隨著社會(huì)不斷地進(jìn)步，報(bào)告使用的頻率越來(lái)越高，報(bào)告具有語(yǔ)言陳述性的特點(diǎn)。那么我們?cè)撊绾螌懸黄^為完美的報(bào)告呢？下面是小編為大家?guī)?lái)的報(bào)告優(yōu)秀范文，希望大家可以喜歡。

銀行風(fēng)控工作總結(jié)報(bào)告篇一

20xx年的工作轉(zhuǎn)眼已經(jīng)接近尾聲，回想一年以來(lái)的工作，在分行及部門領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心指導(dǎo)下，在同事的幫助下，我認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和規(guī)章制度，積極主動(dòng)的履行工作職責(zé)、克服困難，較好的完成了本職工作。在思想覺悟、業(yè)務(wù)素質(zhì)、專業(yè)技能等方面都有了一定的提高，現(xiàn)將一年以來(lái)的工作總結(jié)如下：

一、20xx年基本工作情況。

1、重視相關(guān)金融政策及規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，將學(xué)習(xí)用于實(shí)踐。作為一名風(fēng)險(xiǎn)條線的銀行員工，我深知沒(méi)有過(guò)硬的業(yè)務(wù)理論支撐，就無(wú)法為業(yè)務(wù)條線的同事提供完善快捷的服務(wù)；無(wú)法在日常工作中發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)隱患。為了全面提升自己的綜合素質(zhì)，跟上政策規(guī)章制度的變化，在日常的工作中我自覺系統(tǒng)的學(xué)習(xí)了相關(guān)規(guī)章制度和新下發(fā)的各項(xiàng)文件，使自己對(duì)現(xiàn)行的政策、制度有一個(gè)較為全面的認(rèn)識(shí)，對(duì)于業(yè)務(wù)部門同事提出的業(yè)務(wù)咨詢也能給予及時(shí)、準(zhǔn)確的反饋和答復(fù)。

在學(xué)習(xí)政策制度的同時(shí)，我結(jié)合分行的操作實(shí)際，主筆撰寫了《渤海銀行成都分行關(guān)于中國(guó)人民銀行信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)使用的暫行管理規(guī)定》，為管理工作有章可循，規(guī)范上路創(chuàng)造了條件；并牽頭推動(dòng)《規(guī)定》在各部門、各條線的貫徹、實(shí)施。同時(shí)收集實(shí)際執(zhí)行中的反饋意見，以調(diào)整工作重點(diǎn)、強(qiáng)化管理要求。真正做到了將學(xué)習(xí)內(nèi)容用于實(shí)踐，將知識(shí)更好的服務(wù)于分行的工作。

都是徒勞，只有積極的面對(duì)所有的困難才能保證行里的工作正常的進(jìn)行。

在這一困難時(shí)期里，在領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和各部門同事的協(xié)助下。我部順利的接受了總行對(duì)批發(fā)授信業(yè)務(wù)全流程檢查以及人民銀行成都分行征信工作現(xiàn)場(chǎng)檢查。同時(shí)還認(rèn)真履行自己的崗位職責(zé)；踏實(shí)完成監(jiān)控部日常工作。

3、精誠(chéng)團(tuán)結(jié)、注重培養(yǎng)自己的團(tuán)隊(duì)協(xié)作意識(shí)，不斷提升自身價(jià)值。在分行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和支持下，從6月份開始，監(jiān)控部的人員不斷的充盈。雖然就目前的工作量來(lái)說(shuō)，部里的人員配備還是十分的緊張。但是我們每一個(gè)人都深深地知道一個(gè)人的力量是有限的，促進(jìn)我部的業(yè)務(wù)發(fā)展，需要的是全體同事的共同努力。在提高自身素質(zhì)的同時(shí)，我注重自己團(tuán)隊(duì)協(xié)作意識(shí)的培養(yǎng)，與同事們一起以負(fù)責(zé)任的工作態(tài)度，共謀發(fā)展的扎實(shí)作風(fēng)，形成了互助互諒、團(tuán)結(jié)友愛的工作氛圍。

我在完成自身工作的同時(shí)，還將自己的工作經(jīng)驗(yàn)及方法毫無(wú)保留的傳授給新進(jìn)行的同事，做到互幫互助，一起努力使監(jiān)控部在一種緊張而愉快的氣氛種完成每天繁重的工作。

二、工作中存在的問(wèn)題與不足。

學(xué)習(xí)的連續(xù)性還不夠，雖然在日常工作中能夠積極主動(dòng)的學(xué)習(xí)相關(guān)政策制度，但由于自身身體、工作開展等客觀因素的影響，導(dǎo)致存在學(xué)習(xí)的連續(xù)性不足，對(duì)已學(xué)的舊有知識(shí)回顧不夠的問(wèn)題。

三、20xx年工作規(guī)劃。

新年新氣象，20xx年，我將認(rèn)真彌補(bǔ)自身不足，認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，提高自身素質(zhì)，認(rèn)真踏實(shí)的履行崗位職責(zé)。首先加強(qiáng)與領(lǐng)導(dǎo)、同事之間的交流溝通，繼續(xù)增強(qiáng)自己的團(tuán)隊(duì)協(xié)作意識(shí)；其次轉(zhuǎn)變思想觀念；及時(shí)了解信貸風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控工作中存在問(wèn)題的艱巨性、復(fù)雜性和多樣性。認(rèn)真學(xué)習(xí)風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)知識(shí)，提高風(fēng)險(xiǎn)分析與監(jiān)控的能力；認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)政策及規(guī)章制度，力求上進(jìn)，為更好的完成20xx年各項(xiàng)工作任務(wù)，為信貸監(jiān)控部的發(fā)展，做出自己應(yīng)有的奉獻(xiàn)。

總之在20xx年一年當(dāng)中，在領(lǐng)導(dǎo)和同事的關(guān)心幫助下，我各方面都有了很大的進(jìn)步，業(yè)務(wù)素質(zhì)也得到了較大程度的提高，雖然在很多方面還存在一定的不足，但我相信，在自己的不懈努力下，在部門的關(guān)心幫助下，我必定會(huì)把工作做得更好，我為分行和部門的發(fā)展出一份力！

銀行風(fēng)控工作總結(jié)報(bào)告篇二

中國(guó)gmp第七章《確認(rèn)與驗(yàn)證》第一百三十八條：企業(yè)應(yīng)當(dāng)確定需要進(jìn)行的確認(rèn)或驗(yàn)證工作，以證明有關(guān)操作的關(guān)鍵要素能夠得到有效控制。確認(rèn)或驗(yàn)證的范圍和程度應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估來(lái)確定。第一百三十九條：企業(yè)的廠房、設(shè)施、設(shè)備和檢驗(yàn)儀器應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)確認(rèn)，應(yīng)當(dāng)采用經(jīng)過(guò)驗(yàn)證的生產(chǎn)工藝、操作規(guī)程和檢驗(yàn)方法進(jìn)行生產(chǎn)、操作和檢驗(yàn)，并保持持續(xù)的驗(yàn)證狀態(tài)。

中文解釋：經(jīng)過(guò)檢驗(yàn)得到證實(shí)。

中文解釋：明確承認(rèn)。

gmp定義：證明廠房、設(shè)施、設(shè)備能正確運(yùn)行并可達(dá)到預(yù)期結(jié)果的一系列活動(dòng)。

兩個(gè)概念都強(qiáng)調(diào)了“能夠達(dá)到預(yù)期結(jié)果”，驗(yàn)證用于“操作規(guī)程（或方法）、生產(chǎn)工藝（或系統(tǒng)）、檢驗(yàn)方法”，確認(rèn)用于“廠房、設(shè)施、設(shè)備”，除了適用范圍不同之外，似乎看不出別的不同啊。

那么，我還是冒昧的“自以為是”一番吧。

“操作規(guī)程（或方法）、生產(chǎn)工藝（或系統(tǒng)）、檢驗(yàn)方法”在你沒(méi)有“驗(yàn)證”之前，他只是紙上畫的幾個(gè)圈兒，你不知道照著做下去會(huì)引起什么樣的結(jié)果，你只是有一個(gè)預(yù)期的、你想要的結(jié)果，而且你也初步判斷可能會(huì)達(dá)到預(yù)期的結(jié)果，或者有可能達(dá)不到預(yù)期的結(jié)果，實(shí)際還沒(méi)有形成事實(shí)上的結(jié)果?！膀?yàn)證”就是要“見證”這么一個(gè)“結(jié)果”的產(chǎn)生“過(guò)程”，把這么一個(gè)產(chǎn)生預(yù)期結(jié)果的過(guò)程如實(shí)的書面記錄，形成文件，這一系列的活動(dòng)，就是“驗(yàn)證”，檢驗(yàn)以證明。

“廠房、設(shè)施、設(shè)備”，他是一種實(shí)物，實(shí)實(shí)在在存在的，而且他的性能、特點(diǎn)也是實(shí)實(shí)在在存在的，只需要你去發(fā)現(xiàn)、去承認(rèn)它的存在，發(fā)現(xiàn)他符合我們的預(yù)期要求，發(fā)現(xiàn)他能夠正確運(yùn)行，發(fā)現(xiàn)他可以達(dá)到預(yù)期結(jié)果，這個(gè)預(yù)期的結(jié)果也是已經(jīng)存在的，不需要去“驗(yàn)證”他，只需要去發(fā)現(xiàn)就可以了，如果發(fā)現(xiàn)了存在的東西符合我們的預(yù)期要求，你就可以“認(rèn)可”他，這就叫做“確認(rèn)”吧，明確承認(rèn)，確實(shí)認(rèn)可。

不知道我的解釋對(duì)還是不對(duì)，反正我覺得有一定的道理。如果你還是糊涂，那我就實(shí)在沒(méi)辦法了，你繼續(xù)糊涂下去好了。

有人說(shuō)以前的定義是驗(yàn)證包含了確認(rèn)，這不可否認(rèn)，但是新版gmp呢，好像是并列關(guān)系，那么我也就按照并列關(guān)系去解釋。

由于歷史原因，我們現(xiàn)在還是通常把驗(yàn)證與確認(rèn)一起叫做“驗(yàn)證”，但兩者是有本質(zhì)區(qū)別的兩種活動(dòng)。

關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，我暫時(shí)不想多說(shuō)什么。

關(guān)于驗(yàn)證的簡(jiǎn)單分類：操作規(guī)程（或方法）、生產(chǎn)工藝（或系統(tǒng)）、檢驗(yàn)方法，對(duì)了還有清潔驗(yàn)證，但是很多文獻(xiàn)把清潔驗(yàn)證歸于工藝驗(yàn)證的一部分，也沒(méi)有錯(cuò)。這里的“系統(tǒng)”，我想和設(shè)備設(shè)施公用系統(tǒng)不是一個(gè)概念吧，這里應(yīng)該是一個(gè)管理或操作體系的系統(tǒng)。

關(guān)于確認(rèn)的簡(jiǎn)單分類：“廠房、設(shè)施、設(shè)備”，對(duì)了還有系統(tǒng)，公用系統(tǒng)。

同時(shí)用另外一種時(shí)序的分類方法，就有了dq、iq、oq、pq、pv、cv??這時(shí)候，你應(yīng)該明白哪些要做“驗(yàn)證”，那些要做“確認(rèn)”了吧？但是，是不是所有的“廠房、設(shè)施、設(shè)備、系統(tǒng)”都要做“確認(rèn)”？是不是所有的“sop、生產(chǎn)工藝、檢驗(yàn)方法”都要做“驗(yàn)證”？按照gmp的原文，我們看不出哪些要做哪些不要做。

但是一句話“確認(rèn)或驗(yàn)證的范圍和程度應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估來(lái)確定”

對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，我個(gè)人的一句口頭禪是“決策則風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，存疑則風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估”。

這時(shí)候，你需要決策了吧，你存在疑難問(wèn)題了吧，那么，把“風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估”這個(gè)異常強(qiáng)大的、大家都認(rèn)為萬(wàn)能的“武器”拿出來(lái)?yè)]舞一番吧！

打住，今天討論就到這里吧，關(guān)于如何在“驗(yàn)證與確認(rèn)”中應(yīng)用“風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估”工具，怎么風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，下周一再談?wù)摪伞?/p>

敬請(qǐng)期待！歡迎垂詢！下一講再見！

中國(guó)gmp第七章《確認(rèn)與驗(yàn)證》第一百三十八條：企業(yè)應(yīng)當(dāng)確定需要進(jìn)行的確認(rèn)或驗(yàn)證工作，以證明有關(guān)操作的關(guān)鍵要素能夠得到有效控制。確認(rèn)或驗(yàn)證的范圍和程度應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估來(lái)確定。

沒(méi)辦法，從頭說(shuō)起吧?。ㄒ韵逻€是***慣，把驗(yàn)證和確認(rèn)統(tǒng)稱為驗(yàn)證，省得大家扔磚頭）。

1、什么是驗(yàn)證？（這個(gè)概念有別于上一講，不必介意）即驗(yàn)證是一種有文件證據(jù)的活動(dòng)，它提供了一種高度保證，能確保某一特定工藝將會(huì)始終如一地生產(chǎn)出符合其預(yù)定質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)與質(zhì)量屬性的產(chǎn)品。

（這個(gè)定義似乎更關(guān)注工藝驗(yàn)證，把設(shè)備的確認(rèn)拋開了，不過(guò)設(shè)備的iqoqpq的最終目的也是為了保證能夠始終如一地生產(chǎn)出符合其預(yù)定質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)與質(zhì)量屬性的產(chǎn)品）。

2、為什么要驗(yàn)證？

首先是法規(guī)符合性的需要，其次是驗(yàn)證可以確保特定工藝能始終如一地生產(chǎn)出符合預(yù)定的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)與質(zhì)量屬性的產(chǎn)品，減少無(wú)所謂的檢驗(yàn)，縮短不必要的等待時(shí)間，按照既定的程序和方法正常運(yùn)行，可以大大降低生產(chǎn)成本。

3、哪些設(shè)備系統(tǒng)需要哪些驗(yàn)證與確認(rèn)？

這個(gè)問(wèn)題可就難了，我真的不知道，怎么辦呢？

還是先列出所有廠房、設(shè)施、設(shè)備、系統(tǒng)的清單吧。還有，列出所有生產(chǎn)工藝、操作規(guī)程和檢驗(yàn)方法的清單?，F(xiàn)在可以使用萬(wàn)能工具“風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估”了：

4、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估技術(shù)是關(guān)鍵公用設(shè)備系統(tǒng)驗(yàn)證方法的一部分風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估原則：

?可檢測(cè)性或可預(yù)見性：能夠被發(fā)現(xiàn)或者能夠根據(jù)征兆被預(yù)測(cè)的準(zhǔn)確性？分別打分123456根據(jù)分值確定是關(guān)鍵設(shè)備還是非關(guān)鍵設(shè)備，或者叫做直接影響、間接影響、無(wú)影響。這個(gè)我最煩了，不談理論，跳過(guò)！

5、什么是關(guān)鍵？

應(yīng)根據(jù)該設(shè)備、系統(tǒng)在生產(chǎn)過(guò)程中發(fā)生錯(cuò)誤、故障、失敗后，對(duì)工藝的影響、對(duì)產(chǎn)品質(zhì)量的影響的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來(lái)判定。（當(dāng)然要根據(jù)嚴(yán)重性可能性可檢測(cè)性打分了，不要客氣，隨便打，按照第4項(xiàng)原則）。設(shè)備、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估原理：按照設(shè)備或系統(tǒng)在使用或運(yùn)行過(guò)程中對(duì)產(chǎn)品質(zhì)量潛在的影響程度劃分為：直接影響、間接影響、無(wú)影響。

對(duì)于直接影響的設(shè)備或系統(tǒng)中部件的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估又分為關(guān)鍵部件和非關(guān)鍵部件。

對(duì)于直接影響的設(shè)備或系統(tǒng)中各種工藝參數(shù)控制的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估又分為關(guān)鍵工藝參數(shù)和非關(guān)鍵工藝參數(shù)。

對(duì)于產(chǎn)品的質(zhì)量屬性，可以分為關(guān)鍵質(zhì)量屬性和非關(guān)鍵質(zhì)量屬性。直接影響：對(duì)生產(chǎn)工藝過(guò)程或產(chǎn)品質(zhì)量有直接影響。

間接影響：對(duì)生產(chǎn)工藝過(guò)程或產(chǎn)品質(zhì)量無(wú)直接影響，但支持直接影響系統(tǒng)的運(yùn)行。無(wú)影響：設(shè)備、系統(tǒng)與cgmp活動(dòng)沒(méi)有直接或間接的關(guān)系。

關(guān)鍵工藝參數(shù)：控制在預(yù)定的范圍內(nèi)，以確保產(chǎn)品符合其關(guān)鍵質(zhì)量屬性。

關(guān)鍵質(zhì)量屬性：一系列測(cè)量產(chǎn)品固有的性狀，其描述了產(chǎn)品使用的可接受性。

5、廠房、設(shè)施、設(shè)備、系統(tǒng)關(guān)鍵性評(píng)估。

第一步是列出所有的廠房、設(shè)施、設(shè)備、系統(tǒng)，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與關(guān)鍵性要素確定系統(tǒng)的重要程度（即關(guān)鍵性）。

這個(gè)可不是隨便確定的，可以通過(guò)對(duì)產(chǎn)品所造成的風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估來(lái)實(shí)現(xiàn)。最后確定設(shè)備、系統(tǒng)的關(guān)鍵性，是直接影響還是間接影響還是無(wú)影響。方法見第4項(xiàng)。

6、根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果確定驗(yàn)證的范圍與程度。

對(duì)于直接影響或間接影響的設(shè)備/系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)需要根據(jù)“對(duì)產(chǎn)品質(zhì)量影響程度、可預(yù)測(cè)可控制程度、設(shè)備本身技術(shù)復(fù)雜程度、可預(yù)防性維護(hù)與可維修程度”等四個(gè)方面進(jìn)行綜合風(fēng)險(xiǎn)分析。以確定是否需要進(jìn)行dq/iq/oq/pq確認(rèn)，以及確認(rèn)的深度和廣度。從四個(gè)方面評(píng)分，計(jì)算出綜合風(fēng)險(xiǎn)值。結(jié)果如下：

一、對(duì)于標(biāo)準(zhǔn)設(shè)備不需要進(jìn)行dq確認(rèn)。

二、對(duì)于非標(biāo)設(shè)備，直接影響產(chǎn)品質(zhì)量的需要執(zhí)行dq確認(rèn)，間接影響產(chǎn)品質(zhì)量的可不進(jìn)行dq確認(rèn)，不影響產(chǎn)品質(zhì)量的不需進(jìn)行dq確認(rèn)。

三、根據(jù)綜合風(fēng)險(xiǎn)分析綜合分值，對(duì)于得分很低的小的、不太復(fù)雜的設(shè)備或系統(tǒng)確認(rèn)，可以是只做iq/oq，或iq/oq/pq一起做。反正是自由組合，不單獨(dú)做。

四、對(duì)于得分高的直接影響設(shè)備、系統(tǒng)，要做/iq/oq/pq，而且分開單獨(dú)做。

五、對(duì)于得分不太高的間接影響的設(shè)備、系統(tǒng)，可以分別作iq/oq,分開單獨(dú)做，不做pq，以工藝驗(yàn)證代替pq確認(rèn)。

六、對(duì)于不影響產(chǎn)品質(zhì)量的設(shè)備和系統(tǒng)不需要進(jìn)行iq/oq/pq確認(rèn)。

7、部件關(guān)鍵性影響評(píng)估（插播一點(diǎn)兒：關(guān)鍵部件驗(yàn)證時(shí)要特別注意）。

部件關(guān)鍵性影響評(píng)估實(shí)行的目的在于估計(jì)直接影響系統(tǒng)中部件對(duì)產(chǎn)品質(zhì)量的影響。部件分為關(guān)鍵和非關(guān)鍵兩類。具體步驟參考第6項(xiàng)。

（以下是摘錄的一段內(nèi)容，不想看的可以略過(guò)，但是這是精華噢！）。

可以通過(guò)以下一系列的問(wèn)題確定，繼續(xù)細(xì)化分析，以確認(rèn)公共設(shè)施是否：不需要調(diào)試、只需要調(diào)試或需要調(diào)試與確認(rèn)。

一個(gè)例子可以用來(lái)確定系統(tǒng)是否需要調(diào)試，和/或，確認(rèn)，如下所示：該公共設(shè)施是否支持藥品生產(chǎn)質(zhì)量管理規(guī)范（gmp)活動(dòng)？若“否”有可能沒(méi)有必要調(diào)試該系統(tǒng)，但如果“是”則需要澄清接下來(lái)的問(wèn)題。

公共設(shè)施是否直接接觸或與內(nèi)包裝接觸？如“是”那么系統(tǒng)必須進(jìn)行調(diào)試與確認(rèn)。如果“否”它需要澄清接下來(lái)的問(wèn)題。

公共設(shè)施是否直接用于產(chǎn)品所暴露的周圍環(huán)境？如果“是”那么這個(gè)系統(tǒng)必須經(jīng)過(guò)調(diào)試與確認(rèn)。如果“否”它需要澄清接下來(lái)的問(wèn)題。該公共設(shè)施是否用于最后的清洗步驟（設(shè)備直接與產(chǎn)品或內(nèi)包裝構(gòu)件相接觸）？如果“是”，那么該系統(tǒng)必須經(jīng)過(guò)調(diào)試與確認(rèn)。如果“否”它需要澄清接下來(lái)的問(wèn)題。

該公共設(shè)施是否用于無(wú)菌或衛(wèi)生過(guò)程？如果“是”，那么該系統(tǒng)必須經(jīng)過(guò)調(diào)試與確認(rèn)。如果“否”它需要澄清接下來(lái)的問(wèn)題。

公共設(shè)施的操作與控制是否對(duì)產(chǎn)品的關(guān)鍵質(zhì)量屬性（cqa)或產(chǎn)品系統(tǒng)的關(guān)鍵工藝參數(shù)（cpp)有直接影響？如果“是”，那么該系統(tǒng)必須經(jīng)過(guò)調(diào)試與確認(rèn)。如果“否”該系統(tǒng)僅僅需要進(jìn)行調(diào)試。

這樣，是不是驗(yàn)證的范圍與程度就出來(lái)了。第二步：制定一個(gè)必須完成的驗(yàn)證與確認(rèn)計(jì)劃。

第三步：對(duì)單個(gè)的公共設(shè)施進(jìn)行實(shí)際的調(diào)試、確認(rèn)或驗(yàn)證。

其實(shí)看到第6項(xiàng)就可以了，后面補(bǔ)充了一大堆，反而寫的很亂，大家慢慢消化吧。

銀行風(fēng)控工作總結(jié)報(bào)告篇三

為全面了解銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理情況，切實(shí)提高本行的風(fēng)險(xiǎn)水平，增強(qiáng)識(shí)別，計(jì)量，檢測(cè)和控制風(fēng)險(xiǎn)的能力，為本行實(shí)行全面風(fēng)險(xiǎn)管理夯實(shí)基礎(chǔ)，銀行成立以來(lái)，我部門主要做了以下工作，現(xiàn)將風(fēng)險(xiǎn)管理部近段工作做一個(gè)簡(jiǎn)要的總結(jié)：

首先，根據(jù)銀監(jiān)部門的監(jiān)管要求，結(jié)合xx銀行發(fā)展的需要，我部門通過(guò)學(xué)習(xí)借鑒、摸索，現(xiàn)已草擬不良貸款管理、責(zé)任追究、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面等十六項(xiàng)基本制度，正在進(jìn)一步完善，部分文件正在審閱下發(fā)中。其次，全行已經(jīng)初步明確了各級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)和職責(zé)，并且在本行成立之初就設(shè)置了風(fēng)險(xiǎn)管理部，專司從事風(fēng)險(xiǎn)管理工作，現(xiàn)有人員3人。

銀行成立之后，我部門在領(lǐng)導(dǎo)的安排下，通過(guò)一系列的自查、檢查對(duì)我行的資產(chǎn)質(zhì)量和資產(chǎn)管理情況進(jìn)行了深入的檢查，為以后各項(xiàng)工作的順利開展夯實(shí)了基礎(chǔ)，為領(lǐng)導(dǎo)的決策提供了一句。一是重視基礎(chǔ)工作，造具清冊(cè)。對(duì)全行到、逾期貸款及新增不良貸款、大額貸款、不良資產(chǎn)及抵貸資產(chǎn)進(jìn)行了摸底造冊(cè)，將表內(nèi)外不良貸款臺(tái)帳整合，明細(xì)造冊(cè)。二是加強(qiáng)檢查監(jiān)督，摸清底子。根據(jù)省聯(lián)社文件要求不熟完成了勝訴未執(zhí)行涉政不良貸款清收工作和信貸違規(guī)十條的自查工作；組織開展全行信貸風(fēng)險(xiǎn)排查，對(duì)全行新放貸款、不良貸款、抵質(zhì)押、保證擔(dān)保情況、假冒名貸款、貸款新規(guī)及支付落實(shí)情況、關(guān)聯(lián)貸款進(jìn)行了全面風(fēng)險(xiǎn)排查；完成省聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)管理工作專項(xiàng)督查的準(zhǔn)備工作；下發(fā)抵押品清理的通知。三是創(chuàng)新動(dòng)態(tài)管理，風(fēng)險(xiǎn)提示。每月初對(duì)各支行到逾期貸款和新增不良貸款進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)提示，并督促管理和清收工作。

為了本行改革的順利進(jìn)行，我部門承接了改革的很多基礎(chǔ)性工作，主要是招牌噴繪布、網(wǎng)點(diǎn)銅牌，屋頂發(fā)光字的制作安裝，現(xiàn)已基本完工。

下一步，我部門將從以下幾個(gè)方面開展工作：

1、進(jìn)一步完善部門制度，下發(fā)不良貸款責(zé)任追究、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理等方面的文件，以便有章可循。

2、加強(qiáng)對(duì)不良貸款的管理。一是不良貸款臺(tái)帳管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)規(guī)范到各支行統(tǒng)一上報(bào)，加強(qiáng)管理。二是將全行不良貸款建立臺(tái)帳，明確包收責(zé)任人和管理責(zé)任人，指定清收計(jì)劃。三是借抵押品清理的機(jī)會(huì)，督促各支行澄清不良貸款抵押品情況，特別是不良和股金購(gòu)買不良貸款的抵押品，要求建立臺(tái)帳、制定處置計(jì)劃，加大處置力度。同時(shí)對(duì)已經(jīng)出現(xiàn)的可能出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的隱形不良貸款的抵押品要及早處置或采取保全措施，防范風(fēng)險(xiǎn)。四是各支行要對(duì)每月到逾期貸款及新增不良貸款書面說(shuō)明情況，分析形成原因，落實(shí)處置措施。

3、加強(qiáng)與各職能部門之間的聯(lián)動(dòng)，通過(guò)全面的業(yè)務(wù)檢查發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行提示，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。

4、組織開展風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)培訓(xùn)，提高全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，為建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理長(zhǎng)效機(jī)制打下良好基礎(chǔ)。

5、建議。

建議總行召集財(cái)務(wù)、信貸、風(fēng)險(xiǎn)管理等相關(guān)部門就因網(wǎng)點(diǎn)整合造成不良貸款賬務(wù)與資料分離，不良貸款管理與催收較為混亂現(xiàn)象進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)范。

銀行風(fēng)控工作總結(jié)報(bào)告篇四

2011年的工作轉(zhuǎn)眼已經(jīng)接近尾聲，回想一年以來(lái)的工作，在分行及部門領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心指導(dǎo)下，在同事的幫助下，我認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和規(guī)章制度，積極主動(dòng)的履行工作職責(zé)、克服困難，較好的完成了本職工作。在思想覺悟、業(yè)務(wù)素質(zhì)、專業(yè)技能等方面都有了一定的提高，現(xiàn)將一年以來(lái)的工作總結(jié)如下：

作為一名風(fēng)險(xiǎn)條線的銀行員工，我深知沒(méi)有過(guò)硬的業(yè)務(wù)理論支撐，就無(wú)法為業(yè)務(wù)條線的同事提供完善快捷的服務(wù)；無(wú)法在日常工作中發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)隱患。為了全面提升自己的綜合素質(zhì)，跟上政策規(guī)章制度的變化，在日常的工作中我自覺系統(tǒng)的學(xué)習(xí)了相關(guān)規(guī)章制度和新下發(fā)的各項(xiàng)文件，使自己對(duì)現(xiàn)行的政策、制度有一個(gè)較為全面的認(rèn)識(shí)，對(duì)于業(yè)務(wù)部門同事提出的業(yè)務(wù)咨詢也能給予及時(shí)、準(zhǔn)確的反饋和答復(fù)。

在學(xué)習(xí)政策制度的同時(shí)，我結(jié)合分行的操作實(shí)際，主筆撰寫了《渤海銀行成都分行關(guān)于中國(guó)人民銀行信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)使用的暫行管理規(guī)定》，為管理工作有章可循，規(guī)范上路創(chuàng)造了條件；并牽頭推動(dòng)《規(guī)定》在各部門、各條線的貫徹、實(shí)施。同時(shí)收集實(shí)際執(zhí)行中的反饋意見，以調(diào)整工作重點(diǎn)、強(qiáng)化管理要求。真正做到了將學(xué)習(xí)內(nèi)容用于實(shí)踐，將知識(shí)更好的服務(wù)于分行的工作。

2011年對(duì)于我個(gè)人來(lái)說(shuō)是困難又充滿了挑戰(zhàn)的一年，上半年。

都是徒勞，只有積極的面對(duì)所有的困難才能保證行里的工作正常的進(jìn)行。

在這一困難時(shí)期里，在領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和各部門同事的協(xié)助下。我部順利的接受了總行對(duì)批發(fā)授信業(yè)務(wù)全流程檢查以及人民銀行成都分行征信工作現(xiàn)場(chǎng)檢查。同時(shí)還認(rèn)真履行自己的崗位職責(zé)；踏實(shí)完成監(jiān)控部日常工作。

在分行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和支持下，從6月份開始，監(jiān)控部的人員不斷的充盈。雖然就目前的工作量來(lái)說(shuō)，部里的人員配備還是十分的緊張。但是我們每一個(gè)人都深深地知道一個(gè)人的力量是有限的，促進(jìn)我部的業(yè)務(wù)發(fā)展，需要的是全體同事的共同努力。在提高自身素質(zhì)的同時(shí)，我注重自己團(tuán)隊(duì)協(xié)作意識(shí)的培養(yǎng)，與同事們一起以負(fù)責(zé)任的工作態(tài)度，共謀發(fā)展的扎實(shí)作風(fēng)，形成了互助互諒、團(tuán)結(jié)友愛的工作氛圍。

我在完成自身工作的同時(shí)，還將自己的工作經(jīng)驗(yàn)及方法毫無(wú)保留的傳授給新進(jìn)行的同事，做到互幫互助，一起努力使監(jiān)控部在一種緊張而愉快的氣氛種完成每天繁重的工作。

學(xué)習(xí)的連續(xù)性還不夠，雖然在日常工作中能夠積極主動(dòng)的學(xué)習(xí)相關(guān)政策制度，但由于自身身體、工作開展等客觀因素的影響，導(dǎo)致存在學(xué)習(xí)的連續(xù)性不足，對(duì)已學(xué)的舊有知識(shí)回顧不夠的問(wèn)題。

工作任務(wù)，為信貸監(jiān)控部的發(fā)展，做出自己應(yīng)有的奉獻(xiàn)。

總之在2011年一年當(dāng)中，在領(lǐng)導(dǎo)和同事的關(guān)心幫助下，我各方面都有了很大的進(jìn)步，業(yè)務(wù)素質(zhì)也得到了較大程度的提高，雖然在很多方面還存在一定的不足，但我相信，在自己的不懈努力下，在部門的關(guān)心幫助下，我必定會(huì)把工作做得更好，我為分行和部門的發(fā)展出一份力！

2011年12月15日。

銀行風(fēng)控工作總結(jié)報(bào)告篇五

今年我在xx支行擔(dān)任大堂經(jīng)理一職，隨著商業(yè)銀行的'市場(chǎng)化，服務(wù)也越來(lái)越受到重視，而大堂這個(gè)工作是客戶接觸我行優(yōu)質(zhì)服務(wù)的開端，是客戶對(duì)我行的第一印象，因此我行對(duì)我們的要求也格外嚴(yán)格;大堂經(jīng)理是連接客戶、柜員、客戶經(jīng)理的紐帶。我們不僅是工作人員，同時(shí)也是客戶的代言人。在客戶迷茫時(shí)，我們?yōu)槠渲该鞣较?在客戶遇到困難時(shí)，我們施予援手;當(dāng)客戶不解時(shí)，我們耐心解釋;我們要隨時(shí)隨地，急客戶所急，想客戶所想。我們xx支行地處居民生活社區(qū)，時(shí)每天來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶中老齡客戶居多，特別是在社保工資集中發(fā)放日柜面壓力非常大，一開門就擁進(jìn)三十人左右。為了解決老齡客戶偏多，存折業(yè)務(wù)較多這個(gè)問(wèn)題，我積極安排大廳人員及時(shí)帶客戶到自助設(shè)備上去登折，幫他們查帳，帶有卡客戶到自助設(shè)備辦理，進(jìn)行客戶分流，從而減輕柜面壓力。每當(dāng)客流量較大時(shí)，我就會(huì)大聲詢問(wèn)：“xx客戶請(qǐng)到x號(hào)柜理業(yè)務(wù)”,以免一些客戶因?yàn)橹型倦x開造成空號(hào)占據(jù)時(shí)間，保持營(yíng)業(yè)廳內(nèi)良好的工作秩序。因?yàn)橹挥辛己玫臓I(yíng)業(yè)秩序，我們才能成功地尋找到我們的目標(biāo)客戶，營(yíng)銷我們的理財(cái)產(chǎn)品，引薦給我們的客戶經(jīng)理，實(shí)現(xiàn)服務(wù)與營(yíng)銷一體化。

作為大堂經(jīng)理，我們不僅僅是要熟悉業(yè)務(wù)和產(chǎn)品，還要會(huì)維護(hù)我行的自助設(shè)備。每當(dāng)自助設(shè)備出現(xiàn)卡鈔缺紙等故障我都能輕松處理，從而保證機(jī)器正常使用分流工作正常進(jìn)行。大堂經(jīng)理更要加強(qiáng)自身職業(yè)道德修養(yǎng)，愛行敬業(yè)。在工作中，遵守社會(huì)公德和職業(yè)道德。不透漏客戶任何信息。時(shí)工作中，大堂經(jīng)理的一言一行通常會(huì)第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注，在服務(wù)禮儀上要做到熱情、大方，主動(dòng)、規(guī)范。

大堂經(jīng)理還應(yīng)具備良好的協(xié)調(diào)能力，怎樣調(diào)動(dòng)好三方人員和保安師傅的工作，發(fā)揮他們的作用，便是我時(shí)需要注意的。時(shí)要注意協(xié)調(diào)柜員和大廳工作人員，提高凝聚力，發(fā)揮團(tuán)隊(duì)精神。而對(duì)待那些駐點(diǎn)人員，首先我們不能把他們當(dāng)外人看待，要把他們看成我們工行的一員，盡量推薦一些好的客戶給他們，時(shí)尊重并關(guān)心他們，給他們創(chuàng)造一個(gè)好的工作臺(tái)，實(shí)現(xiàn)雙贏。

20xx年，我在大堂經(jīng)理這個(gè)崗位上學(xué)習(xí)到了許多與客戶交流的經(jīng)驗(yàn)和一些營(yíng)銷的技巧，但也存在許多的不足之處。在今年的神秘人檢查中，我行得分尚可，主要丟分在外部環(huán)境和一些細(xì)節(jié)上出現(xiàn)了問(wèn)題，針對(duì)這些問(wèn)題，我們?cè)跁r(shí)積極培訓(xùn)，注意細(xì)節(jié)。我相信，只有踏踏實(shí)實(shí)，默默無(wú)聞的耕耘，才能結(jié)出豐碩的果實(shí)。

在新的征程里，我要努力學(xué)習(xí)服務(wù)技巧和專業(yè)知識(shí)，提高自身業(yè)務(wù)水，以新的面貌，為客戶提供更好更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。

轉(zhuǎn)眼進(jìn)入建行已經(jīng)滿一年了，時(shí)間讓我對(duì)于建行有了更加深入的了解，也讓我通過(guò)自身的學(xué)習(xí)、領(lǐng)導(dǎo)和同事的教育幫助，提高了自己的業(yè)務(wù)技能。這一年具體的收獲：

在業(yè)務(wù)上，我取得了巨大的收獲，這一年使我在業(yè)務(wù)上能夠熟練，并能駕輕就熟解決工作中的問(wèn)題，這一年來(lái)，除了做好每天日常本職工作外，還重點(diǎn)做了如下工作：

1、帳戶年檢。

接到上級(jí)年檢通知，對(duì)營(yíng)業(yè)部所有性質(zhì)為正常的帳戶共418戶做了年檢工作，在時(shí)間緊、任務(wù)重的提前下，及時(shí)通知全部企業(yè)前來(lái)年檢，并要求提供最新、最準(zhǔn)確的單位信息資料，并對(duì)全部資料在人民銀行帳戶二期系統(tǒng)中做好登記。

2、新舊帳戶變更。

由于系統(tǒng)升級(jí)，系統(tǒng)要對(duì)所有20xx年前老帳號(hào)進(jìn)行變更，這就需要與相關(guān)企業(yè)做好口頭解釋與書面交接工作。除為每戶填寫帳戶變更告知書，還將基本戶及預(yù)算專戶的開戶許可證收回，待變更。

3、電子開銷戶登記本。

由于開銷戶登記本為連續(xù)使用，帳戶年久使用已殘損，故將所有開銷戶信息形成電子版本，待日后使用。

在思想上，20xx年部里的活動(dòng)也很多，手機(jī)版自己盡了最大能力完成了所有任務(wù)，如手機(jī)銀行、短信簽約、利得盈、姚明卡等等。雖然不是很突出，但我都是積極參與。如今，面臨自己的是20xx年大干一季度活動(dòng)，首先在存款上，自己會(huì)努力廣泛開拓資源，挖掘客戶，爭(zhēng)取起到黨員帶頭作用。其次是、基金等營(yíng)銷活動(dòng)中，也會(huì)嚴(yán)格要求自己，迅速提高增長(zhǎng)量。

新的一年里，我為自己制定了新的目標(biāo)，那就是要加緊學(xué)習(xí)，更加的充實(shí)自己，以飽滿的精神狀態(tài)來(lái)迎接新時(shí)期的挑戰(zhàn)，明年會(huì)有更多的機(jī)會(huì)和競(jìng)爭(zhēng)在等著我，我心里暗暗的為自己鼓勵(lì)，要在競(jìng)爭(zhēng)中站穩(wěn)腳步，踏踏實(shí)實(shí)，目光不能只限于自身的小圈子，要著眼于大局，著眼于今后的發(fā)展，我會(huì)向其他同志學(xué)習(xí)，取長(zhǎng)補(bǔ)短，相互交流工作經(jīng)驗(yàn)，共同進(jìn)步，爭(zhēng)取更好的工作成績(jī)。當(dāng)然，在一些細(xì)節(jié)的處理和操作上我還存在一定的欠缺，我會(huì)在今后的工作中磨練自己，發(fā)揚(yáng)長(zhǎng)處，彌補(bǔ)不足。

今后在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。剛開始的時(shí)候，我還由于不夠細(xì)心和不夠熟練犯過(guò)錯(cuò)誤，雖然賠了錢，但是這并不影響我對(duì)這份工作的積極性，反而更加鞭策我努力的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能和理論知識(shí)。

在xxx支行的周圍有很多領(lǐng)社保和醫(yī)保的下崗、退休工人，也有好幾所學(xué)校。文化層次各不相同，每天都要為各種不同的人服務(wù)。我時(shí)刻提醒自己要從細(xì)節(jié)做起。把行里下發(fā)的各種精神與要求落實(shí)到實(shí)際工作中，細(xì)微化，平民化，生活化。讓客戶在這里感受到溫暖的含義是什么。

行里經(jīng)常會(huì)有外地來(lái)的務(wù)工人員或?qū)W生來(lái)辦理個(gè)人匯款，有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫，每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會(huì)為此。臨走時(shí)還要叮囑他們收好所寫的回單，心得體會(huì)范文錦集以便下次再匯款時(shí)再寫。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候，他們都會(huì)不斷的我表示感謝。也許有人會(huì)問(wèn)。個(gè)人匯款在儲(chǔ)蓄所只是一項(xiàng)代收業(yè)務(wù)。并不能增加所里的存款額，為什么還要這么熱心的去做，但是我認(rèn)為，用心來(lái)為廣大顧客服務(wù)，才是最好的服務(wù)。當(dāng)我聽到外邊顧客對(duì)我說(shuō)：你的活兒干的真快……你的態(tài)度真不錯(cuò)……就是好……這樣的話的時(shí)候。我心里就萬(wàn)分的高興，那并不光是對(duì)我的表?yè)P(yáng)，更是對(duì)我工作的認(rèn)可，更是對(duì)我工作的激勵(lì)。

銀行風(fēng)控工作總結(jié)報(bào)告篇六

滿城縣氣象局不斷規(guī)范和深化政風(fēng)行風(fēng)工作進(jìn)一步發(fā)揮政風(fēng)行風(fēng)監(jiān)督員以及廣大干部群眾的監(jiān)督作用結(jié)合部門和行業(yè)特點(diǎn)圍繞中心、標(biāo)本兼治、糾建并舉、突出重點(diǎn)、統(tǒng)籌推進(jìn)政風(fēng)行風(fēng)工作取得了明顯的成效?，F(xiàn)將20我局政風(fēng)行風(fēng)建設(shè)情況總結(jié)如下：

一、組織保障，領(lǐng)導(dǎo)重視，確保政風(fēng)行風(fēng)工作順利開展。

年，我局結(jié)合工作實(shí)際，全面加強(qiáng)了對(duì)政風(fēng)行風(fēng)建設(shè)的領(lǐng)導(dǎo)。制定《滿城縣2012年民主評(píng)議政風(fēng)行風(fēng)工作實(shí)施方案》，切實(shí)把加強(qiáng)政風(fēng)行風(fēng)建設(shè)工作作為一把手工程來(lái)抓，明確局長(zhǎng)作為政風(fēng)行風(fēng)建設(shè)第一責(zé)任人，分管領(lǐng)導(dǎo)履行直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，堅(jiān)持把政風(fēng)行風(fēng)工作和氣象業(yè)務(wù)工作相結(jié)合，“兩手抓、兩手硬”，把政風(fēng)行風(fēng)建設(shè)融入到氣象具體工作之中，一起部署、一起落實(shí)。

2012年2月，我局及時(shí)調(diào)整政風(fēng)行風(fēng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，成立了以局長(zhǎng)為組長(zhǎng)，副局長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，的領(lǐng)導(dǎo)小組，明確小組職責(zé)，自上而下，層層把關(guān)，以完善的管理體制保障政風(fēng)行風(fēng)建設(shè)的'整體合力。

今年年初我局召開滿城縣氣象局2012年民主評(píng)議政風(fēng)行風(fēng)動(dòng)員會(huì)。會(huì)上，許春燕局長(zhǎng)對(duì)2012年的氣象政風(fēng)行風(fēng)工作做出部署，要求全體干部職工切實(shí)增強(qiáng)做好行評(píng)工作的責(zé)任感，深化落實(shí)，宣傳發(fā)動(dòng)，找問(wèn)題，抓整改，扎實(shí)開展民主評(píng)議政風(fēng)行風(fēng)工作，并提出2012年政風(fēng)行風(fēng)建設(shè)的重點(diǎn)。

二、機(jī)制保障，嚴(yán)肅紀(jì)律，完善政風(fēng)行風(fēng)制度建設(shè)。

制度建設(shè)是根本，我局堅(jiān)持從教育、制度、監(jiān)督入手，積極探索加強(qiáng)政風(fēng)行風(fēng)建設(shè)的長(zhǎng)效機(jī)制。堅(jiān)持把健全制度、完善機(jī)制、加強(qiáng)管理擺在更突出的位置。近年來(lái)，我局結(jié)合新形勢(shì)下工作實(shí)際，進(jìn)一步制定和完善滿城縣氣象局督查督辦實(shí)施辦法、滿城縣氣象局財(cái)務(wù)開支內(nèi)控制度、限時(shí)辦結(jié)制、服務(wù)承諾制、首問(wèn)責(zé)任制、效能考評(píng)制度、“三重一大”事項(xiàng)報(bào)告制度等7項(xiàng)制度。為促進(jìn)民主評(píng)議政風(fēng)行風(fēng)工作的深入開展，切實(shí)糾正損害群眾利益的不正之風(fēng)，提升氣象服務(wù)水平，2012年年初我局在電視、報(bào)刊等媒體向全社會(huì)發(fā)布公開承諾，并針對(duì)承諾進(jìn)行逐項(xiàng)落實(shí)踐諾。

三、監(jiān)督保障，民主評(píng)議，努力使各項(xiàng)工作讓市民滿意。

我局完善局務(wù)公開制度，對(duì)局務(wù)公開的內(nèi)容（對(duì)外公開、對(duì)內(nèi)公開）、重點(diǎn)、形式、程序等按照上級(jí)要求作出了明確的規(guī)定。并設(shè)置局務(wù)公開欄，方便群眾監(jiān)督和辦事。

2012年，我局進(jìn)一步明確了自覺接受群眾和社會(huì)監(jiān)督，把政風(fēng)行風(fēng)建設(shè)置于社會(huì)監(jiān)督之下的工作原則，繼續(xù)將群眾關(guān)心的熱點(diǎn)難點(diǎn)問(wèn)題、與群眾切身利益有關(guān)的制度，在制訂前進(jìn)行公示，廣泛征求意見。

開展民主評(píng)議活動(dòng)。2012年積極我局開展民主評(píng)議政風(fēng)行風(fēng)活動(dòng)，()積極向全社會(huì)征求意見，內(nèi)容包含依法履職、公正執(zhí)法、廉政勤政、工作作風(fēng)、服務(wù)態(tài)度、辦事效率、服務(wù)質(zhì)量、綜合評(píng)價(jià)等八個(gè)方面。

年初，局長(zhǎng)簽訂黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任書。制定黨風(fēng)廉政宣傳教育月活動(dòng)方案，積極開展宣教月各項(xiàng)主題活動(dòng)。5月27日下午，我局召開黨課學(xué)習(xí)會(huì)，此次黨課學(xué)習(xí)主要由黨組書記、副局長(zhǎng)張紅梁為全體干部職工上題為“保持黨的純潔性”的課程。積極參加上級(jí)舉辦的廉政征文比賽活動(dòng)，選送優(yōu)秀作品2篇；精心組織全體干部職工開展2012年氣象部門黨風(fēng)廉政宣傳教育月知識(shí)競(jìng)賽。

五、擴(kuò)大宣傳，提升氣象行業(yè)在社會(huì)上的良好形象。

為了全方位加強(qiáng)氣象宣傳，讓社會(huì)了解氣象、科學(xué)應(yīng)用氣象，2012年我局創(chuàng)新宣傳形式、講求宣傳效果、提高宣傳質(zhì)量，充分利用廣播、電視、報(bào)刊等新聞媒體，全方位宣傳氣象政策、業(yè)務(wù)知識(shí)。

銀行風(fēng)控工作總結(jié)報(bào)告篇七

首先，根據(jù)銀監(jiān)部門的監(jiān)管要求，結(jié)合xx銀行發(fā)展的需要，我部門通過(guò)學(xué)習(xí)借鑒、摸索，現(xiàn)已草擬不良貸款管理、責(zé)任追究、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面等十六項(xiàng)基本制度，正在進(jìn)一步完善，部分文件正在審閱下發(fā)中。其次，全行已經(jīng)初步明確了各級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)和職責(zé)，并且在本行成立之初就設(shè)置了風(fēng)險(xiǎn)管理部，專司從事風(fēng)險(xiǎn)管理工作，現(xiàn)有人員3人。

銀行成立之后，我部門在領(lǐng)導(dǎo)的安排下，通過(guò)一系列的自查、檢查對(duì)我行的資產(chǎn)質(zhì)量和資產(chǎn)管理情況進(jìn)行了深入的檢查，為以后各項(xiàng)工作的順利開展夯實(shí)了基礎(chǔ)，為領(lǐng)導(dǎo)的'決策提供了一句。一是重視基礎(chǔ)工作，造具清冊(cè)。對(duì)全行到、逾期貸款及新增不良貸款、大額貸款、不良資產(chǎn)及抵貸資產(chǎn)進(jìn)行了摸底造冊(cè)，將表內(nèi)外不良貸款臺(tái)帳整合，明細(xì)造冊(cè)。二是加強(qiáng)檢查監(jiān)督，摸清底子。根據(jù)省聯(lián)社文件要求不熟完成了勝訴未執(zhí)行涉政不良貸款清收工作和信貸違規(guī)十條的自查工作;組織開展全行信貸風(fēng)險(xiǎn)排查，對(duì)全行新放貸款、不良貸款、抵質(zhì)押、保證擔(dān)保情況、假冒名貸款、貸款新規(guī)及支付落實(shí)情況、關(guān)聯(lián)貸款進(jìn)行了全面風(fēng)險(xiǎn)排查;完成省聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)管理工作專項(xiàng)督查的準(zhǔn)備工作;下發(fā)抵押品清理的通知。三是創(chuàng)新動(dòng)態(tài)管理，風(fēng)險(xiǎn)提示。每月初對(duì)各支行到逾期貸款和新增不良貸款進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)提示，并督促管理和清收工作。

下一步，我部門將從以下幾個(gè)方面開展工作：

下發(fā)不良貸款責(zé)任追究、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理等方面的文件，以便有章可循。

一是不良貸款臺(tái)帳管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)規(guī)范到各支行統(tǒng)一上報(bào)，加強(qiáng)管理。二是將全行不良貸款建立臺(tái)帳，明確包收責(zé)任人和管理責(zé)任人，指定清收計(jì)劃。三是借抵押品清理的機(jī)會(huì)，督促各支行澄清不良貸款抵押品情況，特別是不良和股金購(gòu)買不良貸款的抵押品，要求建立臺(tái)帳、制定處置計(jì)劃，加大處置力度。同時(shí)對(duì)已經(jīng)出現(xiàn)的可能出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的隱形不良貸款的抵押品要及早處置或采取保全措施，防范風(fēng)險(xiǎn)。四是各支行要對(duì)每月到逾期貸款及新增不良貸款書面說(shuō)明情況，分析形成原因，落實(shí)處置措施。

通過(guò)全面的業(yè)務(wù)檢查發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行提示，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。

提高全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，為建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理長(zhǎng)效機(jī)制打下良好基礎(chǔ)。

銀行風(fēng)控工作總結(jié)報(bào)告篇八

轉(zhuǎn)眼間我來(lái)到建行已經(jīng)將近五年了，在這段時(shí)間里，在領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和同事的幫助下，我學(xué)到了很多知識(shí)。為了更好的完成工作，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，提高自己的安全管理能力和意識(shí)，現(xiàn)將工作情況總結(jié)如下：

自20xx年6月份以來(lái)，我做風(fēng)險(xiǎn)管理員的工作已經(jīng)近四年了，在這段時(shí)間里，我深刻的意識(shí)到安全對(duì)于銀行的日常運(yùn)營(yíng)是多么的重要，因此我也深知自己的職責(zé)是多么重大。每天進(jìn)入營(yíng)業(yè)間前，先檢查營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)有沒(méi)有不安全的跡象。開啟通勤門后及時(shí)反鎖固定，進(jìn)入營(yíng)業(yè)間后，檢查營(yíng)業(yè)間內(nèi)的報(bào)警器、監(jiān)控系統(tǒng)、"110"安全設(shè)備、消防器材是否處于良好的狀態(tài)，確保完好后及時(shí)做好記錄，對(duì)有問(wèn)題的監(jiān)控設(shè)備和安全設(shè)備及時(shí)上報(bào)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)以便及時(shí)維修，同時(shí)檢查好自衛(wèi)器械是否置于隱蔽，隨手可拿的位置。

在營(yíng)業(yè)期間內(nèi)，對(duì)因事進(jìn)入營(yíng)業(yè)間的人員及時(shí)做好登記，必須在確保安全的情況下即開即鎖。工作期間，大額現(xiàn)金和重要憑證及時(shí)入柜存放，不能放置于桌面上。營(yíng)業(yè)人員在臨時(shí)離柜時(shí)，及時(shí)將現(xiàn)金、印鑒、重要憑證入柜加鎖，同時(shí)退出終端，鎖定處理。

在營(yíng)業(yè)時(shí)間結(jié)束后，將現(xiàn)金、印鑒、重要憑證清點(diǎn)完畢后鎖入箱中送往運(yùn)鈔車。兩人以上護(hù)送尾箱和其他箱包上運(yùn)鈔車，等運(yùn)鈔車啟動(dòng)離開后方可離開營(yíng)業(yè)廳。在營(yíng)業(yè)廳關(guān)門前，對(duì)監(jiān)控設(shè)備及安全設(shè)備再次檢查，及時(shí)登記好安全保衛(wèi)臺(tái)帳。同時(shí)我也總結(jié)了一些工作中存在的一些問(wèn)題。

1、風(fēng)險(xiǎn)管理員隊(duì)伍穩(wěn)定性差，缺乏必要的人員儲(chǔ)備，近年來(lái)，由于銀行人員流動(dòng)情況較為嚴(yán)重，而銀行缺乏強(qiáng)有力的后備隊(duì)伍做補(bǔ)充，從人員配備上都是一個(gè)蘿卜一個(gè)坑，員工在自己工作較為繁忙時(shí)會(huì)忽略風(fēng)險(xiǎn)防范的意識(shí)，遇到風(fēng)險(xiǎn)管理員請(qǐng)假、休假等特殊情況，也不會(huì)及時(shí)有人頂上完成風(fēng)險(xiǎn)管理員的工作。

2、風(fēng)險(xiǎn)管理員的相關(guān)培訓(xùn)不到位，缺乏崗位間的橫向交流和學(xué)習(xí)，在學(xué)習(xí)制度的過(guò)程中由于每個(gè)人對(duì)文件的理解把握存在差異，所以會(huì)導(dǎo)致不同的人會(huì)有不同的理解。

3、基層網(wǎng)點(diǎn)會(huì)有"重業(yè)務(wù)，輕風(fēng)險(xiǎn)"的錯(cuò)誤觀念，認(rèn)為只要不出案件，抓好發(fā)展才是最重要的4、風(fēng)險(xiǎn)管理員作為兼職，都有自己的工作，而有時(shí)網(wǎng)點(diǎn)會(huì)因?yàn)闃I(yè)務(wù)發(fā)展會(huì)違規(guī)辦理一些業(yè)務(wù)，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)增加。

1、選擇合適的人擔(dān)任風(fēng)險(xiǎn)管理員，建立崗位人員淘汰機(jī)制，可參照盡職履責(zé)、工作表現(xiàn)等多項(xiàng)指標(biāo)進(jìn)行排名，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理員的責(zé)任感。

2、風(fēng)險(xiǎn)管理員是員工與銀行傳遞風(fēng)險(xiǎn)防控知識(shí)的紐帶，因此加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理員的培訓(xùn)尤為重要，要把文件案件防控通俗化的傳播給銀行員工，加強(qiáng)各網(wǎng)點(diǎn)之間風(fēng)險(xiǎn)管理員之間的學(xué)習(xí)和交流，對(duì)先進(jìn)的經(jīng)驗(yàn)要大力傳播，對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)的情況可以進(jìn)行大討論，可以對(duì)做得好的網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行觀摩。

3、基層網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)檢查相對(duì)較少，因此加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人風(fēng)險(xiǎn)防控的學(xué)習(xí)也很重要，只有負(fù)責(zé)人重視了，才會(huì)傳遞到每個(gè)員工心中。

4、加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)其他人員的`案件防控意識(shí)，不能因?yàn)闃I(yè)務(wù)發(fā)展就忽略了風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)有風(fēng)險(xiǎn)隱患的業(yè)務(wù)到堅(jiān)決抵制，不能因?yàn)槿饲槎`規(guī)辦理業(yè)務(wù)。

在日常工作中，我將不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿具體工作的始終，牢固樹立"違規(guī)無(wú)小事"的意識(shí)，明確崗位職責(zé)，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺性，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線。

銀行風(fēng)控工作總結(jié)報(bào)告篇九

大堂經(jīng)理這個(gè)工作是客戶接觸我行優(yōu)質(zhì)服務(wù)的開端，是客戶對(duì)我行的第一印象，因此大堂經(jīng)理的一言一行，一舉一動(dòng)，都是至關(guān)重要。

作為客戶來(lái)到我行，給他印象最深的其實(shí)不是我們的硬件設(shè)施，而是我們“潤(rùn)物細(xì)無(wú)聲”的服務(wù)。啟東農(nóng)商銀行一直以“服務(wù)三農(nóng)”為導(dǎo)向，面對(duì)的客戶文化層次各不相同，在臨柜業(yè)務(wù)中，有一大部分為低保戶、財(cái)政補(bǔ)貼戶，他們中的大多數(shù)接受信息的來(lái)源比較匱乏，所以在時(shí)的工作中，需要我們進(jìn)行反復(fù)地宣傳，以此為他們提供更便捷的服務(wù)。

近日，為了方便地讓低保戶、財(cái)政補(bǔ)貼戶就近取錢，啟東農(nóng)商銀行在各鄉(xiāng)鎮(zhèn)開設(shè)了“金融便民村村通”服務(wù)點(diǎn)。便民服務(wù)的開通，需要我們大力地宣傳做配合。在營(yíng)業(yè)廳，我們將各便民服務(wù)點(diǎn)，標(biāo)示在醒目的位置。每一位辦理存取現(xiàn)業(yè)務(wù)的農(nóng)保戶，我們主動(dòng)詢問(wèn)他們的居住點(diǎn)，告知他們最近的便民服務(wù)點(diǎn)可以就近辦理業(yè)務(wù)。此舉不僅方便了廣大群眾，更為我們繁忙的業(yè)務(wù)做了分流。

服務(wù)是永恒的主題，只有通過(guò)熱心的服務(wù)，才能獲得信任并能進(jìn)一步讓客戶將心中的需求完全說(shuō)出；我們必須細(xì)心觀察與體會(huì)，才能深入了解客戶的真正需求；針對(duì)客戶的需求，我們要主動(dòng)熱情并有效地用心執(zhí)行。唯有發(fā)自內(nèi)心的服務(wù)意愿，才能提供客戶滿意的服務(wù)，也唯有真心的服務(wù)，才會(huì)讓客戶覺得安心舒適，從而認(rèn)同并喜歡到農(nóng)商銀行接受我們的服務(wù)。

專業(yè)的服務(wù)姿態(tài)、專業(yè)的服務(wù)方式，會(huì)給客戶帶去專業(yè)可信任的心理感知。我們?cè)诔鍪圩约旱漠a(chǎn)品時(shí)，是不是已經(jīng)把所有的細(xì)節(jié)都做到，我們是不是能夠回答客戶的所有疑問(wèn)。因此，親和的同時(shí)，要求大堂經(jīng)理更加專業(yè)才能吸引和維系更多的客戶，這就需要我們?cè)诠ぷ髦嘌芯拷鹑谑袌?chǎng)，熟悉金融產(chǎn)品，對(duì)農(nóng)商銀行推出的每一款金融產(chǎn)品的優(yōu)點(diǎn)賣點(diǎn)捻熟于心。

有一次在工作中，一位客戶要將大額現(xiàn)金取出買理財(cái)產(chǎn)品。我知道后，迅速處理完手頭的事情，上前與之進(jìn)行溝通，原來(lái)該客戶對(duì)該理財(cái)產(chǎn)品也是知之甚少，只是聽周圍的.人的說(shuō)該理財(cái)產(chǎn)品收益高于銀行利息才將大額的現(xiàn)金取出。我耐心地解釋，理財(cái)產(chǎn)品其實(shí)有一定程度上的風(fēng)險(xiǎn)。今年央行降息，但是相對(duì)于其他商行，我們的利息還是相對(duì)高的，尤其是三年期、五年期的利息，而且我們是365天計(jì)息，對(duì)于要求的客戶來(lái)說(shuō)，其實(shí)是不錯(cuò)的選擇。在我的勸說(shuō)下，該客戶放棄了購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品的念頭，將現(xiàn)金繼續(xù)存入了我行。

另外，貼心、細(xì)致的服務(wù)，更是贏得客戶的不二法門。

營(yíng)業(yè)前，檢查各項(xiàng)設(shè)備是否完好，查看宣傳資料、相關(guān)憑證、意見簿等是否擺放整齊，營(yíng)業(yè)大廳及自助服務(wù)區(qū)衛(wèi)生狀況是否整潔美觀。

銀行風(fēng)控工作總結(jié)報(bào)告篇十

20xx年上半年我在xx路支行任柜員崗位。柜臺(tái)是銀行的基礎(chǔ)工作，直接面對(duì)前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的八方客戶，是客戶認(rèn)知xx的第一道窗口，因此，我深刻地體會(huì)到此崗位的重要性和責(zé)任性。從事柜員崗位以來(lái)，一直嚴(yán)格遵守xx銀行柜臺(tái)人員的各項(xiàng)規(guī)章制度，積極學(xué)習(xí)各項(xiàng)業(yè)務(wù)知識(shí)，了解和熟練掌握相關(guān)技能，及時(shí)快速地辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，為客戶做好柜臺(tái)服務(wù)。堅(jiān)決按照崗位職責(zé)嚴(yán)格要求自己，按照業(yè)務(wù)要求辦事，保證業(yè)務(wù)無(wú)誤和資金安全的同時(shí)，積極的向客戶介紹我行理財(cái)和電子銀行等業(yè)務(wù)，順利的完成了支行下達(dá)的任務(wù)指標(biāo)。

到了8月份，我非常榮幸的被調(diào)任到分行風(fēng)險(xiǎn)管理部。風(fēng)險(xiǎn)管理部是負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理政策的落實(shí)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和控制的綜合管理部門，是風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控的`日常管理職責(zé)部門。

作為風(fēng)險(xiǎn)管理部授信后管理人員，在實(shí)際工作中，主要完成以下幾個(gè)方面的工作：對(duì)xx銀行xx分行運(yùn)行的cecm系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和管理，對(duì)本部門檔案進(jìn)行整理保管，日常辦公相關(guān)工作。

面對(duì)新的崗位、新的環(huán)境、新的挑戰(zhàn)，讓我既感到陌生，又感到空前的壓力，但是在這將近半年的時(shí)間里，我受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧，在工作上受到了無(wú)微不至的指導(dǎo)，幫助我快速的熟悉和勝任這個(gè)崗位。

在風(fēng)險(xiǎn)管理部幾個(gè)月的時(shí)間里，我抱著謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工作，積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)、掌握操作技能、適應(yīng)工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作。

由于首次進(jìn)入風(fēng)險(xiǎn)部，面對(duì)全新的工作崗位，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個(gè)過(guò)程不僅是角色的換位，更是一種思考方式和學(xué)習(xí)方法的換位，在實(shí)際工作中，認(rèn)識(shí)到授信后管理需要嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度、正確的方法、積極的溝通、全面的思考，才能更好的管理授信系統(tǒng)和提高工作效率。

xx優(yōu)良的培訓(xùn)系統(tǒng)使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學(xué)習(xí)和獲取新的知識(shí)，努力了解學(xué)習(xí)授信管理和風(fēng)險(xiǎn)控制等業(yè)務(wù)知識(shí)，把所學(xué)所悟運(yùn)用到實(shí)際工作中。

雖然目前在風(fēng)險(xiǎn)部的工作時(shí)間很短，但是我在這幾個(gè)月的時(shí)間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和管理工作，努力養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣和工作方法，近來(lái)的工作使本人越來(lái)越深刻的理解了良好的工作習(xí)慣是能力和效率提升的基礎(chǔ)，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的耐心指導(dǎo)，受益匪淺，今后還將更加努力。

由于家在異地，生活習(xí)慣和地域習(xí)俗有很大差異，接人待物和溝通交流方面亟需改進(jìn)和提高；首次擔(dān)任授信后管理崗位，日常工作涉及很多方面，工作條理和時(shí)間安排還有很多不足；對(duì)很多業(yè)務(wù)和流程還沒(méi)有完全熟悉掌握，需要多加強(qiáng)學(xué)習(xí)。

風(fēng)險(xiǎn)管理部授信后管理崗是一個(gè)需要責(zé)任心與耐心的崗位，通過(guò)這幾個(gè)月的學(xué)習(xí)和工作，我堅(jiān)信能夠勝任崗位并做出良好的成績(jī)；在今后的工作中，我將更加努力進(jìn)取，力爭(zhēng)成為優(yōu)秀的xx一員。

銀行風(fēng)控工作總結(jié)報(bào)告篇十一

按照總行風(fēng)險(xiǎn)管理部的指導(dǎo)意見，結(jié)合xx的實(shí)際，對(duì)內(nèi)設(shè)團(tuán)隊(duì)的相關(guān)職能進(jìn)一步細(xì)分，將原有五大中心重新設(shè)置為集中作業(yè)中心（清算中心和出納中心）、xx風(fēng)險(xiǎn)控制中心和xx質(zhì)量管理中心，并分別指定相應(yīng)的團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人員履行相關(guān)管理職責(zé)。管理體系及科學(xué)的xx管理模式，達(dá)到“流程順暢、風(fēng)險(xiǎn)可控”的工作目標(biāo)，提高分行xx管理能力，有效發(fā)揮xx管理的支持保障作用。

編制分行風(fēng)險(xiǎn)管理部管理手冊(cè)，通過(guò)闡述風(fēng)險(xiǎn)管理部部門文化和警訓(xùn)，明確風(fēng)險(xiǎn)管理部部門定位和職責(zé)，建立風(fēng)險(xiǎn)管理部部門架構(gòu)、輪崗機(jī)制和考核機(jī)制等八方面的要求，科學(xué)規(guī)范的建立一支高效的xx團(tuán)隊(duì)，提高組織機(jī)構(gòu)整體運(yùn)作和執(zhí)行能力，更好的為前臺(tái)經(jīng)營(yíng)部門和客戶服務(wù)。

根據(jù)學(xué)什么補(bǔ)什么的要求，各部門及各崗位要將涉及本中心和本崗位的制度辦法專夾保管，并嚴(yán)格執(zhí)行。

（一）培訓(xùn)+考核，提高員工業(yè)務(wù)知識(shí)水，規(guī)范員工操作行為。一是改變對(duì)管理人員（中心主管和xx主管）的培訓(xùn)模式，加入管理元素，提升主管管理水；二是改變內(nèi)容，用圖片代替文字，用圖表代替數(shù)字，使枯燥的內(nèi)容變得直觀易懂，提高員工的業(yè)務(wù)認(rèn)知度。

（二）監(jiān)督檢查+跟蹤規(guī)范，促使?fàn)I業(yè)機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)統(tǒng)一，員工操作驅(qū)于規(guī)范。

改變檢查模式，加大后續(xù)問(wèn)題整改和跟蹤檢查的力度，做到現(xiàn)場(chǎng)告知、原因分析、持續(xù)跟蹤、落實(shí)整改一條龍的檢查方式。

改善監(jiān)督方式，事后監(jiān)督崗做好賬務(wù)監(jiān)督的同時(shí)，開展每周一個(gè)業(yè)務(wù)種類，討論業(yè)務(wù)操作、憑證擺放等，逐步將全行業(yè)務(wù)統(tǒng)一、規(guī)范。

（三）風(fēng)險(xiǎn)刊物+數(shù)據(jù)分析，努力提高營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)和xx人員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和能力。為機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)發(fā)展、組織規(guī)劃、人員調(diào)配、機(jī)具配置以及其他管理行為起到參考并在xx業(yè)務(wù)等方面起到一定的指導(dǎo)作用。

銀行風(fēng)控工作總結(jié)報(bào)告篇十二

即將過(guò)去的xx年，對(duì)我來(lái)說(shuō)是忙碌的一年、更是幸福的一年。我衷心感謝行里對(duì)我的栽培和信任，更感謝行領(lǐng)導(dǎo)和同事們所給予我的關(guān)懷和照顧，現(xiàn)將我個(gè)人近一年來(lái)學(xué)習(xí)、工作、存在的問(wèn)題以及今后努力的方向進(jìn)行簡(jiǎn)要總結(jié)：

今年上半年，我在小額金融部任職評(píng)審經(jīng)理崗位，負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)政策在業(yè)務(wù)經(jīng)辦中的貫徹落實(shí)，同時(shí)對(duì)具體授信項(xiàng)目進(jìn)行盡職評(píng)審，半年內(nèi)，我堅(jiān)持與每一位授信客戶面談并實(shí)地調(diào)查，共撰寫評(píng)審報(bào)告xxx份，評(píng)審后放款xxx筆，涉及金額xxxxx余萬(wàn)元。

11月底，在總行風(fēng)險(xiǎn)前臵的方針指引下，我調(diào)至xxx支行擔(dān)任風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理，主要負(fù)責(zé)在貸前、貸中和貸后各環(huán)節(jié)對(duì)所轄支行授信業(yè)務(wù)相關(guān)人員提供盡可能的業(yè)務(wù)咨詢和指導(dǎo)，并根據(jù)具體情況出具風(fēng)險(xiǎn)預(yù)審意見，同時(shí)將業(yè)務(wù)發(fā)展中遇到的疑難問(wèn)題向總行風(fēng)險(xiǎn)部反饋。

（1）從業(yè)經(jīng)驗(yàn)不足、理論知識(shí)不夠扎實(shí)

無(wú)論是在評(píng)審還是風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理崗位，雖然我都盡自己的最大努力勤勉、盡職、公正地完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項(xiàng)工作，但短暫的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和理論知識(shí)的匱乏仍讓我時(shí)常感到提高業(yè)務(wù)水平的重要和緊迫。

（2）服務(wù)意識(shí)有待增強(qiáng)

作為中后臺(tái)員工，與一線員工，尤其是客戶經(jīng)理溝通交流不深入，

沒(méi)能幫助一線同事最大限度地釋放營(yíng)銷能力和客戶服務(wù)效率。

（3）工作中缺乏創(chuàng)新意識(shí)

工作上大多數(shù)時(shí)候只是按部就班地完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的任務(wù)，缺乏創(chuàng)造性、點(diǎn)子不多、思路不新。

（4）政治敏感性不高

有時(shí)對(duì)監(jiān)管文件精神和領(lǐng)導(dǎo)的指示吃不透，對(duì)事情發(fā)展趨勢(shì)的分析判斷拿不準(zhǔn)，不能根據(jù)出現(xiàn)的新情況、新問(wèn)題積極地做出反應(yīng)，導(dǎo)致工作中出現(xiàn)了延誤和偏差。

（5）文字綜合能力亟待提升

雖然已完成了不少材料撰寫工作，但總體來(lái)說(shuō)，材料質(zhì)量不高、深度不夠，工作效能不高。

深刻反思后我認(rèn)為，上述問(wèn)題的存在是源于自身業(yè)務(wù)水平不足和服務(wù)意識(shí)不強(qiáng)。

首先，具備一定理論水平和業(yè)務(wù)能力是職業(yè)發(fā)展的前提，也是我行對(duì)員工從業(yè)的基本要求，雖然我從未放松過(guò)對(duì)業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)，但也深知自己離一個(gè)合格的風(fēng)險(xiǎn)管理崗位員工的要求還有一定距離。其次，現(xiàn)在各家銀行都在樹立“以客戶為中心”服務(wù)理念，對(duì)于這一點(diǎn)，作為中后臺(tái)員工，我的認(rèn)識(shí)還不夠深刻，為一線同事提供的服務(wù)不夠細(xì)致、周全。

（1）繼續(xù)提高業(yè)務(wù)能力。多看、多聽，多請(qǐng)教，尤其加強(qiáng)財(cái)務(wù)知識(shí)、

法律條文和貸后管理工作方面的學(xué)習(xí)。

（2）增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)。減輕前臺(tái)同事工作壓力，讓一線同時(shí)有更多的精力服務(wù)客戶，同時(shí)多與其他條線部門（營(yíng)業(yè)部、計(jì)財(cái)部等）進(jìn)行溝通交流，提高服務(wù)意識(shí)和水平。

（3）加強(qiáng)創(chuàng)新意識(shí)。在風(fēng)險(xiǎn)可控、流程合規(guī)的前提下，開拓性、創(chuàng)造性地開展工作，多為領(lǐng)導(dǎo)出主意，想辦法，做好領(lǐng)導(dǎo)參謀、當(dāng)好助手。

（4）提高政治敏感性。在政治敏感性上加強(qiáng)修養(yǎng)，形成敏銳的觀察和全面的視野，對(duì)每一件事情的不確定性保持高度的警惕，并根據(jù)自身的環(huán)境和能力來(lái)及時(shí)采取應(yīng)對(duì)的措施。

（5）繼續(xù)鍛煉文字綜合能力水平。通過(guò)自身努力，不斷強(qiáng)化學(xué)習(xí)，虛心向身邊同事求教，取長(zhǎng)補(bǔ)短，修正不足，提高文字表達(dá)能力和寫作水平。

每當(dāng)從銀行早出晚歸，帶著行里的溫馨，一路也覺得不那么孤單。在這里我全心追尋我的理想、用心學(xué)習(xí)每一點(diǎn)知識(shí)、用心理解我的每一樣工作。我很慶幸自己能夠進(jìn)入這樣一個(gè)團(tuán)結(jié)協(xié)作的集體中工作，是這樣的一個(gè)集體給了我學(xué)習(xí)提高的機(jī)會(huì)。在今后的工作、學(xué)習(xí)中，我會(huì)堅(jiān)持不懈地完善自我，在領(lǐng)導(dǎo)和同事的指導(dǎo)幫助中提升自己，發(fā)揚(yáng)長(zhǎng)處，彌補(bǔ)不足，以”敬業(yè)、愛崗、務(wù)實(shí)、奉獻(xiàn)“的精神為動(dòng)力，不斷進(jìn)取，扎實(shí)工作，同xx銀行共同成長(zhǎng)。

銀行風(fēng)控工作總結(jié)報(bào)告篇十三

20xx年以來(lái)我行堅(jiān)持“從嚴(yán)治行”，高度重視內(nèi)部操縱治理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、方法的前提下，針對(duì)xx支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控治理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)進(jìn)展與內(nèi)控治理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用。現(xiàn)將我行內(nèi)控治理基本事情匯報(bào)如下：

今年以來(lái)，我行先后對(duì)各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理，針對(duì)新的文件變化，仔細(xì)組織，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo)，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營(yíng)中始終貫徹降實(shí)最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在今年四月份我行依照支行教育月活動(dòng)內(nèi)容，全面深入開展了《柜員及營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《xx銀行股份有限公司職員守則》、《職員違規(guī)行為處理方法》、《國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國(guó)共產(chǎn)黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體職員遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識(shí)進(jìn)一步提升。

我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，在柜員號(hào)使用、開戶、驗(yàn)印、業(yè)務(wù)印章保管、對(duì)賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，責(zé)任到人，明確別相容崗位和業(yè)務(wù)。堅(jiān)定杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等咨詢題發(fā)生。并且，我行按要求對(duì)重要崗位人員實(shí)施輪崗及強(qiáng)制休假制度，至今已完成輪崗3人，強(qiáng)制休假3人。

我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行事情；每月至少一次對(duì)現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實(shí)檢查；每季度至少一次對(duì)開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查；每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶對(duì)賬事情。四、積極開展今年的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作依照省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險(xiǎn)排查工作，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的治理，規(guī)范日常操作，增強(qiáng)職員合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

（一）公司條線

依照《對(duì)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度治理要求的通知》文件要求，我行再一次對(duì)大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn)、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。

（二）個(gè)金條線

1、依照《對(duì)于發(fā)送的通知》文件要求，進(jìn)一步規(guī)范我行個(gè)人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實(shí)做好我行個(gè)人客戶信息的保密工作。

2、依照《對(duì)于發(fā)送的通知》文件要求，我行對(duì)20xx年8月至20xx年3月期間經(jīng)過(guò)個(gè)人理財(cái)銷售系統(tǒng)辦理的職員個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查，重點(diǎn)檢查職員是否存在利用工作之便辦理本人理財(cái)業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過(guò)自查我行的理財(cái)業(yè)務(wù)均合規(guī)，無(wú)上述事情浮現(xiàn)。

（三）監(jiān)察及法律合規(guī)方面

1、依照《對(duì)于對(duì)銀行職員泄露客戶資料風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》文件要求，我行切實(shí)開展了職員的思想教育和治理工作，加大了職員保密工作的培訓(xùn)力度。

2、依照《對(duì)于加強(qiáng)對(duì)職員自辦業(yè)務(wù)和使用個(gè)人賬戶過(guò)渡客戶資金等操作風(fēng)險(xiǎn)防范的通知》文件要求，對(duì)我行職員開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí)，哺育全員操作風(fēng)險(xiǎn)治理文化，規(guī)范柜臺(tái)操作流程。

近期我行組織了職員思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作，經(jīng)過(guò)觀看、談話、會(huì)議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位職員思想動(dòng)態(tài)和行為變化。并且經(jīng)常與每位職員進(jìn)行交流，進(jìn)行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓舞每位職員為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。

在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體職員的別懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運(yùn)行良好。在將來(lái)的工作中，我行將高度重視，將內(nèi)控合規(guī)作為一項(xiàng)長(zhǎng)期別懈的工作來(lái)抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營(yíng)進(jìn)展保駕護(hù)航。

銀行風(fēng)控工作總結(jié)報(bào)告篇十四

(1)利用國(guó)際先進(jìn)技術(shù)和經(jīng)驗(yàn)盡快建立符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的銀行信用內(nèi)部評(píng)級(jí)體系和風(fēng)險(xiǎn)模型。利用定量方法準(zhǔn)確地對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定價(jià)，不僅可以提高資產(chǎn)業(yè)務(wù)的工作效率，而且可以根據(jù)資產(chǎn)的不同風(fēng)險(xiǎn)類別制定不同的資產(chǎn)價(jià)格，這樣不僅可以減低信用風(fēng)險(xiǎn)，而且可以提高銀行利潤(rùn)，通過(guò)產(chǎn)品差異化擴(kuò)大市場(chǎng)份額。

(2)建立完善的內(nèi)控機(jī)制和激勵(lì)機(jī)制，嚴(yán)格貸款等資產(chǎn)業(yè)務(wù)的流程控制，明確責(zé)任和收益的關(guān)系。

(3)利用新興工具和技術(shù)來(lái)減少和控制信用風(fēng)險(xiǎn)，建立科學(xué)的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系。

(1)建設(shè)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制文化。

營(yíng)造風(fēng)險(xiǎn)控制文化是指全體員工在從事業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)遵守統(tǒng)一的行為規(guī)范，所有存在重大操作風(fēng)險(xiǎn)的單位員工都清晰了解本行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的敏感程度、承受水平、控制手段有足夠的理解和掌握。

(2)加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)。

實(shí)行三分離制度：

(3)程序設(shè)計(jì)與業(yè)務(wù)操作分離。即程序設(shè)計(jì)人員不能從事業(yè)務(wù)操作。

吸收優(yōu)秀的專業(yè)人才，成立銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)專業(yè)團(tuán)隊(duì)，建立符合商業(yè)銀行自身要求的資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)，來(lái)合理地識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)該團(tuán)隊(duì)結(jié)構(gòu)要做優(yōu)化調(diào)整，通過(guò)定期培訓(xùn)，促使其知識(shí)體系及時(shí)獲得更新，從而確保內(nèi)部評(píng)級(jí)體系的先進(jìn)性和實(shí)用性。建立有效的組織框架，保證內(nèi)部評(píng)級(jí)工作的順利進(jìn)行。

商業(yè)銀行作為“自主經(jīng)營(yíng)、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自負(fù)盈虧、自我約束”的金融企業(yè)，在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，追求利潤(rùn)最大化的沖動(dòng)不斷增強(qiáng)。由于受到內(nèi)在動(dòng)力和外在壓力等諸多因素的影響，勢(shì)必會(huì)存在很大的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。因此，盡快培育統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)管理理念是商業(yè)銀行提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平首先要解決的問(wèn)題。

尋找業(yè)務(wù)過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，衡量業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)度，在克服風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，從風(fēng)險(xiǎn)管理中創(chuàng)造收益。逐步實(shí)現(xiàn)在業(yè)務(wù)部門設(shè)立單獨(dú)的風(fēng)險(xiǎn)管理部門，通過(guò)它在各部門之間傳遞和執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理政策，從業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的源頭進(jìn)行有效控制。

銀行風(fēng)控工作總結(jié)報(bào)告篇十五

今年以來(lái)，我部根據(jù)《xx銀行案件防控長(zhǎng)效機(jī)制實(shí)施辦法》、《xx銀行20xx年案件防控工作方案》等文件精神，結(jié)合部門及條線工作重點(diǎn)，對(duì)授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及案件防控工作進(jìn)行了持續(xù)學(xué)習(xí)與研究，認(rèn)真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險(xiǎn)管控薄弱環(huán)節(jié)，完善制度建設(shè)，加強(qiáng)全流程管理，持續(xù)開展員工教育、培訓(xùn)，繼續(xù)深入開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查，建立和完善案件防控的長(zhǎng)效機(jī)制，防范授信業(yè)務(wù)案件與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)?，F(xiàn)將相關(guān)工作開展情況報(bào)告如下：

（一）明確案防重點(diǎn)，制定年度工作計(jì)劃及整改規(guī)劃我部在年初對(duì)全年的授信風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l線案件防控工作進(jìn)行了專題部署，在對(duì)2010年度案件防控工作進(jìn)行總結(jié)的基礎(chǔ)上，擬定了20xx年風(fēng)管條線案件防控工作思路與計(jì)劃，嚴(yán)格落實(shí)案件防控各項(xiàng)工作內(nèi)容，始終將案件防控工作貫穿于授信業(yè)務(wù)的日常管理和風(fēng)險(xiǎn)排查工作之中。同時(shí)，為建立整改長(zhǎng)效機(jī)制，加強(qiáng)和完善案件防控工作，我部還制定了20xx年風(fēng)管條線案件防控整改規(guī)劃，進(jìn)一步明確并細(xì)化了全年案件防控工作的推進(jìn)重點(diǎn)和主要實(shí)施內(nèi)容。

（二）建立責(zé)任體系，明確責(zé)任目標(biāo)

我部已形成由總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)，總經(jīng)理室其他班子成員分別負(fù)責(zé)對(duì)口的二級(jí)部室、科室，各科經(jīng)理負(fù)責(zé)本科員工，一級(jí)抓一級(jí)、一級(jí)盯一級(jí)的全員案件防控工作責(zé)任體系。我部負(fù)責(zé)人已于2010年底簽訂《xx銀行案件防控目標(biāo)責(zé)任書（2011年度）》。20xx年我部以確保不發(fā)生百萬(wàn)元以上大案、要案、力爭(zhēng)杜絕百萬(wàn)元以下案件為案件防控責(zé)任目標(biāo)，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，落實(shí)內(nèi)部責(zé)任追究機(jī)制。

（三）定期實(shí)施案防日常工作檢查，開展相關(guān)知識(shí)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)

我部認(rèn)真貫徹案防辦公室工作要求，按季對(duì)員工案防知識(shí)學(xué)習(xí)培訓(xùn)情況、新《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》“防范操作風(fēng)險(xiǎn)三十禁”、案件處臵管理暫行辦法等學(xué)習(xí)情況等若干日常工作內(nèi)容開展檢查，檢查結(jié)果均已報(bào)送案件防控辦公室。另外，為增強(qiáng)部門案防知識(shí)學(xué)習(xí)的主動(dòng)性，我部還制定了案件防控知識(shí)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)計(jì)劃，對(duì)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)的內(nèi)容、安排、組織方式、學(xué)習(xí)重點(diǎn)、實(shí)施要求等進(jìn)行了明確。在具體落實(shí)上，部門根據(jù)計(jì)劃安排，結(jié)合案防重點(diǎn)，每季下發(fā)學(xué)習(xí)通知至全體員工，要求有針對(duì)性地加強(qiáng)案防知識(shí)學(xué)習(xí)，以便更好地開展案防工作。

（四）確定案防重點(diǎn)關(guān)注名單，加大對(duì)被關(guān)注單位的指導(dǎo)和檢查力度

我部按照《xx銀行20xx年案件防控工作方案》的要求建立重點(diǎn)單位關(guān)注機(jī)制。根據(jù)日常工作實(shí)踐，結(jié)合各項(xiàng)信貸檢查情況，對(duì)授信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與管理合規(guī)性相對(duì)薄弱、整改情況相對(duì)欠佳的經(jīng)營(yíng)單位，建立了《重點(diǎn)關(guān)注名單》，梳理了重點(diǎn)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，以便加大對(duì)被關(guān)注單位的指導(dǎo)和檢查力度。相關(guān)名單已按季報(bào)送案件防控辦公室。

（五）加強(qiáng)制度建設(shè)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，提高案件防控水平·

20xx年以來(lái)，我部繼續(xù)以“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”貫徹落實(shí)為重點(diǎn)，以案件防控為目標(biāo)，加強(qiáng)制度建設(shè)，進(jìn)一步完善全流程管理。

1、結(jié)合貸款新規(guī)，完善我行制度，加強(qiáng)流程管控一是對(duì)2010版作業(yè)規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問(wèn)題、監(jiān)管部門及我行歷次檢查和調(diào)研中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行了針對(duì)性的修訂和完善，陸續(xù)下發(fā)《xx銀行個(gè)人貸款業(yè)務(wù)作業(yè)規(guī)范（20xx版）》、《xx銀行固定資產(chǎn)貸款作業(yè)規(guī)范（20xx版）》、《xx銀行流動(dòng)資金貸款作業(yè)規(guī)范（20xx版）》。20xx版作業(yè)規(guī)范增加了支付管理環(huán)節(jié)及支付管理崗職責(zé)，對(duì)部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的流程及職責(zé)進(jìn)行優(yōu)化及補(bǔ)充。修訂后的三項(xiàng)作業(yè)規(guī)范進(jìn)一步強(qiáng)化了貸款全流程管理，規(guī)范了各崗位業(yè)務(wù)操作，從制度及流程管控層面強(qiáng)化了案件風(fēng)險(xiǎn)防控。

二是針對(duì)上海銀監(jiān)局對(duì)我行“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”貫徹落實(shí)情況的檢查意見，下發(fā)了《關(guān)于堅(jiān)決貫徹落實(shí)“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”相關(guān)要求的通知》，提出嚴(yán)格落實(shí)整改、進(jìn)一步夯實(shí)信貸管理工作、深入推進(jìn)“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”貫徹執(zhí)行的工作要求。

三是結(jié)合銀監(jiān)局監(jiān)管意見，下發(fā)了《關(guān)于我行部分經(jīng)營(yíng)單位貸款新規(guī)違規(guī)問(wèn)題的通報(bào)》，要求各分支行對(duì)照銀監(jiān)的現(xiàn)場(chǎng)檢查意見，進(jìn)一步加強(qiáng)落實(shí)整改與自查自糾；高度重視貸款新規(guī)，營(yíng)造貸款合規(guī)文化；進(jìn)一步改進(jìn)和完善貸款基礎(chǔ)管理要求；統(tǒng)一問(wèn)責(zé)標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)內(nèi)部問(wèn)責(zé)。

四是下發(fā)《關(guān)于嚴(yán)格執(zhí)行貸款新規(guī)，加快落實(shí)“三項(xiàng)工作”的通知》，要求各單位要嚴(yán)格執(zhí)行“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”，盡職開展貸款三查，嚴(yán)格調(diào)查、審核、跟蹤貸款用途及流向，防范信貸資金被挪用。同時(shí)，通知并要求強(qiáng)化貸后管理，加強(qiáng)資金流向的跟蹤檢查，防范貸款資金挪用。在開展貸后現(xiàn)場(chǎng)檢查及日常走訪時(shí)，要進(jìn)行實(shí)地賬務(wù)比對(duì)，核實(shí)企業(yè)檢查用款是否與貸款合同約定用途一致；及時(shí)搜集能夠證明信貸資金用途的有關(guān)憑據(jù)，確保貸款資金實(shí)際流向與合同約定貸款用途相符。發(fā)現(xiàn)挪用的要采取限期收回等措施予以整改。

五是下發(fā)《關(guān)于貫徹落實(shí)近階段監(jiān)管要求的通知》，在加強(qiáng)房地產(chǎn)信貸風(fēng)險(xiǎn)防控的要求中，明確提出要高度警惕商業(yè)地產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)對(duì)商業(yè)用房抵押貸款、個(gè)人消費(fèi)貸款等非住房類貸款的監(jiān)測(cè)，加大對(duì)假合同、假按揭等違規(guī)行為和轉(zhuǎn)按揭、加按揭等不審慎做法的打擊力度。此外，還要求通過(guò)加強(qiáng)貸款支付與資金流向管理，嚴(yán)格防范信貸資金被挪用于發(fā)放網(wǎng)絡(luò)貸款、民間借貸，并要求強(qiáng)化內(nèi)部員工約束，防范其利用工作便利直接或間接參與融資性擔(dān)保公司的違法違規(guī)活動(dòng)。

2、加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管控，落實(shí)有效措施

一是為推進(jìn)和加強(qiáng)我行操作風(fēng)險(xiǎn)管理，制定下發(fā)《xx銀行操作風(fēng)險(xiǎn)字典庫(kù)（20xx版）》，明確操作風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)，在業(yè)務(wù)流程分析的基礎(chǔ)上，對(duì)全行操作風(fēng)險(xiǎn)因子、操作風(fēng)險(xiǎn)事件、操作風(fēng)險(xiǎn)損失、操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行定義，識(shí)別和分類，構(gòu)成操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和分類的字典式工具庫(kù)。

二是為進(jìn)一步規(guī)范個(gè)人征信業(yè)務(wù)操作，確保合規(guī)征信，制定并下發(fā)《xx銀行個(gè)人信用報(bào)告查詢作業(yè)規(guī)范（20xx版），按貸前、貸后、異議及信用卡特約商戶實(shí)名查詢等對(duì)征信業(yè)務(wù)進(jìn)行規(guī)范。同時(shí)，向分支行重申“先授權(quán)，后查詢”，嚴(yán)格遵循個(gè)人征信查詢授權(quán)程序；“專人登記，定期核對(duì)”，做實(shí)個(gè)人征信臺(tái)賬的管理要求。

三是為規(guī)范我行票據(jù)業(yè)務(wù)的操作管理，下發(fā)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)銀行業(yè)票據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)范的通知》，嚴(yán)格票據(jù)業(yè)務(wù)申請(qǐng)人資信狀況及業(yè)務(wù)貿(mào)易背景真實(shí)性審核；要求分支行嚴(yán)格把好票據(jù)查詢關(guān)，查詢查復(fù)時(shí)做到“有疑必查，有查必復(fù)，復(fù)必即時(shí)，復(fù)必詳盡”；及時(shí)完成商業(yè)匯票管理系統(tǒng)登記等。11月，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)對(duì)多地票據(jù)案件情況通報(bào)，又進(jìn)一步下發(fā)《關(guān)于關(guān)注票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)加強(qiáng)票據(jù)業(yè)務(wù)管理的通知》，要求各經(jīng)營(yíng)單位完善風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控，進(jìn)一步提高票據(jù)業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)意識(shí)，嚴(yán)格按制度操作。要把好票據(jù)真實(shí)性查驗(yàn)審核關(guān)，防范假票風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，在關(guān)注票據(jù)真?zhèn)魏托庞蔑L(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，不得忽視其中蘊(yùn)含的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)以及由于保證金來(lái)源不明、無(wú)效或權(quán)利障礙票據(jù)而產(chǎn)生的其他多種風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)承兌業(yè)務(wù)采用保證金或定期存單質(zhì)押擔(dān)保的，須嚴(yán)查資金來(lái)源的合法性；嚴(yán)防無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景，利用虛假資料開票、貼現(xiàn)，以及循環(huán)開票套取資金、套利；嚴(yán)控資金流向，防止貼現(xiàn)資金流入股市、期市、高利貸等領(lǐng)域。

四是下發(fā)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)銀行上海市分行違規(guī)與持無(wú)效貸款卡企業(yè)發(fā)生信貸業(yè)務(wù)情況通報(bào)的通知》，要求在貸前調(diào)查和最終放款前查詢貸款卡狀態(tài)，嚴(yán)禁與持無(wú)效貸款卡的客戶發(fā)生信貸業(yè)務(wù)。嚴(yán)格執(zhí)行《xx銀行企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)管理暫行辦法》中關(guān)于貸款卡查詢的規(guī)定，同時(shí)要求各經(jīng)營(yíng)單位針對(duì)存量信貸業(yè)務(wù)中是否存在給無(wú)效貸款卡客戶辦理業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行自查，如有發(fā)現(xiàn)要立即整改。

3、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，推進(jìn)案防長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)

下發(fā)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)進(jìn)一步推進(jìn)改革發(fā)展加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范的通知》，在轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)文件的同時(shí)，重點(diǎn)提出要推進(jìn)案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，包括：加強(qiáng)合規(guī)內(nèi)控建設(shè)；深入推進(jìn)案件防控工作，嚴(yán)格落實(shí)案件防控目標(biāo)責(zé)任制，認(rèn)真執(zhí)行《xx銀行20xx年案件防控工作方案》，努力實(shí)現(xiàn)全年案件防控目標(biāo)。

（六）結(jié)合外部案例及我行實(shí)際，及時(shí)發(fā)布案件風(fēng)險(xiǎn)提示

一是在20xx年全行案件防控工作會(huì)議上通報(bào)了齊魯銀行偽造金融票證案，提示與會(huì)的各經(jīng)營(yíng)單位吸取該案件的教訓(xùn)，高度重視內(nèi)控與案防工作，加強(qiáng)信貸流程精細(xì)化管理，重視操作風(fēng)險(xiǎn)管理，提高對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的重視程度并加強(qiáng)該類業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)排查。