計劃是人們?yōu)榱诉_成目標而制定的具體行動方案。制定計劃時，要考慮到自身的興趣和優(yōu)勢，以提高成功的概率。想要了解如何制定高效的時間管理計劃嗎？以下是一些實用的建議。
保險經(jīng)紀人的工作總結和計劃篇一
一是繼續(xù)深化“創(chuàng)先爭優(yōu)”活動的開展。在加強黨員干部隊伍建設的同時，帶動全體員工奮發(fā)向上、扎實工作，打造一支素質(zhì)過硬的員工隊伍，為公司的進一步發(fā)展提供足夠的人力支持。
二是深入學習貫徹黨的精神，了解、掌握國家經(jīng)濟發(fā)展“十二五”規(guī)劃的要點，進一步轉(zhuǎn)變思想觀念，積極適應經(jīng)濟發(fā)展的新形勢和股份制改革后新的管理模式和展業(yè)模式，繼續(xù)加強競爭意識和危機意識的教育，注重運用數(shù)據(jù)管理，引入激勵機制，全面調(diào)動員工的積極性和主動性。
三是正確處理規(guī)模與效益、當前與長遠、做大和做強的關系，認真貫徹“防風險、保效益、促發(fā)展”的方針，堅持“近期有效、長期有利”的原則，加強整體競爭力度，注重業(yè)務承保質(zhì)量，以最快速度和最優(yōu)的質(zhì)量占領市場。
四是繼續(xù)加強與公安、交警、教育、衛(wèi)生等部門的溝通，爭取他們的協(xié)助，努力提高各種車輛、學平險、校園方責任險和醫(yī)療責任險的承保率。
五是強化理賠服務工作。努力提高現(xiàn)場查勘率，采取人性化服務，區(qū)別對待性質(zhì)不同的案件，加快理賠速度，提高服務質(zhì)量，改善外部展業(yè)環(huán)境。
六是針對競爭，密切注意同行業(yè)發(fā)展舉措，加大公關力度，采取積極有效的方法，參與競爭，鞏固原有險種的市場份額，積極拓展新業(yè)務、新保源。
保險經(jīng)紀人的工作總結和計劃篇二
首先感謝大家來參與我們這一次會議。之前幾位經(jīng)理的報告都說的非常好，我感受到了他們作為管理人員的艱辛和工作的認真程度，現(xiàn)在到我開始報告了。我的報告就是我們部門的工作，即公司業(yè)務部進來的工作情況。
我于xx年6月任個人業(yè)務部經(jīng)理，兩年來，在省公司黨委、總經(jīng)理室的正確領導下，在機關各處室、市分公司的大力支持下，較好地完成了各項工作任務。在業(yè)務發(fā)展、隊伍管理、教育訓練等方面取得了一定成績。下面就兩年來做的主要工作作簡要總結，不妥之處請批評指正：
一、抓好教育訓練工作，為業(yè)務發(fā)展和隊伍管理創(chuàng)造有效得保障體系。
二、努力學習政治、業(yè)務理論，不斷增加管理水平和崗位技能。
兩年來無論工作多么繁忙，沒有放松政治和業(yè)務理論學習。一方面積極參加省公司組織的各種政治學習活動，同時主動學習紀檢部門下發(fā)的有關廉政建設的學習材料，培養(yǎng)自己的政治敏感力和廉政意識。對專業(yè)理論學習，更是常抓不懈，由于保險市場競爭得日趨激烈和復雜化，深感責任重大，除了積極參加各種培訓外，利用了大量得業(yè)余時間學習專業(yè)理論、法律法規(guī)、營銷邊緣理論及金融專業(yè)知識，兩年來用業(yè)余時間撰寫具有業(yè)務指導性的文章六篇，分別在總省公司不同刊物上使用，起到了一定的導向作用。
三、狠抓業(yè)務發(fā)展取得了明顯成效。
我想作為業(yè)務部門的主要負責人，抓業(yè)務發(fā)展是我得中心工作，任何時候都不能有絲毫得放松，兩年來圍繞這個中心抓好幾項具體工作：
1、搞好總結。
業(yè)務計劃、業(yè)務推動、搞好總結，政策兌現(xiàn)是生產(chǎn)力增加得關鍵。兩年來堅持不失信與人的誠信原則，每一項活動結束后，即時總結并如期安排落實相關政策，特別是競賽活動中的承諾，沒有讓一位業(yè)務員失望。當去基層公司看望業(yè)務員時，他門講到“我門不是為了別的，我門連續(xù)開單零幾日就是看看省公司的人講話算不算話。”再一次巡回報告會上曾經(jīng)承諾凡是在本月能夠連續(xù)開單零天者，我都要親自去看望他。由此使我備感誠信得重要性和因此產(chǎn)生得強大能量，基與這一點，兩年來在這一方面堅持作到了講到作到，決不失信于人，也正因為如此，再四萬名業(yè)務員當中建立了很不錯得信譽，形成比較強勁得凝聚力和向心力。
2、科學計劃。
兩年來業(yè)務發(fā)展計劃都是再大量調(diào)查研究基礎上，根據(jù)總公司和省公司黨委得指導思想，結合機關相關部門意見制定而成。
3、作好推動。
業(yè)務計劃能否落實，關鍵再推動。兩年來先后組織實施了八個重大得業(yè)務推動活動，都達到了很不錯得業(yè)務推動效果。20xx年5至5月，由與分紅險剛剛上市，加之市場又受高息集資得影響余波未盡，分紅險上市三個月情況不太好，為了盡快扭轉(zhuǎn)局面，帶領工作組經(jīng)過精心策劃和準備，以具有本省特點得產(chǎn)品講明會為突破口，掀起了分紅險銷售得高潮。
四、抓住隊伍管理不放松，全力打造業(yè)務發(fā)展得生力軍。
隊伍管理工作是個人業(yè)務工作得又一項中心工作之一。張總曾經(jīng)指出：抓隊伍就是抓業(yè)務。兩年來再隊伍管理問題上煞費了心思。20xx年得隊伍是再前幾年業(yè)務規(guī)模急速擴張時建立起來的，由與人民銀行七次降息，保險條款由儲蓄型向保障型急速轉(zhuǎn)軌，業(yè)務員和客戶心理準備不足，業(yè)務員的業(yè)績急速下滑，收入大幅下降，隊伍出現(xiàn)了非常不穩(wěn)定的狀況。當時感到有千斤壓力，面對現(xiàn)狀作了以下幾個方面得工作：
1、親情管理。兩年來，利用各種機會和條件同全系統(tǒng)一半以上的業(yè)務員直接見面和交流。任何時候都以一個兄弟般得身份和親情對待業(yè)務員，最廣泛地向他門傳承公司得文化、觀念和發(fā)展前景，結下了深厚的友誼，樹立了很不錯得公司形象。這一切也再隊伍管理中也起到了零分重要得作用。
2、全面明白情況。到任的第三天便帶領工作組下基層，深入一線和業(yè)務安員面對面交談。數(shù)零天的調(diào)查研究基本摸清了影響隊伍穩(wěn)定得六大因素即政策棚架、行政干預、條款單一、宣傳不力、獎罰不分、制度不嚴等。
3、對癥下藥。根據(jù)上述問題，經(jīng)總經(jīng)理室同意，迅速召開代理人管理工作會議，通報情況、研究對策。各級公司根據(jù)各自存再得不同問題，有針對性地進行解決，并指出了嚴格按照“基本法”辦事，使營銷團隊得管理走上制度化。20xx年6月，根據(jù)市地得工作情況和全系統(tǒng)一年多的思想和制度的準備和成熟情況，省公司下發(fā)文件，果斷廢止了各市地自行的“基本法”，到20xx年底全拾基本法“達到了相對得統(tǒng)一，為實施新得”基本法“打下了堅實得基矗同時就業(yè)務員得相關待遇和獎勵問題，省公司連發(fā)了相關文件，我部又組成工作組兩次進行巡回交叉檢查，督促落實，有些問題會同省公司財務部門也有效地得到了落實，再業(yè)務員當中引起了強烈反響。這期間還借助推行”兩個規(guī)范"，增加了活動量，加之后來新險種的上市，業(yè)績攀升，收入增加，隊伍穩(wěn)定，工作得到了有效解決。
保險經(jīng)紀人的工作總結和計劃篇三
導語：你對保險經(jīng)紀人的崗位職責了解多少?下面就讓小編為你科普一下保險經(jīng)紀人的崗位職責吧!
1、發(fā)現(xiàn)潛在客戶的保險需求，爭取成為客戶認可的保險經(jīng)紀人;
2、對客戶面臨的風險進行調(diào)研、查勘，提供風險評估報告;
3、針對客戶面臨的風險制定風險管理方案，其核心為保險方案;
4、協(xié)助或代表客戶進行保險采購，選擇合適的保險人和保險方案;
9、日常聯(lián)系、定期報送保險服務情況等其他工作。
再保險經(jīng)紀人，是指接受再保險分出公司委托，為再保險分出公司與再保險分入公司辦理再保險業(yè)務提供中介服務，并按約定收取傭金的保險經(jīng)紀機構。
指基于投保人的利益，為投保人與被保險人訂立保險合同提供中介服務，并依法收取傭金的機構，包括保險經(jīng)紀公司及其分支機構。在再保險市場上則有再保險經(jīng)紀人，即基于原保險人的利益，為原保險人安排分出、分入業(yè)務提供中介服務并依法收取傭金的人。保險經(jīng)紀人必須具備一定的保險專業(yè)知識和技能，通曉保險市場規(guī)則、構成和行情，為投保人設計保險方案，代表投保人與保險公司商議達成保險協(xié)議。保險經(jīng)紀人不保證保險公司的償付能力，對給付賠款和退費也不負法律責任，對保險公司則負有交付保費的責任。因經(jīng)紀人在辦理保險業(yè)務中的過錯給投保人、被保險人造成損失的，由保險經(jīng)紀人承擔賠償責任，所以保險經(jīng)紀人是投保人的代理人，但經(jīng)紀人的活動客觀上為保險公司招攬了業(yè)務，故其傭金由保險公司按保費的一定比例支付。
保險經(jīng)紀人已經(jīng)有了很長的歷史,起源于17世紀的英國,現(xiàn)在它已經(jīng)成為世界性的.行業(yè),但是在中國還處于起步階段。保險經(jīng)紀人應當具有較高的業(yè)務素質(zhì),因此國際上對它都規(guī)定有嚴格的資格要求。在我國設立保險經(jīng)紀人必須報經(jīng)中國保監(jiān)會審批,從事保險經(jīng)紀業(yè)務的人員必須參加保險經(jīng)紀人資格考試,并獲得資格證書。
4、為被保險人或受益人向保險公司索賠;
6、保險監(jiān)管機關批準的其他業(yè)務。
保險經(jīng)紀人有嚴格的執(zhí)業(yè)規(guī)則,世界各國對其都實行嚴格的執(zhí)業(yè)管理。我國《保險法》規(guī)定,因保險經(jīng)紀公司過錯,給投保人、被保險人造成損失的,由保險經(jīng)紀公司承擔賠償責任。
保險經(jīng)紀人的工作總結和計劃篇四
在公司的領導及全體同仁的關心支持下，在業(yè)務的發(fā)展上取得了較好的成績，較好的完成了公司的任務指標，在此基礎上，回顧這一年的工作經(jīng)驗和結合工作實際情況，制定如下工作計劃：
承保是公司經(jīng)營的源頭，是風險管控、實現(xiàn)效益的重要基礎，是公司生存的基礎保障。因此，在2018年，公司將狠抓業(yè)務管理工作，提高風險管控能力。
我們經(jīng)營的不是有形產(chǎn)品，而是一種規(guī)避風險或風險投資的服務。在市場逐步透明，競爭激烈的今天，服務已經(jīng)成為我們公司的核心競爭力，納入我們公司的價值觀。客服工作是這一理念的具體體現(xiàn)。在2018年里將嚴格規(guī)范客服工作，建立一流的客戶服務體系，真正把優(yōu)質(zhì)服務送給每一位公司的客戶。
鞏固**市場占有率擴大**市場占有面。根據(jù)2017年支公司保費收入**萬元為依據(jù)公司計劃2018年實現(xiàn)全年保費收入**萬元其中：計劃將從以下幾個方面去實施完成。
1、精心組織策劃、堅決完成計劃指標，為全年目標打下堅實的基礎。
2、大力發(fā)展渠道業(yè)務，深度拓展鄭州市場，打好河南地市業(yè)務的攻堅戰(zhàn)，有序推進，擴大和鞏固河南市場占有面。
3、機動車輛險是我司業(yè)務的重中之重，因此，大力發(fā)展機動車輛險業(yè)務，充分發(fā)揮公司的車險優(yōu)勢，打好車險業(yè)務的攻堅戰(zhàn)，還是我們工作的重點，2018年在車險業(yè)務上要鞏固老的渠道和客戶，擴展新渠道，爭取新客戶，側(cè)重點在發(fā)展渠道業(yè)務、車隊業(yè)務以及新車業(yè)務的承保上，以實現(xiàn)車險業(yè)務更上一個新的臺階。
4、認真做好非車險的展業(yè)工作，選擇拜訪一些大、中型企事業(yè)單位，對效益好，風險低的單位重點公關，與單位建立良好的關系，力爭財產(chǎn)、人員、車輛一攬子承保，同時也要做好非車險效益型險種的市場開發(fā)工作，在2018年里努力使非車險業(yè)務在發(fā)展上形成新的格局。
5、其他方面：深入抓好其他保險業(yè)務工作;加強與各保險單位的合作;積極參與各種保險的激烈競爭之中。
2018年在員工待遇上，工資及福利待遇在2017年的基礎上適當提高，同時計劃為每個員工體檢身體，每位員工過生日公司提供一份禮物，舉辦一些集體活動等，用的好人才，留的住人才，為13年的業(yè)務開展提供強有力的人力保障。
五、完善管理機制，強化執(zhí)行力。今年將從制度入手，對公司的現(xiàn)有規(guī)章制度上、要求范圍內(nèi)進行修訂和補充，完善以前沒有完善的規(guī)章制度，使之更加符合公司經(jīng)營管理工作的需要。匯編成冊后，發(fā)到每一個員工手中，認真學習。真正做到以制度管人，以制度辦事，從而提高執(zhí)行力度。2018年是全新的一年，有望通過我們?nèi)w員工的共同努力讓公司進入一個全新的發(fā)展階段。
保險經(jīng)紀人的工作總結和計劃篇五
新的一年，保險經(jīng)紀人工作計劃該怎么寫，下面是計劃網(wǎng)小編為大家整理的：2018年保險經(jīng)紀人工作計劃，歡迎大家參閱，更多資訊盡在工作計劃欄目!
在公司的領導及全體同仁的關心支持下，在業(yè)務的發(fā)展上取得了較好的成績，較好的完成了公司的任務指標，在此基礎上，回顧這一年的工作經(jīng)驗和結合工作實際情況，制定如下工作計劃：
一、嚴格落實公司各項條款，加強業(yè)務管理工作，構建優(yōu)質(zhì)、規(guī)范的承保服務體系。承保是公司經(jīng)營的源頭，是風險管控、實現(xiàn)效益的重要基礎，是公司生存的基礎保障。因此，在2018年，公司將狠抓業(yè)務管理工作，提高風險管控能力。
二、規(guī)范和落實公司的服務條款，提高服務工作質(zhì)量，建設一流的服務平臺。我們經(jīng)營的不是有形產(chǎn)品，而是一種規(guī)避風險或風險投資的服務。在市場逐步透明，競爭激烈的今天，服務已經(jīng)成為我們公司的核心競爭力，納入我們公司的價值觀。客服工作是這一理念的具體體現(xiàn)。在2018年里將嚴格規(guī)范客服工作，建立一流的客戶服務體系，真正把優(yōu)質(zhì)服務送給每一位公司的客戶。
三、加快業(yè)務發(fā)展，鞏固**市場占有率，擴大**市場占有面。根據(jù)2018年支公司保費收入**萬元為依據(jù)，公司計劃2018年實現(xiàn)全年保費收入**萬元，其中：計劃將從以下幾個方面去實施完成。
1、精心組織策劃、堅決完成計劃指標，為全年目標打下堅實的基礎。
2、大力發(fā)展渠道業(yè)務，深度拓展鄭州市場，打好河南地市業(yè)務的攻堅戰(zhàn)，有序推進，擴大和鞏固河南市場占有面。
3、機動車輛險是我司業(yè)務的重中之重，因此，大力發(fā)展機動車輛險業(yè)務，充分發(fā)揮公司的車險優(yōu)勢，打好車險業(yè)務的攻堅戰(zhàn)，還是我們工作的重點，2018年在車險業(yè)務上要鞏固老的渠道和客戶，擴展新渠道，爭取新客戶，側(cè)重點在發(fā)展渠道業(yè)務、車隊業(yè)務以及新車業(yè)務的承保上，以實現(xiàn)車險業(yè)務更上一個新的臺階。
4、認真做好非車險的展業(yè)工作，選擇拜訪一些大、中型企事業(yè)單位，對效益好，風險低的單位重點公關，與單位建立良好的關系，力爭財產(chǎn)、人員、車輛一攬子承保，同時也要做好非車險效益型險種的市場開發(fā)工作，在2018年里努力使非車險業(yè)務在發(fā)展上形成新的格局。
5、其他方面：深入抓好其他保險業(yè)務工作;加強與各保險單位的合作;積極參與各種保險的激烈競爭之中。
四、抓好隊伍建設，做好員工和保險推銷員工作，繼續(xù)完善人力資源調(diào)配，為公司業(yè)務發(fā)展提供人力保障。2018年在員工待遇上，工資及福利待遇在2018年的基礎上適當提高，同時計劃為每個員工體檢身體，每位員工過生日公司提供一份禮物，舉辦一些集體活動等，用的好人才，留的住人才，為13年的業(yè)務開展提供強有力的人力保障。
五、完善管理機制，強化執(zhí)行力。今年將從制度入手，對公司的現(xiàn)有規(guī)章制度上、要求范圍內(nèi)進行修訂和補充，完善以前沒有完善的規(guī)章制度，使之更加符合公司經(jīng)營管理工作的需要。匯編成冊后，發(fā)到每一個員工手中，認真學習。真正做到以制度管人，以制度辦事，從而提高執(zhí)行力度。2018年是全新的一年，有望通過我們?nèi)w員工的共同努力讓公司進入一個全新的發(fā)展階段。
第一、加強業(yè)管工作，構建優(yōu)質(zhì)、規(guī)范的承保服務體系。承保是保險公司經(jīng)營的源頭，是風險管控、實現(xiàn)效益的重要基礎，是保險公司生存的基礎保障。因此，在2018年度里，公司將狠抓業(yè)管工作，提高風險管控能力。
1、對承保業(yè)務及時地進行審核，利用風險管理技術及定價體系來控制承保風險，決定承保費率，確保承保質(zhì)量。對超越公司權限擬承保的業(yè)務進行初審并簽署意見后上報審批，確保此類業(yè)務的嚴格承保。
2、加強信息技術部門的管理，完善各類險種業(yè)務的處理平臺，通過建設、使用電子化承保業(yè)務處理系統(tǒng)，建立完善的承?；A數(shù)據(jù)庫，并繕制相關報表和承保分析。同時做好市場調(diào)研，并定期編制中、長期業(yè)務計劃。
3、建立健全重大標的'業(yè)務和特殊風險業(yè)務的風險評估制度，確保風險的合理控制，同時根據(jù)業(yè)務的風險情況，執(zhí)行有關分?；蛟俦ｋU管理規(guī)定，確保合理分散承保風險。
4、強化承保、核保規(guī)范，嚴格執(zhí)行條款、費率體系，熟練掌握新核心業(yè)務系統(tǒng)的操作，對中支所屬的承保、核保人員進行全面、系統(tǒng)的培訓，以提高他們的綜合業(yè)務技能和素質(zhì)，為公司業(yè)務發(fā)展提供良好的保障。
第二、提高客戶服務工作質(zhì)量，建設一流的客戶服務平臺。隨著保險市場競爭主體的不斷增加，各家保險公司都加大了對市場業(yè)務競爭的力度，而保險公司所經(jīng)營的不是有形產(chǎn)品，而是一種規(guī)避風險或風險投資的服務，因此，建設一個優(yōu)質(zhì)服務的客服平臺顯得極為重要，當服務已經(jīng)成為核心內(nèi)容納入保險企業(yè)的價值觀，成為核心競爭時，客服工作就成為一種具有獨特理念的一種服務文化。經(jīng)過**年的努力，我司已在市場占有了一定的份額，同時也擁有了較大的客戶群體，隨著業(yè)務發(fā)展的不斷深入，客服工作的重要性將尤其突出，因此，中支在**年里將嚴格規(guī)范客服工作，把一流的客服管理平臺運用、落實到位。
1、建立健全語音服務系統(tǒng)，加大熱線的宣傳力度，以多種形式將熱線推向社會，讓眾多的客戶全面了解公司語音服務系統(tǒng)強大的支持功能，以提高自身的市場競爭力，實現(xiàn)客戶滿意最大化。
2、加強客服人員培訓，提高客服人員綜合技能素質(zhì)，嚴格奉行“熱情、周到、優(yōu)質(zhì)、高效”的服務宗旨，堅持“主動、迅速、準確、合理”的原則，嚴格按照崗位職責和業(yè)務操作實務流程的規(guī)定作好接、報案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項工作。
3、以中心支公司為中心，專、兼職并行，建立一個覆蓋全區(qū)的查勘、定損網(wǎng)點，初期由中支設立專職查勘定損人員3名，同時搭配非專職人員共同查勘，以提高中支業(yè)務人員的整體素質(zhì)，切實提高查勘、定損理賠質(zhì)量，做到查勘準確，定損合理，理賠快捷。
4、在2018年6月之前完成**營銷服務部、yy營銷服務部兩個服務機構的下延工作，至此，全區(qū)的服務網(wǎng)點建設基本完善，為公司的客戶提供高效、便捷的保險售后服務。
第三、加快業(yè)務發(fā)展，提高市場占有率，做大做強公司保險品牌。根據(jù)2018年中支保費收入****萬元為依據(jù)，其中各險種的占比為：機動車輛險85%，非車險10%，人意險5%。**年度，中心支公司擬定業(yè)務發(fā)展工作計劃為實現(xiàn)全年保費收入****萬元，各險種比例計劃為機動車輛險75%，非車險15%，人意險10%，計劃的實現(xiàn)將從以下幾個方面去實施完成。
1、機動車輛險是我司業(yè)務的重中之重，因此，大力發(fā)展機動車輛險業(yè)務，充分發(fā)揮公司的車險優(yōu)勢，打好車險業(yè)務的攻堅戰(zhàn)，還是我們工作的重點，**年在車險業(yè)務上要鞏固老的客戶，爭取新客戶，側(cè)重點在發(fā)展車隊業(yè)務以及新車業(yè)務的承保上，以實現(xiàn)車險業(yè)務更上一個新的臺階。
2、認真做好非車險的展業(yè)工作，選擇拜訪一些大、中型企業(yè)，對效益好，風險低的企業(yè)要重點公關，與企業(yè)建立良好的關系，力爭財產(chǎn)、人員、車輛一攬子承保，同時也要做好非車險效益型險種的市場開發(fā)工作，在**年里努力使非車險業(yè)務在發(fā)展上形成新的格局。
3、積極做好與銀行的代理業(yè)務工作。**年10月我司經(jīng)過積極地努力已與中國銀行、中國建設銀行、中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、福建興業(yè)銀行等簽定了兼業(yè)代理合作協(xié)議，**年要集中精力與各大銀行加強業(yè)務上的溝通聯(lián)系，讓銀行充分地了解中華保險的品牌及優(yōu)勢，爭取加大銀行在代理業(yè)務上對我司的支持與政策傾斜力度，力求在銀行代理業(yè)務上的新突破，實現(xiàn)險種結構調(diào)整的戰(zhàn)略目標，為公司實現(xiàn)效益最大化奠定良好的基礎。
今年，雖然受金融風暴經(jīng)濟方面還是有所影響的，雖然市場的競爭將更加激烈，但有省公司的正確領導，中支將開拓思路，奮力進取，去創(chuàng)造新的業(yè)績，為做大做強公司保險事業(yè)而奮斗。
一是繼續(xù)深化“創(chuàng)先爭優(yōu)”活動的開展。在加強黨員干部隊伍建設的同時，帶動全體員工奮發(fā)向上、扎實工作，打造一支素質(zhì)過硬的員工隊伍，為公司的進一步發(fā)展提供足夠的人力支持。
二是深入學習貫徹黨的精神，了解、掌握國家經(jīng)濟發(fā)展“十二五”規(guī)劃的要點，進一步轉(zhuǎn)變思想觀念，積極適應經(jīng)濟發(fā)展的新形勢和股份制改革后新的管理模式和展業(yè)模式，繼續(xù)加強競爭意識和危機意識的教育，注重運用數(shù)據(jù)管理，引入激勵機制，全面調(diào)動員工的積極性和主動性。
三是正確處理規(guī)模與效益、當前與長遠、做大和做強的關系，認真貫徹“防風險、保效益、促發(fā)展”的方針，堅持“近期有效、長期有利”的原則，加強整體競爭力度，注重業(yè)務承保質(zhì)量，以最快速度和最優(yōu)的質(zhì)量占領市場。
四是繼續(xù)加強與公安、交警、教育、衛(wèi)生等部門的溝通，爭取他們的協(xié)助，努力提高各種車輛、學平險、校園方責任險和醫(yī)療責任險的承保率。
五是強化理賠服務工作。努力提高現(xiàn)場查勘率，采取人性化服務，區(qū)別對待性質(zhì)不同的案件，加快理賠速度，提高服務質(zhì)量，改善外部展業(yè)環(huán)境。
六是針對競爭，密切注意同行業(yè)發(fā)展舉措，加大公關力度，采取積極有效的方法，參與競爭，鞏固原有險種的市場份額，積極拓展新業(yè)務、新保源。
保險經(jīng)紀人的工作總結和計劃篇六
我已在中國xx保險公司工作四個年頭。在同事和領導的熱情幫忙下，經(jīng)過四年的歷練，已從當年的保險新手，成長為專業(yè)老練的公司保險的重要負責人。在崗位上，我能為客戶帶給很好的保險咨詢服務，并且還能為公司外出招攬新業(yè)務，為公司的發(fā)展做出應有的貢獻。在公司里，我遵紀守法，團結群眾，與同事們共同完成領導和上級布置的工作任務。下面是我對2021年上半年工作狀況的總結。
學無止境，雖然我對公司的各方各面都已很熟悉，但我仍不滿足于現(xiàn)狀，為了不斷提高自己的業(yè)務水平，我用心參加上級公司和支公司、本部門組織的各種業(yè)務學習培訓和考試考核，勤于學習，善于創(chuàng)造，不斷加強自身業(yè)務素質(zhì)的訓練，不斷提高業(yè)務操作技能和為客戶服務的基本功，掌握了應有的專業(yè)業(yè)務技能和服務技巧，能夠熟練辦理各種業(yè)務，知曉本公司經(jīng)營的各項業(yè)務產(chǎn)品并能有針對性地開展宣傳和促銷。
一向以來，我都持續(xù)著用心取的心態(tài)，用心參加上級公司和支公司、本部門組織的各種政治學習、主題教育、職業(yè)教育活動以及各項組織活動和文娛活動，沒有無故缺席現(xiàn)象。能夠堅持正確的政治方向，從各方面主動努力提高自身政治素養(yǎng)和思想道德水平，在思想上政治上都有所進步。
我始終懷著一顆為人民服務，為公司謀利的心，無論在辦理業(yè)務還是其它的工作中，都能嚴格執(zhí)行上級公司和支公司的各項規(guī)章制度、內(nèi)控規(guī)定和服務規(guī)定，堅持禮貌用語，不越權辦事，不以權謀私，沒有出現(xiàn)被客戶投訴的行為以及其它違規(guī)違章行為。業(yè)余生活檢點，不參與賭博、購買非法彩等不良行為。
在平時的工作中，我一向做到兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇地努力工作，上班早來晚走，立足崗位，默默奉獻，用心完成支公司和本部門下達的各項工作任務。能夠用心主支動關心本部門的各項營銷工作和任務，用心營銷電子銀行業(yè)務和各種銀行卡等及其它中介業(yè)務等。
總之，保險事業(yè)已成為了我人生的一部分，帶著執(zhí)著和熱情，我會一向走下去，鼓足干勁，履行自己的工作和崗位職責。在這半年以來，我努力按上級領導的要求，切實做好各方面工作，也取得了必須的成績，并得到了領導的肯定，也得到了同事們的好評。在對取得成績的同時，我也發(fā)現(xiàn)自己與最優(yōu)秀的伙伴相比，還存在著必須的差距和不足。但，我有信心和決心在今后的工作中努力縮短與他們的差距，勇克服缺點和彌補不足，為進一步提高自身綜合素質(zhì)而努力。
保險經(jīng)紀人的工作總結和計劃篇七
1、協(xié)助主管進行銀行網(wǎng)點業(yè)務關系的維護。
2、培訓銀行相關人員并幫助其進行保險銷售。
3、對銀行客戶直接進行保險產(chǎn)品的銷售，確保銷售任務的完成。為銀行網(wǎng)點提供各項基礎培訓、宣傳、競賽推進等工作。推動保險產(chǎn)品在銀行的代理銷售工作;所轄銀行網(wǎng)點的日常溝通與維護;對所轄業(yè)務區(qū)內(nèi)的銀行各層級人員進行業(yè)務培訓與輔導;客戶保全及售后服務工作。
銀保業(yè)務客戶經(jīng)理主要工作就是與合作的銀行網(wǎng)點員工溝通，建立良好的關系，在這些銀行網(wǎng)點設立咨詢處投放宣傳資料，通過銀行員工來幫助銷售保險產(chǎn)品。有時也需要對銀行員工進行一定的保險知識培訓。同時客戶經(jīng)理也要為保險客戶解釋保險利益，促成保單的簽署。一般客戶經(jīng)理的工作不難做，比保險代理人的直銷要輕松一些。只要和銀行員工建立良好的關系就可以靠他們來向銀行的客戶銷售保險產(chǎn)品，不用自己去銷售。一般銀?？蛻艚?jīng)理會給一定底薪，壓力較小。
1、金融，銷售，管理和相關專業(yè)大專以上學歷，條件特出者可放寬。
2、親和力強、溝通能力強、有責任心、有團隊合作精神。
3、二年以上工作經(jīng)驗或應屆畢業(yè)生。
4、了解保險及相關金融行業(yè)政策、法律法規(guī)者優(yōu)先。
5。熟悉銀行經(jīng)營和操作流程者優(yōu)先，有銀行保險從業(yè)經(jīng)驗者優(yōu)先。
首先銀行就是一個比較穩(wěn)定的單位，保險業(yè)又是一個比較賺錢的行業(yè)，負責面對客戶，首先作為一個經(jīng)理的話手上有很大的權利，在這上面可以結識很多的有錢人這樣就擴大了自己的機遇買保險的都是屬于富裕人群，而且面對客戶不是一件壞事情能得到很多社會上有用的信息而且保險業(yè)很鍛煉口才。銀保對你個人的交際能力很重要，還有你所在的公司的銀保產(chǎn)品也很重要，因為有些公司的銀保產(chǎn)品說實話確實比較收客戶的喜歡，這個就沒辦法了。做銀保客戶經(jīng)理最重要的是和銀行的柜臺人員要搞好關系，比如說你知道一個銀行的營業(yè)廳里會有很多的保險產(chǎn)品放那里給客戶看，那要是那些柜臺人員每次給客戶介紹的時候都把你的產(chǎn)品推薦給人家，那你的業(yè)績肯定好。銀行保險客戶經(jīng)理說白了就是叫銀行人員幫你賣你的產(chǎn)品，那人家為什么要賣你的產(chǎn)品就要看你自己的人品了。
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保險經(jīng)紀人的工作總結和計劃篇八
2017年的工作已接近尾聲，一年來，在公司經(jīng)理室的正確領導下，各部門同仁齊心協(xié)力，共同努力，客服工作取得了一定的成績。
今年以來，公司經(jīng)理室繼續(xù)以抓業(yè)務發(fā)展及內(nèi)務管理并重，實現(xiàn)兩手抓，齊抓共管的管理模式，帶領客服全體員工，團結奮進，客服管理工作取得了一定的成績，客服水平也有了一些根本的提高。公司通過開展集中、統(tǒng)一的客戶服務活動，進一步整合服務資源，促進以保單為中心的服務向以客戶為中心的服務轉(zhuǎn)型，不斷提升服務水平，創(chuàng)造客戶價值，積極承擔社會責任，為公司永續(xù)經(jīng)營打下堅實的基礎?？蛻舴詹烤o緊圍繞公司總體發(fā)展目標，在做好本職工作的同時做好服務創(chuàng)新，體現(xiàn)在以下幾個方面。
1、主要從"內(nèi)強素質(zhì)、外樹形象"著手，通過狠抓公司各崗位人員素質(zhì)，進一步提高客戶滿意度，樹立公司良好的對外形象。
一個優(yōu)秀的團隊須有一個素質(zhì)、技術過硬的服務隊伍，今年以來，我部著重從完善制度著手，通過加大制度的執(zhí)行力不斷加大服務考核力度，以進一步提高客服人員綜合素質(zhì)。
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針對我司部分柜員在柜面服務禮儀方面尚存在不規(guī)范現(xiàn)象的問題，我司客戶服務部著力抓好全體客戶服務人員的服務規(guī)范性，并從加強服務意識、強化服務執(zhí)行標準等幾方面對客戶服務人員做了一些強化訓練，加大了現(xiàn)場監(jiān)督考核力度，現(xiàn)場檢查，現(xiàn)場指導，并予以相應處罰。通過一系列的措施，使柜面人員加大了操作的規(guī)范性，服務禮儀的執(zhí)行上也有了一個很大的提升，也為我司不斷提高服務水平奠定了很好的基礎作用。
2017年6月，總公司舉行了全國柜面人員上崗資格考試，我部全體人員13人參加，合格9人，持證率達70%。此次全國系統(tǒng)的柜面人員考試，加強了客服人員對專業(yè)知識的學習，也提升了客戶服務部的服務質(zhì)量。
為進一步強化公司業(yè)務管理制度執(zhí)行力建設，從制度上為業(yè)務發(fā)展提供堅強保障，客戶服務部對于分公司篩選出部分需客服員工加強學習的文件和制度，進行了認真梳理及匯集，并制定了業(yè)務管理強化制度執(zhí)行力工作及學習計劃，按照學習計劃，定期組織客服人員通過集中學習和自學的方式全面、系統(tǒng)地對相關業(yè)務管理進行了學習，要求所有參加人員認真做好學習筆記、進行測試并撰寫學習心得;根據(jù)測試及檢查情況，要求各相關崗位撰寫整改報告。從自身出發(fā)，樹立了強化風險意識，確保了此項工作的全面有效開展，切實提高了我司制度遵循和依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性。
我司按照上級公司文件精神，面向所有客戶推出國壽"1+n"服務計劃。旨在通過舉辦客戶服務活動，不斷密切公司與客戶的關系，進一步提高客戶滿意度，樹立公司良好的對外形象。為切實有效的開展活動，公司成立領導小組和工作組，并加強了對此項工作的宣傳力度，按照活動組織、宣傳方案逐一落實并有效實施各相關工作。提升了服務品質(zhì)、增強了客戶忠誠度，進一步提升公司服務水平，充分維護了客戶權益，樹立了公司良好社會形象。并通過上門送賠款等一系列的優(yōu)質(zhì)服務，為業(yè)務員的展業(yè)工作提供了很好的基礎，也為加強我司與代理單位間的業(yè)務合作關系起到了很好的溝通作用。此活動的舉辦不僅增進了客戶關系、提升了公司品牌知名度、也為鞏固和帶動業(yè)務增長注入了新的活力。
1、積極配合分公司做好vip客戶工作為了進一步構建公司vip客戶服務體系，為vip客戶提供附加值服務工作，分公司開展了面向全區(qū)vip客戶提供特約商家優(yōu)惠服務的活動，通過此項活動的開展，為樹立公司良好社會形象起到了一個良好的作用，在一定程度上提升了公司的知名度。
2、公司理賠部把"上門送賠款"工作做細做新，積極為學生險業(yè)務拓展工作做鋪墊，繼續(xù)加強對一些在社會上較有影響力的案件的關注程度，真正體現(xiàn)公司人性化的理賠服務。
繁忙的工作，有成績也有不足，在做好總結的同時，要不斷改進，現(xiàn)就不足與差距結合，2018年的工作如何進行改進做如下安排：
(一)抓緊分公司下發(fā)的各類業(yè)管相關文件的落實及執(zhí)行工作，繼續(xù)做好客戶服務部人員特別是新人的專業(yè)知識及技能的培訓，提高服務人員的整體綜合素質(zhì)。
針對客戶服務部今年以來人員調(diào)整的客觀原因，客戶服務部新入人員對專業(yè)知識及業(yè)務技能的缺乏，2018年，我部將繼續(xù)采取多種方式及途徑，對所轄員工進行定期與不定期的培訓，從本職工作做起，對于相關崗位技能進行專門培訓，加強所轄人員的職業(yè)道德教育，有針對性地組織和開展業(yè)務知識及服務禮儀培訓，對于分公司下發(fā)的業(yè)管文件及時進行傳達及學習，真正領會其操作要領，將其運用到實際操作中。通過培訓，推行公司綜合柜員制，更好的為客戶服務。
(二)配合公司團險、中介、個險三支銷售渠道各項業(yè)務競賽活動的開展，更好地對業(yè)務發(fā)展提供強有力的業(yè)務支持及后援保障積極配合公司團險、中介、個險三支銷售渠道開展各項業(yè)務競賽活動，全力促進公司業(yè)務持續(xù)、健康地發(fā)展。
1、配合分公司在全區(qū)范圍內(nèi)將要實行的銀行、郵政轉(zhuǎn)賬收費、轉(zhuǎn)賬付費項目實施方案，保證此項目的順利實施。
2、保證"兩鴻"滿期給付、轉(zhuǎn)保工作和銀行、郵政轉(zhuǎn)賬收付費工作的順利進行，同時為了提高銷售人員活動量，挖掘積累客戶，有效整合客戶資源，做好客戶的二次開發(fā)，努力促進轉(zhuǎn)保，為2018年開門紅奠定基礎，以進一步提升公司服務品質(zhì)，增強客戶對公司的滿意度。
3、進一步加強柜面管理工作，營建良好的學習氛圍，組織培訓與自我學習相結合，建立體系化的培訓教程，鼓勵員工不斷提高自身綜合素質(zhì)。
總之，客戶服務部明年的發(fā)展思路將以加強客服隊伍建設為根本，以加強柜面服務質(zhì)量考核為重點，以人員管理辦法為后盾，以教育訓練為基礎，積極推進柜面職場標準化建設，不斷創(chuàng)新服務方式，建立科學、完善、嚴格的品質(zhì)管理辦法和監(jiān)督、考核機制，提高客戶滿意度，提升柜面運營能力，防范經(jīng)營風險，樹立中國人壽熱情、真誠的服務形象，使柜面真正承擔起中國人壽品牌載體的重任。
客戶服務工作是一項長期的工作，如何在激烈的服務競爭中處于不敗之地，真正把對客戶的服務做"好"、做"永久"、做到"深入人心"，并非一個人一朝一夕能夠完成的，而是公司每一個部門整體的工作，人人都是公司客戶服務鏈的一個關鍵環(huán)節(jié)，我們只有把客戶服務各項工作及活動的開展與日常業(yè)務處理和服務工作結合起來，全員服務，營造良好的服務氛圍，國壽"1+n"服務需要我們每一個客戶服務人員去全面詮釋，良好的客戶關系需要我們每一個國壽員工去共同增進，客戶的滿意度與國壽品牌知名度及形象的提升將是我們每一個國壽人的責任與驕傲!
記得有一位實戰(zhàn)培訓專家曾說過，"簡單的事情重復做，你就是專家;重復的事情快樂做，你就是羸家"?？蛻舴展ぷ魇且豁楅L期的、較為復雜的綜合性工作，我部將要求所轄人員在平凡的工作中，不斷提高服務意識，營造全員為客戶服務的氛圍，將簡單的工作做成不簡單的事，達到客戶、公司、自我的三嬴。
保險經(jīng)紀人的工作總結和計劃篇九
回顧歷史展望未來，明天總是充滿著希望。我們這個朝氣蓬勃的團隊同年輕的天安保險公司一起成長，共同奮斗，一定能實現(xiàn)公司的目標和個人的理想，一定能!以下是本站小編為您整理的“保險經(jīng)紀人工作總結”，供您參考，更多詳細內(nèi)容請點擊本站查看。
保險經(jīng)紀人工作總結【一】
時光荏苒，歲月如梭。轉(zhuǎn)眼間，又是一年的年終，也是新一年的開始。光陰似箭，轉(zhuǎn)眼在保險公司迎來了第二個春天，轉(zhuǎn)眼已由新員工變成了老員工。翻看這一年來的工作日志，回顧著這忙碌、充實而又緊張、愉快的一年。回首20xx的工作。有碩果累累的喜悅，有與同事協(xié)同攻關的艱辛。也有困難和挫折時惆悵。下面就是一年來的主要工作簡要總結：
一年來,我們緊跟公司戰(zhàn)略部署、把握主動、明確目標、扎實措施、合力攻堅、強勢奮進的一年。在這一年里，我們緊緊圍繞“立足改革、加快發(fā)展、真誠服務、提高效益”這一中心，與時俱進，勤奮工作，務實求效，文明服務，較好地完成了領導交付的各項工作。
為深入貫徹公司做強戰(zhàn)略，全面實現(xiàn)公司合規(guī)經(jīng)營、風險控制、提高效益，加強理賠基礎管理，規(guī)范理賠操作實務，優(yōu)化理賠處理流程;領導多次安排組織學習專業(yè)理論，法律法規(guī)，條款要例等專業(yè)知識的培訓，讓我們掌握到更多的專業(yè)知識，為我們的工作打下了堅實的基礎。
進公司以來一直從事結案崗的我，十一月份已被轉(zhuǎn)為從事了檔案管理。雖然新工作分項復雜，有些瑣碎凌亂。對我，確實是全新的挑戰(zhàn)。不過經(jīng)過這段時間的奮斗，在實際工作中，只要有強烈的責任心，積極嚴謹?shù)墓ぷ鲬B(tài)度，一切都不是問題。檔案管理崗現(xiàn)對于我來說，已是得心應手了。完成本職工作后，如果有需要的時候還會去協(xié)助結案崗。
在工作上，我嚴格要求自己，確保工作的順利進行。做到敬業(yè)愛崗，格習職守，以務實的工作作風，堅定的思想信念;飽滿的工作熱情，較好地做好自己本職工作和領導交辦的各項工作。最后正視自己的缺點，在不斷學習中進步，不斷向前輩、同事請教學習，來彌補自身的不足，對實際問題的處理，使自己從中學到更多的東西，積累一些處理問題的經(jīng)驗。
總之，自己在以后的工作中要加倍努力，一定聽眾領導的安排，積極主動地工作，好好學習保險理論和業(yè)務知識，為公司的再次創(chuàng)業(yè)做出應有的貢獻。
回顧歷史展望未來，明天總是充滿著希望。我們這個朝氣蓬勃的團隊同年輕的天安保險公司一起成長，共同奮斗，一定能實現(xiàn)公司的目標和個人的理想，一定能!
保險經(jīng)紀人工作總結【二】
通過學習令我受益匪淺，從中學習到和領悟到很多東西。我們在公司前輩們的教導下也了解到了許多書本里面無法學習到的內(nèi)容?？偨Y起來，有以下幾個方面：
一、先做人后做事
雖然是短短的六個簡潔干練字，但是卻蘊含著無窮的意義。從做人開始，不僅要求我們要誠信做人，注重團結，培養(yǎng)團隊精神，更要實力良好的學習態(tài)度：不要期盼等待別人告訴你要做什么，應該做什么，或者該怎么去做。這樣被動的學習或者工作的態(tài)度都是很不可取，是很失敗的，這樣搞垮自己，落得的結果將是一無所有。在這個不斷發(fā)展的社會的大潮之中要生存下去甚至要比別人強，自己就得不斷學習實踐摸索，善于思考，發(fā)現(xiàn)問題。自己解決不了的問題要向別人請教。只有學會先做人，有良好的習慣，才可以在學習和以后的工作中更好地生活下去，成為佼佼者。
二、保險經(jīng)紀公司的業(yè)務操作流程
通過學習我們明白到保險經(jīng)紀人這個職業(yè)的業(yè)務操作流程，具體的操作流程如下：1、客戶開發(fā)?？蛻羰枪镜囊率掣改?，一個項目的操作皆是由客戶的需求開始的。而我們只要是通過社會關系或者預約、拜訪等方式進行市場上的開拓。2、確定委托關系。在這個環(huán)節(jié)必不可少的是和客戶簽訂授權書以及保險經(jīng)紀服務協(xié)議書，使日后工作的進行有法律依據(jù)。
3、收集項目資料。常言道：知己知彼方能百戰(zhàn)百勝。工作上也是如此，只有熟知客戶的風險情況，才能制定出更加周全的方案，更好地服務客戶。這就要求我們將客戶多提供的資料進行篩選、分類、整理，從而形成一套系統(tǒng)完整的項目資料。
4、風險評估。即是協(xié)助客戶建立風險管理系統(tǒng)，這一個環(huán)節(jié)是整個業(yè)務操作的流程的重點也是難點。首先，要建立對客戶產(chǎn)業(yè)和經(jīng)營管理的深入了解，包括業(yè)務的性質(zhì)和經(jīng)營管理的特色、未來產(chǎn)品和服務的發(fā)展趨勢，以及經(jīng)營管理上的最大的疑慮(不僅要了解客戶最大的風險承受能力，臨界點，還要分析有什么情況和原因會讓公司無法繼續(xù)生存發(fā)展下去。)其次，要建立對客戶的深入了解。一方面，我們要分析和評估客戶可能會對資本、營運和現(xiàn)金流動造成的打擊和傷害。以及出現(xiàn)后消息曝光可能會帶來的消極的影響。另一方面，我們還要分析客戶有哪些小的風險經(jīng)過累積而造成相當大的風險。再次，協(xié)助客戶建立前瞻性風險處理政策，其一，分析公司可以或者必須自留的風險，內(nèi)容包括風險的種類,自留的幅度，準備金或者資金來源，風險自留和控制。其二，分析和決定公司可以借助非保險手段轉(zhuǎn)移的風險，比如合約轉(zhuǎn)移風險。其三，運用保險方式來轉(zhuǎn)移風險。
需求調(diào)查工作，并做出詳盡的需求報告，建立完整的風險背景與保險資料。接下來進行的工作就是準備風險管理報告，包括陳述公司的業(yè)務相關的風險，陳述可能會發(fā)生的最大的損失(含性質(zhì)和金額)，檢視損失記錄，查找公司風險管理的缺點，并對公司的風險管理提出改進的建議。在公司的風險管理分析之后就要研討保險安排計劃。在完成這些文書的準備工作后便要付諸行動：將邀保書遞送給符合承保的.各個保險公司，通過詢價或者招標的方式選擇承保的公司。在這里需要注意的是保險方案和承保的保險公司最終的抉擇權是在客戶的手中，而我們只是將各個保險公司原始的保險方案報價匯總，并向客戶詳細介紹各個保險公司的具體情況，提出我們的專業(yè)的意見，讓客戶根據(jù)自己的具體情況進行選擇。待到接受承保保險公司確定之后，我們將與其談判以落實保險條件，取得客戶訂單，并核對保險單和相關的文件。
6、協(xié)助做好防災防損工作揖及保險理賠工作。風險是無處不在的，要使損失降到最低，得先從預防措施做起，協(xié)助客戶做好防災防損的工作，盡量避免風險。比如風險預警通知、定期向客戶提交風險查勘報告。如果不幸還是降臨，發(fā)生保險事故時，我們將立即告知客戶采取減少損失、控制風險以及保護現(xiàn)場的措施，并在第一時間通知保險公司，在確認保險事故之后，協(xié)助客戶辦理保險事故索賠，并要跟進索賠的進展，在有需要的時候參與有關索賠的會議，以幫助客戶爭取到公平、合理的賠償。這個環(huán)節(jié)雖然是很復雜，程序也很繁瑣，但是卻將保險經(jīng)紀人的價值充分體現(xiàn)出來。
當我們剛剛接觸到保險經(jīng)紀人這個具體的操作流程的時候，我們都覺得這個職業(yè)所做的工作太過于繁瑣、復雜。然而，當我們在實習的時候真正投入這個行業(yè)的時候，不由自主地對它改觀。它的行業(yè)職能使你可以穿梭各行各業(yè)，與不同階層的人打交道。而且，你的工作內(nèi)容會隨你所接觸的項目而定的，進行工作的過程中充滿了新鮮感與挑戰(zhàn)，團隊的精神伴你在困難得時候勇往直前。我們正式向著這種充滿激情和挑戰(zhàn)的行業(yè)前進。
三、保險經(jīng)紀人的價值
1、保險經(jīng)紀人產(chǎn)生的背景。無可否認，這幾年來我國保險市場取得了飛速的發(fā)展，但是同時也存在很多問題。如保險合同不夠規(guī)范，保險索賠糾紛屢見不鮮等等。我國保險經(jīng)紀公司便在這種形勢中應運而生。就在中國加入wto前夕，鑒于規(guī)范保險市場。與國際保險市場接軌的迫切的需要，1999年中國首批三家保險經(jīng)紀公司成立，2000年就正式營業(yè)，至此我們才有了民族保險經(jīng)紀公司。2、保險經(jīng)紀人的價值體現(xiàn)。保險經(jīng)紀人是基于投保人的利益，根據(jù)被保險人的需求，為其提供風險評估、制定風險管理計劃、設計保險方案、選擇經(jīng)營能力好信譽度高的保險公司承保、協(xié)助被保險人索賠的保險中介機構。其工作是針對客戶面臨的風險情況，為客戶“量身定做”合適的風險管理方案，通過風險控制、合同的轉(zhuǎn)移、保險等手段，以最小的成本獲得最大的保障，從而將客戶可能面臨的損失轉(zhuǎn)移出去。
司能夠承擔的費率多少才夠為合理，公司需要多大的保障才最為合適等等。這些都是需要專業(yè)的技術人員和具有一定的資訊網(wǎng)絡的保險經(jīng)紀人來解決這一系列風險管理與保險安排的問題。
四、未來工作
通過在公司二個月和同事的相處，把自己融入到保險經(jīng)紀公司這個濃厚的工作氛圍之中，領會到加強團隊精神的重要性。需要我們分工合作，運籌帷幄，強調(diào)團隊的合作精神。而自己多學的知識也是很有限的，但是我相信通過不懈的努力、不斷的積累在未來的工作中，將根據(jù)自己的長短來不斷學習，積累知識，以不斷充實自己，以便更加積極地向著這個保險經(jīng)紀人這個朝陽的行業(yè)前進。
保險經(jīng)紀人工作總結【三】
xx年是人保財險股份制改革上市后的第二個年度。這一年，是我司面臨壓力攻艱克難的一年，是面對新變化、落實新機制、執(zhí)行新規(guī)定的一年。我司在市分公司黨委、總經(jīng)理室的正確領導下，在全體員工的奮力拼搏下，取得了一定的經(jīng)營業(yè)績。
xx年，我司實收毛保費****萬元，同比增長*%，已賺凈保費***萬元，凈利潤***萬元，賠付率為**%。較好地完成了上級公司下達的任務指標。
一、圍繞目標，落實計劃，緊抓業(yè)務工作
1、計劃落實早、措施
xx年初，我司經(jīng)理室就針對**地區(qū)保險市場變化及xx年全年保費收入情況進行綜合分析，將上級公司下達我司的各項指標進行層層分解，把計劃分解成月計劃，月月盤點、月月落實，有效的保證了對計劃落實情況及時的進行監(jiān)控和調(diào)整。
在制定全年任務時充分考慮險種結構優(yōu)化和業(yè)務承保質(zhì)量，進一步明確了考核辦法，把綜合賠付率作為年終測評的重要數(shù)據(jù)。
2、搶占車險市場，加大新工程、新項目的拓展力度，堅決的丟棄“垃圾保費”
今年來，我們把穩(wěn)固車險和企業(yè)財產(chǎn)保險，拓展新車市場和新工程新項目作為業(yè)務工作的重中之重，在抓業(yè)務數(shù)量的基礎上，堅決的丟棄屢保屢虧的“垃圾”業(yè)務。
一是確保續(xù)保業(yè)務及時回籠，我們要求各業(yè)務部門按月上報續(xù)保業(yè)務臺帳，由經(jīng)理室督促考核，并要求提前介入公關。一旦出現(xiàn)脫報，馬上在全司公布，其他人員可以參與競爭，從而鞏固了原有業(yè)務，大大減少了業(yè)務的流失，保證了主要險種的市場份額占有率。
二是與地方政府有關部門建立聯(lián)系網(wǎng)絡，提前獲悉新上項目、新上工程名錄，并和交警部門、汽車銷售商建立友好合作關系，請他們幫助我們收集、提供新車信息，對潛在的新業(yè)務、新市場做到心中有數(shù)，充分把握市場主動，填補了因競爭等客觀原因帶來的業(yè)務不穩(wěn)定因素。
三是已失業(yè)務不放棄。我們不僅對xx年業(yè)務臺賬做到筆筆清晰，并要求業(yè)務內(nèi)勤把xx年展業(yè)過程中流失的業(yè)務列出明細，并分解到相關部門，要求加大公關力度，找出脫保原因，確屬停產(chǎn)企業(yè)、轉(zhuǎn)賣報廢車輛的，由經(jīng)辦人提供確切證明;屬競爭流失的，我們決不消極退出，而是主動進攻，上門聽取意見和建議，改善服務手段，逐個突破，全面爭取回流。四是大小齊抓，能保則保。因為企業(yè)改制、轉(zhuǎn)產(chǎn)、資金等因素對企業(yè)財產(chǎn)保險形成了較大的沖擊，加之競爭等因素，使的展業(yè)難度和展業(yè)成本大大增加。針對這些情況，我們充分動員，統(tǒng)一思想，上下形成合力，迎難而上。做到責任到人，對保費在5萬元以上的實行分管經(jīng)理介入，共同公關。
3、在競爭中求生存，在競爭中促發(fā)展。
一是做好地方政府主要領導工作。公司經(jīng)理室多次向縣委、縣政府主要領導匯報工作，突出匯報我司是如何加大對**地方經(jīng)濟建設支持力度，是如何圍繞地方政府中心開展工作的，我司積極參與了全民創(chuàng)業(yè)調(diào)研活動，與縣領導一道走訪個體、私營經(jīng)濟企業(yè)，不僅使縣委、縣政府對我司熱心參與地方政府工作表示滿意，還對我司正確調(diào)整業(yè)務發(fā)展方向，向中小企業(yè)提供保險保障，主動服務于他們，給予肯定。真實的讓縣委、縣政府感到人保財險公司是真心為地方政府服務的，是值得扶持、信賴和幫助的，從而對我司工作給予了很大地傾斜。
二是深入老客戶企業(yè)，在客戶企業(yè)中聘請信息員、聯(lián)絡員，并從其他保險企業(yè)搶挖業(yè)務尖子加盟我司，贏得“回流”業(yè)務，使其他保險公司的工作處于被動狀態(tài)。
三是服務更加人性化、親密化，公司經(jīng)理室成員年初就對縣屬各大系統(tǒng)骨干企業(yè)實行劃塊包干，進行了多次回訪，請他們對我司工作提出意見和建議，這一舉措得到了企業(yè)的充分肯定，他們認為公司領導主動登門是人保財險的優(yōu)質(zhì)服務的充分體現(xiàn)，使客戶對我司更加信任。四是要求所有中層干部走出辦公室，對所有中小企業(yè)必須親自上門拜訪，對所有新?？蛻舯仨毊斆娼忉寳l款并承諾服務項目，與企業(yè)進行不斷的聯(lián)絡，實行零距離接觸，只要客戶需要必須隨叫隨到，提供各方面服務。五是按照向社會服務承諾和行業(yè)禁令，嚴格內(nèi)部管控，以理賠和承保兩大服務部門為切入口，全面提高公司整體服務水平。
4、以分散性業(yè)務為突破口，加大市場占有面
根據(jù)**當前階段的保源情況，年初，經(jīng)理室經(jīng)過仔細的分析研究，確定今年把摩托車保險、家庭財產(chǎn)保險、學生以及人身意外險作為今年零散性險種突擊，首先與交警、城市執(zhí)法部門聯(lián)系，請他們幫我們代理摩托車保險業(yè)務;同時與縣教委取得聯(lián)系，班子成員多次與分管教育的副縣長、教委主任協(xié)調(diào)，最終取得他們的信任，才使我們的學平險業(yè)務有所突破。
5、開展勞動競賽，促進“兩險”業(yè)務健康成長
我們根據(jù)上級公司有關競賽要求，積極配合開展了首季度“歲歲如意”賀歲保險、“幸福家庭”、“合家歡樂”等勞動競賽活動，并自行組織了摩托車、責任險、意外險等突擊活動，從而營造了一種健康活潑、你追我趕、團結奮進的業(yè)務發(fā)展氛圍。特別是在年末開展的“幸福家庭”突擊中，我公司頂住家財險滑坡和年末保源少的劣勢情況，合理分解目標，層層落實，自加壓力，跑企事業(yè)單位，跑個人家庭，一筆筆、一份份，最終以140%的好成績超額完成市公司下達的任務。
6、狠抓理賠和防災防損質(zhì)量的提高。
公司從狠抓第一現(xiàn)場的查勘率入手，堅持實事求是、“迅速、及時、準確、合理”的原則。只要接到報案，無論事故大小，無論白天黑夜，始終堅持趕到第一現(xiàn)場，掌握第一手資料，嚴格按照快速賠付流程，為客戶提供力所能及的方便。
一是堅持雙人查勘，雙人定損，交叉做案，限時賠付，不斷提高服務質(zhì)量;
二是堅持24小時值班制度，積極參與“三個中心”建設，以進一步提高服務水平;
三是加強考核、加大督查力度。對理賠過程中出現(xiàn)各種問題一經(jīng)查實，輕者批評教育，重者嚴肅處理，決不姑息;四是積極做好防災防損工作。在分管領導的負責下，防理部門主動與各業(yè)務部門聯(lián)系，及時擬訂了重大客戶防災防損工作預案、夏季防汛安全檢查辦法、冬季防火防爆安全檢查辦法，始終做到提前把握，提前介入，積極會同相關業(yè)務部門對預案執(zhí)行情況進行檢查落實，對可能出現(xiàn)的問題及時采取措施，以減少損失，增強防范風險的能力。我們先后到有安全隱患的**紙業(yè)、**藥業(yè)、**公司等重點客戶單位幫助整改隱患，制訂防災預案，深受客戶的好評，收到良好的社會效果。
二、調(diào)整經(jīng)營思路，強化創(chuàng)新意識，提高公司效益水平
今年我司在抓好效益型險種業(yè)務的同時，認真梳理“垃圾”業(yè)務，對往年賠付率高于100%的劣勢險種堅決予以放棄，對賠付率較高但仍存在一點利潤空間的險種選擇性承保。去年我司農(nóng)險、養(yǎng)殖業(yè)保險賠付率高達106%，我司從大局出發(fā)，堅決的暫停該險種的發(fā)展。企業(yè)一攬子保險存在保險費低，保障范圍大、保險金額高的經(jīng)營風險，特別是遇到洪澇災害、被盜的事件，往往造成較高的賠付率，我公司從效益出發(fā)，對該險種的承保范圍、承保條件進行了嚴格的限制。在注重各險種效益發(fā)展的同時，我們改變以往的經(jīng)營套路，***廠車險業(yè)務屬于我司續(xù)保業(yè)務，續(xù)保時間為9月份，但今年多家保險公司對此業(yè)務虎視眈眈，介入競爭，企圖分羹，為保證萬無一失，我司果斷提前續(xù)保，使其他保險公司措手不及，穩(wěn)固了業(yè)務的發(fā)展。**紙業(yè)有限公司保險業(yè)務一直以來是我司囊中之物，續(xù)保是在11月份，公司經(jīng)理室知道一旦提前續(xù)保，當年不僅會損失幾萬元保險費，也加大了下半年的業(yè)務壓力，但為了彌補上半年因丟棄“垃圾”險種而帶來的業(yè)務缺口，更好的調(diào)整序時業(yè)務結構，的實現(xiàn)已賺凈保費，決定提前續(xù)保了該企業(yè)保險業(yè)務。我司這些工作是適應股份制改革后經(jīng)營工作新形勢的發(fā)展需要做出的大膽嘗試，也是轉(zhuǎn)變思想的實驗性思路。
保險經(jīng)紀人的工作總結和計劃篇十
一年來，xxx保險公司在省市公司正確領導下，依靠我公司全體員工的不懈努力，公司業(yè)務取得了突破性進展，率先在全省突破保費收入千萬元大關。今年，我公司提前兩個月完成了省公司下達的全年營銷任務，各項工作健康順利發(fā)展。下面結合我的具體分管工作，談談這一年來的成績與不足。以下就是本人的工作總結：
積極貫徹省市公司關于公司發(fā)展的一系列重要指示，與時俱進，勤奮工作，務實求效，勇爭一流，帶領各部員工緊緊圍繞“立足改革、加快發(fā)展、真誠服務、提高效益”這一中心，進一步轉(zhuǎn)變觀念、改革創(chuàng)新，面對競爭日趨激烈的保險市場，強化核心競爭力，開展多元化經(jīng)營，經(jīng)過努力和拼搏，公司保持了較好的發(fā)展態(tài)勢，為大地保險公司的持續(xù)發(fā)展，做出了應有的貢獻。
全方面加強學習，努力提高自身業(yè)務素質(zhì)水平和管理水平。作為一名領導干部，肩負著上級領導和全體員工賦予的重要職責與使命，公司的經(jīng)營方針政策需要我去貫徹實施。因此，我十分注重保險理論的學習和管理能力的培養(yǎng)。注意用科學的方法指導自己的工作，規(guī)范自己的言行，樹立強烈的責任感和事業(yè)心，不斷提高自己的業(yè)務能力和管理能力。
不斷提高公司業(yè)務人員隊伍的整體素質(zhì)水平。一年來，我一直把培養(yǎng)展業(yè)人員的業(yè)務素質(zhì)作為團隊建設的一項重要內(nèi)容來抓，并和經(jīng)理室一起實施有針對性的培訓計劃，加強領導班子和員工隊伍建設。
2、作為分管業(yè)務的經(jīng)理我十分注重各個展業(yè)部室的團隊建設。一直注重部室經(jīng)理和部室成員的思想和業(yè)務素質(zhì)教育。一年來，我多次組織形勢動員會、業(yè)務研討會，開展業(yè)務培訓活動，組織大家學知識、找經(jīng)驗，提高職工全面素質(zhì)。培訓重點放在學習保險理論、展業(yè)技巧的知識上，并且強調(diào)對團隊精神的培育。學習促進了各個團隊自身素質(zhì)的不斷提高，為公司的持續(xù)、穩(wěn)定發(fā)展打下扎實的基礎。
3、幫助經(jīng)理室全面推進薪酬制度創(chuàng)新，不斷夯實公司基礎管理工作。建立與崗位和績效掛鉤的薪酬制度改革。今年，我緊緊圍繞職位明確化、薪酬社會化、獎金績效化和福利多樣化“四化”目標，全面推進企業(yè)薪酬體制改革。初步建立了一個能上能下，能進能出，能夠充分激發(fā)員工積極性和創(chuàng)造性的用人機制。
除了業(yè)務管理工作，我還兼任了營銷一部的經(jīng)理。營銷一部營銷員只有一名，我的業(yè)務主要是面向大客戶。我的大客戶業(yè)務主要是生資公司的。根據(jù)生資公司車隊的特點，在原有車輛保險的基礎上，我在全市首先開辦了針對營業(yè)性貨車的貨運險。貨運險的開辦既為客戶提供了安全保障又增加了公司保費收入，真可謂一舉兩得。經(jīng)過不懈努力，我部全年完成保費收入9009549.94元，其中車險保費8250160.12元，非車險業(yè)務759389.82元，滿期賠付率為**。成為公司發(fā)展的重要保證。
由于工作千頭萬緒，加上分管業(yè)務較多，有時難免忙中出錯。例如有時服務不及時，統(tǒng)計數(shù)據(jù)出現(xiàn)偏差等有時工作有急躁情緒，有時工作急于求成，反而影響了工作的進度和質(zhì)量;處理一些工作關系時還不能得心應手。
保險經(jīng)紀人的工作總結和計劃篇十一
2017年度，在市分公司黨委、總經(jīng)理室和縣委、縣政府的正確領導下，在上級公司和縣政府各職能部門的具體指導幫助下，我公司認真貫徹落實黨的十九大及省、市保險工作會議精神，以科學發(fā)展觀為統(tǒng)領，以深入開展“創(chuàng)先爭優(yōu)活動”為契機，努力加強黨員干部隊伍建設，嚴格以按照機關效能建設的標準抓好業(yè)務經(jīng)營管理，在堅持合規(guī)經(jīng)營的同時大力拓展業(yè)務，公司的全面建設保持了良好的發(fā)展勢頭，全年我公司共實現(xiàn)保費收入?萬元，上繳利稅?萬元，代收車船使用稅?萬元，處理種類賠案?筆，為出險案件賠付出現(xiàn)金?萬元，在完成上級下達的經(jīng)營目標的同時，為本縣經(jīng)濟建設做出了應有的貢獻。
今年公司黨組積極響應上級黨委和××縣委號召，在公司黨員干部中深入開展“創(chuàng)先爭優(yōu)活動”，公司黨支部結合業(yè)務工作實際，擬定了公開承諾書，每個黨員都制定了爭當優(yōu)秀黨員承諾書，并予以公開，較好地發(fā)揮了黨支部的戰(zhàn)斗堡壘作用和黨員的先鋒模范作用，增強了黨組織的向心力和凝聚力。一年來，公司全體員工緊緊團結在黨組周圍，精神振奮，工作努力，為圓滿地完成上級賦予的各項工作任務打下了堅實的基礎。全年未發(fā)生任何違法違紀行為和行政責任事故。
一年來，我司堅持以“三個代表”重要思想和科學發(fā)展觀為指導，以構建社會主義和諧社會為工作的主線，為全縣的經(jīng)濟建設和人民的財產(chǎn)安全保障出發(fā)，定目標、找差距、解放思想、實干創(chuàng)新、強化管理、提高質(zhì)量，不斷擴大服務領域，大力開辦服務性險種，為全縣人民創(chuàng)立放心的保險環(huán)境，取得明顯經(jīng)濟效益和社會成效。
一是為發(fā)展全縣的運輸業(yè)積極提供保險服務。采取登門服務的方法，加強對各種車輛的的承保工作，積極采取優(yōu)惠政策，促進車輛尤其是大貨車保全保足，使事故發(fā)生后保戶獲得足夠的經(jīng)濟補償。引進差異化管理，對集體運輸單位和個體保戶給予了有力的經(jīng)濟保障，推動了全縣運輸業(yè)和經(jīng)濟建設的健康發(fā)展。
二是大力發(fā)展園方責任保險。學校安全工作是學校教育工作的重要組成部分，隨著教育事業(yè)的發(fā)展和辦學規(guī)模的不斷擴大，教育行業(yè)面臨的風險正在逐年增加。開辦校園方責任保險一方面可以促使學校主動運用科學的方法，加強安全管理，采取各種積極有效的措施，增強風險意識和保險意識，防范各種可能發(fā)生的安全事故;同時在各類安全事故發(fā)生后可以立即運用現(xiàn)代保險機制，把風險產(chǎn)生的損失，分散轉(zhuǎn)移出去。事故的調(diào)查處理及定性由保險公司運作，教育行政部門和學校的領導就可以從繁雜的事故處理中解脫出來了，全心全意投入到教學工作中。今年我們下大力開展這項工作，在市分公司的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)下，我們在上一年度與教育部門良好關系的基礎上，加大了工作力度，完成了全縣的校園方責任保險承保工作，縣區(qū)內(nèi)23個鄉(xiāng)鎮(zhèn)所有中小學均在我公司投保了校園方責任險，截止12月底受理教職員工和在校學生意外事故?起，已為出險學生和教職員工支付醫(yī)療賠款?萬元。
一是嚴格實行規(guī)范化管理。實行了“集中核保、集中理賠”，按照保監(jiān)會的規(guī)定和保險法的條款嚴格費率，不違規(guī)經(jīng)營，不擅自提高費率，保障了保戶的權益和經(jīng)濟利益。同時對理賠工作進行專業(yè)化管理，提高現(xiàn)場勘查率，規(guī)范了各險種理賠的程序，加強大案跟蹤和汽車零部件的報價工作，使賠付標準更加準確。尤其大力開展了“理賠無憂—金牌服務工程”，創(chuàng)建理賠服務綠色通道，對保戶提供了及時快捷的服務。
二是進一步強化服務觀念。為使保戶滿意，全縣人民滿意，我司進一步推出了“承諾服務”和“限時服務”，實行了公司權限以內(nèi)賠案當天賠付，超公司上報審批案件5天賠付。同時我們在加強24小時值班的基礎上，設立和配置了專門的接線員、勘查員、值班司機及專用勘查車輛和設備，不論白天還是黑夜，也不論刮風還是下雨，只要有報案電話打來，理賠人員迅速出現(xiàn)場，在限時之內(nèi)趕赴現(xiàn)場施救和勘查，極大地縮短了保戶等待時間，加快了理賠和補償速度。
三是樹立保險形象，把人保品牌做好。今年，我們大力推進“以德經(jīng)營，誠信為民”的進程，認真貫徹執(zhí)行《營業(yè)人員服務規(guī)范和管理規(guī)定》，制定了一系列文明服務、廉政服務的規(guī)范措施，無論是誰，觸犯保戶利益，年終對本人的業(yè)績實行“一票否決”，使全司業(yè)務和理賠人員都能嚴格按照保險原則辦事;為接受全社會的監(jiān)督，我們定期到群眾中征求意見和建議;積極落實文明優(yōu)質(zhì)服務措施，堅持實行禮儀服務、文明用語、禁服務忌語，掛牌服務、持證展業(yè)、送賠款上門等活動，并對著裝、儀表、環(huán)境衛(wèi)生、內(nèi)務做了詳細的標準規(guī)定，使全司的環(huán)境建設和人員的精神面貌煥然一新，為保戶創(chuàng)造了舒適的投保環(huán)境。
一年來，我們雖然取得了明顯的成績，但也存在在一些問題。主要表現(xiàn)在公司的業(yè)務發(fā)展步伐放緩，市場占有率有下降的趨勢。造成這一問題的原因，主要有以下幾個方面：
一是市場競爭不夠規(guī)范?！痢量h財產(chǎn)保險市場幾年來隨著經(jīng)營主體的增加，競爭日趨激烈。在這種情況下，有些公司不按市場經(jīng)濟規(guī)律辦事，進行惡意競爭，有的甚至置國家的法律法規(guī)而不顧，違規(guī)操作。現(xiàn)在××的保險經(jīng)營實體，只有人保財險、平保等數(shù)家公司有經(jīng)營資格，其他均屬無證營業(yè)，擾亂了××的保險市場。具不完全統(tǒng)計，今年以來幾家未在××注冊的公司其收取保費1000?余萬元，直接造成稅費流失達70?余萬元。
二是保險市場受經(jīng)濟水平制約明顯?！痢量h是國家級貧困縣，而且以農(nóng)業(yè)為主，工業(yè)基礎薄弱，經(jīng)濟發(fā)展滯后?！痢量h經(jīng)濟欠發(fā)達，××縣財產(chǎn)保險市場也欠發(fā)達，與其他地區(qū)還有明顯的差距。
三是業(yè)務發(fā)展不均衡。近幾年來，雖然××縣財產(chǎn)保險市場保費總額增幅較大，但業(yè)務發(fā)展不均衡。從各險種發(fā)展速度看，貨運、機動車險增幅較大，家財、企財、責任保險等業(yè)務收入增加不明顯。業(yè)務發(fā)展不均衡，一方面反映了市場供給不能滿足消費者多元的保險需求，另一方面說明各家財產(chǎn)險公司的業(yè)務結構不合理，亟待調(diào)整。
一是繼續(xù)深化“創(chuàng)先爭優(yōu)”活動的開展。在加強黨員干部隊伍建設的同時，帶動全體員工奮發(fā)向上、扎實工作，打造一支素質(zhì)過硬的員工隊伍，為公司的進一步發(fā)展提供足夠的人力支持。
二是深入學習貫徹黨的精神，了解、掌握國家經(jīng)濟發(fā)展“十二五”規(guī)劃的要點，進一步轉(zhuǎn)變思想觀念，積極適應經(jīng)濟發(fā)展的新形勢和股份制改革后新的管理模式和展業(yè)模式，繼續(xù)加強競爭意識和危機意識的教育，注重運用數(shù)據(jù)管理，引入激勵機制，全面調(diào)動員工的積極性和主動性。
三是正確處理規(guī)模與效益、當前與長遠、做大和做強的關系，認真貫徹“防風險、保效益、促發(fā)展”的方針，堅持“近期有效、長期有利”的原則，加強整體競爭力度，注重業(yè)務承保質(zhì)量，以最快速度和最優(yōu)的質(zhì)量占領市場。
四是繼續(xù)加強與公安、交警、教育、衛(wèi)生等部門的溝通，爭取他們的協(xié)助，努力提高各種車輛、學平險、校園方責任險和醫(yī)療責任險的承保率。
五是強化理賠服務工作。努力提高現(xiàn)場查勘率，采取人性化服務，區(qū)別對待性質(zhì)不同的案件，加快理賠速度，提高服務質(zhì)量，改善外部展業(yè)環(huán)境。
六是針對競爭，密切注意同行業(yè)發(fā)展舉措，加大公關力度，采取積極有效的方法，參與競爭，鞏固原有險種的市場份額，積極拓展新業(yè)務、新保源。
保險經(jīng)紀人的工作總結和計劃篇十二
尊敬的陳經(jīng)理：
您好!我是房產(chǎn)部的__。最近我一直在想在_公司二年里做了些什么，得到了什么，我發(fā)現(xiàn)付出跟收獲相差巨大，讓我萌生了辭職的想法。對外別人都認為我們房產(chǎn)經(jīng)紀人收入很高，可是事實事與愿違，特別是我們公司近期幾個樓盤銷售不是很理想，讓我對這份工作更沒有了信息，遞交辭職信成了遲早的事情。
(2)陪伴客戶查看房屋，測算購房費用等;。
(4)申辦租售許可證，調(diào)研房地產(chǎn)市場，核算與評估房價，設計價格體系，編制宣傳展示與管理用圖表文件，設計平面安排和處理面積誤差。
因為樓市問題，再加上自身的原因，導致我的提成很少，我在想我不適合做這份工作，希望經(jīng)理能夠批準我的辭職申請。最后，祝愿公司能夠從困境中走出來，再創(chuàng)佳績。
此致
敬禮!
保險經(jīng)紀人的工作總結和計劃篇十三
保險經(jīng)紀人是基于投保人的利益，為投保人與保險人訂立保險合同提供中介服務，并依法收取傭金的單位。在我國，保險經(jīng)紀人的存在形式是保險經(jīng)紀公司。
1、確定客戶基礎
2、客戶風險的分析
3、對保險公司的選擇
保險經(jīng)紀人對保險人的評估主要包括以下幾個方面：服務質(zhì)量、承保責任范圍、靈活性、承保能力、地域范圍、理賠服務、技術和銷售服務、價格、勘查和風險管理、互惠交易、財務穩(wěn)定性、連續(xù)性、聲譽和經(jīng)驗等。
4、對保險公司安全性的評估。
1、風險調(diào)查服務
1)火險調(diào)查服務
2)盜竊險調(diào)查服務
3)水險調(diào)查服務
2、協(xié)助索賠服務
1)保險經(jīng)紀人在索賠中的職責。
2)文件系統(tǒng)。
3)國內(nèi)案件的索賠。
4)汽車保險的索賠。
5)責任保險的索賠。
6)重大財產(chǎn)損失的索賠。
7)理賠記錄。
1、保險經(jīng)紀人的財務管理概述
2、保險經(jīng)紀人的資金管理
3、保險經(jīng)紀人的財務收支管理
4、保險經(jīng)紀人的成本與費用管理
5、保險經(jīng)紀人的會計管理
保險經(jīng)紀人的工作總結和計劃篇十四
作為一個普通的營銷人員，我和其他人一樣面臨著保險營銷難的問題。我一直在考慮如何更有效地向客戶推薦保險。在營銷的過程中，根據(jù)自己一些成功的營銷經(jīng)驗，我有一點經(jīng)驗。
第一，在推銷保險之前，我們應該對保險有一個清晰的認識。只有對產(chǎn)品有一定的認識和熟悉，才能成功地向客戶推薦。因此，在我推銷每一種保險之前，我會盡我最大的努力去了解保險，尤其是一些重要的細節(jié)。當你把保險介紹給客戶的時候，你可以解釋客戶有疑問的細節(jié)，這會讓客戶覺得你很專業(yè)，增加他們對保險的信心。
第二，向合適的人推薦合適的保險。這是非常重要的，在熟悉我們代理的各種保險后，要選擇正確的營銷目標，不能撒網(wǎng)。一般來說，我會先征求客戶的意見，了解客戶的需求，然后選擇合適的保險由我們的代理推薦給客戶。
第三，數(shù)值表達式很重要。當我們?yōu)榭蛻艚榻B保險時，我們不能只談論概念。畢竟，大多數(shù)客戶都不是很專業(yè)，太多的專業(yè)詞匯會讓他們覺得很復雜。當我們了解客戶時，我們可能不了解它。
第四，與客戶建立信任?；仡櫸页晒Φ臓I銷客戶，我發(fā)現(xiàn)他們中的很多人都非常信任我。畢竟，保險是一項長期的投資，客戶必然會考慮相應的保險公司的綜合實力。除了通過其他渠道了解保險公司的情況，對于我們理財規(guī)劃師來說，給客戶帶來信心也是非常重要的。
不僅是保險，而且在營銷其他產(chǎn)品時，我們會發(fā)現(xiàn)，向熟悉和信任我們的客戶營銷要容易得多。有些客戶甚至會說他們會相信你介紹給我的產(chǎn)品。因此，在與客戶接觸的過程中，有必要慢慢建立客戶對自己的信任感。俗話說得好:客戶是需要慢慢經(jīng)營的。我的一些保險單在我把它們介紹給客戶后很長一段時間內(nèi)就被成功地推銷出去了。
還有一點，就是向客戶介紹保險產(chǎn)品時，多結合自己的情況或側(cè)面情況。例如,除了介紹產(chǎn)品的性質(zhì),我會把自己和購買產(chǎn)品之前拿出一些客戶與我們的客戶分享經(jīng)驗。
客戶聽完我們的購買和實際經(jīng)驗的比較后,將對產(chǎn)品更有信心。此外，如果可能的話，盡量準備好保險合同模板，當客戶需要了解一些非常詳細的問題時，可以直接拿出合同模板，由客戶閱讀。
以上是我的一些小小的保險營銷經(jīng)驗，有不對的地方希望得到您的糾正，希望我們可以繼續(xù)總結經(jīng)驗，實行更有效的保險營銷。
保險經(jīng)紀人的工作總結和計劃篇十五
陌生而又遙遠的__，記憶中從未出現(xiàn)，理想家園更是一個不曾預料的意外或是偶然!
緊張的工作氣氛夾雜著歡聲笑語，辭舊迎新的致辭深表內(nèi)心寓意，20__轉(zhuǎn)眼即逝，20__不期而至，繁忙的工作每天重復，不知不覺又過了一年，對奮斗中的我來說13年是有意義的，有價值的，也是有收獲的!停下前進的腳步，回顧在理想家園半年的工作歷程，有淚水也有汗水，然而更多的是成長，作為房產(chǎn)經(jīng)紀人，__房產(chǎn)蓬勃發(fā)展的氣勢及行業(yè)的競爭，更加激發(fā)我的斗志，激勵我的潛能，讓我更有理由堅持在理想家園的舞臺上超越自我，實現(xiàn)目標，在這歲末年初的時候我對自己作出13年工作的總結和14年未來的規(guī)劃。
年8月來到理想家園，也是我理想的家園，”這里我學了很多東西，也認識到了自己的不足，工作沒有計劃性，隨心所欲是我的致命缺點，主觀意識不夠強，依賴別人是我工作的阻力，很多的事情值得我去懺悔，這些并沒有讓我停下腳步，動力卻更加強大，14年的精彩不敢想象，但努力是必然的節(jié)奏，“生活不去學會享受，就得去學會忍受，要么是享受成功時目光聚集的掌聲，要么是享受失敗時一個人內(nèi)心深處的自責!
生活不是為了工作，但是工作是為了更好的生活，__年沒有太多成就，而經(jīng)驗是我的財富!初踏理想的家門，月會的驚心動魄，讓我對自己期望很大，認為一切都那么簡單，我也可以向他們一樣站在公司的舞臺，分享成功的喜悅，享受屬于自己的榮耀，然而工作中的懶惰和不思進取的心態(tài)以及目前的現(xiàn)實狀況，讓一股傲氣不曾平息的我失望至極，“希望多大失望多大，”在此，我深感到內(nèi)疚!
工作總結：業(yè)績方面沒有很大的進展，而且離我個人制定的目標也相差的太遠，主要原因是我個人的能力不夠強，我需要不斷的學習，不斷的進步，才能跟上團隊的腳步，行業(yè)的前沿，擺正心太，才會在壓力山大的工作中找出不尋常的樂趣，自信是我的挑戰(zhàn)，是否我有恒心，做一個的經(jīng)紀人(定要有一個樂觀的心態(tài)，經(jīng)得起打擊，永不氣餒，要具有良好的應變能力、協(xié)調(diào)能力、要做到對工作熱心，對客戶要有耐心，對成功要有信心)沒有賣不出的房子，只有買不出價格的人，而我不是，也不想。
年的工作計劃：轉(zhuǎn)眼之間已經(jīng)進入新的一年，新年要有新氣象，在總結過去的同時我們要對新的一年有一個好的計劃，自己是一個從事房地產(chǎn)行業(yè)時間不長，經(jīng)驗不足的經(jīng)紀人，很多方面都要有一定的要求，這樣才能在新的一年里有更大的進步和成績。
20__，也是一個充滿挑戰(zhàn)、機遇與壓力的一年，為了提高工作效率我要調(diào)整工作心態(tài)，增強服務意識，充分認識并做好二手房中介的工作，為此，充分認識自己目前各方面的不足，為了盡快的成長為一名職業(yè)經(jīng)紀人，我訂立了以下計劃：
第一：做好業(yè)績，我希望自己能在完成公司規(guī)定的任務基礎上，再提高40%-80%，即使市場不景氣，但我還是會跟團隊跟同事用行動來證明，我可以!
第二：制定學習計劃，做房產(chǎn)中介是需要根據(jù)市場不停變化的局面，不斷的調(diào)整思路的工作，學習直接關系到業(yè)務人員業(yè)務方面的活力，我會適時的根據(jù)需要調(diào)整我的學習的方向，來補充新的能量，知己知彼，方能百戰(zhàn)不殆。
第三：增強全局意識、增強服務意識、增強團隊意識、積極主動地把工作做到重點上，我將盡我的能力做到!
20__年的一些目標理想，可能還很不成熟，希望得到公司領導們的正確引導和幫助，20__年，我會更加的努力，認真負責的去面對每一個業(yè)務，也力爭贏得尋求更多的客戶，爭取做更多的單，完善公司的工作，相信自己會完成新的任務，能迎接20__年的挑戰(zhàn)。
房產(chǎn)經(jīng)紀人的春天一定會來的。
保險經(jīng)紀人的工作總結和計劃篇十六
在繁忙的工作中不知不覺又迎來了第二個里程，回顧這第一個里程，作為一名房產(chǎn)中介經(jīng)紀人，深深感到房產(chǎn)市場蓬勃發(fā)展的熱氣，體會到每個經(jīng)紀人之間拼搏的精神。
我是去年12月加入房地產(chǎn)中介這個大家庭的，對于我來說一個陌生行業(yè)，不管以前有多少輝煌，現(xiàn)在是一段新的開始，新的憧憬。從做進公司做經(jīng)紀人那一天起我告訴自己我要做房產(chǎn)中介的champion，作為一名普通的房產(chǎn)經(jīng)紀人，能在相同的硬件條件下，拿下銷售冠軍，是每一名經(jīng)紀人的夢想。
經(jīng)過了市場調(diào)研，銷售培訓以及技能培訓等多個環(huán)節(jié)的考驗，終于接近了一名合格的房產(chǎn)經(jīng)紀人。參加第一次培訓時，我的經(jīng)理就告訴我們經(jīng)紀人需要和許多不同層次的人接觸，要求很強的交際能力，也要有積極的工作態(tài)度。做業(yè)務時首先是把客戶看成自己的朋友，為他們解決住房問題，根據(jù)他們的經(jīng)濟實力選擇合適的戶型，包括后期還會為他們解決一些物業(yè)方面的問題。
經(jīng)紀人不僅僅停留在賣房子的層面，需要各方面強化自己的專業(yè)知識，不僅在房地產(chǎn)方面，營銷學、心理學都要涉及，同時作為公司的門面，自己的一言一行也同時代表了一個公司的形象。所以要不斷提高自身的素質(zhì)，高標準的要求自己。
剛開始，我的業(yè)績并不好，盡管也很用心，帶看，派單，駐守，電話跟進這些都很努力去做，卻不見成效，看著別的同事天天都有業(yè)績，有的還成交幾百萬的別墅，心里有說不出來的滋味。難道就比別人差，我告訴自己，我也很優(yōu)秀，別人能做到的我也一定能做到。
我知道在工作中光有熱情是不夠的，還需要抱著一種平常的心態(tài)，于是不斷提醒自己別人成交是別人的運氣和能力，我想自己現(xiàn)在要更加努力，目標就是要征服客戶。我開始改變以前的方法，沒有一味地再去夸大房子的優(yōu)點，說話語氣也沒有很明顯的偏向性。自始自終把每一位客戶都當成自己的朋友，處處從幫朋友看房買房的角度出發(fā)，為客戶解決住房上的問題，甚至還將房子一些無關緊要的小缺點告訴客戶。這樣，客戶體會到一種親切感，我的第一單就這么簽下來了。
接下來，我便做得更加得心應手，慢慢的體會到作為一名經(jīng)紀人打心理戰(zhàn)是房產(chǎn)中介這門職業(yè)的拿手本領。了解客戶的心理變化，推測其房型和價格的需求，并提供針對性的服務，從而促使交易成功，這些都是成功的基本技巧。同時，在與客戶交流中善于察言觀色，在高素質(zhì)的基礎上更要加強自己的專業(yè)知識和專業(yè)技能。
此外，還要廣泛了解整個房地產(chǎn)市場的動態(tài)，走在市場的前沿。經(jīng)過這幾個月的磨練，我可以獨立完成任務，更可以很自豪的說我現(xiàn)在是一名合格的經(jīng)紀人，并且一直在努力做好自己的本職工作。
在房產(chǎn)中介這個行業(yè)，我無時無刻都處在一個學習、打基礎的過程。對于每個經(jīng)紀人來說這份工作休息時間很少，就是春節(jié)許多人也不準備回家，一開始大家都還不大適應，但很快就習慣了，畢竟我們都在為自己的目標努力奮斗。
作為一名經(jīng)紀人，在別人眼里是值得羨慕的，因為年薪10萬對于這一行業(yè)來說不是夢，看著每個人光彩的一面，可又有誰知道我們要承受的壓力，大家都是在風風雨雨中挺過來的。這段時間里有過歡樂也有淚水，在我最苦的那段日子，整整兩個月沒有開單，于是我拼命尋找客戶，不放過任何一個機會，付出總算有了回報。
我相信只有從事了這份職業(yè)的人才能體會到它的艱難和辛酸，我曾經(jīng)派單派到手軟，挨家挨戶上門尋找房源，被小區(qū)保安拒之大門外，打電話被業(yè)主罵，這些我都一一堅持下來，看著別的同事都那么認真，也就更加努力尋找客戶。
當然也有人不削這份工作，在他們看來經(jīng)紀人沒素質(zhì)，沒文化，就靠騙。但是無論怎樣。我要說的是：是公司培養(yǎng)了我，告訴我：堅持做正確的事、先做人后做事的道理，始終保持“最信賴經(jīng)紀人形象”，同時讓我明白自己的價值，“中介”僅僅是房地產(chǎn)經(jīng)紀人最基本的工作內(nèi)容之一，我們工作的重心是：運用我們專業(yè)的知識，豐富的從業(yè)經(jīng)驗以及相關事物的數(shù)據(jù)分析，通過優(yōu)質(zhì)的服務幫助客戶解決困難，節(jié)約客戶相應的投入成本，包括時間和精力成本，實現(xiàn)利潤的化。
因此，每次接電話或接待客戶時候我都告訴自己微笑面對每一個客戶，拿出我的專業(yè)知識，替他們解答問題，盡可能幫助我的客戶，每每成交一單業(yè)務看到客戶挑選到滿意的房子，露出欣喜的表情時，自己就會有很強的滿足感。
作為一名房產(chǎn)中介經(jīng)紀人，平凡且快樂，而又給人信心，能憧憬光明的未來。這份普通到不能再普通的職業(yè)，我會努力做好它，今天的業(yè)務員就是明天的業(yè)務經(jīng)理。
20_年這一年是有意義的、有價值的、有收獲的。我相信，在新的一年將會有新的突破，新的氣象，能夠在日益激烈的市場競爭中，占有一席之地。
陌生而又遙遠的__，記憶中從未出現(xiàn)，理想家園更是一個不曾預料的意外或是偶然!
緊張的工作氣氛夾雜著歡聲笑語，辭舊迎新的致辭深表內(nèi)心寓意，20__轉(zhuǎn)眼即逝，20__不期而至，繁忙的工作每天重復，不知不覺又過了一年，對奮斗中的我來說13年是有意義的，有價值的，也是有收獲的!停下前進的腳步，回顧在理想家園半年的工作歷程，有淚水也有汗水，然而更多的是成長，作為房產(chǎn)經(jīng)紀人，__房產(chǎn)蓬勃發(fā)展的氣勢及行業(yè)的競爭，更加激發(fā)我的斗志，激勵我的潛能，讓我更有理由堅持在理想家園的舞臺上超越自我，實現(xiàn)目標，在這歲末年初的時候我對自己作出13年工作的總結和14年未來的規(guī)劃。
年8月來到理想家園，也是我理想的家園，”這里我學了很多東西，也認識到了自己的不足，工作沒有計劃性，隨心所欲是我的致命缺點，主觀意識不夠強，依賴別人是我工作的阻力，很多的事情值得我去懺悔，這些并沒有讓我停下腳步，動力卻更加強大，14年的精彩不敢想象，但努力是必然的節(jié)奏，“生活不去學會享受，就得去學會忍受，要么是享受成功時目光聚集的掌聲，要么是享受失敗時一個人內(nèi)心深處的自責!
生活不是為了工作，但是工作是為了更好的生活，__年沒有太多成就，而經(jīng)驗是我的財富!初踏理想的家門，月會的驚心動魄，讓我對自己期望很大，認為一切都那么簡單，我也可以向他們一樣站在公司的舞臺，分享成功的喜悅，享受屬于自己的榮耀，然而工作中的懶惰和不思進取的心態(tài)以及目前的現(xiàn)實狀況，讓一股傲氣不曾平息的我失望至極，“希望多大失望多大，”在此，我深感到內(nèi)疚!
工作總結：業(yè)績方面沒有很大的進展，而且離我個人制定的目標也相差的太遠，主要原因是我個人的能力不夠強，我需要不斷的學習，不斷的進步，才能跟上團隊的腳步，行業(yè)的前沿，擺正心太，才會在壓力山大的工作中找出不尋常的樂趣，自信是我的挑戰(zhàn)，是否我有恒心，做一個的經(jīng)紀人(定要有一個樂觀的心態(tài)，經(jīng)得起打擊，永不氣餒，要具有良好的應變能力、協(xié)調(diào)能力、要做到對工作熱心，對客戶要有耐心，對成功要有信心)沒有賣不出的房子，只有買不出價格的人，而我不是，也不想。
年的工作計劃：轉(zhuǎn)眼之間已經(jīng)進入新的一年，新年要有新氣象，在總結過去的同時我們要對新的一年有一個好的計劃，自己是一個從事房地產(chǎn)行業(yè)時間不長，經(jīng)驗不足的經(jīng)紀人，很多方面都要有一定的要求，這樣才能在新的一年里有更大的進步和成績。
20__，也是一個充滿挑戰(zhàn)、機遇與壓力的一年，為了提高工作效率我要調(diào)整工作心態(tài)，增強服務意識，充分認識并做好二手房中介的工作，為此，充分認識自己目前各方面的不足，為了盡快的成長為一名職業(yè)經(jīng)紀人，我訂立了以下計劃：
第一：做好業(yè)績，我希望自己能在完成公司規(guī)定的任務基礎上，再提高40%-80%，即使市場不景氣，但我還是會跟團隊跟同事用行動來證明，我可以!
第二：制定學習計劃，做房產(chǎn)中介是需要根據(jù)市場不停變化的局面，不斷的調(diào)整思路的工作，學習直接關系到業(yè)務人員業(yè)務方面的活力，我會適時的根據(jù)需要調(diào)整我的學習的方向，來補充新的能量，知己知彼，方能百戰(zhàn)不殆。
第三：增強全局意識、增強服務意識、增強團隊意識、積極主動地把工作做到重點上，我將盡我的能力做到!
20__年的一些目標理想，可能還很不成熟，希望得到公司領導們的正確引導和幫助，20__年，我會更加的努力，認真負責的去面對每一個業(yè)務，也力爭贏得尋求更多的客戶，爭取做更多的單，完善公司的工作，相信自己會完成新的任務，能迎接20__年的挑戰(zhàn)。
房產(chǎn)經(jīng)紀人的春天一定會來的。
保險經(jīng)紀人的工作總結和計劃篇十七
導語：你對保險經(jīng)紀人的監(jiān)管情況了解么?下面就讓小編來為你介紹一下保險經(jīng)紀人的監(jiān)管情況吧!
早在1556年，西班牙國王菲勒二世就頒布了有關對保險經(jīng)紀人加以管理的法令，該法令確認了保險經(jīng)紀人制度，并規(guī)定保險經(jīng)紀人不得在保險業(yè)務中認占份額，可見對保險經(jīng)紀人的監(jiān)管在其誕生之初就出現(xiàn)了，發(fā)展到現(xiàn)在，監(jiān)管措施方式主要分為法律監(jiān)管和自律管理兩種。
在保險經(jīng)紀人力量最強大歷史最悠久的英國，國會于1977年通過了《保險經(jīng)紀人注冊法》，規(guī)定了保險經(jīng)紀人的申請資格、注冊、保證金、業(yè)務范圍、基本原則、保險經(jīng)紀人和被保險人的權利和義務、對保險經(jīng)紀人的監(jiān)管措施等，隨后依法成立了保險經(jīng)紀人注冊理事會，成為保險經(jīng)紀人和保險經(jīng)紀公司和注冊監(jiān)管機關，在1987年被授權成為法定保險經(jīng)紀人職業(yè)認證機構。保險經(jīng)紀人注冊理事會后來頒布了"經(jīng)營法"，對保險經(jīng)紀人的信譽、宣傳及服務進行監(jiān)管。注冊理事會對保險經(jīng)紀人最嚴厲也是惟一的處罰辦法就是將違法者除名，除名后的公司或個人不得再利用保險經(jīng)紀人名義從事經(jīng)紀活動。在美國，各州《保險法》都有適用于管理保險經(jīng)紀入的法律規(guī)定。除了聯(lián)邦政府和各州的`立法規(guī)范外，政府還在各州委任了許多負責管理和監(jiān)督保險業(yè)的保險特派監(jiān)督官，他們有權對違規(guī)的保險經(jīng)紀人發(fā)出警告、進行罰款，責令暫停整頓甚至建議吊銷營業(yè)執(zhí)照等處罰。
國外保險經(jīng)紀人發(fā)展較快，保險經(jīng)紀人的數(shù)量、業(yè)務范圍及影響程度都非同昔比。除了管理機關的監(jiān)管外，成立保險經(jīng)紀人的同業(yè)組織進行行業(yè)自律也是一個鮮明特色。保險經(jīng)紀人的同業(yè)組織主要通過建立保險經(jīng)紀協(xié)會等形式，在保險經(jīng)紀行業(yè)內(nèi)部進行自我管理，自我約束，它的有效管理能夠促進保險經(jīng)紀業(yè)健康有序發(fā)展。有些國家如英國、韓國、日本還特別規(guī)定保險經(jīng)紀人必須參加保險經(jīng)紀人同業(yè)組織，否則就限制或者不準從事保險經(jīng)紀活動。英國在1978年成立了由保險經(jīng)紀人選出的保險經(jīng)紀人代表組成保險經(jīng)紀人協(xié)會。美國1996年2月，全國保險經(jīng)紀人協(xié)會起草了一份《保險經(jīng)紀人示范法規(guī)》，引導和推動保險經(jīng)紀人制度朝著規(guī)范化方向發(fā)展。
目前，中國對保險經(jīng)紀公司的設立與運作實行嚴格的準入和監(jiān)管制度。
《保險法》及《保險經(jīng)紀人管理規(guī)定(試行)》中明確規(guī)定：保險經(jīng)紀公司的注冊資本不低于1000萬元;保險經(jīng)紀公司的高級管理人員須具備任職資格條件，保險經(jīng)紀公司須具備不少于15名持有保險經(jīng)紀人資格證書的從業(yè)人員;保險經(jīng)紀公司須將其資本金的40%存放在保監(jiān)會指定的帳戶上，作為營業(yè)保證金。
國外規(guī)定保險經(jīng)紀人的經(jīng)營范圍包括財產(chǎn)保險、人壽保險以及再保險。
在美國，保險經(jīng)紀人可以分為銷售財產(chǎn)和責任保險的經(jīng)紀人和營銷人壽保險經(jīng)紀人兩大類。一般允許地區(qū)、全國和全球性的保險經(jīng)紀公司兼營財產(chǎn)和責任保險，團體人壽和健康保險的經(jīng)紀業(yè)務，并可安排再保險。但在人壽保險營銷方面，美國保險中介以保險代理人為主，在一些州(如紐約州)，特別規(guī)定保險經(jīng)紀人不得辦理人壽保險與年金保險業(yè)務。
在韓國，保險經(jīng)紀人主要分為人身保險經(jīng)紀人和損害保險經(jīng)紀人，允許二者兼營，前提要分別取得人身保險經(jīng)紀人和損害保險經(jīng)紀人的執(zhí)業(yè)證書。但在韓國。嚴格禁止保險經(jīng)紀人兼營保險公司、保險代理人、保險精算人及理賠理算人的業(yè)務。相比之下，英美國家規(guī)定相對寬松，允許個人保險經(jīng)紀人兼營保險代理業(yè)務。
作為中介的保險經(jīng)紀人主要以收取傭金為利潤來源，各國對此有不同的規(guī)定。在英國，傭金率是由保險人和經(jīng)紀人協(xié)商確定，監(jiān)管機關不規(guī)定傭金率的幅度。如果投保人要求獲知保險人所支付的傭金金額，保險經(jīng)紀人應及時向投保人披露。在美國保險經(jīng)紀人根據(jù)不同的險種收取不同比例的傭金，一般收取傭金的方式主要是按照保險費比例支付傭金或按賠付率支付利潤分享傭金。傭金支付標準通常根據(jù)保險公司經(jīng)營的業(yè)務、性質(zhì)和種類等因素不同分別來確定。
保險經(jīng)紀人的工作總結和計劃篇十八
你知道保險經(jīng)紀人的崗位職責是什么嗎?下面是小編為大家?guī)淼谋ｋU經(jīng)紀人的崗位職責的知識。歡迎閱讀。
1、發(fā)現(xiàn)潛在客戶的保險需求，爭取成為客戶認可的保險經(jīng)紀人;
2、對客戶面臨的風險進行調(diào)研、查勘，提供風險評估報告;
3、針對客戶面臨的風險制定風險管理方案，其核心為保險方案;
4、協(xié)助或代表客戶進行保險采購，選擇合適的保險人和保險方案;
9、日常聯(lián)系、定期報送保險服務情況等其他工作。
再保險經(jīng)紀人，是指接受再保險分出公司委托，為再保險分出公司與再保險分入公司辦理再保險業(yè)務提供中介服務，并按約定收取傭金的保險經(jīng)紀機構。
指基于投保人的利益，為投保人與被保險人訂立保險合同提供中介服務，并依法收取傭金的機構，包括保險經(jīng)紀公司及其分支機構。在再保險市場上則有再保險經(jīng)紀人，即基于原保險人的利益，為原保險人安排分出、分入業(yè)務提供中介服務并依法收取傭金的人。保險經(jīng)紀人必須具備一定的保險專業(yè)知識和技能，通曉保險市場規(guī)則、構成和行情，為投保人設計保險方案，代表投保人與保險公司商議達成保險協(xié)議保險經(jīng)紀人的崗位職責保險經(jīng)紀人的崗位職責。保險經(jīng)紀人不保證保險公司的償付能力，對給付賠款和退費也不負法律責任，對保險公司則負有交付保費的責任。因經(jīng)紀人在辦理保險業(yè)務中的過錯給投保人、被保險人造成損失的，由保險經(jīng)紀人承擔賠償責任，所以保險經(jīng)紀人是投保人的代理人，但經(jīng)紀人的活動客觀上為保險公司招攬了業(yè)務，故其傭金由保險公司按保費的一定比例支付。
4、為被保險人或受益人向保險公司索賠;
6、保險監(jiān)管機關批準的其他業(yè)務。
保險經(jīng)紀人有嚴格的執(zhí)業(yè)規(guī)則,世界各國對其都實行嚴格的執(zhí)業(yè)管理。我國《保險法》規(guī)定,因保險經(jīng)紀公司過錯,給投保人、被保險人造成損失的,由保險經(jīng)紀公司承擔賠償責任。
