這點(diǎn)那么這客戶你是絕對(duì)的放心。

第三、我們要學(xué)會(huì)管理。

我們的客戶多了，如果你沒有很好的管理潛力，那么你的問題就來了，問題煩到你心煩、郁悶。首先你得學(xué)會(huì)合理分配你的時(shí)光，這樣你才能更好地工作。雖然你的時(shí)光是為貸戶而定，而貸戶是很多，你不可能滿足所有貸戶，那么我們就得學(xué)會(huì)如何管理好自我的貸戶。還有一個(gè)，你務(wù)必學(xué)會(huì)管理賬目，因?yàn)槲覀冏龅慕鹑跇I(yè)務(wù)涉及是錢的問題，而人們對(duì)錢是最嚴(yán)肅和認(rèn)真的。我們不能馬虎、不能大意，我們要認(rèn)真管理好自我的賬單對(duì)貸戶負(fù)責(zé)、對(duì)信用社負(fù)責(zé)、更是要對(duì)自我負(fù)責(zé)。

第四、我們要學(xué)會(huì)做人。

“要學(xué)會(huì)做事，先得學(xué)會(huì)做人”其實(shí)這句話是十分有道理。如果你不會(huì)做人，那么你就不會(huì)做出更好的事情。因?yàn)槟阕鍪聲r(shí)，首先應(yīng)對(duì)的是人，當(dāng)你進(jìn)入一個(gè)公司你不能立刻適應(yīng)你的工作環(huán)境、你的人際關(guān)系，何談做出更好的事。我們首先務(wù)必在自我所在的信用社跟老員工溝通好，處理好人際關(guān)系，做到天天上班都是懷著愉快的情緒、帶著用心向上的精神風(fēng)貌，做到信用社就是我家，到信用社就像回到自我溫暖、和諧的家里一樣幸?？鞓?。

應(yīng)對(duì)顧客時(shí)，我們更好做好自我本職的工作，展現(xiàn)自我優(yōu)秀的服務(wù)態(tài)度、專業(yè)素質(zhì)，做到貸戶和自我是親如一家人。還有我們要學(xué)會(huì)時(shí)常回訪客戶。我們的業(yè)務(wù)不是放出貸款就完了，而是要收回貸款，那么我們就要持續(xù)和貸戶有良好的聯(lián)系，有著他們的最新收成信息、有著他們的思想動(dòng)態(tài)，這樣我們就不會(huì)被動(dòng)。如果做好這些工作那么我相信業(yè)務(wù)量會(huì)直線上升，以后的回收率更是百分之百。

第五、往后專業(yè)知識(shí)、工作潛力和具體工作

1、在領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下，明確了工作的程序、方向，提高了工作潛力，在具體的工作中構(gòu)成了一個(gè)清晰的工作思路。在做小額信貸員后，我本著“把工作做的更好”這樣一個(gè)目標(biāo)，開拓創(chuàng)新意識(shí)，用心圓滿的完成領(lǐng)導(dǎo)分配的各項(xiàng)工作，在余限的時(shí)光里，加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)工作，為下一步工作打好基礎(chǔ)。明確努力方向，提出改善措施。

作為小額貸款業(yè)務(wù)工作，深深地感到肩負(fù)重任，作為公司的窗口，自我的一言一行也同時(shí)代表了公司的形象，所以更要提高自身的素質(zhì)，高標(biāo)準(zhǔn)的要求自我，加強(qiáng)自我的專業(yè)知識(shí)和技能。

2、認(rèn)真、按時(shí)、高效率地做好貴社領(lǐng)導(dǎo)及隊(duì)長(zhǎng)交辦的具體工作。為了工作的順利進(jìn)行及與信用社之間的工作協(xié)調(diào)，除了做好本職工作，用心配合信用社其他同事做好工作。

3、工作態(tài)度和勤奮敬業(yè)方面。熱愛自我的本職工作，能夠正確認(rèn)真地對(duì)待工作的每個(gè)細(xì)節(jié)，熱心為農(nóng)民服務(wù)，認(rèn)真遵守勞動(dòng)紀(jì)律，保證按時(shí)出勤，堅(jiān)守崗位。

總結(jié)了這三個(gè)月來的工作，盡管有了必須的進(jìn)步，但在很多方面還存在著不足。比如有創(chuàng)造性的工作思路還不是很多，個(gè)別工作做的還不夠完善，業(yè)務(wù)類客戶資料太少，這有待于在今后的工作中加以改善。在以后的日子里，我將認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)政策規(guī)章制度，努力使工作效率全面進(jìn)入一個(gè)新水平，為貴社的發(fā)展做出更大更多的貢獻(xiàn)。