無(wú)論是身處學(xué)校還是步入社會(huì)，大家都嘗試過(guò)寫(xiě)作吧，借助寫(xiě)作也可以提高我們的語(yǔ)言組織能力。范文怎么寫(xiě)才能發(fā)揮它最大的作用呢？接下來(lái)小編就給大家介紹一下優(yōu)秀的范文該怎么寫(xiě)，我們一起來(lái)看一看吧。

情感詐騙的案例篇一

警方提醒：利用支付寶詐騙又出新：“變種”

3月16日下午，在江蘇省南京市讀書(shū)的浙江女孩林某剛在淘寶上付過(guò)款，半小時(shí)后，她接到一個(gè)陌生電話。

“你好，是某某同學(xué)嗎？我是支付寶中心話務(wù)員?！彪娫捴袀鱽?lái)一個(gè)男子的聲音。林某見(jiàn)對(duì)方叫出了自己的真實(shí)姓名，便放下了心中的疑慮。

林某連忙問(wèn)對(duì)方應(yīng)該怎么辦,對(duì)方告訴她，要到工商銀行網(wǎng)上銀行去解凍，但要先在官網(wǎng)上開(kāi)通e支付。然后按照對(duì)方的操作進(jìn)行去“解凍”，但是操作了3次，系統(tǒng)都提醒錯(cuò)誤。

這時(shí)，對(duì)方提出幫林某解凍。林某不假思索就將銀行卡號(hào)報(bào)給了對(duì)方。

過(guò)了幾分鐘，對(duì)方告訴林某，她的這張卡沒(méi)有解凍功能，如果要開(kāi)通解凍功能的話，賬戶(hù)里至少得有1000到2000元，但是開(kāi)通是免費(fèi)的。林某雖然心存疑慮，但考慮到他說(shuō)的開(kāi)通服務(wù)費(fèi)是免費(fèi)的就放下心來(lái)。她卡里沒(méi)有那么多錢(qián)，只好從另一張卡里取出1000元，然后存到被“凍結(jié)”的工商銀行卡里面。不久，她的手機(jī)接到一條短信，內(nèi)容是支付寶發(fā)來(lái)的銀行卡被支取200元的動(dòng)態(tài)驗(yàn)證碼，對(duì)方讓林某提供給他，并說(shuō)是要把卡上的錢(qián)先轉(zhuǎn)到支付寶的一個(gè)安全賬戶(hù)上，等銀行卡解凍之后再轉(zhuǎn)給她。

過(guò)了半分鐘，林某手機(jī)有收到一條被支取1000元的動(dòng)態(tài)驗(yàn)證碼，對(duì)方還是以同樣的理由讓林某說(shuō)出了驗(yàn)證碼。此后，林某越想越不對(duì)勁，趕緊給對(duì)方回?fù)苁謾C(jī)，可號(hào)碼根本打不通。這時(shí)，她意識(shí)到自己被騙了，連忙報(bào)警。

警方提示：一定要嚴(yán)格保護(hù)好自己的銀行卡信息和身份證信息，更不能將手機(jī)收到的銀行支付方面驗(yàn)證信息泄露。

2014年3月31日

盜走密碼后把卡退回商城

胡某是某知名網(wǎng)上商城在浙江省的配送合作商，一次偶然的機(jī)會(huì)，他發(fā)現(xiàn)該商城的購(gòu)物“禮品卡”密碼條刮開(kāi)后能重新貼回去。

2013年10月底，胡某在該網(wǎng)上商城購(gòu)買(mǎi)了9張“禮品卡”，價(jià)值8000余元。胡某刮開(kāi)禮品卡上的密碼條，購(gòu)買(mǎi)了物品后，貼回密碼條，利用自己是配送中心負(fù)責(zé)人的便利條件，以“客戶(hù)未收件”為由將禮品卡退給商城。過(guò)了一個(gè)多月后，胡某發(fā)現(xiàn)一切“風(fēng)平浪靜”，認(rèn)為該商城沒(méi)有發(fā)現(xiàn)這個(gè)漏洞。隨即利用同樣的手法再次購(gòu)買(mǎi)了8000余元的禮品卡，這次他刮開(kāi)密碼條后在網(wǎng)上以九五折的價(jià)格將禮品卡號(hào)和密碼出售，隨即又將密碼條貼好并退卡。

網(wǎng)上商城發(fā)現(xiàn)這個(gè)情況后，立即派人到上海市公安局青浦分局報(bào)案。經(jīng)過(guò)慎密偵查，2013年12月30日，民警在當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)的協(xié)助下將胡某抓獲。面對(duì)民警的詢(xún)問(wèn)，胡某承認(rèn)了犯罪事實(shí)。此時(shí)的胡某追悔莫及，因?yàn)樗麑⒃?天后舉辦婚禮。

2014年2月17日

“假快遞真搶劫”

近期，借口送快遞進(jìn)行搶劫的案件多發(fā)，“借口送快遞，跟以前發(fā)生過(guò)的用上門(mén)抄水表、煤氣表當(dāng)幌子進(jìn)行搶劫、盜竊的案件類(lèi)似，只要知道了作案的特點(diǎn)，提高警惕，這類(lèi)案件是可以預(yù)防的。

警方介紹說(shuō)，這類(lèi)案件呈現(xiàn)三大特點(diǎn)：

1、多集中在工作日的白天時(shí)段。此時(shí)，年輕人都上班去了，家里只留下老人，防范意識(shí)比較弱；同時(shí)，這也是快遞員送貨的時(shí)候，犯罪嫌疑人選擇此時(shí)段作案，容易偽裝，也容易得手。

2、偽裝后作案。為了冒充快遞人員，犯罪嫌疑人多使用自行車(chē)、電動(dòng)車(chē)等交通方式，身著快遞公司工作服作案，且隨身不會(huì)攜帶較重、較多的作案工具。

3、被識(shí)破多不反抗。犯罪嫌疑人一般會(huì)采用試探方法敲打住戶(hù)的大門(mén)，如無(wú)人應(yīng)答則繼續(xù)作案；如有人即以自己是快遞公司投送快遞為名進(jìn)行掩飾，若被識(shí)破則立即逃跑，多不反抗。為此警方提醒，廣大居民要掌握一些防范措施，以防被搶劫。

1、事先告知。目前網(wǎng)購(gòu)的大多是年輕人，如果當(dāng)天有快遞，應(yīng)事先告知老人；如果沒(méi)有，即使有人敲門(mén)說(shuō)是來(lái)送快遞，在家的老人也不要開(kāi)門(mén)，若遇異常情況應(yīng)及時(shí)報(bào)警。

2、遇有陌生人敲門(mén)，應(yīng)問(wèn)明身份情況再?zèng)Q定是否開(kāi)門(mén)；如果要開(kāi)門(mén)，也只開(kāi)個(gè)門(mén)縫看看這人手里是否有快遞，千萬(wàn)不要再情況不明之下隨便放人進(jìn)屋。

3、如真遇上假冒快遞員來(lái)?yè)尳俚?，先不要急著反抗，做到隨機(jī)應(yīng)變，及時(shí)報(bào)警；千萬(wàn)不要與對(duì)方“單打獨(dú)斗”、造成不必要的損傷。

4、如果有條件，家里常備一兩個(gè)簡(jiǎn)易報(bào)警器。鄰里也要互相關(guān)照，發(fā)現(xiàn)形跡可疑的人及時(shí)報(bào)警。

5、樓宇門(mén)衛(wèi)和保安應(yīng)嚴(yán)格把好第一道門(mén)，明確來(lái)者真實(shí)身份后才能放行。

騙局做得太精密 90后小伙5天被騙180余萬(wàn)

4天時(shí)間，數(shù)次匯款，家住杭州的“90后”小伙小軍（化名）被電信詐騙電話先后騙去了180余萬(wàn)元。當(dāng)民警在某賓館找到小軍時(shí)，小軍還以為是來(lái)抓他的。經(jīng)民警問(wèn)詢(xún)情況后，小軍才幡然醒悟：自己遭遇了電信詐騙。據(jù)杭州市公安局新聞辦通報(bào)：從4月1日起至4月15日杭州市共發(fā)生以“公檢法”名義，公民涉嫌犯罪為由進(jìn)行電信詐騙的案件共17起，涉案金額達(dá)480余萬(wàn)。

一個(gè)寬帶斷網(wǎng)電話讓90后小伙進(jìn)入圈套。4月10日上午9點(diǎn)多，小軍家中固定電話響起，小軍接起電話，對(duì)方說(shuō)，小軍家中的寬帶因?yàn)樘厥庠蚣磳嗑W(wǎng)，如有疑問(wèn)可按相應(yīng)按鍵轉(zhuǎn)接人工服務(wù)。

小軍于是按照錄音電話的指示按了相應(yīng)按鍵。這時(shí)對(duì)方一個(gè)十分甜美的女聲傳來(lái)，要求小軍提供身份信息，幫忙查詢(xún)斷網(wǎng)的具體信息。但對(duì)方在所謂的查詢(xún)以后告訴他的信息著實(shí)讓他嚇了一跳，說(shuō)是因?yàn)樗嫦右黄鹪p騙團(tuán)伙案，所以要對(duì)其住址進(jìn)行斷網(wǎng)，以利于案件調(diào)查。

小軍說(shuō)：“這怎么可能，我從來(lái)沒(méi)做過(guò)這樣的事情?！钡珜?duì)方也很肯幫忙，說(shuō)要不你打個(gè)上海浦東區(qū)公安局的電話問(wèn)問(wèn)。

小軍也就是從這一步開(kāi)始被騙子牢牢地控制住了。

當(dāng)小軍撥通了所謂的“上海浦東區(qū)公安局”電話后，對(duì)方告知小軍涉嫌一詐騙團(tuán)伙案，并詳細(xì)了解小軍的身份信息、銀行卡和經(jīng)濟(jì)情況。

隨后，對(duì)方以要求對(duì)這些錢(qián)進(jìn)行驗(yàn)鈔為由，讓小軍在農(nóng)業(yè)銀行atm機(jī)上以無(wú)卡轉(zhuǎn)賬的方式，將4700元現(xiàn)金轉(zhuǎn)到指定賬戶(hù)上。之后，對(duì)方又以辦取保候?qū)彏橛桑屝≤娹D(zhuǎn)了1.2萬(wàn)元保證金到該賬號(hào)。

步步都是陷阱 4天時(shí)間180萬(wàn)被卷走

式先匯了3萬(wàn)元。

4月11日，小軍按要求又湊了20.6萬(wàn)元，分別在農(nóng)業(yè)銀行和建設(shè)銀行atm機(jī)進(jìn)行無(wú)卡轉(zhuǎn)賬。

4月12日中午，小軍再次接到電話，對(duì)方將電話轉(zhuǎn)接到一個(gè)自稱(chēng)為“楊警官”的電話上，要求小軍交30萬(wàn)元的上庭保證金，并要求小軍新開(kāi)一張交通銀行借記卡，入住賓館進(jìn)行秘密操作。于是，小軍按要求辦理了銀行卡，到某賓館開(kāi)了房間。在賓館房間，對(duì)方通過(guò)電話獲得了小軍新辦卡的賬戶(hù)及密碼，很快，這30萬(wàn)元轉(zhuǎn)入了騙子賬戶(hù)。

之后，小軍又接到一個(gè)“王檢察官”的電話，要求再匯贓款保證金124萬(wàn)元。4月13日上午，小軍從自己父親的銀行卡里取了40萬(wàn)元后，到建設(shè)銀行atm機(jī)上，以無(wú)卡轉(zhuǎn)賬的方式分別向?qū)Ψ教峁┑膬蓚€(gè)賬戶(hù)上匯款32萬(wàn)元和8萬(wàn)元。由于小軍父親的銀行卡已被凍結(jié)，小軍又辦理了一張民生銀行的借記卡，并要求父親匯款90萬(wàn)元到自己新辦的民生銀行借記卡。4月14日早上，對(duì)方又電話聯(lián)系小軍，按照之前的方式，90萬(wàn)元隨即被轉(zhuǎn)走。

據(jù)警方統(tǒng)計(jì)，從4月10日到14日整整4天內(nèi)，小軍被騙子以“涉嫌犯罪”為由，陸續(xù)被騙去了180余萬(wàn)元。

騙子演得太真 小伙子徹底暈了

但這次會(huì)上當(dāng)，他說(shuō)可能是因?yàn)樽约罕容^麻痹大意。另外，騙子演得實(shí)在太真，讓他認(rèn)為這一切都是真的。他說(shuō)，現(xiàn)在回想起來(lái)，在和騙子通話過(guò)程中，不但騙子講話的語(yǔ)氣語(yǔ)調(diào)模仿得很真實(shí)，連背景音都制造得很真實(shí)。比如在和所謂的“民警”通話時(shí)，背景會(huì)傳來(lái)對(duì)講機(jī)的通話聲，還有其他民警在受理案件的詢(xún)問(wèn)聲。

另外，騙子還通過(guò)手機(jī)傳給小軍所謂的“法院案件受理電子憑證”上面都印有國(guó)徽的圖案，看上去十分正式。但其實(shí)這是狡猾的騙子在小軍手機(jī)里種下的木馬程序，以截取小軍的短信。這樣錢(qián)被轉(zhuǎn)走后小軍就無(wú)法收到銀行發(fā)來(lái)的短信了。

借著此案警方也再次提醒市民，對(duì)陌生來(lái)電要特別警覺(jué)，遇事要及時(shí)和家中親人商量，凡事以公檢法或其他行政部門(mén)名義打電話說(shuō)你“涉嫌犯罪”，要求把錢(qián)匯到所謂的“安全賬戶(hù)、調(diào)查賬戶(hù)、指定賬戶(hù)”或要求開(kāi)通網(wǎng)銀索要密碼的，一定是電信詐騙，趕快掛斷電話，不要理睬。

2014年5月5日

“五不”防范寶典

一、不盲目輕信：

不輕信來(lái)歷不明的電話和手機(jī)短信，不管騙子使用什么花言巧語(yǔ)，都不要輕易相信。接到這類(lèi)電話后，要及時(shí)掛斷，不回復(fù)手機(jī)短信，不給騙子進(jìn)一步設(shè)圈套的機(jī)會(huì)。

二、不理睬：

要hoid住自己，不貪小利才能不受誘惑。無(wú)論什么情況下，都要保持頭腦清醒，不予理睬，以不變應(yīng)騙子的萬(wàn)變。

三、不透露個(gè)人信息：

無(wú)論對(duì)方使用什么手段，我們就堅(jiān)守一條底線：不透露自己及家人的身份信息、存款、銀行卡等情況。

四、不匯款轉(zhuǎn)賬：

電信詐騙手法無(wú)論如何翻新，最后都會(huì)落在讓你向他們提供的銀行賬號(hào)轉(zhuǎn)賬、匯款上。因此，對(duì)任何要求你轉(zhuǎn)賬、匯款或?yàn)槟闾峁鞍踩~戶(hù)”的陌生電話，手機(jī)短信，你大可直接說(shuō)：“no way”然后掛掉，一概不要相信。

五、不自作主張：

當(dāng)騙子在電話中要求你不要告訴家人、民警和銀行工作人員時(shí)，建議你偏不信他這邪，拿起電話與親朋好友聯(lián)系核實(shí)，或直接撥110報(bào)警。

情感詐騙的案例篇二

一、案例經(jīng)過(guò)

一中年男子邊打電話邊來(lái)到網(wǎng)點(diǎn)的自助服務(wù)區(qū)辦理業(yè)務(wù)，由于客戶(hù)不會(huì)使用自助機(jī)具，請(qǐng)求網(wǎng)點(diǎn)工作人員幫忙查詢(xún)卡內(nèi)余額并做轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)。此時(shí)，客戶(hù)一直與另外一個(gè)人通話，同時(shí)將自己的銀行卡插入atm機(jī)?？吹竭@一舉動(dòng)，網(wǎng)點(diǎn)大堂經(jīng)理立刻產(chǎn)生了警覺(jué)，連忙詢(xún)問(wèn)客戶(hù)是否認(rèn)識(shí)對(duì)方，客戶(hù)簡(jiǎn)單介紹說(shuō)不久前剛買(mǎi)了一輛車(chē)，稅務(wù)局要往他的卡里打退稅款，并且要求他找一個(gè)24小時(shí)自助機(jī)具，電話指導(dǎo)他操作。大堂經(jīng)理當(dāng)即提醒客戶(hù)小心上當(dāng)，并且指引客戶(hù)看自助服務(wù)區(qū)墻上貼著的“防電信詐騙”的提示。這時(shí)客戶(hù)才起了疑心，隨即把電話給大堂經(jīng)理接聽(tīng)，大堂經(jīng)理與對(duì)方交談之后，憑借工作經(jīng)驗(yàn)判斷對(duì)方是電信詐騙，立即把電話掛斷，之后告訴客戶(hù)騙子的詐騙手段，這時(shí)客戶(hù)才恍然大悟，對(duì)大堂經(jīng)理及時(shí)制止詐騙行為避免客戶(hù)資金損失表示萬(wàn)分感謝，后經(jīng)了解得知，客戶(hù)卡里有大量的資金。

二、案例分析

這是一起典型的犯罪分子冒充國(guó)家公務(wù)人員實(shí)施的電信詐騙案件，犯罪嫌疑人利用中老年客戶(hù)對(duì)現(xiàn)代科技知識(shí)掌握較少，不了解銀行自助存取款機(jī)的功能，防范意識(shí)差等特點(diǎn)實(shí)施詐騙。案例中，客戶(hù)對(duì)詐騙電話未產(chǎn)生任何懷疑，很輕易地進(jìn)入了犯罪分子的詐騙圈套。幸虧銀行大堂經(jīng)理訓(xùn)練有素、眼明手快、責(zé)任心強(qiáng)，及時(shí)幫助客戶(hù)識(shí)別并制止了詐騙行為，避免了資金損失，贏得了客戶(hù)真誠(chéng)的感謝與贊譽(yù)，同時(shí)有效防范了聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)一步提升了銀行服務(wù)形象。

三、案例啟示

（一）樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，提高專(zhuān)業(yè)能力。當(dāng)前，隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)和科學(xué)技術(shù)的高速發(fā)展，高科技犯罪行為日益增多，手段愈加高明。金融行業(yè)更是受到強(qiáng)烈干擾和沖擊，針對(duì)銀行信用卡、自助設(shè)備、電子密碼器等科技產(chǎn)品的詐騙行為層出不窮。犯罪分子根據(jù)銀行產(chǎn)品的特點(diǎn)，設(shè)計(jì)出相應(yīng)的詐騙方案，有些直指銀行新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)，令人猝不及防，對(duì)客戶(hù)的財(cái)產(chǎn)安全及銀行聲譽(yù)形象造成嚴(yán)重威脅。這對(duì)金融企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范工作提出了更高的要求，要自上而下高度樹(shù)立防范意識(shí)，制定防范措施，金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)部門(mén)在推出新的金融產(chǎn)品時(shí)，最好同時(shí)設(shè)計(jì)推出相應(yīng)的反詐騙方案，切實(shí)保障客戶(hù)財(cái)產(chǎn)安全，維護(hù)銀行良好的聲譽(yù)形象。

（二）加強(qiáng)業(yè)務(wù)宣傳，擔(dān)當(dāng)社會(huì)責(zé)任。目前，銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速發(fā)展，各種新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)推陳出新，令人目不暇接。很多客戶(hù)，特別是中老年客戶(hù)對(duì)銀行的有些設(shè)備和產(chǎn)品從未使用過(guò)，不了解相關(guān)功能，這就給犯罪分子實(shí)施詐騙提供了可乘之機(jī)。因此，應(yīng)加大產(chǎn)品及業(yè)務(wù)宣傳力度，除了在網(wǎng)點(diǎn)張貼海報(bào)、擺放宣傳折頁(yè)等常規(guī)性宣傳方式以外，還應(yīng)定期舉辦如金融知識(shí)講座、新產(chǎn)品推介會(huì)、客戶(hù)聯(lián)誼會(huì)、中老年客戶(hù)金融講堂等宣傳活動(dòng)，向客戶(hù)介紹銀行金融產(chǎn)品，傳授詐騙識(shí)別方法等，將宣傳工作常態(tài)化，既營(yíng)銷(xiāo)了金融產(chǎn)品，又回饋了客戶(hù)，同時(shí)擔(dān)當(dāng)了社會(huì)責(zé)任，提高了銀行美譽(yù)度。

（三）提高服務(wù)能力，深化服務(wù)內(nèi)涵。要深入開(kāi)展一線員工的服務(wù)培訓(xùn)工作，使員工認(rèn)識(shí)到服務(wù)工作不能只停留在微笑服務(wù)、三聲服務(wù)的淺層次，而要用心服務(wù)、用智慧服務(wù)。要從內(nèi)心關(guān)愛(ài)客戶(hù)，保持高度的責(zé)任心，像案例中的大堂經(jīng)理，憑借過(guò)硬的業(yè)務(wù)能力及對(duì)客戶(hù)高度負(fù)責(zé)的工作態(tài)度，聰明果斷地幫助客戶(hù)阻止了詐騙行為，避免了資金損失，不僅得到客戶(hù)真誠(chéng)的感激，提升了銀行社會(huì)形象，同時(shí)培育了潛在優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，提高了競(jìng)爭(zhēng)力。

情感詐騙的案例篇三

——湖大支行成功堵截一起電信詐騙案例

近日，湖大支行成功堵截了一起電信詐騙案件，為客戶(hù)挽回了4萬(wàn)多元的經(jīng)濟(jì)損失，獲得客戶(hù)稱(chēng)贊。

8月23日下午3點(diǎn)鐘左右，一名大學(xué)生模樣的年輕男子神色慌張，情緒激動(dòng)的進(jìn)入我行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，直接奔向高柜窗口，告知工作人員自己接到了詐騙電話，并且卡內(nèi)的4萬(wàn)元學(xué)費(fèi)錢(qián)已經(jīng)被莫名轉(zhuǎn)走。工作人員聽(tīng)到客戶(hù)的陳述后，當(dāng)即判斷明顯是一起詐騙事件，立馬為客戶(hù)辦理了掛失手續(xù)，先將客戶(hù)銀行賬戶(hù)設(shè)為止付狀態(tài)，以防更大的損失；隨后，在系統(tǒng)中查詢(xún)客戶(hù)當(dāng)天是有兩筆金額合計(jì)4萬(wàn)元的轉(zhuǎn)出交易，但是轉(zhuǎn)入的賬號(hào)并不是他人或者商戶(hù)賬號(hào)，而是430083538開(kāi)頭的內(nèi)部賬號(hào)，經(jīng)與同事溝通工作人員發(fā)現(xiàn)這是一起省行前兩天剛剛發(fā)文學(xué)習(xí)一起利用網(wǎng)銀賬戶(hù)保證金詐騙的案例。隨后上報(bào)了我行委派營(yíng)運(yùn)主管，將學(xué)習(xí)的文件拿出比對(duì)，果然是我行的賬戶(hù)商品保證金內(nèi)部賬戶(hù)。確定了詐騙分子的途徑之后，我們立即聯(lián)系了網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理將客戶(hù)帶至電子銀行服務(wù)區(qū)，要客戶(hù)登錄網(wǎng)銀，進(jìn)入賬戶(hù)商品保證金查看，4萬(wàn)多元果然在保證金賬號(hào)，當(dāng)即為客戶(hù)轉(zhuǎn)回銀行卡內(nèi)。再到柜臺(tái)辦理了解掛，關(guān)閉網(wǎng)銀、銷(xiāo)戶(hù)轉(zhuǎn)出等業(yè)務(wù)。及時(shí)、高效的為客戶(hù)挽回了損失。

一是深刻認(rèn)識(shí)協(xié)防電信詐騙犯罪的重要意義。有效開(kāi)展電信詐騙協(xié)防工作；

三是強(qiáng)化學(xué)習(xí)。把“電信詐騙協(xié)防工作”列入晨會(huì)，通過(guò)學(xué)習(xí)，提高員工防范電信詐騙的意識(shí)。積極加強(qiáng)對(duì)一線臨柜、大堂經(jīng)理和保安人員的防電信詐騙的安全防范教育培訓(xùn)工作。

金融工作無(wú)小事。防范金融詐騙，做好金融衛(wèi)士！

建行長(zhǎng)沙湖大支行

馬珂