計劃在我們的生活中扮演著重要的角色,無論是個人生活還是工作領(lǐng)域。那關(guān)于計劃格式是怎樣的呢?而個人計劃又該怎么寫呢?以下是小編為大家收集的計劃范文,僅供參考,大家一起來看看吧。
理財計劃書篇一
在爆竹聲聲中,我們迎來了嶄新的2013年,對于剛成立不久的我們公司,這新的一年必須做好新年的每一項工作;而對于投資理財部來說,擬定一個好的工作計劃,制定一個明確的目標,是每一個銷售人員必須認真對待的事情。對于已從事銷售工作兩年多的我,現(xiàn)在對銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟,吸取不成功的教訓(xùn),吸納成功的成果,對新的工作我也制定了2013年的工作計劃:
首先,做好公司新年的第一個項目。
在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘,在完成公司擬定的20萬目標的前提下,盡量大限度的超額,爭取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來效益的同時,也給自己帶來更多的收益。同時,也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視,每天的宣傳工作仍然得認真對待。
其次,加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。
學(xué)習(xí)是成功的第一要素,對于每個銷售人員來說,在工作中不斷學(xué)習(xí),開拓視野,豐富知識,總結(jié)經(jīng)驗與不足,是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中,才能夠使自己不斷的成長。同時,加強金融業(yè)其他行業(yè)知識的學(xué)習(xí),包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等,特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè),加強其他行業(yè)知識及其理財產(chǎn)品的學(xué)習(xí),深挖他們產(chǎn)品的特點,與我們產(chǎn)品進行對比,找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點,做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當然,還需加強與同事之間的交流與學(xué)習(xí),把自己以前的工作經(jīng)驗與同事們分享,同事虛心向身邊同事請教,吸取他們的優(yōu)點,改正自身的缺點與不足,達到整個團隊的共同進步。
第三,工作目標的擬定。
任何工作都是有目標的,沒有的目標的工作就沒有成功的基礎(chǔ)。一個好的工作目標就是成功的開始,對于今年,現(xiàn)擬定工作目標如下:
堅持每天出去發(fā)單,保證每天發(fā)單量達到100以上,能夠和10個以上客戶詳談,最少留下一個電話,保證大約有10萬左右的資金量。
每周完成10個左右的意向客戶,同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他未來投資客戶的原因,是資金最近不足,還是覺得我們公司原因,亦或家里人不同意,還有是有其他的投資渠道等等,對每一個客戶的原因都認真分析,通過不同的方式處理,有些客戶還是可以爭取過來的。
每月完成40個左右的意向客戶,6個客戶能夠投資,20萬的資金量。
每季度130個左右的意向客戶,18個客戶能夠投資,100萬的資金量。
第四,值班。
把握好每一次值班機會,對每一個上門客戶做到認真對待,樹立好公司形象,從內(nèi)心了解客戶的深切需要,仔細對待客戶提出的建議和意見,客戶遇到問題,不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意,讓客戶相信我們的工作實力,才能更好的完成任務(wù)。當然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時,在空余時間在門口發(fā)dm單,爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。
第五,客戶維護和再開發(fā)。
時刻做好老客戶的維護工作。包括日常關(guān)系維護以及節(jié)日生日祝福等,對老客戶進行再挖掘,盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源,做好一帶十,十傳百的聯(lián)動營銷的效果,同時這也是對公司最好的宣傳方式。
第六,工作總結(jié)。
每天都要對工作有個簡單的計劃安排,不能漫無目的的工作。每天按照計劃,一步一步,踏踏實實的開展業(yè)務(wù)。同時在下班前對每天工作做個小結(jié),思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點,優(yōu)點繼續(xù)發(fā)揚,缺點盡量改正,讓第二天的工作能夠更好的開展起來。
堅持總結(jié)工作的習(xí)慣,做到每周一小結(jié),每月一大結(jié)??纯从心男┕ぷ魃系氖д`,及時改正,下次不要再犯。
我知道銷售工作一開始不好做,但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗和能力,我是能夠迎來一個不錯的未來的,我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!
理財計劃書篇二
隨著物質(zhì)財富的不斷積累,很多人都認識到理財規(guī)劃的重要性,但很多人又都在為如何做好理財規(guī)劃犯愁。如果真的不知道怎么辦,那就從記賬開始吧!
理財是為實現(xiàn)人生美好目標服務(wù)的。
人的愿望是無窮的,但可用的資源是有限的。從這個意義上說,理財?shù)年P(guān)鍵是如何取舍,而記賬應(yīng)能解決這個難題。
收支財務(wù)狀況是達成理財目標的基礎(chǔ)。如何了解自己的財務(wù)狀況呢?記賬是個好辦法。逐筆記錄自己的每一筆收入和支出,并在每個月底做一次匯總,久而久之,就對自己的財務(wù)狀況了如指掌了。
同時,記賬還能對自己的支出作出分析,了解哪些支出是必需的,哪些支出是可有可無的,從而更合理地安排支出?!霸鹿庾濉比绻軌?qū)W會記賬,相信每月月底,也就不會再度日如年了。
逐筆記賬,做起來還是有一點難度的。現(xiàn)在已經(jīng)進入“刷卡”時代,信用卡的普及解決了很多問題。在日常消費時,能用信用卡,就盡量刷卡消費,一來可免除攜帶大量現(xiàn)金的煩擾,二來可以通過每月的銀行月結(jié)單幫助記賬。
另外,支出費用時,不要忘了索要發(fā)票,一來可以更好地保護自己的權(quán)益,二來可以在記賬時逐筆核對。當發(fā)生大額交易,而又沒有及時拿到發(fā)票時,請及時在備忘錄中做記錄,以防時間長了遺忘。
記賬只是起步,是為了更好地做好預(yù)算。由于家庭收入基本固定,因此家庭預(yù)算主要就是做好支出預(yù)算。支出預(yù)算又分為可控制預(yù)算和不可控制預(yù)算,諸如房租、公用事業(yè)費用、房貸利息等都是不可控制預(yù)算。每月的家用、交際、交通等費用則是可控的,要對這些支出好好籌劃,合理、合算地花錢,使每月可用于投資的節(jié)余穩(wěn)定在同一水平,這樣才能更快捷高效地實現(xiàn)理財目標。
理財規(guī)劃其實并不神秘,而且與每個人和每個家庭都密切相關(guān),這種個人化的理財服務(wù)在上個世紀七八十年代已經(jīng)在國際上比較發(fā)達的城市擁有成熟的市場。開放式基金是20xx年出現(xiàn)在國內(nèi)的理財產(chǎn)品,短短5年已經(jīng)成為許多中國老百姓的理財工具。如何通過投資基金,一步一步來實現(xiàn)自己的夢想呢?以下為三個步驟:
第一步:確定自己的理財目標。每個人的一生都有多種不同的目標,其中之一就是理財目標。做任何事情如果沒有目標都不可能取得成效,沒有理財目標就會每天隨著股市的漲跌,在自己的得失情緒中煎熬。而有了理財目標就可以減少情緒化的決定,理性面對市場變化。
第二步:明確自己的投資期限。理財目標有短期、中期和長期之分,所以不同的理財目標會決定不同的投資期限,而投資期限的不同,又會決定不同的風(fēng)險水平。例如3個月后要用的錢是絕對不能用來做高風(fēng)險投資的。反之,3年后要用的錢如果不用來投資,則會失去獲得更高回報的可能。
第三步:制定適合自己的投資方案。當投資人確定了自己的理財目標及投資期限后,一個適合自己的投資方案就是隨后需要決定的了。也就是說在考慮了所有重要的因素之后,就需要一個可行性方案來操作,在投資上我們稱投資組合。投資人的風(fēng)險承受力是考慮所有投資問題的出發(fā)點,風(fēng)險承受力高的,可以考慮較高風(fēng)險的股票型基金;風(fēng)險承受力低的,可以考慮低風(fēng)險的債券型基金或貨幣。基金投資人因年齡、資產(chǎn)收入不同風(fēng)險承受力也會不同,投資組合也就有保守型、一般風(fēng)險型、高風(fēng)險型之分了。事實上,個人理財規(guī)劃的真諦其實是要通過合理的規(guī)劃、管理財富來達到人生目標。
終身快樂的理財原則和抓住今天的快樂,規(guī)避明天的風(fēng)險,追逐未來生活的更加快樂的理財目標,客觀上決定了私人理財規(guī)劃由哪些基本的東西構(gòu)成。一般情況下,私人理財規(guī)劃由個人或家庭日常生活支出、和獲利投資三個板塊構(gòu)成。
日常生活費用支出
個人或家庭日常生活費用支出,項目多,涵蓋面廣,彈性大。在私人理財規(guī)劃中,既難于一一例舉,同時,也沒有這個必要。在私人理財規(guī)劃中,我們將傳統(tǒng)性、一般性的項目進行模糊“打包”處理,而將一些可量化、具有操作性的現(xiàn)代消費元素逐一例舉,旨在引導(dǎo)健康消費,實現(xiàn)快樂人生。在私人理財規(guī)劃中,日常生活消費支出這一板塊主要包括:
(1)日常消費支出。它包括個人或家庭的衣、食、用等支出;子女接受九年制教育的費用支出;娛樂交際費用支出等。
(2)健身健美支出。
(3)旅游消費支出。
(4)贍養(yǎng)父母支出。
(5)私家汽車的使用費用支出。
(6)房租費用支出(租房者)。
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理財計劃書篇三
1、我行一直提倡的“首問責(zé)任制”、“滿時點服務(wù)”、“站立服務(wù)”、“三聲服務(wù)”我們將繼續(xù)執(zhí)行,并做到每個員工能耐心對待每個顧客,讓客戶滿意。
2、隨著金融業(yè)之間的競爭加劇,客戶對銀行的服務(wù)要求越來越高,不單單在臨柜服務(wù)中更體現(xiàn)在我行的服務(wù)品種上,除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、bsp航空代理等代理結(jié)算外,更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費業(yè)務(wù)、開放式基金收購業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種,提高我行的競爭能力。
3、主動加強與個人業(yè)務(wù)的聯(lián)系,參與個人業(yè)務(wù)、熟悉個人業(yè)務(wù)以更好為客戶服務(wù)。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng),但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合,是我營業(yè)部工作的一個欠缺。
4、以銀行為課堂,明年我們將舉辦的銀行結(jié)算辦法講座,增加人們的金融知識,讓客戶多了解銀行,貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中。
5、繼續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作,并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。
1、督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換,然后嚴格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求實行事權(quán)劃分,一崗一卡,一人一卡,增強制度執(zhí)行的鋼性,提高約束力。
2、進一步強化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防,著重加強帳戶管理(確保我行開戶單位的質(zhì)量)和上門服務(wù)。
3、進一步加強會計出納制度,嚴格會計出納制度的執(zhí)行與檢查,規(guī)范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。
4、重點推行支付密碼器的出售工作,保證銀企結(jié)算資金的安全,進一步提高我行防范外來結(jié)算風(fēng)險的手段。
5、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程,強化總會計日常檢查制度以及時發(fā)現(xiàn)隱患,減少差錯杜絕結(jié)算事故。
6、切實履行對分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查。
7、做好會計核算質(zhì)量的定期考核工作。
1、把好進人用人關(guān)。銀行業(yè)聽著很美,其實充滿競爭和風(fēng)險,所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工最大潛能來確定適合的崗位,從而提高員工的積極性。
2、加強業(yè)務(wù)培訓(xùn),這也是明年最緊迫的,現(xiàn)已將培訓(xùn)計劃上報人事部門,準備對出納制度、支付結(jié)算辦法、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會計制度、新會計科目等基礎(chǔ)知識以及各種新興業(yè)務(wù)進行培訓(xùn)。
3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵,除了參加明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平。
4、勤做員工的思想工作,關(guān)心鼓勵員工,強化員工的心理素質(zhì)。
5、有計劃、有目的地進行崗位輪換,培養(yǎng)每一個員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變。
20**年財務(wù)工作計劃 財務(wù)工作是一個公司及政府任何部門的重點部份,所以這項工作要嚴格做好,為了做好20**年財務(wù)工作,特擬訂了這份財務(wù)工作計劃書。
20**年是我縣農(nóng)村信用社深化改革關(guān)鍵之年,各項工作的開展直接關(guān)系到統(tǒng)一法人的進程和專項票據(jù)的兌付。根據(jù)聯(lián)社的統(tǒng)一安排,結(jié)合我縣信用社財務(wù)管理工作中的實際,在上年度財務(wù)管理工作經(jīng)驗的基礎(chǔ)上,細致分析信用社以后發(fā)展形勢,20**年度聯(lián)社財務(wù)科的工作思路是“以深化農(nóng)信社改革為中心;以提高全轄經(jīng)濟效益為目標。緊緊圍繞統(tǒng)一法人和專項票據(jù)兌付工作,強化財務(wù)管理,狠抓制度落實,防范各種操作風(fēng)險,全面完成各項目標任務(wù)”。
一、繼續(xù)開展會計規(guī)范化管理工作,防范和化解操作風(fēng)險。
在去年會計工作規(guī)范管理的基礎(chǔ)上,繼續(xù)開展會計規(guī)范化管理工作,提高會計核算管理水平,防范和化解操作風(fēng)險。具體從8個方面抓起:會計基本規(guī)定;會計核算質(zhì)量;會計報表質(zhì)量;計算機管理;聯(lián)行結(jié)算管理;會計檔案管理;信用社網(wǎng)點管理及其它;會計經(jīng)營管理。特別是會計檔案管理歷年來有所欠缺,每年的會計憑證雖然都歸了檔,但未按檔案管理辦法歸類整理,需要進一步規(guī)范。
二、繼續(xù)抓好增收、節(jié)支,進一步提升增盈創(chuàng)利水平。
緊緊抓住增收、節(jié)支兩個環(huán)節(jié),外抓收入,內(nèi)抓管理,力爭全年實現(xiàn)在足額提取應(yīng)付利息,提高撥備水平的前提下,實現(xiàn)利潤xxx萬元,確保社社盈余和專項票據(jù)兌付全縣信用社資產(chǎn)利潤率逐年上升的目標。針對目標,制定出臺《xx縣農(nóng)村信用社20**年增盈創(chuàng)利實施方案》,圍繞增收、節(jié)支兩個環(huán)節(jié)進行了安排。外抓信貸質(zhì)量管理,積極盤活存量優(yōu)化增量,拓寬增收渠道,千方百計應(yīng)收盡收。內(nèi)抓財務(wù)管理,降低經(jīng)營成本,特別要加強營業(yè)費用的管理,在確保個人費用的前提下,壓縮公費用,確保專項票據(jù)兌付全縣信用社資產(chǎn)費用率逐年下降目標。具體抓好五項操作:一是財務(wù)開支操作:對營業(yè)費用實行費用額和費用率控制,嚴格實行了“以收定支、先提后支、多收多支、少收少支、以率定額,超支自負”的費用計提開支原則,將費用控制在核定比例之內(nèi)。二是比例操作:即在費用開支方面針對國家有關(guān)政策規(guī)定,對職工福利費,工會經(jīng)費,養(yǎng)老保險,待業(yè)保險金等按比例準確計提。對招待費、宣傳費等要在規(guī)定比例之內(nèi)節(jié)約使用。三是預(yù)算操作:對培訓(xùn)費、會議費、修理費、電子設(shè)備費購置及運轉(zhuǎn)費實行了預(yù)算制,做到了在具體操作中嚴格按照預(yù)算控制支出。四是包干操作:對差旅費、郵電費、水電費、公雜費等我們結(jié)合區(qū)域?qū)嶋H和市場物價情況合理制定包干使用辦法,無正當理由超出包干限額的社,其超額部分扣減個人費用。五是成本操作:嚴格加強了其他成本項目和營業(yè)外支出的管理,堅持按月監(jiān)控,防止以其他名義列支。
經(jīng)過20xx年年末的各種學(xué)習(xí),在20xx年2月這個開始的月份,我為自己從幾個方面制定了計劃:
一、與外勤人員的聯(lián)系。
年后外勤人員就會每天都要去跑臨港工業(yè)區(qū)內(nèi)的一些項目,在外勤人員出去收集資料及宣傳產(chǎn)品的過程中,我會將每天的信息進行收集和整理,做好外勤人員和公司內(nèi)部信息的對接。
二、銷售部內(nèi)部管理
做好日常的一些材料的復(fù)印和資料的整理工作。協(xié)助準備各項材料,鞏固自己的業(yè)務(wù)知識,隨時準備接待代理商及客戶。在網(wǎng)上投一些招商信息。
三、對外招商方面
做好招商信息的回饋和匯總。在網(wǎng)上找一些代理商信息,做好主動聯(lián)系招商工作。
四、對生產(chǎn),物流,財務(wù)及客戶的溝通方面。
每天與生產(chǎn)部門內(nèi)業(yè)聯(lián)系、溝通,了解生產(chǎn)出的成品數(shù)量及生產(chǎn)線狀況是否可以完成所接訂單。當有訂單時,要隨時與物流部門溝通,了解發(fā)貨狀況和木托回收及各種單據(jù)及時整理對接。還要加強自身的財務(wù)知識,以便每月與財務(wù)部門順利進行對賬。
2月份再也不是練兵的時候,而是真正上戰(zhàn)場的時刻,要做好萬全準備,尤其是信息的準確性和各部門的溝通工作和仔細謹慎的態(tài)度。剛剛開始上手,一定要形成良性循環(huán)的工作程序。希望以上的工作計劃能讓自己在開始的時候不手忙腳亂。我會努力完成做好以上內(nèi)容。
為了實現(xiàn)明年的計劃目標,結(jié)合公司和市場實際情況,確定明年幾項工作重點:
1、擴大銷售隊伍,加強業(yè)務(wù)培訓(xùn)。
人才的引進和培養(yǎng)是最根本的,也是最核心的,人才是第一生產(chǎn)力。企業(yè)無人則止,加大人才的引進大量補充公司的新鮮血液。鐵打的營盤流水的兵,所以在留著合理的人才上下功夫。在選好人,用好人,用對人。加強和公司辦公室人溝通,多選拔和引進優(yōu)秀銷售人員,利用自己的關(guān)系,整合一部分業(yè)務(wù)人員,利用業(yè)務(wù)員轉(zhuǎn)介紹的策略,多爭取業(yè)務(wù)人員,加大招聘工作的力度,前期完善公司的人員配置和銷售隊伍的建立。另外市場上去招一些成熟的技術(shù)和業(yè)務(wù)人員。自己計劃將工作重點放在榜樣的樹立和新榜樣的培養(yǎng)上,一是主要做好幾個榜樣樹立典型。因為榜樣的力量是無窮的。
人是有可塑性的,并且人是有惰性的。對銷售隊伍的知識培訓(xùn),專業(yè)知識、銷售知識的培訓(xùn)始終不能放松。培訓(xùn)對業(yè)務(wù)隊伍的建立和鞏固是很重要的一種手段。定期開展培訓(xùn),對業(yè)務(wù)員的心態(tài)塑造是很大的好處。并且根據(jù)業(yè)務(wù)人員的發(fā)展,選拔引進培養(yǎng)大區(qū)經(jīng)理。業(yè)務(wù)人員的積極性才會更高。
2、銷售渠道完善,銷售渠道下沉。
為確保完成全年銷售任務(wù),自己平時就積極搜集信息并及時匯總,力爭在新區(qū)域開發(fā)市場,以擴大產(chǎn)品市場占有額。合理有效的分解目標。
xx三省,市場是公司的核心競爭區(qū),在這三省要完善銷售隊伍和銷售渠道。一方面的人員的配置,另一方面是客戶資源的整合,客戶員工化的重點區(qū)域。要在這里樹立公司的榜樣,并且建立樣板市場。加以克隆復(fù)雜。
其他省市以一部現(xiàn)有業(yè)務(wù)人員為主,重點尋找合作伙伴和一些大的代理商。走批發(fā)路線的公司在銷售政策上適當放寬。
如果業(yè)務(wù)人員自己開拓市場,公司前期從業(yè)務(wù)上去扶持,時間上一個月重點培養(yǎng),后期以技術(shù)上進行扶持利用三個月的時間進行維護。
3、產(chǎn)品調(diào)整,產(chǎn)品更新。
產(chǎn)品是企業(yè)的生命線,不是我們想買什么,而是客戶想買什么。我們買的的客戶想買的。找到客戶的需求,才是根本。所以產(chǎn)品調(diào)整要與市場很好的結(jié)合起來。另外,要考慮產(chǎn)品的利潤,無利潤的產(chǎn)品,它就無生存空間。對客戶來講,也是一樣。客戶不是買產(chǎn)品,而是買利潤,是買的產(chǎn)品得來的利潤。追求產(chǎn)品最大利潤的合理分配原則,是唯一不變的法則。企業(yè)不是福利院,所以為企業(yè)創(chuàng)造價值最大化,就是管理的最基本要求。從發(fā)展才是硬道理到賺錢才是硬道理的轉(zhuǎn)變。
一個產(chǎn)品的壽命是有限的,不斷的補充新產(chǎn)品,一方面顯示出公司的實力,一方面顯示出公司的活力。淘汰無利潤和不適應(yīng)市場的產(chǎn)品。結(jié)合公司業(yè)務(wù)人員專業(yè)素質(zhì),產(chǎn)品要往三個有利于方面調(diào)整:有利于公司的發(fā)展、有利于業(yè)務(wù)人員的銷售、有利于客戶的需求。
產(chǎn)品要體現(xiàn)公司的特色,走差異化道路。一方面,要有公司的品牌產(chǎn)品。一個產(chǎn)品可以打造一個品牌。所以產(chǎn)品要走精細化道路。
4、長期宣傳,重點促銷。
5、自我提高,快速成長。
為積極配合銷售,自己計劃努力學(xué)習(xí)。在管理上多學(xué)習(xí),在銷售上多研究。自己在搞好銷售的同時計劃認真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、管理技能及銷售實戰(zhàn)來完善自己的理論知識,力求不斷提高自己的綜合素質(zhì),為企業(yè)的再發(fā)展奠定人力資源基礎(chǔ)。
本人將以身作責(zé),以實際行動來帶領(lǐng)整個團沖擊計劃目標。
理財計劃書篇四
我拿起筆,可又無從下手,我該怎么寫這份理財計劃呢?我一手托著腦袋一手拿著筆,思考起來。突然,我想起六年級上冊教過的“百分數(shù)”,我可以把我的壓歲錢看做單位“1”然后按需要分配。剛解決一個問題,另一個問題又來困惱我了,我該拿這些錢做什么呢?嗯……對了,我可以把壓歲錢存入銀行,而且銀行還有利息呢我還可以去幫助有困難的人,把一部分錢捐掉獻愛心。新學(xué)期到了,該買些學(xué)習(xí)用品,還可以拿一些做零花錢。我想完后,又數(shù)了數(shù)自己的壓歲錢,一共有15張,1500元。把50%存入銀行吧,50%是多少呢?1500×50%=750元,加上這750元,我的“小金庫”又添一筆錢。吧25%捐掉吧,1500×25%=375元。15%是這一學(xué)期的學(xué)習(xí)用品的經(jīng)費,是225元。最后的150元就當做是零用錢吧。我在草稿紙上寫完后,又工整地抄入a4紙:
1、將壓歲錢的50%,也就是750元,存入銀行。
2、將壓歲錢的25%,也就是375元,捐給慈善機構(gòu)。
3、將壓歲錢的15%,也就是225元,當做一學(xué)期學(xué)習(xí)用品的采購費。
4、將壓歲錢的10%,也就是150元,作為一學(xué)期的零用錢。
我滿意的看看自己制定的理財計劃,甜甜地笑了。
理財計劃書篇五
投資理財計劃書一:為什么要進行投資?
在您忙碌的工作和經(jīng)營自己生意不擾亂你現(xiàn)有生活的同時去用另外一種方式賺錢,
我相信這種理財方式是每一個人都能接受的。
二:資金放在銀行很安全又有利息,我把資金放在你們公司進行投資我的資金安全嗎?
您在我們公司開戶的'帳號將與您用您身份證開戶的銀行直接進行綁定,
您是把資金直接匯到相關(guān)銀行,我相信銀行的利息是有限的,扣了個人所得稅后,
沒有更多的利息而言,您在確定我們公司給您提供的理財計劃后,我相信我們公司能帶給您更多的利潤空間。
三:我現(xiàn)在沒資金,做生意虧了/我只是個打工的。
了解不等于參與,您不相信有那么好的事情讓你碰到可以理解,
在您了解我們公司給您提供的這個理財計劃后,覺得這個計劃行得通,風(fēng)險小,
利潤空間大與您簽定受法律保護的文件合同時候,我相信您不會拒絕這個好的理財計劃,
更不會去考慮資金的事情,建議您去了解,跟上時代步伐的節(jié)湊您才不會落伍。
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理財計劃書篇六
我叫,于20_年畢業(yè)于__大學(xué)_專業(yè),曾經(jīng)在_證券任投資顧問一職。x年的投資顧問工作經(jīng)歷,使我對理財?shù)南嚓P(guān)工作有著較深入的理解,也累積了不少屬于自己的客戶群,相信這對于我今后開展工作有一定的幫助。剛剛來到這個單位,領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的關(guān)心和照顧讓我內(nèi)心充滿了感激,同時,能夠接受理財經(jīng)理的工作,也說明了領(lǐng)導(dǎo)對我的信任。我會在最短的時間內(nèi)熟悉理財經(jīng)理的工作,盡早進入工作狀態(tài),憑借自身的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗和老的客戶群體為單位打開新局面,并以“為每一位客戶奉上最滿意的服務(wù)”為己任,踏踏實實將本職工作做好做實?,F(xiàn)就我進入單位之后的工作計劃匯報如下。
一、樹立正確的工作理念,早日進入角色
工作理念不同,工作的效果就會有差異。在日常工作中,我會主動做好各項工作,準確把握上級領(lǐng)導(dǎo)下達的工作方向和任務(wù)指標,明確自己“應(yīng)該做什么,應(yīng)該怎么做,怎樣能做好”,變被動完成任務(wù)為積極主動工作。我的工作是服務(wù)客戶,幫助每一位客戶了解自己的財務(wù)狀況,幫助每一位客戶找到最適合自己的理財產(chǎn)品,而不是單純對客戶推銷銀行的理財產(chǎn)品,在這個過程中,我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來、滿意而歸的成就感,是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。
二、做好渠道工作,圓滿完成任務(wù)
我單位是國有大型銀行,在_市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑,這為我今后開展工作提供了獨有的便利條件。一方面,我會主動與老客戶取得聯(lián)系,掌握他們目前的情況和對于曾經(jīng)購買的理財產(chǎn)品的反饋,做到真正尊重客戶,真正了解客戶,想客戶所想,知客戶所需,將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費力量。另一方面,我會利用原來在證券公司的客戶資源,開拓一片新的市場。在證券公司工作時,我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠態(tài)度,與這些客戶建立了良好的關(guān)系,也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有十分巨大的消費潛力,相信通過我努力的講解,他們將會成為我單位的黃金白銀交易客戶,為單位帶來巨大的收益。
三、開拓新市場,發(fā)展新客戶
朱熹的《觀書有感》中曾經(jīng)寫道:問渠那得清如許,為有源頭活水來,這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體,滿足于曾經(jīng)的成績,是無法真正做好理財經(jīng)理這份工作的。在今后的工作中,我還要積極地開拓市場,發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友,來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的,這部分客戶因為有自己朋友的親身經(jīng)歷會輕易地接受我們的產(chǎn)品,為此我要進一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼。二是通過產(chǎn)品推薦會等開放的平臺來宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù),使一些潛在的客戶主動走入我們的視野,繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。這一次由我負責(zé)策劃的理財社區(qū)活動產(chǎn)品推薦會就是一次很好的互動平臺,相信這次活動的舉辦會為單位帶來新的客源和更大的效益。
以上就是我的工作計劃,相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念,一定可以順利完成日均400萬的存款任務(wù)。在今后的工作中,我還將不斷學(xué)習(xí),不斷努力,適時地調(diào)整自己的工作計劃,以更高的標準要求自己。
單位的形象需要每一個人來維護,單位的業(yè)績需要每一個人的努力,希望我的加入能夠為單位注入新的活力,希望我的付出能夠為領(lǐng)導(dǎo)交上一份滿意的答卷。
理財計劃書篇七
常言道:“吃不窮,穿不窮,盤算不好一世窮”,說的就是持家理財?shù)闹匾裕杏媱潟才?,家庭?jīng)濟有保障,才能正常地生活工作,否則一切都會受到影響,這是家庭幸福的一個重要保障。下面我們就從基礎(chǔ)方面來闡述一下家庭理財?shù)某WR性問題。
什么是家庭理財
從廣義的。角度來講,合理的家庭理財也會節(jié)省社會資源,提高社會福利,促進社會的穩(wěn)定發(fā)展。
從技術(shù)的角度講,家庭理財就是利用開源節(jié)流的原則,增加收入,節(jié)省支出,用最合理的方式來達到一個家庭所希望達到的經(jīng)濟目標。這樣的目標小到增添家電設(shè)備,外出旅游,大到買車、購屋、儲備子女的教育經(jīng)費,直至安排退休后的晚年生活等等。
就家庭理財規(guī)劃的整體來看,它包含三個層面的內(nèi)容:首先是設(shè)定家庭理財目標;其次是掌握現(xiàn)時收支及資產(chǎn)債務(wù)狀況;最后是如何利用投資渠道來增加家庭財富。
理財計劃書篇八
3.每月完成40個左右的意向客戶,6個客戶能夠投資,20萬的資金量。
4.每季度130個左右的意向客戶,18個客戶能夠投資,100萬的資金量。
通過以上目標的計劃能夠每天保持進步,一步一個臺階的開展業(yè)務(wù),每年完成80個左有的客戶,資金量能夠達到400萬左右。在其他同事的共同努力之下,在自己進步和獲得收益的同事,使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上。
第四,值班。
把握好每一次值班機會,對每一個上門客戶做到認真對待,樹立好公司形象,從內(nèi)心了解客戶的深切需要,仔細對待客戶提出的建議和意見,客戶遇到問題,不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意,讓客戶相信我們的工作實力,才能更好的完成任務(wù)。當然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時,在空余時間在門口發(fā)dm單,爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。
第五,客戶維護和再開發(fā)。
時刻做好老客戶的維護工作。包括日常關(guān)系維護以及節(jié)日生日祝福等,對老客戶進行再挖掘,盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源,做好“一帶十,十傳百”的聯(lián)動營銷的效果,同時這也是對公司最好的宣傳方式。
第六,工作總結(jié)。
每天都要對工作有個簡單的計劃安排,不能漫無目的的工作。每天按照計劃,一步一步,踏踏實實的開展業(yè)務(wù)。同時在下班前對每天工作做個小結(jié),思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點,優(yōu)點繼續(xù)發(fā)揚,缺點盡量改正,讓第二天的工作能夠更好的開展起來。堅持總結(jié)工作的習(xí)慣,做到每周一小結(jié),每月一大結(jié)??纯从心男┕ぷ魃系氖д`,及時改正,下次不要再犯。
我知道銷售工作一開始不好做,但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗和能力,我是能夠迎來一個不錯的未來的,我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!
個人理財計劃書篇三
一.活動主題:用筆尖書寫科學(xué)理財承諾
二.活動背景:在二十一世紀經(jīng)濟高速發(fā)展的時代背景下,經(jīng)濟危機的蔓延已成為人們生活中的熱門話題,個人投資理財所涉及到的領(lǐng)域?qū)€人、家庭、社會的影響越來越大?,F(xiàn)在,大學(xué)校園里獨生子女越來越多,很多大學(xué)生對于理財都缺乏合理的規(guī)劃。在這種情況下,對在校大學(xué)生宣傳理財知識,培養(yǎng)他們的理財意識,幫助他們養(yǎng)成良好的理財習(xí)慣,是很有必要的。
三.活動目的:
1.活躍校園氣氛,豐富校園文化。通過講座形式,提高大學(xué)生對于合理理財?shù)囊庾R,增強他們對于理財規(guī)劃知識的了解,讓他們認識到合理理財規(guī)劃的確是有利于大學(xué)生運籌帷幄,把握未來。
2.加強大學(xué)生理論聯(lián)系實際的能力。通過書寫未來理財規(guī)劃方案并且比賽講演未來理財生活方式,來更加深入的了解理財?shù)倪^程,提高他們的運用能力。
四.活動時間:待定
五.活動地點:待定
六.活動對象:全校學(xué)生
七.活動主辦方:××社團
八.參賽資格:
在校學(xué)生,需憑學(xué)生證或一卡通現(xiàn)場報名。(學(xué)生證號碼為領(lǐng)取理財規(guī)劃大賽獎品憑證,注冊后不能修改,請認真填寫。(重復(fù)報名無效)
九.活動安排:
(一)活動前期:
1.海報宣傳:
做好理財規(guī)劃大賽的海報與條幅,與各學(xué)院協(xié)調(diào),將海報張貼到各學(xué)院宣傳欄。條幅掛在人群多的地方。
2.網(wǎng)絡(luò)宣傳:
及時更新人人網(wǎng),新浪博客,微博,qq群,合肥旅行社動態(tài),以便廣大師生能第一時間掌握理財規(guī)劃大賽的消息,并通過飛信將消息及時傳送到投資理財協(xié)會會員手中。
3.傳單宣傳:
到各宿舍,學(xué)院派發(fā)宣傳單,動員學(xué)生的積極性,鼓勵他們積極參加,詳細介紹本次理財規(guī)劃大賽并讓他們咨詢相關(guān)事項。協(xié)會安排宣傳人員到全校每個班級的課室講解本次活動的宣傳內(nèi)容,并派發(fā)宣傳單,且把活動的相關(guān)內(nèi)容寫在黑板上。
4.活動報名:
1.報名時間及地點:xxxxxx
2.理財規(guī)劃大賽時間:xxxxxxx
3.賽前講座:
x月xx日,協(xié)會協(xié)助贊助商在c2-209開設(shè)講座為參賽者及其他到場同學(xué)講解理財基本知識,為參賽者解除疑惑。要求參賽者認真聽講,以便方便之后的理財規(guī)劃方案書寫。
(二)活動中期:
比賽分為兩個階段,初賽階段和決賽階段。初賽分數(shù)占最終成績60%,決賽分數(shù)占比賽成績40%.
初賽階段:
一.初賽題目:
每個人的人生是不同的,但是在我們?nèi)松牡缆飞?,我們很多人所?jīng)歷的時間點是大致相同的,大多都會經(jīng)歷由小到大,由幼稚到成熟這樣一個“生、老、病、死”的階段,所以,在人生的時間軸中,我們所經(jīng)歷的人生每個階段都會有大致的理財需求,我們將其劃分為以下幾個理財目標:
1、現(xiàn)金規(guī)劃
2、消費規(guī)劃
3、信貸規(guī)劃
4、保險規(guī)劃
5、教育規(guī)劃(包含子女教育規(guī)劃)
6、投資規(guī)劃(包含稅收籌劃)
要求熟悉各種理財產(chǎn)品(股票、基金、債券、期貨、qdii,qfii等等,推薦國內(nèi)市場理財產(chǎn)品)。
7、退休養(yǎng)老規(guī)劃
8、財產(chǎn)的分配與傳承
在該8大規(guī)劃的基礎(chǔ)上,請參賽者任意選擇3個規(guī)劃,自己擬定理財規(guī)劃客戶(無論現(xiàn)實中該客戶存在與否)資料,圍繞參賽者擬定理財規(guī)劃客戶制訂分項理財策劃方案。
要求:
1、任意選擇上述8大規(guī)劃中的3個項目作為理財策劃大賽初賽參賽題目,并且就自身理解合理、詳細、簡要地對目標規(guī)劃做出相應(yīng)解釋。
2、無論客戶是否真實存在于現(xiàn)實之中,信息內(nèi)容要足夠全面,能夠涵蓋參賽者所制訂的任意3個分項理財規(guī)劃:
(1)列舉客戶信息(包括財務(wù)信息與非財務(wù)信息)
(2)如有必要可以編制財務(wù)報表;(家庭資產(chǎn)負債、收入支出等)
(3)結(jié)合客戶目前狀況做出一個合理的分析與評判。分析與評價中必須包含如下信息:
a、客戶的財務(wù)狀況總體評價;
b、財務(wù)狀況與投資目標的匹配度。
3、三個任意理財分項規(guī)劃中,要求信息闡述全面,時間數(shù)據(jù)相對精準。
4、制訂分項理財規(guī)劃,分項理財規(guī)劃必須列舉充要數(shù)據(jù),遵照“現(xiàn)在——目標時間點——目標預(yù)計需求——結(jié)論”、“根據(jù)xx數(shù)據(jù)——因此——目標預(yù)計需求、目標預(yù)計成本及投入”這樣的標準格式撰寫。
5、參賽者無論怎樣制訂規(guī)劃,都應(yīng)詳細闡述理由,舉例充分,引意得當。
6、可以選擇團隊合作(6人以下),也可以選擇指導(dǎo)老師(只限一名)。
8、理財規(guī)劃方案寫好后,用a4紙打印,交到協(xié)會進行批閱。
二.初賽評選:
由協(xié)會人員負責(zé)篩選理財規(guī)劃方案優(yōu)秀的同學(xué)20名進入復(fù)賽階段。同時,給出方案評分,之后總成績評比要用。
決賽階段:
決賽將和頒獎晚會一起進行。
要求參賽者上臺展示自己的理財規(guī)劃方案,之后展示自己編排的節(jié)目(話劇,音樂劇,相聲,小品等題材不限,但內(nèi)容必須是關(guān)于理財規(guī)劃的)。評委根據(jù)參賽者的舞臺表現(xiàn)力及節(jié)目娛樂效果給選手打分。
之后穿插一個小游戲(從最近在協(xié)會人員中征集的小活動中挑選),與觀眾互動。目的是在這段時間內(nèi)計算出選手總分,之后頒發(fā)獎杯及證書。
(三)活動后期:
活動結(jié)束,整理會場。要求協(xié)會人員每人寫一份這次活動的感想及收獲。
十.比賽階段工作人員及工作安排:
1.策劃部:寫活動策劃書并幫助宣傳部下發(fā)傳單。
2.秘書部:負責(zé)所有通知的下發(fā)。
3.商務(wù)部:拉贊助,獲得足夠的活動資金,并購買相關(guān)物品。
4.宣傳部:負責(zé)設(shè)計海報并宣傳,張貼條幅。
5.組織部:負責(zé)所有交涉問題,如下:教室的借用、在其他學(xué)院的宣傳欄張貼海報、評委老師的邀請。
6.學(xué)術(shù)培訓(xùn)部:負責(zé)初賽階段的作品篩選,一定要做到公平。
7.網(wǎng)絡(luò)信息部:負責(zé)網(wǎng)絡(luò)上有關(guān)的比賽事項更新。
8.邀請相關(guān)老師及贊助方人員作為復(fù)賽評委,以得到一個公平的比賽結(jié)果。
十一.資金來源:
由xxx提供。
十二.活動預(yù)算。
理財計劃書篇九
深入貫徹落實全教會精神,進一步貫徹、落實國務(wù)院《學(xué)校衛(wèi)生工作條例》和《中學(xué)生健康教育基本要求》,完善學(xué)校各項衛(wèi)生設(shè)施及監(jiān)督措施,加強學(xué)校環(huán)境建設(shè),充分發(fā)揮校園環(huán)境的育人功能,增強學(xué)生衛(wèi)生、保健意識,牢固樹立"健康第一'的學(xué)校指導(dǎo)思想,積極營造健康、優(yōu)美、和諧的校園環(huán)境,開展豐富多彩的文體活動,不斷提高學(xué)生身心素質(zhì)的健康水平。
二、主要工作及措施
1、加大宣傳力度,全面樹立衛(wèi)生觀念。
充分利用廣播和黑板報等宣傳工具和陣地,利用晨會課、班會課、健康知識講座等多種形式宣傳新形勢下做好健康教育工作的重要性、必要性。充分利用主題、班會等開展各種宣傳活動,進一步強化師生的城市意識、健康衛(wèi)生意識和保健意識。
2、深化健康教育,切實養(yǎng)成衛(wèi)生習(xí)慣。
教育是衛(wèi)生工作的先導(dǎo),要利用晨會課時間對學(xué)生開展健康教育,健康教育要做到"五有",即:有計劃、有目標、有教案、有落實、確保教育效果和質(zhì)量。定期做好健康衛(wèi)生講座,督促做好眼保健操,開展防近周活動,加強學(xué)生用眼衛(wèi)生知識的宣傳和用眼衛(wèi)生檢查,努力降低近視率。
班主任要教育學(xué)生每天帶好兩塊布、一只杯(一塊手帕、一塊抹布、一只茶杯)。繼續(xù)做好學(xué)生個人衛(wèi)生晨檢工作。
3、常見病的防治工作
1)視力防治工作
開學(xué)初對全校學(xué)生進行視力普查,及時掌握學(xué)生視力動態(tài),對近視新發(fā)病率及假性近視及時督促矯正,加強宣傳,繼續(xù)培訓(xùn)、糾正學(xué)生眼保健操,提高質(zhì)量,控制新發(fā)病率。
2)沙眼防治工作
對全校學(xué)生進行沙眼普查,增強學(xué)生的個人意識,培養(yǎng)學(xué)生的良好衛(wèi)生習(xí)慣,以"診斷從嚴,治療從寬"的要求,降低發(fā)病率。
3)傳染病防治工作
根據(jù)傳染病在不同季節(jié)的流行特點,認真做好預(yù)防宣傳工作,加強傳染病的報告、管理、預(yù)防、晨檢、消毒隔離等工作。
4)計劃免疫工作
積極配合衛(wèi)生部門做好在校學(xué)生的計劃免疫接種工作,及時填寫接種卡。
5)學(xué)生體檢工作
按上級要求完成全校學(xué)生的體檢工作,及時掌握學(xué)生的健康狀況。
4、狠抓環(huán)境衛(wèi)生,形成良好學(xué)習(xí)環(huán)境。
繼續(xù)實行校園大環(huán)境衛(wèi)生包管制度,要求分工明確,各負其責(zé),有專人負責(zé)。繼續(xù)完善"兩個一"衛(wèi)生制度,堅持一天一小掃,一月一大掃,做好保潔工作。保證垃圾袋裝化,校園無紙屑、無飄浮雜物,綠化帶里無雜草,墻上、頂上無灰塵、蜘蛛網(wǎng),廁所里無臭氣。確保各個教室、室內(nèi)物品擺放整齊,整個校園整潔、優(yōu)美。
5、嚴格食堂管理,確保師生飲食飲水衛(wèi)生。
要嚴格執(zhí)行《食品衛(wèi)生法》,加強對食堂衛(wèi)生的監(jiān)督檢查,做到防蠅、防塵設(shè)施齊全。做好食堂人員的年度健康體檢工作,保證持證上崗,確保衛(wèi)生許可證、從業(yè)人員健康體檢、衛(wèi)生知識培訓(xùn)合格率達三個百分百。要強化操作規(guī)程,把好進貨關(guān)、驗收關(guān)、烹調(diào)關(guān),杜絕變質(zhì)食品進食堂,不潔食品上餐桌。加強管理,重視個人衛(wèi)生及公共衛(wèi)生,嚴格執(zhí)行餐具清潔消毒制度,嚴格把好病從口入關(guān)。做到每個辦公室、每個教室都有純凈水,確保師生飲水衛(wèi)生。
6、發(fā)揮校醫(yī)作用,服務(wù)教育事業(yè)。
要發(fā)揮專職校醫(yī)的作用,要通過畫廊、板報、廣播、電視等多種形式,宣傳普及常見病、多發(fā)病的防治知識,培養(yǎng)廣大師生良好的衛(wèi)生習(xí)慣,提高自我保健能力。校醫(yī)要根據(jù)季節(jié)變化,師生的身體狀況及時做好常見病、多發(fā)病的防治工作。根據(jù)上級布置做好疫苗接種、齲齒、紅眼病的預(yù)防工作,對各類傳染病要做到早發(fā)現(xiàn)、早報告、早消毒、早處理,及時控制傳染病源,將因病缺課率降低到最低水平。平時要做好外傷急救處理工作,嚴格執(zhí)行無菌操作規(guī)程。做好期初、期末體檢、視力測查、統(tǒng)計工作,做好學(xué)生體質(zhì)狀況檢測、評價工作。妥善保管好各類藥品、醫(yī)療器械,盡力服務(wù)于教育事業(yè)。每月具體工作安排:
九月份:
1、制訂各項評比表格。
2、加強學(xué)校環(huán)境衛(wèi)生、食堂衛(wèi)生的檢查。
3、開展對傳染病的預(yù)防宣傳、消毒、晨檢、告家長書等工作;以防疾病侵襲,防止傳染病的發(fā)生。
4、開始全校學(xué)生視力普查,同時加強對學(xué)生用眼衛(wèi)生,眼保健知識的宣傳工作。
十月份:
1、繼續(xù)學(xué)生視力普查,完成報表,按年級開展眼保健操的培訓(xùn)糾正。
2、開展沙眼普查工作并告之家長進行治療,完成報表。
3、整理學(xué)生的健康卡和小白卡,沒交的學(xué)生發(fā)告家長書按時上教。
十一月份:
1、繼續(xù)開展眼保健操的培訓(xùn)糾正。
2、各班出一期衛(wèi)生??鍒?,進行評比,
3、加強環(huán)境衛(wèi)生檢查,個人衛(wèi)生檢查,培養(yǎng)學(xué)生良好衛(wèi)生習(xí)慣。
4、開展宣傳和知識競賽
十二月份:
1、全校學(xué)生體檢
2、冬季傳染病宣傳