在日常學(xué)習(xí)、工作或生活中,大家總少不了接觸作文或者范文吧,通過文章可以把我們那些零零散散的思想,聚集在一塊。相信許多人會(huì)覺得范文很難寫?這里我整理了一些優(yōu)秀的范文,希望對大家有所幫助,下面我們就來了解一下吧。
大堂值班經(jīng)理工作匯報(bào)篇一
銀行大堂經(jīng)理工作心得,本篇工作心得寫了關(guān)于銀行大堂經(jīng)理工作期間內(nèi)對本崗位的工作感受,對一名高職業(yè)素養(yǎng)的銀行大堂經(jīng)理該具備哪些主要特點(diǎn)的
總結(jié)
和分析。以下范文由第一公文網(wǎng)整理。銀行大堂經(jīng)理工作心得
從去年到今年,我在工商銀行擔(dān)任見習(xí)大堂經(jīng)理也要一年了。在這一年當(dāng)中我學(xué)到了很多金融方面的知識,也逐漸體會(huì)到了在一個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn),大堂經(jīng)理的作用有多么重要。
作為大堂經(jīng)理,多向柜員學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、多與柜員溝通了解業(yè)務(wù)流程,對每個(gè)柜員辦理業(yè)務(wù)的流程、習(xí)慣有所掌握,才能更好的在客戶與柜員之間建立更有效的溝通平臺(tái),只有將這些輔助工作做在前面,我才能盡自己所能為他們分擔(dān)壓力,同時(shí)為客戶提供更好、更全面、更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。
另外,我們的柜員做的都是與金錢有關(guān)的細(xì)致工作,容不得一點(diǎn)差錯(cuò)。他們每天都要辦很多筆業(yè)務(wù),工作壓力一定極大。如果有些顧客在他們辦理業(yè)務(wù)時(shí)插進(jìn)來進(jìn)行咨詢,不但影響了他們的工作,還極易因此出現(xiàn)失誤操作,導(dǎo)致操作風(fēng)險(xiǎn)。此時(shí),如果停下來為客戶解答,就影響了正在辦理的業(yè)務(wù);如果不予理睬,又會(huì)得罪客戶。兩者都會(huì)導(dǎo)致投訴或者客戶的流失的風(fēng)險(xiǎn)。
我們要隨時(shí)隨地,急客戶所急,想客戶所想,以完美無缺的服務(wù)去贏得每一位客戶。要讓每一位客戶感受到我們的微笑,感受到我們的熱情,感受到我們的專業(yè),感受到賓至如歸的感覺。
以上這銀行大堂經(jīng)理工作心得就為您介紹到這里,希望它對您有幫助。如果您喜歡這篇文章,請分享給您的好友。更多工作體會(huì)在:
心得體會(huì)
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述職報(bào)告
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華信智業(yè)《銀行大堂經(jīng)理培訓(xùn)課程》培訓(xùn)課程
銀行大堂經(jīng)理是銀行營業(yè)廳服務(wù)的關(guān)鍵人物,是銀行服務(wù)窗口中的窗口。對于維護(hù)客戶、挖掘客戶潛力、拓展客戶、提升客戶忠誠度具有重大作用。銀行大堂經(jīng)理崗位職責(zé)
服務(wù)管理:嚴(yán)格按照《銀行服務(wù)工作規(guī)則》和《大服務(wù)工作實(shí)施方案》的規(guī)定,協(xié)助網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對本網(wǎng)點(diǎn)的優(yōu)質(zhì)服務(wù)情況進(jìn)行管理和督導(dǎo),及時(shí)糾正違反規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)象。
迎送客戶:熱情、文明地對進(jìn)出網(wǎng)點(diǎn)的客戶迎來送往,從客戶進(jìn)門時(shí)起,大堂經(jīng)理應(yīng)主動(dòng)迎接客戶,詢問客戶需求,對客戶進(jìn)行相應(yīng)的業(yè)務(wù)引導(dǎo)。
業(yè)務(wù)咨詢:熱情、誠懇、耐心、準(zhǔn)確地解答客戶的業(yè)務(wù)咨詢。
差別服務(wù):識別高、低端客戶,為優(yōu)質(zhì)客戶提供貴賓服務(wù),為一般客戶提供基礎(chǔ)服務(wù)。
產(chǎn)品推介:根據(jù)客戶需求,主動(dòng)客觀地向客戶推介、營銷我行先進(jìn)、方便、快捷的金融產(chǎn)品和交易方式、方法,為其當(dāng)好理財(cái)參謀。
調(diào)解爭議:快速妥善地處理客戶提出的批評性意見,避免客戶與柜員發(fā)生直接爭執(zhí),化解矛盾,減少客戶投訴。對客戶意見和有效投訴的處理結(jié)果在規(guī)定時(shí)間內(nèi)及時(shí)回復(fù)。
銀行大堂經(jīng)理工作要求:
大堂經(jīng)理必須站立接待客戶(可坐下與客戶談業(yè)務(wù)),做到眼勤、口勤、手勤、腿勤,穿梭服務(wù)于客戶之間;要記載好工作日志(履行基本職責(zé)情況)和客戶資源信息簿(重點(diǎn)客戶情況);因故請假,各行應(yīng)安排稱職人員頂替,不得空崗。
課程主題:銀行大堂經(jīng)理培訓(xùn) 課程時(shí)間:1-2天
課程地點(diǎn):客戶自定
課程對象:銀行大堂經(jīng)理、銀行營業(yè)廳主管、支行行長等中高層管理人員,以及對銀行管理感興趣的所有人士
課程目標(biāo):
1.學(xué)習(xí)在大堂經(jīng)理專業(yè)領(lǐng)域的服務(wù)基本觀念 2.建立正確的客戶服務(wù)心態(tài)和服務(wù)意識 3.培養(yǎng)良好的工作習(xí)慣
4.提升并發(fā)展專業(yè)素質(zhì),做好職業(yè)發(fā)展規(guī)劃 5.了解大堂經(jīng)理服務(wù)領(lǐng)域的基本知識和技能 6.建立專業(yè)服務(wù)人士的價(jià)值觀和職業(yè)態(tài)度 7.學(xué)習(xí)專業(yè)服務(wù)過程中基本禮儀規(guī)范
8.通過模擬訓(xùn)練,掌握工作中必備的服務(wù)知識和技巧
課程背景:
管理大師逼得.德魯克告訴我們:“衡量一個(gè)企業(yè)是否興旺發(fā)達(dá),只要回頭看看其身后的顧客隊(duì)伍又多長就一清二楚了。”每一位銀行家就是為其身后源源不斷的客戶隊(duì)伍在孜孜不倦地快脫市場。
銀行大堂經(jīng)理應(yīng)當(dāng)具備怎樣的素養(yǎng)、如何來扮演好大堂經(jīng)理的角色、如何在營業(yè)廳眾多客戶中識別出潛力大客戶、如何進(jìn)行差異化服務(wù)、如何提升客戶忠誠度、如何分流客戶、如何處理客戶抱怨和投訴、如何根據(jù)客戶的不同需求營銷金融產(chǎn)品?
《銀行大堂經(jīng)理培訓(xùn)》課程將給您傳授大堂經(jīng)理的身分定位、工作流程、問題與投訴解決、大堂營銷技巧等卓越實(shí)用的方式、方法,幫助銀行大堂經(jīng)理,第一時(shí)間緩和客戶的不滿情緒,塑造銀行良好的客戶服務(wù)形象。
銀行大堂經(jīng)理培訓(xùn)課程大綱
第一部分、大堂經(jīng)理角色定位和工作職責(zé) 1.銀行服務(wù)面臨的挑戰(zhàn)
2.創(chuàng)新服務(wù)給銀行帶來的回報(bào)
3.客戶體驗(yàn)過程的每一個(gè)瞬間—大堂經(jīng)理起到的重要作用!4.銀行大堂經(jīng)理的角色定位
5.大堂經(jīng)理的角色定位描述(頭腦風(fēng)暴/正確定位)6.銀行大堂經(jīng)理的七項(xiàng)素質(zhì) 7.銀行大堂經(jīng)理的陽光心態(tài) 8.銀行大堂工作職責(zé):
大堂經(jīng)理日常工作程序:營業(yè)前、營業(yè)中、營業(yè)后
大堂經(jīng)理的站位(圖片展示)
大堂布局與客戶動(dòng)線(圖片展示)
客戶動(dòng)線
大堂經(jīng)理與大堂布局的動(dòng)態(tài)配合大堂巡視路線
第二部分、大堂經(jīng)理的素養(yǎng)與知識 1.大堂經(jīng)理的基本素質(zhì) 2.大堂經(jīng)理的基礎(chǔ)知識 3.大堂經(jīng)理的專業(yè)知識
第四部分、大堂經(jīng)理的專業(yè)技能 1.大堂經(jīng)理的基本技能 2.調(diào)查、分析與展業(yè)技能 3.投標(biāo)技能
4.分析報(bào)告撰寫技能 5.客戶服務(wù)方案設(shè)計(jì)技能 6.財(cái)務(wù)報(bào)表分析技能 7.現(xiàn)金流量表編制技能
第五部分、大堂經(jīng)理客戶營銷技能提升 1.大堂經(jīng)理勝任“ask”模型 2.四種典型客戶類型 3.顧客購買決策過程 4.客戶需求和介紹信息 5.了解客戶需求的方法
“man”——客戶識別技巧
“spin”——顧問式銷售技巧
“fabe”——產(chǎn)品推介技巧
第六部分、大堂經(jīng)理服務(wù)意識和技能提升
案例分析及討論:客戶需要的僅僅是”答案”嗎?
一、客戶為什么需要服務(wù)? 客戶服務(wù)的責(zé)任
客戶服務(wù)的價(jià)值
二、如何快速判斷客戶服務(wù)需求?
三、如何實(shí)施針對性的客戶服務(wù)? 客戶類型不同
客戶服務(wù)的關(guān)鍵也不同
針對性客戶服務(wù)技巧
案例分析及討論:做到禮貌與客氣,客戶還是不滿意?
四、客戶服務(wù)的基本原則與要求 1.共性服務(wù)原則 2.個(gè)性服務(wù)原則 3.一般原則
五、如何提高客戶服務(wù)的滿意度? 1.客戶滿意否由何決定? 2.提高客戶滿意度的關(guān)鍵 3.提高客戶滿意度的技巧
第七部分、塑造大堂經(jīng)理完美職業(yè)形象 1.服務(wù)技能之服務(wù)禮儀 2.言談舉止非小事 3.整合最佳形象技巧 4.儀容、儀表規(guī)范 5.著裝與形象要求
資料:大堂經(jīng)理細(xì)節(jié)服務(wù)二十五問
第八部分、如何正確對待客戶投拆與抱怨 1.客戶投訴原因分析 2.正確處理客戶投訴 3.如何處理客戶投訴 4.特殊客戶投訴處理技巧 5.如何解答疑問和處理異議
分享:如何做到周到的銀行大堂服務(wù)
第九部分、銀行大堂經(jīng)理培訓(xùn)總結(jié)篇三:2016銀行大堂經(jīng)理述職報(bào)告范文 2016銀行大堂經(jīng)理述職報(bào)告范文
銀行大堂經(jīng)理述職報(bào)告范文
尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo),同事大家好:
我是**支行的大堂經(jīng)理,回顧這一年來工作,感慨頗多?,F(xiàn)就對我的工作向領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行匯報(bào),請領(lǐng)導(dǎo)指出我們工作中的問題,我將及時(shí)改正,不斷進(jìn)步;下面是我在2016年的工作情況,匯報(bào)如下:
1、主要工作情況
在大口支行已有半年的時(shí)間,在這期間我從事過儲(chǔ)蓄柜員和大堂經(jīng)理兩個(gè)崗位,雖然崗位不同,但是宣傳新業(yè)務(wù),營銷中間業(yè)務(wù),做好存款攬收的工作相同,我是一名新同志,在新的環(huán)境,我更注重自己綜合能力的提高,通過自身的努力和同事的幫助,我的攬儲(chǔ)業(yè)績達(dá)到550萬元,加辦網(wǎng)銀50戶,電話銀行30戶,銷售理財(cái)萬,建立大客戶資料10戶,在從柜員到大堂經(jīng)理的工作轉(zhuǎn)換中,使我感受最深的是服務(wù)這兩個(gè)字。
在我任職大堂經(jīng)理這一崗位以來,我感受到隨著我行業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展,各銀行之間的競爭日趨激烈,銀行的服務(wù)工作越來越重要,服務(wù)是吸引客戶留住客戶的一個(gè)有效手段。而大堂這個(gè)工作是客戶接觸我行優(yōu)質(zhì)服務(wù)的開端,是客戶對我行的第一印象,所以我們對自己的要求也格外嚴(yán)格;大堂經(jīng)理是連接客戶,柜員,客戶經(jīng)理和的紐帶。我們不僅是銀行的工作人員,同時(shí)也是客戶的代言人。在客戶遇到困難時(shí),我們積極幫助;當(dāng)客戶不解時(shí)我們耐心解釋;我們要隨時(shí)隨地急客戶所急,想客戶所想,用盡善盡美的服務(wù)去贏得每一位客戶。要讓每一位客戶感受到我們的微笑,感受到我們的熱情,感受到我們的專業(yè)。我們**支行周邊有市場和居民小區(qū),所以在每天來辦理業(yè)務(wù)的客戶中有很多中老齡客戶,有時(shí)也有存零鈔業(yè)務(wù),從而加大了柜面的的壓力;為了解決這些問題,對于老齡客戶大多都是存折業(yè)務(wù),我們都及時(shí)帶客戶到自助設(shè)備上去補(bǔ)登折,幫他們查賬;對于存零鈔的客戶我們盡量都引導(dǎo)到一個(gè)柜臺(tái)辦理,盡量不影響其他用戶的正常業(yè)務(wù);帶有卡的客戶去自助柜員機(jī)上進(jìn)行取款和轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù),()進(jìn)行客戶分流,從而減輕柜面壓力。在去年交醫(yī)保的兩個(gè)月,由于客戶非常的多,而我們的柜員也有限,導(dǎo)致許多客戶在排了號又走掉了,這時(shí)我就會(huì)在大廳大聲詢問下一位客戶,避免中途離開的空號占據(jù)時(shí)間,保持營業(yè)廳內(nèi)良好的工作秩序。因?yàn)橹挥辛己玫臓I業(yè)秩序,我們才能成功地尋找到我們的目標(biāo)客戶,營銷我們的理財(cái)產(chǎn)品,引薦給我們的客戶經(jīng)理。
作為大堂經(jīng)理我們要熟悉本行的業(yè)務(wù)和產(chǎn)品;這樣才能更好的對我們的客戶做好解釋服務(wù)工作,例如客戶經(jīng)常咨詢個(gè)人網(wǎng)上銀行怎樣使用、密碼忘記如何找回、掛失補(bǔ)辦、銷戶,需要帶哪些資料,各種匯款手續(xù)費(fèi),基金等業(yè)務(wù),我都進(jìn)行詳細(xì)的了解并從中總結(jié)出一些要點(diǎn)向客戶解說,當(dāng)我向客戶作出解釋和說明的時(shí)候,相信他們都對我們的業(yè)務(wù)有了一個(gè)大體的了解,客戶們都能與我進(jìn)行良好的溝通,并且愿意在我行辦理業(yè)務(wù),而在解答問題的過程中,我的業(yè)務(wù)知識也得到了豐富,而且也起到了分擔(dān)柜員壓力的作用。
2、工作中存在的問題
在過去的日子中,我在大堂經(jīng)理這個(gè)崗位上學(xué)習(xí)到了許多與客戶交流的經(jīng)驗(yàn),但也存在許多的不足之處。在發(fā)展中間業(yè)務(wù)中,基金和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)做得還很不理想,為此我常常自我反省,經(jīng)常向客戶經(jīng)理、業(yè)務(wù)經(jīng)理和有經(jīng)驗(yàn)的營銷能手學(xué)習(xí),討教經(jīng)驗(yàn),終于有了1萬元的保險(xiǎn)營銷成績。但是這只是一個(gè)開始,我將繼續(xù)努力學(xué)習(xí),努力做出更好的成績。
在去年三季度的神秘人檢查中,我行的得分不理想,給支行抹了黑。之后我們痛定思痛,分析了失分的原因,主要是大堂上班時(shí)間和細(xì)節(jié)上出了問題,針對這些問題,我們在平時(shí)積極改正,中午休息時(shí)間也有其他工作人員進(jìn)行大堂值班,通過努力,我們的服務(wù)終于在四季度中得到了神秘人肯定,曾經(jīng)一次有全區(qū)第二名的好成績。
優(yōu)質(zhì)的服務(wù)不能僅僅停留在環(huán)境美、四聲服務(wù)行為規(guī)范等方面,更應(yīng)該是一種主動(dòng)意識,一種負(fù)責(zé)態(tài)度,一種良好的工作心態(tài)。在今后的工作中,我要努力學(xué)習(xí)服務(wù)技巧和專業(yè)知識,提高自身業(yè)務(wù)水平,以新的面貌為客戶提供更好更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。謝謝大家。
大堂值班經(jīng)理工作匯報(bào)篇二
大堂值班經(jīng)理測試題庫
一、判斷題:
1、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》所稱從業(yè)人員是指按照《中華人民共和國勞動(dòng)合同法》規(guī)定,與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)簽訂勞動(dòng)合同的在崗人員;銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董(理)事會(huì)成員、監(jiān)事會(huì)成員及高級管理人員;以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)聘用或與勞務(wù)代理機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議直接從事金融業(yè)務(wù)的其他人員。
(對)
2、存款在口頭掛失前或口頭掛失失效后被他人支取,銀行不負(fù)責(zé)任。
(對)
3、網(wǎng)點(diǎn)人員緊缺時(shí),營業(yè)經(jīng)理可為柜員頂班替崗。
(錯(cuò))
4、經(jīng)批評教育無效,連續(xù)無故曠工時(shí)間超過10個(gè)工作日,或一年以內(nèi)累計(jì)曠工時(shí)間超過20個(gè)工作日的,可解除勞動(dòng)合同。
(對)
5、員工可以從事與工行有競爭關(guān)系的業(yè)務(wù)活動(dòng)。
(錯(cuò))
6、《加強(qiáng)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控管理若干規(guī)定》所稱營業(yè)經(jīng)理是指營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)日常各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作與核算管理,履行事中控制和授權(quán)職責(zé)的業(yè)務(wù)主管。
(對)
7、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)對客戶如實(shí)詳細(xì)提示產(chǎn)品的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn),切實(shí)保護(hù)客戶利益,不得采取隱瞞或誤導(dǎo)等不正當(dāng)手段,損害客戶利益。
(對)
8、大意各種設(shè)施設(shè)備和辦公用品應(yīng)精心維護(hù)、嚴(yán)格管理,不私用、不損壞。
(對)
9、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)依法、客觀、真實(shí)反映銀行金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)信息。
(對)
10、違反保密規(guī)定,泄露我行商業(yè)秘密和按規(guī)定不應(yīng)公開的信息,情節(jié)較重的,給予直接責(zé)任人警告處理。
(對)
11、違反規(guī)范化服務(wù)有關(guān)規(guī)定,對本行形象造成一定負(fù)面影響的,給予警告或記過處分。(對)
12、檢查發(fā)現(xiàn)員工的若干違規(guī)行為,應(yīng)按每項(xiàng)違規(guī)行為的積分級別對應(yīng)積分值分別進(jìn)行積分。(對)
13、行政處分包括警告、記過、記大過、撤職、開除,由監(jiān)察部門負(fù)責(zé)。(對)
14、根據(jù)《加強(qiáng)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控管理若干規(guī)定》,營業(yè)經(jīng)理應(yīng)及時(shí)登記工作日志,按季向派出行報(bào)送工作報(bào)告。(對)
15、簽發(fā)虛假回單,偽造虛假存單(折)或?yàn)閺氖略p騙活動(dòng)提供便利的,給予開除處理。(對)
16、違規(guī)積分由運(yùn)行管理部門負(fù)責(zé)。(錯(cuò))
17、《員工行為禁止規(guī)定》規(guī)定:未經(jīng)身份確認(rèn)時(shí),嚴(yán)禁準(zhǔn)許委托押運(yùn)服務(wù)的相關(guān)單位人員進(jìn)入業(yè)務(wù)交接區(qū)。(對)
18、《員工行為禁止規(guī)定》制定遵循的合規(guī)性原則是指充分體現(xiàn)適用于金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和規(guī)范性文件中相關(guān)的禁止類要求。(對)
19、《員工行為禁止規(guī)定》規(guī)定:在空白紙張或憑證上,嚴(yán)格加蓋行政印章。(對)
20、違反反洗錢有關(guān)規(guī)定,為履行客戶身份識別、大額交易和可疑交易報(bào)告、客戶身份資料及交易記錄保存等責(zé)任、義務(wù),清潔嚴(yán)重的,給予記大過或撤職處分處理。(對)
21、受到行政處分的,取消當(dāng)年評優(yōu)評先資格。(對)
22、根據(jù)違規(guī)行為處理暫行規(guī)定,有證據(jù)證明,對授意、指使、強(qiáng)令、脅迫其違規(guī)有抵制行為并向上級報(bào)告的行為,可免于處理。(對)
23、《員工行為禁止規(guī)定》所稱禁止規(guī)定是指在各項(xiàng)活動(dòng)中,員工必須嚴(yán)格禁止的事項(xiàng)。(錯(cuò))
24、違規(guī)辦理客戶存款查詢、凍結(jié)、解凍、扣劃的,且造成嚴(yán)重后果的,給予解除勞動(dòng)合同處理。(對)
25、《處理規(guī)定》中所指情節(jié)較重是指經(jīng)批評教育不予改正,屢查屢犯的。(對)
26、冒用客戶名義,偽造相關(guān)資料進(jìn)行電子銀行注冊的,給予開除處理。(對)
27、從業(yè)人員在辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)涉及本人、親屬或其他利益相關(guān)人時(shí),不需提請工作回避。(錯(cuò))
28、員工應(yīng)熟知崗位工作的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),掌握必要的風(fēng)險(xiǎn)識別和防范技能。(對)
29、員工發(fā)現(xiàn)可能導(dǎo)致危險(xiǎn)的隱患,沒有責(zé)任在第一時(shí)間向有關(guān)部門報(bào)告。(錯(cuò))
30、經(jīng)柜員允許,營業(yè)經(jīng)理可使用該柜員的印章辦理業(yè)務(wù)。(錯(cuò))
31、員工應(yīng)正確處理個(gè)人利益與工行利益之間的關(guān)系,盡量避免個(gè)人與工行利益的沖突。(對)
32、《員工行為禁止規(guī)定》未盡禁止條款,員工可以遵從相關(guān)要求,全部執(zhí)行或選擇落實(shí)。(錯(cuò))
33、員工應(yīng)服從上級根據(jù)工作需要對其做出的崗位安排。(對)
34、不同檢查發(fā)現(xiàn)的同一次違規(guī)行為只積分一次。(對)
35、積分達(dá)到10分時(shí),由支行(分行部門)負(fù)責(zé)人對其進(jìn)行告誡談話。(對)
36、偽造、變造客戶證明材料或惡意修改銀行卡客戶信息的,給予開除處分。(對)
37、積分可接轉(zhuǎn)下年度,周期內(nèi)遇崗位調(diào)整,積分繼續(xù)有效。(錯(cuò))
38、《加強(qiáng)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控管理規(guī)定》規(guī)定營業(yè)經(jīng)理應(yīng)具備我行管理制度規(guī)定的任職資格基本要求和條件。(對)
39、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵循公平競爭、客戶自愿原則,不得從事違規(guī)攬存、低價(jià)傾銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當(dāng)競爭行為。(對)
40、柜員臨柜期間,為本人辦理業(yè)務(wù),情節(jié)輕微的,給予批評教育和扣減績效收入;造成嚴(yán)重后果的,給予記過處分。(錯(cuò))
二、單項(xiàng)選擇題
41、根據(jù)《加強(qiáng)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控管理若干規(guī)定》,各行應(yīng)加強(qiáng)日常監(jiān)督和考核評價(jià),對考核不合格或不符合準(zhǔn)入條件的,應(yīng)及時(shí)予以(
d)。a、處理
b、處罰
c、辭退
d、調(diào)整
42、員工以正直為(),實(shí)事求是,光明磊落。a、處世原則
b、立身根本
c、行為準(zhǔn)則
d、做人原則
43、積分達(dá)到(
b)時(shí),由分行對其進(jìn)行通報(bào)批評。a、10 b、16 c、20 d、24
44、未按規(guī)定要求及時(shí)更換金庫門鎖、自動(dòng)柜員機(jī)保險(xiǎn)柜、操作員等密碼,情節(jié)較重的,給予(
c)a、警告或記過處分 b、記大過或撤職
c、批評教育和扣減績效收入 d、解除勞動(dòng)合同
45、有下列哪些情形的,營業(yè)經(jīng)理不得聘用。(d)a、任職期間所派駐網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)暴露水平持續(xù)升高 b、涉黃、賭、毒等違法行為的c、任職期間因嚴(yán)重違規(guī)違章或重大損失受到處理的 d、以上都是
46、下面表述不正確的是(
a)a、從業(yè)人員可從事與本機(jī)構(gòu)有關(guān)的第二職業(yè)
b、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)廉潔從業(yè),自覺抵制商業(yè)賄賂及不正當(dāng)交易行為 c、從業(yè)人員不得利用內(nèi)幕信息為自己或他人謀取利益
d、從業(yè)人員應(yīng)拒絕洗錢,及時(shí)報(bào)告大額交易和可疑交易,履行反洗錢義務(wù)
47、《違規(guī)積分標(biāo)準(zhǔn)》的級別按照違規(guī)行為的性質(zhì)和嚴(yán)重程度分為(
d)a、1級 b、2級 c、3級
d、1至4級
48、積分考核以(
c)周期,每周期滿分為()分 a、月度
12 b、季度
24 c、年度
24 d、季度
49、在行政處分期間,被處分人員工作表現(xiàn)突出或有立功表現(xiàn),可以提前解除限制期限,提前解除的時(shí)間不得少于規(guī)定的行政處分限制期限的(
c);工作表現(xiàn)良好,無其他違規(guī)行為的可按期戒除,但延期戒除的期限一般不超過原限制期限的()。(兩者同一答案 a、三分之一 b、四分之一 c、二分之一 d、三分之二 50、《員工行為禁止規(guī)定》規(guī)定:嚴(yán)禁違反(c)制度與供應(yīng)商串通弄虛作假。a、財(cái)務(wù)核算 b、財(cái)務(wù)管理 c、集中采購 d、授權(quán)管理
51、下列哪項(xiàng)禁止規(guī)定描述不正確(
a)
a、嚴(yán)禁利用職位便利或他行資源、信息為本人或他人謀取利益 b、嚴(yán)禁從事與本行有競爭關(guān)系的兼職活動(dòng) c、嚴(yán)禁參與欺詐或商業(yè)賄賂
d、嚴(yán)禁利用內(nèi)部信息系統(tǒng)發(fā)布或傳遞不良信息
52、《員工行為禁止規(guī)定》規(guī)定:嚴(yán)禁泄露內(nèi)幕信息或利用內(nèi)幕信息進(jìn)行(
d)a、競爭活動(dòng) b、非法活動(dòng) c、欺詐交易 d、內(nèi)幕交易
53、《處理規(guī)定》中所指情節(jié)較重是指(
b)a、初次違規(guī),且未造成損失的b、經(jīng)批評教育不于改正,屢查屢犯的c、明知或應(yīng)知其行為的后果有損本行利益而實(shí)施該行為或主動(dòng)參與違規(guī) d、嚴(yán)重失職、營私舞弊的54、柜員臨時(shí)離崗計(jì)算機(jī)未簽退,現(xiàn)金、印、押、證、章、權(quán)限卡等未按規(guī)定保管,情節(jié)輕微的,給予(
b)處理 a、批評教育
b、批評教育和扣減績效收入 c、扣減績效收入 d、待崗
55、下列情形中,哪一項(xiàng)不是屬于可免于處理(
c)a、在業(yè)務(wù)操作中由于制度、系統(tǒng)缺陷形成風(fēng)險(xiǎn)或損失的 b、受到暴力脅迫時(shí)的失當(dāng)行為 c、自查發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題并落實(shí)整改的d、國家法律、法規(guī)、宏觀產(chǎn)業(yè)政策發(fā)生重大變化,導(dǎo)致貸款劣變并已積極采取相關(guān)措施的56、出具偽證或偽造、捏造事實(shí)誣告陷害他人的,情節(jié)嚴(yán)重的,給予()處分 a、記大過或撤職 b、解除勞動(dòng)合同 c、開除 d、記過
57、《加強(qiáng)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控管理若干規(guī)定》管理對象主要包括支行負(fù)責(zé)人、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、營業(yè)經(jīng)理、客戶經(jīng)理和柜員等營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)(
d)人員。a、管理 b、營銷 c、操作
d、以上都是
58、發(fā)生違規(guī)行為、責(zé)任不清時(shí),直接負(fù)責(zé)的(
c)為直接責(zé)任人。a、領(lǐng)導(dǎo)、主管人員 b、經(jīng)辦人員
c、領(lǐng)導(dǎo)、主管人員、經(jīng)辦人員 d、主管人員、經(jīng)辦人員
59、違反廉潔從業(yè)有關(guān)規(guī)定,情節(jié)輕微的,批評教育。情節(jié)嚴(yán)重的,給予(d)a、扣減績效收入
b、批評教育和扣減績效收入 c、警告
d、記過處分
60、受到記過處分之日起,(
c)個(gè)月內(nèi)不得晉升管理職務(wù)、工資等級及檔次。a、3 b、6 c、12 d、18 6
1、《員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》所稱處理方式包括(
b)a、批評教育、經(jīng)濟(jì)處罰、日常處理和行政處分 b、違規(guī)積分、批評教育、日常處理和行政處分 c、批評教育、扣減績效收入、日常處理和行政處分 d、違規(guī)積分、批評教育、扣減績效收入、行政處分
62、受到記大過處分之日起,(
d)個(gè)月內(nèi)不得晉升管理職務(wù)、工資等級及檔次。a、3 b、6 c、12 d、18 6
3、員工應(yīng)積極參與學(xué)習(xí)培訓(xùn),不斷更新知識,提升綜合素質(zhì),在為員工、為客戶創(chuàng)造價(jià)值的同時(shí)實(shí)現(xiàn)(
c)a、名利雙收 b、自我肯定 c、自我價(jià)值 d、自我提高
64、根據(jù)《加強(qiáng)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控管理若干規(guī)定》,營業(yè)經(jīng)理應(yīng)認(rèn)真履職,嚴(yán)禁以下哪些行為(
d)
a、嚴(yán)禁從事客戶經(jīng)理、外勤等與其職責(zé)不符的工作 b、嚴(yán)禁只授權(quán)、不審核 c、嚴(yán)禁越權(quán)辦理業(yè)務(wù) d、以上都是
65、冒用客戶名義,偽造相關(guān)資料進(jìn)行電子銀行注冊的,給予(d)處理。a、警告 b、記過
c、解除勞動(dòng)合同 d、開除
66、根據(jù)《員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》,以下說法錯(cuò)誤的是(
c)a、違規(guī)積分由內(nèi)控合規(guī)部門負(fù)責(zé) b、批評教育由各單位及轄屬部門負(fù)責(zé) c、行政處分由辦公室負(fù)責(zé)
d、日常處理由人力資源部門負(fù)責(zé) 6
7、8、利用本行計(jì)算機(jī)進(jìn)行違法活動(dòng)或?yàn)檫`法活動(dòng)提供便利,在本行計(jì)算機(jī)設(shè)備和網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)上制造或惡意傳播計(jì)算機(jī)病毒的,給予(
c)處分。a、記大過或撤職 b、解除勞動(dòng)合同 c、開除 d、記過
69、簽發(fā)虛假回單、偽造虛假存單(折)或?yàn)閺氖略p騙活動(dòng)提供便利的,給予(
d)處理。
a、解除勞動(dòng)合同 b、記過
c、記大過或撤職
d、開除
70、在下列情形中,哪一種是屬于《員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》中所稱“嚴(yán)重后果”的 (a)
a、累計(jì)形成個(gè)人客戶不良貸款50萬元(含)以上、法人客戶不良貸款500萬元(含)以上的 b、造成印章、密押器等重要機(jī)具被盜用、丟失的 c、造成空白重要憑證、有價(jià)單證、電子銀行客戶證書及視同空白重要憑證管理的卡、證、票樣等被盜用、丟失的d、造成借款合同、擔(dān)保合同、抵(質(zhì))押物的權(quán)利憑證、質(zhì)壓物、保險(xiǎn)單據(jù)等重要資料、物品及檔案資料丟失、損毀、被篡改的71、員工被依法追究刑事責(zé)任的,給予(a);受到勞動(dòng)教養(yǎng)的,給予()。a、開除處分
解除勞動(dòng)合同 b、解除勞動(dòng)合同
開除處分 c、開除處分
記大過處分 d、解除勞動(dòng)合同
記大過處分
72、違規(guī)代客戶保管空白重要憑證、有價(jià)單證、存單(折)、銀行卡(含各類借記卡、貸記、準(zhǔn)貸記卡)、身份證件及客戶印章,情節(jié)輕微的,給予(
b)處理。a、批評教育
b、批評教育和扣減績效收入 c、待崗 d、警告
73、下面表述不正確的是(
c)
a、從業(yè)人員不得用個(gè)人消費(fèi)貸款(如住房、汽車貸款)買賣股票 b、從業(yè)人員不得挪用公款買賣股票
c、從業(yè)人員可利用內(nèi)幕信息買賣有相關(guān)關(guān)系的上市公司股票 d、從業(yè)人員不得挪用客戶資金買賣股票
74、不服處理決定的,應(yīng)在接到處理決定(c)日內(nèi)向作出處理決定的機(jī)構(gòu)提出申訴,有關(guān)機(jī)構(gòu)在受理后()個(gè)月內(nèi),作出復(fù)審決定。a、15
1 b、15
2 c、30
1 d、30
2 7
5、根據(jù)〈〈員工行為禁止規(guī)定〉〉,嚴(yán)禁員工帳務(wù)不清或(
c)擅自離崗。a、清點(diǎn)不清 b、記載不清 c、交接不清 d、保管不善
76、違規(guī)辦理客戶存款查詢、凍結(jié)、解凍、扣劃的,且造成嚴(yán)重后果的,給予(
c)處理。a、警告 b、記過
c、解除勞動(dòng)合同 d、開除
77、屬下列情形的,可根據(jù)實(shí)際情況按積分標(biāo)準(zhǔn)值的2~6倍加重處理(
d)a、主觀故意的違規(guī)行為 b、屢查屢犯的違規(guī)行為
c、授意、指使、強(qiáng)令員工進(jìn)行違規(guī)操作 d、以上都是
78、二級分行以上機(jī)構(gòu)解除違規(guī)員工勞動(dòng)合同或給予開除處分的,應(yīng)將理由通知(b)后提交行長辦公會(huì)作出決定。a、法律事務(wù)部 b、工會(huì)工作委員會(huì) c、員工所在部門 d、員工本人 7
9、〈〈員工行為禁止規(guī)定〉〉規(guī)定:嚴(yán)禁截留、轉(zhuǎn)移、隱匿各項(xiàng)(
c)a、績效收入 b、產(chǎn)品收入 c、財(cái)務(wù)收入 d、結(jié)算收入 80、〈〈員工行為禁止規(guī)定〉〉規(guī)定:嚴(yán)禁人為調(diào)高(d)發(fā)放貸款。a、押品價(jià)值 b、授信額度 c、債權(quán)價(jià)格 d、信用等級
81、受到(
c)的,取消當(dāng)年評優(yōu)評先資格。a、批評教育 b、待崗處理 c、行政處分 d、日常處理
82、根據(jù)《加強(qiáng)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控管理若干規(guī)定》,營業(yè)經(jīng)理應(yīng)認(rèn)真履行本崗位職責(zé),嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)(
d)。a、規(guī)章制度 b、操作流程
c、規(guī)章制度和操作流程
d、規(guī)章制度、操作流程和管理要求
83、已按業(yè)務(wù)操作流程審慎操作,但以現(xiàn)有條件無法識別偽造變造身份證件、簽章、票據(jù)、支付憑證、存單(折)、本外幣等,形成風(fēng)險(xiǎn)或損失的(
b)。a、從輕或減輕處理 b、免于處理 c、批評教育 d、日常處理
84、根據(jù)違規(guī)行為處理暫行規(guī)定,有下列行為中,哪種情形可免于處理(
d)a、違規(guī)情節(jié)輕微,所造成的損失較小且能夠主動(dòng)賠償?shù)?b、主動(dòng)報(bào)告或檢舉揭發(fā)他人重大違規(guī)行為經(jīng)查證屬實(shí)的 c、自查發(fā)現(xiàn)案件且有效控制涉案嫌疑人和資金的d、有證據(jù)證明,對授意、指使、強(qiáng)令、脅迫其違規(guī)有抵制行為并向上級報(bào)告的85、《加強(qiáng)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控管理若干規(guī)定》管理內(nèi)容主要包括對人員的(
d)。a、準(zhǔn)入管理 b、履職規(guī)范 c、禁止性規(guī)定 d、以上都是
86、日常處理包括待崗管理、(
a)、責(zé)令辭職或引咎辭職、解除勞動(dòng)合同等,由人力資源部門負(fù)責(zé)。a、扣減績效收入 b、經(jīng)濟(jì)處罰 c、批評教育 d、警告 8
7、〈〈員工行為禁止規(guī)定〉〉規(guī)定:嚴(yán)禁(
a)參與客戶的經(jīng)營事項(xiàng)和利益分配。a、個(gè)人名義 b、多人形式 c、員工名義 d、個(gè)人身份
88、分行每年年初應(yīng)對上年度積分達(dá)到(a)分以上的員工以及人均積分達(dá)到()的支行和分行相關(guān)部門進(jìn)行通報(bào)批評。a、16
10 b、10
16 c、16
24 d、24
16 8
9、行政處分包括警告、記過、記大過、(
d)、開除,由監(jiān)察部門負(fù)責(zé) a、嚴(yán)重警告 b、免職 c、降職 d、撤職
90、下面表述不正確的是(
d)。a、從業(yè)人員應(yīng)尊重和保護(hù)知識產(chǎn)權(quán)
b、從業(yè)人員應(yīng)履行法律義務(wù),保守國家機(jī)密和商業(yè)秘密 c、從業(yè)人員應(yīng)自覺維護(hù)國家利益和金融安全
d、為競爭可以不真實(shí)反映銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)活動(dòng)信息
91、員工在認(rèn)真執(zhí)行上級分配的任務(wù)時(shí)如發(fā)現(xiàn)可能發(fā)生違章違紀(jì)行為,或可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)時(shí),應(yīng)立即(
d)a、向上級報(bào)告
b、向最高級領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告 c、視情況自行處理 d、向上級或越級報(bào)告
92、給予員工行政處分的,由(b)部門辦理,處分決定應(yīng)抄送同級()部門
a、人力資源
監(jiān)察 b、監(jiān)察
人力資源 c、內(nèi)控合規(guī)
監(jiān)察 d、監(jiān)察
工會(huì)
93、員工應(yīng)(
c),對自身言行負(fù)責(zé)。a、互相尊重 b、坦誠信任 c、自尊自愛 d、信守承諾
94、員工應(yīng)積極投身創(chuàng)造性實(shí)踐,發(fā)揮聰明才智,在為工行、為客戶創(chuàng)造價(jià)值的同時(shí)實(shí)現(xiàn)(
a)。a、自我價(jià)值 b、自我提高 c、自我發(fā)展 d、自我成就 9
5、〈〈員工行為禁止規(guī)定〉〉規(guī)定:嚴(yán)禁串通(
b)高估抵押品價(jià)值。a、評估機(jī)構(gòu) b、中介機(jī)構(gòu) c、債務(wù)人 d、保證人
96、員工應(yīng)遵守勞動(dòng)紀(jì)律,信守(
a)及相關(guān)協(xié)議約定,全面履行勞動(dòng)者應(yīng)盡義務(wù)。a、勞動(dòng)合同 b、相關(guān)合同 c、法律法規(guī) d、規(guī)章制度
97、偽造、變造客戶證明材料或惡意修改銀行卡客戶信息的,給予(d)處分。a、警告或記過 b、記大過
c、解除勞動(dòng)合同 d、開除 9
8、〈〈銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引〉〉所稱從業(yè)人員是指,下面表述不正確的是(
c)
a、與銀行業(yè)金融簽訂勞動(dòng)合同的在崗人員
b、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董(理)事、監(jiān)事及高級管理人員 c、不含與勞務(wù)代理機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議從事銀行業(yè)務(wù)的人員
d、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)聘用或與勞務(wù)代理機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議直接從事金融業(yè)務(wù)的其他人員
99、將應(yīng)當(dāng)由銀行內(nèi)部傳遞的憑證、票據(jù)交由客戶傳遞、自帶的,造成不良后果,給予(
b)處理。
a、批評教育和扣減績效收入 b、警告或記過 c、批評教育 d、待崗處理
100、柜員受理本行領(lǐng)導(dǎo)、客戶經(jīng)理及其他員工違規(guī)代客戶辦理各類業(yè)務(wù),情節(jié)輕微的,給予(
a)處理。a、批評教育和扣減績效收入 b、警告或記過 c、批評教育 d、待崗處理
1、未按規(guī)定對反交易和錯(cuò)帳沖正交易業(yè)務(wù)的真實(shí)性等進(jìn)行審核、授權(quán),情節(jié)輕微的,給予(b)處理;情節(jié)較重的,給予()處理。a、批評教育
扣減績效收入
b、批評教育和扣減績效收入
警告 c、警告
記過
d、批評教育和扣減績效收入
記過 10
2、從業(yè)人員應(yīng)學(xué)法、懂法、守法,(
a)。尊重和保護(hù)知識產(chǎn)權(quán),自覺()。a、保守國家機(jī)密和商業(yè)秘密
維護(hù)國家利益和金融安全 b、維護(hù)國家利益和金融安全
保守國家機(jī)密和商業(yè)秘密 c、保守國家機(jī)密
維護(hù)國家利益和金融安全 d、維護(hù)金融安全
保守國家機(jī)密
3、下列哪項(xiàng)不是“日常處理”所包含的處理方式(
a)a、待崗處理 b、扣減績效收入
c、責(zé)令辭職或引咎辭職 d、撤職
4、違反保密規(guī)定,泄露操作口令、密碼、密鑰、編密參數(shù)、算法以及金庫密碼,致使本單位發(fā)生百萬元以上案件的,給予直接責(zé)任人(
b)處理。a、責(zé)令辭職 b、解除勞動(dòng)合同 c、開除
d、記大過或撤職
三、
多項(xiàng)選擇題5、營業(yè)經(jīng)理不得聘任的情形包括(
abcd)。
a、在 規(guī)定的時(shí)間內(nèi)仍不具備相應(yīng)崗位業(yè)務(wù)技能,未達(dá)到規(guī)定的技術(shù)等級要求的 b、任職期間對發(fā)生的內(nèi)外部案件、重大差錯(cuò)負(fù)有重大責(zé)任的 c、有違反社會(huì)公德、職業(yè)道德等不良行為并造成惡劣影響的 d、任職期間所派駐網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)暴露水平持續(xù)走高的6、嚴(yán)禁在辦公和營業(yè)場所存放(
abc)等危險(xiǎn)品 a、易燃 b、易爆 c、有毒 d、易碎
7、處理規(guī)定所稱“不良后果”是指因違規(guī)行為導(dǎo)致的 以下哪些情形(abcd)a、造成印章、密押器等重要機(jī)具被盜用、丟失的b、造成空白重要憑證、有價(jià)單證、電子銀行客戶證書及視同空白重要憑證管理的卡、證、票樣等被盜用、丟失的c、對本行形象、商譽(yù)造成一定負(fù)面影響的d、造成50萬元以下經(jīng)濟(jì)案件或100萬元以下責(zé)任事故的8、根據(jù)《銀行業(yè)金融從業(yè)人員職業(yè)操守指引》,銀行從業(yè)人員應(yīng)(
abcd)a、尊重客戶,了解客戶需求,依法保護(hù)客戶權(quán)益和客戶信息 b、對客戶如實(shí)詳細(xì)提示產(chǎn)品的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn),切實(shí)保護(hù)客戶利益 c、不得因健康情況或其他因素等差異而歧視客戶
d、不得采取隱瞞或誤導(dǎo)等不正當(dāng)手段,損害客戶權(quán)益 10
9、根據(jù)《加強(qiáng)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控管理若干規(guī)定》,營業(yè)經(jīng)理應(yīng)定期監(jiān)督檢查以下哪些內(nèi)容(
abcd)a、有價(jià)單證 b、重要空白憑證 c、重要機(jī)具物品 d、代保管物品
110、員工對關(guān)系(
abcd)的涉密信息負(fù)有保密責(zé)任 a、國家 b、股東 c、工行
d、客戶利益關(guān)系
11、下列哪些情形屬嚴(yán)重違反勞動(dòng)紀(jì)律,應(yīng)解除勞動(dòng)合同(
abd)
a、經(jīng)批評教育無效,連續(xù)無故曠工時(shí)間超過十個(gè)工作日,或一年以內(nèi)累計(jì)曠工時(shí)間超過二十個(gè)工作日的b、經(jīng)批評教育無效,尋釁滋事,嚴(yán)重影響工作秩序和社會(huì)秩序的c、柜員離柜期間,未本人辦理業(yè)務(wù),情節(jié)較重的 d、其他嚴(yán)重違反勞動(dòng)紀(jì)律的12、根據(jù)《加強(qiáng)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控管理若干規(guī)定》,各行應(yīng)設(shè)立并公開誠信舉報(bào)電話,建立快速反應(yīng)機(jī)制,暢通營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)(
abc)人員舉報(bào)渠道 a、管理 b、營銷 c、操作 d、業(yè)務(wù)
13、根據(jù)《加強(qiáng)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控管理若干規(guī)定》,各行應(yīng)建立誠信舉報(bào)制度,對核查確認(rèn)的重大違規(guī)行為,要按照有關(guān)規(guī)定對(ab)進(jìn)行嚴(yán)厲處罰。a、當(dāng)事人 b、脅迫人 c、管理者 d、責(zé)任人 1
14、《員工行為禁止規(guī)定》規(guī)定:嚴(yán)禁擅自(
ab)法律性文件。a、出具 b、變更 c、修改 d、轉(zhuǎn)移 1
15、《員工行為禁止規(guī)定》規(guī)定:嚴(yán)禁參與(
abcd)或其他非法金融活動(dòng)。a、洗錢 b、非法集資 c、地下錢莊活動(dòng)
d、充當(dāng)資金交易中介
16、年度內(nèi)員工違規(guī)積分達(dá)到規(guī)定分值的 ,應(yīng)如何處理。(cd)a、積分達(dá)到10分時(shí),由分行對其進(jìn)行通報(bào)批評
b、積分達(dá)到16分時(shí),由支行(分行部門)負(fù)責(zé)人對其進(jìn)行告誡談話
c、積分達(dá)到24分時(shí),按《中國工商銀行寧波市分行員工待崗管理暫行辦法》進(jìn)行待崗處理
d、積分達(dá)到24分時(shí),勞務(wù)人員退回原勞務(wù)派遣機(jī)構(gòu) 1
17、《員工行為禁止規(guī)定》規(guī)定:嚴(yán)禁違規(guī)出具(
abcd)a、信用證 b、保函 c、資信證明 d、擔(dān)保承諾書
18、員工有 下列哪些突出表現(xiàn)的,經(jīng)分行內(nèi)控委員會(huì)審批后,可通過積分臺(tái)賬對積分進(jìn)行調(diào)減。(a bc)
a、提出加強(qiáng)內(nèi)控管理和按鍵防范工作建議被支行(含)以上采納的 b、發(fā)現(xiàn)并及時(shí)反映或制止他人違規(guī)違章行為,避免風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大和損失的c、對防范和堵截外部欺詐、內(nèi)部經(jīng)濟(jì)案件有重大貢獻(xiàn)的 d、按要求落實(shí)整改 1
19、《銀行業(yè)金融從業(yè)人員職業(yè)操守指引》所稱從業(yè)人員是指(
abcd)a、與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)簽訂勞動(dòng)合同的在崗人員.b、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董(理)事會(huì)成員、監(jiān)事會(huì)成員及高級管理人員 c、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)聘用直接從事金融業(yè)務(wù)的人員
d、與勞務(wù)代理機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議直接從事金融業(yè)務(wù)的人員 120、下列描述正確的是(abc)
a、在同一次檢查中發(fā)現(xiàn)的 多次違規(guī),如果屬同一違規(guī)行為,按一次積分
b、不同檢查發(fā)現(xiàn)的多次違規(guī)行為,如果屬同一違規(guī)行為,且發(fā)生在被要求整改之前,只積分一次
c、若干員工對同一違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任的,應(yīng)分別積分 d、以上都不是
21、根據(jù)事權(quán)劃分要求,營業(yè)經(jīng)理應(yīng)監(jiān)督柜員(
abcd)等制度執(zhí)行情況 a、崗位設(shè)置 b、崗位分離 c、日常交接 d、崗位變動(dòng)
22、根據(jù)《銀行業(yè)金融從業(yè)人員職業(yè)操守指引》,銀行從業(yè)人員應(yīng)(
abcd)a、學(xué)法、懂法、守法,保守國家秘密和商業(yè)秘密
b、尊重和保護(hù)知識產(chǎn)權(quán),自覺維護(hù)國家利益和金融安全 c、依法、客觀、真實(shí)反映銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)信息 d、遵循公平競爭、客戶自愿原則
23、根據(jù)《加強(qiáng)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控管理若干規(guī)定》,營業(yè)經(jīng)理利用(
ab),為不法分子提供便利的,不得聘用。a、銀行業(yè)務(wù)平臺(tái) b、客戶資源 c、信息系統(tǒng) d、他行信息
24、員工應(yīng)按規(guī)定使用計(jì)算機(jī)、網(wǎng)絡(luò)及軟件,保護(hù)(
ac)和相關(guān)設(shè)備的安全 a、銀行業(yè)務(wù)數(shù)據(jù) b、銀行內(nèi)部數(shù)據(jù) c、資訊 d、資料 1
25、《員工行為禁止規(guī)定》規(guī)定:嚴(yán)禁在(
abc)薪酬管理過程中違規(guī)為本人或他人提供便利。a、招聘 b、錄用 c、考核
d、績效管理 1
26、《員工行為禁止規(guī)定》規(guī)定:嚴(yán)禁串通(abd)騙取本行批準(zhǔn)減免表外利息
a、債務(wù)人 b、保證人
c、抵債人
d、其他關(guān)聯(lián)方
27、下列哪些情形,可從輕或減輕處理。(abcd)a、違規(guī)情節(jié)輕微,所造成的損失較小且能夠主動(dòng)賠償?shù)腷、自查發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題并落實(shí)整改的;自查發(fā)現(xiàn)案件且有效控制涉案嫌疑人和資金的 c、有證據(jù)證明,對授意、指使、強(qiáng)令、脅迫其違規(guī)有抵制行為或向上級報(bào)告的 d、案發(fā)后積極提供有價(jià)值破案線索,及時(shí)抓獲潛逃嫌疑人或追繳涉案資金的 1
28、下列哪些情形,應(yīng)當(dāng)從重或加重處理。(abcd)a、同一違規(guī)行為已受到處理再次違規(guī)的 b、推卸責(zé)任、誣陷他人的c、提供、出具虛假或偽造的報(bào)表、賬冊、憑證等資料的 d、對檢舉人、證人、鑒定人、檢查人、處理人打擊報(bào)復(fù)的 1
29、根據(jù)《加強(qiáng)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控管理若干規(guī)定》,營業(yè)經(jīng)理應(yīng)監(jiān)督(
abc)的情況。a、大額現(xiàn)金收付 b、現(xiàn)金調(diào)撥 c、錢箱管理
d、柜員制度執(zhí)行情況
130、根據(jù)員工行為禁止規(guī)定》,柜員在臨柜期間嚴(yán)禁為本人(abc)。a、辦理業(yè)務(wù) b、業(yè)務(wù)授權(quán) c、業(yè)務(wù)審批 d、業(yè)務(wù)咨詢
31、處理規(guī)定所稱責(zé)任人主要包括(
abcd)a、管理責(zé)任人 b、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人 c、直接責(zé)任人
d、監(jiān)督檢查責(zé)任人
32、日常處理:包括待崗管理、(
abcd)等,由人力資源部門負(fù)責(zé)。a、扣減績效收入
b、責(zé)令辭職或引咎辭職 c、取消任職資格 d、解除勞動(dòng)合同 1
33、《員工行為禁止規(guī)定》規(guī)定遵循以下原則:(
abcd)a、合規(guī)性 b、全面性 c、重要性 d、適宜性
34、下面哪些行為違反權(quán)限卡管理規(guī)定(abd)a、未妥善保管、隨意放置或交他人保管權(quán)限卡的 b、未經(jīng)批準(zhǔn)同一人簽發(fā)兩張(含)以上權(quán)限卡的 c、員工調(diào)離注銷、繳回權(quán)限卡的d、未按規(guī)定啟用、待啟用、變更、作廢權(quán)限卡的35、以下哪些行為給予開除處分(
abcd)
a、簽發(fā)虛假回單、偽造虛假存單(折)或?yàn)閺氖略p騙活動(dòng)提供便利的 b、違規(guī)動(dòng)用庫款、營業(yè)款、貴金屬及其他有價(jià)證券的 c、私自以客戶名義或虛擬名稱開立賬戶的d、簽發(fā)空頭銀行匯票、本票,辦理空頭匯款,開立虛假信用證的 1
36、違反電子銀行業(yè)務(wù)管理規(guī)定的行為有(
abcd)a、違規(guī)保管和發(fā)放電子銀行客戶證書、口令卡的b、未按規(guī)定對客戶提交的申請資料、賬戶授權(quán)書進(jìn)行審查的 c、違規(guī)進(jìn)行可疑指令和落地指令賬務(wù)處理的 d、進(jìn)行無效或虛假交易的37、以下哪些行為給予開除處分。(abcd)a、套取客戶用戶名、密碼等信息的 b、截留、騙取電子銀行客戶證書的3 c、冒用客戶名義、偽造相關(guān)資料進(jìn)行電子銀行注冊的 d、對客戶有欺詐行為的38、員工在遇緊急事故或意外情況發(fā)生時(shí)能夠采取有效的應(yīng)對措施實(shí)施(
ac)a、自救 b、逃生 c、互助 d、支援 1
39、《違規(guī)積分管理實(shí)施細(xì)則》所指檢查包括總行、分行、支行和外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)開展的 各項(xiàng)(abc)a、專項(xiàng)檢查 b、日常檢查 c、業(yè)務(wù)監(jiān)督 d、自查
140、以下表述正確的(
acd)
a、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)公私分明,秉公辦事,不得謀取非法利益
b、從業(yè)人員在辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)涉及本人、親屬或其他利益相關(guān)人時(shí),不需主動(dòng)匯報(bào)和提請工作回避
c、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)有效識別現(xiàn)實(shí)或潛在的利益沖突,并及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告 d、從業(yè)人員未經(jīng)批準(zhǔn)不得在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職 1
41、根據(jù)《加強(qiáng)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控管理若干規(guī)定》,各行應(yīng)結(jié)合自身管理模式建立工作日志,及時(shí)反映日常內(nèi)控管理履職情況,作為(abcd)的重要依據(jù)。a、內(nèi)控評價(jià) b、績效考核 c、盡責(zé)評審
d、人員準(zhǔn)入和退出 1
42、《員工行為禁止規(guī)定》規(guī)定:嚴(yán)禁采取虛假(abcd)方式處置不良貸款。a、拍賣 b、競標(biāo) c、競價(jià)
d、虛假協(xié)議轉(zhuǎn)讓 1
43、《員工行為禁止規(guī)定》規(guī)定:嚴(yán)禁隱匿、偽造、篡改或損毀(
abcd)。a、記賬憑證 b、交易記錄 c、會(huì)計(jì)報(bào)表
d、其他業(yè)務(wù)檔案信息 1
44、《員工行為禁止規(guī)定》規(guī)定:嚴(yán)禁違反(ab)制度辦理個(gè)人貸款業(yè)務(wù)。a、雙人調(diào)查 b、見客談話 c、作業(yè)監(jiān)督 d、貸后管理
45、根據(jù)《加強(qiáng)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控管理若干規(guī)定》,營業(yè)經(jīng)理履職過程中應(yīng)落實(shí)以下哪些要求。(abcd)
a、及時(shí)學(xué)習(xí)和更新業(yè)務(wù)知識和技能
b、監(jiān)督檢查柜員權(quán)限卡的使用和保管情況
c、對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的重要事項(xiàng)、特殊業(yè)務(wù)進(jìn)行事中控制和授權(quán)
d、根據(jù)業(yè)務(wù)需要及時(shí)對網(wǎng)點(diǎn)員工進(jìn)行相關(guān)規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作培訓(xùn) 1
46、行政處分包括警告、(
abcd),有監(jiān)察部門負(fù)責(zé)。a、記過 b、記大過 c、撤職 d、開除
47、根據(jù)《加強(qiáng)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控管理若干規(guī)定》,各行應(yīng)加大人員崗位培訓(xùn)和警示教育,確保每一位員工都能(
abcd)a、明確自己該做的和不該做的b、明白上級和相關(guān)崗位該做什么、不該做什么 c、明白什么能幫、什么堅(jiān)決不能幫 d、自覺防范風(fēng)險(xiǎn)
48、《員工行為禁止規(guī)定》規(guī)定:嚴(yán)禁(
abcd)辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)上門服務(wù)。a、未經(jīng)審批 b、未簽訂協(xié)議 c、單人 d、無押運(yùn)
49、根據(jù)《員工行為禁止規(guī)定》規(guī)定,嚴(yán)禁以下哪些情形的人員從事需要資質(zhì)的市場交易業(yè)務(wù)或相應(yīng)產(chǎn)品銷售。(abc)a.未取得交易資格 b.未取得銷售資格
c.交易資格、銷售資格失效 d.交易資格、銷售資格未年檢 150、根據(jù)《員工行為禁止規(guī)定》,嚴(yán)禁單人(abcd)a.掌管atm鈔箱保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼 b.裝卸和清點(diǎn)atm鈔箱 c.管庫
d.辦理現(xiàn)金出入庫業(yè)務(wù) 1
51、處理規(guī)定所稱嚴(yán)重后果,是指因違規(guī)行為給我行造成的哪些重大損害(
a bcd a.造成信息系統(tǒng)一級生產(chǎn)事件的b.對本行形象、商譽(yù)造成嚴(yán)重負(fù)面影響的c.造成50萬元(含)以上經(jīng)濟(jì)案件或100萬元(含)以上責(zé)任事故的 d、造成外部欺詐100萬元(含)以上的 1
52、工商銀行的員工應(yīng)以先進(jìn)為榜樣,(
ab),共同進(jìn)步。a、比學(xué)趕幫 b、取長補(bǔ)短 c、勇于創(chuàng)新 d、協(xié)作互助
53、員工未經(jīng)授權(quán)和批準(zhǔn),不得對客戶做出有關(guān)銀行(abd)等方面的承諾。a、服務(wù)品種 b、范圍 c、利率 d、價(jià)格
54、行政處分的有關(guān)限制包括(
abcd)
a、受到警告處分之日起,六個(gè)月內(nèi)不得晉升管理職務(wù)、工資等級及檔次 b、受到記過處分之日起,十二個(gè)月內(nèi)不得晉升管理職務(wù)、工資等級及檔次 c、受到記大過處分之日起,十八個(gè)月內(nèi)不得晉升管理職務(wù)、工資等級及檔次 d、受到開除處分的,不得重新錄用、聘用 1
55、以下哪些行為可給予開除處分。(ac)a、參與洗錢活動(dòng),或主動(dòng)為洗錢活動(dòng)提供便利的 b、違反規(guī)范化服務(wù)有關(guān)規(guī)定造成嚴(yán)重后果的 c、非法吸收公眾存款或主動(dòng)為其提供便利的 d、違反內(nèi)部治安保衛(wèi)規(guī)定造成不良后果的)
56、同事間不因(
abcd)等差異而優(yōu)待或歧視。a、膚色 b、宗教信仰 c、年齡
d、身體狀況
57、員工應(yīng)嚴(yán)守國家秘密,做到(abc)a、不失密 b、不泄密 c、不傳密
d、以上均不對
58、遵守勞動(dòng)紀(jì)律,不出現(xiàn)(abcd)等行為。a、遲到、早退 b、曠工 c、擅離職守 d、消極怠工
59、以下表述正確的(abcd)
a、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵循有關(guān)法律法規(guī)和本單位有關(guān)進(jìn)行證券投資和其他投資的規(guī)定,不得利用內(nèi)幕信息買賣資本市場產(chǎn)品
b、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定,不得利用內(nèi)幕信息為自己或他人謀取利益 c、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守交易的規(guī)定,不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知他人 d、不得挪用本單位資金和客戶資金或利用本人消費(fèi)貸款買賣資本市場產(chǎn)品 160、《員工行為禁止規(guī)定》規(guī)定:嚴(yán)禁擅自提高、降低(abc)或票據(jù)融資價(jià)格 a、存款利率 b、貸款利率 c、同業(yè)融資價(jià)格 d、產(chǎn)品收益
四、簡答題
1、總行“六禁一公開”規(guī)定包括哪些內(nèi)容。 答:六禁是指:
(一)嚴(yán)禁員工個(gè)人卡(賬)與客戶賬戶發(fā)生資金往來,不得為親屬和朋友代開賬戶,不準(zhǔn)為客戶墊款、提取現(xiàn)金、購匯,不準(zhǔn)為企業(yè)代理賬務(wù),不得長款不入賬、短款自墊款平賬等;
(二)嚴(yán)禁員工違反規(guī)定投資經(jīng)商辦企業(yè);
(三)嚴(yán)禁利用職務(wù)之便充當(dāng)交易中介謀取私利;
(四)嚴(yán)禁為客戶代保管存單(折)、卡、有價(jià)單證和印鑒卡等;
(五)嚴(yán)禁涉黃、涉毒以及大額舉債等;
(六)嚴(yán)禁虛假授權(quán)、虛假對賬、虛假查庫等行為。
一公開:將《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》在各營業(yè)場所向客戶公開,自覺接受
社會(huì)監(jiān)督。
2、《處理規(guī)定》所稱責(zé)任人主要包括哪四種,并對四種責(zé)任人進(jìn)行簡要說明。
答:《處理規(guī)定》所稱責(zé)任人主要包括:直接責(zé)任人、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人、管理責(zé)任人、監(jiān)督檢查責(zé)任人。
直接責(zé)任人是指:實(shí)施違規(guī)行為的當(dāng)事人。領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人是指:不履行或不正確履行職責(zé),對違規(guī)行為和后果負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的機(jī)構(gòu)正副負(fù)
責(zé)人。管理責(zé)任人是指:不履行或不正確履行職責(zé),對違規(guī)行為和后果負(fù)有管理責(zé)任的部門正副負(fù)
責(zé)人和管理人員。
監(jiān)督檢查責(zé)任人是指:在監(jiān)督檢查中,未履行或未正確履行監(jiān)督檢查職責(zé),對違規(guī)行為和后
果 負(fù)有監(jiān)督檢查責(zé)任的人員。
3、《處理規(guī)定》第一百一十條所說的“違反營業(yè)經(jīng)理管理規(guī)定”,是指哪幾種情形。 答:
一、未按規(guī)定盡職監(jiān)督檢查的;
二、對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的重要事項(xiàng)、特殊業(yè)務(wù)未盡職審批或授權(quán)的;
三、對檢查出的問題以及監(jiān)督中心發(fā)出的查詢未盡職落實(shí)、整改的;
四、其他 違反營業(yè)經(jīng)理管理規(guī)定的。