隨著個人素質(zhì)的提升，報告使用的頻率越來越高，我們在寫報告的時候要注意邏輯的合理性。那么，報告到底怎么寫才合適呢？下面是小編幫大家整理的最新報告范文，僅供參考，希望能夠幫助到大家。

理財工作報告篇一

我局內(nèi)設(shè)7股1隊和兩個派出機構(gòu)。根據(jù)核查情況，現(xiàn)有行政機關(guān)11人、事業(yè)參公2人、行政工勤1人、退休干部4人。經(jīng)過認真自查，不存在長期在編不在崗、偽造人員編制及長期在冊不在崗騙取財政資金、退休和死亡不注銷及其他形式的“吃空餉”問題。

一是認真開展學(xué)習(xí)動員和宣傳教育。我局及時組織召開黨員會議和全體干部職工會議，認真學(xué)習(xí)、文件精神，積極宣傳動員，采取適當渠道和方式，給每位干部職工講清政策，做到人人皆知，使全體干部職工充分認識開展專項治理工作的重要意義，統(tǒng)一思想認識，增強參與、支持、配合專項治理工作的自學(xué)性和主動性，在全辦營造一個良好的輿論氛圍。

二是規(guī)范管理，建立機制。有效防止和杜絕“吃空餉”現(xiàn)象發(fā)生，根本在機制，關(guān)鍵在責(zé)任。我局領(lǐng)導(dǎo)高度重視，自覺加強管理制度建設(shè)，成立了由局長任組長，局領(lǐng)導(dǎo)班子成員任副組長，各股室負責(zé)人任成員的清理在編不在崗“吃空餉”人員工作領(lǐng)導(dǎo)小組，統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo)全局清理工作。

三是嚴格把關(guān)，排查清理對象。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室按照清理對象，對照編制，每位干部職工的工資表、在崗人員名冊、考勤記錄等嚴格把關(guān)，存在漏洞和有問題的環(huán)節(jié)，嚴肅清查，做到不遺留任何角落。依照“五查三對照”，即查每個人的身份、查調(diào)入調(diào)出關(guān)系、查工資底冊、查手續(xù)、查在崗情況；身份證與本人檔案照片對照，工資審批手續(xù)與工資底冊對照，在崗情況與職工反映對照。

通過這一階段自查自糾工作的大力開展，我局按照清理要求和任務(wù)分工認真清查，無一“吃空餉”人員，無一違規(guī)人員，自查自糾工作取得了階段性的實施。順利推動財政供養(yǎng)人員“吃空餉”問題專項治理工作有效開展。

理財工作報告篇二

從xxxx年到xxxx年，我分別任職銀行公司類客戶經(jīng)理與某公司財務(wù)人員，先將這幾年來的主要工作內(nèi)容述職如下。

現(xiàn)代銀行對于客戶都有一種“主動出擊”的心理態(tài)度，在xxxx年到xxxx年這段時間中，我就主要負責(zé)有負債業(yè)務(wù)這一項工作內(nèi)容，即負債業(yè)務(wù)，為銀行拉存款，維護已有客戶，拓展新賬戶，保證銀行存款規(guī)模可以穩(wěn)定或是增長。

第一是在實際的工作中，我一是堅持“上門維護”，上門維護是銀行客戶經(jīng)理日?？蛻絷P(guān)系維護最常見、運用最為廣泛的方法。所以在工作中我通常都是主動上門征求客戶的意見．了解客戶的需求，設(shè)計創(chuàng)新產(chǎn)品．最大限度地滿足客戶需求。工作內(nèi)容不僅包括上門取單、送單和提供咨詢服務(wù)等傳統(tǒng)服務(wù)，還包括協(xié)助客戶進行資金安排．設(shè)計理財方案等；

第二是走“情感路線”?？蛻艚?jīng)理在客戶關(guān)系維護過程中注重銀行、客戶經(jīng)理與客戶之間的感情交流，在彼此親近、認可、相互幫助的基礎(chǔ)上，建立與客戶之間和諧穩(wěn)固的關(guān)系客戶經(jīng)理在營銷產(chǎn)品的同時，所以我在工作中會盡最大努力運用良好的人際關(guān)系、誠摯的個人情感與客戶建立穩(wěn)定、持久的關(guān)系；

第三是進行“交叉銷售”。銀行穩(wěn)定客戶的基本方法有兩種：

1.提供高質(zhì)量的維護，

2.交叉銷售銀行的產(chǎn)品?？蛻粼谝粋€銀行得到的服務(wù)越多，其轉(zhuǎn)向其他銀行的興趣越小。所以在工作中我會對客戶進行交叉銷售，如代發(fā)工資、銀行卡、儲蓄業(yè)務(wù)、個人理財業(yè)務(wù)、機構(gòu)理財業(yè)務(wù)等；第四，進行顧問式營銷。顧問式營銷維護是營銷人員在以專業(yè)營銷技巧進行業(yè)務(wù)營銷的同時，能運用分析、綜合、創(chuàng)造、說服等能力，滿足客戶的需要，并能預(yù)見客戶的未來而提出積極的建議，以求達成雙方長期合作的業(yè)務(wù)關(guān)系并實現(xiàn)雙方的互利互惠。顧問式營銷的核心是發(fā)揮營銷人員對客戶的顧問、咨詢、維護功能，謀求雙方的長期信任與合作。我在對企業(yè)客戶的顧問式營銷中，做到了客戶優(yōu)先，是雙方都實現(xiàn)了滿意共贏，并對客戶的業(yè)務(wù)開展進行了一定的客觀指導(dǎo)，為客戶提供了具有價值的參考信息。

銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)也就是信貸業(yè)務(wù)，這也是銀行的主要業(yè)務(wù)內(nèi)容之一，在銀行工作期間，我也主要負責(zé)了資產(chǎn)業(yè)務(wù)。在工作中，我能嚴格遵守規(guī)章制度，把好信貸資產(chǎn)質(zhì)量的第一關(guān)口，作為一名客戶經(jīng)理，我深感自己肩上擔子的分量，稍有疏忽就有可能造成信貸風(fēng)險，因此，我不斷提醒自己，不斷增強責(zé)任心。在實際的工作總，我一是嚴格執(zhí)行上級對于信貸風(fēng)險控制的思想規(guī)定，進一步對信貸風(fēng)險進行控制，對授信行為進行規(guī)范。嚴密了貸前調(diào)查、審查及審批手續(xù)，對信貸人員貸前調(diào)查的范圍及要求，確保信貸調(diào)查材料真實有效；二是扎實細致地開展貸后檢查工作，定期和不定期地對企業(yè)經(jīng)營狀況和抵押物狀況進行檢查和分析，認真填報貸后管理表；三是切實做好貸款五級分類工作，制定了五級分類的具體操作實施細則，對客戶進行統(tǒng)一分類，從而提高了信貸管理的質(zhì)量；四是對流動資金貸款、貼現(xiàn)貸款，承兌匯票在上報審批過程中嚴格執(zhí)行總行要求的調(diào)查、審查、審批環(huán)節(jié)的統(tǒng)一格式，切實從源頭上控制信貸風(fēng)險；五是積極配合總行信貸處做好信貸檢查工作，在檢查中沒有發(fā)現(xiàn)一例違規(guī)現(xiàn)象，信貸工作得到肯定和好評。

中間業(yè)務(wù)通常是指，不占用貸款規(guī)模，不直接動用銀行資金，主要依靠為客戶提供各種中介服務(wù)和金融服務(wù)來獲取收入的業(yè)務(wù)。一般情況下，中間業(yè)務(wù)具有成本低、風(fēng)險低、收益高等特點。在銀行中間業(yè)務(wù)工作開展上，我首先是開展深入的市場調(diào)查。中間業(yè)務(wù)屬中介性業(yè)務(wù)，其前提是接受客戶委托。因此發(fā)展中間業(yè)務(wù)不能一廂情愿，必須適應(yīng)客戶的需要，取得客戶的信任。而要適應(yīng)客戶的需要，首先要了解客戶對金融服務(wù)的要求。拓展中間業(yè)務(wù)不僅取決于銀行能辦什么業(yè)務(wù)，更主要的是客戶需要哪方面的金融服務(wù)。只要及時了解客戶不斷增長的需求，適時推出和提供優(yōu)質(zhì)、高效、全方位的系列化金融服務(wù)，促進了銀行中間業(yè)務(wù)健康、快速、穩(wěn)步地發(fā)展。

xxxx年，我進入到了一家新的公司，擔任財務(wù)人員。面對工作崗位的轉(zhuǎn)變，我做到了顧全大局、服從安排、團結(jié)協(xié)作。在崗位變動的過程中，本人能顧全大局、服從安排，虛心向有經(jīng)驗的同志學(xué)習(xí)，認真探索，總結(jié)方法，增強業(yè)務(wù)知識，掌握業(yè)務(wù)技能，并能團結(jié)同志，加強協(xié)作，很快適應(yīng)了新的工作崗位，熟悉了報賬業(yè)務(wù)，與所有的同事一起做好財務(wù)審核和監(jiān)督工作；其次，我能夠堅持原則、客觀公正、依法辦事。一年以來，本人主要負責(zé)財務(wù)核算工作，在實際工作中，本著客觀、嚴謹、細致的原則，在辦理會計事務(wù)時做到實事求是、細心審核、加強監(jiān)督，嚴格執(zhí)行財務(wù)紀律，按照財務(wù)報賬制度和會計基礎(chǔ)工作規(guī)范化的要求進行財務(wù)報賬工作。在審核原始憑證時，對不真實、不合規(guī)、不合法的原始憑證敢于指出，堅決不予報銷；對記載不準確、不完整的原始憑證，予以退回，要求經(jīng)辦人員更正、補充。通過認真的審核和監(jiān)督，保證了會計憑證手續(xù)齊備、規(guī)范合法，確保了我所會計信息的真實、合法、準確、完整，切實發(fā)揮了財務(wù)核算和監(jiān)督的作用；第三，在工作中任勞任怨、樂于吃苦、甘于奉獻。除了完成報賬工作，我還同時兼顧其他相關(guān)業(yè)務(wù)。為了能按質(zhì)按量完成各項任務(wù)，本人不計較個人得失，不講報酬，犧牲個人利益，經(jīng)常加班加點進行工作。在工作中發(fā)揚樂于吃苦、甘于奉獻的精神，對待各項工作始終能夠做到任勞任怨、盡職盡責(zé)。在完成核算任務(wù)的同時起草公司費用開支管理辦法及薪酬管理辦法等，出色地完成各項工作任務(wù)，起到了先進和榜樣的作用；第四，我做到了、愛崗敬業(yè)、提高效率。在財務(wù)戰(zhàn)線上，本人始終以敬業(yè)、熱情、耐心的態(tài)度投入到本職工作中；第五，加強自我學(xué)習(xí)，作為一名財務(wù)工作者,深感業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的重要性，不僅要學(xué)習(xí)掌握國家有關(guān)財務(wù)政策法規(guī)，還要結(jié)合財務(wù)制度的不斷變革更新自己的業(yè)務(wù)知識，以適應(yīng)新形式、新發(fā)展的需要。所以,自己對財務(wù)專業(yè)的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)一直比較重視,經(jīng)常請教上級主管部門,與同行溝通,并結(jié)合中心實際進行學(xué)習(xí)和提高；第六我遵紀守法，廉于創(chuàng)新，提高工作效率。潔自律，樹立財務(wù)工作者的良好形象。作為一名重點崗位會計工作人員，一年來，認真學(xué)習(xí)《廉政準則》及中紀委提出的“四項紀律、八項要求”等為行為準則。堅持以自律為本，以廉潔奉公為起點，正確處理“自律”與“他律”的關(guān)系，在實際工作中嚴格遵守法紀，時刻以反面教材警示自己，不斷強化廉潔自律意識，努力做到“自重、自省、自警、自勵”，樹立了財務(wù)工作者的良好形象，始終以飽滿的精神狀態(tài)投入到每項工作中。

在以往的工作中，我敢肯定的是成績是有的，但是卻也還存在著一定的不足，其中最為突出的一點就是在工作上表現(xiàn)得有些急功近利，不論在什么崗位上，不論是處理什么樣的業(yè)務(wù)，我都希望能夠盡快的辦好、辦實，但是由于高強度的工作節(jié)奏，可能反而不能取得最好的工作成果；還有一點不足之處就是學(xué)習(xí)面較窄，除了與自己崗位業(yè)務(wù)相關(guān)的知識都很少了解，很少學(xué)習(xí)，這樣的學(xué)習(xí)狀態(tài)是滿足不了一個人才的全方位發(fā)展的。

xxxx年，我又進入到了新的工作崗位，在新的工作中，我將著重做到以下幾點：第一，在目前的形式下，對于會計人員的要求越來越高，而用心工作始終是會計工作的命脈。保持自己工作態(tài)度塌實嚴謹，堅決遵守公司各項財經(jīng)紀律和管理制度。平時還要注重對電腦和電算化會計工作有關(guān)知識進行深入學(xué)習(xí)，使自己在日常工作中達到事半功倍的效果。能夠熟練掌握財務(wù)工作流程，做到條理清晰，帳實相符，從原始發(fā)票的取得到填制記帳憑證，從會計報表編制到憑證的裝訂和存檔都達到了正規(guī)化.標準化。做到了全面.及時.準確的反映；第二，在工作業(yè)務(wù)中，不斷的進行探索、嘗試，進行工作業(yè)務(wù)創(chuàng)新，開拓新的財務(wù)工作局面；第三，加強個人責(zé)任心培養(yǎng)，認真履行好自己的財務(wù)工作職能，勇于負責(zé)，敢于負責(zé)，具備較強的責(zé)任心把自己的工作做好。在工作中，要能夠以正確的態(tài)度對待各項工作任務(wù)，積極主動，勤勤懇懇，毫無怨言，以基本較好地勝任本職工作并不斷自我總結(jié)工作中的成敗得失，并以高度的熱情和責(zé)任感完成各項工作任務(wù)；最后，還要平穩(wěn)自身心態(tài)，加強自身的內(nèi)在修養(yǎng)建設(shè)，改正以往工作中急功近利的壞毛病，循序漸進，一步一步的按計劃來實現(xiàn)目標。

理財工作報告篇三

財政是經(jīng)濟的核心，經(jīng)濟是政治的基礎(chǔ)。稅收是財政收入的`主要來源，財稅工作在國家政治經(jīng)濟生活中起著十分的重要作用，在國家政權(quán)中占有重要地位。一直來，各級黨政領(lǐng)導(dǎo)對財稅工作都十分關(guān)注，但由于財稅工作難度大，尤其是我們這些落后地區(qū)，經(jīng)濟總量小，財政總收入遠遠少于財政總支出，可供財力十分有限，支出剛性很強，財政收支平衡一直處于比較困難的境地，特別是近年來由于出口退稅政策變化和部分企業(yè)稅收上劃等原因，財政平衡難度還在不斷加大，不少黨政主要領(lǐng)導(dǎo)都感到財政壓力很大，每天為“錢”發(fā)愁。所以努力提高理財水平，是黨政主要領(lǐng)導(dǎo)的重要課題，也是目前走出財政困境的正確選擇。

把財政工作重點放在大力發(fā)展地方經(jīng)濟，優(yōu)化財政收支結(jié)構(gòu)，增強財政實力，實現(xiàn)預(yù)算平衡目標上來。在具體工作中首先要加快增收節(jié)支保平衡的意識。堅持量入為出、保平衡、多創(chuàng)收，堅持稅中求進、保吃飯、定人心，堅持突出中心保重點、壓一般，樹立過“緊”日子的思想。大力宣傳和提倡艱苦奮斗、勤儉節(jié)約，確保增收節(jié)支措施得到落實，確保預(yù)算平衡目標得到實現(xiàn)。其次是樹立公共財政意識。公共財政是市場經(jīng)濟發(fā)展的客觀要求。其核心內(nèi)容是財政要以生產(chǎn)建設(shè)型轉(zhuǎn)移到公共財政上來，財政過去投資到競爭性領(lǐng)域的錢也要逐步轉(zhuǎn)出來，轉(zhuǎn)到個人和企業(yè)辦不了或不能辦的公共需要上來。

如教育文化、科學(xué)等公益設(shè)施和公共安全上來。再次樹立經(jīng)濟發(fā)展的效益意識。要時刻牢記“效益”兩字，樹立投入與產(chǎn)出理念，使最少的投入實現(xiàn)最大的產(chǎn)出。當前要把經(jīng)濟發(fā)展的重心以注重數(shù)量、規(guī)模、速度轉(zhuǎn)向注重效益和質(zhì)量。積極調(diào)整經(jīng)濟結(jié)構(gòu)，著力培育新的財源增長點，推進效益農(nóng)業(yè)、資源型工業(yè)和旅游業(yè)發(fā)展。四是樹立依法治稅的意識，做到應(yīng)收盡收，不收過頭稅，不能亂開減免稅收口子，稅收征管也要堅持公平、公正、透明，真正做到勤征細管，堵塞漏洞，狠抓納稅大戶、重點稅種的征管。堅持拾漏補缺，著重抓好零散稅收的征管，聚小稅為大財。

1、加大預(yù)算約束，硬化預(yù)算管理。嚴格執(zhí)行預(yù)算法，始終堅持財政預(yù)算、決策制度和預(yù)算執(zhí)行情況報告制度。按照適度從緊的財政政策編制預(yù)算，對單位年度正常支出實行“定編定員、包干使用、超支不補、節(jié)余留用”的辦法。對財政供養(yǎng)人員的管理，全面推行“增人計劃卡”和事業(yè)單位錄用工作人員考試考核制度，嚴把進人關(guān)。對車輛購置嚴格執(zhí)行黨政機關(guān)、事業(yè)單位公務(wù)用車的定編限額和專控審批制度。對公費招待實行定標、定單的制度，把這些居高不下的非生產(chǎn)性支出降下來，增強政府宏觀調(diào)控能力。

2、對預(yù)算內(nèi)外資金實行統(tǒng)一管理，統(tǒng)一核算。一定要明確預(yù)算外資金是財政性資金，而不是部門和單位的自有資金，其所有權(quán)和使用權(quán)只能屬于政府，應(yīng)由財政部門代表政府來行使管理權(quán)。要全面實行收支兩條線管理，對行政性收費、各項基金、罰沒收入、國土收入實行票款分離，收入全額直接解繳財政專戶，真正達到“收入稅收化、支出預(yù)算化、管理規(guī)范化、督查經(jīng)常化”。

3、完善政府采購制度。逐步擴大政府采購范圍，嚴格政府采購管理，達到節(jié)約資金，提高效率的目的。

4、加強基本建設(shè)財務(wù)的統(tǒng)一管理。把全縣所有公建項目納入財政管理，嚴格控制各部門盲目搞和超越財力搞建設(shè)的情況。嚴格建設(shè)項目立項審批制度和竣工項目審計制度，嚴控控制對超規(guī)模建設(shè)、超預(yù)算投資行為發(fā)生。努力提高資金使用效益，進一步節(jié)約財政資金。

5、加大財政國庫統(tǒng)一支付力度。加強會計核算中心職能，把各單位的資金納入財政這個“大籠子”，實現(xiàn)開戶、核算、撥付三統(tǒng)一，堵塞資金跑冒滴漏等問題。

6、強化對財政資金的有效監(jiān)督。積極發(fā)揮財政、審計監(jiān)督檢查職能，充分發(fā)揮他們的監(jiān)督作用。重視監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)建設(shè)，加強財政、審計、稅務(wù)、監(jiān)察等部門的聯(lián)系協(xié)作，建立聯(lián)席會議制度，及時溝通信息，實現(xiàn)資源共享，避免重復(fù)檢查，節(jié)約監(jiān)督成本。大力開展重點資金專項檢查，確保財政資金的安全和有效使用。加強內(nèi)部監(jiān)督檢查，建立規(guī)范的財政自我約束機制。

要有效地增加地方可用財力，關(guān)鍵要大力發(fā)展經(jīng)濟，保證財源。

1、突出抓好工業(yè)經(jīng)濟，壯大支柱財源。工業(yè)是我縣財政收入最主要的來源，所以要把工業(yè)經(jīng)濟當作重中之重來抓。近年來我縣工業(yè)經(jīng)濟通過了廣大干部群眾的共同努力有了長足地發(fā)展，但仍然存在工業(yè)企業(yè)數(shù)量少，規(guī)模小，競爭力弱，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)單一，產(chǎn)品科技含量低，發(fā)展后勁不足等問題。為此，一要努力改善投資環(huán)境。要更新思想觀念，牢固樹立發(fā)展意識，努力在全縣上下營造一心一意謀發(fā)展、聚精會神抓經(jīng)濟的良好氛圍。大力改善基礎(chǔ)設(shè)施，優(yōu)化投資發(fā)展硬環(huán)境。積極向上爭取項目，努力改善交通、通訊電力等基礎(chǔ)設(shè)施條件，使之吸收更多項目、資金、人才到我縣創(chuàng)業(yè)。二要大力改造和提升傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)。進一步完善技術(shù)改造激勵政策，增加資金扶持力度，引導(dǎo)企業(yè)增加技改投入，提高企業(yè)技術(shù)裝備水平，增強市場競爭能力。三要扶優(yōu)扶強。培育大企業(yè)不僅可以帶動大批中小企業(yè)的發(fā)展，提高整個區(qū)域綜合競爭力，而且可以大大提高區(qū)域知名度。根據(jù)我縣工業(yè)產(chǎn)業(yè)的實際情況，集中力量扶持好重點鄉(xiāng)鎮(zhèn)主導(dǎo)行業(yè)中的龍頭骨干企業(yè)，充分發(fā)揮這批企業(yè)的規(guī)模功能，聯(lián)合和帶動相關(guān)中小企業(yè)橫向配套件、縱向產(chǎn)業(yè)鏈的分工協(xié)作，逐步發(fā)展一批“小而專、小而精、小而特”的企業(yè)群體，形成分工合理、專業(yè)協(xié)用、共同發(fā)展的企業(yè)框架。四要建設(shè)工業(yè)園區(qū)。工業(yè)園區(qū)是促進要素集聚、強化產(chǎn)業(yè)支撐、推進城市化的重要載體。抓好工業(yè)園區(qū)可有效地增加財政收入。目前我縣新碧、五東、壺鎮(zhèn)三大工業(yè)園區(qū)已初具規(guī)模。關(guān)鍵是進一步理順管理體制，加強領(lǐng)導(dǎo)，提升入園企業(yè)檔次和做好招商引資工作，使園區(qū)真正成為我縣經(jīng)濟發(fā)展的龍頭。

2、大力發(fā)展以旅游業(yè)為龍頭的第三產(chǎn)業(yè)。分稅制改革后，營業(yè)稅成為地方財政收入的一個重要組成部分，因此無論從產(chǎn)業(yè)發(fā)展看，還是從當前的財稅體制看，都要盡快實現(xiàn)從傳統(tǒng)的只注重抓生產(chǎn)型財源建設(shè)向抓消費型財源和生產(chǎn)型財源并重轉(zhuǎn)變。按照建設(shè)現(xiàn)代化旅游休閑城市要求，充分發(fā)揮我縣資源優(yōu)勢，把旅游業(yè)作為未來縣域經(jīng)濟的支柱產(chǎn)業(yè)和新興財源來培育。要高標準、高起點制訂《縣旅游發(fā)展總體規(guī)劃》及其他重點景區(qū)的詳細規(guī)劃，加強風(fēng)景旅游資源的保護管理和旅游行業(yè)的管理，多渠道吸引社會資金，參與旅游開發(fā)。大力改造景區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施。多渠道、多形式拓展旅游市場，圍繞旅游產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，努力構(gòu)筑“一業(yè)帶百業(yè)”的發(fā)展格局，積極發(fā)展?jié)M足游客吃、住、行、游、購、娛等需求的第三產(chǎn)業(yè)。深入開發(fā)旅游農(nóng)特產(chǎn)品、系列性旅游產(chǎn)品等，使旅游業(yè)真正成為經(jīng)濟增長點和稅收增長點。

3、大力發(fā)展效益農(nóng)業(yè)，穩(wěn)定基礎(chǔ)財源。要加快效益農(nóng)業(yè)發(fā)展必須充分發(fā)揮獨特的氣候、生態(tài)環(huán)境和地理優(yōu)勢，大力發(fā)展以綠色食品為特色的優(yōu)勢產(chǎn)品、名牌產(chǎn)品，實施名牌帶動發(fā)展戰(zhàn)略，實現(xiàn)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化，提高農(nóng)業(yè)綜合開發(fā)水平和效益。為此，首先要用好財政支農(nóng)資金，把資金用于扶持農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)，用于扶持農(nóng)業(yè)技術(shù)推廣，用于基地建設(shè)。其次加強政策引導(dǎo)。在資金、用地等方面采取傾斜政策，積極推進資源型工業(yè)發(fā)展，壯大骨干財源，如石材加工、小水電、竹制品加工、礦產(chǎn)加工和綠色食品加工等行業(yè)，把資源優(yōu)勢轉(zhuǎn)化為財源優(yōu)勢。

理財工作報告篇四

回顧走過的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強網(wǎng)點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個人理財業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場，加大營銷工作。以下是11年度個人工作總結(jié)報告：

客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作：

1.抓基礎(chǔ)工作，做好銷售工作計劃，挖掘理財客戶群；通過前臺柜臺輸送，運用銀掌柜crm系統(tǒng)，重點發(fā)展vip客戶，新增vip貴賓客戶；

2.進一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料，運用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理，資金管理，

投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息.在了解客戶基本信息對客戶進行分類維系的同時.進行各種產(chǎn)品銷售，積極營銷取得了一些成效；

3.加強了宣傳，通過報社、移動短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果；

4.結(jié)合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進取搏弈理財?shù)?、以及貴金屬的銷售。

自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：

在省分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試，并于10月取得資格證書；通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據(jù)不同的客戶，適當?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造最大的投資回報作為自己的工作目標。能將所學(xué)知識轉(zhuǎn)化為服

務(wù)客戶的能力，結(jié)合我行實際情況參加it藍圖培訓(xùn)，不斷提高自己業(yè)務(wù)能力

盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財業(yè)務(wù)開展起步較晚，起點較低，使得理財業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險，代售基金是遠遠不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財渠道有待拓展，我行的特色產(chǎn)品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開（受營銷人員，業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面的制約）缺少專業(yè)性理財。

不足處：

1.基礎(chǔ)理財客戶群（中、高端客戶）較少，對客戶信息資料了解不全（地址、號碼、興趣愛好）缺少對客戶的維護；

2.營銷力度薄弱，需要團隊協(xié)作加強營銷，沒有充分發(fā)揮個人能力；

3.業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息；

1.在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上，了解掌握個人理財業(yè)務(wù)市場，應(yīng)對同業(yè)競爭，進快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務(wù)，

2.不斷加強素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn)；進一步提高業(yè)務(wù)水平

3.加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客戶量的增長。

4.結(jié)合我行工作實際加強學(xué)習(xí)，做好it藍圖新系統(tǒng)上線工作，做好20xx年個人工作計劃。