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銀行渠道管理崗位職責內(nèi)容篇一

【篇1：渠道經(jīng)理工作職責】

渠道的定義?渠道經(jīng)理工作職責查詢?

瀏覽字體：

什么是渠道經(jīng)理

工作描述：

現(xiàn)代社會，銷售渠道包括網(wǎng)絡(luò)銷售、電話銷售、零售商、分銷商、商業(yè)伙伴和銷

售隊伍。在這里，渠道經(jīng)理是指通過合作伙伴（包括零售商、分銷商和商業(yè)伙伴）這種銷售渠道進行間接銷售，并提供服務(wù)支持的管理者。這個職位是廠商和代

理商聯(lián)系的窗口。一般情況下，客戶經(jīng)理是直接和最終用戶打交道的人，而渠道

經(jīng)理則是引領(lǐng)多個合作伙伴的銷售團隊，并通過其發(fā)揮杠桿作用，間接與最終用

戶打交道，創(chuàng)造合作伙伴和公司“雙贏”的人。大致的工作有： 1 規(guī)劃整體渠道策略及運作模式執(zhí)行銷售和市場推廣方案； 2 制定渠道策略，提供渠道服務(wù)支持；

3 及時溝通客戶，反饋市場信息，做出處理意見；

4 協(xié)助大區(qū)經(jīng)理開拓、溝通和管理各區(qū)域的重要客戶。

渠道是一種有限的資源，商家誰占有了渠道，就能贏得了競爭優(yōu)勢。渠道經(jīng)理就

要對不同類型渠道的發(fā)展過程進行密切關(guān)注，定目標、造規(guī)劃、設(shè)標準，常評估、勤指導，從而維護各類渠道的良性發(fā)展，形成企業(yè)真正的核心競爭力。

核心競爭力：

知識要求：渠道經(jīng)理一般要求具備市場營銷或相關(guān)專業(yè)本科以上學歷，具有市場

營銷、產(chǎn)品知識、產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟、公共關(guān)系、管理技能開發(fā)等方面的專業(yè)知識。技能要求：具備良好的渠道客戶關(guān)系管理能力，以及合理的目標設(shè)定和評定能力，熟悉產(chǎn)品市場營銷渠道開發(fā)和建設(shè)的業(yè)務(wù)，有良好的溝通技巧和語言表達能力

及獨立工作能力，良好的市場判斷力和開拓能力，具有較強的觀察力、應(yīng)變能力

和財務(wù)能力。

經(jīng)驗要求：最好具備兩年以上企業(yè)銷售管理的工作經(jīng)驗，對市場營銷工作有深刻

認知，善于對資金、資源和人力進行整合。

職業(yè)素養(yǎng)：具備把握方向和大局的能力，具有一定的客戶網(wǎng)絡(luò)，有高度的工作熱

情和良好的團隊合作精神，思路清楚、樂于接受挑戰(zhàn)。

職業(yè)現(xiàn)狀：

對如今眾多的知名企業(yè)來說“渠道銷售”已經(jīng)不再是一個新鮮的名詞。隨著中國

市場渠道結(jié)構(gòu)的進一步轉(zhuǎn)型，傳統(tǒng)渠道逐漸衰落，現(xiàn)代渠道迅速崛起，企業(yè)必須

關(guān)注不同渠道的全方位發(fā)展，達成專業(yè)化管理，并在不同渠道之間引入競爭，渠

道經(jīng)理的產(chǎn)生是歷史的必然。在當前的市場環(huán)境下，對渠道的細分化要求日益強

烈，市場競爭的激烈使企業(yè)不得不絞盡腦汁去挖掘更多的渠道空間，去擠占更多的渠道資源，如此方能擁有一席立足之地。在實踐中，有些企業(yè)在渠道利用上別

出心裁，達到了有效切入市場、以小博大的效果。比如：可采眼貼膜在傳統(tǒng)日化

渠道競爭激烈的狀況下，巧妙進入藥店終端，迅速啟動了市場；蒙牛乳業(yè)在拓展

市場初期，充分利用了社區(qū)送奶點的建設(shè)，短期內(nèi)撬開了市場等。而可口可樂、寶潔等跨國企業(yè)，對渠道的細分拓展更是無微不至，可口可樂甚至將零售終端劃

分為22類加以專業(yè)化拓展。面對這種態(tài)勢，必須通過渠道經(jīng)理的設(shè)立來達成對不

同渠道的專業(yè)化管理。風險與回報：

渠道沖突是現(xiàn)階段市場競爭中無法回避的一種狀態(tài)，其本質(zhì)是渠道間對利益的一

種爭奪，引發(fā)這種爭奪的因素是價格，而直接的表現(xiàn)主要為竄貨、降價、促銷、甚至搶單等形式，成為一種非常普遍的現(xiàn)象，并且沖突的范圍和程度都非常激烈

。近年來，中國市場的渠道環(huán)境可以用“兵荒馬亂”來形容，變化、沖突無時不

在，所有的企業(yè)都面臨著前所未有的挑戰(zhàn)。

在北京地區(qū)的一些知名企業(yè)，渠道經(jīng)理的年薪大都超過50萬元人民幣。

職業(yè)趨勢：

發(fā)展路徑：渠道經(jīng)理的發(fā)展之路最好向“管理型”邁進，如：市場總監(jiān)、甚至是 ceo等。

轉(zhuǎn)型機會：渠道經(jīng)理因為要掌握一定的銷售技巧和客戶資源，以及對產(chǎn)品的熟知，所以還可從事做銷售經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理、區(qū)域經(jīng)理等職位。

工作職責參考：

1、組織團隊銷售活動，完成計劃任務(wù)及各項考核指標。

2、負責向渠道客戶傳達公司最新的銷售政策和市場動態(tài)信息，維護并鞏固其所

轄渠道的合作關(guān)系。

3、負責所轄團隊的文化建設(shè)，對團隊內(nèi)人員進行日常管理，指導所轄客戶經(jīng)理

正確運用各項活動管理工具，完善客戶經(jīng)理的訓練計劃和輔導工作，提高客戶經(jīng)

理的銷售技巧，幫助客戶經(jīng)理制定實施職業(yè)生涯的成長規(guī)劃；

4、協(xié)助渠道客戶做好渠道終端銷售人員的培訓和管理工作，避免在銷售過程中

出現(xiàn)誤導或解釋不清的狀況；

5、控制銷售成本，本著公開、公平和公正原則合理分配和使用各項費用；

6、完成公司交辦的其他工作。 【篇2：渠道管理崗位職責說明】

渠道管理崗位職責說明

一、崗位設(shè)立背景

區(qū)分公司現(xiàn)有渠道業(yè)務(wù)包括社會渠道（含校園渠道）、自有營業(yè)廳、電子渠道三大類內(nèi)容。隨著公司移動業(yè)務(wù)的快速增長，社會渠道業(yè)務(wù)年收入已經(jīng)超過四千萬，自有營業(yè)廳及社會網(wǎng)點的營銷服務(wù)具有越來越重要的意義，電子渠道作為新型渠道也為營銷服務(wù)開辟了新的途徑。為進一步加強渠道業(yè)務(wù)分析調(diào)度稽核，并按照公司崗位不相容規(guī)定要求，設(shè)立渠道管理一名。

二、崗位職責

渠道管理主要負責區(qū)分公司三類渠道的業(yè)務(wù)培訓、檢查及調(diào)度分析，督促、協(xié)助渠道中心、自有營業(yè)廳完成區(qū)分公司業(yè)務(wù)發(fā)展、收入完成及重點調(diào)度事項。1、渠道業(yè)務(wù)稽核

a、渠道業(yè)務(wù)贈品、有價卡、校園促銷物料等物品的管理稽核。負責登記保管渠道業(yè)務(wù)贈品、有價卡、校園促銷物料等物品的配送數(shù)量，贈品、有價卡、校園促銷物料等物品的使用方案備案及使用情況稽核。（詳見業(yè)務(wù)流程1-a，贈品、有價卡的實物由渠道管理負責保管，區(qū)分公司臧紅軍負責記賬。）

b、社會渠道傭金、房補、代理商信譽保證金管理。負責稽核社會代理商傭金、房補的使用、發(fā)放以及信譽保證金繳納、清退情況，代理商傭金、房補賬戶變更審批與稽核。（詳見業(yè)務(wù)流程1-b。）

c、渠道號卡資源、終端實物使用稽核及盤點。負責社會渠道號碼資源使用方案管理、社會渠道優(yōu)質(zhì)號碼使用稽核，號卡資源、終端實物盤點。（詳見業(yè)務(wù)流程1-c。）

d、渠道廣告宣傳費用管理。管理渠道裝修立項、廣告宣傳品費用申請，并對使用情況進行稽核管理。（詳見業(yè)務(wù)流程1-d。）2、渠道績效考核

a、負責擬定渠道績效考核辦法，計算自有營業(yè)廳主任、渠道中心主任績效考核；負責審核自有營業(yè)廳、渠道中心二次分配績效考核數(shù)據(jù)。（詳見業(yè)務(wù)流程 2。）

d、負責自有營業(yè)廳、渠道中心人員休假審批。（詳見業(yè)務(wù)流程2。）

3、渠道服務(wù)監(jiān)督檢查 a、根據(jù)自有營業(yè)廳服務(wù)、暗訪以及季度檢查要求進行日常巡視。（詳見業(yè)務(wù)流程3。）

b、根據(jù)社會渠道管理要求對代理商業(yè)務(wù)宣傳、日常服務(wù)、受理業(yè)務(wù)規(guī)范等進行檢查巡視，提出整改意見。（詳見業(yè)務(wù)流程3。）

c、負責處理社會渠道代理商對渠道中心工作的日常投訴。（詳見業(yè)務(wù)流程 3。）

4、渠道業(yè)務(wù)調(diào)度分析及政策管理

a、自有營業(yè)廳主動營銷業(yè)務(wù)及重點調(diào)度指標月進度分析。b、電子渠道重點調(diào)度指標月進度分析。

c、社會渠道收入進度、發(fā)展進度、傭金使用效率、市公司重點調(diào)度月進度指標分析。

d、協(xié)助渠道中心分析分解重點調(diào)度指標，審核渠道促銷方案，指導督促渠道中心工作并落實月度執(zhí)行情況，確保渠道完成市公司重點調(diào)度事項。（詳見業(yè)務(wù)流程4。）5、渠道業(yè)務(wù)培訓

a、負責區(qū)分公司渠道經(jīng)理、客戶經(jīng)理社會及電子渠道相關(guān)內(nèi)容的培訓考試。b、負責渠道中心對社會代理商培訓情況的檢查及考核。（詳見業(yè)務(wù)流程5。）c、負責區(qū)分公司自有營業(yè)廳營業(yè)員培訓考試及日常新增業(yè)務(wù)的晨晚例會培訓檢查。（詳見業(yè)務(wù)流程5。）6、其他工作

a、協(xié)助督促渠道中心、自有營業(yè)廳處理疑難投訴。

b、協(xié)助處理自有營業(yè)廳報表、發(fā)票、終端報送等日常業(yè)務(wù)。c、區(qū)分公司交辦其他工作。

【篇3：渠道管理部職能】

渠道管理部職能

一． 渠道管理部是總公司唯一面對分公司和渠道的管理部門及溝通部門。

二． 渠道管理部對分公司的人、財、物及經(jīng)營情況進行全面管理和監(jiān)督。

三． 根據(jù)市場情況、財務(wù)部的資金要求，以及分公司的psi表與分公司制定每月的銷售計劃和回款計劃，把提高毛利率和加速資金周轉(zhuǎn)以及消化不良庫存工作放在首位。

四． 充分了解市場動態(tài)，每周向總經(jīng)理和銷售總監(jiān)提交市場動態(tài)報告。并及時交予產(chǎn)品管理部。五． 建立分公司psi表填報制度，了解每天的銷售及回款情況，并及時與各分公司溝通，解決問題。確保銷售和回款順暢。

六． 按二八原理，建立重點管理的零售終端名錄，并掌握每個終端的進銷存情況。

七． 審核每個分公司每月的費用計劃及用款計劃，報總經(jīng)理及銷售總監(jiān)批準，并監(jiān)督檢查分公司的執(zhí)行情況。

八． 根據(jù)公司的要求，對分公司及分公司經(jīng)理進行考核，根據(jù)考核結(jié)果，審批分公司獎金發(fā)放計劃，由財務(wù)部核準后，報總經(jīng)理批準方可執(zhí)行。

九． 制定分公司的促銷計劃、廣告費用計劃、促銷品發(fā)放計劃，并監(jiān)督各分公司的執(zhí)行情況，對重大節(jié)日和重要促銷活動提出書面情況報告。

十． 制定促銷員的獎金制度，每月審批分公司上報的促銷員獎金發(fā)放計劃。十一． 根據(jù)公司要求向分公司收取各種報表，按時轉(zhuǎn)交其它部門。十二． 及時解決分公司所提的、自己發(fā)現(xiàn)的各種問題，確保分公司正常運作。

銀行渠道管理崗位職責內(nèi)容篇二

渠道助理崗位職責

【篇1：渠道專員崗位要求】

新城地產(chǎn)渠道專員職位描述：

（一）崗位職責

1、熟知所在項目推售信息，跟進客戶及時、答客問 2、派發(fā)單頁、截客拉訪、拜訪客戶、收集客戶名單等

3、每天準時提交當天導入和回訪客戶名單及簡單客戶情況描述 4、領(lǐng)導交辦的其他任務(wù)

（二）錄用要求

1、一年以上房地產(chǎn)經(jīng)驗，從事過開發(fā)商渠道工作的優(yōu)先，大學應(yīng)屆畢業(yè)生優(yōu)秀者可考慮

2、具有工作激情、敬業(yè)，思維清晰，形象談吐佳

3、具有良好的團隊協(xié)作精神、執(zhí)行力強、抗壓能力強。

保利地產(chǎn)渠道專員職位描述：

1、配合渠道經(jīng)理落實渠道管理工作。

2、配合渠道經(jīng)理尋找、洽談、確定合作資源。

3、根據(jù)現(xiàn)有項目區(qū)位及容量，負責尋找渠道點位、商超、社區(qū)、加油站等外部資源，形成渠道資源供方庫。 4、負責各巡展點位的監(jiān)督、巡視及督導。

5、有房地產(chǎn)企業(yè)渠道管理相關(guān)工作1年以上經(jīng)驗優(yōu)先。

該崗位為物業(yè)編制。

旭輝渠道專員職位描述：

一、崗位職責

1、負責項目巡展相關(guān)工作，尋找和包裝巡展現(xiàn)場，洽談巡展方式及費用，邀約客戶至項目現(xiàn)場；

2、負責制定派單工作計劃，包括前期調(diào)查、人員安排及培訓監(jiān)管、物料準備等，保障活動有序開展；

3、負責對接電商，摸排中介資源，確定合作資源及合作商務(wù)條件等； 4、其他需要負責的事務(wù)性工作。

二、任職要求

1、大專及以上學歷，具有半年以上房地產(chǎn)行業(yè)渠道管理相關(guān)工作經(jīng)驗；

2、具備良好的溝通能力和語言技巧，強烈的責任意識，良好的團隊合作意識和服務(wù)意識；有良好的職業(yè)道德和職業(yè)操守。合景泰富地產(chǎn)渠道崗位職責：

1、制定渠道開發(fā)、選擇、管理的總體方案，經(jīng)批準后實施 2、尋找并管理渠道合作者

4、行業(yè)推廣渠道發(fā)展趨勢分析 5、審查渠道合作者的資格

6、渠道合作者的聯(lián)絡(luò)、考評、篩選、淘汰和更新工作 7、負責對渠道合作者提供持續(xù)支持

8、渠道合作者的培訓、售前協(xié)助、售后客戶服務(wù)和技術(shù)支持等工作 9、參與渠道戰(zhàn)略規(guī)劃，并執(zhí)行企業(yè)渠道戰(zhàn)略 10、渠道管理策略持續(xù)改進

11、完成領(lǐng)導臨時交辦的其他任務(wù)

任職要求：市場營銷、廣告策劃、中文、房地產(chǎn)經(jīng)營等專業(yè)，大學?？埔陨蠈W歷。具有2年以上房地產(chǎn)本職工作經(jīng)驗。

其它工作技能要求：

業(yè)務(wù)技能及專業(yè)知識：具備房地產(chǎn)項目拓展、營銷策劃、政策法規(guī)等方面的知識，有較廣的知識面，較強的文字功底和組織協(xié)調(diào)能力；

能力要求：計劃、組織、控制、溝通、協(xié)調(diào)、創(chuàng)新能力；

語言及計算機要求：熟練掌握office辦公軟件。

【篇2：渠道部崗位職責】

渠道部崗位職責

渠道經(jīng)理崗位職責：

1.負責特殊渠道銷售策劃、分解任務(wù)目標，協(xié)調(diào)組織銷售人員完成全年各區(qū)域銷售任務(wù)目標。

2.負責組織協(xié)調(diào)銷售人員完成與特殊渠道客戶售前、售中、售后服務(wù)工作。

3.負責區(qū)域銷售業(yè)務(wù)管理，鞏固傳統(tǒng)市場，不斷開拓新的市場。 4.負責特殊區(qū)域內(nèi)重大招標項目的組織實施工作和決策工作。

5.負責各銷售區(qū)域的管理工作，每月提交市場分析報告（報表），正確做出銷售預測及任務(wù)分配報告。

6.負責各區(qū)域的銷售成本核算及各類費用支出的審核把關(guān)，督促貨款回攏。

7.負責各區(qū)域重大客戶開發(fā)、管理、銷售業(yè)務(wù)談判和合同簽訂工作。 8.負責各區(qū)域合同、訂單、差旅費用、業(yè)務(wù)費用的審核。

9.負責組織各區(qū)域銷售會議，協(xié)調(diào)、監(jiān)督、核查區(qū)域銷售人員的各項工作，及時提出與其它部門接口問題，逐級反映協(xié)調(diào)解決。 10、組織區(qū)域活動。

業(yè)務(wù)員崗位職責：

1.負責分工區(qū)域的市場管理，維護市場秩序，制止惡性競爭。 2.完成所分工區(qū)域的市場開拓、產(chǎn)品銷售任務(wù)。

3.直接與所分工區(qū)域的代理商溝通聯(lián)系，及時送貨；辦理退貨；結(jié)算

收回貨款。

4.協(xié)助所分工區(qū)域代理商開拓二級市場和終端客戶。 5.負責所分工區(qū)域的產(chǎn)品形象、宣傳推廣工作。

6.負責所分工區(qū)域的市場調(diào)研工作和代理商評估工作。 7.完成領(lǐng)導交辦的工作

渠道維護專員崗位職責： 1、參與制定渠道開發(fā)、選擇、管理總體方案，并在批準后實施。

2、管理渠道合作者的聯(lián)絡(luò)、考評、篩選、淘汰和數(shù)據(jù)。 3、負責對渠道合作者銷售清單開制。

4、為客戶提供優(yōu)質(zhì)的售前、售后服務(wù)工作。 5、貨款回攏。

6、完成領(lǐng)導臨時交辦的其他任務(wù)。

【篇3：渠道部崗位職責】

渠道部崗位職責

渠道經(jīng)理崗位職責：

1.根據(jù)公司任務(wù)目標，負責渠道銷售策劃、分解任務(wù)目標，協(xié)調(diào)組織銷售人員完成全年各區(qū)域銷售任務(wù)目標。

2.負責組織協(xié)調(diào)銷售人員完成與渠道客戶售前、售中、售后服務(wù)工作。

3.負責區(qū)域銷售業(yè)務(wù)管理，鞏固現(xiàn)有渠道客戶，不斷開拓新的渠道客戶。

4.負責區(qū)域內(nèi)重大招標項目的組織實施工作和決策工作。

5.負責各銷售區(qū)域的管理工作，每月提交市場分析報告（報表），正確做出銷售預測及任務(wù)分配報告；每周提交自查表，反省一周的工作情況。

6.負責各區(qū)域的銷售成本核算及各類費用支出的審核把關(guān)，督促貨款回攏。

7.負責各區(qū)域重大客戶開發(fā)、管理、銷售業(yè)務(wù)談判和合同簽訂工作。 8.負責各區(qū)域合同、訂單、差旅費用、業(yè)務(wù)費用的審核。9.負責團隊組建、培訓、梯隊建設(shè)等本體建設(shè)工作的有效落實

10.負責組織各區(qū)域銷售會議，協(xié)調(diào)、監(jiān)督、核查區(qū)域銷售人員的各項工作，及時提出與其它部門接口問題，逐級反映協(xié)調(diào)解決。

11.根據(jù)渠道部績效考核制度，負責部門人員的績效考核及考核評定，及時向上級反饋考核結(jié)果，同時對員工的獎勵、處罰、升職、勸退等

作出建議 12.參與制定渠道開發(fā)、選擇、管理總體方案。13.管理渠道合作者的聯(lián)絡(luò)、考評、篩選、淘汰和數(shù)據(jù)。

渠道顧問崗位職責：

1.根據(jù)渠道經(jīng)理分配的區(qū)域任務(wù)，制定銷售計劃，落實到每季度、每月、每周。

2.每周填寫周計劃，每天填寫日報表，并提交給渠道經(jīng)理。 3.負責分工區(qū)域的市場管理，維護市場秩序，制止惡性競爭。4.完成所分工區(qū)域的市場開拓、產(chǎn)品銷售任務(wù)。

5.直接與所分工區(qū)域的經(jīng)銷商溝通聯(lián)系，及時與售后部門對接安排發(fā)貨，結(jié)算收回貨款。

6.協(xié)助所分工區(qū)域經(jīng)銷商開拓二級市場和終端客戶。 7.負責所分工區(qū)域的產(chǎn)品形象、宣傳推廣工作。

8.負責所分工區(qū)域的市場調(diào)研工作和經(jīng)銷商評估工作。 9.完成領(lǐng)導交辦的工作。

10.負責協(xié)調(diào)處理區(qū)域內(nèi)代理商的售后問題。

渠道直銷崗位職責：

1.根據(jù)領(lǐng)導分配的區(qū)域任務(wù)，制定銷售計劃，落實到每季度、每月、每周。

3.完成所分工區(qū)域的客戶開發(fā)、產(chǎn)品銷售任務(wù)。 4.必要時配合渠道顧問完成產(chǎn)品銷售。

5.每周制定出差計劃，上交部門經(jīng)理審核。

6.出差結(jié)束后填寫出差報告，總結(jié)出差工作內(nèi)容以及目的達成情況。

銀行渠道管理崗位職責內(nèi)容篇三

崗位職責

1、嚴格遵守公司的各項管理制度，認真履行工作職責，行使公司給予的管理權(quán)利。

2、根據(jù)公司要求，在每個季度末、每個月度制定、工作計劃及

總結(jié)

3、積極貫徹執(zhí)行公司的各項規(guī)章制度，提高執(zhí)行力度，完成上級交辦的相關(guān)任務(wù)。

4、定期進行客戶分析并做好回訪工作、處理客戶反饋問題并總結(jié)經(jīng)驗、找出存在的問題，提出改進工作的意見和建議。

5、每天堅持分享、總結(jié)、分析工作報告。

6、權(quán)責分明——各渠道人員各司其職，各盡其能。

7、獎罰分明、及時——(承諾的東西一定要及時兌現(xiàn))。

8、突發(fā)狀況提前告知，杜絕“先斬后奏”。

9、其他。

銀行渠道管理崗位職責內(nèi)容篇四

保險渠道管理崗位職責

保險，本意是穩(wěn)妥可靠保障，下面是的保險渠道管理崗位職責，希望對你有幫助。

保險渠道管理崗位職責一

1、根據(jù)公司整體發(fā)展計劃，制定網(wǎng)站推廣與活動計劃，并編制相關(guān)預算；

2、合理組合各種在線營銷手段實現(xiàn)營銷目標：ppc形式的廣告投放、門戶網(wǎng)站合作、贊助商合作、聯(lián)盟合作計劃、博客、edm以及搜索引擎優(yōu)化等；

3、分析市場需求及搜索引擎數(shù)據(jù)，策劃制定搜索引擎推廣方案與網(wǎng)站推廣策略，充分了解互聯(lián)網(wǎng)的特質(zhì)，熟悉網(wǎng)站運作和sem/seo、affiliate、sns、edm等各種推廣方式；

4、制定sem渠道策略，seo優(yōu)化策略，包括關(guān)鍵詞選擇、廣告創(chuàng)意、網(wǎng)站內(nèi)容優(yōu)化、制定競價規(guī)則和策略，優(yōu)化推廣費效比和網(wǎng)站自然搜索排名；

5、能使用各種網(wǎng)絡(luò)營銷平臺開展網(wǎng)站推廣工作，提高目標群體訪問量和轉(zhuǎn)化率；

6、能夠清晰的通過各種數(shù)據(jù)報表匯報工作，提出建設(shè)性的意見。

7、能獨立完成對外各類線上、線下推廣活動、發(fā)布會、論壇、展會、公關(guān)的組織策劃方案。

保險渠道管理崗位職責二

1。負責了解渠道各項業(yè)務(wù)開展情況，整理業(yè)務(wù)推廣，受理過程中經(jīng)銷商所遇到的各種問題。

2。每周一次對經(jīng)銷商進行經(jīng)營考核檢查

分析檢查中所遇到的問題。

3。加強對經(jīng)銷商貨物供應(yīng)的管理，保證貨物及時送到，杜絕產(chǎn)品供應(yīng)不及時的現(xiàn)象發(fā)生。

4。加強對經(jīng)銷商訂貨管理，對有保質(zhì)期的產(chǎn)品要及時提醒經(jīng)銷商做好銷售工作。

5。負責公司對經(jīng)銷商下達的各類營銷活動，貫徹落實，知道并催促渠道完成公司指標。

6。負責收集區(qū)域內(nèi)各競爭對手，網(wǎng)點競爭信息，形成報告上報公司。

7。對區(qū)域代理商經(jīng)銷商的銷售人員進行培訓，增強其對公司的理念，價值觀的認同。

8。制定當?shù)氐氖袌鐾茝V計劃及方案，并組織執(zhí)行。

9。管理當?shù)貐^(qū)域代理商經(jīng)銷商。協(xié)調(diào)各經(jīng)銷商之間的關(guān)系杜絕擾亂市場的事件發(fā)生。

10。做好產(chǎn)品銷售回款工作。

11。尋找潛在合作伙伴開拓建立地區(qū)市場的代理渠道。

12。完成領(lǐng)導交辦的其他任務(wù)。

保險渠道管理崗位職責三

1。根據(jù)銷售目標組織制定渠道開發(fā)策略和渠道銷售策略，并制定相應(yīng)的實施方案，提供渠道服務(wù)支持;

2。根據(jù)實施方案將渠道工作分配給下屬員工，督促員工完成渠道開發(fā)和銷售任務(wù);

3。維護與已有的銷售渠道客戶的關(guān)系，將企業(yè)的最新銷售政策傳達給渠道客戶;

4。與市場部門進行配合，共同完成渠道拓展和推廣活動;

5。負責團隊的文化建設(shè)，建設(shè)團隊文明;

6。負責對部門員工進行渠道開發(fā)與銷售培訓;

7。控制渠道開發(fā)的成本，防止出現(xiàn)超出預算的狀況;

8。解決在渠道開發(fā)或者渠道銷售過程中的突發(fā)問題，注意維系企業(yè)的聲譽;

9。負責下屬員工的業(yè)績考核工作。

保險渠道管理崗位職責四

1、尋找潛在合作伙伴。

2、與潛在合作伙伴進行商務(wù)洽談和簽約。

3、行業(yè)渠道建設(shè)，渠道管理和渠道關(guān)系維護等工作。

4、開拓建立地區(qū)市場的代理渠道。

5、管理當?shù)貐^(qū)域代理商經(jīng)銷商

6、對區(qū)域代理商經(jīng)銷商的銷售人員進行培訓

7、地區(qū)市場狀況競爭品牌的信息進行調(diào)研反饋。

8、制定當?shù)氐氖袌鐾茝V計劃及方案。

9、組織執(zhí)行當?shù)氐纳鲜型茝V方案。

銀行渠道管理崗位職責內(nèi)容篇五

銀行渠道經(jīng)理崗位職責

【篇1：如何在銀行中管理電子渠道部門】

如何在銀行中管理電子渠道部門

和訊銀行消息

8月29日，由唐碩用戶體驗咨詢主辦的2014未來銀行中國會議在上海舉行，會議主題為“跨界創(chuàng)新：金融、設(shè)計與科技”，和訊網(wǎng)作為獨家財經(jīng)媒體對會議進行了圖文報道。星展銀行首席創(chuàng)新官neal cro參加論壇并發(fā)表了演講。

以下為嘉賓發(fā)言全文：

neal cro：謝謝，非常的感謝又一次來到了中國，上一次我在中國的時候，應(yīng)該是在北京未來金融的活動，我已經(jīng)來中國很多次，但是學語言的能力就是很差，澳大利亞英文，所以我是跟大家道歉。希望我接下來的分享給大家有用的信息。今天我看到我這么大的頭像，我第一次看到有這么大的照片。我在星展銀行現(xiàn)在是做了四個月，我一直都非常的繁忙，我周三的時候從印度過來，星期三就是在香港。

ceo給我們一個創(chuàng)新的平臺，希望我們在亞洲能夠有更好的發(fā)展，我們現(xiàn)代是有兩億美元的預算，是在亞洲可以支付的。我們星展銀行現(xiàn)在是有90%的新加坡員這樣的帳戶，新加坡規(guī)模是很大的，在中國還是一點點的，我們是一點點的發(fā)展。我們也意識到這個世界是不斷的變化，變化的速度也是非?？欤覀儗χ袊倪@些銀行，是比較同情的，因為在中國能夠看到金融行業(yè)創(chuàng)新，還有一些顛覆性的事情是非常強的，還有一些cmb，他們招商他們做的也是比較好，微信也是比較好的，我們是非常人民的，如果我們不做變化我們的品牌就要消失了，這個是我們公司（英文），他是亞洲的銀行產(chǎn)業(yè)是一個燃燒這樣的一個平臺是非常認真講這個話，因此我們有很多的聰明的人，我們要確保我們能在這個平臺上面好好的生存，而且要重新的定義銀行的概念，并不是我們現(xiàn)在害怕這些非傳統(tǒng)的產(chǎn)業(yè)，我們知道他們做什么，我們跟他們這些非傳統(tǒng)的行業(yè)競爭，這些就是非傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)，我們擔心的這些人，就是在圖片上面。

除了谷歌他們有點停滯不前了，像百度，亞馬遜，在中國他們有一些是沒有銀行執(zhí)照，有一些有，他們有三億這樣巨大的客戶群。我們怎么樣跟他們競爭呢？我們怎么樣和這些電子商務(wù)，科技公司競爭呢？他們在銀行行業(yè)造成了什么樣的影響，剛開始他們做轉(zhuǎn)帳，因為轉(zhuǎn)帳付款是非常簡單的，不需要很多這樣的信用卡，而且你付款也可以有很多的方式實現(xiàn)，而且那么現(xiàn)在開始有這些基金，還有一些存款，慢慢做銀行產(chǎn)業(yè)，還有這個同行間的借款，再保險行業(yè)也開始做起來了。

那對我們銀行來講，我們要怎么把握這個方向，怎么樣找到出口，如何幫助銀行建立這樣的一個戰(zhàn)略，如何能夠永續(xù)的生存，特別是這么多的科技公司，甚至有數(shù)十億的用戶群，我們?nèi)绾胃@些科技公司競爭，我們銀行我們的這個戰(zhàn)略主要是三個方向，第一個就是我們這個行為一定要是一憂電子商務(wù)公司，對一個電商，為什么他們能夠如此的成功，原因是有一個，一個主要的原因就是他們有數(shù)據(jù)，所有的一切都是來源數(shù)據(jù)。有一個很好的例子，就是你有多少次你跟銀行告訴他同一個信息，我已經(jīng)跟我的銀行，我這個銀行我已經(jīng)用了30年，我跟我的銀行說一百次我的名字是什么，或者是你告訴過阿里巴巴幾次，一次就可以了，他們?yōu)槭裁催@樣呢？因為他們創(chuàng)新了，創(chuàng)造了一些數(shù)據(jù)庫，可以提取很多的數(shù)據(jù)。我知道大家都少費用（英文），但是我就看這個頁面，我的信用卡在家里就把這個關(guān)了，但是我把這個事情忘掉了，我的第一件事就是發(fā)給了我一個信息，就是是不是還要購物，我就點好，所有之前購物的信息都出現(xiàn)了，我只要把我的信用卡輸入進去就可以了，他保留了我所有的數(shù)據(jù)，所以他們的這個數(shù)據(jù)的保留是非常好的，銀行業(yè)是有很多的數(shù)據(jù)，但是我們沒有好好的利用

這些數(shù)據(jù)，電商他們獲取了很多的數(shù)據(jù)，而且他們會好好的利用這些數(shù)據(jù)，用這些數(shù)據(jù)做交叉，了解他們的客戶，但是在銀行行業(yè)，我們有私人的銀行，還有這個財務(wù)管理，還有公司客戶，個人客戶，各個不同的領(lǐng)域，我真的是不知道這些電商是怎么了解他們的客戶的，我叫neal

cro，他怎么把我細分的，我看到我，我的生活方式是什么樣的我去哪里，對于電商來講他知道我的一切，而我也不是很有錢的客戶，就是這個想法一定要向電商學習，我們公司對于數(shù)據(jù)做了一些什么呢？首先我們和新加坡政府處理了一個（英文），就是是一個合資的公司，我現(xiàn)在是我們團隊在（英文）負責人，我沒有去過大學，我也沒有任何的證書，但是我有25個醫(yī)生和博士教授都是在我手下工作的，他們要做的就是數(shù)據(jù)創(chuàng)新，我們有很多的數(shù)據(jù)科學家，就是在銀行領(lǐng)域，大數(shù)據(jù)幫助你如何做客戶的細分，或者說你可以想想你要銷售什么樣的產(chǎn)品，我們做的就是我們要預測未來。我們能夠預測，比如說下個周三在兩點的時候，他會在這個工作，會和這個人在一起，我們會做這個預測等等。我會預測我們的客戶做什么，同時我們也會預測欺詐行為。那么這些科學家做的是什么？就是他會看一些小的信號和征兆，在欺詐發(fā)生之前就會看到這些信號，會有一些預警，會有一些欺詐現(xiàn)象，我們是非常的科學方法論。我們有一些科學家做。

其實從某種角度來講，我們還是很先進的，跟一些電商來比我們做的非常好，我們現(xiàn)在有這樣的團隊，我們會跟一些公司進行探討，就會問他們，你們現(xiàn)在有什么問題，你們的困擾是什么，我們就搞了這樣的（英文），也是非常的成功，那我們幫這樣的公司出臺新的解決方案之后，無縫對接也做的非常的成功，這也說明我們的專家非常強，我們還做人工智能ibm，應(yīng)該算是亞洲對打的客戶，我們銀行的客戶。我們這種認知計算，就是用來解決顧客關(guān)系頭疼的問題：

第一個就是財富管理業(yè)務(wù)，（英文）做了什么呢，就是一個客戶的管家助理，他就可以幫我們記產(chǎn)品的每一個細節(jié)，就像一個人一樣；

第二個就是比如說政治經(jīng)濟，現(xiàn)在大環(huán)境發(fā)生了一些什么樣的變化；

第三個他了解關(guān)于我們客戶所有的信息，我們有這樣的一個數(shù)據(jù)庫，可能上面顯示，這樣的一個客戶經(jīng)理和這個客戶交談，差不多這個有60%、70%買我們的產(chǎn)品，他就可以幫助這個顧客，幫助這個顧客的關(guān)系做這個項目。

第二點，就是我們要向創(chuàng)新公司學習，我們就會有一些實驗，通過這些實驗，我們進行落實，看看這些想法能不能被孵化成成功的實際。新加坡是一個島國很小，我們有一些大的分行，也有小的分行，那我們可能會在這些小的分行做一個實驗試點，比如說我們有這樣的解決方案，你會愿意來買我這個服務(wù)嗎？那我們借用了20個這樣的顧客，來到我們這樣的一個實驗室進行實驗，進行手機他們的一個反饋意見，其實很多做這種移動手機銀行，網(wǎng)上銀行的人不一定非要去銀行進行操作，或者說他們要改信息，或者是網(wǎng)上銀行申請的時候還是要到銀行去的，所以我們發(fā)現(xiàn)問題，把這個進行改進修改，你們知道最后的解決方案是什么嗎？老年人會去這些營業(yè)網(wǎng)點，他們可能取錢等等，一些老年人他們在家的時候，也可以有這種網(wǎng)上銀行，或者是移動設(shè)備能夠幫助他們，享受到網(wǎng)上的服務(wù)，那其實大家可以發(fā)現(xiàn)，客戶是我們最好的老師，他們在不斷的創(chuàng)新過程當中，他們需要什么，我們要改變什么，滿足他們的一些需要，那我們呢，我們會把這些當?shù)氐木W(wǎng)點員工取五個員工，拿到我們的創(chuàng)新公司，然后請他們做這種示范，做產(chǎn)品的設(shè)計的想法，或者是用戶體驗的一些設(shè)計等等，當他們結(jié)束了這些培訓之后，他們會覺得對的，或者是不好的，或者他也會給一個不黑不白的中間的意見，我們會有零售銀行的主管，或者是其他的技術(shù)部門，總經(jīng)理他們會做在一起有一個反饋的意見。比如說他說是的，他們就會購買我們的購物，所以這樣的服務(wù)是可以科學的一種創(chuàng)新的行為，比如說我們現(xiàn)在有理念，請人實驗在試點當中是不是可以孵化成，最后合作。我的ceo參加一個很大的會議，他跟我說，我們要現(xiàn)在停下來所有的事，把這個實驗的結(jié)果，大范圍的鋪開，其實有很少的老板會做這樣的決定，是很有魄力的決策者，我在印度，跟這些人做這樣的實驗，大家可以看到我們這個小組當中，像ceo負責匯報戰(zhàn)略，還有一個主管，首席創(chuàng)新官等等，我們這個不是銀行最底層的實驗，我們是銀行的管理層加入我們當中，所以是從上到下的解決的方案。我想給大家看一下我們舉辦活動的是視頻，就是實驗的重要性給大家解釋一下。

我們把一些銀行的高層、中層聚集到一起，讓他們出一個新的解決方案，讓我們的客戶加入到其中，他們就會到新加坡的街頭進行一些采訪?？赡芪覀冇械臅r候，有太多的時間就是問卷調(diào)查，因為這些客戶就是選一下，我們有一個新的模型就是給他們展示一下，所有的顧客都會覺得非常棒，都會用，我們就進行生產(chǎn)，但是最后失敗了，因為我們沒有問最好的方式問這樣的問題，引不出最好的答案。我們當時在做一個新的私人銀行，或者是個人財富管理的項目和產(chǎn)品，你的理財告訴你，你有多少錢等等，那所有的顧客都希望有這樣的一個好的簡化的產(chǎn)品，那我會問他們說，你們介意不介意做一個實驗，我的實驗就是拿出一個表格，在這個表格當中我有很多的數(shù)字，我們就坐下來聊，我想做一個實驗他說沒有問題，在這樣的表格當中，這些項目，你能幫我填一下，這些項目你都花了多少錢，然后我就說，你覺得我們作為一個銀行，愿不愿意知道你其他帳戶的信息呢？不會介意，你不能告訴我你有多少個帳戶，我們就讓他們登陸四個帳戶，都按照這個表格填，他說不，所以這樣的實驗，其實就是幫我們找到這樣的一個理財工具，大家可以發(fā)現(xiàn)用這樣的手機上面的表格，或者是用這樣的創(chuàng)新的模式，其實是非常好的調(diào)查模式，因為我們有時候方法錯了，答案就不是我們想要的。譬如說他們登陸四個這樣的帳號，產(chǎn)后把交易的表格填起來，他們就會覺得非常的麻煩，因為我們增加了他們工作量，通過這樣就了解了客戶的需求。最后一點就是我們要像一個技術(shù)員的公司工作，所謂的技術(shù)型有很多的技術(shù)創(chuàng)新，所以我們也會發(fā)現(xiàn)有很多大的技術(shù)革命，和技術(shù)的趨勢。我不能一一說，但是他們聽到一個新的技術(shù)的革命，就是可穿戴，大家有沒有，我有（英文）。

大家知道世界上第一可穿戴設(shè)備是什么嗎？就是這個表，如果你仔細看一下這個表，就是創(chuàng)新的一個很好的代表，大家有沒有聽過（英文）？谷歌就做了這個，他們花了一千萬做了這樣的一個人工的登錄，所以大家會發(fā)現(xiàn)，英國政府他們就發(fā)現(xiàn)這個時間非常的重要，他們花了八百萬的英鎊，讓第一個人，發(fā)明出第一個完全準確的一個表，這三百年前的事情，英國用這么大的巨資讓專家做這樣的一個表，是因為他們航海的船經(jīng)常的裝船，因為這些海船地

球是圓的，太陽和船的角度會告訴你這個時間，你就可以通過這個知道自己在哪里，你要了解到你理這個地球的邊緣的距離，只有通過時間才能告訴你，時間大家也知道，太陽升起和落下是可以看到時間的方式，因為這個時間不準，或者是通過這樣的不準確的表，那這個船航行的方向就會偏離導致航海遇難的事件。英國政府就花了差不多八百萬的價格給了這個創(chuàng)造者，讓他造這樣的鐘，所以這樣的鐘放在這個海運的船上就會增加這個安全度?，F(xiàn)在我們已經(jīng)有這樣的一個數(shù)碼屏幕這樣的可穿戴設(shè)備，還有一個就是可以上漫游玩游戲的功能，聽廣播的功能，有時候看電視耗能很大就會很熱，還有一些是電子的系統(tǒng)，其實他們也可以看到一些奢侈表也會增加電子的設(shè)備，或者是一些電話的功能，為什么呢？因為他們也知道，我們這個智能手機上蘋果上面，耗能很大，表就不能像電話學習呢，電池的時候，他們這些手表就使用了這些技術(shù)，就可以用很多智能的電子技術(shù)，我們現(xiàn)在數(shù)據(jù)也越來越多地我相信銀行業(yè)之間的競爭就是數(shù)據(jù)的競爭，我覺得這不是產(chǎn)品或者是價格的競爭，而是數(shù)據(jù)的競爭，同樣這個數(shù)據(jù)讓我們有一個溝通的渠道，他會更加的有私人話，通過這種網(wǎng)絡(luò)的這個瀏覽器，因為我是用微軟的，但是我不喜歡這種手機上的這種瀏覽器，我們有的客戶，很喜歡用手機，但是可能不喜歡用這種瀏覽器，我喜歡我的手機，因為這是我的手機，但是我的錢在那，那個錢也是我的，因為這是我的辛苦錢，那么你作為銀行，你是垃圾軟件，使得我的錢白白的流失，所以我們就要讓他們怎么樣和鐘愛的錢能夠進行連接。大家知道推出這種谷歌的眼睛，我也不知道這些產(chǎn)品會不會成功，但是這些攝象頭越來越智能了，所以這些電腦可以閱讀我們的這個語言，或者是把我們的語言可以被機器處理的語言，大家有沒有想過，我們當時用二微碼打電腦，我們手機里面的這些攝像頭，已經(jīng)可以用這個眼鏡當中的一個攝像頭。那大家可能會問，如果我可以用這個隱性的眼鏡不想變成他們身體的一部分。比如說心臟的一些器材，其實他們就是植入我們體內(nèi)的。我相信十年之后，如果手機還存在，只是跟我們現(xiàn)在擁有的也是不一樣的，所以不能下定論太早，這個物聯(lián)網(wǎng)也是一個很重要的趨勢。物聯(lián)網(wǎng)是一個很重要的概念第一個就是透明性，以前這種讀表器，可以告訴你多少錢，但是現(xiàn)在有這樣的一個電子表，就不需要人工進行拜訪，透明度使你足夠有時間和機會，看到這樣你的耗電量等等不需要人工拜訪，還有我們的系統(tǒng)，還有我們的供熱系統(tǒng)，都可以用物聯(lián)網(wǎng)一個連接起來，那我們越來越看到一些設(shè)備，還有一些，可以相互連接，電冰箱可以跟電腦對話，比如說孩子不在家，我們是不是要減少購物的量，同樣你的信用卡的壓力也會小一些，大家想一下，這些數(shù)據(jù)被銀行利用我們會了解到我們客戶的方方面面的生活。比如說一些設(shè)備，或者是一些橋梁等等已經(jīng)開始應(yīng)用這些設(shè)備，那其實我們可以看到，事情發(fā)展是越來越迅速，如果說我們大家沒水了，我們就可以自動的提示沒水，自動的蓄水這些物聯(lián)網(wǎng)，就可以幫助他們生活方方面面連接起來，另外一點就是數(shù)字智能，比如說象棋的這種自動的機器人，這都是人工智能發(fā)明的一個成功的項目。大家會發(fā)現(xiàn)，如果大家電腦和我們的終端用戶可以對話，就可以改善他們之間的關(guān)系，譬如說一個客戶有這樣的一個客戶經(jīng)理是理想的狀態(tài)，我們沒有那么多的員工，但是我們通過人工智能方式就可以直接上網(wǎng)，用我的手機我想告訴你，我昨天在酒店（英文）的時候，我的信用卡失效了要怎么辦，你的客戶經(jīng)理現(xiàn)在沒空，現(xiàn)在有另外的一個同事處理，通過這樣的智能方式，就可以找到對應(yīng)的人，賓不是一對一的指派。大家會發(fā)現(xiàn)，機器越來越聰明，比人聰明了，有人說2030或者2040，有這樣的機器比人還要聰明，如果這個機器比人聰明那意味著什么呢？這個機器棒你計算的時候，我們不知道這個對還是不對，所以我們要謝謝他們，因為我們不能理解，但是現(xiàn)在世界上很多很大的一些難題問題，就可以推過機器很高的智能手段解決。比如說大家絕對不會相信說，我可以在下象棋的時候一個機器能夠打贏我，機器怎么可能下的贏人呢？但是現(xiàn)在你會發(fā)現(xiàn)，機器是能夠下贏人的，所以機器是在更新?lián)Q代的，所以要相

信機器的能力。給大家看一下這個。可能不一定在現(xiàn)實生活當中發(fā)生，但是你可以發(fā)現(xiàn)這個機器，機器有一個人對話臉，所以你可以由與人交流的感覺，還有一點就是，我們要有競爭力，一定要像一個電商工作，把這些數(shù)據(jù)更好的運用，不要老是問我們的顧客，你的名字是什么，地址是什么，就是像一個創(chuàng)新的反映的工作，最后一點就是像一個技術(shù)性的公司去創(chuàng)新，如果不利用這些創(chuàng)新或者是技術(shù)上面的革新，你的競爭者會有，你就會被淘汰，我們也要把自己的優(yōu)勢放大，如果大家有問題我可以非常的愿意回答，如果沒有問題我會再一次感謝大家！

【篇2：銀行保險渠道客戶經(jīng)理、營業(yè)經(jīng)理管理辦法(b

版)2009】

中意人壽保險有限公司廣東省分公司

銀行保險客戶經(jīng)理、營業(yè)經(jīng)理管理辦法（b版）

目 錄

第一章 總則及組織架構(gòu)

第二章 銀行保險渠道客戶經(jīng)理、營業(yè)經(jīng)理的管理

第一節(jié) 銀行保險渠道客戶經(jīng)理、營業(yè)經(jīng)理的招聘與工作職責

第二節(jié) 銀行保險渠道客戶經(jīng)理、營業(yè)經(jīng)理的考核

第三節(jié) 銀行保險渠道客戶經(jīng)理、營業(yè)經(jīng)理的薪酬和福利待遇

第三章 附則

第一章 總則及組織架構(gòu)

第一節(jié) 總 則

第一條 為推動中意人壽保險有限公司銀行保險業(yè)務(wù)健康有序地發(fā)展，規(guī)范和明確分公司銀行保險渠道業(yè)務(wù)人員的定位、工作職責、晉升和考核以及薪酬福利待遇，特制定《中意人壽保險有限公司銀行保險客戶經(jīng)理、營業(yè)經(jīng)理管理辦法（a版）》（以下簡稱本辦法）。

第二條 本辦法所稱“銀行保險渠道業(yè)務(wù)人員”是指符合公司銀行保險渠道業(yè)務(wù)人員的聘用條件，并與公司簽訂勞動合同，從事銀行保險業(yè)務(wù)銷售及管理的業(yè)務(wù)人員。

第三條 業(yè)務(wù)人員的職級分行政職級和業(yè)務(wù)職級兩類。

行政職級為營業(yè)經(jīng)理（不分級別）； 業(yè)務(wù)職級為見習客戶經(jīng)理、客戶經(jīng)理（從低到高分為三級、二級、一級）、中級客戶經(jīng)理（從低到高分為三級、二級、一級）、高級客戶經(jīng)理（從低到高分為三級、二級、一級）共十級。

第四條 客戶經(jīng)理、營業(yè)經(jīng)理職級說明

（一）見習客戶經(jīng)理指新入職尚未通過首次考核的業(yè)務(wù)人員或因考核降至“見習客戶經(jīng)理”的業(yè)務(wù)人員。

（二）客戶經(jīng)理、中級客戶經(jīng)理、高級客戶經(jīng)理均指達到本辦法規(guī)定的相應(yīng)級別各項考核標準的業(yè)務(wù)人員。

（三）營業(yè)經(jīng)理是指達到對應(yīng)業(yè)務(wù)職級的各項考核標準且通過公司管理能力評估，可有效培訓、輔導及提升客戶經(jīng)理銷售技巧并協(xié)助區(qū)域經(jīng)理與所轄支行進行有效溝通的業(yè)務(wù)管理人員。

（四）營業(yè)經(jīng)理的業(yè)務(wù)職級必須為中級客戶經(jīng)理（二級）或以上。

第五條 本辦法所稱的保費均指已簽收回執(zhí)的保費；本辦法所稱“標準保費”是指將各險種保費收入按一定比例折算后的保費，各險種具體的折算比例見附件1。

第六條 網(wǎng)點的分配原則由各分公司根據(jù)當?shù)厥袌龅那闆r制定。

第七條 網(wǎng)點異動原則

客戶經(jīng)理、營業(yè)經(jīng)理之間不得隨意調(diào)換網(wǎng)點，除非在以下幾種情況下，經(jīng)各分支機構(gòu)兼業(yè)代理部主管同意后方可調(diào)換：

（一）客戶經(jīng)理、營業(yè)經(jīng)理離職或調(diào)任等其他崗位，可將其網(wǎng)點調(diào)換給其他人員管理；

（二）因客戶經(jīng)理、營業(yè)經(jīng)理經(jīng)營管理不善，網(wǎng)點業(yè)績連續(xù)三個月為零的，或網(wǎng)點活動率持續(xù)偏低的，兼業(yè)代理部有權(quán)調(diào)整其所轄網(wǎng)點和網(wǎng)點數(shù)；

（三）因客戶經(jīng)理、營業(yè)經(jīng)理身體狀況原因（如重病、懷孕或生產(chǎn)等），不宜繼續(xù)管理網(wǎng)點的，兼業(yè)代理部有權(quán)調(diào)整其所轄網(wǎng)點和網(wǎng)點數(shù)。

第二節(jié) 組織架構(gòu)

第八條 客戶經(jīng)理向營業(yè)經(jīng)理或區(qū)域經(jīng)理管理（如無營業(yè)經(jīng)理）負責；營業(yè)經(jīng)理直接向區(qū)域經(jīng)理負責。

第二章 客戶經(jīng)理、營業(yè)經(jīng)理管理

第一節(jié) 客戶經(jīng)理、營業(yè)經(jīng)理的招聘與職責

第九條 營業(yè)經(jīng)理是從客戶經(jīng)理中選拔出來的，原則上不對外進行招聘。

第十條 客戶經(jīng)理招聘條件（一）正規(guī)全日制大專以上學歷（含大專，以金融、市場營銷、經(jīng)濟專業(yè)為優(yōu)）；

（二）身體健康、相貌品行端正、具有進取精神；

（三）持有《保險代理人資格證》（見習客戶經(jīng)理晉升時應(yīng)持有《保險代理人資格證》）；

（四）一年以上工作經(jīng)驗（以銷售、客戶管理、理財服務(wù)經(jīng)驗為優(yōu)，見習客戶經(jīng)理可以豁免）；

（五）語言表達能力較好，具備較強的溝通能力和良好的人際關(guān)系（以往有從業(yè)經(jīng)驗者優(yōu)先）；

（六）有承受高壓力工作的思想準備；

（七）能獨立工作，且具有團隊合作的愿望和能力；

（八）公司規(guī)定的其他條件。

第十一條 客戶經(jīng)理、營業(yè)經(jīng)理所需具備的核心技能

（一）銷售能力、溝通能力、培訓能力、輔導能力、激勵能力、管理能力；

（二）金融、保險的專業(yè)知識；

（三）挖掘網(wǎng)點潛力，保持網(wǎng)點業(yè)績持續(xù)增長的能力。

第十二條 客戶經(jīng)理的招聘及首次考核：按公司人力資源部銀行保險渠道客戶經(jīng)理招聘及首次考核的規(guī)定流程進行操作。

新入職客戶經(jīng)理最高擬定的級別為中級客戶經(jīng)理二級，具體擬定的級別標準如下：

【篇3：atm銀行渠道管理】

atm自助銀行網(wǎng)點選址策略淺析

一、前言

atm金融自助服務(wù)網(wǎng)絡(luò)成為銀行渠道管理、資源整合和業(yè)務(wù)調(diào)整的重要途徑，隨著銀行atm自助設(shè)備的應(yīng)用規(guī)模和普及程度大大提高，各家商業(yè)銀行對優(yōu)質(zhì)布放網(wǎng)點資源的爭奪愈演愈烈。如何使本行atm自助銀行建設(shè)獲得更好的效益，使促進銀行品牌和整體業(yè)務(wù)發(fā)展進步，網(wǎng)點選址無疑是最為關(guān)鍵的一個環(huán)節(jié)。

據(jù)廣電運通多年的行業(yè)經(jīng)驗和對atm網(wǎng)點的研究顯示，網(wǎng)點選址決定了atm自助銀行綜合效益的65%-70%。atm自助銀行如何進行科學地選址？本文謹對此進行淺顯的初步探討。

二、建設(shè)atm自助銀行網(wǎng)點的必要性 1.分流低附加值業(yè)務(wù) atm自助銀行建設(shè)應(yīng)用，直接為人工柜臺分擔了巨量、低效、低附加值的現(xiàn)金處理等基本的交易型業(yè)務(wù)，大幅降低銀行的經(jīng)營成本。2.彌補網(wǎng)點不足

大力發(fā)展atm自助銀行，銀行可以通過較少的投資、較快的建設(shè)周期擴充營業(yè)網(wǎng)點，完善服務(wù)網(wǎng)絡(luò)和營銷渠道，實現(xiàn)規(guī)?；l(fā)展。3.拓寬中間業(yè)務(wù)收入渠道

一方面，atm自助設(shè)備的技術(shù)應(yīng)用已經(jīng)十分成熟，大多數(shù)的中間業(yè)務(wù)都已經(jīng)可以在atm自助銀行平臺上進行，目前廣泛應(yīng)用的已達數(shù)十種；另一方面，客戶持他行卡在atm自助銀行設(shè)備上進行交易能給本行帶來直接收益。

4.增強銀行業(yè)務(wù)拓展能力

atm自助銀行的建設(shè)速度和投資規(guī)模均比開設(shè)同等規(guī)模的營業(yè)網(wǎng)點更有優(yōu)勢，并且靈活性更高，有利于銀行各項業(yè)務(wù)尤其是零售業(yè)務(wù)的開展。同時，atm自助銀行使銀行客戶分層并提供針對性營銷的業(yè)務(wù)發(fā)展需要得以實現(xiàn)。5.樹立銀行品牌形象

國內(nèi)銀行業(yè)atm自助銀行正處于全面興起階段，發(fā)展自助銀行業(yè)務(wù)，有助于銀行在公眾和同業(yè)中樹立良好的企業(yè)形象。6.提高銀行服務(wù)質(zhì)量和業(yè)務(wù)管理水平

atm自助銀行，不僅可以更好的滿足持卡人對銀行服務(wù)在速度、時間、空間及便利性等方面的需求，還能夠促進銀行自身業(yè)務(wù)管理更好地適應(yīng)現(xiàn)代科技手段，從而在競爭中處于有利地位。

atm自助銀行按布放位置分為在行式和離行式兩類。由于在行式atm自助銀行直接與營業(yè)網(wǎng)點所在位置相對應(yīng)，本文主要是針對離行式atm自助銀行的選址進行分析。

三、

選址調(diào)查是銀行在選址前必不可少的一個步驟，銀行網(wǎng)點位置的選擇是重要戰(zhàn)略決策。為避免重大損失，經(jīng)營者應(yīng)請有關(guān)專家進行咨詢，對所選擇的銀行網(wǎng)點位置進行調(diào)查研究和系統(tǒng)分析，如對交通流量、人口與消費狀況、競爭對手等情況逐一摸底分析，綜合評價優(yōu)劣，再做出選擇，使銀行網(wǎng)點地址的選擇具有科學性。1.選址調(diào)查主要目的選址調(diào)查主要是銀行依據(jù)自身業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，對atm自助銀行總體建設(shè)目標、布放區(qū)域和網(wǎng)點位置等進行確定，也就是對擬選開業(yè)的銀行網(wǎng)點位置進行潛在商業(yè)價值評估。潛在商業(yè)價值評估是指對擬選開業(yè)的銀行網(wǎng)點位置的未來商業(yè)發(fā)展?jié)摿Φ姆治雠c評價。評價銀行網(wǎng)點位置的優(yōu)劣時，既要分析現(xiàn)在的情況，又要對未來的商業(yè)價值進行評估，這是因為一些現(xiàn)在看好的銀行網(wǎng)點位置，隨著城市建設(shè)的發(fā)展可能會由熱變冷，而一些以往不引人注目的地段，也可能在不久的將來會變成繁華鬧市。因此，銀行網(wǎng)點在選址時，應(yīng)重視潛在商業(yè)價值的評估。2.數(shù)據(jù)調(diào)查分析

數(shù)據(jù)調(diào)查分析主要分為對城市經(jīng)濟數(shù)據(jù)分析，對本行自有網(wǎng)點、atm自助銀行的數(shù)據(jù)分析，對他行網(wǎng)點、atm分布的數(shù)據(jù)分析以及對銀聯(lián)數(shù)據(jù)的分析幾種。

其中對城市經(jīng)濟數(shù)據(jù)的分析，數(shù)據(jù)主要來源于政府年度統(tǒng)計報告、政府部門網(wǎng)站等。通過近3年的gdp、經(jīng)濟構(gòu)成、人均消費和人口流動等變化情況，分析城市atm自助銀行市場容量的變化；從城市的區(qū)域結(jié)構(gòu)和經(jīng)濟消費水平，分析選址區(qū)域，指導一定時期內(nèi)選址的地域方向，節(jié)省選址時間，提高選址效率。

對本行有網(wǎng)點、atm自助銀行的數(shù)據(jù)分析，數(shù)據(jù)主要來源于本行業(yè)務(wù)部門。按照城市消費區(qū)域分布，結(jié)合自身網(wǎng)點分布情況，迅速確認選址的先后次序，對盲區(qū)和重點區(qū)域進行填補和加強，形成最合理的覆蓋，方便客戶使用，增強優(yōu)質(zhì)客戶的忠誠度。

對他行網(wǎng)點、atm分布的數(shù)據(jù)分析，數(shù)據(jù)主要來源于銀監(jiān)局、各銀行網(wǎng)站等。通過分析各競爭對手的atm網(wǎng)絡(luò)建設(shè)情況及相關(guān)數(shù)據(jù)，吸取他行成功的地方，并尋找他行盲區(qū)，取長補短，或有針對性在其他各行客戶密集的地方，建設(shè)atm自助銀行網(wǎng)點并提供本行的特色服務(wù)，吸引并轉(zhuǎn)化為本行客戶。

對銀聯(lián)的數(shù)據(jù)分析，數(shù)據(jù)主要來源于當?shù)劂y聯(lián)數(shù)據(jù)及報表。通過對當?shù)劂y聯(lián)數(shù)據(jù)、每月簡報等進行數(shù)據(jù)分析，將交易水平進行排名，效益極好的位置和區(qū)域跟隨布點；根據(jù)跨行交易水平和排名，確定以效益（如他行卡取款手續(xù)費收入等）為目標的布放計劃。3、選址類型調(diào)查

選擇合適的安裝地點對于提高atm的利用率和效益、獲得較高的投入產(chǎn)出比至關(guān)重要。根據(jù)《金融界》“atm創(chuàng)新與應(yīng)用征文”專題之a(chǎn)tm服務(wù)調(diào)查顯示，高達百分之九十的人都認為應(yīng)該布放在居民點，如下表所示。

表1：金融界“atm創(chuàng)新與應(yīng)用征文”專題之a(chǎn)tm布放位置調(diào)查 除了大型的居民社區(qū)外，銀行還需要重點關(guān)注的選址類型如表2所示：

表2：銀行需要重點關(guān)注的選址類型

序號選址類型安裝位置主要特點

1、主要交通樞紐中心機場、火車站、地鐵、客運中心等人流量大，商旅客人等異地人流是主要群體

2、零售店或?qū)I(yè)市場超市、加油站、批發(fā)市場等人流量大，本地及異地消費者均有需求

3、城商貿(mào)中心購物廣場、大型商業(yè)口岸、酒店聚集區(qū)人流量大，異地消費者和本地消費者為主

4、城市文化教育區(qū)域高校、大型書城高等院校師生群體是主要人群，交易量很高但單筆金額少，跨行取款手續(xù)費收入高

5、餐飲娛樂聚集區(qū)域餐飲、休閑娛樂中心該區(qū)域本地、異地消費人群集中，現(xiàn)金需求大

6、體育衛(wèi)生公共設(shè)施體育場館、醫(yī)院人流量大，周邊具消費潛力 7、城市旅游服務(wù)區(qū)域著名景區(qū)、游覽勝地人流量大，異地消費者是主要群體。

8、欠缺atm或無銀行網(wǎng)點設(shè)施區(qū)域其他區(qū)域周邊較大范圍內(nèi)無它行網(wǎng)點及atm機具，消費者需求較大