光陰的迅速，一眨眼就過(guò)去了，成績(jī)已屬于過(guò)去，新一輪的工作即將來(lái)臨，寫(xiě)好計(jì)劃才不會(huì)讓我們努力的時(shí)候迷失方向哦。我們?cè)撛趺磾M定計(jì)劃呢？下面是小編為大家?guī)?lái)的計(jì)劃書(shū)優(yōu)秀范文，希望大家可以喜歡。

個(gè)人理財(cái)計(jì)劃 理財(cái)計(jì)劃書(shū)篇一

承保是保險(xiǎn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)的源頭，是風(fēng)險(xiǎn)管控、實(shí)現(xiàn)效益的重要基礎(chǔ)，是保險(xiǎn)企業(yè)生存的基礎(chǔ)保障。因此，在xx年度里，企業(yè)將狠抓業(yè)管工作，提高風(fēng)險(xiǎn)管控能力。

1、對(duì)承保業(yè)務(wù)及時(shí)地進(jìn)行審核，利用風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù) 及定價(jià)體系來(lái)控制承保風(fēng)險(xiǎn)，決定承保費(fèi)率，確保承保質(zhì)量。對(duì)超越企業(yè)權(quán)限擬承保的業(yè)務(wù)進(jìn)行初審并簽署意見(jiàn)后上報(bào)審批，確保此類(lèi)業(yè)務(wù)的嚴(yán)格承保。

2、加強(qiáng)信息技術(shù) 部門(mén)的管理，完善各類(lèi)險(xiǎn)種業(yè)務(wù)的處理平臺(tái)，通過(guò)建設(shè)、使用電子化承保業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，建立完善的承保基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)，并繕制相關(guān)報(bào)表和承保分析。同時(shí)做好市場(chǎng)調(diào)研，并定期編制中、長(zhǎng)期業(yè)務(wù)計(jì)劃。

3、建立健全重大標(biāo)的業(yè)務(wù)和特殊風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度，確保風(fēng)險(xiǎn)的合理控制，同時(shí)根據(jù)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)情況，執(zhí)行有關(guān)分?；蛟俦ｋU(xiǎn)管理規(guī)定，確保合理分散承保風(fēng)險(xiǎn)。

4、強(qiáng)化承保、核保規(guī)范，嚴(yán)格執(zhí)行條款、費(fèi)率體系，熟練掌握新核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的操作，對(duì)中支所屬的承保、核保人員進(jìn)行全面、系統(tǒng)的培訓(xùn)，以提高他們的綜合業(yè)務(wù)技能和素質(zhì)，為企業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展提供良好的保障。好文章盡在公文易

隨著保險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)主體的不斷增加，各家保險(xiǎn)企業(yè)都加大了對(duì)市場(chǎng)業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)的力度，而保險(xiǎn)企業(yè)所經(jīng)營(yíng)的不是有形產(chǎn)品，而是一種規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)投資 的服務(wù)，因此，建設(shè)一個(gè)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的客服平臺(tái)顯得極為重要，當(dāng)服務(wù)已經(jīng)成為核心內(nèi)容納入保險(xiǎn)企業(yè)的價(jià)值觀，成為核心競(jìng)爭(zhēng)時(shí)，客服工作就成為一種具有獨(dú)特理念的一種服務(wù)文化。經(jīng)過(guò)xx年的努力，我司已在市場(chǎng)占有了一定的份額，同時(shí)也擁有了較大的客戶(hù)群體，隨著業(yè)務(wù)發(fā)展的不斷深入，客服工作的重要性將尤其突出，因此，xx企業(yè)在xx年里將嚴(yán)格規(guī)范客服工作，把一流的客服管理平臺(tái)運(yùn)用、落實(shí)到位。

1、建立健全語(yǔ)音服務(wù)系統(tǒng)，加大熱線的宣傳力度，以多種形式將熱線推向社會(huì)，讓眾多的客戶(hù)全面了解企業(yè)語(yǔ)音服務(wù)系統(tǒng)強(qiáng)大的支持功能，以提高自身的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，實(shí)現(xiàn)客戶(hù)滿(mǎn)意最大化。

2、加強(qiáng)客服人員培訓(xùn)，提高客服人員綜合技能素質(zhì)，嚴(yán)格奉行熱情、周到、優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)宗旨，堅(jiān)持主動(dòng)、迅速、準(zhǔn)確、合理的原則，嚴(yán)格按照崗位職責(zé)和業(yè)務(wù)操作實(shí)務(wù)流程的規(guī)定作好接、報(bào)案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項(xiàng)工作。

3、以中心支企業(yè)為中心，專(zhuān)、兼職并行，建立一個(gè)覆蓋全區(qū)的查勘、定損網(wǎng)點(diǎn)，初期由中支設(shè)立專(zhuān)職查勘定損人員3名，同時(shí)搭配非專(zhuān)職人員共同查勘，以提高中支業(yè)務(wù)人員的整體素質(zhì)，切實(shí)提高查勘、定損理賠質(zhì)量，做到查勘準(zhǔn)確，定損合理，理賠快捷。

4、在xx年6月之前完成xx營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部、yy營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部?jī)蓚€(gè)服務(wù)機(jī)構(gòu)的下延工作，至此，全區(qū)的服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)基本完善，為企業(yè)的客戶(hù)提供高效、便捷的保險(xiǎn)售后服務(wù)。

根據(jù)20xx年中支保費(fèi)收入xxxx萬(wàn)元為依據(jù)，其中各險(xiǎn)種的占比為：機(jī)動(dòng)車(chē)輛險(xiǎn) 85%，非車(chē)險(xiǎn)10%，人意險(xiǎn)5%。xx年度，中心支企業(yè)擬定業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃計(jì)劃為實(shí)現(xiàn)全年保費(fèi)收入xxxx萬(wàn)元，各險(xiǎn)種比例計(jì)劃為機(jī)動(dòng)車(chē)輛險(xiǎn)75%，非車(chē)險(xiǎn)15%，人意險(xiǎn)10%，計(jì)劃的實(shí)現(xiàn)將從以下幾個(gè)方面去實(shí)施完成。

1、機(jī)動(dòng)車(chē)輛險(xiǎn)是我司業(yè)務(wù)的.重中之重，因此，大力發(fā)展機(jī)動(dòng)車(chē)輛險(xiǎn)業(yè)務(wù)，充分發(fā)揮企業(yè)的車(chē)險(xiǎn)優(yōu)勢(shì)，打好車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的攻堅(jiān)戰(zhàn)，還是我們工作的重點(diǎn)，20xx年在車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)上要鞏固老的客戶(hù)，爭(zhēng)取新客戶(hù)，側(cè)重點(diǎn)在發(fā)展車(chē)隊(duì)業(yè)務(wù)以及新車(chē)業(yè)務(wù)的承保上，以實(shí)現(xiàn)車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)更上一個(gè)新的臺(tái)階。

2、認(rèn)真做好非車(chē)險(xiǎn)的展業(yè)工作，選擇拜訪一些大、中型企業(yè)，對(duì)效益好，風(fēng)險(xiǎn)低的企業(yè)要重點(diǎn)公關(guān)，與企業(yè)建立良好的關(guān)系，力爭(zhēng)財(cái)產(chǎn)、人員、車(chē)輛一攬子承保，同時(shí)也要做好非車(chē)險(xiǎn)效益型險(xiǎn)種的市場(chǎng)開(kāi)發(fā)工作，在xx年里努力使非車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)在發(fā)展上形成新的格局。

3、積極做好與銀行的代理業(yè)務(wù)工作。xx年10月我司經(jīng)過(guò)積極地努力已與中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、福建興業(yè)銀行等簽定了兼業(yè)代理合作協(xié)議，xx年要集中精力與各大銀行加強(qiáng)業(yè)務(wù)上的溝通聯(lián)系，讓銀行充分地了解中華保險(xiǎn)的品牌及優(yōu)勢(shì)，爭(zhēng)取加大銀行在代理業(yè)務(wù)上對(duì)我司的支持與政策傾斜力度，力求在銀行代理業(yè)務(wù)上的新突破，實(shí)現(xiàn)險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)調(diào)整的戰(zhàn)略目標(biāo)，為企業(yè)實(shí)現(xiàn)效益最大化奠定良好的基礎(chǔ)。

在新的一年里，雖然市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)將更加激烈，但有省企業(yè)的正確領(lǐng)導(dǎo)，中支將開(kāi)拓思路，奮力進(jìn)取，去創(chuàng)造新的業(yè)績(jī)，為做大做強(qiáng)企業(yè)保險(xiǎn)事業(yè)而奮斗。

個(gè)人理財(cái)計(jì)劃 理財(cái)計(jì)劃書(shū)篇二

姓名：xxx

年齡：xxx

家庭狀況：已婚，有子女兩個(gè)

家庭收入：

先生6000元/月太太5000元/月

其他分紅、獎(jiǎng)金20000元/年

合計(jì)：152000元/年

家庭支出：

子女教育費(fèi):

大學(xué)，學(xué)費(fèi)，6000元高中，學(xué)費(fèi)，1000元

合計(jì)：18200元/年

家庭成員醫(yī)療費(fèi)：

4000元/年（包括；平時(shí)看病、例行的各項(xiàng)體檢等。）家庭成員生活費(fèi)：

子女生活費(fèi)，大學(xué)生800元/月高中生200元/月(在家吃住)

其他成員，3000元/月（包括平日的各項(xiàng)應(yīng)酬）

合計(jì)：45600元/年

交通費(fèi)：

高中生50元/月大學(xué)生1000元/年

其他成員300元/月

合計(jì)：5000元/年

贍養(yǎng)雙方父母費(fèi)用：平均每月給雙方父母各1000元

合計(jì)：24000元/年

其他各項(xiàng)費(fèi)用：如，家庭旅游、保險(xiǎn)費(fèi)用、住房費(fèi)用等等

合計(jì)：30000元/年

以上都為家庭每年所必須交納的一些基本費(fèi)用。

總計(jì);122800元/年

家庭資產(chǎn)：現(xiàn)有20萬(wàn)元的存款，有車(chē)、房等。

家庭負(fù)債：無(wú)房貸、車(chē)貸等，有社會(huì)基本險(xiǎn)。

理財(cái)建議：因?yàn)榧抑鞋F(xiàn)有子女兩人在讀書(shū)、而且還有贍養(yǎng)雙方父母的職責(zé)。在雙方父母有生之年。子女也在讀書(shū)的同時(shí)出去家庭成員每年所需的費(fèi)用外剩余費(fèi)用為大約30000元，原有存款20萬(wàn)元。我們有以下建議：

一、家庭的日常的生活開(kāi)支：由于我們生活在一個(gè)中等城市，而雙方的收入也相對(duì)較高，。年安排4萬(wàn)元，全家4人，年人均1萬(wàn)元，可以過(guò)人上人的生活了。

二、家庭備用金：對(duì)于一個(gè)家庭來(lái)講，或許會(huì)出現(xiàn)一些意外的狀況，而此時(shí)有急需要資金。因此，每年安排5萬(wàn)元，并以10萬(wàn)元作為常數(shù)以備急時(shí)之需。當(dāng)每年補(bǔ)入5萬(wàn)元后，若備用金超出10萬(wàn)元的限額，超出部分可追加到各類(lèi)投資基金里面去，以追求高額的風(fēng)險(xiǎn)投資回報(bào)。

三、健康投資：最好夫婦倆在原有的健康保險(xiǎn)基礎(chǔ)上保證終身保險(xiǎn)合同效力，并分別追加3份，交費(fèi)期20年。這樣，夫婦倆合計(jì)年交費(fèi)不會(huì)超過(guò)1萬(wàn)元。與此同時(shí)，夫婦倆各購(gòu)買(mǎi)5000元保險(xiǎn)金額的附加疾病住院醫(yī)療保險(xiǎn)，合計(jì)年交費(fèi)372元；

四、意外保險(xiǎn)：每年購(gòu)買(mǎi)1份國(guó)壽金卡，年支出280元；由于在企業(yè)工作。所以每年少不了要到外面出差。每年花280元購(gòu)買(mǎi)一份國(guó)壽金卡，則獲得了37.9萬(wàn)元的意外保障，其中，乘飛機(jī)、火車(chē)、輪船的意外傷害保障30萬(wàn)元，其他人身意外保障7萬(wàn)元，意外傷害住院醫(yī)療保障9000元。

五、子女教育投資：在家庭投資中，子女教育投資是中年家庭中最為緊迫、最為現(xiàn)實(shí)、最為不可或缺的投資。同時(shí)，子女教育投資也是回報(bào)率最高、持續(xù)時(shí)間最長(zhǎng)的親情式、溫馨式的投資。如果將來(lái)孩子要出國(guó)留學(xué)或是考研、考博繼續(xù)深造的話也是一筆很大的開(kāi)支?，F(xiàn)如今出國(guó)去最一般的國(guó)家如澳大利亞每年都至少需要20萬(wàn)元學(xué)費(fèi)，兒讀研究生、博士也需要4-5萬(wàn)元左右。在次建議為家中的孩子投保教育保障。以防不時(shí)只需。

六、證券投資：每年安排1萬(wàn)元，投資于開(kāi)放式證券投資基金；證券投資是一項(xiàng)高風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)的投資工具。參與資本市場(chǎng)的運(yùn)作，以錢(qián)賺錢(qián)，是現(xiàn)代家庭獲取高額利潤(rùn)的有效途徑。

七、黃金投資：在完成住房投資后，將每年家庭收入中的5萬(wàn)元，投資于黃金；當(dāng)然這是在經(jīng)濟(jì)狀況允許的情況下

八、外匯投資：在完成住房投資后，將每年家庭收入中的5萬(wàn)元，投資于美元。

個(gè)人理財(cái)計(jì)劃 理財(cái)計(jì)劃書(shū)篇三

為全面搞好xx年全面預(yù)算管理與財(cái)務(wù)管理工作，我們計(jì)劃重點(diǎn)抓好以下幾個(gè)方面的工作：

進(jìn)一步搞好預(yù)算管理工作。預(yù)算管理作為財(cái)務(wù)管理中的重要一環(huán)，與全面做好財(cái)務(wù)工作息息相關(guān)。在明年的工作當(dāng)中，要進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)科室、站所的費(fèi)用預(yù)算指導(dǎo)與預(yù)算管理，認(rèn)真做好預(yù)算的分析、分解與落實(shí)工作，使全面預(yù)算管理真正成為全員預(yù)算管理，讓預(yù)算真正發(fā)揮其應(yīng)有的作用。

當(dāng)好領(lǐng)導(dǎo)的參謀，確保完成上級(jí)局（公司）下達(dá)的各項(xiàng)指標(biāo)。今年，公司已走上了良性發(fā)展的快車(chē)道，卷煙銷(xiāo)售與煙葉經(jīng)營(yíng)質(zhì)量不斷提高，企業(yè)資產(chǎn)得到進(jìn)一步凈化與整合。結(jié)合市局（公司）貫徹9000質(zhì)量認(rèn)證體系，本著“嚴(yán)、深、細(xì)、實(shí)”的原則，全面強(qiáng)化兩煙責(zé)任制的制定與落實(shí)，在千辛萬(wàn)苦抓增收的基礎(chǔ)上，千方百計(jì)研究節(jié)支，力爭(zhēng)完成各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)。同時(shí)，認(rèn)真研究搞好多種經(jīng)營(yíng)工作，圍繞盤(pán)活資產(chǎn)，對(duì)現(xiàn)有閑置的網(wǎng)點(diǎn)和煙站進(jìn)行對(duì)外租賃;認(rèn)真清理往來(lái)帳戶(hù)，大力回收貨款，減少資金占用，提高企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，降低企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債率。根據(jù)上級(jí)公司物資采購(gòu)的要求，進(jìn)一步健全物資比價(jià)采購(gòu)制度。

進(jìn)一步搞好煙站的基礎(chǔ)工作，提高管理水平。企業(yè)越發(fā)展進(jìn)步，財(cái)務(wù)管理的作用就越突出。所著企業(yè)的不斷發(fā)展壯大，對(duì)財(cái)務(wù)管理的要求也越來(lái)越高。為了適應(yīng)這一要求，就必須繼續(xù)開(kāi)展會(huì)計(jì)從業(yè)人員的培訓(xùn)，提高會(huì)計(jì)從業(yè)人員的水平。在提高會(huì)計(jì)人員水平的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步加強(qiáng)檢查督促與指導(dǎo)，搞好會(huì)計(jì)的基礎(chǔ)工作，為更好的參與企業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理工作打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

總之，今年財(cái)務(wù)科的工作在各位領(lǐng)導(dǎo)的支持與幫助下，在各科室和基層站所的配合下，按照黨委的部署和安排，認(rèn)真組織落實(shí)，取得了較好的成績(jī)。但是，來(lái)年的任務(wù)更重，壓力更大，我們財(cái)務(wù)科全體成員將變壓力為動(dòng)力，積極進(jìn)取，開(kāi)拓創(chuàng)新，充分發(fā)揮財(cái)務(wù)管理在企業(yè)管理中的核心作用，為企業(yè)的發(fā)展壯大做出新的更大的貢獻(xiàn)！

個(gè)人理財(cái)計(jì)劃 理財(cái)計(jì)劃書(shū)篇四

投資理財(cái)方式可以任意組合以期獲得安全可靠和豐盈收入（下面將對(duì)大學(xué)生活而和學(xué)習(xí)做重點(diǎn)介紹）。

1大學(xué)期（4年）年齡（20～23歲）

沒(méi)有經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，應(yīng)將手中的錢(qián)好好的運(yùn)用，最好不要投資，可以選擇做兼職，但最重要的是儲(chǔ)蓄理財(cái)知識(shí)。

①勤儉節(jié)約穩(wěn)健當(dāng)先

②關(guān)注對(duì)賬單

③慎用信用卡

④學(xué)習(xí)金融知識(shí)

⑤認(rèn)識(shí)理財(cái)工具

⑥理財(cái)需要付出

一個(gè)核心思想即開(kāi)源節(jié)流。

目前自己談不上財(cái)務(wù)獨(dú)立，除了父母提供和偶爾兼職也沒(méi)有其它的收入來(lái)源，主要的資金需求就是滿(mǎn)足自己的生活需要。從這個(gè)角度來(lái)講，我認(rèn)為自己的理財(cái)原則應(yīng)為勤儉節(jié)約、穩(wěn)健理財(cái)。在支出方面要進(jìn)行嚴(yán)格管理，不與人攀比，不愛(ài)慕虛榮，形成節(jié)儉的寶貴品質(zhì)，同時(shí)也能夠更有效地積累凈資產(chǎn)。在大學(xué)生投資理財(cái)方面要理性，不要盲目跟風(fēng)，有閑置資金可以適當(dāng)學(xué)習(xí)投資，但一定要注意風(fēng)險(xiǎn)。

關(guān)注自己的對(duì)賬單，就能夠有所發(fā)現(xiàn)。對(duì)賬單應(yīng)集中管理，以便于分析，有時(shí)間的話應(yīng)動(dòng)手列出匯總表格。一方面可以觀察自己的消費(fèi)行為，是否合理，能否改進(jìn)；另一方面可觀察是否發(fā)生利息費(fèi)用，即產(chǎn)生成本，同時(shí)學(xué)習(xí)了解信用卡的計(jì)息方式，盡量避免不必要的支出。

積極學(xué)習(xí)科學(xué)合理的投資理財(cái)知識(shí)，嘗試做一些小投資，股票、債券等，培養(yǎng)良好的理財(cái)習(xí)慣理財(cái)需要付出長(zhǎng)期的艱苦努力，需要極大的耐心和毅力。提高外語(yǔ)水平、增強(qiáng)計(jì)算機(jī)能力和取得各種有用的相關(guān)證書(shū)也是當(dāng)今社會(huì)必不可少的教育投資。完成大學(xué)學(xué)業(yè)或者獲得相應(yīng)的學(xué)歷學(xué)位，都有利于大學(xué)生在畢業(yè)后能順利找到工作。而畢業(yè)工作后的第一份薪水是每個(gè)人的第一桶金。因此順利完成學(xué)業(yè)，是保證理財(cái)資金的前提。

2、單身期：參加工作到結(jié)婚前（2～5年）年齡（23~27歲）

沒(méi)有太大的家庭負(fù)擔(dān)，精力旺盛。重點(diǎn)是努力尋找一份高薪的工作，打好基礎(chǔ)，在控制好消費(fèi)的前提下可拿出部分儲(chǔ)蓄進(jìn)行高風(fēng)險(xiǎn)投資，目的是學(xué)習(xí)投資理財(cái)?shù)慕?jīng)驗(yàn)。

計(jì)劃：60％投資于風(fēng)險(xiǎn)大，長(zhǎng)期回報(bào)高的股票，基金20％定期儲(chǔ)蓄，10％購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)，10％活期儲(chǔ)蓄。

3家庭形成期：結(jié)婚到孩子出生前（1～3年）年齡（27～30歲）

家庭消費(fèi)高峰期，為提高生活質(zhì)量，需要支付較大的家庭建設(shè)費(fèi)用，如高檔生活品，每月房貸。在合理安排家庭建設(shè)的費(fèi)用基礎(chǔ)上，稍有累積后，選擇一些較激進(jìn)的理財(cái)工具，如偏股型基金及股票等，以期獲得高的回報(bào)。

計(jì)劃:50％作定期儲(chǔ)蓄，15％留作活期儲(chǔ)蓄，35％投資股票，債券或保險(xiǎn)。

4家庭成長(zhǎng)期：孩子出生到長(zhǎng)大（12～18年）年齡（39～48歲）

最大開(kāi)支是子女的教育發(fā)費(fèi)用和醫(yī)療費(fèi)用，可以根據(jù)經(jīng)驗(yàn)在投資方面適當(dāng)創(chuàng)業(yè)，如進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)偏重教育基金，父母自身保障。

計(jì)劃：40％作定期儲(chǔ)蓄，30％投資房產(chǎn)，以期獲得長(zhǎng)期穩(wěn)定回報(bào)20%投資債券及保險(xiǎn)，10％活期儲(chǔ)蓄。

5子女大學(xué)期：孩子上大學(xué)期間（4年）年齡（43～52歲）

子女的教育費(fèi)用，生活費(fèi)用猛增，應(yīng)把其作為理財(cái)重點(diǎn)，如還有剩余，可繼續(xù)發(fā)揮理財(cái)經(jīng)驗(yàn)，發(fā)展投資事業(yè)。

計(jì)劃：40％作定期儲(chǔ)蓄，40％用于銀行存款或國(guó)債10％用于醫(yī)療，保險(xiǎn)健康10％作為活期儲(chǔ)蓄。

6家庭成熟期：子女參加工作到退休（約15年）年齡（58～67歲）

由于子女獨(dú)立，自己有工作能力，工作經(jīng)驗(yàn)，此時(shí)經(jīng)濟(jì)狀況已達(dá)到最佳狀態(tài)，家庭負(fù)擔(dān)減輕，因此，最合適積累財(cái)富，擴(kuò)大投資，但由于已入老年，應(yīng)選擇低風(fēng)險(xiǎn)投資方式，儲(chǔ)蓄一筆養(yǎng)老金，保險(xiǎn)較穩(wěn)健，安全。雖回報(bào)低，但有利于積累養(yǎng)老金和資產(chǎn)保全。

計(jì)劃：50％股票或同類(lèi)型基金40％用于定期，保險(xiǎn)（偏重于養(yǎng)老，健康，重大疾病險(xiǎn)）10％做為活期儲(chǔ)蓄。

7退休后

退休后有退休金最為經(jīng)濟(jì)來(lái)源保障，投資，花費(fèi)較保守，最好不要進(jìn)行新的投資，注重之前購(gòu)買(mǎi)的養(yǎng)老保險(xiǎn)等。

計(jì)劃：40％投資于定期或債券40％活期儲(chǔ)蓄20％養(yǎng)老，醫(yī)療保險(xiǎn)，如果儲(chǔ)備較多可嘗試投資黃金。