總結(jié)是對(duì)我們所經(jīng)歷和所學(xué)習(xí)的內(nèi)容進(jìn)行概括和歸納，具有重要的學(xué)習(xí)和提升作用。在總結(jié)過程中，我們應(yīng)該注重自我評(píng)價(jià)和自我反思，找出提升和改進(jìn)的方向。以下是小編為大家收集的總結(jié)范文，希望能給大家提供一些思路和參考。

秘書的理財(cái)經(jīng)理年終工作總結(jié)篇一

回首20xx年，這已經(jīng)是我在銀行工作的第二個(gè)年頭了，仔細(xì)回味起在支行這個(gè)大家庭生活的點(diǎn)點(diǎn)滴滴，每每想起，我都感到了無比的自豪和溫暖。20xx年對(duì)于我來說是一個(gè)重要的轉(zhuǎn)折年，也是一個(gè)充滿感恩的一年，從事銀行工作10年的我，終于在這一年中由一個(gè)會(huì)計(jì)人員轉(zhuǎn)型成了一名營銷崗位人員，這對(duì)于我來說既是一個(gè)考驗(yàn)，又為我未來工作發(fā)展奠定的基礎(chǔ)。

1.理財(cái)產(chǎn)品銷售情況：

一季度，銷售理財(cái)共計(jì)x萬，月x均xx萬；

二季度，銷售理財(cái)共計(jì)x萬，月x均x萬；

三季度，銷售理財(cái)共計(jì)x萬，月x均x萬；

四季度，銷售理財(cái)共計(jì)x萬，月x均x萬。

2.信用卡任務(wù)完成情況：

全年發(fā)卡x張，激活卡片x張。

3.貴金屬任務(wù)完成情況：

年度內(nèi)銷售：戊戌旺福金鈔套xx套，給特別的你套xx套，世界杯金鈔一套。

4.儲(chǔ)蓄存款完成情況：

年累計(jì)完成外幣定期儲(chǔ)蓄任務(wù)共計(jì)x筆，共計(jì)金額x萬美元。

大額存單完成x筆，共計(jì)金額x萬人民幣。

由于20xx年總分行體質(zhì)改革原因，取消了所有外包公司與我行的合作，故從年中至今，一直都是大堂經(jīng)理和理財(cái)經(jīng)理一人兩崗的經(jīng)營模式，這無疑直接影響了理財(cái)經(jīng)理的很多外拓及宣傳工作。但就在如此艱難的情況下，在全體支行員工通力合作，相互配合，仍舊圓滿了舉辦了多次外拓和社區(qū)宣傳的工作。在此，我首先要感謝王行，對(duì)我們每次活動(dòng)的重視，急人所急，想人所想，出謀劃策，大力提供幫助；其次也非常感謝偉行對(duì)我工作的幫助，不論是午間休息，還是每次活動(dòng)外出，偉行總是第一時(shí)間主動(dòng)幫助我，從無怨言，無私的奉獻(xiàn)；最后我還要感謝全體員工，在每次的活動(dòng)中，以及在x時(shí)的工作生活中，對(duì)我的幫助與支持。

本年度，深入社區(qū)宣傳共計(jì)兩次，參與活動(dòng)人次共計(jì)x人，成功營銷新增我行客戶x余人，提升了我行在附近社區(qū)的公眾影響力及形象。

在支行內(nèi)部組織宣傳活動(dòng)共計(jì)x次，參與活動(dòng)人數(shù)共計(jì)x余人，新增我行優(yōu)質(zhì)客戶x余人，其中典型的成功案例兩次，一次是養(yǎng)生宣講沙龍，參與人數(shù)x余人，新增優(yōu)質(zhì)客戶x人。第二次為我行周年慶，為期一個(gè)月的宣傳活動(dòng)，新增轉(zhuǎn)推薦客戶x名，新增手機(jī)銀行活躍客戶x余人，以上活動(dòng)均取得了優(yōu)秀的成果。

另外，我支行還在本年內(nèi)，利用地理位置的便利，對(duì)總行的x個(gè)樓層開展了x次營銷宣傳和慰問活動(dòng)，贏得了總行領(lǐng)導(dǎo)及同事的認(rèn)可與贊賞。并且取得了優(yōu)異的成果，累計(jì)營銷外幣定期儲(chǔ)蓄任務(wù)共計(jì)x筆，共計(jì)金額x萬美元；累計(jì)營銷貴金屬共計(jì)x套；累計(jì)新增信用卡客戶x余名。

除了日常的理財(cái)及大堂經(jīng)理工作外，我還擔(dān)任支行安保負(fù)責(zé)人的工作。20xx年度內(nèi)，我支行迎接了三次重大的安保檢查，一次為北京市內(nèi)保局的安全檢查，一次為人行的突擊檢查，另一次為總行的全面檢查。由于我支行成立時(shí)間較短，環(huán)境、設(shè)備均采用最新的標(biāo)準(zhǔn)布置和采購，以及我支行過硬的安保服務(wù)素質(zhì)，至此在每次的突擊或全面檢查中，我支行都圓滿的通過了考驗(yàn)，并得到了分行及總行的高度評(píng)價(jià)。

以上為我20xx年度的工作總結(jié)，如果硬要給自己打分的話，我會(huì)打x分。因?yàn)樵诟鱾€(gè)方面，我都存在著些許的不足。

1.營銷方面，新增和服務(wù)客戶是根本，雖然在這方面我做得還算合格，但是能否更好的維護(hù)客戶，再拓展新客戶，這才是成功客戶經(jīng)理的方向，而恰恰這方面我經(jīng)驗(yàn)上欠缺很多。我行的系統(tǒng)不向其他行那樣智能，無法全方面的覆蓋所有的客戶信息，故我應(yīng)該更加細(xì)心，更加專業(yè)的統(tǒng)計(jì)并匯總，針對(duì)不同的客戶設(shè)計(jì)不同的營銷思路及，多元經(jīng)營，除定期發(fā)送理財(cái)咨詢及短信宣傳外，還應(yīng)多組織客戶開展宣傳活動(dòng)，以老帶新，擴(kuò)充客戶群體。零售業(yè)務(wù)本來就是簡(jiǎn)單但有繁多的工作，簡(jiǎn)單在于業(yè)務(wù)種類少，繁多指的'就是維護(hù)好每一位客戶，所以我應(yīng)該更加的耐心，整理歸納客戶檔案，更好的為每一位客戶服務(wù)。

2.在專業(yè)知識(shí)方面，我也有很多的不足，在個(gè)貸、保險(xiǎn)、基金等業(yè)務(wù)方面均有欠缺，在這方面我還應(yīng)該感謝耿闊和趙磊每次的幫助及教誨，讓我化解了諸多服務(wù)上的難題。

3.在安保工作中，其實(shí)我也有很多做得不到位的地方。安保是一件非常重要的工作，關(guān)系著每一位員工及客戶的生命，以及行里的財(cái)務(wù)的保管安全情況。由于我分行安保內(nèi)部體質(zhì)的不健全，也由于我自己經(jīng)驗(yàn)欠缺，在安保檔案整理方面總是有所缺陷，導(dǎo)致年底檢查差點(diǎn)扣分，影響支行的考核，在此我還要由衷的感謝偉行，在我休假期間努力的爭(zhēng)取及幫忙，讓我有機(jī)會(huì)彌補(bǔ)過失。

在新的一年里，我將努力改正種種不足。營銷方面，全面歸納總結(jié)我行客戶檔案信息，針對(duì)不同客戶設(shè)計(jì)不同營銷方案，多組織品種多樣的宣傳活動(dòng)，爭(zhēng)取每月都組織廳堂或者外拓宣傳活動(dòng)。專業(yè)知識(shí)方面，向有經(jīng)驗(yàn)的同事多學(xué)習(xí)多請(qǐng)教，爭(zhēng)取早日學(xué)會(huì)所有業(yè)務(wù)方面的知識(shí)，成為一名合格的理財(cái)經(jīng)理。在安保方面，嚴(yán)格按照總分行要求，定期檢查、培訓(xùn)及演練，規(guī)整檔案并留存，保證支行的安全x穩(wěn)運(yùn)行，及確保隨時(shí)接受檢查時(shí)都能圓滿通過考驗(yàn)。

秘書的理財(cái)經(jīng)理年終工作總結(jié)篇二

回憶馬上過去的一年，我感慨萬千。202x年是我人生旅程中轉(zhuǎn)折的一年，這一年我轉(zhuǎn)行進(jìn)入證券行業(yè)，對(duì)我來說，這是一個(gè)布滿機(jī)遇和挑戰(zhàn)的行業(yè)，布滿了神奇，奇怪，時(shí)而豪氣萬丈，時(shí)而信念缺缺，這是一條布滿荊棘的道路，只要你能邁過一個(gè)個(gè)坎，同時(shí)也是通往光明的道路。

進(jìn)公司已有兩個(gè)月，對(duì)于理財(cái)參謀這個(gè)崗位，沒有我想象中的簡(jiǎn)潔，即需要對(duì)行情的了解，也需要對(duì)客戶有急躁，同時(shí)還需要溝通技巧。通過這兩個(gè)月的學(xué)習(xí)我學(xué)到了許多，不只是證券學(xué)問，更多的是對(duì)學(xué)習(xí)的方法，工作的態(tài)度，對(duì)待客戶的方式及溝通技巧。作為一個(gè)新員工特別感謝公司給我這個(gè)成長的平臺(tái)，令我在工作中不斷的學(xué)習(xí)，不斷的進(jìn)步，漸漸的提升自身的素養(yǎng)與才能，領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我的支持與關(guān)愛，令我明白到人間的溫情，在此我向公司的領(lǐng)導(dǎo)以及全體同事表示最誠心的感謝，有你們的幫助才能使我在工作中更加的得心應(yīng)手，也由于有你們，才能令到公司的進(jìn)展更上一個(gè)臺(tái)階。

在這兩個(gè)月的時(shí)間里，我也看到了我的業(yè)績(jī)還狠不抱負(fù)，之中也存在著諸多問題，經(jīng)過自我反思，究其緣由主要有：

1、缺乏正確的時(shí)間觀，總以為時(shí)間還有許多。

2、工作還不夠積極主動(dòng)，可能是之前的工作性質(zhì)打算了我不需要特殊主動(dòng)，只要等著領(lǐng)導(dǎo)安排，自己仔細(xì)完成就好。但現(xiàn)在做為理財(cái)參謀，我需要自己去開拓客戶，需要自己更加積極主動(dòng)。

3、業(yè)務(wù)水平還有待提高，無論是客戶溝通力量，還是市場(chǎng)分析力量都是我目前欠缺的。

因此，在接下來的時(shí)間里，我會(huì)從以下幾個(gè)方面著手：

1、但凡預(yù)則立，不預(yù)則廢，合理的規(guī)劃有利于接下來工作的順當(dāng)張開，因此我要先仔細(xì)做好接下來3個(gè)月的規(guī)劃，并按規(guī)劃實(shí)行。抓緊把之間鋪張的時(shí)間補(bǔ)回去。

2、虛心求教。做為一個(gè)新員工，我要向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)，向老同志學(xué)習(xí)，向書本、向網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)，首先學(xué)習(xí)客戶溝通技巧，和客戶維護(hù)，取其之長，補(bǔ)己之短，夯實(shí)和提高自身業(yè)務(wù)力量。

3、仔細(xì)做好客戶維護(hù)。作為理財(cái)參謀，客戶是我們一切工作開展的核心，在接下的`時(shí)間，我會(huì)讓真的做好客戶私檔性治理，盡可能的開掘客戶有用的信息，加以整理歸類。主動(dòng)聯(lián)系溝通客戶，這也是我之前做得不夠的，雖然是銀行介紹的空戶，可能他們有些人由于臨時(shí)資金緊急，或年底事情忙，臨時(shí)不需要，但不代表他們以后也就不需要理財(cái)效勞，因此對(duì)于有潛力的客戶，我要坐好準(zhǔn)時(shí)的跟進(jìn)。

4、做好銀行渠道的維護(hù)。銀行上市我們客戶的最主要來源。做銀行渠道維護(hù)時(shí)，首先先要認(rèn)清銀行的需求，同時(shí)注意技巧。像我剛開頭只顧幫他們做事，以為只要幫他們做事，客戶就會(huì)源源不斷的介紹過來。可是客戶是自己的，不是開了個(gè)戶就完成任務(wù)，對(duì)銀行來說聯(lián)了三方任務(wù)九完成了，可是對(duì)我來說這才剛開頭，更重要的是后續(xù)的開發(fā)維護(hù)。

秘書的理財(cái)經(jīng)理年終工作總結(jié)篇三

本人于xxxx入公司，任總經(jīng)理秘書職務(wù)。近年來，在各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的的關(guān)心和指導(dǎo)下，在各位同事的密切配合下，本人認(rèn)真學(xué)習(xí)并領(lǐng)會(huì)公司企業(yè)文化，服從領(lǐng)導(dǎo)分工安排，以務(wù)實(shí)的工作作風(fēng)，較好地完成了本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它任務(wù)?，F(xiàn)將一近段的工作情況總結(jié)如下：

第一，通過主動(dòng)學(xué)習(xí)和努力改善，能夠很好的理解并適應(yīng)公司企業(yè)文化。為了適應(yīng)新的公司企業(yè)文化，入職x來，始終把學(xué)習(xí)、理解、適應(yīng)公司企業(yè)文化放在重要位置，努力在提高企業(yè)文化融入度上下功夫。通過學(xué)習(xí)和觀察，用心領(lǐng)會(huì)了公司企業(yè)文化的內(nèi)涵和真諦，xxx企業(yè)文化已深入心中。

思想決定行為，不能從思想上真正的認(rèn)可和接受，就不能從行為上完美的融合與體現(xiàn)。為此，時(shí)時(shí)刻刻提醒自己：我是x人，心中牢固樹立了x的經(jīng)營理念和價(jià)值觀。

剛?cè)牍緯r(shí)，不重視公司規(guī)章制度，現(xiàn)在，嚴(yán)格要求自己遵守公司各項(xiàng)規(guī)章制度，從行為上不斷完善，得到了主管領(lǐng)導(dǎo)的肯定。

第二，通過認(rèn)真履行職責(zé)，較為圓滿地完成了各項(xiàng)工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的任務(wù)。在本次企業(yè)運(yùn)作仿真實(shí)驗(yàn)中，我擔(dān)任a24組科世佳電子股份有限公司總經(jīng)理秘書一職，屬行政部管理人員，負(fù)責(zé)行政部的內(nèi)部管理工作以及協(xié)助總經(jīng)理處理公司日常事務(wù)。同時(shí)，由于財(cái)務(wù)部人手不足，我還兼任公司的稅務(wù)員，負(fù)責(zé)稅務(wù)發(fā)票的管理、各項(xiàng)稅款的申報(bào)和繳納工作。

第九年的主要工作職責(zé)分別有秘書工作和稅務(wù)員工作。在公司行政部的日常工作中，我的職責(zé)具體包括：負(fù)責(zé)起草工作、總結(jié)、有關(guān)上報(bào)材料和公文，負(fù)責(zé)公司正式文件、決議的編號(hào)、登記、存檔工作，做好公司的會(huì)議記錄，負(fù)責(zé)有關(guān)文件、資料的打印、校對(duì)、分發(fā)工作，負(fù)責(zé)公司內(nèi)部管理工作，努力做好公司的宣傳工作，提高公司的影響力，協(xié)調(diào)溝通公司內(nèi)部各部門的聯(lián)系，加強(qiáng)行政部與人力資源部、財(cái)務(wù)部、市場(chǎng)部、生產(chǎn)部、物流部等部門的聯(lián)系，落實(shí)上述部門布置的工作任務(wù)，及時(shí)、準(zhǔn)確地向各部門傳達(dá)相關(guān)信息，積極、穩(wěn)妥的做好與其他公司的聯(lián)系工作。至于稅務(wù)員的工作主要是負(fù)責(zé)管理增值稅專業(yè)發(fā)票，負(fù)責(zé)增值稅、消費(fèi)稅、企業(yè)所得稅、個(gè)人所得稅、附加稅、印花稅、房產(chǎn)稅、車船稅的申報(bào)和繳納工作，負(fù)責(zé)出口退稅的工作，負(fù)責(zé)高新科技企業(yè)所得稅享受優(yōu)惠政策的申請(qǐng)工作，負(fù)責(zé)專利產(chǎn)品增值稅返還工作。

1、負(fù)責(zé)公司正式文件、決議的編號(hào)、登記、存檔工作。雖然公司是虛擬的，公司的運(yùn)作也是虛擬的，但是，在虛擬運(yùn)作的過程還是會(huì)產(chǎn)生一定數(shù)量的文件，有各種合同、申請(qǐng)表、登記表、公司內(nèi)部記錄文件等等，有電子版的也有紙質(zhì)版的.，第八、第九年的業(yè)務(wù)都結(jié)束了，兩年的文件加起來也不少，作為秘書，我首先把這些資料文件收集起來，再分各個(gè)部門加以整理。

2、做好每一次的會(huì)議記錄。

本公司第九年一共召開了五次全體會(huì)議，其中有一次是有關(guān)公司經(jīng)營戰(zhàn)略事宜的全局性會(huì)議，這一次會(huì)議是對(duì)公司在第九年的經(jīng)營策略轉(zhuǎn)變方向的討論。會(huì)議過程中，我都能對(duì)每個(gè)人發(fā)言的做好記錄，總結(jié)出高層中認(rèn)為最有效同時(shí)也最有利于公司的決策，協(xié)助總經(jīng)理做出會(huì)議的總結(jié)、得出最優(yōu)的經(jīng)營計(jì)劃總方案。

3、協(xié)助總經(jīng)理做好公司內(nèi)部管理工作，及時(shí)、準(zhǔn)確地向各部門傳達(dá)相關(guān)信息，積極、穩(wěn)妥的做好與其他公司的聯(lián)系工作。我根據(jù)季度計(jì)劃，跟蹤每個(gè)部門的工作是否按照計(jì)劃執(zhí)行，并做好業(yè)務(wù)記錄。

(二)稅務(wù)員工作職責(zé)履行情況。

經(jīng)過了第八年的納稅工作后，第九年的納稅工作我有了一定的經(jīng)驗(yàn)，對(duì)于車船稅、房產(chǎn)稅、印花稅、消費(fèi)稅的申報(bào)和繳納工作我都完成得相當(dāng)輕松。至于增值稅，第九年的申報(bào)和繳納工作還是有一定難度的。因?yàn)?，在第九年，我們公司已?jīng)取得國際市場(chǎng)的準(zhǔn)入資格，我們的銷售有一部分是面向國際市場(chǎng)的'，這樣，就會(huì)涉及到出口退稅的問題，出口退稅的計(jì)算對(duì)于我們這些非稅務(wù)專業(yè)的學(xué)生來說還是很有難度的。還有的就是，第九年我們公司主要是銷售p4產(chǎn)品和p4專利產(chǎn)品，這樣，我們的增值稅就會(huì)涉及專利產(chǎn)品增值稅返還問題，由于稅務(wù)局給出了計(jì)算公式，這個(gè)專利產(chǎn)品的增值稅返還的計(jì)算還可以順利完成。p4是高新科技產(chǎn)品，按照政策，我們公司繳納所得稅是可以享受優(yōu)惠按15%的稅率來計(jì)算的?？偟膩碚f，作為稅務(wù)員，我覺得我們公司的稅務(wù)工作還是有一定挑戰(zhàn)性的，特別是對(duì)于我們這些非稅務(wù)專業(yè)的學(xué)生來說。

最后，我想對(duì)這個(gè)課程提一點(diǎn)意見。第一，我認(rèn)為在這個(gè)仿真實(shí)習(xí)中最好還是擔(dān)任與自己專業(yè)相符的工作會(huì)更效率，而且會(huì)是這個(gè)實(shí)習(xí)更有成效。所以希望在分組的時(shí)候，可以把各專業(yè)的學(xué)生分配得更適當(dāng)一點(diǎn)。第二，我認(rèn)為在這個(gè)仿真實(shí)習(xí)中財(cái)務(wù)的工作量是相當(dāng)大的。由于我們是虛擬企業(yè)，市場(chǎng)是虛擬的、生產(chǎn)是虛擬的、物流是虛擬的、人力培訓(xùn)也是虛擬的，但是，財(cái)務(wù)方面除了錢是虛擬外，證、賬、表卻是實(shí)實(shí)在在的。

秘書的理財(cái)經(jīng)理年終工作總結(jié)篇四

基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)x萬，完成x萬，完成率x%。理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人任務(wù)指標(biāo)x萬，完成x萬，完成率x%。理財(cái)客戶新增xx戶，完成x%。貴金屬任務(wù)指標(biāo)x萬，銷售x萬，完成率x%。白金卡任務(wù)指標(biāo)x張，完成x張，完成率x%。貸記卡個(gè)人任務(wù)指標(biāo)x張，完成x張，完成率x%。

2、學(xué)習(xí)上

x年8月通過了cfp(國際金融理財(cái)師)考試，目前已經(jīng)具備了afp、 cfp、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。

3、工作上

(1)積極營銷新客戶

(2)細(xì)心維護(hù)老客戶

(3)耐心解答客戶問題

(4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷

在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了多個(gè)單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。

1、部分大客戶資料信息不全，無法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。

2、營銷力度有待提高。

1、業(yè)務(wù)方面：對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開發(fā)大客戶，提高大客戶對(duì)我行的忠誠度。

2、營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。

秘書的理財(cái)經(jīng)理年終工作總結(jié)篇五

時(shí)光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過去了，在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將20xx年工作情況匯報(bào)如下：

我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦〞去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的效勞和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心、市電力實(shí)業(yè)公司、市中小企業(yè)效勞中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面奉獻(xiàn)度還不大，但為未來儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代替發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命?？蛻艚?jīng)理是我行對(duì)公眾效勞的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)〞的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶，沒有公車時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，沉著地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對(duì)客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的`效果，贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。20xx年，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬元，按時(shí)清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的平安。

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jī)，然而，我也清楚地看到了自身存在的缺乏。

〔一〕是學(xué)習(xí)不夠，面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市開展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。

〔二〕是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對(duì)我行更大的奉獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。

〔三〕是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說，在實(shí)踐中完善提高自己，以上缺乏我正在努力改正。

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研，改良工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)效勞宗旨意識(shí)，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)根底，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新〞的工作解決實(shí)際工作中遇到的種種困難。

秘書的理財(cái)經(jīng)理年終工作總結(jié)篇六

大家好！我是來自xx支行的xx，非常榮幸能夠參加這次理財(cái)經(jīng)理的競(jìng)聘，首先，請(qǐng)?jiān)试S我向大家介紹一下我的基本情況。

我今年28歲，20xx年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會(huì)計(jì)專業(yè)，畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄所作儲(chǔ)蓄員工作。20xx年通過招聘進(jìn)入延邊移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗(yàn)同時(shí)也提高了各個(gè)方面的能力。下面就我所具備的競(jìng)爭(zhēng)條件和優(yōu)勢(shì)做簡(jiǎn)要的介紹。

二、我曾經(jīng)在移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理，在此期間，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作，培養(yǎng)了自身營銷的能力；并且通過這段工作經(jīng)歷，使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會(huì)關(guān)系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項(xiàng)工作。

三、有在一線網(wǎng)點(diǎn)工作的經(jīng)歷，接觸的客戶層面較多，能夠了解各類客戶的需求，根據(jù)不同類型的客戶，而采用有針對(duì)性的營銷策略。努力做到客戶需要什么，我們就要給他什么。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來看待。

四、如果這次能夠競(jìng)聘成功，我將從以下幾個(gè)方面來加強(qiáng)

1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強(qiáng)理財(cái)知識(shí)的學(xué)習(xí)。這是關(guān)鍵，不能夠熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)知識(shí)和我們的各種理財(cái)產(chǎn)品，得不到客戶的信服，任何的服務(wù)和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營銷的技能。在理財(cái)經(jīng)理崗位上不單純是個(gè)客戶作理財(cái)服務(wù)，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去，為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會(huì)面對(duì)許多形形色色的客戶，要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務(wù)。通過對(duì)學(xué)習(xí)和對(duì)市場(chǎng)行情的準(zhǔn)確把握，為客戶提供合理建議。這種營銷，既立足當(dāng)前，更著眼于未來。善待客戶，就是善待自己；提升客戶價(jià)值，就是提升自我價(jià)值。

2、目前，銀行理財(cái)主要以單一產(chǎn)品銷售為主，什么在市場(chǎng)上賣得火，我們就一擁而上都賣這個(gè)，而忽視了必要的個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避。只注重短期效應(yīng)，比如在去年的基金銷售中，個(gè)別行就存在這種情況。針對(duì)這種情況，我將著重于組合理財(cái)產(chǎn)品和手段，由對(duì)客戶的深入了解開始，然后針對(duì)每一個(gè)目標(biāo)客戶的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡?cái)產(chǎn)品或服務(wù)手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對(duì)我個(gè)人，進(jìn)而是我行的忠誠度和認(rèn)知度。

3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用，及時(shí)將客戶的要求及服務(wù)中反映出來的問題反饋回來，從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。

4、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷豐富個(gè)人業(yè)務(wù)知識(shí)，并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向，強(qiáng)化投資規(guī)劃、保險(xiǎn)、理財(cái)?shù)榷喾矫嬷R(shí)，今年內(nèi)，爭(zhēng)取考到個(gè)人理財(cái)專業(yè)認(rèn)證。盡快提升自己的專業(yè)水平，適應(yīng)新形勢(shì)的需要。

各位領(lǐng)導(dǎo)，以上是我對(duì)個(gè)人理財(cái)經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識(shí)，希望能夠得到大家的認(rèn)同，同時(shí)希望能夠給我這個(gè)機(jī)會(huì)讓我來展示自己，為我行創(chuàng)造更大的效益。

秘書的理財(cái)經(jīng)理年終工作總結(jié)篇七

去年是我行實(shí)施“超常規(guī)、跨躍式發(fā)展戰(zhàn)略”的開局之年，也是實(shí)現(xiàn)三年發(fā)展規(guī)劃的第一年。在分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)和關(guān)心支持下，我支行制定了周密的工作計(jì)劃和工作措施，堅(jiān)決貫徹年初支行工作會(huì)議所制定的“五個(gè)更”的工作思路，確保開好局，起好步。一年來全行干部職工團(tuán)結(jié)一心，奮力拼搏，取得了豐碩的成果。

(1)各項(xiàng)存款快速增長。至年底本外幣總存款余額預(yù)計(jì)超過億元，比年初增加億。其中預(yù)計(jì)：人民幣對(duì)公存款增加億、人民幣儲(chǔ)蓄增加5800萬、人民幣同業(yè)存款增加8000萬;外匯存款增加1000萬美元。全年日均比去年日均增億;外幣對(duì)公存款增加成為我行存款增長的一個(gè)重要來源，同業(yè)存款和儲(chǔ)蓄存款也大幅增加加，這種存款增長速度是過去所沒有的。

(2)經(jīng)營利潤成倍增加。至年末，我行創(chuàng)利水平預(yù)計(jì)可達(dá)1500萬元(含結(jié)售匯收入)，其中人民幣利潤約為770萬，外匯利潤約為45萬美元，結(jié)售匯手續(xù)費(fèi)收入約為350萬元。人均利潤達(dá)21萬元。同過去幾年的創(chuàng)利水平相比，今年我行的利潤水平實(shí)現(xiàn)了跨躍式的發(fā)展。

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(3)中間業(yè)務(wù)大幅度增長。今年我行國際結(jié)算和結(jié)售匯總量穩(wěn)居全轄第二位，已逼近第一位。預(yù)計(jì)全年將完成國際結(jié)算量?jī)|美元、結(jié)售匯約1億美元。外匯業(yè)務(wù)收手續(xù)費(fèi)收入有較大的增長，預(yù)計(jì)可達(dá)350萬，相當(dāng)于我利潤的20%左右。銀行承兌匯票業(yè)務(wù)和票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)也有大幅增長，成為另一個(gè)新的利潤來源。

(一)以業(yè)務(wù)經(jīng)營為中心，突出重點(diǎn)，采取切實(shí)有效的措施，全方位推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作快速發(fā)展。

1、細(xì)分市場(chǎng)，準(zhǔn)確定位，抓住重點(diǎn)，積極營銷批發(fā)業(yè)務(wù)。xx年，我行將對(duì)公市場(chǎng)細(xì)分為“五個(gè)一”，即一個(gè)港口、一條大道、一個(gè)房地產(chǎn)、一批項(xiàng)目及一個(gè)信托公司。明確了目標(biāo)定位后，我們建立了一套反應(yīng)靈敏、決策快速、攻關(guān)有力、服務(wù)到位的市場(chǎng)營銷機(jī)制，創(chuàng)造性地開展工作，全方位拓展市場(chǎng)。具體做法有：提升經(jīng)營層次，對(duì)規(guī)模大、要求高的重點(diǎn)優(yōu)良客戶將責(zé)任主體提升到業(yè)務(wù)部，1000萬美元以上的項(xiàng)目直接由行長負(fù)責(zé)攻關(guān)和談判;組建強(qiáng)有力的攻關(guān)小組，把全行攻關(guān)能力較強(qiáng)的人員集中起來組成強(qiáng)力攻關(guān)小組，對(duì)不同特點(diǎn)的企業(yè)選擇合適的人員進(jìn)行組合，集團(tuán)作戰(zhàn)，上下聯(lián)動(dòng)，精兵攻堅(jiān)。突出競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì),抓住我行深入推行企業(yè)文化建設(shè)的契機(jī)，在服務(wù)上大做文章，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶，大力營銷總分行推出的新業(yè)務(wù)品種，為客戶提供一攬子服務(wù)方案，爭(zhēng)取在服務(wù)的深度和廣度上優(yōu)于他行;行領(lǐng)導(dǎo)以身作則，帶頭攻關(guān)，保證至少一半的時(shí)間用于走訪客戶，重點(diǎn)客戶堅(jiān)持每月拜訪一次，重視改善和提高銀企關(guān)系。通過不懈的'努力，今年我行新爭(zhēng)取了一批有價(jià)值上檔次的客戶，如德彥紙業(yè)、金桐化學(xué)、豐龍水產(chǎn)、廈信國托、海滄醫(yī)院等重點(diǎn)客戶，同時(shí)還儲(chǔ)備了海滄大道、鷺景灣、出口加工區(qū)、國際貨柜等一批有潛力的項(xiàng)目，為我行今后兩三年的業(yè)務(wù)迅速發(fā)展打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

2、堅(jiān)持品種創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新，多方位發(fā)展零售業(yè)務(wù)。今年我行抓住代客理財(cái)資金歸集、農(nóng)電改造代繳費(fèi)、推行vip服務(wù)等重點(diǎn)工作，抓好本外幣儲(chǔ)蓄存款攻堅(jiān)戰(zhàn)，以爭(zhēng)取有價(jià)值的私人客戶為重點(diǎn)，大力營銷零售業(yè)務(wù)。

一是開展規(guī)范化服務(wù)流程演練，提高服務(wù)水平，為儲(chǔ)戶提供標(biāo)準(zhǔn)化的服務(wù);。

二是加大吸收理財(cái)資金力度，抓住理財(cái)資金主要靠努力的特點(diǎn)，全行動(dòng)員，針對(duì)周邊的商戶、村戶和老客戶，有效地吸收理財(cái)資金。

秘書的理財(cái)經(jīng)理年終工作總結(jié)篇八

本人于20xx入公司，任總經(jīng)理秘書職務(wù)。近20xx來，在各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的的關(guān)心和指導(dǎo)下，在各位同事的密切配合下，本人認(rèn)真學(xué)習(xí)并領(lǐng)會(huì)公司企業(yè)文化，服從領(lǐng)導(dǎo)分工安排，以務(wù)實(shí)的工作作風(fēng)，較好地完成了本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它任務(wù)?，F(xiàn)將一近段的工作情況總結(jié)如下：第一，通過主動(dòng)學(xué)習(xí)和努力改善，能夠很好的理解并適應(yīng)公司企業(yè)文化。為了適應(yīng)新的公司企業(yè)文化，入職20xx來，始終把學(xué)習(xí)、理解、適應(yīng)公司企業(yè)文化放在重要位置，努力在提高企業(yè)文化融入度上下功夫。通過學(xué)習(xí)和觀察，用心領(lǐng)會(huì)了公司企業(yè)文化的內(nèi)涵和真諦，xx企業(yè)文化已深入心中。

思想決定行為，不能從思想上真正的認(rèn)可和接受，就不能從行為上完美的融合與體現(xiàn)。為此，時(shí)時(shí)刻刻提醒自己：我心中牢固樹立了的經(jīng)營理念和價(jià)值觀。

剛?cè)牍緯r(shí)，不重視公司規(guī)章制度，現(xiàn)在，嚴(yán)格要求自己遵守公司各項(xiàng)規(guī)章制度，從行為上不斷完善，得到了主管領(lǐng)導(dǎo)的肯定。

通過認(rèn)真履行職責(zé)，較為圓滿地完成了各項(xiàng)工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的任務(wù)。在本次企業(yè)運(yùn)作仿真實(shí)驗(yàn)中，我擔(dān)任a24組科世佳電子股份有限公司總經(jīng)理秘書一職，屬行政部管理人員，負(fù)責(zé)行政部的內(nèi)部管理工作以及協(xié)助總經(jīng)理處理公司日常事務(wù)。同時(shí)，由于財(cái)務(wù)部人手不足，我還兼任公司的稅務(wù)員，負(fù)責(zé)稅務(wù)發(fā)票的管理、各項(xiàng)稅款的申報(bào)和繳納工作。

第九年的主要工作職責(zé)分別有秘書工作和稅務(wù)員工作。在公司行政部的日常工作中，我的職責(zé)具體包括：負(fù)責(zé)起草工作、總結(jié)、有關(guān)上報(bào)材料和公文，負(fù)責(zé)公司正式文件、決議的編號(hào)、登記、存檔工作，做好公司的會(huì)議記錄，負(fù)責(zé)有關(guān)文件、資料的打印、校對(duì)、分發(fā)工作，負(fù)責(zé)公司內(nèi)部管理工作，努力做好公司的宣傳工作，提高公司的影響力，協(xié)調(diào)溝通公司內(nèi)部各部門的聯(lián)系，加強(qiáng)行政部與人力資源部、財(cái)務(wù)部、市場(chǎng)部、生產(chǎn)部、物流部等部門的聯(lián)系，落實(shí)上述部門布置的工作任務(wù)，及時(shí)、準(zhǔn)確地向各部門傳達(dá)相關(guān)信息，積極、穩(wěn)妥的做好與其他公司的聯(lián)系工作。至于稅務(wù)員的工作主要是負(fù)責(zé)管理增值稅專業(yè)發(fā)票，負(fù)責(zé)增值稅、消費(fèi)稅、企業(yè)所得稅、個(gè)人所得稅、附加稅、印花稅、房產(chǎn)稅、車船稅的申報(bào)和繳納工作，負(fù)責(zé)出口退稅的工作，負(fù)責(zé)高新科技企業(yè)所得稅享受優(yōu)惠政策的申請(qǐng)工作，負(fù)責(zé)專利產(chǎn)品增值稅返還工作。

1、負(fù)責(zé)公司正式文件、決議的編號(hào)、登記、存檔工作。雖然公司是虛擬的，公司的運(yùn)作也是虛擬的，但是，在虛擬運(yùn)作的過程還是會(huì)產(chǎn)生一定數(shù)量的文件，有各種合同、申請(qǐng)表、登記表、公司內(nèi)部記錄文件等等，有電子版的也有紙質(zhì)版的，第八、第九年的業(yè)務(wù)都結(jié)束了，兩年的文件加起來也不少，作為秘書，我首先把這些資料文件收集起來，再分各個(gè)部門加以整理。

2、做好每一次的會(huì)議記錄。

本公司第九年一共召開了五次全體會(huì)議，其中有一次是有關(guān)公司經(jīng)營戰(zhàn)略事宜的全局性會(huì)議，這一次會(huì)議是對(duì)公司在第九年的經(jīng)營策略轉(zhuǎn)變方向的討論。會(huì)議過程中，我都能對(duì)每個(gè)人發(fā)言的做好記錄，總結(jié)出高層中認(rèn)為最有效同時(shí)也最有利于公司的決策，協(xié)助總經(jīng)理做出會(huì)議的總結(jié)、得出最優(yōu)的經(jīng)營計(jì)劃總方案。

3、協(xié)助總經(jīng)理做好公司內(nèi)部管理工作，及時(shí)、準(zhǔn)確地向各部門傳達(dá)相關(guān)信息，積極、穩(wěn)妥的做好與其他公司的聯(lián)系工作。我根據(jù)季度計(jì)劃，跟蹤每個(gè)部門的工作是否按照計(jì)劃執(zhí)行，并做好業(yè)務(wù)記錄。

經(jīng)過了第八年的納稅工作后，第九年的納稅工作我有了一定的經(jīng)驗(yàn)，對(duì)于車船稅、房產(chǎn)稅、印花稅、消費(fèi)稅的申報(bào)和繳納工作我都完成得相當(dāng)輕松。至于增值稅，第九年的申報(bào)和繳納工作還是有一定難度的。因?yàn)椋诘诰拍?，我們公司已?jīng)取得國際市場(chǎng)的準(zhǔn)入資格，我們的銷售有一部分是面向國際市場(chǎng)的，這樣，就會(huì)涉及到出口退稅的問題，出口退稅的計(jì)算對(duì)于我們這些非稅務(wù)專業(yè)的學(xué)生來說還是很有難度的。還有的就是，第九年我們公司主要是銷售p4產(chǎn)品和p4專利產(chǎn)品，這樣，我們的增值稅就會(huì)涉及專利產(chǎn)品增值稅返還問題，由于稅務(wù)局給出了計(jì)算公式，這個(gè)專利產(chǎn)品的增值稅返還的計(jì)算還可以順利完成。p4是高新科技產(chǎn)品，按照政策，我們公司繳納所得稅是可以享受優(yōu)惠按15%的稅率來計(jì)算的。總的來說，作為稅務(wù)員，我覺得我們公司的稅務(wù)工作還是有一定挑戰(zhàn)性的，特別是對(duì)于我們這些非稅務(wù)專業(yè)的學(xué)生來說。

最后，我想對(duì)這個(gè)課程提一點(diǎn)意見。第一，我認(rèn)為在這個(gè)仿真實(shí)習(xí)中最好還是擔(dān)任與自己專業(yè)相符的工作會(huì)更效率，而且會(huì)是這個(gè)實(shí)習(xí)更有成效。所以希望在分組的時(shí)候，可以把各專業(yè)的學(xué)生分配得更適當(dāng)一點(diǎn)。第二，我認(rèn)為在這個(gè)仿真實(shí)習(xí)中財(cái)務(wù)的工作量是相當(dāng)大的。由于我們是虛擬企業(yè)，市場(chǎng)是虛擬的、生產(chǎn)是虛擬的、物流是虛擬的、人力培訓(xùn)也是虛擬的，但是，財(cái)務(wù)方面除了錢是虛擬外，證、賬、表卻是實(shí)實(shí)在在的。

秘書的理財(cái)經(jīng)理年終工作總結(jié)篇九

1、任務(wù)指標(biāo):。

2、學(xué)習(xí)上：

3、工作上：

1)、積極營銷新客戶。

2)、細(xì)心維護(hù)老客戶。

3)、耐心解答客戶問題。

4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷。

在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了多個(gè)單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。

二、工作中存在的不足：

1、部分大客戶資料信息不全，無法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。

2、營銷力度有待提高。

三、明年的工作打算：

秘書的理財(cái)經(jīng)理年終工作總結(jié)篇十

我于20--年4月接到省分行的調(diào)令，調(diào)任支行客戶理財(cái)經(jīng)理。在支行8個(gè)月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時(shí)，于思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將我本人在20--年三個(gè)季度的工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：

20--年二季度我在支行行長和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。20--年3月至6月，我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp(金融理財(cái)師)資格認(rèn)證培訓(xùn)，取得參加afp認(rèn)證考試資格，并于20--年7月順利通過了afp認(rèn)證考試。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深刻意識(shí)到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學(xué)到的理論知識(shí)和客戶所遇到的實(shí)際問題相結(jié)合，勇于探索新理論、新問題，創(chuàng)造性的開展工作。

到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗(yàn)、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對(duì)行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對(duì)私對(duì)公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶群體。在較短的時(shí)間內(nèi)，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識(shí)的專業(yè)性，成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠度。

擔(dān)任客戶理財(cái)經(jīng)理以來，我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)?？蛻衾碡?cái)經(jīng)理是我們銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母摺奈业谝惶斓饺涡聧徫?，從開始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個(gè)工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時(shí)，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責(zé)任相對(duì)比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財(cái)計(jì)劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后，工作對(duì)于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對(duì)。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。同時(shí)，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。

存在的主要問題：

個(gè)人職業(yè)發(fā)展的愿景：

由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐。我期望在20--年能爭(zhēng)取到更多的培訓(xùn)機(jī)會(huì)，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力。

總結(jié)過去，是為了吸取經(jīng)驗(yàn)、完善不足。展望來年，我將會(huì)更有信心、更加努力、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作，以爭(zhēng)為我行來年個(gè)金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。

秘書的理財(cái)經(jīng)理年終工作總結(jié)篇十一

未到xx時(shí)我們無數(shù)次的憧憬xx的美好，可是，當(dāng)xx轉(zhuǎn)眼就要成為歷史的時(shí)候，我們卻只能這樣來形容她“這一年，我們擁有過巨大的.幸福，也經(jīng)歷了巨大的痛苦”。

作為一名銀行理財(cái)經(jīng)理，我們的工作就是要為客戶提供適合他們的理財(cái)產(chǎn)品，幫助他們建立正確的理財(cái)觀念、養(yǎng)成良好的理財(cái)習(xí)慣。然而，今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了很多問題。

我是一個(gè)徹底的長期投資理念信奉者。對(duì)于個(gè)人的投資，我的處理方式是很消極的。而且，我一直堅(jiān)持著這一理念，因?yàn)樵谖铱磥硎袌?chǎng)的周期性發(fā)展是有一定之規(guī)的。繁榮、衰退、蕭條、復(fù)蘇總是周而復(fù)始的出現(xiàn)，只是當(dāng)科技發(fā)展到今天，我們似乎可以延長某一時(shí)期或縮短某一時(shí)期，但是，我們卻無法改變什么。當(dāng)曾經(jīng)風(fēng)光無限的格老也被要求為此次的金融危機(jī)負(fù)責(zé)的時(shí)候，也就證明了我們無力預(yù)測(cè)什么。因此，我認(rèn)為以不變應(yīng)萬變是的選擇。當(dāng)然，前提是我認(rèn)為我的投資是對(duì)的!

xx兄弟公司曾是為全球公司、機(jī)構(gòu)、政府和投資者的金融需求提供服務(wù)的一家全方位、多元化投資銀行。xx兄弟公司通過其由設(shè)于全球48座城市之辦事處組成的一個(gè)緊密連接的網(wǎng)絡(luò)積極地參與全球資本市場(chǎng)，這一網(wǎng)絡(luò)由設(shè)于紐約的世界總部和設(shè)于倫敦、東京和香港的地區(qū)總部統(tǒng)籌管理。xx兄弟公司自1850年創(chuàng)立以來，在全球范圍內(nèi)建立起了創(chuàng)造新穎產(chǎn)品、探索最新融資方式、提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的良好聲譽(yù)。公司雇員人數(shù)為12，343人，員工持股比例達(dá)到30%。

許多人在很長的時(shí)間內(nèi)(甚至一生)持有xx的股票或債券，而今，一切都沒了。此時(shí)，不僅要問：當(dāng)我們的投資遭遇到“xx”，在經(jīng)濟(jì)的某一環(huán)節(jié)、階段中它消失了，我們?cè)撛趺崔k?恐怕沒有人能夠明確的告訴您答案。在經(jīng)濟(jì)的發(fā)展中，總有破有立、有滅有生。我們可以做得就是分散，讓我們的投資盡量有效的多元化。因此，作為一名理財(cái)師，建議和引導(dǎo)客戶進(jìn)行有效的分散投資也是一項(xiàng)很重要的職責(zé)。

任何投資者在作投資之前都會(huì)有一定的預(yù)期，這個(gè)預(yù)期要么源于歷史經(jīng)驗(yàn)、要么源于某一方的承諾。目前，作為銀行的一員我們都在為銀行理財(cái)產(chǎn)品搖旗吶喊，但是如果處理不好客戶的預(yù)期，我們將會(huì)面臨非常嚴(yán)重的信任危機(jī)!

因此，我們必須積極面對(duì)并妥善處理客戶“‘預(yù)期’變‘遇欺’”的心理。首先，投資前的溝通要全面。要讓客戶知道自己在干什么，不要利用客戶對(duì)自己的信賴將個(gè)人想法強(qiáng)加在客戶身上。其次，投資后的繼續(xù)服務(wù)要及時(shí)。特別是一些浮動(dòng)收益類產(chǎn)品，要讓客戶及時(shí)了解近況，潛意識(shí)的影響客戶調(diào)整預(yù)期。第三，當(dāng)產(chǎn)品的非預(yù)期情況出現(xiàn)，積極主動(dòng)地與客戶溝通，詢求改善的發(fā)法。這時(shí)，可能有人要問了，我們?cè)诋a(chǎn)品的設(shè)計(jì)和報(bào)價(jià)上沒有任何變通余地，如何改善?我的方法是：及時(shí)交流訊息(如基金客戶)，選擇平穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進(jìn)行推薦(如前期新股增殖客戶)等。

首先，了解客戶的真實(shí)想法是最重要的。這段時(shí)間開會(huì)的時(shí)候，總有同事問“股市不好，股票基金沒有人買。那債券基金為什么也沒有客戶?基金沒有人問也就罷了，為什么銀行理財(cái)產(chǎn)品也銷售冷淡?”。問題可能就在于沒有了解客戶的真實(shí)想法。其實(shí)，現(xiàn)在有很多客戶(特別是在偏遠(yuǎn)地區(qū))分不清股票基金和債券基金，基金和銀行理財(cái)產(chǎn)品。如果我們不通過某些渠道使客戶了解其中區(qū)別和差異，那肯定會(huì)被客戶全盤否決。其次，發(fā)掘“影響力中心”或“喇叭”。通常，每個(gè)人都有自己的活動(dòng)圈子，找到這個(gè)“圈子”的中心或“喇叭”人物，通過他/她就可以影響其周圍的人投資觀念轉(zhuǎn)變。這一點(diǎn)對(duì)于理財(cái)經(jīng)理日常工作是非常有效的。第三，利用同理心，利用自己豁達(dá)的投資心理影響客戶，使客戶慢慢轉(zhuǎn)變。

“我可以買了嗎?”，這是我們工作中經(jīng)常聽到的一個(gè)問題。

但是，我們經(jīng)常無力回答。答了，怕市場(chǎng)變幻判斷錯(cuò)誤;不答，怕失去客戶。我的處理方式是：結(jié)合客戶需求與想法，明確看過去，辯證看未來。首先，明確地了解客戶的需求和想法。比如：如果客戶想買外匯，是有消費(fèi)需要還是個(gè)人投資。其次，明確掌握歷史走勢(shì)、現(xiàn)在的位置。并就這些問題與客戶進(jìn)行溝通，減少客戶對(duì)自己的決策依賴。第三，分析市場(chǎng)未來可能的情況，不同情況可能會(huì)給客戶帶來什么影響。讓客戶知道決策的可能結(jié)果。在以往客戶維護(hù)工作中這種方法還是很有效的，基本上沒有因?yàn)闆Q策的結(jié)果而產(chǎn)生客戶抱怨的情況。

秘書的理財(cái)經(jīng)理年終工作總結(jié)篇十二

20xx年下半年轉(zhuǎn)瞬即逝，回顧這半年來，我在xx銀行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下，嚴(yán)格要求自己，按照總行的要求，認(rèn)真做好自己的本職工作?，F(xiàn)將20xx上半年的工作情況總結(jié)如下：

作為一名理財(cái)客戶經(jīng)理，不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識(shí)和服務(wù)水平，做好客戶的財(cái)務(wù)保密工作和管理工作，充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé)。

為了能夠更好的拓展客戶，在分行xx部門領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下，自己很快了解并熟識(shí)理財(cái)業(yè)務(wù)的操作模式，理財(cái)經(jīng)驗(yàn)和管理的把握也進(jìn)一步得到了提升；另外，為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能，半年內(nèi)先后x次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn)。

由于20xx年總體從緊的銀行政策，在實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)營銷與風(fēng)險(xiǎn)管理和諧的基礎(chǔ)支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)，有針對(duì)性的做好目標(biāo)客戶營銷。半年期間，曾參與萬客戶的理財(cái)工作，為客戶建立了良好的關(guān)系，實(shí)現(xiàn)了人民幣理財(cái)產(chǎn)品xx萬元。

今年總行推出了系列產(chǎn)品，借此向我行大客戶推銷我行的理財(cái)產(chǎn)品，共營銷了美元理財(cái)產(chǎn)品萬美元、港幣理財(cái)產(chǎn)品萬港幣、人民幣理財(cái)產(chǎn)品xx萬元。

由于今年國內(nèi)資本市場(chǎng)十分活躍，股市指數(shù)不斷攀升，開放式基金的贏利能力不斷增加，吸引了不少客戶的目光，我借此機(jī)會(huì)將自己以往在股票市場(chǎng)上的一些經(jīng)驗(yàn)和自己工作上經(jīng)常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結(jié)合，總結(jié)出了一些基金方面的營銷技巧，適時(shí)地向各類客戶推薦基金，還邀請(qǐng)了基金公司的高級(jí)渠道經(jīng)理到我行為大客戶講解各種理財(cái)產(chǎn)品，得到了大客戶的信任，今年成功地完成了、等基金的發(fā)行工作，其中基金就直接銷售了xx萬元，許多客戶都從其他銀行將錢轉(zhuǎn)到我行購買基金，使我行的基金客戶不斷壯大，今年基金的銷售達(dá)到了xx萬元。同時(shí)由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購優(yōu)惠政策，我適時(shí)進(jìn)行宣傳，既讓客戶得到了實(shí)惠，又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易量。

自己的擔(dān)子很重，而自己的'技能、營銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學(xué)習(xí)總結(jié)，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學(xué)習(xí)、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題，在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面，經(jīng)過上半年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項(xiàng)工作的正常運(yùn)行，能夠以正確的態(tài)度對(duì)待各項(xiàng)工作任務(wù)，熱愛本職工作，認(rèn)真努力貫徹到實(shí)際工作中去。積極提高自身各項(xiàng)業(yè)務(wù)素質(zhì)，爭(zhēng)取工作的主動(dòng)性，具備較強(qiáng)的專業(yè)心，責(zé)任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。

我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績(jī)，但也存在一些問題和不足，主要表現(xiàn)在：

第一，業(yè)績(jī)技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對(duì)性的為客戶制定理財(cái)方案。

第二，現(xiàn)有的客戶資源，沒有能夠很好的深挖細(xì)刨，針對(duì)客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作；對(duì)于自己有目標(biāo)的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機(jī)會(huì)。

第三，有些工作做的不夠過細(xì)，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。

下半年已經(jīng)步入，針對(duì)以上突出的問題，我將爭(zhēng)取最大努力做到以下幾點(diǎn)：

第一，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提升技能，只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平，開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手，游刃有余。

第二，在做好本職工作的同時(shí)，積極營銷，更新觀念，爭(zhēng)取以良好的心態(tài)和責(zé)任心，做出較好的業(yè)績(jī)回報(bào)xx銀行。

第三，細(xì)節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細(xì)節(jié)，增強(qiáng)部門﹑同事﹑銀企之間等合作意識(shí)，加強(qiáng)團(tuán)結(jié)，不斷改進(jìn)，力爭(zhēng)做好銀行理財(cái)工作。

秘書的理財(cái)經(jīng)理年終工作總結(jié)篇十三

回顧走過的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來取得了部分成績(jī)，但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營銷。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個(gè)金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊(duì)伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場(chǎng)，加大營銷工作，xx年我行理財(cái)工作中取得了一些成績(jī)。

客戶維系、挖掘、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷售工作：

4結(jié)合市場(chǎng)客戶投資理財(cái)需求，按照上級(jí)行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財(cái)、安穩(wěn)回報(bào)系列、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)?、以及貴金屬的銷售。

自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：

在分行的高度重視下，今年三月份通過全省對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年7月通過了全國組織的afp金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試，通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財(cái)方案時(shí)，根據(jù)不同的客戶，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造的投資回報(bào)作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識(shí)轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力。

盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開展起步較晚，起點(diǎn)較低，使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險(xiǎn)，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財(cái)渠道有待拓展，展現(xiàn)我行的'特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財(cái)產(chǎn)品。

2營銷力度薄弱，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營銷，沒有充分發(fā)揮個(gè)人能力；

3業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量，多渠道從前臺(tái)向理財(cái)室輸送客戶信息；

2不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn)；進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平。

3加大營銷力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作，有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長。