在日常的學(xué)習(xí)、工作、生活中，肯定對(duì)各類范文都很熟悉吧。范文怎么寫才能發(fā)揮它最大的作用呢？下面我給大家整理了一些優(yōu)秀范文，希望能夠幫助到大家，我們一起來看一看吧。

銀行內(nèi)控管理工作思路 銀行內(nèi)控管理情況篇一

銀行內(nèi)控>工作總結(jié)

（一）

xxxx年以來，結(jié)合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等方面加強(qiáng)了管理，并召開了主任辦公會(huì)和部門全體會(huì)議，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署。現(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報(bào)告如下：

一、銀行卡業(yè)務(wù)。我部對(duì)信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實(shí)相符。

二、加強(qiáng)了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對(duì)內(nèi)控合規(guī)員進(jìn)行了調(diào)整和落實(shí)，根據(jù)個(gè)人金融部實(shí)際情況，指定==副主任牽頭，==等幾位同志為個(gè)人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計(jì)劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢(shì)分析會(huì)，強(qiáng)化全轄風(fēng)險(xiǎn)及自身風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢(shì)分析會(huì)上提出建設(shè)性意見，在會(huì)議上評(píng)估。

三、強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和>規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。每月至少安排2天時(shí)間開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí) 大豆異黃酮識(shí)、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營(yíng)造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強(qiáng)對(duì)員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生觀、價(jià)值觀和道德觀。

四、對(duì)外圍系統(tǒng)的柜員進(jìn)行全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大，為加強(qiáng)內(nèi)控，我部對(duì)全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時(shí)進(jìn)行了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。

（二）

***x年以來，結(jié)合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等地方加強(qiáng)了管理，并召開了主任辦公會(huì)和部門全體會(huì) 議，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署?，F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報(bào)告 如下：

一、***業(yè)務(wù)。我部對(duì)信用卡業(yè)務(wù)開展了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存***及成品***的帳實(shí)相符。

二、加強(qiáng)了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對(duì)內(nèi)控合規(guī)員開展了調(diào)整和落實(shí)，根據(jù)個(gè)人金融部現(xiàn)實(shí)情況，規(guī)定==副主任牽頭，==等幾位同志為個(gè)人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計(jì)劃 部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢(shì)分析會(huì)，強(qiáng)化全轄風(fēng)險(xiǎn)及自身風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢(shì)分析會(huì)上提出建設(shè)性意見，在會(huì)議上評(píng)估。

三、強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。每月至少部署2天時(shí)間 開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營(yíng)造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強(qiáng)對(duì)員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生 觀、價(jià)值觀和道德觀。

四、對(duì)外圍系統(tǒng)的柜員開展全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大，為加強(qiáng)內(nèi)控，我部對(duì)全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時(shí)開展了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。近日，工商銀行臨沂分行為進(jìn)一步提升全行的內(nèi)控管理水平，保持各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展，采取三項(xiàng)措施，強(qiáng)化全行的內(nèi)控管理工作。

一是加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范化管理。在認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，查找工作不足和內(nèi)控管理漏洞的基礎(chǔ)上，由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的實(shí)施方案 》，并在全行進(jìn)行實(shí)施。方案要求全行內(nèi)控管理工作必須從基礎(chǔ)工作做起，并嚴(yán)格按照上級(jí)行的內(nèi)控管理、操作規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)，細(xì)化控制管理環(huán)節(jié)，規(guī)范監(jiān)督檢查程序，完善內(nèi)控管理中發(fā)現(xiàn)問題的整改、處罰措施，力求做好內(nèi)控管理的每一項(xiàng)工作，實(shí)現(xiàn)科學(xué)管理目標(biāo)。依此方案各專業(yè)部室結(jié)合自身實(shí)際也制定了內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的>工作計(jì)劃。

二是加大對(duì)市行部室內(nèi)控管理考核掛鉤的力度。為了強(qiáng)化市行部室落實(shí)內(nèi)控管理職責(zé)，從今年起，把上級(jí)行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況，以倒扣分方式計(jì)入各部室經(jīng)營(yíng)績(jī)效考評(píng)得分。考核時(shí)，根據(jù)發(fā)現(xiàn)問題的性質(zhì)嚴(yán)重程度將問題分為一般問題、較嚴(yán)重問題、嚴(yán)重問題、重大違規(guī)問題四個(gè)層次及檢查發(fā)現(xiàn)問題整改率進(jìn)行考核，按項(xiàng)目分別統(tǒng)計(jì)，累計(jì)扣分。

三是加大對(duì)信貸業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、電子銀行等重點(diǎn)業(yè)務(wù)的檢查力度，進(jìn)一步規(guī)范操作程序，特別是力求信貸業(yè)務(wù)管理工作有一個(gè)新的突破，全面扭轉(zhuǎn)管理粗放的被動(dòng)局面，提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力，并實(shí)現(xiàn)全年無案件、無事故的總體目標(biāo)，確保信貸業(yè)務(wù)和其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)全面、健康、穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展。

（三）

20**年以來我行堅(jiān)持“從嚴(yán)治行”，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下，針對(duì)**支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用?，F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下：

一、加強(qiáng)制度的梳理及學(xué)習(xí)

今年以來，我行先后對(duì)各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理，針對(duì)新的文件變化，認(rèn)真組織，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo)，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營(yíng)中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動(dòng)內(nèi)容，全面深入開展了《柜員及營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《**銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國(guó)共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國(guó)共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識(shí)進(jìn)一步提升。

二、繼續(xù)落實(shí)重要崗位人員管控措施我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，在柜員號(hào)使用、開戶、驗(yàn)印、業(yè)務(wù)印章保管、對(duì)賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，責(zé)任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅(jiān)決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時(shí)，我行按要求對(duì)重要崗位人員實(shí)施輪崗及強(qiáng)制休假制度，至今已完成輪崗3人，強(qiáng)制休假3人。

三、堅(jiān)持對(duì)重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的實(shí)施管控

我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況；每月至少一次對(duì)現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實(shí)檢查；每季度至少一次對(duì)開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查；每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶對(duì)賬情況。

四、積極開展今年的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險(xiǎn)排查工作，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強(qiáng)員工合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

（一）公司條線

根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對(duì)大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn)、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。

（二）個(gè)金條線

1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，進(jìn)一步規(guī)范我行個(gè)人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實(shí)做好我行個(gè)人客戶信息的保密工作。

2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，我行對(duì)20**年8月至20**年3月期間通過個(gè)人理財(cái)銷售系統(tǒng)辦理的員工個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查，重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財(cái)業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財(cái)業(yè)務(wù)均合規(guī)，無上述情況出現(xiàn)。

（三）監(jiān)察及法律合規(guī)方面

1、根據(jù)《關(guān)于對(duì)銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》文件要求，我行切實(shí)開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的>培訓(xùn)力度。

2、根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)對(duì)員工自辦業(yè)務(wù)和使用個(gè)人賬戶過渡客戶資金等操作風(fēng)險(xiǎn)防范的通知》文件要求，對(duì)我行員工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí)，培育全員操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化，規(guī)范柜臺(tái)操作流程。

五、員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位

近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會(huì)議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為變化。同時(shí)經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流，進(jìn)行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵(lì)每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。

在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運(yùn)行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將內(nèi)控合規(guī)作為一項(xiàng)長(zhǎng)期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展保駕護(hù)航。

銀行內(nèi)控管理工作思路 銀行內(nèi)控管理情況篇二

存款及柜臺(tái)業(yè)務(wù)

?賬戶管理。①開立各類結(jié)算賬戶是否按規(guī)定審批或報(bào)備；開立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶，是否自開戶之日起3個(gè)工作日內(nèi)書面通知基本存款賬戶開戶銀行。②開立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶，是否符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定，是否存在超范圍開立和使用賬戶現(xiàn)象，是否存在多頭開戶現(xiàn)象。③是否存在為一般存款賬戶提取現(xiàn)金現(xiàn)象。④注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶在驗(yàn)資期間是否只收不付；注冊(cè)驗(yàn)資資金的匯激人應(yīng)與出資人的名稱是否一致；臨時(shí)存款賬戶的使用是否存在超過2年的現(xiàn)象。⑤銀行對(duì)一年未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開戶銀行債務(wù)的單位銀行結(jié)算賬戶，是否通知單位辦理銷戶；自發(fā)出通知之日起30日后未到銀行辦理銷戶手續(xù)的視同自愿銷戶，未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)是否列入久懸未取專戶管理。⑥銀行結(jié)算賬戶的開立和使用應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)，是否存在利用銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行偷逃稅款、逃廢債務(wù)、套取現(xiàn)金及其他違法犯罪活動(dòng)。⑦銀行是否明確專人負(fù)責(zé)銀行結(jié)算賬戶的開立、使用和撤銷的審查和管理，是否專人負(fù)責(zé)對(duì)存款人開戶申請(qǐng)資料的審查，并按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定及時(shí)報(bào)送存款人開銷戶信息資料，建立健全開銷戶登記制度，建立銀行結(jié)算賬戶管理檔案，按會(huì)計(jì)檔案進(jìn)行管理。⑧銷戶管理是否合規(guī)，銷戶時(shí)是否收回未使用的空白憑證，存款人未按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，是否出具有關(guān)證明。⑨銀行是否定期對(duì)賬戶開立、變更和撤銷的情況定期進(jìn)行檢查，是否存在存款人出租、出借銀行結(jié)算賬戶的行為。⑩對(duì)賬戶資料變更、密碼更改、掛失、解掛等特殊柜臺(tái)業(yè)務(wù)，是否建立了并嚴(yán)格執(zhí)行了授權(quán)審批或復(fù)核制度，并進(jìn)行了完整記錄。

?大額資金匯劃業(yè)務(wù)。大額資金出賬、走賬聯(lián)系查證制度是否完善；大額匯劃前是否與匯款單位核實(shí)，核實(shí)是否留有記錄；是否建立了大額資金匯劃分級(jí)審批制度并實(shí)現(xiàn)了計(jì)算機(jī)控制；大額存單簽發(fā)、大額存款支取是否執(zhí)行分級(jí)授權(quán)與雙簽；是否有效控制大額可疑資金交易；是否對(duì)頻繁辦理大額存款業(yè)務(wù)的企業(yè)及其經(jīng)辦人員進(jìn)行行為排查；對(duì)大額現(xiàn)金支取是否按規(guī)定進(jìn)行記錄，并報(bào)人民銀行審批或備案；單位結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)用途是否符合規(guī)定。

?單位存款業(yè)務(wù)。①檢查大額活期存款情況。分析存款資金來源合法性、合理性，檢查存款辦理手續(xù)的合法性、合規(guī)性。②檢查單位定期存款情況。開戶證實(shí)書及單位定期存單業(yè)務(wù)：重點(diǎn)檢查單位定期存款是否實(shí)行賬戶管理（大額可轉(zhuǎn)讓定期存款除外），分析存款資金來源是否合法、合理，單位定期存款辦理手續(xù)是否合規(guī)，換開單位定期存單手續(xù)辦理是否合規(guī)、嚴(yán)密，經(jīng)辦行（存款行）是否按有關(guān)規(guī)定審查申請(qǐng)人提交的證實(shí)書、承諾函和委托書，是否對(duì)預(yù)留印鑒或提供的密碼的一致性進(jìn)行確認(rèn)，針對(duì)轄區(qū)單位定期存單質(zhì)押貸款存在的風(fēng)險(xiǎn)，是否進(jìn)一步完善了有關(guān)手續(xù)，加強(qiáng)了防范能力，如開立存款證實(shí)書在客戶提交印鑒的基礎(chǔ)上追加密碼等防范措施。

?對(duì)賬管理。重點(diǎn)檢查銀企對(duì)賬制度及執(zhí)行情況是否符合規(guī)定，對(duì)重點(diǎn)客戶是否加強(qiáng)對(duì)賬；對(duì)賬與記賬崗位是否分離，是否明確崗位職責(zé)，對(duì)賬單上是否有存款狀態(tài)、是否及時(shí)收回，手續(xù)是否合規(guī)，是否進(jìn)行印鑒核對(duì)。是否加強(qiáng)了未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，是否嚴(yán)格做到了對(duì)未達(dá)賬和賬款差錯(cuò)的查核工作不返原崗處理。是否堅(jiān)持雙人上門對(duì)賬、交叉、換人對(duì)賬。對(duì)開戶后短期內(nèi)有大額資金入賬又很快劃出的可疑賬戶，銀行是否主動(dòng)與客戶對(duì)賬或上門對(duì)賬。

?現(xiàn)金（含有價(jià)單證）、庫房管理：重點(diǎn)檢查庫房鑰匙、密碼管理是否符合規(guī)定；現(xiàn)金調(diào)撥管理制度執(zhí)行是否到位；營(yíng)業(yè)前及營(yíng)業(yè)終了現(xiàn)金出庫、入庫交接手續(xù)是否齊全；查庫制度執(zhí)行是否到位。

?重要空白憑證管理。重點(diǎn)檢查重要空白憑證的領(lǐng)取、使用、保管、銷毀、登記等環(huán)節(jié)管理是否到位；從上級(jí)行領(lǐng)用重要空白憑證入庫是否填制記賬憑證及時(shí)入賬，入庫單數(shù)額與入庫的重要空白憑證實(shí)物是否一致，是否按要求設(shè)立表外科目進(jìn)行核算；柜員領(lǐng)用的重要空白憑證是否及時(shí)作相關(guān)交易處理；營(yíng)業(yè)終了，柜員使用的重要空白憑證是否入箱上鎖入庫保管，是否對(duì)實(shí)物按規(guī)定盤點(diǎn)核對(duì)，做到賬實(shí)相符；是否指定專人管理庫存憑證；是否存在預(yù)先蓋好印章備用問題，是否存在攜帶空白憑證外出辦理業(yè)務(wù)問題；憑證的作廢與銷毀是否符合規(guī)定，憑證作廢時(shí)是否按要求加蓋“作廢”戳記并剪角后作憑證的附件，對(duì)大批量作廢憑證是否按規(guī)定審批后集中銷毀，是否存在擅自批量作廢空白憑證問題；系統(tǒng)不能自動(dòng)銷號(hào)的，是否建立了登記簿手工控制銷號(hào)；業(yè)務(wù)主管部門是否按規(guī)定的檢查頻率和范圍對(duì)庫房和柜員尾箱進(jìn)行檢查，賬實(shí)是否相符，檢查記錄是否齊全。

?業(yè)務(wù)印章保管、使用和交接登記制度執(zhí)行情況。重點(diǎn)檢查是否嚴(yán)格執(zhí)行“印、押、證”三分管制度和崗位分離、相互牽制制度；專用印章、電子印章的管理、使用是否規(guī)范；實(shí)地查看是否有停用、作廢印章，查看停用、作廢印章登記簿，看其是否按程序上繳、清理和銷毀。

?會(huì)計(jì)崗位設(shè)置情況。重點(diǎn)檢查會(huì)計(jì)崗位設(shè)置是否符合可控、相互制約的原則，是否按照重要崗位分離原則配備會(huì)計(jì)人員，是否存在一人兼任非相容的崗位或業(yè)務(wù)一手清等問題；是否實(shí)行會(huì)計(jì)主管上級(jí)行派駐制度，前臺(tái)會(huì)計(jì)主管是否實(shí)行坐班制度，是否按規(guī)定履行崗位職責(zé)，監(jiān)督檢查范圍是否全面，是否按規(guī)定執(zhí)行輪崗制度，請(qǐng)休假或臨時(shí)離崗期間，是否由上級(jí)行書面指定專人并經(jīng)派駐行行長(zhǎng)確認(rèn)后代其行使職責(zé)。

?抵、質(zhì)押品的管理。重點(diǎn)檢查抵（質(zhì)）押品保管情況和出入庫情況，會(huì)計(jì)部門是否按規(guī)定與信貸管理部門和出納部門進(jìn)行定期或不定期核對(duì)，檢查質(zhì)押物核查制度的建立和執(zhí)行情況；內(nèi)控檢查自查對(duì)于封袋保管的質(zhì)押物是否按規(guī)定開封檢查。

?重要崗位輪換及休假制度執(zhí)行情況。重點(diǎn)檢查重要崗位人員設(shè)置、業(yè)務(wù)處理是否符合有關(guān)規(guī)定，是否建立和實(shí)施基層主管輪崗、輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度，并納入各級(jí)分支機(jī)構(gòu)的人事管理制度中。查看系統(tǒng)內(nèi)規(guī)定是否符合銀監(jiān)會(huì)的規(guī)定；是否制定了明確具體的操作程序和規(guī)定，并由人事部門按照規(guī)定就擬輪崗輪調(diào)和休假主管的頂替人員預(yù)先做好相應(yīng)安排。內(nèi)審部門是否對(duì)相關(guān)的制度安排和執(zhí)行情況進(jìn)行有效審計(jì)跟蹤。會(huì)計(jì)人員是否實(shí)行強(qiáng)制休假制度；聯(lián)行、同城票據(jù)交換、出納等重要會(huì)計(jì)崗位人員和會(huì)計(jì)主管是否定期進(jìn)行輪崗、輪換。

銀行內(nèi)控管理工作思路 銀行內(nèi)控管理情況篇三

銀行內(nèi)控管理

心得體會(huì)

第一、銀行應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部控制管理，提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力，在每日實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)平臺(tái)管理的基礎(chǔ)上，開展了綜合管理、效率監(jiān)測(cè)等特殊工作。

第二、認(rèn)識(shí)市場(chǎng)形勢(shì)，樹立正確的價(jià)值觀。因?yàn)殂y行作為金融行業(yè)的領(lǐng)頭羊，特別強(qiáng)調(diào)思想品質(zhì)是否優(yōu)良，而要做一個(gè)合格的職員，首先就要做一個(gè)誠(chéng)實(shí)可信的人。因?yàn)樗刭|(zhì)優(yōu)良的職員可以始終堅(jiān)持按照規(guī)章制度工作，并能抵擋住所有其他客觀因素的誘惑和施壓。

第

三、

第四、內(nèi)部控制管理工作總的來說是要提高每一個(gè)工作人員的整體警惕性。通過今年的年終總結(jié)做的案件失誤防范分析，更是讓我明白“各人自掃門前雪，休管他人瓦上霜”是不對(duì)的，因?yàn)槲覀冎腥魏我粋€(gè)人犯下的任何錯(cuò)誤都將對(duì)我們身邊的同事，甚至我們周圍的同事的正常工作產(chǎn)生重大影響。所以說，提高全體工作人員“違規(guī)就要問責(zé)”的工作認(rèn)知，業(yè)務(wù)才能在健康、合規(guī)的前提下進(jìn)行，也只有拋棄僥幸心理，才能確保每一項(xiàng)業(yè)務(wù)都合規(guī)，才能不斷思考自己的責(zé)任，學(xué)會(huì)保護(hù)自己和他人。最后，希望每一個(gè)銀行工作人員都能牢固樹立制度是不能被替代的從業(yè)觀念，保護(hù)好自己，保護(hù)好自己的同事。