“報告”使用范圍很廣，按照上級部署或工作計劃，每完成一項任務，一般都要向上級寫報告，反映工作中的基本情況、工作中取得的經驗教訓、存在的問題以及今后工作設想等，以取得上級領導部門的指導。寫報告的時候需要注意什么呢？有哪些格式需要注意呢？這里我整理了一些優(yōu)秀的報告范文，希望對大家有所幫助，下面我們就來了解一下吧。
風控排查報告 風控報告篇一
首先，抓好各項業(yè)務制度學習，做好員工警示教育工作，幫助員工算好違規(guī)成本賬，從思想上筑起拒腐防變的“防火墻”，促使員工沿著正確的人生軌道前進，在工作上不迷失方向；第二，著力抓好內控制度建設，不斷完善業(yè)務流程建設，通過完備的內部管理制度，構筑堅固防線，將化解風險關口前移，推動管理水平不斷提高；第三，有效提高各項制度執(zhí)行力，確保已建各項制度真正成為看家寶典，對執(zhí)制不嚴者及時給予批評教育，幫助其懸崖勒馬，回頭是岸。
1、加強組織領導。我行領導高度重視此次的員工行為風險排查工作，為保證派工工作落于實處，同時為了明確相關責任人的責任，特成立以xxx為組長的員工行為排查小組。
2、加強思想教育工作。我行通過組織全體員工學習監(jiān)管部門下發(fā)的有關文件，領會其精神，加強對員工的教育和行為動態(tài)的管理。通過持續(xù)開展員工職業(yè)操守、風險合規(guī)、案例警示教育，重點教育員工深刻認識違規(guī)行為的嚴重危害和后果，提高風險防范意識，從根本上杜絕風險行為的發(fā)生。
在行長的帶領下，我行風險排查小組對我支行員工進行了全面排查，從思想作風、工作表現、紀律表現、生活作風等方面入手分析員工行為風險，查找直接或間接引發(fā)案件的跡象。結合員工個人崗位特征，具體排查了以下幾個方面：
1.授意、指示、強令有關人員違規(guī)辦理業(yè)務、隱瞞重大風險隱患和案件，或在業(yè)務經營中弄虛作假、欺上瞞下的。
2.利用職務和崗位之便，為本人或關聯方的投資、經營、交易等活動提供方便或提供、泄露客戶信息，謀取不正當利益的。
3.利用職務之便，與親屬及其他利益關系人投資入股，或與實際控制的融資性擔保機構進行業(yè)務合作。
4.本人或假借他人名義經商辦企業(yè)的，從事第二職業(yè)，或在其它營利性組織中兼職或領取報酬的。
5.涉嫌民間借貸，參與民間資金往來的擔保、保證等其他活動，或為民間融資提供便利的。
6.有大額借貸行為，且不能如期償還的。尤其要加大對員工賬戶資金大額異常交易的排查力度，對大額異常交易資金來源、資金去向進行跟蹤核實，排查內部員工貪污挪用、索賄受賄、票據買賣、高息放貸、民間融資等風險。
同時在此次的員工行為排查工作中，我支行主任通過了家訪這一方法積極同員工家庭人員聯系，家訪活動全面覆蓋我行員工，取得了一定的成果。
經過此次排查，發(fā)現我行員工在各個方面表現正常，不存在上述的幾種行為。
截止目前，我行不存在員工違規(guī)行為，但是我行將繼續(xù)加強對此項工作的監(jiān)督，防范案件的發(fā)生。
一是繼續(xù)開展學教活動，做到道理常講，警鐘常敲；
二是加強企業(yè)文化建設，為員工成長與發(fā)展營造良好的氛圍；
三是員工家訪及談心活動，要更加細致耐心，范圍要更加廣泛，內容要更加具體，杜絕形式主義；
四是健全和完善各項規(guī)章制度，做好深度排查工作，構筑防治工作鐵防線。
同時我行將按照“用制度管人、管事”的要求，梳理和完善各項業(yè)務和管理制度，加強崗位規(guī)范建設。結合實際工作，加強對崗位的規(guī)范建設，明確崗位職責邊界、上崗條件和行為規(guī)范要求；從根本上杜絕員工違規(guī)行為的發(fā)生。
風控排查報告 風控報告篇二
2014年我局根據《省質量技術監(jiān)督局關于印發(fā)“質量安全風險排查整治活動方案”的通知》的文件要求和部署，結合我縣工作實際，以維護質量安全為目標，以人民反映強烈的產品質量、食品安全、特種設備安全為切入點，從監(jiān)管產品、生產企業(yè)、質監(jiān)自身等三個方面認真進行質量安全風險排查，目前已取得一定成效，現將情況匯報如下：
一、采取措施，加強風險排查
（一）強化領導，落實質量安全風險排查責任。成立了以局長為組長，副局長為副組長，各業(yè)務人員的風險排查工作領導小組，認真組織實施。
（二）細致摸查，把安全風險隱患消滅在萌芽狀態(tài)。以特種設備、食品、食品添加劑、隊伍建設等為重點認真開展排查。認真摸查潛在的風險對象、風險環(huán)節(jié)、風險品種、風險時段等“風險點”。做到全過程、全方位進行深入排查，根據查出隱患制定相應的防范和控制措施。
（三）嚴把三關，構筑企業(yè)安全生產防線。切實把好原料進廠關、生產過程關、出廠檢驗關。一是嚴把原料進廠關。全面查驗企業(yè)采購原料、食品添加劑的驗證記錄以及進貨臺賬；二是嚴把生產過程關。檢查企業(yè)是否嚴格按照生產工藝流程組織生產；嚴把添加劑使用關，重點檢查生產過程中使用的食品添加劑是否符合國家規(guī)定；三是嚴把出廠檢驗關，進行嚴格檢查，確保成品合格率達到100％。
（四）控制四類風險，確保質量安全零風險。對隱患排查出的問題，實施風險管理。一是控制管理風險。完善從企業(yè)負責人到車間管理人員的責任落實；二是控制質量風險。對企業(yè)存在的質量安全風險實施。
在效果上，我縣產品質量水平得到了提升，特別是食品企業(yè)，在2014年監(jiān)督抽樣中，合格率100%，企業(yè)的整體水平得到了提高。
二、產品質量問題方面
我縣的企業(yè)主要是以食品加工為主，全縣共有食品生產企業(yè)41家，其中獲證的25家食品生產企業(yè)，（目前停產的有3家），未獲證的17家小作坊有4家事膠合板生產企業(yè)。我縣的企業(yè)特點是規(guī)模小，小作坊企業(yè)占比例較大，為了加大對產品的風險排查，我們逐一進行排查，針對糕點食品企業(yè)對原材料把關不嚴、食品添加劑的驗證記錄、進貨臺賬、生產過程的控制管理與記錄、食品添加劑使用量的控制以及產品出廠檢驗記錄不全等風險的共性，我局采取統(tǒng)一集中整治，進一步提高經營者的產品質量意識。
在效果上，我們借助風險排查整治工作加快建立企業(yè)落實主體責任報告制度，督查企業(yè)全面落實主體責任，自上而下層層分解落實產品質量安全崗位責任，嚴格落實全過程質量控制措施，嚴格按照標準組織生產，加強對企業(yè)員工的業(yè)務培訓，提高質量管理水平，減少質量安全隱患。
三、特種設備方面
我縣目前在用鍋爐18臺，壓力容器18臺，9臺電動葫蘆吊，11臺廠內機動車輛，72臺電梯，1臺移動式起重機械，7臺門式起重機械。我局在特種設備檢查過程中，采取重點設備重點盯防，實行重大隱患掛牌督辦，落實整改責任，加強跟蹤督查，確保整改到位、不留隱患。一般性風險實行登記制度，限期整改，隱患治理一個注銷一個。具體措施：特種設備安全風險實行登記建檔制度，每下達一份《特種設備安全監(jiān)察指令書》，被檢查單位必然制定整改方案，最后形成整改報告報我局備案，隱患治理一個注銷一個。
在效果上，我縣的特種設備年檢合格率達100%，通過風險排查，進一步摸清了特種設備的風險點，做到心中有數，進一步完善了特種設備的檔案建設和動態(tài)管理機制，提高了作業(yè)人員的業(yè)務水平，完善了特種設備使用單位的各項規(guī)章制度，建立了隱患排查和動態(tài)管理的長效機制。
四、在工作和人員方面
我們針對干部職工在理想信念、依法行政、業(yè)務水平、技術能力、廉潔從政等方面存在突出問題進行深挖細找，認真組織干部職工學習業(yè)務水平和“五公開”、“十不準”，領導干部要求別人做到的自己先做到，充分發(fā)揮黨員帶頭作用，在業(yè)務上做到相互學習，生活上互相幫助。
在效果上，杜絕了行政不作為、亂作為等問題，干部職工工作作風大為改觀，工作質量和效率明顯提高。
五、存在問題
（一）在監(jiān)管工作中風險監(jiān)測及處置機制有待于進一步完善；
（二）企業(yè)的主體責任意識不強。
（三）廣大干部職工的思想有待提高。
六、下一步工作部署
（一）增強風險管理意識，緊緊圍繞風險監(jiān)測、隱患排查的主要措施評估、預警和快速處置四個關鍵環(huán)節(jié)，不斷規(guī)范管理程序和措施，加快構建科學化、系統(tǒng)化的風險長效機制。
（二）嚴格落實工作責任制，在排查過程中存在隱患的要及時排除，對工作不負責的要給于通報批評。
風控排查報告 風控報告篇三
今年以來，根據紀委文件和上級領導要求，本人認真開展自查工作，查找自身存在的問題，采取了有效措施進行整改，現將我的廉政風險防控自查情況匯報如下。
1、平時對政治學習不夠，以后要注意加強這方面的學習，另外不斷加強世界觀改造，提高黨性修養(yǎng)，增強理想信念和廉潔從政意識。
2、杜絕不思進取，得過且過，脫離實際形式主義、官僚主義、鋪張浪費等現象。
1、明確崗位職責
查找廉政風險點，首先明確崗位責任，我采取了自查為主，單位內部互查為鋪的方式開展，全面的查找日常工作中潛在存在的工作風險，了解違規(guī)、違紀、違法行為將要承擔的行政責任和紀律法規(guī)責任。
2、全面開展排查
我個人將風險點進行了歸納，分為：思想道德風險、崗位職責風險、外部環(huán)境風險四類風險，通過自己找、單位內部互查、領導點等方法，進行了仔細梳理，力求把風險點找全。最后基本查明、理清了自身存在的廉政風險點。
下步工作打算
1、從思想上提高意識，自覺識別風險點，積極防范風險，工作之余加強法律知識的學習。
2、制定整改方案，將梳理出來的風險制定整改方案，確確實實的進行整改進行落實。
3、進一步完善機制，和領導同事們一塊探討如何建立健全機制，把提醒和建章立制放在前面。
風控排查報告 風控報告篇四
按照《銀行業(yè)金融機構案防工作評估辦法》文件要求，我行領導高度重視，充分認識案件防控、風險排查工作的重要性，根據行長的指導和部署結合我行實際情況，積極做好我行案件防控、風險排查工作。
計財部主要以下面幾點進行排查：
1、庫存現金：定時與不定時核對盤點庫存現金。建立清晰的出納賬，做到賬實賬賬相符。
2、各類銀行賬戶資金：隨時核對我行各類賬戶資金總額，做好資金的管理，避免流動性資金的過多閑置和不足。
3、大額款項：對大額現金收支，銀行大額轉賬嚴格執(zhí)行相關規(guī)定，審核授權通過。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發(fā)生。
4、賬務處理方面：各賬務處理要符合《企業(yè)會計準則》與稅收部門的規(guī)定。
財務部現有三位員工，其中兩位員工為試用學習階段，生活作風、工作作風、學習作風上都嚴格遵守相關管理規(guī)定，都能做到_愛崗敬業(yè)、誠實守信、勤勉盡職、依法合規(guī)_。
通過此次認真自查工作，財務部在今后工作過程中，將加強防范，提高自身對風險的認識，樹立_違規(guī)就是風險，安全就是效益_的風險理念，主動、有效地防范風險，確保一旦發(fā)現風險存在，能及時在向上級匯報的同時積極進行多方面、多渠道處理，確保第一時間化解風險。強化內控案防管理，為我行各項業(yè)務發(fā)展營造良好的環(huán)境。
二〇xx年三月二十日
風控排查報告 風控報告篇五
按照保監(jiān)局【皖保監(jiān)辦發(fā)?xxx?30號《xx保監(jiān)局關于開展案件風險排查工作的通知》】文件以及幸福壽皖發(fā)?xxx?26號《關于開展案件風險排查工作的通知》，我中支通過認真學習研究文件精神，現將有關風險排查結果情況匯報如下。接到文件之后，xx中支立即對文件進行研究和學習，同時第一時間將文件向各四級機構進行轉發(fā)，要求各機構認真學習文件精神，結合自身工作實際，崗位職責，對可能產生的風險點，提高責任意識，對風險做到早發(fā)現、早報告、早處置。(一)xx中支要求各部門及四級機構對轄區(qū)各個方面風險進行一次全面排查。重點從以下幾個方面進行了重點排查。排查單證使用方面風險情況針對重控單證使用存在的風險。近期xx中支結合_數據真實性檢查要求，對各部門及四級機構單證使用情況進行了一次全面檢查，從檢查結果來看，各機構在單證裝訂、單證領用、銷號登記工作方面較為規(guī)范。但發(fā)現個別機構單證管理較為松懈，對于此行為，中支公司已經進行了糾錯和整改。同時在中支范圍內下發(fā)通知，要求各機構嚴格執(zhí)行公司單證管理要求，避免由此帶來的潛在單證使用風險。
排查保險合同方面風險保險合同方面風險主要集中在保險合同資料完整性方面，在近期業(yè)務檢查中，我們著重針對出單環(huán)節(jié)，條款加蓋騎縫章、投保單、批單、簽字蓋章等方面進行重點檢查，確保保險合同的有效性，合法性，維護合同雙方利益，對于個別機構存在的問題，要求其嚴格整改，同時中支公司將此項檢查工作作為常態(tài)化，進行系統(tǒng)抽查，同時配合現場檢查。排查非正常退保風險我司每天對退保業(yè)務數據進行系統(tǒng)監(jiān)控，尤其要求各代理機構對于退保業(yè)務重點溝通，對于數據異?，F象，要求其查找原因，提供分析報告，避免因處理不當導致事態(tài)擴大化，造成不良社會影響。排查數據真實性方面風險系統(tǒng)數據真實性方面仍面臨一定的風險，需要不斷加強數據真實性檢查，如投保資料真實性、保單填寫的準確性、投保人簽字的真實性等，需要重點關注。我們一是通過加強出單培訓，不斷提高出單員整體素質，減少人為風險的產生，二是做好日常監(jiān)督、檢查，對于不認真履行出單職責，玩忽職守的人員給予處罰、清理等。(5)排查反_方面目前人民銀行專門成立了反_管理部門，負責對金融機構進行反_進行檢查，要求對大額交易、代刷卡等可疑交易進行日常登記、排查。在近期業(yè)務檢查中，我們將反_登記相關表格，打印置于前臺，要求出單員對每筆可疑交易和大額交易做好登記及客戶資料收集，配合銀行打擊反_行為。(二)xx中支采取的風險監(jiān)測手段
運用報表數據進行數據日常抽查。一方面主要是通過保單清單數據，對近期發(fā)生的業(yè)務進行系統(tǒng)內逐單核實，通過查看影像資料等手段，對于保單要素進行檢查。另一方面是加強日常指導，要求出單員對所出單證進行系統(tǒng)回傳確認，定期抽檢。隨機抽查。一是通過到隨時抽查的形式，對機構單證使用情況、承保資料情況進行檢查。二是要求各部門、四級機構負責人，定期對轄區(qū)進行檢查和指導。嚴格按照分公司人事行政部門的監(jiān)管要求，對相關案件風險情況進行排查，做到早發(fā)現、早報告、早處置。(三)風險監(jiān)測與定期評估
目前主要是通過運營出單、個險展銷、印章管理、單證管控等重點有風險的目標進行監(jiān)測、分析，對異常情況重點關注，加大跟蹤。二是定期向各個部門進行檢查。三是各個部門及四級機構定期向中支公司匯報合規(guī)情況報告。做到早報告、早處置，確保不發(fā)生區(qū)域性風險。(1)應急預案對象：重大群體客戶投訴事件、單證管控事件、財務印章管理、行政處罰事件。(2)組織管理：xx中支公司從工作xxx年下半年，成立了由綜合部牽頭的案件風險排查小組，負責在中支公司案件風險排查情況進行檢查監(jiān)督，對突發(fā)的應急事件進行處置。(3)現場控制：當有重大事件發(fā)生時，中支公司將第一時間向分公司報告，時間、地點、單位、事故的簡要情況、事件性質、初步經濟損失和已采取的應急措施等。同時對事件進行現場調查，協調處理，做好現場控制。調查取證：做好現場取證工作，對相關人員進行詢問，對現場痕跡、物證等做好登記工作。合理處置：對于已發(fā)生的應急案件，即時與分公司和監(jiān)管部門等做好協高工作，理性處理事件，降低影響和損失。同時針對問題及時改進，杜絕管理漏洞。一是在突發(fā)事件發(fā)生時，中支公司將立即配合分公司相關部門，做好風險處置工作，避免損失擴大化，確保風險控制工作的時效性，積極協調相關部門做好事件處理。二是明確管理，按照法律事務方面及自控管理制度，做好風險處置，要求各部門、支公司負責人為突發(fā)事件的第一責任人。三是及時報告，完善制度，合理決策，防止引發(fā)案件風險。對于重大風險事件，中支公司按照監(jiān)管“責任層層分解，落實到人”的原則，明確各機構負責人負領導責任，嚴格執(zhí)行“問責制”,將責任落實到人，確保各項工作落實到位。
對已發(fā)生風險的,我們將參照《保險機構案件責任追究指導意見》,逐級問責。保險公司風險排查總結二xxxx有限公司：
為全面貫徹落實xxxxxx年風險排查工作要求，根據公司總部印發(fā)《關于開展公司系統(tǒng)xxx年度風險排查工作的通知》要求，我公司繼續(xù)鞏固和落實前期“壓庫存，防風險”專項檢查治理工作成果，防范和化解經營風險，并積極促進公司業(yè)務在經濟新常態(tài)下健康穩(wěn)定發(fā)展?，F將自查結果匯報如下：為加強公司風險管理，及時查找、發(fā)現和糾正存在的問
題，防范并遏制庫存風險和業(yè)務風險，xx公司專門成了以公
司總經理為組長的專項檢查小組，并于1月7日至1月16日圍繞公司xxx年房地產開發(fā)經營情況，對各部門的業(yè)務管理、制度執(zhí)行、風控防范等方面進行了深入自查，檢查小組由公司班子成員、相關部門負責人組成，具體成員如下：小組組長：xx
副組長：xxx、xxx、xxx
成員：xxx、xxx、xxx、xxx、xxx、xxx
本次排查對象包括公司本部、xxx房產、xx物業(yè)管理有
限公司。專項檢查小組成員根據業(yè)務職能，按照《通知》要
求，重點排查xx理想城商品房庫存風險和公司流動性風險，并結合前期“壓庫存、防風險”專項治理中相關整改問題，重新梳理整改時間節(jié)點，對去化措施、時間節(jié)點做出了調整。
同時認真查找、糾正公司可能存在的資金回流速度隱患和潛在風險。經自查，公司決策的重大業(yè)務和管理事項總體較規(guī)范，不存在重大風險，但在自查過程中也發(fā)現一些風險隱患，公司已采取針對措施進行整改，將定期開展風險測評，最大限度的防范公司經營風險。具體檢查結果報告如下：（一）經營管理方面
問題1:自xxx年受公司總部委托收購xxxx臵業(yè)以及將xx項目房產納入我公司進行異地項目管理以來，xx公司現有xxxx臵業(yè)、xxxxxx項目房產以及兩家下屬物業(yè)公司，客觀上在經營管理能力方面提出了更高的要求。由于目前尚沒有形成明確的管理細則，存在一定的經營管理風險。整改措施：加強公司權限管理，結合公司項目開發(fā)具體實際對同城項目公司、異地項目公司的審批事項進行梳理，理順四家房地產開發(fā)公司、兩家下屬物業(yè)公司的管理權限。目前整改進度：重新梳理所屬公司、物業(yè)公司權限審批流程，并根據公司經營管理發(fā)展制定《xxxx理想臵業(yè)有限公司項目公司管理細則》。
預計整改完成時間：xxx年4月底前完成。
（二）去庫存方面
問題1:xxx年以來，由于xx庫存量巨大，加上xx理想城項目所在渾南區(qū)域為xx供應量最大的區(qū)域，全年銷售量價齊跌，區(qū)域內房企普遍采取低于成本價銷售，試圖用以價跑量的方式防止資金流斷裂，導致公司xx理想城三期產品庫存量較高，去化速度較慢。整改措施：公司對xx理想城商
品房庫存情況進行梳理，并根據
公司自身項目及意向客戶特點靈活制定銷售策略，加速去化在售產品的存量。
目前整改進度：xxx年初，公司積極貫徹總部去庫存有關文件要就，開展“攻堅六十天、再上新征程”營銷大會戰(zhàn)活動，目前二期二組團剩余房源以特價房方式對剩余尾盤進行銷售，確保加快資金回籠速度;三期產品將以小步快跑、低開平走的節(jié)奏將未開始樓棟推出1個月—2個月銷售周期，多條產品線并走，形成價格階梯，以擠壓客戶，去化主力產品。
預計整改完成時間：對二期二組團剩余尾盤進行清盤，三期在xxx年12月底前銷售額力爭既定目標。（三）流動性方面
問題1：公司于xxx年7月取得浦發(fā)銀行貸款億元開發(fā)貸款，根據目前的財務狀況及xxx年資金計劃，公司經營現金流入不能償還即將到期的貸款本金，存在一定的流動性風險。整改措施：根據公司經營計劃安排，積極與交通銀行等金融機構進行溝通，申請文萃路項目開發(fā)貸款約2億元;同時加強與信托等融資機構進行溝通協商、籌措資金，積極探索構建“金融地產”合作開發(fā)模式。目前整改進度：結合公司經營發(fā)展資金需求，財務部在年初制定xxx年融資計劃，并積極與交通銀行等金融機構進行業(yè)務洽談，力爭在xxx年上半年取得相關融資。預計整改完成時間：xxx年7月底前完成新融資。
（四）其他風險因素
問題1:xx理想城三期材料出入庫手續(xù)存在個別批次材料因直接
現場出庫導致控制不嚴，出現手續(xù)日期延后情況;xx泉天下項目施工現場門窗、電梯等成品保護存在安全風險。整改措施：針對xx理想城三期出入庫管理不規(guī)范的現象，工程部制定統(tǒng)一文件格式管理，規(guī)范對出入庫文案的保存和管理；目前xx泉天下項目處于緩建狀態(tài)，施工（分包）單位門窗、電梯工程尚未竣工驗收，截止12月底安裝進度分別為70%、90%。項目公司經與施工單位協商，由施工單位派人現場負責看護，確保復工前的門窗、電梯后續(xù)使用。目前整改進度：對已對xx理想城庫存材料進行全面清理盤點，并建立出入庫單和出入庫臺賬，雙向管理公司工程材料入庫；xx泉天下在建工程中的門窗、電梯保護事宜，由相關分包施工單位派人現場負責看護中，甲方工程人員每天派人巡檢，并定期進行維護。預計整改完成時間：xxx年12月底、項目項目重新啟動前。
問題2：xx泉天下工程款支付情況延后，未付工程壓力較大。
整改措施：目前項目公司處于股權退出階段，由于xx泉天下項目地處三四線城市，當地經濟及房地產市場形勢更為嚴峻，目前尚無法準確判斷完成處臵的具體時間。
同時考慮到xx泉天下項目現已處于緩建狀態(tài)，由于目前公司資金周轉較困難，在該項目重新啟動前，及時與各付款單位進行溝通、協調。目前整改進度：根據公司總部處臵工作相關要求，梳理項目公司xxx年合同臺賬及現場簽證單等審批程序，對未付款項目進行分類，并在合理控制項目開發(fā)節(jié)奏的基礎上，暫緩工程款支付。預計整改完成時間：根據項目項目處臵進展情況，合理統(tǒng)籌工程款支付工作。
針對自查中發(fā)現的上述問題，xx公司將在后續(xù)的工作中進一步
鞏固自查整改成果，不斷完善和規(guī)范工作程序，防范規(guī)避風險。同時，為了鞏固此次自查自糾工作的成果并建立防治的長效機制，公司將在嚴格落實整改的基礎上，明確內部管理權限和職責，深化規(guī)范性經營的生產管理理念，盡可能
避免同類問題重復發(fā)生，最大限度的降低公司經營風險。
風控排查報告 風控報告篇六
在收到行業(yè)協會轉發(fā)的銀保監(jiān)局下發(fā)的文件以后，我中支領導高度重視，立即組織成立領導小組，現將工作情況匯報如下：
組長：
副組長：
成員：
（一）全面排查，不留隱患：一是發(fā)動群眾，廣泛宣傳。利用多種形式廣泛宣傳動員。著重對重點領域、銷售人員的宣傳宣傳教育。重點對行業(yè)法律、法規(guī)和政策，投資風險警示、典型案例進行解讀，宣傳科學合理的風險防范理念，加強保險業(yè)相關基礎知識的宣講和教育。向全體員工介紹非法集資的基本特征，表現形式和常見手段，提高全員識別非法集資的能力。
充分利用職場環(huán)境，通過張貼宣傳海報、懸掛橫幅標語、擺放宣傳折頁、解答相關問題等方式，積極開展宣傳活動，讓消費者和客戶深入了解相關金融政策、金融產品及服務功能同時也為廣大群眾釋疑解惑，幫助客戶識破非法集資的騙局，保障客戶資金財產安全，在公司內形成良好的宣傳氣勢。
（二）自查自糾，查找隱患：組織各個部門按照公司相關制度全面查找風險隱患和薄弱環(huán)節(jié)，以便有針對性地進行整改。xx中支對全體員工配發(fā)防范和打擊非法集資相關的法律、法規(guī)、司法解釋、典型案例等文件，為公司全員看展專題宣傳教育活動提供完整、準確的學習資料，提高廣大員工對非法集資行為的識別認識能力和風險防范意識。
（三）加強監(jiān)測預警，形成長效機制：通過這次非法集資風險專項排查活動，建立起了涉嫌非法集資金融機構風險情況的監(jiān)測預警體系，建立健全了風險管控的長效機制，從源頭和根本上預防和減少非法集資風險事件發(fā)生。將繼續(xù)加大公司內部的檢測排查，對非法集資風險做到早發(fā)現、早查處，確保風險排查工作常態(tài)化：
1、建立專項報告制度。將對非法集資的排查監(jiān)測作為日常管理中的一項重要工作，發(fā)現重大可疑對象，在1個工作日之內，以書面形式向相關機構的風險防控部門打專題報送；
2、建立例會制度。不定期組織召開專題會議，研究解決打擊和處置非法集資工作中存在的問題；
3、完善獎懲考核制度。將打擊和處置非法集資活動風險排查納入年終考核范圍，督促全員切實履行職責，努力提高對打擊和處置非法集資活動的預見性。
（四）自查結果。經自查，xx中支不存在任何非法集資行為。
在今后的工作中，我司將持續(xù)、高度重視此項工作，將防范和打擊非法集資工作滲透到員工動態(tài)管理中，通過針對排查中發(fā)現的苗頭性問題及風險隱患，積極落實整改，采取有效措施，著力防范員工異常行為引發(fā)的各類風險；同時，切實加強員工合規(guī)案防教育，通過開展禁止性條款學習、案例剖析教育、職業(yè)操守教育等措施，進一步夯實防范、預防非法集資的意識。
風控排查報告 風控報告篇七
為防范我行內部機構及從業(yè)人員違規(guī)代銷行為，保障客戶合法權益，根據《中國銀監(jiān)會辦公廳關于銀行業(yè)金融機構代銷業(yè)務風險排查的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)﹞335號)文件精神要求，我行迅速組織人員對代銷業(yè)務進行了自查?，F將自查情況報告如下：
一、加強組織領導，將自查工作落實到位
目前我行只開展代理保險業(yè)務和代理銷售理財產品業(yè)務兩項代理業(yè)務。我行保險代理業(yè)務處于起步階段，只開展保險代理推銷業(yè)務，由客戶親自主動到保險公司辦理，我行只提供合作保險公司，并沒有代理銷售保險。此次代銷業(yè)務的風險排查重點在我行代理銷售__銀行____人民幣理財產品業(yè)務。
二、自查內容
按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關于銀行業(yè)金融機構代銷業(yè)務風險排查的通知》的規(guī)定，我行積極開展代銷業(yè)務情況的自查工作，自查結果匯報如下：
(一)審慎選擇合作方及代銷產品
我行審慎選擇代理銷售的理財產品。經我行多方面調查，__銀行經過多年的發(fā)展完善，已具有高效的風險控制體系，通過銀銀平臺與多家銀行簽訂合作協議。我行與__銀行簽訂《銀銀平臺理財產品銷售合作協議》，代理銷售__銀行風險級別為基本無風險級別、低風險級別及較低風險級別的理財產品，主要為保本浮動收益型的理財產品，充分降低客戶的投資風險。
我行與__銀行在協議中明確發(fā)行方、代銷方的責任和義務，代理銷售的理財產品的產品風險和客戶收益由__銀行承擔，我行在銷售過程中充分向客戶揭示產品風險。每一期理財產品的銷售我行還與__銀行單獨簽訂分期的《理財產品銷售合同》，如對方存在違規(guī)行為和重大風險隱患，我行可隨時終止與其合作。在我行代銷期間，我行持續(xù)跟蹤____的業(yè)績表現，每期均能保本并實現預期收益。
(二)內部制度及執(zhí)行方面
(三)理財業(yè)務人員方面
我行已對理財業(yè)務人員進行多次培訓，理財業(yè)務人員已具備銷售理財產品的業(yè)務素質。經排查，我行理財業(yè)務人員在銷售過程中，均能做好客戶風險承受能力評估，將有關風險評估意見告知客戶，嚴格遵守風險匹配原則，向客戶推介與其風險承受能力相適應的理財產品，充分揭示理財產品的風險，在每一步做好客戶親筆簽字確認。不存在向擅自推薦或銷售與客戶風險承受能力不匹配的理財產品或未經批準的第三方機構產品的現象。
(四)業(yè)務流程方面
我行采取手工記賬和機器扣劃相結合的方式。由銷售人員建立手工臺賬，資金歸集行在募集期結束時從客戶理財賬戶批量扣劃資金，歸集我行的清算賬戶中，在資金劃轉日調撥到__銀行指定的歸集賬戶中，到期日負責查收理財資金的本金、收益及管理費用，并將理財資金及收益批量劃付至客戶的理財賬戶。所有的賬務處理均經總行個人金融業(yè)務部授權后由資金歸集行來完成，不存在線下銷售或手工出單的情況。
(五)客戶投訴的處理
我行特制定了《__銀行股份有限公司客戶投訴處理及管理辦法》，我行溝通機制靈活，對客戶的投訴能夠做出靈敏、迅速的反應，及時解決問題。截止目前，我行還未接到關于代理銷售理財產品業(yè)務的客戶投訴。
三、自查總結
風控排查報告 風控報告篇八
一、統(tǒng)一領導 明確要求
根據宜處非辦通知要求，縣政府組織人員結合本縣實際，研究落實非法集資處置工作開展，制定了《全縣開展20xx年第一次非法集資案件風險排查工作實施方案》，印發(fā)全縣各鄉(xiāng)（鎮(zhèn)、場、街道）人民政府、縣打擊和處置非法集資工作領導小組各成員單位，要求各單位組織有關部門人員認真學習有關非法集資知識，明確要求，自20xx年8月1日至20xx年8月20日在全縣范圍內開展一次非法集資案件風險排查。多數單位領導充分認識風險排查工作的重要性和必要性，成立排查工作領導小組，建立了由主要領導親自抓，分管領導具體抓，全體干部共同抓的工作機制和責任機制；野市鄉(xiāng)結合實際制定了《野市鄉(xiāng)20xx年第一次排查非法集資案件風險工作實施方案》，制定了詳細的工作計劃，明確了工作責任和要求，對轄區(qū)內農業(yè)農村、工商企業(yè)非法集資風險排查工作進行動員部署，切實做到思想到位、組織到位、責任到位，確保此次工作順利開展。
二、多樣形式，廣泛宣傳
各地各部門在縣政府統(tǒng)一部署下，大力宣傳非法集資的危害性以及依法懲處非法集資的法律法規(guī)，采取廣播、標語、發(fā)放宣傳資料等多種形式向廣大人民群眾進行宣傳，教育群眾識別非法集資的新形式和特點，提高廣大人民群眾的風險意識和識別能力，引導群眾遠離非法集資，同時公布舉報電話，發(fā)動全縣人民群眾積極參與排查、打擊行動，不斷形成工作合力。
三、深入基層 逐一排查
在縣政府的周密部署和統(tǒng)一安排下，各鄉(xiāng)（鎮(zhèn)、場、街道）人民政府、縣打擊和處置非法集資工作領導小組各成員單位積極開展了風險排查活動。各相關單位人員到各鄉(xiāng)鎮(zhèn)向有關人員了解他們轄區(qū)的非法集資情況及到附近企業(yè)進行抽查的方式進行排查，對非法集資活動的重點地區(qū)以及房地產業(yè)、農業(yè)、林業(yè)、投融資業(yè)、廣告業(yè)等重點行業(yè)和領域進行詳細了解，向鄉(xiāng)鎮(zhèn)分管領導了解其轄區(qū)內是否存在非法集資的12種主要表現形式和8類涉嫌非法集資廣告，并將排查情況統(tǒng)一報送到打非辦。
四、搜集信息 開展分析
通過采用例行檢查、暗查等多種方式結合的方法，各地各部門靈活有效地開展了全方位、多角度的排查。
風控排查報告 風控報告篇九
近年來，銀行卡在國內迅速發(fā)展，已成為廣大人民群眾購物消費、存取款、轉賬支付等金融活動的重要載體，但在銀行卡業(yè)務快速發(fā)展的同時，也暴露出了諸多風險，有效地防范和控制風險是當前必須要解決的問題。根據粵農信聯河源辦發(fā)【20xx】14號文關于開展銀行卡業(yè)務風險排查活動的通知，我社對銀行卡業(yè)務的相關管理情況進行了自查，主要有以下幾個方面：
一、關于制度建設和崗位設置方面：縣聯社關于銀行卡業(yè)務方面制定了詳細的相關管理規(guī)定和操作細則，我社根據縣聯社相關管理規(guī)定對我社銀行卡業(yè)務涉及的各崗位進行了明確的崗位分工，組織員工學習了關于銀行卡操作的具體流程、重點風險防范和控制等內容，對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設置了授權復核、專項登記等，務求達到外部監(jiān)督和內控管理的有效結合，相互制約和防范銀行卡操作風險。
二、關于業(yè)務管理情況方面：對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補正等分險類交易我社在實際業(yè)務操作中都嚴格按照縣聯社的相關管理規(guī)定進行操作，嚴格審查客戶資料的真實性和有效性，杜絕違規(guī)操作，同時，我社也時常向客戶派發(fā)關于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業(yè)務的客戶，向他們宣傳有關防范銀行業(yè)務風險的相關知識，確保我社銀行卡業(yè)務健康安全地向前發(fā)展。
三、關于自助設備業(yè)務管理情況方面：目前我社還暫未安裝有銀
行卡自助設備，因此我社暫無此項業(yè)務的相關內容。
四、關于銀聯pos業(yè)務管理情況方面：因為此項業(yè)務目前主要是由縣聯社負責安裝、維護和管理，因此我社也暫無此項業(yè)務的相關內容。
五、關于資金清算及差錯處理情況方面：對于客戶的差錯投訴，我社都第一時間安排專員負責跟進了解，并及時與縣聯社清算部門進行溝通解決，務求將損失和風險控制在最低范圍。
六、關于新業(yè)務開展情況方面：我社目前并未開展珠江平安卡vip卡、銀行卡自助循環(huán)貸款、農民工銀行卡特色服務等方面業(yè)務。
七、關于科技開發(fā)管理情況方面：此項業(yè)務主要由縣聯社相關部門負責。
八、關于檢查監(jiān)督情況方面：對于銀行卡的各項業(yè)務操作，包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領導班子都定期或不定期進行檢查，縣聯社稽核部門也會不定期派人前來進行檢查指導工作，務求對銀行卡業(yè)務的監(jiān)督檢查達到防范風險要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。
風控排查報告 風控報告篇十
一、指導思想
以_、_和、_總理等中央領導同志的重要指示精神為指導，認真貫徹省市關于安全生產工作的決策部署，以“強化安全發(fā)展觀念、提升全民安全素質”為主題，堅持貼近實際、貼近生活、貼近群眾，進一步創(chuàng)新理念、方法、手段和內容，通過集中開展安全生產系列競賽活動，推動樹立紅線意識、底線思維，落實安全責任，傳播法律法規(guī)，普及安全常識，弘揚安全文化，狠抓夏季“七防”（防中暑、防中毒、防汛、防火、防爆、防雷擊、防觸電），堅決杜絕較大以上事故，努力壓降一般事故，營造持續(xù)穩(wěn)定的街道安全生產形勢。
二、競賽目標
（一）督促所屬企業(yè)落實安全生產主體責任和夏季各項安全防范措施，加大現場安全監(jiān)管力度，強化隱患排查治理，不斷改善安全生產條件，全面提高本質安全度，確保安全生產工作措施到位、責任到人，確保夏季生產安全，確保三季度生產安全事故同比明顯下降。
（二）組織所屬生產經營單位結合各自實際情況，有序開展夏季百日安全賽活動，努力實現“七無”目標，即無死亡、無重傷、無火災、無中暑、無中毒、無重大設備事故、無同責及以上道路（水上）交通事故。
（三）確保國慶期間安全穩(wěn)定，圍繞汛期和夏季高溫期間生產安全做好隱患排查治理工作。
三、組織領導
街道辦事處統(tǒng)一領導，街道安委會辦公室具體負責活動的部署和組織實施工作。
（一）時間：7月13日－9月30日；
（二）主題：強化安全發(fā)展觀念、提升全民安全素質；
（三）范圍：各村（居）民委員會、市駐街道相關單位（部門）、全街道所有生產經營單位。
四、競賽內容
（一）深入開展安全發(fā)展主題宣講活動。各村（居）民委員會、各有關部門和單位要重點圍繞宣傳貫徹_、_和省委省政府、市委市政府關于加強安全生產工作的重大決策部署，立足落實安全責任，推動依法治安，普及安全知識，提高安全素質，組織開展主題宣講活動。
（二）大力宣傳近期出臺的相關政策法規(guī)。廣泛宣傳新《安全生產法》、新修訂的《省安全生產條例》等法律法規(guī)、政策措施和技能知識，提高全社會依法治安意識和全民安全文明素質。
（三）進一步促進安全生產責任制和行政責任追究制的落實，真正做到安全生產人人有責。
風控排查報告 風控報告篇十一
風險自查報告
一、加強領導，提高認識，全面推動腐敗風險預警防控工作
按照學校的統(tǒng)一部署，動畫學院把腐敗風險預警防控作為黨風廉政建設的一項首要工作來抓，精心組織，認真部署，扎實推進腐敗風險預警防控工作。
根據要求，我們認真組織學習了學校關于推進腐敗風險預警防控工作的有關文件精神，把建立腐敗風險預警防控機制工作作為一項重要的政治任務來抓，列入重要的議事日程，動畫學院黨總支及時召開了黨員專門會議，對腐敗風險預警防控工作進行了認真的組織部署。要求全體教師黨員干部、學生黨員要統(tǒng)一思想，提高對腐敗風險預警防控工作重要性的認識，不斷增強自我防控意識。
二、加強領導，組建專門工作小組
為加強動畫學院腐敗風險預警防控工作的組織領導，成立了動畫學院腐敗風險預警防控體系建設領導小組，黨總支書記為第一責任人，負責腐敗風險預警防控機制工作的組織領導，領導小組下設辦公室，由輔導員、辦公室秘書負責具體工作。另外，輔導員負責領導學生黨支部建設，在學生黨員中宣傳黨風廉政建設，培養(yǎng)學生黨員的廉潔自律意識。
三、加大宣傳教育力度、開展對腐敗風險點的排查
為了進一步推進動畫學院腐敗風險預警防控工作，組織全體黨員干部學習有關文件精神，認真研究分析當前反腐敗斗爭的嚴峻形勢，從工作實際出發(fā)，認真查找崗位職責風險，要求全體黨員干部要自覺接受監(jiān)督，增強黨員干部的腐敗風險防范意識，制定有效防范措施，積極化解腐敗風險。
在排查過程中，重點突出一個“細”字，圍繞崗位權力以及權力運行過程中可能出現腐敗問題進行查找，抓住重點部位和環(huán)節(jié)，從思想道德、崗位職責、外部環(huán)境等方面，認真查找系部領導崗位、輔導員崗位、辦公室崗位等三個層次的腐敗風險，確保查找風險點無遺漏。
總之，動畫學院在開展腐敗風險預警防控工作中，從實際出發(fā)，認真工作，取得了一定的成效，全體教職工防腐拒腐意識明顯增強、工作作風明顯改進、教學、管理效率不斷提高。在今后的工作中，我們將繼續(xù)努力，總結經驗，找出工作中的不足，邊學邊查，邊查邊改，查缺補漏，逐步完善，把腐敗風險預警防控工作抓緊抓好、抓落實。
資溪縣工商局認真貫徹落實上級關于開展崗位風險廉能管理工作的有關要求，以崗位廉能風險的查找、防范、控制為主線，以權力的清理、制約、監(jiān)督為核心，以反腐倡廉制度建設、規(guī)范、執(zhí)行為主要內容，從崗位職責、業(yè)務流程、制度機制、工作效率和外部環(huán)境等方面，圍繞行政審批、行政執(zhí)法、隊伍管理及“三重一大”等事項職權，確定市場監(jiān)管、行政許可、行政執(zhí)法、行政收費、人事管理、財務管理六個易發(fā)風險環(huán)節(jié)，全面開展崗位風險廉能管理工作，查找出不同類型的廉能風險點148種，并建全完善了相關防控制度，制定了業(yè)務流程圖，制作各類崗位風險警示牌并上墻上桌，推行風險點分級預警防控，初步構建了具有工商行業(yè)特色的風險崗位廉能管理工作新機制?，F將開展工作情況報告如下：
一、著力“三個到位”開展崗位風險廉能管理工作
組織領導到位。成立了以縣局黨組書記、局長桂忠任組長,其他黨組成員任副組長，機關各股室主要負責人為成員的崗位風險廉能管理工作領導小組，一級抓一級，層層責任落實到人。縣局監(jiān)察室負責雙風險點防范管理工作的組織、協調、督導、考核，各分局、機關各科室指定專人負責，各單位負責人對該項工作負總責。形成了上下聯齊抓共管的工作格局。3
風控排查報告 風控報告篇十二
為有效防范行業(yè)風險，維護正常的經濟金融秩序和社會穩(wěn)定，根據《中國銀監(jiān)會辦公廳關于開展非法集資風險專項排查活動的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)【20xx】51號）文件精神，結合我行的實際情況，制定本工作方案。
堅持“打防并舉、綜合治理、標本兼治”的工作方針，通過開展風險排查，全面摸清我行非法集資活動的基本情況，建立定期風險排查和信息上報機制，加大非法集資風險處置工作力度，防范化解風險隱患，維護正常的經濟金融秩序和社會穩(wěn)定。
嚴格對照非法集資的十二種主要表現形式和八類非法集資廣告（詳見附件一）進行排查。對群眾舉報和監(jiān)管中發(fā)現的非法集資線索要逐條調查核實。通過全面排查和重點監(jiān)控，摸清非法集資案件的數量、分布、特點、主要方式、危害后果和處置情況，提出處置預案。
根據xx市銀監(jiān)分局的工作指示要求，本次風險排查時點為20xx年4月20日
第一階段：方案準備階段（20xx年4月19日—4月20日）。結合我行實際情況，制定風險排查工作方案，落實排查責任，明確排查任務和要求。
第二階段：自查階段（20xx年4月20日—4月27）。根據風險排查方案，有各支行組成排查工作小組，對全行所有營業(yè)機構開展非法集資風險排查，確保排查面達100%。
第三階段：總結階段（20xx年4月27日—4月30日）。xx銀行非法集資排查工作領導小組辦公室對排查小組檢查情況進行匯總、整理，并形成全行非法集資風險排查總結報告報送市銀監(jiān)分局。
我行成立非法集資風險排查工作領導小組。
組長：
副組長：
成員：
領導小組辦公室設在風險管理部，辦公室主任xx兼任。
（一）嚴密分工，精心組織。此次非法集資風險排查工作全行各營業(yè)機構要高度重視、周密部署，做好非法集資法律法規(guī)政策的宣傳，提高公眾的法律意識，確保非法集資活動風險排查工作的順利開展。
（二）突出重點，講究方法。根據縣域民間融資的現狀，要有針對性、有重點的開展工作，突出重點，抓住典型，增強排查工作的主動性。同時要嚴格遵守保密紀律，密切注意維護行業(yè)和地區(qū)穩(wěn)定，避免因排查不當而引發(fā)不穩(wěn)定事件的發(fā)生。
（三）完善機制，加強報送。各支行要建立健全定期非法集資風險排查和信息上報機制，全面掌握排查工作進度狀況，如遇有重要情況要及時上報。
聯系人：xxx電話：xxxxxxxx
附件1：非法集資的十二種主要表現形式和八類非法集資廣
附件2：非法集資風險排查工作量統(tǒng)計表
附件3：非法集資風險排查統(tǒng)計報告表
風控排查報告 風控報告篇十三
為切實做好防范化解非法集資風險工作，嚴厲打擊和處置非法集資,有效化解各類非法集資風險隱患。根據州打擊和處置非法集資工作領導小組辦公室《轉發(fā)的通知》安排，結合我縣實際,在全縣范圍內開展排查非法集資風險工作，現將相關情況匯報如下:
防范化解非法集資風險，打擊處置非法集資工作，事關改革發(fā)展大局、經濟金融穩(wěn)定、群眾財產安全、社會穩(wěn)定和諧以及黨和政府的形象,必須警鐘常鳴,常抓不懈。為切實抓好此項工作，我縣成立了縣委常委、常務副縣長為組長，相關部門為成員的專項工作領導小組。建立由主要領導親自抓、分管領導具體抓、各有關職能部門共同參與的工作機制和責任機制。于3月16日召開小組會議，對非法集資風險排查工作進行動員部署，切實做到思想認識到位，組織領導到位，工作落實到位，確保此次工作順利開展。
縣處非辦各成員單位既各司其責，主動作為，宣查并舉；又強化協作，打組合拳，施綜合策，有力有序推進排查工作。
一是全面清除非法廣告。專項清理公共場所和居民小區(qū)出現的張貼式、印章式“應急貸款”、“民間借貸服務”、“貸款擔?！薄ⅰ按笮☆~貸款”等發(fā)放貸款內容的非法小廣告。
二是部門宣傳形式多樣。采取張貼橫幅、發(fā)放宣傳資料等多種形式，大力宣傳非法集資的危害性和依法懲處非法集資的法律法規(guī)。及時向行政區(qū)劃內廣大經營戶和消費者通報非法集資的新形式和特點
三是媒體宣傳全面覆蓋。在電視臺公布舉報電話，對舉報人進行保密承諾，做到非法集資無可乘之機。同時，通過電視、短信、微信平臺等向群眾公告非法集資的風險和危害性，提高社會公眾的風險意識和識別能力，引導群眾遠離非法集資。
四是深入企業(yè)現場排查。通過查閱公司賬目、集資項目、集資方式，排查是否有非法集資，同時做好集資宣傳工作。
五是成員單位緊密配合。加強協作溝通，構建信息共享機制，形成防范和打擊合力，構筑金融安全的“防火墻”。
風控排查報告 風控報告篇十四
為切實做好防范化解非法集資風險工作，嚴厲打擊和處置非法集資,有效化解各類非法集資風險隱患。根據分公司相關文件精神，以及恩施州人行相關要求，結合我中支實際,在全司范圍內開展排查非法集資風險工作，現將相關情況匯報如下:
防范化解非法集資風險，打擊處置非法集資工作，事關改革發(fā)展大局、經濟金融穩(wěn)定、群眾財產安全、社會穩(wěn)定和諧以及黨和政府的形象,必須警鐘常鳴,常抓不懈。為切實抓好此項工作，我中支成立了總經理為組長，相關部門為成員的專項工作領導小組。建立由主要領導親自抓、分管領導具體抓、各有關職能部門共同參與的工作機制和責任機制。召開小組會議，對非法集資風險排查工作進行動員部署，切實做到思想認識到位，組織領導到位，工作落實到位，確保此次工作順利開展。
各部門員工既各司其責，主動作為，宣查并舉；又強化協作，打組合拳，施綜合策，有力有序推進排查工作。
一是全面清除非法廣告。專項清理辦公場所（中支大樓）出現的張貼式、印章式“應急貸款”、“民間借貸服務”、“貸款擔保”、“大小額貸款”等發(fā)放貸款內容的非法小廣告。
二是部門宣傳形式多樣。采取張貼橫幅、張貼海報、發(fā)放宣傳資料等多種形式，大力宣傳非法集資的危害性和依法懲處非法集資的法律法規(guī)。及時向員工和客戶通報非法集資的新形式和特點。
三是深入企業(yè)現場排查。通過查閱公司賬目、集資項目、集資方式，排查是否有非法集資，同時做好集資宣傳工作。
四是成員單位緊密配合。加強協作溝通，構建信息共享機制，形成防范和打擊合力，構筑金融安全的“防火墻”。
一、履職盡責，開展風險排查我中支與轄內機構配合，多渠道、廣角度對承保、理賠等重點領域開展風險排查。經查，在無非法集資行為。
目前，我中支尚未發(fā)現轄內機構存在非法集資的問題。
二、常抓不懈，防范“非集”事件
防范化解、打擊處置非法集資工作是一項長期、復雜而艱巨的工作，必須警鐘常鳴,常抓不懈。
一是進一步強化工作督導。加大督導工作力度,全面提高防范、打擊和處置非法集資工作效率。
二是進一步夯實協調機制。切實履行組織協調和督促指導職責,建立防范、打擊和處置非法集資部門聯動工作機制，保證各項措施得到落實。
三是進一步加強信息通報。組織分析防范、打擊和處置非法集資工作情況,做好向州金融辦和州人行信息報告、通報等工作。
風控排查報告 風控報告篇十五
20xx年6月17日我行收到鄂銀監(jiān)辦發(fā)20xx42號文件轉發(fā)《關于對轄內農村中小金融機構全面風險排查的通知》（內銀監(jiān)辦發(fā)20xx162號）我行對此全面風險排查工作高度重視，成立風險排查工作小組，并組織專人負責，排查工作具體情況如下：
組長：xxx
副組長：xxx
成員：xxx
(一)我行風險排查小組對我行員工的操作行為進行了自查。經排查未發(fā)現我行機構員工利用職務之便違規(guī)套取村鎮(zhèn)銀行資金參加非法集資和發(fā)放高利貸的現象；沒有非法高息攬儲、挪用客戶資金、違規(guī)放貸參與非法集資等行為。
(二)我行風險排查小組對我行的融資行為進行了自查，經排查我行在經營過程中的資金來源為三部分：一是吸收的居民儲蓄存款，二是發(fā)起行在我行的同業(yè)存放，三是我行資本金；不存在為了獲取高額利潤，違規(guī)向小額貸款公司、投資公司、擔保公司、寄賣行、典當行等高息融資、借款等行為；不存在違規(guī)向一些高利潤、高回報行業(yè)發(fā)放貸款或進行投資的行為。
(三)我行風險排查小組對我行的大客戶存貸款及集中度較高的貸款進行了風險自查。經查，未發(fā)現存款大戶的非正常頻繁存取、大額提現及非正常資金出入等情況；我行的大額貸款手續(xù)合規(guī)，抵押擔保足值，貸后管理較完善；我行在開業(yè)以來共發(fā)放中長期貸款共100筆，依照監(jiān)管要求，截止20xx年6月21日，已歸還35筆，剩余65筆正在與客戶協商提前歸還或簽訂分期還款協議；經我行近期的貸后檢查工作，我行不存在由于違規(guī)操作而導致的信貸風險的現象。
(四)經自查，我行不存在與擔保公司、信托公司、小額貸款公司等合作業(yè)務，在信貸管理方面嚴格落實了相關的風險管理和控制制度，建立了完善的風險防范和補償機制。
(五)經自查，我行沒有社團貸款及跨地區(qū)貸款。另外，今年六月初我行進行了每個季度的貸后調查，對抵在以后的工作中我行將結合我行實際情況，繼續(xù)制定完善各類內控制度，并加大內控制度加大執(zhí)行力度，繼續(xù)嚴格執(zhí)行“三個辦法一指引”的具體要求，全面做好風險控制工作，確保我行各項工作安全有序發(fā)展。
風控排查報告 風控報告篇十六
工作要深入，心必要先入。在廉政風險排查中，我們堅持把強化教育引導作為首要工作來做，將廉政教育貫穿風險排查、機制建設全過程，切實增強干部廉政意識和積極參加風險排查的自覺性。
國土資源工作的性質、作用，決定了在國土資源領域深入開展反腐倡廉工作的重要性。尤其是隨著我國工業(yè)化和城鎮(zhèn)化進程的加快，國土資源供需矛盾日益突出，加之市場配置機制還不夠健全，監(jiān)督管理制度還不夠完善，導致涉地涉礦腐敗案件易發(fā)多發(fā)，損害了國土資源系統(tǒng)的形象和公信力。漯河市國土資源局的廣大干部職工對此亦有清醒的認識，也知道根治腐敗必須從源頭上預防腐敗。但是，去年我們的廉政風險排查活動剛開始時，同志們的認識并不一致，工作上阻力不小。部分黨員干部認為“查風險點是走過場”、“沒腐敗行為查什么”、“想腐敗都沒機會為啥查”、“找不到風險點怎么查”，等等。一些同志對排查活動漠不關心，消極應付。對此，我們高度重視，多次組織召開會議，認真學習有關文件，并編制了《廉政知識防控手冊》，大力宣傳廉政風險排查的重大意義和對干部個人成長的保護作用，并組織干部職工深入討論，互相啟發(fā)，共同分析崗位存在風險，引導大家自覺投入到排查中去。
通過學習討論，教育引導，同志們深刻認識到，風險排查就是“自我體檢、自我警示、自我預防、自我保護”過程，有崗位就有風險，查不出風險就是最大風險，走出了“沒風險可查”、“找茬整人”、“自找麻煩”、“一陣風”的誤區(qū)，于是紛紛放下思想包袱和抵觸情緒，以高度負責的態(tài)度，開動腦筋，結合從事的崗位、業(yè)務和關鍵工作環(huán)節(jié)，深入查、用心查、細致查。一位司機排查后深有感觸地說：“開始我不以為然，可經過排查，發(fā)現修車、加油等環(huán)節(jié)都可能出現不廉潔行為，時刻要警惕??！”
國土資源管理責重權大，涉及多重利益關系，風險點多面廣，土地的審批和出讓、土地執(zhí)法、征地補償安置等重點部位和關鍵環(huán)節(jié)，隨時可能成為“定時炸彈”。即使有些不起眼的崗位，監(jiān)督不嚴也會放出“冷槍”。只有查清可能出險的點位，才能做到提前布防，有的放矢。因此，我們在排查工作中要求同志們堅持做到“像淘金一樣認真，像挖地雷一樣慎重”，不放過任何一個崗位，不放過任何一個險點。
首先是認真確定排查層次和內容。我們結合工作實際，緊扣權力運行這個核心，努力把廉政風險排查貫穿業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)，主要圍繞行政審批、行政執(zhí)法、專項資金使用、干部人事管理、物資采購、工程項目實施等重點環(huán)節(jié)和關鍵崗位，突出領導班子崗位、科室崗位、個人崗位“三個層次”進行排查。其中，領導班子崗位風險，重點查找“三重一大”風險。科室和局屬各單位各崗位風險，根據科室和局屬各單位的職責定位，重點查找在行政審批、執(zhí)法監(jiān)察、行政管理等方面的風險。個人崗位風險，重點從思想道德、制度機制、崗位職責等環(huán)節(jié)，查找廉政風險內容及其表現形式。
其次是采用“五步法”全面查找。“五步法”就是“自己找、大家提、群眾評、組織點、領導審”。自己找：即對照“廉政風險防控一覽表”，由在崗人員自己深入篩查、認真填寫，要求內容具體明確，避免含糊其辭，風險點與防控措施一一對應。大家提：即同志之間、上下級之間互相提，對個人查找不夠充分的風險點進一步補充，避免出現避重就輕、遺漏風險等問題。群眾評，即召集老干部、行風監(jiān)督員及服務對象代表，對中層以上領導干部查出的風險點予以評議，并通過公示接受群眾和社會廣泛評議。組織點，即分管領導對初步查出的風險點進行點評，進一步糾正風險點查找不明確、不準確、不全面的問題。領導審，即班子成員的風險點由黨組集體審核，科室和科室（單位）負責人的風險點由分管領導審核，科員和其他人員的風險點由科室（單位）負責人審核。“五步法”查找，有效增強了風險排查的準確度，基本上做到了“找準、找細、找透、找實”。
由于宣傳到位，動員充分，上到局長下到一般干部和司機，都對自我進行了深刻剖析，認真分析了崗位的工作職責，查找出了自身崗位上的廉政風險點。
變“風險點”為“安全點”，離不開深入廣泛的自查、互查、自糾，離不開部門加強管理和干部自我約束，但更根本的措施是要從制度入手加以防范。我們采取前期預防、中期監(jiān)控和后期處置等措施，初步構建了廉政風險防控機制。
一是注重前期預防。首先是明確崗位職權和流程。確定了以土地征收、土地招拍掛、土地執(zhí)法、宅基地管理、土地儲備等重點涉權事項，編制了重要崗位流程圖，保證各項權力在工作中合法、合規(guī)、合理運用。其次是源頭防范。主要從加強黨性修養(yǎng)、思想道德建設、制度機制和干部隊伍作風紀律等層面主動做好防范，最大限度地從源頭排除可能發(fā)生不廉潔問題的隱患。深入開展權力觀和廉潔從政教育，引導干部職工牢固樹立廉潔意識、風險意識和責任意識，增強拒腐防變的主動性和堅定性，時時處處做到自重、自省、自警、自勵。第三是強化責任。將廉政風險防控納入黨風廉政建設責任制，實行廉政風險“責加一等、上追一級”的追究辦法。即對違反廉政風險所列內容，按照《行政過錯問責辦法》加重處分，并對其主管領導追究責任。第四是完善機制。通過開展廉政公開承諾活動，建立起“個人自覺預防、科室監(jiān)督預防、局機關綜合預防”三位一體的防控機制。
二是抓好中期監(jiān)控。針對全系統(tǒng)可能出現的腐敗問題或發(fā)現的苗頭性、傾向性問題，通過警示提醒卡、警示告誡卡、警示糾錯卡的方式，前移關口、及時預警、超前防范，實現“早發(fā)現、早提醒、早糾正”。重要節(jié)日前夕，我們向各部門、各單位下發(fā)警示提醒卡，要求節(jié)日期間做到“八個嚴禁”。針對召陵分局的一起信訪件，我們先向該局下發(fā)了警示提醒卡，后來發(fā)現還未辦理，又發(fā)了警示告誡卡，最終信訪人反應的問題得到解決。“三卡”機制運行以來，我們共向有關單位部門和個人發(fā)出警示提醒卡xx年多的實踐，我們深刻感受到廉政風險點排查工作帶來的成效：
一是進一步拓展了反腐倡廉工作思路。它把風險防范管理引入預防腐敗工作中，用新的理念指導工作，用新的方法推進工作，使預防腐敗工作有了具體抓手，成為落實黨風廉政建設責任制和推進懲防體系建設的新途徑。
二是由于監(jiān)督機制的進一步完善，廣大干部特別是領導干部的廉政風險防范意識明顯增強，進一步降低了廉政風險發(fā)生幾率。
三是進一步規(guī)范了行_力運行，健全了制度體系，促進了機關規(guī)范化建設，產生了以廉促政的聯動效應，進一步促進了經濟社會又好又快發(fā)展。
廉政風險防范管理是一項長期的復雜的系統(tǒng)工程。盡管我們做了積極的探索和實踐，取得了一定成效，但與上級的要求、與人民群眾的期盼還有較大距離，與先進單位相比還有不小差距，還存在一些問題。我們將以此次會議為契機，進一步健全完善“個人為點、程序為線、制度為面、環(huán)環(huán)相扣”的廉政風險防控機制，不斷開創(chuàng)廉政風險防控工作和黨風廉政建設新局面，為國土資源事業(yè)改革和發(fā)展提供有力保障。
風控排查報告 風控報告篇十七
根據市人社局《關于開展社會保險基金風險防控專項檢查的通知》（x人社函【20××】42號）精神，我局高度重視，加強組織領導，及時安排部署，明確工作重點，強化工作責任，按要求開展了社會保險基金風險防控自查工作，現將自查情況簡要匯報如下。
成立了社會保險基金風險防控自查工作領導小組，局長xxx任組長，副局長xxx任副組長，辦公室主任、財務股股長、征管股股長及相關人員為成員，明確了工作職責，落實了工作責任。
20××年，我局嚴格按照社會保險基金財務管理制度，認真貫徹執(zhí)行國家有關法律法規(guī)和方針政策，加強了基金的監(jiān)督管理、稽核及審計檢查工作，確保了基金的安全、完整和保值增值。
（一）職工醫(yī)?；鹗罩ЫY余情況
1、城鎮(zhèn)職工基本醫(yī)療保險基金20××年滾存結余1034萬元，其中基本醫(yī)療保險統(tǒng)籌基金上年滾存結余670萬元、醫(yī)療保險個人賬戶基金上年滾存結余364萬元
2、20××年城鎮(zhèn)職工基本醫(yī)療保險基金總收入9717萬元。其中：
統(tǒng)籌基金收入5614萬元，其中基本醫(yī)療保險費收入萬5603元，利息收入11萬元。
基本醫(yī)療保險費個人帳戶基金收入4102萬元，其中基本醫(yī)療保險費收入4080萬元，利息收入4萬元。轉移收入18萬元。
3、城鎮(zhèn)職工基本醫(yī)療保險基金支出8493萬元，其中統(tǒng)籌基金支出4457萬元。個人賬戶基金支出4002萬元。轉移支出34萬元。
4、20××年城鎮(zhèn)職工基本醫(yī)療保險基金滾存結余為2258萬元，較去年增加1224萬元。其中基本醫(yī)療保險統(tǒng)籌基金年末滾存結余為1828萬元、醫(yī)療保險個人賬戶基金年末滾存結余為430萬元。
5、城鎮(zhèn)職工基本醫(yī)療保險基金暫付款733900元。
（二）城鄉(xiāng)居民醫(yī)?；鹗罩ЫY余情況
20××年我縣城鄉(xiāng)居民醫(yī)療保險工作覆蓋全縣31個鄉(xiāng)鎮(zhèn)、495個行政村，54個社區(qū)（居委會），覆蓋率達100%。20××年我縣城鄉(xiāng)居民參保人數為627019人，代繳費人數43067人，享受待遇人數682588人，大病覆蓋人數627019人。大病報銷人次19183人。其中城鎮(zhèn)居民為54479人，農村居民為572540人，參保率為98%。20××年，居民個人繳費9130萬元，城鄉(xiāng)醫(yī)療救助收入646萬元，利息收入71萬元，政府補助收入3153萬元。其他收入3萬元。上級補助收入29500萬元。中央省級配套基金由市級統(tǒng)一統(tǒng)籌。20××年全縣已有627019人次城鄉(xiāng)居民享受醫(yī)療待遇補償，住院補償25372萬元，門診統(tǒng)籌基金、門診慢病補償和門診一般診療費共5105萬元，全年共使用醫(yī)療補償基金30477萬元，上解上級支出12974萬元。本年度支出合計43451萬元。年末結余208萬元。
（三）基金收支結算情況
我局按規(guī)定實行“收支兩條線”和財政專戶管理并一律采用轉帳支票，從根源上杜絕了貪污和挪用社會保險基金。同時還制定了社保中心規(guī)章制度和人員崗位職責制及基金內控制度，相互監(jiān)督，相互制約。進一步加強社會保險基金管理，確?；鹜暾踩?。
（四）銀行帳戶管理情況
按照開設社會保險基金帳戶有關規(guī)定和縣人民政府文件要求，我局在xxx銀行xxx縣支行開設了城鄉(xiāng)居民醫(yī)療保險基金支出戶和城鎮(zhèn)醫(yī)療保險基金支出帳戶，并與xxx銀行簽訂了基金運作及服務協議，實行了規(guī)范管理。具體情況如下表：
(五）對賬制度和執(zhí)行情況
我局嚴格按照《社會保險基金會計制度》規(guī)定，每月和銀行、財政對賬一次，保證了賬賬相符、賬表相符、賬實相符，做到了基金財務數據的真實性、準確性和完整性。
（六）優(yōu)化經辦管理
風控排查報告 風控報告篇十八
為全面貫徹落實xxx20xx年風險排查工作要求，根據公司總部印發(fā)《關于開展公司系統(tǒng)20xx年度風險排查工作的通知》要求，我公司繼續(xù)鞏固和落實前期“壓庫存，防風險”專項檢查治理工作成果，防范和化解經營風險，并積極促進公司業(yè)務在經濟新常態(tài)下健康穩(wěn)定發(fā)展?，F將自查結果匯報如下：
為加強公司風險管理，及時查找、發(fā)現和糾正存在的問題，防范并遏制庫存風險和業(yè)務風險，xx公司專門成了以公司總經理為組長的專項檢查小組，并于1月7日至1月16日圍繞公司20xx年房地產開發(fā)經營情況，對各部門的業(yè)務管理、制度執(zhí)行、風控防范等方面進行了深入自查，檢查小組由公司班子成員、相關部門負責人組成，具體成員如下：
小組組長：xx
副組長：xxx、xxx、xxx
成員：xxx、xxx、xxx、xxx、xxx、xxx
本次排查對象包括公司本部、xxx房產、xx物業(yè)管理有限公司。專項檢查小組成員根據業(yè)務職能，按照《通知》要求，重點排查xx理想城商品房庫存風險和公司流動性風險，并結合前期“壓庫存、防風險”專項治理中相關整改問題，重新梳理整改時間節(jié)點，對去化措施、時間節(jié)點做出了調整。同時認真查找、糾正公司可能存在的資金回流速度隱患和潛在風險。
經自查，公司決策的重大業(yè)務和管理事項總體較規(guī)范，不存在重大風險，但在自查過程中也發(fā)現一些風險隱患，公司已采取針對措施進行整改，將定期開展風險測評，最大限度的防范公司經營風險。具體檢查結果報告如下：
（一）經營管理方面
問題1：自20xx年受公司總部委托收購xxxx臵業(yè)以及將xx項目房產納入我公司進行異地項目管理以來，xx公司現有xxxx臵業(yè)、xxxx、xx項目房產以及兩家下屬物業(yè)公司，客觀上在經營管理能力方面提出了更高的要求。由于目前尚沒有形成明確的管理細則，存在一定的經營管理風險。
整改措施：加強公司權限管理，結合公司項目開發(fā)具體實際對同城項目公司、異地項目公司的審批事項進行梳理，理順四家房地產開發(fā)公司、兩家下屬物業(yè)公司的管理權限。
目前整改進度：重新梳理所屬公司、物業(yè)公司權限審批流程，并根據公司經營管理發(fā)展制定《xxxx理想臵業(yè)有限公司項目公司管理細則》。
預計整改完成時間：20xx年4月底前完成。
（二）去庫存方面
問題1：20xx年以來，由于xx庫存量巨大,加上xx理想城項目所在渾南區(qū)域為xx供應量最大的區(qū)域,全年銷售量價齊跌，區(qū)域內房企普遍采取低于成本價銷售，試圖用以價跑量的方式防止資金流斷裂，導致公司xx理想城三期產品庫存量較高，去化速度較慢。整改措施：公司對xx理想城商品房庫存情況進行梳理，并根據
公司自身項目及意向客戶特點靈活制定銷售策略，加速去化在售產品的存量。
目前整改進度：20xx年初，公司積極貫徹總部去庫存有關文件要就，開展“攻堅六十天、再上新征程”營銷大會戰(zhàn)活動，目前二期二組團剩余房源以特價房方式對剩余尾盤進行銷售，確保加快資金回籠速度；三期產品將以小步快跑、低開平走的節(jié)奏將未開始樓棟推出1個月—2個月銷售周期，多條產品線并走，形成價格階梯，以擠壓客戶，去化主力產品。
預計整改完成時間：對二期二組團剩余尾盤進行清盤，三期在20xx年12月底前銷售額力爭既定目標。
（三）流動性方面
問題1：公司于20xx年7月取得浦發(fā)銀行貸款億元開發(fā)貸款，根據目前的財務狀況及20xx年資金計劃，公司經營現金流入不能償還即將到期的貸款本金，存在一定的流動性風險。
整改措施：根據公司經營計劃安排，積極與交通銀行等金融機構進行溝通，申請文萃路項目開發(fā)貸款約2億元；同時加強與信托等融資機構進行溝通協商、籌措資金，積極探索構建“金融地產”合作開發(fā)模式。
目前整改進度：結合公司經營發(fā)展資金需求，財務部在年初制定20xx年融資計劃，并積極與交通銀行等金融機構進行業(yè)務洽談，力爭在20xx年上半年取得相關融資。
預計整改完成時間：20xx年7月底前完成新融資。
（四）其他風險因素
問題1:xx理想城三期材料出入庫手續(xù)存在個別批次材料因直接
現場出庫導致控制不嚴，出現手續(xù)日期延后情況;xx泉天下項目施工現場門窗、電梯等成品保護存在安全風險。
整改措施：針對xx理想城三期出入庫管理不規(guī)范的現象，工程部制定統(tǒng)一文件格式管理，規(guī)范對出入庫文案的保存和管理；目前xx泉天下項目處于緩建狀態(tài)，施工（分包）單位門窗、電梯工程尚未竣工驗收，截止12月底安裝進度分別為70%、90%。項目公司經與施工單位協商，由施工單位派人現場負責看護，確保復工前的門窗、電梯后續(xù)使用。
目前整改進度：對已對xx理想城庫存材料進行全面清理盤點，并建立出入庫單和出入庫臺賬，雙向管理公司工程材料入庫；xx泉天下在建工程中的門窗、電梯保護事宜，由相關分包施工單位派人現場負責看護中，甲方工程人員每天派人巡檢，并定期進行維護。
預計整改完成時間：20xx年12月底、項目項目重新啟動前。
問題2：xx泉天下工程款支付情況延后，未付工程壓力較大。
整改措施：目前項目公司處于股權退出階段，由于xx泉天下項目地處三四線城市，當地經濟及房地產市場形勢更為嚴峻，目前尚無法準確判斷完成處臵的具體時間。同時考慮到xx泉天下項目現已處于緩建狀態(tài)，由于目前公司資金周轉較困難，在該項目重新啟動前，及時與各付款單位進行溝通、協調。
目前整改進度：根據公司總部處臵工作相關要求，梳理項目公司20xx年合同臺賬及現場簽證單等審批程序，對未付款項目進行分類，并在合理控制項目開發(fā)節(jié)奏的基礎上，暫緩工程款支付。
預計整改完成時間：根據項目項目處臵進展情況，合理統(tǒng)籌工程款支付工作。
針對自查中發(fā)現的上述問題，xx公司將在后續(xù)的工作中進一步鞏固自查整改成果，不斷完善和規(guī)范工作程序，防范規(guī)避風險。同時，為了鞏固此次自查自糾工作的成果并建立防治的長效機制，公司將在嚴格落實整改的基礎上，明確內部管理權限和職責，深化規(guī)范性經營的生產管理理念，盡可能避免同類問題重復發(fā)生，最大限度的降低公司經營風險。
風控排查報告 風控報告篇十九
20xx年我局根據《省質量技術監(jiān)督局關于印發(fā)“質量安全風險排查整治活動方案”的通知》的文件要求和部署，結合我縣工作實際，以維護質量安全為目標，以人民反映強烈的產品質量、食品安全、特種設備安全為切入點，從監(jiān)管產品、生產企業(yè)、質監(jiān)自身等三個方面認真進行質量安全風險排查，目前已取得一定成效，現將情況匯報如下：
（一）強化領導，落實質量安全風險排查責任。成立了以局長為組長，副局長為副組長，各業(yè)務人員的風險排查工作領導小組，認真組織實施。
（二）細致摸查，把安全風險隱患消滅在萌芽狀態(tài)。以特種設備、食品、食品添加劑、隊伍建設等為重點認真開展排查。認真摸查潛在的風險對象、風險環(huán)節(jié)、風險品種、風險時段等“風險點”。做到全過程、全方位進行深入排查，根據查出隱患制定相應的防范和控制措施。
（三）嚴把三關，構筑企業(yè)安全生產防線。切實把好原料進廠關、生產過程關、出廠檢驗關。
一是嚴把原料進廠關。全面查驗企業(yè)采購原料、食品添加劑的驗證記錄以及進貨臺賬；
二是嚴把生產過程關。檢查企業(yè)是否嚴格按照生產工藝流程組織生產；嚴把添加劑使用關，重點檢查生產過程中使用的食品添加劑是否符合國家規(guī)定；
三是嚴把出廠檢驗關，進行嚴格檢查，確保成品合格率達到100％。
（四）控制四類風險，確保質量安全零風險。對隱患排查出的問題，實施風險管理。
一是控制管理風險。完善從企業(yè)負責人到車間管理人員的責任落實；
二是控制質量風險。對企業(yè)存在的質量安全風險實施。
在效果上，我縣產品質量水平得到了提升，特別是食品企業(yè)，在20xx年監(jiān)督抽樣中，合格率100%，企業(yè)的整體水平得到了提高。
我縣的企業(yè)主要是以食品加工為主，全縣共有食品生產企業(yè)41家，其中獲證的25家食品生產企業(yè)，（目前停產的有3家），未獲證的17家小作坊有4家事膠合板生產企業(yè)。我縣的企業(yè)特點是規(guī)模小，小作坊企業(yè)占比例較大，為了加大對產品的風險排查，我們逐一進行排查，針對糕點食品企業(yè)對原材料把關不嚴、食品添加劑的驗證記錄、進貨臺賬、生產過程的控制管理與記錄、食品添加劑使用量的控制以及產品出廠檢驗記錄不全等風險的共性，我局采取統(tǒng)一集中整治，進一步提高經營者的產品質量意識。
在效果上，我們借助風險排查整治工作加快建立企業(yè)落實主體責任報告制度，督查企業(yè)全面落實主體責任，自上而下層層分解落實產品質量安全崗位責任，嚴格落實全過程質量控制措施，嚴格按照標準組織生產，加強對企業(yè)員工的業(yè)務培訓，提高質量管理水平，減少質量安全隱患。
我縣目前在用鍋爐18臺，壓力容器18臺，9臺電動葫蘆吊，11臺廠內機動車輛，72臺電梯，1臺移動式起重機械，7臺門式起重機械。我局在特種設備檢查過程中，采取重點設備重點盯防，實行重大隱患掛牌督辦，落實整改責任，加強跟蹤督查，確保整改到位、不留隱患。一般性風險實行登記制度，限期整改，隱患治理一個注銷一個。具體措施：特種設備安全風險實行登記建檔制度，每下達一份《特種設備安全監(jiān)察指令書》，被檢查單位必然制定整改方案，最后形成整改報告報我局備案，隱患治理一個注銷一個。
在效果上，我縣的特種設備年檢合格率達100%，通過風險排查，進一步摸清了特種設備的風險點，做到心中有數，進一步完善了特種設備的檔案建設和動態(tài)管理機制，提高了作業(yè)人員的業(yè)務水平，完善了特種設備使用單位的各項規(guī)章制度，建立了隱患排查和動態(tài)管理的長效機制。
我們針對干部職工在理想信念、依法行政、業(yè)務水平、技術能力、廉潔從政等方面存在突出問題進行深挖細找，認真組織干部職工學習業(yè)務水平和“五公開”、“十不準”，領導干部要求別人做到的自己先做到，充分發(fā)揮黨員帶頭作用，在業(yè)務上做到相互學習，生活上互相幫助。
在效果上，杜絕了行政不作為、亂作為等問題，干部職工工作作風大為改觀，工作質量和效率明顯提高。
（一）在監(jiān)管工作中風險監(jiān)測及處置機制有待于進一步完善；
（二）企業(yè)的主體責任意識不強。
（三）廣大干部職工的思想有待提高。
（一）增強風險管理意識，緊緊圍繞風險監(jiān)測、隱患排查的主要措施評估、預警和快速處置四個關鍵環(huán)節(jié)，不斷規(guī)范管理程序和措施，加快構建科學化、系統(tǒng)化的風險長效機制。
（二）嚴格落實工作責任制，在排查過程中存在隱患的要及時排除，對工作不負責的.要給于通報批評。
風控排查報告 風控報告篇二十
為防范化解運營操作風險，根據分行《關于開展20xx年運營業(yè)務操作風險排查的通知》的要求，我行成立了以主管行長掛帥的運營業(yè)務操作風險排查小組，開展20xx年運營操作風險排查工作，特別針對重點業(yè)務、重點環(huán)節(jié)和重點崗位進行認真仔細的排查，具體如下：
通過屏打0307柜員屬性與柜員責任制核對，未發(fā)現有相沖突現象，能合理確定勞動組合，正確劃分柜員業(yè)務范圍和權限，落實柜員崗位責任制。保證了abis系統(tǒng)安全運行與業(yè)務的正常辦理。
能按規(guī)定及時做好會計監(jiān)控系統(tǒng)預警信息的核實，組織核查各類會計業(yè)務差錯、事故和違規(guī)行為，分析原因，提出處理意見，督促改進工作。對本機構內外部檢查發(fā)現的存在問題能全面落實整改。
通過對所有人員抽屜突擊檢查，沒有發(fā)現有代保管有客戶存單、存折、銀行卡、身份證件等物品的現象。通過抽查監(jiān)控錄象，沒有發(fā)現存在代客辦理業(yè)務行為；辦理掛失解掛、密碼重置、存折重寫磁條等應客戶本人辦理的業(yè)務是客戶本人親自辦理；由他人代理的業(yè)務，代理手續(xù)齊全規(guī)范。
通過查看傳票，單位存款轉存通過91過渡轉個人賬戶，支票收款人與進賬單收款人不一致而進行入賬的一象。
經核對對賬單回收率比較高，對對賬不符處理能及時、規(guī)范。運營主管能按照要求在對賬不符對賬回執(zhí)清單上注明核對日期、不符原因及處理結果，并由經辦員、運營主管簽章后及時反饋對賬中心。印鑒不符的賬單對賬回執(zhí)由單位重新加蓋印鑒并及時收回，處理手續(xù)規(guī)范。
沒有客戶經理派送本人所管戶的對賬單。銀行上門對賬的，能堅持雙人辦理。經查能按日打印“核對上下級資金賬戶余額表”，打印人員及運營主管能按規(guī)定每天核對余額并簽章確認。
通過抽查沖賬憑證及監(jiān)控錄夠象，沒有發(fā)現有操作錯誤的現象。錯賬沖正能填制記賬憑證，原錯賬、錯賬處理和補記賬的業(yè)務發(fā)生傳票經過運營主管現場核實、審批后才進行操作。錯賬沖正時，能堅持“更改有據、處理及時”的原則，多筆沖正時，能按“先貸方紅字或借方藍字，后借方紅字或貸方藍字”的賬務順序進行沖正處理。
通過核查開戶資料及抽查監(jiān)控錄象，單位預留印鑒能由法定代表人或單位負責人直接辦理。授權他人辦理的，能出具法定代表人或單位負責人的身份證件及其出具的授權書，以及被授權人的身份證件；單位存款人申請變更印鑒，手續(xù)及相關證明材料齊備，運營主管能按規(guī)定審核變更資料；客戶預留印鑒卡保管規(guī)范，單位結算及個人支票賬戶款項支付能按規(guī)定進行電子驗印，電子驗印無法通過時能堅持人工核對及換人復核制度。
風控排查報告 風控報告篇二十一
資溪縣工商局認真貫徹落實上級關于開展崗位風險廉能管理工作的有關要求，以崗位廉能風險的查找、防范、控制為主線，以權力的清理、制約、監(jiān)督為核心，以反腐倡廉制度建設、規(guī)范、執(zhí)行為主要內容，從崗位職責、業(yè)務流程、制度機制、工作效率和外部環(huán)境等方面，圍繞行政審批、行政執(zhí)法、隊伍管理及“三重一大”等事項職權，確定市場監(jiān)管、行政許可、行政執(zhí)法、行政收費、人事管理、財務管理六個易發(fā)風險環(huán)節(jié)，全面開展崗位風險廉能管理工作，查找出不同類型的廉能風險點148種，并建全完善了相關防控制度，制定了業(yè)務流程圖，制作各類崗位風險警示牌并上墻上桌，推行風險點分級預警防控，初步構建了具有工商行業(yè)特色的風險崗位廉能管理工作新機制?，F將開展工作情況報告如下：
(一)組織領導到位。成立了以縣局黨組書記、局長桂忠任組長,其他黨組成員任副組長，機關各股室主要負責人為成員的崗位風險廉能管理工作領導小組，一級抓一級，層層責任落實到人。縣局監(jiān)察室負責雙風險點防范管理工作的組織、協調、督導、考核，各分局、機關各科室指定專人負責，各單位負責人對該項工作負總責。形成了上下聯齊抓共管的工作格局。
(二)思想發(fā)動到位。召開了全縣系統(tǒng)開展崗位風險廉能管理工作動員大會，進行了思想發(fā)動。組織開展各類廉政主題教育活動，充分利用宣傳欄等媒體，加強宣傳工作，形成全員參與、人人受教育的濃厚氛圍。
(三)工作思路到位。制定了工作方案，確定了以“崗位為點、程序為線、制度為面”環(huán)環(huán)相扣的工作思路，采取學習教育和動員部署同時開展、查找風險點和修訂制度同步進行、防范措施在推進中逐步完善的工作方式，健全了風險崗位廉能管理工作責任分解體系，確保了工作任務層層落實。
(一)突出一個“找”字，做到風險查找全面準確深入。
一是崗位自查。召開了風險查找動員會，就風險查找的重點、方法、步驟進行了專題培訓;繪制了風險查找流程圖,指導每個干部職工根據所在工作崗位的特點，進行深入自查，填寫崗位風險點自查表。二是股室互查。各股室結合各自職能，對本股室職權行使的每個工作環(huán)節(jié)可能存在的廉能風險進行深入排查，填寫科室風險點自查表。三是領導評查。局班子成員按照職責分工，對分管部門及分管崗位人員廉能風險點排查工作進行評審，加強對崗位及科室風險點排查的監(jiān)督和把關，完善自查，彌補遺漏，確保風險點排查到位，不留死角。四是集體審查。采取召開局領導小組會議等多種形式，對各單位和每一個崗位確定的風險點進行認真細致的審定。對查找不準、不全、不深等問題，責令其重新查找，直到審定通過為止。通過認真排查，全系統(tǒng)共查找出風險點148個，確定風險崗位39個，其中一級風險人員16個，二級風險人員13個，三級風險人員10個。
(二)突出一個“防”字，做到制度建設具體實在管用。
一是強化教育，筑牢思想道德防線。圍繞崗位教育、示范教育和警示教育，重點開展以《中國_黨員領導干部廉潔從政若干準則》為主要內容的反腐倡廉教育活動，筑牢干部職工廉潔自律的思想道德防線。二是細化規(guī)定，筑牢制度機制防線。針對權力透明運行中存在的突出問題，先后制定和完善行政審批、行政執(zhí)法、市場監(jiān)管、“三重一大”事項決策及人財物管理等監(jiān)管制度27項。三是實行公開，筑牢群眾監(jiān)督防線。建立了集黨務公開、政務公開和辦事公開為一體的立體式公開模式,將行政審批事項、行政執(zhí)法程序、行政處罰類別、“三重一大”決策事項等向干部職工和群眾公開，接受社會和群眾的監(jiān)督，確保權力在陽光下運行。
(三)突出一個“控”，做到風險預警實時快捷科學。
風控排查報告 風控報告篇二十二
根據銀監(jiān)局《關于開展銀行業(yè)操作風險排查的通知》要求，我行以加強對柜面業(yè)務的監(jiān)督管理，查找單位存款及系統(tǒng)內往來賬戶對賬的風險隱患，進一步規(guī)范銀行業(yè)務操作行為，加強銀行案件風險防控為目標，對相關業(yè)務進行了操作風險排查工作，現將檢查情況報告如下：
烏斯太支行不斷加強內控制度建設和發(fā)揮內控制度作用，加強對重點環(huán)節(jié)、重要事項的監(jiān)督控制，通過全面落實區(qū)分行“9166”工程的22項防范措施，有效提升了支行的內控和風險防范水平，各類支付結算業(yè)務、現金收付款等業(yè)務的差錯明顯減少。賬戶管理工作也因嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，我行的`賬戶管理工作從開戶資料審核、賬戶使用、賬戶管理、銷戶等方面均得到了規(guī)范。
支行按照檢查要求，由支行綜合管理部牽頭，組織風險經理、會計監(jiān)管員、運營主管等人員對賬戶管理、對賬業(yè)務、印押證管理、大額存單簽發(fā)、大額存款支取及人員管理、員工行為排查等方面進行了檢查。
（一）賬戶管理
1、內蒙古天亞建筑安裝工程有限公司中鹽聚氯乙烯工程賬戶于20xx年7月19日開戶，于20xx年7月24日延期，賬戶于20xx年7月23日到期，已超期限使用賬戶。
2、未在規(guī)定期限內到人民銀行辦理開戶手續(xù)，阿拉善經濟開發(fā)區(qū)力遠輪胎商行于20xx年7月12日在我行開戶，于7月18日在人行開戶。
（二）銀企對賬情況：我行
一、二季度銀企對賬率100%，均賬實相符。
（三）柜面業(yè)務基礎控制
1、終端管理：我行物理終端與abis分配的邏輯終端號建立了對應關系，
2、柜員管理：支行嚴格執(zhí)行“不相容崗位相分離”的原則，做到了印章和憑證分管分用、聯行業(yè)務錄入和確認分離和當班主出納不處理庫戶類交易的規(guī)定。我行柜員交易掩碼、應用掩碼均按柜員權限設置，在柜員崗位有變動時及時進行調整，掩碼設置符合要求。柜員短期離職時主管能夠及時將柜員屬性修改為“休假離職”狀態(tài)。經對重要崗位人員的任職期限進行排查，不存在超期限任職情況。
（三）柜面重要事項監(jiān)督管理
1、柜員交接監(jiān)督：會計交接工作堅持“先交后接”的原則，嚴格執(zhí)行《中國農業(yè)銀行柜員現金箱管理規(guī)定》和《農行內蒙古分行有價單證和重要空白憑證管理實施細則》要求交接現金和重空，未發(fā)現長短款差錯。重空交接方面5月18日我行一名柜員在辭職辦理交接手續(xù)時柜員保管的一份銀保通憑證直接交于重空管理員而未出賬，因管庫員未認真核對賬務，監(jiān)交人未認真履行工作職責，當時未發(fā)現差錯，后盟行刪除該柜員憑證箱和柜員號時該憑證一并被刪除。
2、現金箱、庫房管理檢查：通過調閱監(jiān)控錄像和現場查看，主管日終能夠做到對柜員現金箱進行檢查，對現金大數卡把審核。各級檢查人員能夠按照規(guī)定頻率對柜員現金、重空進行檢查，賬實、賬款均相符。
3、業(yè)務印章管理：我行現有停用業(yè)務印章2枚，由綜合部封存入保險柜保管，已督促上交。各類印章按規(guī)定使用，不存在預先在各類重空或有價單證上簽章的現象。
4、預留印鑒管理：今年我行無掛失預留印鑒業(yè)務，變更印鑒手續(xù)齊全，均有主管審批簽字。電子驗印系統(tǒng)上線后我行指定運營主管保管一套印鑒卡并入保險柜保管。
5、掛失、解掛業(yè)務資料齊全、手續(xù)合規(guī)，未發(fā)現違規(guī)操作轉移客戶資金或侵占存款的現象。
（四）支付結算業(yè)務
1、支付結算審核：經查，大額支付憑證印鑒清晰、真實、齊全，柜員能夠按照規(guī)定進行驗印。保證金賬戶按承兌業(yè)務逐筆開立，不存在挪用保證金現象。查詢查復業(yè)務及時、合規(guī)。中間業(yè)務收費嚴格按照《收費標準》進行收費，收入
3及時入賬。
2、現金業(yè)務審核：經調閱錄像和現場查看，柜員在辦理大額資金存取業(yè)務時能夠堅持“收入現金先收款后記賬，付出現金先記賬后付款”的原則，未發(fā)現逆程序操作現象。大額取款業(yè)務經有權人審批，手續(xù)齊全合規(guī)。
3、特殊業(yè)務審核：沖抹賬業(yè)務程序合規(guī)，均由主管審批簽字，并登記在“會計主管工作日志”，抹賬業(yè)務傳票上的注明正確、完整。掛失業(yè)務資料齊全、手續(xù)合規(guī)，無他人代辦現象。查詢、凍結、扣劃業(yè)務手續(xù)齊全、全法，未發(fā)現逆程序操作現象。
4、其他業(yè)務事項審核：柜員在臨時離崗時能夠退出操作畫面，重要空白憑證、有價單證、印章等入箱加鎖。未發(fā)現柜員混用或使用他人柜員號操作的情況。
（五）運營主管授權管理：運營主管在授權前對授權業(yè)務進行認真審核，將原始憑證與柜員輸入內容進行核對，在確定業(yè)務正確、合規(guī)時予以授權。今年我行有一筆運營主管轉授權業(yè)務，轉授權和撤銷轉授權均在“會計主管工作日志”進行登記。
（六）運營主管對arms系統(tǒng)管理：我行運營主管及時核銷預警信息，未發(fā)生不及時核銷情況。因運營主管對制度規(guī)定學習不夠，出現了一筆違規(guī)核銷差錯，7月14日柜員辦理一筆存折補磁業(yè)務，這之前上級行多次要求停止使用補磁交易，但當班主管仍以正常核銷。主管對上級行的督辦信息及時回復，未出現延誤。
（七）系統(tǒng)內往來對賬基本規(guī)定：我行開立1戶系統(tǒng)內往來賬戶，與盟分行進行清算，對賬工作由運營副主管負責，按月對賬，明細賬逐筆勾對，換人復核，自年初以來賬賬相符。
（八）大額存單簽發(fā)、大額存款支取情況
1、我行今年以來共簽發(fā)4份，金額為640萬元的單位定期存單，均資料齊全，手續(xù)合規(guī)。
2、對20xx年1月1日至8月20日存量發(fā)生額超過100萬元的現金和轉賬業(yè)務進行了檢查，涉及19筆13042萬元，經查支付手續(xù)齊全、合規(guī)，未發(fā)現違規(guī)違紀現象。
（九）其他業(yè)務檢查：
截止20xx年8月末，發(fā)放貸款58788萬元，簽發(fā)銀行承兌匯票29330萬元，均按照信貸審批原則逐級上報批準后經放款審核崗審核同意后放款。
風控排查報告 風控報告篇二十三
xx教育集團xx校區(qū)始成立于20xx年9月，目前共有兩個年級(小學一年級和初中七年級)，學生599人，教職工45人。根據《xx省教育督導委員會關于開展20xx年春季開學暨學校安全風險防控專項督導檢查工作的通知》（xx教秘督〔20xx〕號）精神，學校對開學條件保障等方面進行全面排查，符合開學相關要求?，F在根據通知要求，將學校安全風險防控的自查情況匯報如下：
1.組織師生按時返校情況。xx校區(qū)全校教職工共計45人（中學部教師17人，小學部教師16人，行政班子12人），其中：小學部教師魯易凝請產假，小學部教師董冬冬請婚假，其它教職工全部按時到崗，所有學生按時返校。
2.落實學生資助政策情況。學校根據學生家長提出的貧困生救助申請，組織領導班子對申請家庭實際情況進行了走訪了解，在第一學期為11名學生減免伙食費一半，20xx年我們將繼續(xù)做好困難學生資助幫扶工作，開學檢查中沒有學生因家庭困難而輟學。
3.實驗室及實習、實訓保障情況。學校與20xx年12月在市招標局招標了小學科學實驗室和初中生物實驗室，目前兩間實驗室正在申請市質量技術監(jiān)督局驗收階段，還沒有正式投入實訓，待實驗室建設完畢，學校將安排專業(yè)教師管理和使用。同時，配合總務部門建立管理臺賬，登記專用器材，建立健全實驗室使用規(guī)章制度，完善使用程序，做到防火、防盜、防學生意外傷害。
5.經費保障機制落實情況。學校于20xx年元月，按照經開區(qū)統(tǒng)一要求對xx校區(qū)義務教育學校生均公用經費基準定額進行了上報，區(qū)財政部門對上報情況進行了審核并落實相應資金。
6.開學主題教育活動情況。學校關注學生心理健康，并在七年級開設心理健康教育課程，配備專職教師。學校已建立心理咨詢室，配備相關必要器材，開展心理咨詢、輔導，解決學生成長過程中的煩惱。主題教育活動開展是學校工作的重點，貫穿在教育教學始終，通過主題班會、國旗下講話、黑板報、宣傳展板、電子屏等多種渠道進行安全教育、節(jié)約教育、傳統(tǒng)節(jié)日教育、行為規(guī)范教育、感恩教育、文明禮儀教育等系列化教育活動。
7.校舍隱患排查情況。xx校區(qū)是20xx年9月投入使用的一所新校，在近半年的使用中，發(fā)現存在的一些設計缺陷，學校已對缺陷問題進行了梳理，并及時報告上級主管部門?？倓詹块T加強對日常用水、用電的管理，并制定了相應的規(guī)章制度，學校也安排行政值班和教師值班人員對校區(qū)進行定期與不定期檢查。
8.食品與飲水安全管理情況。
學校領導高度重視校園食品與飲水安全工作，把食品安全和衛(wèi)生防疫工作放在第一位。高標準，嚴要求，抓平時，重細節(jié)。20xx年9月新校開辦前，學校就成立了以校長為組長的校園食品衛(wèi)生安全工作領導小組，強化責任意識，實行分工負責，層層落實，確保師生集體用餐的食品衛(wèi)生安全。
9.主要體現在
(1)領導小組成員定期和不定期的對學校食堂食品衛(wèi)生安全進行檢查，發(fā)現問題及時整改。
(2)對食堂工作人員進行衛(wèi)生健康體檢和業(yè)務培訓，做到飲食從業(yè)人員持證上崗。
(3)建立健全的衛(wèi)生管理制度及責任追究制度，責任到人，搞好食品衛(wèi)生宣傳。
(4)把好四個關，杜絕食物中毒事故的發(fā)生（把好采購、加工關做好驗收工作，采購加工做到燒熟煮透，做好食品留樣工作。把好“消毒”關，所有的餐具、用具都高溫蒸汽消毒。把好“個人衛(wèi)生”關。做到身體不適的職工不能進入食堂工作，從業(yè)人員必須取得健康證及經過食品衛(wèi)生培訓合格才能上崗。杜絕非工作人員進入廚房關，嚴密防范投毒現象發(fā)生）。
10.在飲水方面
學校定期對學生飲用水設備進行消毒，在運輸、儲存中做好監(jiān)管，防患于未然。
學?，F無校車，但在開展活動需要安排車輛時，對外租賃車輛時嚴格按照規(guī)定對車輛的車況、駕駛人員的資質進行全面審核，絕不讓問題車輛、無證人員為師生提供服務。同時，學校還制定了校園突發(fā)事件緊急應對預案，定期開展疏散演練，讓學生心中有安全，行動有措施。通過致家長一封信，教育家長和學生假期出游乘車、自架乘車、公交乘車等不坐拼裝車、報廢車、無資質駕駛車、超速車，上車即系安全帶，對乘坐車輛的違章行為及時制止。
11.學?！叭馈苯ㄔO落實情況。在學?！叭馈惫ぷ髦?，“人防”方面做到保安隊伍配備完整晝夜均有值班，行政領導值班制度、人員落實到位?！拔锓馈狈矫娓鶕霞壩募?，嚴格按照要求配備所需物品，并了解、掌握使用方法?！凹挤馈狈矫?，由于是新建學校，現代化設備齊全，學校積極與設備提供方合作，派專人學習使用，保證了安全防護設備齊全，應急裝備到位，重點部位全監(jiān)控，校園安全制度完善，并定期對師生開展安全教育。
12.重點領域治理情況。學校根據季節(jié)變化，定期開展與學生家長交流，通過家長會、致家長的一封信，開展冬季下河溜冰、游泳防溺水教育，學生上學、放學交通安全教育，假期出游乘車、游玩安全教育，家庭用電、用水、用氣、取暖安全教育。對學生在樓梯、走廊、班級、運動場的行為規(guī)范進行引導，并在校園樓梯、電梯、拐角、臺階、走廊設置警示標志，防止學生奔跑相撞、摔倒。定期組織應急疏散演練，在重點部位安排值班領導值崗，并對演練過程進行總結。課間針對校園大，一年級學生小的實際情況，安排課間值班教師在教學樓附近、地下室、操場、水房進行值崗，保證學生安全。
13.防范非法入侵校園導致學生傷亡情況。加強校園門衛(wèi)管理，做到進出校門有登記，加強出入學校車輛管理，設置隔離墩，擺放標志物，外來人員、車輛進出必須嚴格審核方可入校。
學生在校期間確有特殊原因需要離校的，學校要求班主任認真填寫出門證，完成出門證上的規(guī)定，保安見到出門證核實無誤后再放行。
14.校園欺凌和暴力治理情況。為防止校園欺凌事件的發(fā)生，學校通過主題班會、升旗儀式上班級倡議書的方式開展同學友愛專題教育。在學生發(fā)生矛盾時做到第一時間發(fā)現、處理，要求每位教師做到首遇責任人制度，及時調解化解，讓學生矛盾最小化。
風控排查報告 風控報告篇二十四
按照區(qū)委區(qū)政府“建設科技南開、實現科學發(fā)展”和“搶抓新機遇、構筑新優(yōu)勢、實現新發(fā)展”的工作要求，金融辦今年在區(qū)委區(qū)政府的正確領導下，緊密圍繞全區(qū)的重點工作，以良好的作風扎實開展“調結構、惠民生、上水平”活動，認真履行對全區(qū)金融機構的協調服務、協助監(jiān)管等職能，推動各項工作再上新水平，現將今年工作情況總結如下：
(一)積極引進金融企業(yè)，高質量完成招商引資工作任務
今年金融辦重點圍繞打造南開區(qū)億元樓宇的工作目標，把引進金融企業(yè)與樓宇經濟建設緊密結合，克服區(qū)內樓宇規(guī)模數量不足、品牌樓宇不多的客觀難題，借助區(qū)內新載體資源，努力引進金融機構入駐我區(qū)重點樓宇，高質量完成招商引資工作任務。
截止目前，在我區(qū)新注冊并開業(yè)經營的金融企業(yè)總共19家，其中包括銀行8家，股權投資企業(yè)6家，股權投資管理企業(yè)1家，融資性擔保公司1家，小額貸款公司2家，其他企業(yè)1家?，F已獲得籌建批籌小額貸款公司4家，正在組建的股權投資企業(yè)2家。完成招商引資額47420萬元，完成年工作目標的。
(二)強化協稅護稅責任，提高金融企業(yè)稅收貢獻率
截至9月份，金融辦105家協稅單位完成協稅萬元，完成年工作目標的，完成年沖刺目標的。20xx年實行新的金融機構分稅體制以來，金融業(yè)對我區(qū)的稅收貢獻率逐年增長，金融辦堅持以下做法：一是努力發(fā)展高稅源企業(yè)，比如深圳發(fā)展銀行天津分行;二是與區(qū)財政局、稅務局及工商局定期核對數據，形成追稅工作機制，追稅企業(yè)有光大銀行、浙商銀行等;三是解決異地經營問題，目前正在和有關部門共同協商，盡最大努力增加留區(qū)稅收。
(三)落實金融服務業(yè)項目，推進服務業(yè)綜合改革試點工作
根據區(qū)20xx年服務業(yè)重點項目責任分解情況，金融辦高度重視、狠抓落實，全力推進2個金融服務業(yè)重點項目，其中包括幫助組建普惠圣地小額貸款公司和潤通小額貸款公司，總注冊資本金10000萬元，經過金融辦多次輔導幫助企業(yè)修改公司籌建材料，目前普惠圣地小額貸款公司于10月18日正式開業(yè)運營，潤通小額貸款公司已經市、區(qū)金融辦約談后獲批籌建，進入開業(yè)材料的準備及現場辦公環(huán)境的準備階段。
(四)搭建金融服務橋梁，重點解決中小企業(yè)融資難題
在市場經濟條件下，構建銀企互動雙贏的關系，是促進經濟和金融健康發(fā)展的有效途徑。5月份，金融辦組織召開了深化“調惠上”活動服務企業(yè)座談會，中國銀行南開支行、亞聯財小額貸款等9家金融機構以及天合力藥物研發(fā)公司、哇點科技公司等12家科技型中小企業(yè)負責人參會，雙方就融資貸款需求進行了有效對接，初步構筑了銀企對接的平臺。
風控排查報告 風控報告篇二十五
一直以來，我行領導高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結合實際工作查找問題，重點對各項規(guī)章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符；對內管內控、工作落實和業(yè)務流程等層面存在屢查屢犯的問題進行認真分析梳理，分類匯總，通過查找基礎管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時整改。
1、認真落實各部門案件防控工作的各項措施，實行資金安全管理責任制，層層簽訂《包商村鎮(zhèn)銀行金融資金安全責任書》。成立有專門的案件防控領導小組，明確工作職責，實行績效考核制度和問責制度。認真執(zhí)行人員排查制度，全面施行輪換崗計劃。
2、認真落實《包商銀行新型農村金融機構案件防控及風險平排查工作的實施方案》，在我行開展了全方位對員工不良行排查工作，以提高員工防范道德風險和業(yè)務操作風險的能力，對員工不良行為排查率為100%。
3、為強化我行的金融管理，結合我行實際，先后修定制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行柜面業(yè)務操作規(guī)范作業(yè)標準》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行現金出納管理制度》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行防范及化解資金支付風險預案》等通過程序約束、機制保障，從源頭上強化了對會計業(yè)務操作運行的監(jiān)督制約。
認真貫徹落實《包商銀行新型農村金融機構案件防控及風險平排查工作的實施方案》文件精神，我行結合實際，全行范圍內開展了全方位、多層次對員工不良行為的排查工作。
高度重視，先后召開專題會，對案件防控精神的落實工作進行明確部署和嚴格要求，不等不靠，提早下手。成立了由張守軍行長任組長、辦公室、會計結算部、風險合規(guī)部等部門負責人組成的排查領導小組，并對排查工作做出安排部署。要求各部門負責人必須本著對本行事業(yè)、對員工和對自己高度負責的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認真扎實地抓好排查工作，有針對性地加強思想教育工作，嚴以律己，自覺抵制、檢舉和糾正違反禁止性規(guī)定的行為，做到突出重點、整體推進。
“一把手”負總責，親自過問、主動協調、直接參與；在此基礎上，逐一分解細化整改措施，逐項明確協辦和督辦部門，各部門加強溝通，充分信息共享，形成了各部門齊抓共管、全部整體聯動的格局。截至目前，各項措施已經全部啟動，有效地遏制各類案件和重大違紀違規(guī)問題的發(fā)生。
1、認真開展專項排查，加強員工行為管控，先后開展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用資金專項行為排查，排除隱患；組織開展典型案件警示教育活動，警示全員珍惜擁有、珍愛職業(yè)生命，要求各部門負責人帶頭學，結合本職工作深入學，做到人人知曉，入腦入心，進一步增強員工合規(guī)經營、按章辦事的自覺性。一是緊密結合我行實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主測評和綜合考評三個階段，合理安排各階段工作進度。
2、首先采取全行員工自查、互查的方式，然后排查工作組分成兩個小組深入到部門聽取負責人對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價，并組織員工對本部門負責人進行民主測評。部門平常也較注重員工的思想狀況，與他們交心談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關心他們，為員工排憂解難，使員工感到支行集體這個大家庭的溫暖。
3、重點突出排查部門負責人及重要崗位人員、前臺操作人員。著重抓好防范挪用資金以及利用職務之便、工作之便收受賄賂等問題。排查面達到100%。通過這次排查，使全行員工提高了思想認識，自覺做到有章必循，違章必糾，增強了員工防范道德風險的能力。在這次員工不良行為排查工作中，未發(fā)現有不良行為的員工。
為了加強基層機構關鍵環(huán)節(jié)操作風險管理，進一步完善風險控制體系，全面提高工作效率和抵御風險能力，防止出現因“管理疲勞”產生的操作風險和案件，根據《包商銀行新型農村金融機構案件防控及風險平排查工作的實施方案》文件要求，在現有業(yè)務經營管理部門加強內控管理的同時，建立了對基層機構關鍵風險點監(jiān)控檢查制度。幾個月以來，基層機構關鍵風險點再監(jiān)督工作得到了領導高度重視，配備了監(jiān)控人員，落實了監(jiān)控職責，實施了監(jiān)控檢查，已經積累了一定的工作經驗，也發(fā)現了一些問題，檢查發(fā)現的問題已得到積極整改，風險監(jiān)控工作取得較好的成績。
監(jiān)控檢查采取的主要措施：
1、我行每月初組織風險經理對基層機構關鍵風險點進行一次交叉檢查，月底組組織各基層風險經理再進行一次自查。
2、各部門領導對基層部門進行不定期突擊檢查。對發(fā)現的問題現場簽發(fā)《關鍵風險點監(jiān)控檢查發(fā)現問題通知書》，要求3個工作日內由問題部門將整改結果回復，對無法整改或不是人為原因造成的違規(guī)，由問題部門書寫情況說明。
為貫徹落實總行案件防控及整改的相關要求，同時根據檢查情況制定結合我行實際，先后修定制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行柜面業(yè)務操作規(guī)范作業(yè)標準》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行現金出納管理制度》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行防范及化解資金支付風險預案》等通過程序約束、機制保障，從源頭上強化了對會計業(yè)務操作運行的監(jiān)督制約。完善員工行為管理制度，我部有針對性地對員工日常工作、生活各環(huán)節(jié)的行為管理制度進行了修訂和完善，先后制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行員工行為守則》、《重大事項登記報告制度》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行考勤管理辦法》等。
我行在制定相關規(guī)定的同時，也進一步加強檢查力度，每月由各部門領導人員檢查一次，檢查覆蓋面達到100％；并組織會計主管每星期進行檢查。在檢查過程中，對業(yè)務操作熟練、制度執(zhí)行規(guī)范的柜員進行表揚獎勵；對督導發(fā)現的問題進行通報批評，并實行積分處罰。通過對每星期一次的現場檢查，有效的減少了差錯，規(guī)范了柜面操作，降低了風險。
（一）完善會計結算管理制度，本部堅定執(zhí)行分工明確、職責清晰、相互制衡、運行高效的風險防范管理制度，制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行柜面業(yè)務操作規(guī)范作業(yè)標準》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行現金出納管理制度》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行防范及化解資金支付風險預案》等，通過程序約束、機制保障，從源頭上強化了對會計業(yè)務操作運行的監(jiān)督制約。
（二）完善員工行為管理制度，我部有針對性地對員工日常工作、生活各環(huán)節(jié)的行為管理制度進行了修訂和完善，先后制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行員工行為守則》、《重大事項登記報告制度》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行考勤管理辦法》等。
（三）完善員工服務規(guī)范管理制度?！皟?yōu)秀的銀行源于優(yōu)秀的服務，優(yōu)秀的服務源于優(yōu)秀的員工”。我部在制定《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行服務規(guī)范實施細則》的同時，又分別制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行營業(yè)部服務規(guī)程》、《柜員服務考評管理辦法》等，進一步有效地規(guī)范了服務質量的管理。
（四）完善安全保衛(wèi)制度，先后制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行安全保衛(wèi)工作管理辦法》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行安全防范應急預案》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行案件（風險）信息報送及登記辦法》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行計算機安全運行管理規(guī)定》等，做到安保處處有制度、安防事事有人管。
（一）是夯實基礎，梳理風險控制措施。針對制度理解和執(zhí)行中的差異，制訂了大額現金支付報備流程、單位帳戶管理流程、資金調度業(yè)務流程、對賬戶管理、財務核對、印鑒分管、出納庫存現金、銀行賬戶、特殊業(yè)務處理、重要空白憑證管理、押運鈔管理、單位對帳業(yè)務流程、假幣上交流程等業(yè)務統(tǒng)一文件，及時解決了制度執(zhí)行中的難題。
（二）是加強配合，做好會計檢查組織工作。按照會計管理和管理體制改革及公私分離相關文件的要求，針對營業(yè)部門管理操作風險的關鍵環(huán)節(jié)，我行組織相關人員對現金尾箱、重要單證、印章、印鑒卡、柜員管理、業(yè)務授權、大額支付等重要部位進行了檢查，通過檢查，理清了薄弱環(huán)節(jié)，對差錯和違規(guī)行為下達了整改通知，加強了風險管理控制，及時穩(wěn)定了前臺業(yè)務運行安全。
（三）是加強現金管理，杜絕風險隱患。嚴格控制庫存限額。結合營業(yè)部現金收付額的具體情況核定現金庫存。營業(yè)機構負責人及會計主管每星期一次查庫；主管部門每月一次查庫；行長每季實行定期不定期查庫。
為規(guī)范我行的安全保衛(wèi)工作，我行迅速制定《營業(yè)部門安全管理規(guī)章制度》，進一步明確營業(yè)室安全檢查制度及檢查內容，切實貫徹“誰檢查、誰負責”的原則，督促營業(yè)室負責人按照營業(yè)場所安全管理檢查內容進行逐條對照檢查，并認真做好檢查記錄。
安全檢查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通過安全檢查及時發(fā)現問題、消除隱患，其落腳點就是放在對存在問題的督促整改上，及時堵塞管理和操作中的漏洞，增強安全系數，杜絕案件的發(fā)生。
通過對營業(yè)室監(jiān)控錄像的隨機回放檢查，一方面促進對設備的清潔、維護保養(yǎng)，一方面通過對監(jiān)控資料回放調閱，復制拷貝發(fā)現日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為，有針對性的加以指導、整改，防患于未然，杜絕操作風險的形成和案件的發(fā)生。
1、進一步提高認識，確保案件防控工作取得實效。我行充分認識開展關鍵風險點監(jiān)控檢查工作的重要性，切實落實監(jiān)控檢查職責，防止“檢查走過場”和“檢查疲勞”，確保監(jiān)控檢查工作取得實效。
2、加大監(jiān)控檢查發(fā)現問題的整改落實工作力度，確保檢查發(fā)現問題得到有效整改。對于監(jiān)控檢查發(fā)現的問題，按照有關規(guī)定落實整改，并做到舉一反三，杜絕屢查屢犯。對檢查發(fā)現的問題，要求各部門要高度重視，認真對待。
3、加強業(yè)務學習，進一步提高案件防控水平。
4、進一步提高工作實效和質量。堅決克服“管理疲勞”、“見怪不怪”的現象，對發(fā)現的問題引起高度重視，堅決杜絕發(fā)現問題不報告的情況發(fā)生。
風控排查報告 風控報告篇二十六
按照總行關于防范銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員參與非法集資的通知的要求，我支行高度重視，并立即行動組織人員再次開展了員工參與非法集資的排查工作。
在接到通知后，我行及時將通知傳達到全體員工，要求員工認真領會通知精神，統(tǒng)一思想認識，認清參與非法集資的危害性，并教育廣大員工必須嚴格遵守銀行業(yè)從業(yè)職業(yè)操守和行內各項制度，自覺抵制非法集資。同時加強對開戶、支付、結算、重要憑證管理、大額存取款、代客理財等業(yè)務及員工行為的排查，防范被非法集資、民間借貸利用，切實防范因員工參與引發(fā)的重大案件和風險事件發(fā)生。通過此次排查我行未發(fā)現員工有涉及社會融資行為。
此次排查我行領導高度重視認真安排部署，并將其作為一項長期工作來抓，進行了有效的組織與安排。
一、組織學習，提高認識、統(tǒng)一思想
組織員工進行了非法集資相關知識和案例的學習，提高了員工對非法集資的認識，認清了非法集資的危害性。通過對相關法律知識及《員工職業(yè)操守》的學習，有效的強化了員工的法律和責任意識，進一步統(tǒng)一了員工的思想。使得員工能夠自覺抵制非法集資，并對身邊的人進行抵制非法集資的宣傳，使更多的人免受非法集資的危害。
二、相互監(jiān)督，加強溝通
1、員工之間形成相互監(jiān)督，要求既要關注員工工作狀況，也要關注員工工作以外的生活情況，最后責任落實到各部門負責人。要求部門負責人對員工行為定期排查，及時匯報。形成監(jiān)督的雙向結合，對風險進行了有效防控。
2、在節(jié)假日期間，支行領導對員工進行逐一家訪，既是對員工的一種慰問，同時也是一次對員工的深入了解。通過家訪進一步加強了上下級的溝通，增強了行內對員工工作之外生活的掌握。
三、自查自糾，加強內控管理水平
組織“不規(guī)范經營行為排查”、“業(yè)務檢查”以及季度內控全面自查，并形成自查報告，就發(fā)現的問題及時整改，有效的提高了內控管理水平。
此次排查雖然結束，但在今后的工作中我支行會繼續(xù)緊抓“非法集資風險排查”不放松，持續(xù)保持案防的高壓態(tài)勢。對員工異常行為進行分析監(jiān)測，規(guī)范員工行為。做到有效預防和及早發(fā)現、化解案件風險，為全行又好又快發(fā)展提供堅實的保障。
風控排查報告 風控報告篇二十七
根據銀監(jiān)局《關于開展銀行業(yè)操作風險排查的通知》要求，我行以加強對柜面業(yè)務的監(jiān)督管理，查找單位存款及系統(tǒng)內往來賬戶對賬的風險隱患，進一步規(guī)范銀行業(yè)務操作行為，加強銀行案件風險防控為目標，對相關業(yè)務進行了操作風險排查工作，現將檢查情況報告如下：
烏斯太支行不斷加強內控制度建設和發(fā)揮內控制度作用，加強對重點環(huán)節(jié)、重要事項的監(jiān)督控制，通過全面落實區(qū)分行“9166”工程的22項防范措施，有效提升了支行的內控和風險防范水平，各類支付結算業(yè)務、現金收付款等業(yè)務的差錯明顯減少。賬戶管理工作也因嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，我行的賬戶管理工作從開戶資料審核、賬戶使用、賬戶管理、銷戶等方面均得到了規(guī)范。
支行按照檢查要求，由支行綜合管理部牽頭，組織風險經理、會計監(jiān)管員、運營主管等人員對賬戶管理、對賬業(yè)務、印押證管理、大額存單簽發(fā)、大額存款支取及人員管理、員工行為排查等方面進行了檢查。
（一）賬戶管理
1、內蒙古天亞建筑安裝工程有限公司中鹽聚氯乙烯工程賬戶于20xx年7月19日開戶，于20xx年7月24日延期，賬戶于20xx年7月23日到期，已超期限使用賬戶。
2、未在規(guī)定期限內到人民銀行辦理開戶手續(xù)，阿拉善經濟開發(fā)區(qū)力遠輪胎商行于20xx年7月12日在我行開戶，于7月18日在人行開戶。
（二）銀企對賬情況：我行一、二季度銀企對賬率100%，均賬實相符。
（三）柜面業(yè)務基礎控制
1、終端管理：我行物理終端與abis分配的邏輯終端號建立了對應關系，
2、柜員管理：支行嚴格執(zhí)行“不相容崗位相分離”的原則，做到了印章和憑證分管分用、聯行業(yè)務錄入和確認分離和當班主出納不處理庫戶類交易的規(guī)定。我行柜員交易掩碼、應用掩碼均按柜員權限設置，在柜員崗位有變動時及時進行調整，掩碼設置符合要求。柜員短期離職時主管能夠及時將柜員屬性修改為“休假離職”狀態(tài)。經對重要崗位人員的任職期限進行排查，不存在超期限任職情況。
（四）柜面重要事項監(jiān)督管理
1、柜員交接監(jiān)督：會計交接工作堅持“先交后接”的原則，嚴格執(zhí)行《中國農業(yè)銀行柜員現金箱管理規(guī)定》和《農行內蒙古分行有價單證和重要空白憑證管理實施細則》要求交接現金和重空，未發(fā)現長短款差錯。重空交接方面5月18日我行一名柜員在辭職辦理交接手續(xù)時柜員保管的一份銀保通憑證直接交于重空管理員而未出賬，因管庫員未認真核對賬務，監(jiān)交人未認真履行工作職責，當時未發(fā)現差錯，后盟行刪除該柜員憑證箱和柜員號時該憑證一并被刪除。
2、現金箱、庫房管理檢查：通過調閱監(jiān)控錄像和現場查看，主管日終能夠做到對柜員現金箱進行檢查，對現金大數卡把審核。各級檢查人員能夠按照規(guī)定頻率對柜員現金、重空進行檢查，賬實、賬款均相符。
3、業(yè)務印章管理：我行現有停用業(yè)務印章2枚，由綜合部封存入保險柜保管，已督促上交。各類印章按規(guī)定使用，不存在預先在各類重空或有價單證上簽章的現象。
4、預留印鑒管理：今年我行無掛失預留印鑒業(yè)務，變更印鑒手續(xù)齊全，均有主管審批簽字。電子驗印系統(tǒng)上線后我行指定運營主管保管一套印鑒卡并入保險柜保管。
5、掛失、解掛業(yè)務資料齊全、手續(xù)合規(guī)，未發(fā)現違規(guī)操作轉移客戶資金或侵占存款的現象。
（五）支付結算業(yè)務
1、支付結算審核：經查，大額支付憑證印鑒清晰、真實、齊全，柜員能夠按照規(guī)定進行驗印。保證金賬戶按承兌業(yè)務逐筆開立，不存在挪用保證金現象。查詢查復業(yè)務及時、合規(guī)。中間業(yè)務收費嚴格按照《收費標準》進行收費，收入
3及時入賬。
2、現金業(yè)務審核：經調閱錄像和現場查看，柜員在辦理大額資金存取業(yè)務時能夠堅持“收入現金先收款后記賬，付出現金先記賬后付款”的原則，未發(fā)現逆程序操作現象。大額取款業(yè)務經有權人審批，手續(xù)齊全合規(guī)。
3、特殊業(yè)務審核：沖抹賬業(yè)務程序合規(guī)，均由主管審批簽字，并登記在“會計主管工作日志”，抹賬業(yè)務傳票上的注明正確、完整。掛失業(yè)務資料齊全、手續(xù)合規(guī)，無他人代辦現象。查詢、凍結、扣劃業(yè)務手續(xù)齊全、全法，未發(fā)現逆程序操作現象。
4、其他業(yè)務事項審核：柜員在臨時離崗時能夠退出操作畫面，重要空白憑證、有價單證、印章等入箱加鎖。未發(fā)現柜員混用或使用他人柜員號操作的情況。
（六）運營主管授權管理：運營主管在授權前對授權業(yè)務進行認真審核，將原始憑證與柜員輸入內容進行核對，在確定業(yè)務正確、合規(guī)時予以授權。今年我行有一筆運營主管轉授權業(yè)務，轉授權和撤銷轉授權均在“會計主管工作日志”進行登記。
（七）運營主管對arms系統(tǒng)管理：我行運營主管及時核銷預警信息，未發(fā)生不及時核銷情況。因運營主管對制度規(guī)定學習不夠，出現了一筆違規(guī)核銷差錯，7月14日柜員辦理一筆存折補磁業(yè)務，這之前上級行多次要求停止使用補磁交易，但當班主管仍以正常核銷。主管對上級行的督辦信息及時回復，未出現延誤。
（八）系統(tǒng)內往來對賬基本規(guī)定：我行開立1戶系統(tǒng)內往來賬戶，與盟分行進行清算，對賬工作由運營副主管負責，按月對賬，明細賬逐筆勾對，換人復核，自年初以來賬賬相符。
（九）大額存單簽發(fā)、大額存款支取情況
1、我行今年以來共簽發(fā)4份，金額為640萬元的單位定期存單，均資料齊全，手續(xù)合規(guī)。
2、對20xx年1月1日至8月20日存量發(fā)生額超過100萬元的現金和轉賬業(yè)務進行了檢查，涉及19筆13042萬元，經查支付手續(xù)齊全、合規(guī)，未發(fā)現違規(guī)違紀現象。
（十）其他業(yè)務檢查：
截止20xx年8月末，發(fā)放貸款58788萬元，簽發(fā)銀行承兌匯票29330萬元，均按照信貸審批原則逐級上報批準后經放款審核崗審核同意后放款。
風控排查報告 風控報告篇二十八
為防范化解運營操作風險，根據分行《關于開展20__年運營業(yè)務操作風險排查的通知》的要求，我行成立了以主管行長掛帥的運營業(yè)務操作風險排查小組，開展20__年運營操作風險排查工作，特別針對重點業(yè)務、重點環(huán)節(jié)和重點崗位進行認真仔細的排查，具體如下：
一、運營主管履職情況。
通過屏打0307柜員屬性與柜員責任制核對，未發(fā)現有相沖突現象，能合理確定勞動組合，正確劃分柜員業(yè)務范圍和權限，落實柜員崗位責任制。保證了abis系統(tǒng)安全運行與業(yè)務的正常辦理。
能按規(guī)定及時做好會計監(jiān)控系統(tǒng)預警信息的核實，組織核查各類會計業(yè)務差錯、事故和違規(guī)行為，分析原因，提出處理意見，督促改進工作。對本機構內外部檢查發(fā)現的存在問題能全面落實整改。
二、代客辦理業(yè)務。
通過對所有人員抽屜突擊檢查，沒有發(fā)現有代保管有客戶存單、存折、銀行卡、身份證件等物品的現象。通過抽查監(jiān)控錄象，沒有發(fā)現存在代客辦理業(yè)務行為;辦理掛失解掛、密碼重置、存折重寫磁條等應客戶本人辦理的業(yè)務是客戶本人親自辦理;由他人代理的業(yè)務，代理手續(xù)齊全規(guī)范。
通過查看傳票，單位存款轉存通過91過渡轉個人賬戶，支票收款人與進賬單收款人不一致而進行入賬的一象。
三、內外部對賬。
經核對對賬單回收率比較高，對對賬不符處理能及時、規(guī)范。運營主管能按照要求在對賬不符對賬回執(zhí)清單上注明核對日期、不符原因及處理結果，并由經辦員、運營主管簽章后及時反饋對賬中心。印鑒不符的賬單對賬回執(zhí)由單位重新加蓋印鑒并及時收回，處理手續(xù)規(guī)范。
沒有客戶經理派送本人所管戶的對賬單。銀行上門對賬的，能堅持雙人辦理。經查能按日打印“核對上下級資金賬戶余額表”，打印人員及運營主管能按規(guī)定每天核對余額并簽章確認。
四、沖正、抹賬業(yè)務。
通過抽查沖賬憑證及監(jiān)控錄夠象，沒有發(fā)現有操作錯誤的現象。錯賬沖正能填制記賬憑證，原錯賬、錯賬處理和補記賬的業(yè)務發(fā)生傳票經過運營主管現場核實、審批后才進行操作。錯賬沖正時，能堅持“更改有據、處理及時”的原則，多筆沖正時，能按“先貸方紅字或借方藍字，后借方紅字或貸方藍字”的賬務順序進行沖正處理。
五、業(yè)務印章、預留印鑒保管使用管理。
通過核查開戶資料及抽查監(jiān)控錄象，單位預留印鑒能由法定代表人或單位負責人直接辦理。授權他人辦理的，能出具法定代表人或單位負責人的身份證件及其出具的授權書，以及被授權人的身份證件;單位存款人申請變更印鑒，手續(xù)及相關證明材料齊備，運營主管能按規(guī)定審核變更資料;客戶預留印鑒卡保管規(guī)范，單位結算及個人支票賬戶款項支付能按規(guī)定進行電子驗印，電子驗印無法通過時能堅持人工核對及換人復核制度。
六、重要空白憑證使用管理。
風控排查報告 風控報告篇二十九
按照省、市、縣關于開展農村財務管理專項檢查的相關文件精神，我鄉(xiāng)黨委、政府高度重視，迅速組織鄉(xiāng)農經站、財政所、紀檢口等相關人員，對所轄五個行政村的財務管理工作進行了檢查、調研，現將梳理、總結的情況匯報如下：
一、村級財務管理各項工作開展情況
村級財會基礎工作方面。我鄉(xiāng)所轄五個行政村均實行村賬鄉(xiāng)代理制度，各村成立了村民民主理財小組，指定了報賬員，村級組織在銀行保留基本賬戶。在規(guī)范村級財務管理工作上，我鄉(xiāng)實行定期報賬和報賬審核制度，即各村報賬員按月或按季向鄉(xiāng)代理中心辦理收支報賬手續(xù);鄉(xiāng)代理中心在受理報賬員報賬時，逐一審核有關憑證和資料，符合村財務支出規(guī)定，已履行簽字手續(xù)、印章齊全、憑證合規(guī)的開支方可報銷入賬;對不真實、不合法的收支憑證不予受理，對手續(xù)不完備、要素不齊全的收支憑證及時要求補充更正。
村級審計工作方面?？紤]現實條件和實際需要，在村級審計方面，我鄉(xiāng)一般組織鄉(xiāng)紀檢口、農經站、財政所工作人員，對村級財務進行不定期審計，內容包括村級日常財務收支、農村集體“三資”、村干部任期和離任經濟責任等，對于集體土地征用補償和涉農財政資金管理等方面會進行重點審計。
村級財務民主監(jiān)督落實方面。我鄉(xiāng)充分尊重各村農民群眾意愿和民主權利，保持集體資產所有權、使用權、審批和收益權;各村經過村民代表會議，民主推選村民代表，成立了村民民主理財小組，對村財務的收支情況具有審核、監(jiān)督的權力;村財務報賬需經村主任簽字、村民民主理財小組審核、鄉(xiāng)農經站批準才能入賬;村級財務實行定期公開制度。整個程序、機制，確保了村民對村級財務有充分的知情權和監(jiān)督權。
村級財會隊伍建設方面。目前各村均有指定的報賬、記賬人員，其工作補貼和待遇均按相關規(guī)定予以保障。鄉(xiāng)一級現由農經站負責村級財務代理工作，相關人員持有會計從業(yè)資格證，并經過統(tǒng)一登記備案。
二、村級財務管理工作存在的問題
此次專項檢查發(fā)現，各村對村級財務日常管理，基本能遵照縣、鄉(xiāng)各相關的財務工作制度來進行，但也發(fā)現一些要作整改的問題。
1、票據、憑證管理不夠規(guī)范。有的村部分票據開具不規(guī)范，比如未填開具日期或開具單位未簽章;有的村部分原始憑證無事由、無經手人或審批人簽字、無理財小組簽章等。
2、記賬不夠規(guī)范、及時。有的村在登記村現金日記賬時不夠及時，時間一長對發(fā)生的經濟業(yè)務記不確切而導致漏記、錯記等;有的則存在未完全按經濟業(yè)務發(fā)生的時序來記，導致村日記賬賬目混亂，有的村未按規(guī)范的方法來更正錯賬等等。
3、村級會計隊伍不夠穩(wěn)定。有的村報賬員變動較頻繁，有的甚至在更換人員時沒有履行必要的交接手續(xù)，導致一些會計資料的缺失、會計賬目的錯亂，給村級財務管理工作帶來很大的影響。有的村級財會人員對科學、規(guī)范的財務技能有所缺乏，使得各村的財務管理工作情況參差不齊。
三、下一步工作計劃
針對以上存在的問題，結合我鄉(xiāng)實際，在今后的工作中，我們將從以下方面進行改進：
完善村級財務管理制度。進一步完善相關的財務管理工作制度，優(yōu)化“村賬鄉(xiāng)代理”機制的運作，嚴格執(zhí)行審核報賬和定期報賬的規(guī)定，實現既充分保障村民自治理財自主權，又保證對村集體資產管理進行必要監(jiān)督的目標。
增進村級財會人員培訓。通過組織財會知識培訓，來增強村級財會人員素質，提高其業(yè)務水平，加強其科學、規(guī)范開展財務管理工作的意識，進而減少財務管理中不規(guī)范行為、不規(guī)范會計資料等的出現。
強化鄉(xiāng)村監(jiān)督審計機制。嚴格執(zhí)行好報賬審核程序，真正將民主理財小組的監(jiān)督作用發(fā)揮出來;落實村級賬務公開制度，以保證村民充分的知情權和監(jiān)督權;鄉(xiāng)一級要定期組織對村級財務管理工作的審計，及時發(fā)現問題，及時督促進行整改。
風控排查報告 風控報告篇三十
按照《xx市銀監(jiān)分局辦公室轉發(fā)監(jiān)會辦公廳關于開展非法集資風險專項排查活動的通知》的要求，我行高度重視，迅速組織我行風險管理部、業(yè)務部等科室研究制定符合我行實際情況的風險排查方案，并且嚴格按照方案進行非法集資排查工作。
為做好此次非法集資風險專項排查，我行做出以下部署：一是明確組織分工，成立了以xx為組長的非法集資風險專項排查領導小組，實行“一把手”負責制，層層落實排查責任和任務；二是在內容上排查員工利用職務之便，參與或實施民間借貸或非法集資活動，尤其是對重點業(yè)務部門和每位員工行為進行深入細致排查。
在工作方法上提出進一步排查工作要求：
一是加強組織領導；
二是強化協作配合；
三是注重宣傳教育；
四是發(fā)現風險案件及時處置移交。
20xx年4月26日至20xx年5月9日，我行非法集資風險專項排查領導小組先后對總行及四家分支機構及全行78名員工進行了摸底排查，此次排查對各支行、各部門在此次活動的職責做了具體分工，風險管理部門主要負責本行轄內、本部門員工涉嫌參與或實施非法集資、民間借貸等異常行為的風險排查工作；業(yè)務管理部門則主要負責各自業(yè)務和管理領域的風險隱患排查，重點排查賬戶管理、儲蓄業(yè)務、自主支付類貸款、資金營運等業(yè)務是否遵守各項業(yè)務操作規(guī)程等制度，是否存在員工涉嫌參與非法集資活動等情況；風險管理部門負責根據排查情況，分析我分行經營管理中存在的風險隱患，及時提示、跟蹤相關風險情況。
在具體操作中：
一方面，我行要求各支行、各部門組織查詢轄內每名員工的個人信用報告；安排專人對員工個人信用報告進行分析，及時了解員工是否存在不合理的對外擔保、高額負債、頻繁進行授信審批查詢或擔保查詢等可疑情況；同時也讓員工定期了解自己的征信記錄，珍惜自己的個人信用。我行還組織員工填寫非法集資風險排查情況表，對照自查是否存在參與非法集資、誤入非法集資陷阱的情況，以實際行動保護自己、提醒自己遠離非法集資。
另一方面，在信貸業(yè)務排查中，重點對貸款金額、授信額度、貸款利率、期限、還款方式、貸款用途等內容進行審查，通過嚴格核查，未發(fā)現我行信貸從業(yè)人員與客戶存在資金拆借、內外勾結、騙取信貸資金等現象。未發(fā)現我行員工或相關業(yè)務部門在此次專項非法集資排查中，有涉及社會融資行為。但是為了防范潛在的非法集資風險，根據通知精神，我行利用周一晚上例行學習時間在全行范圍內組織員工進行了非法集資相關知識和案例的教育學習，通過學習我行員工提高了對非法集資的認識，認清了非法集資的危害性。
風控排查報告 風控報告篇
為進一步做好xx鄉(xiāng)農民合作社非法集資風險排查工作，鄉(xiāng)黨委政府高度重視下，積極開展非法集資風險排查工作，現將此項工作開展報告如下：
為有效開展農民合作社非法集資風險排查工作，保護群眾利益不受侵害，我鄉(xiāng)成立了工作小組，并設立舉報電話，明確了責任，確保此次排查工作全面、徹底。
結合我鄉(xiāng)實際，農民合作社非法集資風險排查工作組，在集市、活動廣場和各村委會等地通過張貼宣傳標語和發(fā)放宣傳資料等方式進行打擊非法集資宣傳教育。通過宣傳教育，強化了合作社責任人的職業(yè)操守和法律意識，使其自覺遠離并堅決抵制非法集資；提高了轄區(qū)居民的防范意識，促其遠離非法集資群體，并建議其積極舉報非法集資主體，避免自身及親朋好友盲聽盲信，遭受經濟損失。
為保障此次自查工作徹底、不留死角，排查工作組對轄區(qū)內10個村進行了全面排查，未發(fā)現存在非法集資現象，同時也未接到群眾舉報非法集資現象。
今后我鄉(xiāng)將持續(xù)進行打擊非法集資的法律宣傳教育，加強對非法集資主要形式的分析研究，加強日常管理和監(jiān)督，確保經濟金融穩(wěn)定和社會和諧。
風控排查報告 風控報告篇
市_高度重視此次檔案安全整改工作，市委辦主要負責同志親自部署安排，要求受檢單位務必對照省檢查組反饋的問題，逐一整改落實；市_督促各受檢單位立即成立整改領導小組，由主要負責同志任組長，分管負責同志任副組長，相關業(yè)務科室及專、兼職檔案員具體負責，針對反饋問題認真制定整改措施、明確責任人、整改要求及整改時限，上報整改方案。x月x日，市_審核通過x家單位整改方案，并將整改方案上報省_。
x家單位陸續(xù)啟動整改工作，在電話指導過程中，我們發(fā)現各單位的問題主要分為以下四類：
一是硬件配置不標準，如未安裝防光窗簾、未安裝防盜窗、未配置二氧化碳滅火器、電器線路隱患較大等；
二是管理制度不到位，如檔案安全工作制度不完善、未簽訂《檔案安全崗位責任書》、未制定應急預案等；
三是檔案用房不達標，如檔案用房不符合設計要求、未實現檔案用房“三分開”等；
四是檔案整理不規(guī)范，如檔案資料收集不齊全不完整、檔案保管期限劃分混亂、檔案數字化建設滯后等。
解決方案：
一是督促各單位及時將所需硬件設備、設施按要求配置；
二是指導各單位完善檔案安全管理制度，簽訂相關責任書；
三是與相關整改單位共同研究如何重新劃分檔案辦公區(qū)域，保障檔案用房使用達標；
四是組織各單位對專、兼職檔案管理人員培訓，加快各類檔案的收集歸檔和分類整理。
市_在電話指導的同時，擬在x月下旬對x家單位的實際整改情況進行現場檢查指導，確保整改工作不走樣，整改措施有實效，整改時限不拖延。
根據受檢單位上報的整改時限，擬在x月底前對此批整改單位進行核查驗收，對照檢查組反饋的問題，逐一簽單銷號。對于檔案館（室）用房建筑標準不達標等暫時難以整改到位的問題，要求整改單位提供臨時替代方案，并將解決方案列入單位工作計劃。驗收完畢后，市_將驗收情況上報省_。
市_將以此次省_抽查活動為契機，結合我市“雙隨機一公開”檔案檢查工作，對全市檔案館（室）檔案安全情況進行抽查，以檢查組反饋的問題為重點，舉一反三進行查改，要求各縣、區(qū)檔案館（室）在健全檔案安全制度、加強硬件保障和做好人員培訓等方面下功夫，確保責任層層落實到位、檔案安全制度執(zhí)行到位。
風控排查報告 風控報告篇
為防范我行內部機構及從業(yè)人員違規(guī)代銷行為，保障客戶合法權益，根據《中國銀監(jiān)會辦公廳關于銀行業(yè)金融機構代銷業(yè)務風險排查的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)﹞335號)文件精神要求，我行迅速組織人員對代銷業(yè)務進行了自查?，F將自查情況報告如下：
目前我行只開展代理保險業(yè)務和代理銷售理財產品業(yè)務兩項代理業(yè)務。我行保險代理業(yè)務處于起步階段，只開展保險代理推銷業(yè)務，由客戶親自主動到保險公司辦理，我行只提供合作保險公司，并沒有代理銷售保險。此次代銷業(yè)務的風險排查重點在我行代理銷售***銀行_***_人民幣理財產品業(yè)務。
按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關于銀行業(yè)金融機構代銷業(yè)務風險排查的`通知》的規(guī)定，我行積極開展代銷業(yè)務情況的自查工作，自查結果匯報如下：
(一)審慎選擇合作方及代銷產品
我行審慎選擇代理銷售的理財產品。經我行多方面調查，***銀行經過多年的發(fā)展完善，已具有高效的風險控制體系，通過銀銀平臺與多家銀行簽訂合作協議。我行與***銀行簽訂《銀銀平臺理財產品銷售合作協議》，代理銷售***銀行風險級別為基本無風險級別、低風險級別及較低風險級別的理財產品，主要為保本浮動收益型的理財產品，充分降低客戶的投資風險。
我行與***銀行在協議中明確發(fā)行方、代銷方的責任和義務，代理銷售的理財產品的產品風險和客戶收益由***銀行承擔，我行在銷售過程中充分向客戶揭示產品風險。每一期理財產品的銷售我行還與***銀行單獨簽訂分期的《理財產品銷售合同》，如對方存在違規(guī)行為和重大風險隱患，我行可隨時終止與其合作。在我行代銷期間，我行持續(xù)跟蹤_***_的業(yè)績表現，每期均能保本并實現預期收益。
(二)內部制度及執(zhí)行方面
(三)理財業(yè)務人員方面
我行已對理財業(yè)務人員進行多次培訓，理財業(yè)務人員已具備銷售理財產品的業(yè)務素質。經排查，我行理財業(yè)務人員在銷售過程中，均能做好客戶風險承受能力評估，將有關風險評估意見告知客戶，嚴格遵守風險匹配原則，向客戶推介與其風險承受能力相適應的理財產品，充分揭示理財產品的風險，在每一步做好客戶親筆簽字確認。不存在向擅自推薦或銷售與客戶風險承受能力不匹配的理財產品或未經批準的第三方機構產品的現象。
(四)業(yè)務流程方面
我行采取手工記賬和機器扣劃相結合的方式。由銷售人員建立手工臺賬，資金歸集行在募集期結束時從客戶理財賬戶批量扣劃資金，歸集我行的清算賬戶中，在資金劃轉日調撥到***銀行指定的歸集賬戶中，到期日負責查收理財資金的本金、收益及管理費用，并將理財資金及收益批量劃付至客戶的理財賬戶。所有的賬務處理均經總行個人金融業(yè)務部授權后由資金歸集行來完成，不存在線下銷售或手工出單的情況。
(五)客戶投訴的處理
我行特制定了《***銀行股份有限公司客戶投訴處理及管理辦法》，我行溝通機制靈活，對客戶的投訴能夠做出靈敏、迅速的反應，及時解決問題。截止目前，我行還未接到關于代理銷售理財產品業(yè)務的客戶投訴。
風控排查報告 風控報告篇
近年來，銀行卡在國內迅速發(fā)展，已成為廣大人民群眾購物消費、存取款、轉賬支付等金融活動的重要載體，但在銀行卡業(yè)務快速發(fā)展的同時，也暴露出了諸多風險，有效地防范和控制風險是當前必須要解決的問題。根據粵農信聯河源辦發(fā)【20__】14號文關于開展銀行卡業(yè)務風險排查活動的通知，我社對銀行卡業(yè)務的相關管理情況進行了自查，主要有以下幾個方面：
一、關于制度建設和崗位設置方面：縣聯社關于銀行卡業(yè)務方面制定了詳細的相關管理規(guī)定和操作細則，我社根據縣聯社相關管理規(guī)定對我社銀行卡業(yè)務涉及的各崗位進行了明確的崗位分工，組織員工學習了關于銀行卡操作的具體流程、重點風險防范和控制等內容，對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設置了授權復核、專項登記等，務求達到外部監(jiān)督和內控管理的有效結合，相互制約和防范銀行卡操作風險。
二、關于業(yè)務管理情況方面：對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補正等分險類交易我社在實際業(yè)務操作中都嚴格按照縣聯社的相關管理規(guī)定進行操作，嚴格審查客戶資料的真實性和有效性，杜絕違規(guī)操作，同時，我社也時常向客戶派發(fā)關于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業(yè)務的客戶，向他們宣傳有關防范銀行業(yè)務風險的相關知識，確保我社銀行卡業(yè)務健康安全地向前發(fā)展。
三、關于自助設備業(yè)務管理情況方面：目前我社還暫未安裝有銀
行卡自助設備，因此我社暫無此項業(yè)務的相關內容。
四、關于銀聯pos業(yè)務管理情況方面：因為此項業(yè)務目前主要是由縣聯社負責安裝、維護和管理，因此我社也暫無此項業(yè)務的相關內容。
五、關于資金清算及差錯處理情況方面：對于客戶的差錯投訴，我社都第一時間安排專員負責跟進了解，并及時與縣聯社清算部門進行溝通解決，務求將損失和風險控制在最低范圍。
六、關于新業(yè)務開展情況方面：我社目前并未開展珠江平安卡vip卡、銀行卡自助循環(huán)貸款、農民工銀行卡特色服務等方面業(yè)務。
七、關于科技開發(fā)管理情況方面：此項業(yè)務主要由縣聯社相關部門負責。
八、關于檢查監(jiān)督情況方面：對于銀行卡的各項業(yè)務操作，包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領導班子都定期或不定期進行檢查，縣聯社稽核部門也會不定期派人前來進行檢查指導工作，務求對銀行卡業(yè)務的監(jiān)督檢查達到防范風險要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。
風控排查報告 風控報告篇
20xx年運營業(yè)務操作風險排查自查報告
為防范化解運營操作風險，根據分行《關于開展20xx年運營業(yè)務操作風險排查的通知》的要求，我行成立了以主管行長掛帥的運營業(yè)務操作風險排查小組，開展20xx年運營操作風險排查工作，特別針對重點業(yè)務、重點環(huán)節(jié)和重點崗位進行認真仔細的排查，具體如下：
通過屏打０３０７柜員屬性與柜員責任制核對，未發(fā)現有相沖突現象，能合理確定勞動組合，正確劃分柜員業(yè)務范圍和權限，落實柜員崗位責任制。保證了abis系統(tǒng)安全運行與業(yè)務的正常辦理。
能按規(guī)定及時做好會計監(jiān)控系統(tǒng)預警信息的核實，組織核查各類會計業(yè)務差錯、事故和違規(guī)行為，分析原因，提出處理意見，督促改進工作。對本機構內外部檢查發(fā)現的存在問題能全面落實整改。
通過對所有人員抽屜突擊檢查，沒有發(fā)現有代保管有客戶存單、存折、銀行卡、身份證件等物品的現象。通過抽查監(jiān)控錄象，沒有發(fā)現存在代客辦理業(yè)務行為；辦理掛失解掛、密碼重置、存折重寫磁條等應客戶本人辦理的業(yè)務是客戶本人親自辦理；由他人代理的業(yè)務，代理手續(xù)齊全規(guī)范。
通過查看傳票，單位存款轉存通過91過渡轉個人賬戶，支票收款人與進賬單收款人不一致而進行入賬的一象。
經核對對賬單回收率比較高，對對賬不符處理能及時、規(guī)范。運營主管能按照要求在對賬不符對賬回執(zhí)清單上注明核對日期、不符原因及處理結果，并由經辦員、運營主管簽章后及時反饋對賬中心。印鑒不符的賬單對賬回執(zhí)由單位重新加蓋印鑒并及時收回，處理手續(xù)規(guī)范。
沒有客戶經理派送本人所管戶的對賬單。銀行上門對賬的，能堅持雙人辦理。經查能按日打印“核對上下級資金賬戶余額表”，打印人員及運營主管能按規(guī)定每天核對余額并簽章確認。
通過抽查沖賬憑證及監(jiān)控錄夠象，沒有發(fā)現有操作錯誤的現象。錯賬沖正能填制記賬憑證，原錯賬、錯賬處理和補記賬的業(yè)務發(fā)生傳票經過運營主管現場核實、審批后才進行操作。錯賬沖正時，能堅持“更改有據、處理及時”的原則，多筆沖正時，能按“先貸方紅字或借方藍字，后借方紅字或貸方藍字”的賬務順序進行沖正處理。
通過核查開戶資料及抽查監(jiān)控錄象，單位預留印鑒能由法定代表人或單位負責人直接辦理。授權他人辦理的，能出具法定代表人或單位負責人的身份證件及其出具的授權書，以及被授權人的身份證件；單位存款人申請變更印鑒，手續(xù)及相關證明材料齊備，運營主管能按規(guī)定審核變更資料；客戶預留印鑒卡保管規(guī)范，單位結算及個人支票賬戶款項支付能按規(guī)定進行電子驗印，電子驗印無法通過時能堅持人工核對及換人復核制度。
風控排查報告 風控報告篇
關于**村鎮(zhèn)銀行內部控制、風險管理的自查報告
2016年8月22日我部收到辦公室印發(fā)“關于印發(fā)《**村鎮(zhèn)銀行“兩個加強、兩個遏制”回頭看自查方案》的報告”的文件。按照文件精神，內審合規(guī)部自查要點為“內部控制、風險管理、案件防控”。以下為自查情況報告：
一、我行內控體系較為健全，組織結構設置符合自身特點，明確了內部控制和相關職能部門的責任、權限和信息報告路線。我行主要發(fā)起行為**銀行，同時吸收當地優(yōu)質企業(yè)和自然人投資參股村鎮(zhèn)銀行，股權結構較為合理，為良好公司治理奠定堅實的股權基礎。
我行按照現代企業(yè)制度要求，建立了完善以“三會一層”即股東會、董事會、監(jiān)事會及高級管理層為主體的治理結構并設立風險管理委員會、提名委員會、薪酬委員會、關聯交易控制委員會、信息科技管理委員會和資產負債管理委員會六個專門委員會。但尚未建立獨立董事制度。
我行各個治理主體的職責邊界較清晰，并制定了股東大會議事規(guī)則、董事會議事規(guī)則、監(jiān)事會議事規(guī)則和高級管理層議事規(guī)則五項規(guī)范的議事規(guī)則，但各項議事規(guī)則有待進一步完善。
我行參照以流程為核心的全新的銀行模式開展經營管理，即在整個銀行塑造“以客戶為中心”的企業(yè)文化，提高市場反應速度，改善服務水平；并通過業(yè)務模塊化、管理扁平化與運營集中化，提高銀行運作效率，實現成本節(jié)約與規(guī)模效益，促進價值創(chuàng)造與績效進步，并全面提升銀行的核心競爭能力。但此項工作在該行尚處起步階段，內部組織架構不完善，距流程銀行要求還有較大差距，但我行在2015年成立了內審合規(guī)部門，隨著業(yè)務發(fā)展，2016年我行將進一步完善組織架構。
二、各部門、各崗位之間職責分離、相互制約，并定期不定期進行崗位測評及意見反饋。認真執(zhí)行輪崗和強制休假制度，并向監(jiān)管當局按季度上報人員、安防非現場監(jiān)管報表。我行在業(yè)務領域和部門之間建立了信息交流、信息共享及信息反饋機制。我行建立了《**村鎮(zhèn)銀行內部控制評價試行辦法》，定期對內部制度的健全性等進行評價，但評價效果有待提高。
我行2015年成立內審合規(guī)部門，建立了內部審計及合規(guī)管理的相關規(guī)章制度，并定期聘請發(fā)起行進行業(yè)務督導及業(yè)務檢查。我行聘請外部審計機構進行審計，但審計結果未及時上報監(jiān)管部門。我行的內部控制缺陷被發(fā)現和被報告后能夠及時得到解決和糾正，并能夠及時糾正和整改外部監(jiān)管機構發(fā)現的內部控制方面的問題和缺陷。我行正逐步建立及完善各項內控制度，完善組織架構，有效開展內外部審計工作，在高管層的科學領導下，2015年我行未發(fā)生案件。
三、我行正逐步建立及完善各項內控制度，建立了存款、會計、重要空白憑證等管理制度和崗位規(guī)范，我行業(yè)務部已制定如下規(guī)章制度：貸款管理辦法、企業(yè)信用評級管理暫行辦法、信貸業(yè)務操作辦法、農戶貸款操作細則、擔保管理辦法、信貸業(yè)務審批管理辦法、存貸款利率管理暫行辦法、貸后管理辦法、信貸檔案管理辦法、抵貸資產管理辦法、貸款五級分類管理辦法、訴訟管理辦法、信貸責任追究制度、項目融資業(yè)務管理暫行辦法、職能部門設置、個人貸款管理暫行辦法、固定資產貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法。并嚴格按照相關規(guī)章制度開展業(yè)務。
四、我行的風險管理能夠對信用風險、流動性風險和操作風險等各類風險進行較為持續(xù)的監(jiān)控。并制定了相關業(yè)務政策、制度和程序。專門設立了履行內部控制、風險管理和審計職能的部門和崗位。我行雖建立了風險識別評估制度、職責和崗位，但制度和職責未及時更新，手段和技術不夠完善。
我行董事會能夠根據本行的情況，制定整體風險管理政策、風險限額和重大風險管理制度，但并沒有明確的風險偏好；高級管理層制定了監(jiān)測和管理風險的程序和方法；但沒有結合本行特點，開發(fā)高效的風險管理信息系統(tǒng)，不能對對各類風險進行準確的計量和管理。
風控排查報告 風控報告篇
一是加強領導，精心組織。為切實做好廉政風險防控工作，促進干部廉潔從政，推進懲治體系建設，確保各項防范措施落到實處，我局成立了以局長為組長，其他班子成員為副組長、各科室負責人為成員的廉政風險防控工作領導小組，加強對廉政風險防控工作的組織協調、監(jiān)督檢查，領導小組下設辦公室，具體負責廉政風險防控工作的日常運作、檢查分析等各項工作。制定出臺了《xx民政局廉政風險防控工作實施方案》，按照“一崗雙責”的要求，將風險防控工作納入全州民政系統(tǒng)黨風廉政建設責任制工作目標，層層簽訂責任書，與黨風廉政建設責任制同部署、同落實、同考核。二是積極動員，提高認識。組織召開由全局干部職工和下屬單位負責人參加的動員會，學習傳達上級關于廉政風險防控工作文件精神及《中國_黨員領導干部廉潔從政若干準則(試行)》、《_關于改進作風密切聯系群眾的八項規(guī)定》、《云南省委改進工作作風密切聯系群眾十項規(guī)定》等，局長在動員會上要求全局干部職工要深刻領會廉政風險防控工作的必要性和重要意義，要認真落實廉政風險防控工作的各項措施，準確界定風險點，切實筑牢前期預防、中期監(jiān)控、后期處置三道防線，認真抓好計劃、執(zhí)行、考核、修正四個環(huán)節(jié)，確保工作取得實效。通過學習，使大家認識到開展廉政風險排查、建立防控機制是融教育、制度、監(jiān)督于一體，能從源頭上有效防控廉政風險的新機制，從而做到人人主動參與，人人提高認識。
(二)規(guī)范權力運行流程，進行“流程再造”。針對民政工作面寬、點散、事雜的特點，按照“誰行使、誰清理”的原則，對領導班子成員、各科室科長和直接承辦人在內的崗位進行了全員清理，確保橫向到邊、縱向到底、不留死角。按照職務崗位、業(yè)務崗位、內部管理崗位重新規(guī)范了崗位職責，對民政業(yè)務每個工作環(huán)節(jié)加以修定完善。在全面清理權力項目的基礎上，按照形式簡潔、操作簡便”為標準，以“規(guī)范運行、提升效能”為目標，繪制了11個權力運行流程圖，進行“流程再造”，進一步明確職權名稱、內容、辦理時限和法律依據，促使權力更加明晰、流程更加優(yōu)化、監(jiān)督更加到位、管理更加規(guī)范。
(三)健全制度，完善反腐倡廉規(guī)章。推進廉政風險防控工作，制度是保障。先后建立健全集體領導和分工負責、重要情況通報和報告、重大決策征求意見等各項制度，建立決策失誤責任追究制度。落實集體領導與個人分工負責相結合的原則，完善內部監(jiān)督約束機制和責任追究機制;落實民主生活會制度;完善領導干部述廉、目標考核制度;完善并嚴格執(zhí)行領導干部重大事項請示、報告制度;完善黨內民主集中制度，重大事項堅持黨內協商，共同決策;健全完善黨內情況通報、情況反映和重大決策征求意見等制度，逐步推進財務、采購等各項政務黨務公開。真正形成用制度管權，按制度辦事，靠制度管人的有效機制。
(一)增強了廉政風險防控意識。在崗位廉政風險防控體系建設中，局機關干部職工經過學習動員、相互討論、崗位查找、措施制定，進一步提高了對各自工作崗位重要性的認識，通過正反典型教育、廉政文化教育等多種形式的教育，進一步明確了自己的權限和職責，牢固樹立了有崗位就有職責，有職責就有權力，有權力就有風險的觀念，增強了風險意識和廉政意識，
(二)規(guī)范了內部防控措施。廉政風險排查是對各崗位人員職責履行的督查，根據各崗位人員的工作內容、任務和責任，結合有關規(guī)定，接受領導和社會監(jiān)督。通過全面清權、科學分權、公開“曬”權和民主評權等防控措施，進一步簡化了行政審批環(huán)節(jié)，提升了為民辦事效率。通過搭建內部管控、全面公示和社會監(jiān)督三個平臺，統(tǒng)籌利用民主評議黨風、政風、行風的監(jiān)督效應和整體社會輿論等監(jiān)督資源，形成了有效的監(jiān)督機制，督促廣大黨員干部正確、健康、有效地履行職責，遠離風險。通過開展廉政風險防控工作，有力推動了各項權力的規(guī)范、公開和高效運行，使廣大黨員干部的服務意識明顯增強，工作效率和服務水平明顯提高，工作作風明顯好轉，機關效能建設水平進一步提升。
風控排查報告 風控報告篇
為認真開展非法集資排查工作，全力維護我鄉(xiāng)社會穩(wěn)定，在鄉(xiāng)黨委、政府的高度重視下，根據《縣開展非法集資風險專項排查活動方案》文件要求，我鄉(xiāng)認真開展非法集資風險自查工作，現將此項工作開展情況自查如下：
為有效進行非法集資排查活動，保護群眾利益不受侵害，我鄉(xiāng)綜治辦通過召開專題會議，安排部署非法集資風險排查工作，會議制訂了實施方案，并明確相關人員排查責任，確保此次排查工作全面、徹底。
結合我鄉(xiāng)實際，通過發(fā)放宣傳資料和接受群眾咨詢等多種方式進行打擊非法集資的法律宣傳和教育。通過一系列宣傳教育活動，真正讓社會公眾自覺遠離非法集資、主動舉報非法集資現象。
為保障此次自查工作徹底、不留死角，領導小組各成員分組對鄉(xiāng)屬各辦所、各單位、各企業(yè)集資行為進行了全面排查，未發(fā)現存在非法集資現象，同時也未接到群眾舉報非法集資現象。
風控排查報告 風控報告篇
全面風險防控能力是商業(yè)銀行核心競爭力的具體表現，操作風險是商業(yè)銀行的主要風險，它不僅可能給銀行造成巨額的財產損失，更可能帶來不可估量的聲譽影響?；鶎訖C構是商業(yè)銀行經營管理的最前沿，既是業(yè)務拓展的“橋頭堡”，也是操作風險與案件的“多發(fā)區(qū)”。多年來，銀行操作風險呈現點多、面廣、成因復雜、管理難度大且不易見效的特點，加之基層機構業(yè)務拓展壓力大、人員緊、內控薄弱，使得基層機構操作風險管理成為銀行風險管理體系中最為薄弱的一環(huán)。商業(yè)銀行基層要構筑基層銀行操作風險立體防線，應從長效管理機制的建立入手，完善操作風險防控能力。
銀行應進行科學的崗位設計，前移風險管理關口，明晰崗位職責，落實崗位責任，實施差別授權。在崗位安排上要防止不相容崗位由一人兼任或不同時期兼任，在人員調配上要向基層一線傾斜。因不同崗位的“風險度”不同，基層機構應重點加強三類崗位人員的管理。一是新上崗人員。要把好從業(yè)人員入關口，防止有賭博、吸毒、詐騙等劣行的人員進入銀行；要加強對新員工的崗前培訓，把獲得崗位資格作為員工上崗的必備條件。二是重要崗位人員。不僅要關注其8小時內的工作表現，還要關注其經濟往來、社會交往和家庭關系等方面出現的異?，F象，及時進行風險排查；同時要認真落實重要崗位人員的強制休假、輪崗或異地交流頂崗制度。三是基層機構負責人。他們承擔著所在機構操作風險防范的首要責任，其本身的行為和態(tài)度對操作風險管理具有重大影響。當前對基層機構負責人的管理，普遍存在上級監(jiān)督太遠、同級監(jiān)督太軟、下級監(jiān)督太難等問題。銀行除了需在基層機構推行行務公開、任期考核、民主評議、離任審計等制度外，還要在人員任用上堅持德才兼?zhèn)涞脑瓌t，防止“帶病提拔”、“一用就病”的現象發(fā)生。
銀行是經營風險的特殊行業(yè)，國際上不少金融機構發(fā)生重大操作風險損失或倒閉，往往不是因為缺乏風險控制的機制、流程，而是因為風險文化不能使這些機制、流程發(fā)揮作用，如巴林銀行倒閉案。“教育警示”法就是通過培訓、參觀、考察、演講、報告會、內部刊物、
多媒體課堂等生動活潑的形式，著眼于人生觀和職業(yè)道德教育，引導員工愛崗敬業(yè)、克己奉公，對自己、家庭、銀行、社會負責；著眼于法規(guī)和廉潔從業(yè)教育，引導員工“慎微”、“慎獨”，做到“身在錢海常筑壩”、“常在河邊不濕鞋”；著眼于健康風險文化的培育，引導員工樹立“內控優(yōu)先”、“合規(guī)守法”、“速度、規(guī)模、質量和效益的協調發(fā)展”等理念，讓先進、健康的風險文化內化為員工的職業(yè)信念和工作習慣。在風險文化的培塑過程中，尤其不能忽視基層機構管理團隊的行為和表率作用?；鶎訖C構管理團隊要成為健康風險文化的倡導者、建設者、傳播者和模范執(zhí)行者，促進合規(guī)經營、防范風險、廉潔從業(yè)、誠實守信成為一種工作氛圍。
風險管理有個著名的“三倍定律”，即3/4的損失可以通過風險的事前識別和化解予以控制，而當問題出現時再去化解，則一般只能挽回不到1/4的損失。通過員工根據崗位職責、業(yè)務及管理流程，識別主要風險點，重點關注制度本身有無缺陷、制度執(zhí)行是否有效、業(yè)務操作系統(tǒng)有無缺陷、哪些環(huán)節(jié)存在控制缺失或控制過度或容易出現操作不當等問題，形成《員工風險報告》后報上一級管理部門研究解決?！白晕以u估”法不僅有利于基層員工主動提示風險，促進問題的及時解決，減少管理層與基層機構之間的信息不對稱問題，也有利于提高員工工作的參與度和滿意度，促進員工熟識崗位風險因素并有意識地進行防范。
銀行的業(yè)務品種多、操作流程復雜、風險點也多，不分輕重緩急平均用力的操作風險控制并不可取。事件發(fā)生頻率較高、影響程度較大的重點環(huán)節(jié)、重點時段和重點對象則是操作風險管理的重點。就基層機構而言，柜員卡、現金單證、印章印鑒、賬戶和代客服務是重點環(huán)節(jié)，節(jié)前假末是重點時段，基層機構負責人是重點對象。對重點環(huán)節(jié)，應通過加強崗位制衡、檢查稽核、授權控制、計算機和錄相監(jiān)控、行為排查等措施實施管理；對重點時段，基層機構應保持高度的警惕，投入更多的精力；重點人員的管理，則應從人員甄選、制度約束和考核評價等方面入手。
檢查工作貴在效率、重在效果，實施中應注意做到“四個到位”。一是籌劃到位。針對種類繁多的全面檢查、專項檢查、定期檢查、突擊檢查、外部檢查、內部檢查、專項審計等，應在年初制定好檢查工作計劃，整合檢查力量，開展集中檢查，避免大量交叉重復檢查。要區(qū)分檢查重點，對管理好、內控等級高的基層機構，檢查頻率可低一些，檢查內容可少一些，或者實行階段性的免檢制；對經常發(fā)生操作風險事件或案件的基層機構，則應增加檢查的頻度和力度。二是準備到位。每次檢查前要做好充分準備，選派合適人員、組織檢查前培訓，選取可疑點或關鍵點進行有目的、有重點的檢查。三是整改到位。除了對檢查發(fā)現的問題下發(fā)整改通知書外，還要跟蹤問題整改落實情況，將問題整改率作為基層機構操作風險管理考評的重要依據之一，并加強責任追究，嚴格紀律約束，避免屢查屢犯。四是糾正到位。管
理部門要組織例會對檢查發(fā)現問題進行專題研究，查清風險事件發(fā)生的原因，檢討制度的適宜性和可操作性，從源頭上進行糾正。對增加控制環(huán)節(jié)的糾正措施應格外慎重，因為增加控制環(huán)節(jié)意味著管理成本加大，還可能產生新的風險。
基層機構數量多、人員多，離管理中心遠，容易出現關心和激勵不足問題。應通過細化員工級別、實施分級管理，對責任心強、綜合素質高的基層員工提升工資待遇、打通晉升通道；同時，應加強對違規(guī)違章人員的約束和問責。從基層機構發(fā)生的操作風險損失和案件看，執(zhí)行力不足是導致風險和案件發(fā)生的根本原因。因此，還應通過違規(guī)違章處罰制度和積分管理制度，將警告、經濟處罰、記過、降職乃至開除作為常規(guī)的處罰手段，對造成重大損失甚至案件的違規(guī)行為，還要追究機構負責人和上級管理人員的責任。問責工作要“嚴”字當頭，嚴肅、嚴格、嚴厲、嚴查，不能“失之于寬”、“失之于軟”、“失之于情”。
風控排查報告 風控報告篇
案件風險排查報告
為有效防控和化解農商銀行各類風險，提升風險防控能力，確保簡陽農商銀行改革的順利推進和各項業(yè)務經營健康、持續(xù)發(fā)展，根據總行簡農商發(fā)?2015?28號要求，并結合分理處實際，對可能存在的風險隱患進行了排查，現將有關情況報告如下：
一、組織領導
按照總行實施方案的要求，分理處成立了以分理處主任為組長、全體員工為成員的自查工作小組，主動適應經濟發(fā)展新常態(tài)，推進戰(zhàn)略轉型，調整業(yè)務結構，將風險防控放在經營管理工作的首位，增強風控意識，強化合規(guī)經營，硬化制度約束，加大問責力度，加快建立和完善風險防控機制，確保分理處各項業(yè)務經營健康、持續(xù)發(fā)展。
二、排查情況
（一）、信用風險方面
1、信貸業(yè)務方面：（1）違約風險。客戶不存在因市場變化、經營管理不善、盲目擴張、違法經營、非法集資、涉足高利貸等情況出現經營惡化、資不抵債、償債能力嚴重不足，無法償還或無法按期償還貸款本息的風險；也不存在因貸款產品不匹配、期限不合理，導致客戶違約；客戶惡意逃廢債務。（2）信貸資金挪用風險。經自查，分理處無因超客戶有效信貸需求發(fā)放的貸款、借名貸款、“短貸長用”等；也無因未嚴格執(zhí)行實貸實付規(guī)定監(jiān)
1——
督資金使用，客戶將信貸挪用于房地產、產能過剩行業(yè)、民間高利貸、擔保公司、投融資公司等高風險領域等風險。（3）擔保風險方面。經自查，分理處無因擔保人不符合擔保條件、無擔保代償能力或擔保能力明顯下降等形成的貸款風險，抵質押物不合法、價值高估、抵質押手續(xù)不落實、抵質押物懸空等形成的風險。
2、資金業(yè)務方面：分理處未開展資金業(yè)務。
（二）、操作風險方面
1、信貸業(yè)務方面：經自查，分理處無違反信貸政策和制度、弄虛作假、逆程序操作、越權審批、領導授意指使或干預不盡職盡責執(zhí)行“三查”制度，按規(guī)定認真調查核實借款人基本情況、財務信息數據和生產經營狀況，嚴格審查測算信貸資金需求的合理性和擔保的有效性，有效監(jiān)控信貸資金使用，按規(guī)定深入客戶進行貸后管理；沒有造成部門、崗位履職不到位、監(jiān)督制約失衡等違規(guī)問題發(fā)生。無貸款額度超過規(guī)定的問題發(fā)生。三是及時排查出風險，發(fā)現風險，未出現不及時報告、隱瞞不報或不及時處置化解，導致風險損失加大的問題發(fā)生。
2、資金業(yè)務方面：分理處未開展此項業(yè)務。
3、財務管理方面：分理處未發(fā)現違反財務管理規(guī)定和財經紀律，財務管理審批不嚴，財務開支隨意性大，私設小金庫，公款送禮等違規(guī)問題。
4、門柜業(yè)務方面：經自查，分理處無違反重要空白憑證、抵質押單證、印章、密押、柜員操作密碼、個人u-key及密碼管
2——
理規(guī)定和不按規(guī)定管理使用重要物品，違規(guī)出借抵質押權證和物品的情況，按規(guī)定管理使用印章、操作密碼等問題。無違反現金及庫房管理規(guī)定。庫存現金未超限額，庫存現金賬款、賬實相符，無空庫、白條抵庫，碰庫制度落實，堅持雙人管庫。未發(fā)現違反賬戶管理規(guī)定開立、使用、變更、注銷賬戶，按規(guī)定辦理賬戶查詢、凍結、解凍、扣劃；嚴格監(jiān)測、管理員工賬戶等問題。四是未發(fā)現違規(guī)辦理大額支付結算業(yè)務及存取款業(yè)務。未按規(guī)定辦理大額存取款、轉賬業(yè)務，未嚴格審核客戶預留印鑒等。五是內部賬管理嚴格。內部賬戶管理、審批、使用規(guī)范。
風控排查報告 風控報告篇
開展地質災害及農村削坡建房風險隱患排查整治工作報告
為最大程度保障人民群眾生命財產安全，確保我縣安全生產工作有序推進。根據《**》文件工作要求，結合農村削坡建房風險排查整治工作，摸清底數，建立臺賬，作出整治的計劃，按目標任務完成排查整治工作。
**委托第三方專業(yè)機構對各鎮(zhèn)（街）20xx年1月1日前已建成并入住使用的農村削坡建房進行風險排查，并認定風險等級，建立農村削坡建房風險點整治工作臺賬，鎖定既有存量，我縣農村削坡建房風險點隱患共**戶，其中極高風險**戶、高風險**戶、中風險**戶、低風險**戶。
制定方案、落實責任。制定我縣農村削坡建房風險排查整治工作方案，明確落實各鎮(zhèn)（街）村工作責任，落實整改措施、明確整治，從20xx年開始，按三年時間完成整治風險點工作任務。
按照風險等級，精準施策，分類處理，有序開展農村削坡建房風險隱患的整治。通過實
施削坡減載、邊坡防護、挖砌排水溝等能消除或降低風險點，在鎮(zhèn)（街）職能部門指導下，委托專業(yè)技術施工隊伍治理工程，對中低一般風險的、引導村民采取削坡減載、坡面防護、挖排水溝、筑擋土墻等技術措施自行治理、降低風險。
加強宣傳，提高意識。加大宣傳力度，印發(fā)宣傳單，普及農村削坡建房整治知識。在極高風險和高風險點拉警戒線，豎立警示牌，警示牌上明確削坡危險等級。完成整治時間，避險責任人等內容。今年以來還印發(fā)宣傳單**多份，組織發(fā)放宣傳**個場次。
風控排查報告 風控報告篇
我校根據“xxx人民政府辦公室《關于對校園安全進行大排查大整治的通知》（xxx發(fā)〔20xx〕127號）、xxx人民政府辦公室《關于對縣教育局、張家灣人民政府進行通報批評的決定》和xxx教育局《關于印發(fā)〈全縣中小學（幼兒園）校園安全風險大排查大整治實施方案〉的通知》（xx發(fā)〔20xx〕84號）文件要求”，由xxx牽頭成立安全小組，對我校校園安全隱患進行大排查，報告如下：
安全排查領導小組：
組 長：xxx 副組長：xxx 成 員：xxx xxx
（一）學校管理隱患
我校由安全小組嚴格按照問題清單一一排查。
1.我校是全封閉式學校，學校無學生在校外租住民房或借住在親戚朋友家中。
2.學校無未辦理教師資格證的教師在學校從事教學工作。
3.學校不存在1名男教師單獨包班的情況。
4.學校對照“十嚴格、十不準”的要求，每學期對教職工開展至少2次法治教育、警示教育培訓。
5.學校明確女教師擔任生活指導教師，并定期對學生開展心理和生理健康教育。
6.學校對學生及家長開展預防xx宣傳和法治教育。
7.學校設立防xx舉報箱、公布舉報電話。
8.學校把全體教職工納入師德教育周活動參與對象。
9.學校認真開展師德師風監(jiān)測和考核，隨時掌握學校師德師風狀況。 10.學校認真落實食堂、營養(yǎng)餐管理的系列制度，嚴把食品安全關。
11.學校無校車，不存在非法校車接送學生以及學生搭乘農用車、黑車等非法營運車輛的情況。
12.學校不存在男性工勤人員管理女生宿舍的情況。
（二）物防技防隱患
風控排查報告 風控報告篇
風險自查報告4篇
按照區(qū)紀委工作要求，***鎮(zhèn)黨委、政府認真探索廉政風險防控管理機制，著力查找廉政風險點，完善防控措施，健全內控機制，積極構建與自身實際相符合的懲治和預防腐敗體系，夯實預防腐敗工作基礎，全面保障和推動了***鎮(zhèn)黨風廉政建設和反腐敗工作的深入發(fā)展，為經濟社會事業(yè)發(fā)展創(chuàng)造了良好環(huán)境?，F將全鎮(zhèn)廉政風險防控管理主要工作情況匯報如下：
一是領導重視，組織有力。鎮(zhèn)黨委高度重視廉政風險防范管理工作，把開展廉政風險防范管理工作納入黨委工作的重要日程，進一步統(tǒng)一思想，提高認識，并由鎮(zhèn)紀委精心組織，認真安排，確保工作落到實處，取得實效。同時，及時成立了由分管副書記任組長的廉政風險防范管理工作領導小組，制定出臺具體的實施方案，為該項工作的開展奠定了堅實基礎。二是多方動員，認真排查。全鎮(zhèn)各基層黨組織通過召開動員大會、專題學習會、組織生活會、研討培訓會、專題講座、觀看警示教育片等形式，進一步增強了廉政風險防范意識，并積極教育引導廣大黨員干部積極參與廉政風險防范管理工作。三是強化措施，認真評估。鎮(zhèn)廉政風險防范管理工作領導小組嚴格把關，制定落實有效防控措施。以開展個人自查、部門評查、交叉互查活動，徹查風險點及表現
形式，確保各部門廉政風險點查找不遺漏。針對各部門查找出來的風險點，明確廉政風險排查的目標效果，實行責任追究制，有效地推進部門內控機制建設。四是落實責任，加強防范。鎮(zhèn)紀委建立廉政風險防范責任制和逐級談話制度，通過開展廉政教育活動和廉政承諾活動，進一步加強對廉政風險點的防范。同時，建立工作報告制度。鎮(zhèn)直各部門將本單位廉政風險防范管理工作開展的如風險查找、風險評估、制定防范措施等情況，及時進行歸檔整理。五是完善體系，制定措施。鎮(zhèn)直各部門將工作職責、業(yè)務流程等內容對外公開，ⅰ級風險崗位公開監(jiān)督電話，接受群眾監(jiān)督。對群眾提出的問題、意見及建議，各部門要制定措施、明確責任人及辦理時限，并及時公開辦理結果。
廉政風險防范管理工作開展以來，取得了顯著成效，主要表現在：一是廣大黨員干部對這項工作的認識進一步加強。廣大黨員干部紛紛表示，廉政風險防范管理工作是黨風廉政建設在新階段的新實踐，是預防教育懲治并重的新途徑，在今后工作中要時刻牢記，并付諸與行動。二是領導作風和機關工作效率進一步改善和提高。
結合***鎮(zhèn)工作的實際，雖然廉政風險防范管理工作取得了一定成效，但仍然存在一些不足之處，主要表現在：
1、廉政風險防范管理工作的各項制度有待進一步完善。
2.部分黨員干部在思想上對廉政風險防范管理工作的認識不夠，存在著無所謂的態(tài)度。
3、個別同志認為該工作只是黨員干部的事，思想上得不到正確認識。
一是做好內部管理與外部監(jiān)督相結合文章。充分調動部門內部、部門之間、紀檢監(jiān)察、社會輿論等監(jiān)督管理的積極性，全面做好前期預防、中期監(jiān)控、后期處置，始終把監(jiān)督貫穿于業(yè)務工作的全過程，切實形成合力化解風險。
二是做好廉政建設和業(yè)務工作相結合文章。通過廉政風險防范管理工作，將監(jiān)督管理關口前置，讓廣大黨員干部從思想上增強“風險防范人人有責”的意識，努力形成全員參與廉政防范風險的良好氛圍，營造良好的廉政勤政環(huán)境。
三是做好增強風險意識和制度建設相結合文章。進一步增強黨員干部隊伍的風險意識、責任意識、自律意識，進一步制定完善各項制度，切實轉變機關作風，加大政務公開透明度，提高工作效率，促進工作規(guī)范性。
我們將進一步強化憂患意識、崗位擔當意識、作風效能意識、廉潔自律意識，扎實做好廉政風險防范管理工作，為全鎮(zhèn)經濟社會事業(yè)健康發(fā)展提供強有力的保障。個人風險點自查報告風險自查報告 | 返回目錄
一、加強領導、明確責任，切實抓好廉政風險防范點專項活動
強化領導，狠抓落實。為切實加強對開展崗位廉政風險
防范專項活動的領導，成立了以局黨組書記、局長嚴海林任組長，局黨組成員、副局長廖秀敏、權永川、任小兵，局黨組成員、紀檢組長何志剛任副組長，各科所隊辦站中心主要負責人為成員的崗位廉政風險防范專項活動領導小組，具體負責廉政風險防范管理工作的組織、協調與實施。領導小組下設辦公室在局紀檢監(jiān)察室，由何志剛同志任辦公室主任，局辦公室副主任余顯成同志任辦公室副主任，具體負責崗位廉政風險防控機制的落實和日常事務。
精心組織，周密部署。5月9日，我局召開了實施廉政風險防范管理工作動員大會，制定了《**縣國土資源和房屋管理局開展崗位廉政風險防范專項活動實施方案》，將行政審批、征地拆遷、土地整治、項目管理、行政執(zhí)法、財務管理、房地產交易、土地房屋權屬登記、保障性住房建設、干部管理等列為廉政風險防范管理的重點部門，由局紀檢組每月對各科所隊辦站中心工作進行檢查并形成檢查記錄，發(fā)現問題及時糾正。為了便于操作，我局還制發(fā)了《廉政風險防范工作實施細則》。
二、明確崗位，深入查找，健全機制，確保重點崗位、核心業(yè)務、重點部位等關鍵環(huán)節(jié)廉政制度建設
明確崗位職責。查找廉政風險點，首先明確崗位責任，我們把全系統(tǒng)工作崗位劃分為三大類：即局領導崗位；局機關崗位；局屬事業(yè)崗位。讓每一位干部職工根據自己所在的工作崗位，采取自查為主，互查為輔的方式，全面客觀查找日常并分析工作中潛在的工作責任風險，了解違規(guī)、違紀、違法行為將要承擔的行政責任和紀律法規(guī)責任。
全面開展排查。根據全縣國土房管部門的特點，經局黨組會、局長辦公會分析研究，我局從單位、個人將廉政風險進行了歸納。單位分為：制度機制風險、崗位職責風險、外部環(huán)境風險、業(yè)務流程風險四類風險；個人分為：思想道德風險、崗位職責風險和外部環(huán)境風險三類風險。同時對單位和個人又分為a級、b級、c級三類。單位職工通過自己找、群眾提、互相查、家屬幫、領導點、組織評等方法，重點查找思想
道德風險、崗位職責風險和外部環(huán)境風險等三類風險。個人按照黨政正職、班子成員、中層干部和一般干部四個層面，采取自己“找”、科室“議”、領導“點”、群眾“提”、組織“審”的辦法，依照崗位職責，分析和查找廉政風險，全面排查在思想道德、崗位職責、外部環(huán)境等方面的風險點，逐一梳理，分類歸總，在本部門內部公示。同時，采取書面征求意見的方式，對權力運行風險點排查是否全面準確進行測評，力求把風險點找全、找準、找對。全系統(tǒng)干部職工基本查明、理清了自身存在的廉政風險點。全縣國土資源和房屋管理系統(tǒng)111名干部職工共排查出廉政風險點489個，整合為86個，分三個廉政風險等級進行評估。把利用職權為
子女親屬謀私利、項目發(fā)包暗箱操作、征地拆遷、保障性住房入駐、房地產交易、地質災害防治玩忽職守造成重大事故等28個風險點列為一級風險點；把利用職務之便蓋“人情章”、違反檔案查詢規(guī)定泄露有關信息等32個風險點列為二級風險點；把泄露來信來訪案件查處信息、拖延發(fā)布征地公告等26個風險點列為三級風險點?？h國土房管部門排查出廉政風險點159個的基礎上，整合為24個，分三個廉政風險等級進行評估。局機關主要集中在審批審核、項目安排、督查檢查、政府采購、預算執(zhí)行、評估論證、選人用人等環(huán)節(jié)和崗位；局屬事業(yè)單位的風險點主要集中在項目安排、重大資金使用、執(zhí)法監(jiān)察、公費采購、工程招投標、輔助行政審核審批、征地拆遷等環(huán)節(jié)和崗位?；鶎訃练抗芩饕性诘貫姆乐?、征地拆遷、土地整治和建設用地復墾、執(zhí)法監(jiān)察、臨時用地審批、非法礦山的監(jiān)管等等環(huán)節(jié)和崗位。
健全體制機制。為了加大崗位廉政風險防控力度，我局堅持教育、制度與監(jiān)督并舉，豐富教育形式和載體，采取自學、集中學、走出去、請進來、大討論、征文、演講比賽、撰寫學習體會等多種形式，增強教育實效。定期組織全系統(tǒng)干部輪訓，將廉政教育納入輪訓與應知應會考試內容，積極參加市局組織的政務業(yè)務培訓。針對排查出的廉政風險點，從堵塞漏洞、建立以制度管人管事的工作機制入手，建
立廉政風險點評估防控制度，在健全領導干部述職述
廉、重大事項報告、民主生活會、民主評議等一系列制度的基礎上，健全完善了局黨組廉政風險季度分析例會制度、上下級領導干部談心制度、與檢察院建立預防職務犯罪聯席會議制度、與縣紀委建立案件檢查協作制度等廉政風險預警機制，并建立了國土房管系統(tǒng)干部內部交流和與地方干部交流兩個互動平臺。同時對原有的機關管理制度進行了修改和完善。截止目前，我局職工共制定出防控措施62條。部門共制定出防控措施49條。使全系統(tǒng)干部職工普遍強化了風險意識和自律意識，收到了明顯的成效。干部職工不斷自我提醒、自我規(guī)范、自我約束，使組織意識、自律意識明顯增強，依法行政的理念不斷確立，行政效能明顯提高，各項工作有序推進。
三、存在問題
雖然排查防控機制已經建立，但還存在著缺少力量抓落實的問題。我局擁有100多人的龐大隊伍，且職能職責較多，但縣政府批準機關的“三定”方案中，沒有明確紀檢工作職能，未設立紀檢監(jiān)察機構，更沒有配備專職紀檢干部。長期以來，這項工作只能由局辦公室和局黨總支部委員會的同志負責。局辦公室只有1個行政編制、2個工勤編制，本職工作已異常繁重，根本沒有多余的精力來抓好這項工作。如果沒有專門的部門或人員負責該項工作的檢查落實，制度訂得再好，恐怕也只能作一個擺設。
四、下步工作打算
進一步加強宣傳力度。通過制作宣傳欄,列出所有內控事項、涉及的科室,廣泛開展防控廉政風險活動,使廣大干部認識到廉政風險點防范管理工作的重要性,自覺識別風險,精心查找風險,積極防范風險。
做好防控措施的落實。將修訂后的《**縣國土房管局排查廉政風險點防控表》復印發(fā)放到各科室、各基層所,指導局屬事業(yè)單位全面理解、掌握預控措施,防范風險。
制定整改方案。結合國土房管部門實際，將梳理出來的風險制定整改方案，把各項整改措施明確到部門、明確到責任人，把解決問題與履行崗位職責很好的結合起來，確保每一項措施落實到部門、責任細化到個人。
開展廉政文化活動。邀請法院、檢察院的同志作預防職務犯罪
專題講座,增強法律意識,警鐘長鳴。
進一步完善機制。探討建立健全預警機制,做到了提醒在前、建章立制在前、約束在前,切實達到防范風險、保護干部、提高效能的目的。
特此報告
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根據中國證券監(jiān)督管理委員會福建_《關于開展規(guī)
范財務會計基礎工作專項活動的通知》的要求，為貫徹《通知》的相關精神，切實有效地開展財務會計基礎工作，不斷完善并有效執(zhí)行梅花傘業(yè)股份有限公司財務管理制度，提高財務信息披露質量，提高財務會計人員的整體素質，進一步提升公司規(guī)范運作水平，3月28
日，公司制訂了《關于開展規(guī)范財務會計基礎工作專項活動的工作方案》(以下簡稱“《工作方案》”)，并成立專項活動領導小組。根據上述文件規(guī)定和工作方案的安排，本次專項活動時間為4月至11月，分為三個階段，4月至6月為公司自查自糾階段、7月至9月為實施專項檢查階段、10月至11月為匯總分析和督導提高階段。
截至本自查報告日，公司完成了自查自糾的階段性工作，形成了《梅花傘業(yè)股份有限公司關于開展規(guī)范財務會計基礎工作專項活動自查報告》(以下簡稱“《自查報告》”)，并經公司董事會審計委員會和第二屆董事會第二十六次會議審議通過?，F將本次專項活動的組織開展情況、自查內容和發(fā)現問題以及擬訂的整改措施(包括整改期限、整改責任人)等報告如下：一、專項活動組織與開展情況
(一)根據《工作方案》，公司對本次專項活動作出如下組織部署：
1、公司總經理組織召開專項活動領導小組和工作小組動員會并作出具
體部署，要求工作小組高度重視本次專項活動，切實查找存在問題與不足，制訂整改措施并逐項落實到位，使公司財務會計基礎工作得到進一步提高。
2、公司財務負責人組織相關人員認真學習福建_《通知》、《福建轄區(qū)上市公司財務會計基礎工作調查問卷》和公司現有的各種財務制度與文件。
3、公司財務負責人布置專項活動工作安排，就自查階段的分工、要求與時間安排等作出部署，要求相關人員按規(guī)定時間認真完成自查內容，形成工作底稿和初步自查情況提交財務負責人審核。
4、公司審計部按照董事會審計委員會及工作方案的要求，制訂審計計劃并及時開展審計。
(二)根據《工作方案》，本次專項活動開展情況如下：
1、公司財務人員根據《調查問卷》分類整理、匯總自查內容，開展規(guī)范財務會計基礎工作專項活動自查報告，逐條檢查，詳細說明情況，并形成自查工作底稿。
2、財務部經理對財務人員的自查工作底稿與自查結果詳細復核，對自查發(fā)現存在的問題進行重點核查，并提出相應的自查核查結果，提交財務負責人審核。
3、財務負責人對財務部經理的自查結果進行了審核，對自查底稿的內容完善提出指導意見，要求財務部按時提交專項活動自查報告。
4、按《工作方案》要求，財務部將自查底稿與自查報告提交公司審計部。
5、審計部按照制定的審計計劃，依據福建_相關文件要求對自查報告內容逐項稽核，審查自查底稿并就與財務控制相關內容進行審核，同時向審計委員會報告專項活動開展
情況，聽取審計委員會對自查工作的指導。
6、財務負責人就自查階段工作開展情況、自查內容、發(fā)現問題或存在的不足、整改措施、整改期限和責任人等情況向總經理作出全面匯報。審計部就專項活動的稽核結果與建議形成內部審計報告提交董事會審計委員會審議，并向總經理作出通報。
7、根據自查情況與內部審計情況，形成了專項活動的自查報告提交董事會審議。二、自查工作的內容
依據《_會計法》、《企業(yè)內部控制基本規(guī)范》、《會計基礎工作規(guī)范》、《會計電算化管理辦法》、《會計檔案管理辦法》等相關規(guī)定，公司逐項對照《調查問卷》進行了認真、全面的自查。公司在財務管理組織架構和人員配置、會計核算基礎工作規(guī)范性、資金管理和控制、財務管理和會計核算制度建設和執(zhí)行、財務信息系統(tǒng)使用和控制、母公司對子公司財務管理和控制等方面的財務會計基礎工作較為規(guī)范，同時按相關文件的要求也存在一定不足之處
需進一步加以完善，公司為此提出整改措施、整改期限和整改責任人，認真加以落實。三、自查結果及整改措施
財務人員和機構設置基本情況
1、公司依據《_會計法》的規(guī)定，設置會計機構及財務人員。
2、公司按照國家《會計基礎工作規(guī)范》要求和公司章程、公司《財務會計管理制度》的規(guī)定，選聘主管會計工作負責人和會計機構負責人。公司主管會計工作負責人和會計機構負責人在財務管理方面具有良好的管理經驗，有較強的溝通協調能力。
3、公司對主管會計工作負責人和會計機構負責人有明確的崗位職責和考核制度。主管會計工作負責人、會計機構負責人為公司經營班子成員。
4、主管會計工作負責人和會計機構負責人人事關系均在本公司，未在本公司以外的其他單位領取薪酬。主管會計工作負責人系董事長之妻弟，會計機構負責人與控股股東、實際控制人和上市公司董事、監(jiān)事、高級管理人員不存在親屬關系，未在其他單位(上市公司母公司、子公司以及參股公司以外的主體)兼職。
5、公司依據《會計基礎工作規(guī)范》要求，根據會計業(yè)務需要設置會計工作崗位，配備會計人員。崗位職責和考核制度明確，崗位設置符合內部牽制要求。現有財務會計人員
均具備相關專業(yè)知識和專業(yè)技能，具備會計從業(yè)資格。
6、公司《財務會計管理制度》依據《會計基礎工作規(guī)范》要求，對會計人員的離職交接做了規(guī)定，會計人員離職交接嚴格按制度中的規(guī)定辦理。
7、會計人員的工作崗位嚴格實行定期輪換，會計人員任用實際采取了回避，但尚未形成書面制度。
整改措施：修訂公司《財務會計管理制度》，對會計人員的工作崗位實行定期輪換及會計人員任用回避原則作出明確規(guī)定。
整改期限：9月30日前
整改責任人：財務總監(jiān)、主管會計工作負責人
8、公司重視會計人員的專業(yè)培訓，鼓勵會計人員自行參加各類會計職稱及執(zhí)業(yè)資格考試，《財務會計管理制度》中明確要求公司財會工作人員須參加繼續(xù)教育培訓。
風控排查報告 風控報告篇
根據自治區(qū)高校工委、教育廳《關于開展教育系統(tǒng)廉政風險防控工作檢查的通知》(桂黨高工紀20xx17號)要求，我校已對廉政風險防控工作進行了自查，現將有關情況報告于下：
我校認真貫徹落實上級工作精神和部署，堅持“治標兼治本、綜合治理、懲防并舉、注重預防”的方針，嚴格按照要求，結合自身情況認真開展了廉政風險防控工作。通過學習傳達上級文件精神，以崗位廉政教育為基礎，以重點崗位監(jiān)控為重點，以制度機制建設為保障，著力構建我校懲治和預防腐敗體系，統(tǒng)一了教職工思想，進一步深化了校務公開制度，為深入推進廉政風險防控工作打下了優(yōu)良的思想基礎，推動我校各項工作又好又快發(fā)展。
(一)廉政風險防控工作五項規(guī)定動作即梳理職權、編繪權利(主要業(yè)務程序)運行流程圖、排查廉政風險點、劃分風險等級、制定防控措施的開展和完成情況
1.嚴格按照廉政風險防控工作五項規(guī)定動作開展工作注重預防原則，重視預防為先，重視廉政教育和制度建設，加強監(jiān)督，弘揚正氣，自上而下形成廉政光榮、腐敗可恥的思想觀念和廉政氛圍。
2.認真編繪權利(主要業(yè)務程序)運行流程圖
進一步建立和完善各項廉潔從政的規(guī)章制度，在領導決策、中層干部任免、財務管理、初高中招生考試、基建維修、政府物資采購等方面做到凡事有制度，制度抓落實，落實有監(jiān)管。
3.切實排查廉政風險點
主動探索學校黨風廉政建設工作的特點和規(guī)律，根據不同崗位、不同層面、不同職級的工作實際，不斷改進方法，規(guī)范工作流程，強化權力在陽光下操作。
4.劃分風險等級
突出抓好重點崗位、重點人員和重點環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范廉潔從政的制度建設，樹立嚴于律已、廉潔從政的干部隊伍形象，努力構建全面覆蓋、層層管理、重點防控、責任到人的廉政風險預警防控體系。
5.制定防控措施
在大額資金使用、基建維修、人員招聘、學校招生考試、中層干部任用等方面做到亮制度、講落實、重監(jiān)督，最大限制地減少不廉潔行為。
(二)廉政風險三個方面(思想道德、權利運行、制度機制)和三個層次(單位部門、領導干部、崗位個人)對廉政風險高的的單位和環(huán)節(jié)的防控情況，包括三重一大決策制度，考試招生考試、員工人士、招標采購、基建工程、財務管理、研究經費、學術道德等
1.加強政策學習
校黨支部和行政班子召開會議，認真學習《關于中國_黨員干部廉潔從政若干準則》、《關于實行黨政領導干部問責的暫行規(guī)定》等黨內法規(guī)，讓全體黨員干部掌握廉政風險預警防控的基本要求、主要內容、方法步驟，達到統(tǒng)一認識，形成氛圍，增強做好廉政風險點查找的自覺性，為廉政風險管理奠定優(yōu)良的思想基礎和工作基礎。
2.制定防控方案
按照上級文件要求，召開推進廉政風險預警防控機制建設動員會，從廉政風險三個方面(思想道德、權利運行、制度機制)和三個層次(單位部門、領導干部、崗位個人)對廉政風險高的的單位和環(huán)節(jié)的防控，包括三重一大決策制度，考試招生考試、員工人士、招標采購、基建工程、財務管理、研究經費、學術道德等方面研究并制定《北海五中深入強化廉政風險防控工作實施方案》。
3.查找風險點
根據自治區(qū)高校工委、教育廳《關于開展教育系統(tǒng)廉政風險防控工作檢查的通知》(桂黨高工紀20xx17號)要求，對照每個工作崗位、工作職責和工作流程上履行職責、執(zhí)行制度情況，全員參與，從領導干部開始，認真查找和梳理個人職責范圍內可能存在的廉政風險點和監(jiān)管風險點。
(三)干部教師工作崗位因知識、能力不足造成廉政風險的情況和單位采取的防控措施
1.查找崗位風險點
每個領導干部和相關工作人員結合自身崗位職責，本著對組織、對工作、對自己負責的態(tài)度，采取自己找、相互幫、領導提、組織審四個程序，認真查找和分析個人在履行崗位職責等方面存在的廉政風險點和監(jiān)管風險點。
2.查找科室風險點結合年級、科室工作重點，對照職責定位和履行情況，分別查找出業(yè)務流程、制度機制等方面存在或可能存在的廉政風險點，并認真分析和細化風險的內容與表現形式，經分管領導審定后，報校黨總支和行政審核。
3.查找單位風險點
學校黨政領導班子成員結合自身崗位工作特點，重點查找在落實“三重一大”規(guī)定等方面容易產生腐敗行為的風險內容及其表現形式，查找學校風險，并把實踐中的有效做法從制度上固定下來。
(四)廉政風險防控中采取的創(chuàng)新思路及做法。舉例說明
1.加強組織領導
學校成立了“廉政風險防控工作領導小組”，學校黨支部書記為組長，學校副校級領導為副組長，黨總支書記、各部門主要負責人為領導組成員。為加強對廉政風險防控工作的工作指導和督促檢查，領導小組下設辦公室，主任由校辦公室主任兼任，以便保證辦公室工作的高效運行。
2.強化制度建設
結合學校實際情況，經校黨總支討論研究制定了《廉政風險防控工作實施方案》，明確了廉政風險防控工作的指導思想、目標要求、主要內容、工作重點和實施步驟，作為全校開展廉政風險防控工作的指導性文件，進一步落實和修訂完善現有規(guī)章制度，規(guī)范權力運行，提高制度執(zhí)行力，切實加強制度建設，真正形成用制度管權、管人、管事的長效機制。
3.廣泛發(fā)動動員組織召開了校廉政風險防控工作動員會，校長結合學?！读L險防控工作實施方案》，介紹了防控工作的指導思想和目標，對我校開展廉政風險防控工作進行動員和部署，教育和引導廣大教職員工全面掌握開展廉政風險防控工作的重要意義、基本要求、主要內容和政策辦法，增強風險認識，克服畏難情緒，消除抵觸心理，改變錯誤認識，扎實開展好廉政風險防控各項工作。
4.加強宣傳報道
