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風險內控合規(guī)心得體會篇一

近期我們網點利用晨會認真學習了《員工道德風險警示教育案例》，結合近幾年觀看的重大典型案例警示教育片，我。

總結。

了各種思想動機引發(fā)的案件。發(fā)案人不僅葬送了自己的美好青春年華和職業(yè)生涯，更是給自己的家庭帶來了無盡的創(chuàng)傷，同時還傷害了朝夕相處的同事。每一個案例都讓我們的內心深受震撼，對于每一個位干部員工都起到了很好的警示作用。

1989年上半年，支行的某出納，下班時現金漏入庫10萬元，把現金掉在了保險柜旁，晚上值班的年輕保安平時表現良好，一念之間邪念戰(zhàn)勝了理智，抱著僥幸心里，趁早上下班時把錢拿回了家。當年那保安只有20歲，判刑10年。試想如果出納不漏入庫操作合規(guī)呢?又或者保安堅守思想防線發(fā)現該情況及時上交現金呢?結局將截然不同。有時候，我們的初衷是為了發(fā)展業(yè)務更好的服務與客戶，但極有可能被不法分子利用或鉆空子，從而泥足深陷不能自拔。

所以，我們在經濟形勢復雜的今天每位干部員工必須保持高度警醒并筑起堅實的防火墻，樹立正確的價人生觀、價值觀。新員工更是要正三觀，做合規(guī)員工。記得警示片中有這樣一句：我們每位員工就好比是攀巖者，制度就是保護生命的繩索，制度執(zhí)行不到位，我們就會掉入無盡的深淵。讓我們共同來倡導企業(yè)的合規(guī)文化，并讓它為我們的業(yè)務發(fā)展保駕護航!

合規(guī)，寓意何?合乎規(guī)范，這似乎是對合規(guī)最清晰的解釋。在沒有進入銀行業(yè)之前，我知道，過馬路走人行道是合規(guī);逛超市排隊付款是合規(guī);進入圖書館保持安靜是合規(guī);工作中，我們恪盡職守更是合規(guī)。對于從事銀行業(yè)，與金錢打交道的我們來說，稍不謹慎，就可能踩了紅線，難以彌補。從事銀行業(yè)，不合規(guī)，更易被觸碰，但合規(guī)，也更需被重視。雖然目前我還沒有從事太多業(yè)務工作的經驗，我對合規(guī)的認識還比較朦朧，但是我明白，行業(yè)規(guī)范的遵從與自身的自律是密不可分的。正如孔子云：其身正，毋令則行;其身不正，雖令毋從。

正所謂循規(guī)蹈矩一日易，遵章守制千日難，合規(guī)文化的建設與實踐絕非一朝一夕，一人一事便可以完成，它需要我們共同恪守、長期不懈的堅持。對于我們個人而言，保持嚴肅正派的工作作風、固守心中那道不可逾越的道德防線，任何時候都不能把個人利益凌駕于國家和集體的利益之上。慎于思、謹于行、安住心、守住身。嚴把合規(guī)關，慎小處微，讓合規(guī)成為每個中行人的一種習慣。

風險內控合規(guī)心得體會篇二

第一段：引言（200字）。

風險內控是企業(yè)管理中的一個重要環(huán)節(jié)，它旨在通過有效的管理、監(jiān)督和控制，降低各種風險對企業(yè)的影響，提高企業(yè)的績效和可持續(xù)發(fā)展能力。在過去的工作經歷中，我通過參與企業(yè)內控建設和管理，深切體會到風險內控的重要性和價值。本文將圍繞風險內控進行探討，并分享一些心得體會。

第二段：風險評估與管控（200字）。

風險評估是風險內控的第一步，它幫助企業(yè)理清風險來源、風險特征和風險程度，為后續(xù)的風險管控提供依據。在實踐中，我發(fā)現風險評估需要圍繞企業(yè)內部的各個環(huán)節(jié)展開，包括財務、經營、人力資源等方面，以全面了解企業(yè)所面臨的風險。在風險管控中，我認為重點在于制定合理的風險防范措施，加強內控體系的建設，實施監(jiān)督和檢查，確保風險得到有效控制。

第三段：團隊合作與溝通（200字）。

風險內控需要團隊合作和良好的溝通，尤其是在風險評估和管控過程中。我在實踐中發(fā)現，團隊成員的專業(yè)能力和溝通技巧是決定風險內控效果的重要因素。團隊成員需要有足夠的專業(yè)知識和技能，能夠深入了解企業(yè)的業(yè)務流程和風險特征。同時，團隊成員之間需要進行頻繁的溝通和協作，及時掌握風險信息，共同制定風險管控策略。

風險內控不僅是一項具體的工作，更是一種企業(yè)的文化和理念。在我所工作的企業(yè)中，我們注重建立風險內控的文化，強化員工對風險內控的認知和重視程度。我們通過舉辦內部培訓、制定相關制度和規(guī)范、加強風險意識的宣傳等方式，培養(yǎng)員工的風險意識和風險處理能力。這種風險內控文化的建設，為企業(yè)的風險內控工作提供了堅實的基礎。

第五段：持續(xù)改進和創(chuàng)新（200字）。

風險內控工作需要不斷改進和創(chuàng)新，以適應外部環(huán)境的變化和企業(yè)自身的發(fā)展。在實踐中，我發(fā)現持續(xù)改進可以通過對風險管理流程的優(yōu)化、使用新的風險管理工具和技術、引入外部的專業(yè)咨詢等方式來實現。企業(yè)應該積極借鑒先進的風險內控管理經驗，不斷創(chuàng)新和改善，提高風險內控管理的效果和水平。

結尾（100字）。

通過參與風險內控工作，我深刻認識到風險內控對企業(yè)的重要性和價值。風險內控需要全員參與，注重團隊合作和溝通，建立內控文化，不斷改進和創(chuàng)新。只有通過有效的風險內控管理，企業(yè)才能更好地應對風險挑戰(zhàn)，保持穩(wěn)定發(fā)展。

風險內控合規(guī)心得體會篇三

xx公司的規(guī)模和速度發(fā)展得越快，越容易忽視和掩蓋業(yè)務和發(fā)展中存在的思想偏頗和運營過程中存在的管理松懈問題。隨著xx公司的迅速發(fā)展，基層網點的不斷增多，團隊的擴張增員，營銷方式的不斷創(chuàng)新，公司內控合規(guī)工作中存在的一些問題日益凸顯。

對內部控制認識不足，崗位設置缺乏牽制性。人是企業(yè)最重要的資源，也是重要的內部控制因素。公司人員素質、職業(yè)道德水平參差不齊，對內部控制認識不足在所難免。有的干部、員工認為，員工在激烈的競爭中拓展市場，我們坐在家里找人家的事，搞不好會影響業(yè)務發(fā)展的大局，招致領導的怪罪，得不償失，多一事不如少一事；有的干部、員工缺乏系統(tǒng)的教育培訓，在營銷方式的轉型過程中，缺乏辨別是非的能力，甚至認為合理不合法的變通和腐敗能促進了保險業(yè)務的發(fā)展。

跟不上新產品和法律法規(guī)變化的發(fā)展。隨著新產品的廣泛研發(fā)，各產品線不斷有新產品投入運營，因此合規(guī)人員除了要加強法律法規(guī)與內控合規(guī)制度的學習外，還必須要加強業(yè)務學習，特別是要熟練掌握各產品線保險產品的條款，包括銷售對象、銷售范圍、銷售金額、銷售責任、除外責任、義務、費用支付標準等法律法規(guī)及國家制定的各項制度等，因此必須做好合規(guī)員的即時培訓工作。所謂即時，就是頒發(fā)了新的法律、法規(guī)，出臺新的制度規(guī)定，產品線投入運營新的產品等，合規(guī)員要在最快最短的時間內學習掌握。

合規(guī)隊伍素質偏低，組織架構不完善。內控合規(guī)以道德規(guī)范、行為自律、遵章守紀、風險控制為基礎的管理性工作。合規(guī)員首先應德才兼?zhèn)?，具有良好的工作作風和思想道德，工作一絲不茍，遵守國家、企業(yè)、行業(yè)的各項法律法規(guī)及規(guī)章制度；其次，應該具備比較高的專業(yè)素質，能夠科學合理、嚴謹有序地制定和完善內控制度，保證企業(yè)經營科學高效；再次，要具備較好的協調能力，設計和協調好各部門、各環(huán)節(jié)的關系，確保內控制度得以有效實施。最重要的是合規(guī)員能夠通過制定和執(zhí)行合規(guī)政策，開展合規(guī)監(jiān)測和風險管控，有效地預防、識別、評估、報告和應對合規(guī)風險，全面推進企業(yè)管理和效益水平。

一方面，是合規(guī)管理權威性不強，作為合規(guī)崗不可能全面參與經營管理的全過程，對各部門的協調能力極為有限；另一方面，是專業(yè)性不夠，合規(guī)崗和兼職合規(guī)員一般缺乏專業(yè)知識和專業(yè)訓練，在參與風險管控方面明顯缺乏相應的技巧與能力。因此，這種合規(guī)管理與風險管控的結構雖然是暢通的，但實際作用卻是極其有限的?；鶎訖C構要牢固樹立壽險經營就是風險經營的概念，大力提高風險管控和合規(guī)管理的權威性，在公司運營成本允許的情況下，建立直接由總經理室領導的內控合規(guī)工作的專業(yè)隊伍。

內控合規(guī)制度執(zhí)行標準未達到剛性化的程度。內控合規(guī)相關規(guī)定性文件一般都是上級部門經過反復調研的規(guī)范性文件，不管哪一級的內控制度規(guī)定，沒有必要逐級向下制定本單位的規(guī)定，因為一旦逐級制定相關的規(guī)定，其規(guī)定的嚴密性必然被破壞，甚至出現更多的漏洞。即使根據當地的實際情況，確實需要對內控規(guī)定進行補充的，應該報請上級決策部門同意后，制定簡要的補充規(guī)定。因此，對上級下發(fā)的內控制度和規(guī)定要不折不扣地嚴格執(zhí)行，不能另行制定一套相似的制度或規(guī)定。

風險內控合規(guī)心得體會篇四

近幾年，我國經濟呈現增長疲態(tài)，市場需求下滑，企業(yè)間的競爭越發(fā)激烈，企業(yè)經營管理風險也隨之不斷增加。為了更好地規(guī)避內外部風險，越來越多的企業(yè)趨向強化企業(yè)會計內控與風險管理，以有效地保障企業(yè)的平穩(wěn)運行。企業(yè)內部會計控制與風險管理的綜合運用儼然成為了現代企業(yè)管理的重要組成成分。為了保障企業(yè)經營目標的實現與可持續(xù)發(fā)展，有必要對兩者的運用進行探討、研究。企業(yè)會計內控不僅能夠對企業(yè)管理人員進行調控，同時，也能夠對企業(yè)經濟業(yè)務活動進行調整，是當下企業(yè)較為盛行的一種內部風險管理措施;建立健全的會計內控，有助于企業(yè)協調解決內部管理矛盾。風險管理不僅能夠指導企業(yè)對外部的風險作出識別、評估，還能夠幫助企業(yè)制定相應的風險控制策略和控制措施，降低或轉移風險。在企業(yè)經營管理中，兩者缺一不可，相互作用，已經成為了企業(yè)經營管理應對內外部風險的一大主流。

企業(yè)會計內控即是企業(yè)內部為了保證企業(yè)內部現金流的安全、利潤目標的實現以及會計信息的精準，在符合國家法律法規(guī)的前提下實施的旨在達成控制目標的一系列控制方案以及相應控制程序。企業(yè)風險管理則是專注于研究企業(yè)在運行中風險發(fā)生可能性以及風險控制方案，企業(yè)進行風險管理的過程主要是由風險管理部門對企業(yè)預計會面臨的風險進行識別、評估、衡量，然后據此對風險進行決策，確定有效的風險控制策略和控制程序。

三、企業(yè)應用企業(yè)會計內控的現狀。

隨著我國市場經濟的持續(xù)發(fā)展，越來越多的企業(yè)加入到了激烈的市場競爭中，各企業(yè)之間競爭持續(xù)加大。在此經濟環(huán)境下，容易導致一個問題:企業(yè)對外關注度不斷上升，而對內管理程度轉而下降;這就難免使企業(yè)內部管理出現問題;隨著時間的推移，就會有越來越多的管理漏洞積累，發(fā)展到最后，企業(yè)生存面臨危急。綜合分析我國企業(yè)在會計內控方面的應用，從而得出以下幾點問題:。

(一)企業(yè)會計內控制度不夠嚴謹。

企業(yè)想要在激烈的市場競爭中存活下來，就必須建立健全企業(yè)會計內控制度。由于企業(yè)會計內控制度的建立關系到企業(yè)內部財務目標、組織體系、流程梳理等多方面，多數企業(yè)受限于財務目標不明確、組織體系無法保障、管理流程不清晰、部門制衡失效等種種原因，會計內控制度不夠嚴謹，執(zhí)行不到位，在企業(yè)內部財務管理中缺乏全面的認識以及系統(tǒng)觀念。另外，在日常經營中，也容易發(fā)生一種現象:企業(yè)管理者在決策中超越了會計內控，使企業(yè)遭受財務損失?，F今多數企業(yè)都有制定會計內控方案，但在制度的設定上還不夠嚴謹，制度運行上甚至形同虛設。在這種不嚴謹的制度環(huán)境下，容易引起企業(yè)內部財務管理混亂，影響公司整體經濟效益［1］。

(二)企業(yè)在監(jiān)管會計內控方面力度不夠。

企業(yè)建立了一套會計內控管理機制，并不必然地永葆不失;企業(yè)有必要針對會計內控在制度設計和運行上再建立一套相應的監(jiān)督機制，以彌補會計內控相關方面的不足，減少企業(yè)的`管理風險。建立會計內控管理機制的企業(yè)，由于職能重疊、專業(yè)缺乏、或者出于成本考量等因素，會計內控運行的監(jiān)督機制一直未得到有效的認可。而已建立監(jiān)督機制的企業(yè)也還存在兩方面的不足:一是監(jiān)督機制與會計內控機制不相適應，難以彌補企業(yè)會計內控的不足;二是監(jiān)督機制不嚴謹，監(jiān)督機制的建立，必須經過嚴格的審查，確立沒有明顯的漏洞，而部分企業(yè)卻往往忽視了這一點。

(三)企業(yè)財會人員職業(yè)素養(yǎng)不夠。

在我國企業(yè)的管理中，對于財會人員的需求量很大，但現實卻是國家對于企業(yè)財務管理機制建設不夠重視，使得財會相關人員整體的職業(yè)素養(yǎng)不高。當下，部分企業(yè)在選擇這一方面的從業(yè)人員時，對于人員的相關職業(yè)素養(yǎng)要求不高，持證即可上崗。這就使得相關人員在進行財務管理時，由于自身職業(yè)素養(yǎng)的原因，難以貫徹會計內控的精髓，無法有效執(zhí)行會計內控要求，對業(yè)務的財務管控力有限，從而影響到企業(yè)的整體經濟效益水平。

四、企業(yè)會計內控與風險管理分析。

企業(yè)會計內控是應對企業(yè)內部風險的措施，而風險管理則是應對企業(yè)外部風險措施，兩者目的相同，都是為了降低企業(yè)的風險，但是這并不意味著這兩者可以等同。為了更好地對企業(yè)會計內控與風險管理進行了解，將從二者的相同點以及不同點出發(fā)，對二者進行簡要分析。首先是共同點，二者對于企業(yè)的運營都有促進作用，具體如下:。

(一)保障企業(yè)可持續(xù)性經營。

企業(yè)在進行生產經營中會面臨許多的波折、風險，所有的過程都并非一帆風順，這就使得企業(yè)可持續(xù)性經營尤為寶貴。風險管理通過對企業(yè)面臨的風險進行管理和規(guī)劃，降低企業(yè)遭受重大損失的概率，并依據實際情況對風險進行分析、診斷，得出有效方案，來保障企業(yè)的可持續(xù)性經營。而企業(yè)內控則是通過對企業(yè)內部組織和流程進行管理，形成良好的運行模式來保障企業(yè)的可持續(xù)經營。

(二)有助于適應經濟市場。

風險經營可以及時的反應經濟市場的現狀，將經濟市場的變化一一呈現，這就可以很好的幫助企業(yè)適應經濟市場，實現企業(yè)的可持續(xù)性發(fā)展。至于企業(yè)內控則是加強企業(yè)經濟安全措施，對企業(yè)財產做出精確評估，進而在經濟市場形成良好的優(yōu)勢。

(三)有利于企業(yè)提高經濟效益。

風險經營有效的降低了企業(yè)虧損度，通過實際市場調查，數據收集、資料分析、以及科學決策，就能夠很好地反映市場，有利于企業(yè)作出適應市場的決策，提高企業(yè)的經濟效益。企業(yè)內控也可以在企業(yè)內部管理方面做出一些貢獻，對企業(yè)整體運營做出質量的改觀，進而提高企業(yè)的經濟效益。二者的目標相同，但是具體的實施方案不同，這就是二者本質的區(qū)別。除此之外，二者還有的不同點就是企業(yè)會計內控主要是對企業(yè)內部風險防范，以提前做些預備措施，支持決策，并不能夠將風險化解或是轉移。風險管理則是通過一系列的環(huán)節(jié)來應對企業(yè)外部的風險，可以對風險進行評估、識別、檢測以及應對。

會計內控機制必須保證與企業(yè)內部管理機制相適應，保證機制的公平、公正、均衡，對細節(jié)進行詳細解析以及一些漏洞作出修改，除此之外，還要保障該機制的明確落實。風險管理機制必須保證針對經濟市場，具有可變性。經濟市場是企業(yè)經營管理的一大影響因素，或大或小的風險都有可能會影響到企業(yè)的可持續(xù)性發(fā)展，所以必須制定出一套切合經濟市場，并且可以依據經濟市場的變化可做出調整的風險管理機制。

(二)加強的會計內控以及風險管理監(jiān)督力度。

監(jiān)督是確保這兩種機制貫徹落實的重點，因此，必須加強企業(yè)的監(jiān)督力度。一方面建議從組織保障出發(fā)，也就是要單獨設立一個管理部門，主管這兩種機制的落實程度，以免出現相關人員涉嫌干擾;另一方面則是從監(jiān)督機制來講，必須設立一套嚴格的監(jiān)督機制，明令要求員工以及管理者按照這兩種機制執(zhí)行［2］。

(三)提高相關人員的職業(yè)素養(yǎng)。

企業(yè)發(fā)展離不開人才的建設，優(yōu)秀的人才都有著良好的職業(yè)素養(yǎng)，因此，建議企業(yè)在招攬該方面的從業(yè)人員時，多關注人員的在會計內控和風險管理方面的職業(yè)素養(yǎng)。職業(yè)素養(yǎng)不僅是一個員工能否出色完成任務的評定標準，還是一個企業(yè)是否具備可持續(xù)性發(fā)展條件的內在因素。企業(yè)應不拘于從內部挖掘該方面的人才，并對該方面的人員進行培訓，以期能夠幫助他們形成良好的職業(yè)素養(yǎng)，以滿足企業(yè)發(fā)展的要求。

六、結束語。

風險在企業(yè)發(fā)展道路上不可避免的，面對風險，企業(yè)真正需要做的是加強會計內控以及風險管理機制的落實力度，強大自身，以降低企業(yè)經營管理風險，化危為機，為企業(yè)帶來經濟效益，實現企業(yè)的可持續(xù)性發(fā)展。

參考文獻:。

［1］張鳳麗.企業(yè)常見會計內控風險及其防范［j］.財經界(學術版)，2016，03(9):236.

來自 m.zgxlcd.com

［2］郝桂艷.強化會計內控管理防范業(yè)務操作風險［j］.商場現代化，2014，13(5):162.

風險內控合規(guī)心得體會篇五

【論文摘要】本文首先對內部審計和內部控制的關系作了個綜述，在此基礎上又論述了如何通過內部審計強化內部控制，以及在單位內開展內部控制專題審計等問題。最后，基于現代風險導向內部審計的新理念，探討了如何發(fā)揮內部審計在企業(yè)風險管理中的作用。從而達到對現代內部審計和內部控制關系更深的理解和認識。

【論文關鍵字】內部審計內部控制風險管理。

一、內部審計和內部控制關系綜述。

國際內部審計師協會在其發(fā)布的《內部審計實務框架標準》中定義:“內部審計是一種獨立、客觀的保證和咨詢活動，其目的在于為組織增加價值并提高組織的運作效率。它采取系統(tǒng)化和規(guī)范化的方法，來對風險管理、控制和治理程序進行評估和改善，從而幫助組織實現它的目標。”可以看出，內部審計職能不僅要考慮傳統(tǒng)的監(jiān)督職能，更要強調通過評價而促進經營管理活動效率的提高。

內部控制，簡單來說，就是為實現組織目標而提供合理保證的一系列控制方法、措施和程序。1992年，coso委員會在其發(fā)布的《內部控制整體框架》中指出：“內部控制是一個過程，受機構的董事會、管理層以及其他人員的影響，設計內部控制是為以下類別的目標的實現提供合理的保證：運營的效果和效率；財務報告的可靠性；遵守適用的法律和法規(guī)。”并且提出了內部控制五要素內容，即控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息和溝通以及監(jiān)督。到，coso又頒布了《企業(yè)風險管理總體框架》，發(fā)展了內部控制框架，提出了八要素內部控制理論，即控制環(huán)境、目標確定、事件識別、風險評估、風險反應、控制活動、信息溝通和監(jiān)控。

基于以上對內審和內控定義的描述，我們可以得知：首先，作為組織的監(jiān)督控制職能，內部審計是對內部控制的控制。即內部審計既是內部控制框架的重要組成部分，又具有不同于其他內部控制要素的相對獨立的身份，它要代表并幫助企業(yè)的管理層考核評價組織的其他控制要素。同時，內部審計和內部控制的最終目的是高度一致的。即都是管理風險、提升治理、實現組織目標。

二、如何通過內部審計強化內部控制。

（一）內部審計可以監(jiān)督內部控制的運行，評價其完整性、合理性、有效性。即企業(yè)內部控制系統(tǒng)是否合理健全，關鍵控制點是否齊全，是否都有認真地得到遵守執(zhí)行，是否有效地發(fā)揮了控制作用等等。而且，檢查考核內控制度的運行執(zhí)行情況應該成為內部審計的日常性工作。一旦發(fā)現有問題，內審就要及時指出，及時堵塞漏洞，消除隱患，保證內部控制目標的有效實現。

（二）內部審計可以為內部控制提供管理咨詢。一方面是針對內控的建立，內部審計可以參與重大控制程序的制定；另一方面，在內部控制的實施過程中，通過監(jiān)督和評價，針對管理和內部控制的缺陷，提出建設性意見和改進措施，完善和發(fā)展企業(yè)的內部控制，以便協助管理層更有效地管理和控制各項活動，從而有助于提高經濟效益。

那么，在一個單位內部，如何開展內部控制的專題審計呢？

首先，要明確內部審計對內部控制的評價是基于內部管理的要求。

第二、評價范圍是全方位的，包括單位所有的內部控制。即內部審計要以整個單位內部控制系統(tǒng)為評價對象，檢查和評價內部控制制度的設計和執(zhí)行情況。

第三、審計的內容是內控的完整性、合理性、有效性。通過對內控的完整性、合理性、有效性進行評價，能夠不斷促進內控的完善，幫助企業(yè)內部各部門有效地履行各自管理職能，強化企業(yè)管理。

第四、方法。與外部審計類似，即運用檢察、詢問、觀察以及重新執(zhí)行等程序。檢查即是指通過檢查交易和事項的憑證來反證內部控制的有效性；詢問和觀察是指就企業(yè)內部控制設計和執(zhí)行等方面的情況向相關人員調查、了解，并進行實地觀察，從中發(fā)現內部控制實際運行情況；重新執(zhí)行是指選擇相應的交易和事項，重新通過要審查的內部控制系統(tǒng)，驗證內部控制在運行上是否有效。

第五、程序。外部審計對被審計單位的內部控制制度的`研究與評價分為三個步驟：

(2)對內部控制的有效性進行測試；

(3)對內部控制再評價，并根據評價結果確定實質性測試。內部審計對單位的內部控制的評價程序和方法也類似于外部評價。首先，在準備階段由內部審計人員制定評價實施方案，明確本次評價的目的、范圍、準則、時間安排和相應的資源配置，準備必要的工作文件，包括評價問卷、抽樣計劃、單位內部控制體系文件和相關記錄等；其次，由內部審計人員按照既定的評價方案實施評價，對被評價項目進行測試，對有關數據進行確認和分析，并予以記錄；最后由審計人員根據評價實施情況，對單位的內部控制制度進行綜合評價后，撰寫并提交評價報告，包括對存在問題的分析和改進的合理建議，還要與管理層溝通，核對數據，確認事實，以幫助其提升管理的效率效果。

最后，關于內部審計人員的配備。現代內部審計要求內部審計人員必須具備廣博的知識和多元化的技能，不僅要掌握財會審計等專業(yè)的知識，還需要掌握管理等方面的知識，要能夠熟悉企業(yè)戰(zhàn)略、目標和計劃，了解企業(yè)經營管理的各項職能，因為只有這樣才能為不同層次以及不同職能部門的管理者提供他們所需要的服務。除此之外，處理人際關系的能力和技巧也是必需的，只有與被審計單位以及企業(yè)管理層和內部各個職能部門保持良好關系，才能使內部審計職能得以發(fā)揮，內部審計報告得到重視，內部審計增值目標得以實現。所以，企業(yè)一定要重視對內審人員的培訓，使其知識結構更加合理，以便能夠更好地發(fā)揮內部審計的職能，幫助企業(yè)提高其管理的效率效果。

三、風險導向內部審計。

20coso委員會的《企業(yè)風險管理總體框架》（erm）中定義“企業(yè)風險管理是一個過程，它由董事會、管理當局和其他人員執(zhí)行，應用于戰(zhàn)略制定并貫穿于企業(yè)之中，旨在識別可能會影響主體的潛在事項，管理風險以使其在風險容量之內，并為主體目標的實現提供合理保證?！边@是對內部控制的延伸，同時風險管理的出現徹底改變了內部審計的模式，使得內部審計由傳統(tǒng)的被動式及反應式的控制導向轉向新的主動式及預期式的風險導向。并且，新的風險導向審計模式也帶來了一系列新的審計理念：現代內部審計不僅關注風險管理，同時也是風險管理的重要組成部分；現代內部審計在組織中扮演的角色不再僅是獨立的評估者，更是風險管理與公司治理的整合者；其建議不再僅是強化控制、提高控制的效率效果，而應該是規(guī)避、轉移和控制風險，通過風險管理的有效化來提高整體管理效率和效果。所以，在風險導向內部審計中，風險管理已經成為組織中的關鍵流程，確認風險及測試管理風險的辦法成為內部審計工作重點。

四、結語。

隨著社會經濟的發(fā)展，內部審計的邊界在不斷擴展，層級在不斷提升?，F代內部審計，確認和咨詢是其兩大服務領域，以“為組織增加加值，促進組織目標的實現”為宗旨，是融合風險管理審計、內部控制審計和公司治理審計于一體的全面內審，在繼續(xù)維持其傳統(tǒng)領域的同時，還要整合內控、風險管理和公司治理，并且要加強全面溝通，為組織創(chuàng)造更大的價值。所以，對于內部審計和內部控制的關系以及內部審計如何在內控方面風險管理方面更好地發(fā)揮作用，仍有很多內容挖掘，本文做的還不夠，還需要我們繼續(xù)不斷地探討。

參考文獻。

[1]（美）羅伯特莫勒爾《布林克現代內部審計學》中國時代經濟出版社。

[2]王光遠，“現代內部審計的十大理念”，《審計研究》2007。

[3]梁晶《內部控制與現代審計》，《審計研究》第2期。

風險內控合規(guī)心得體會篇六

通過此次學習活動，結合我平時在工作中的實際情況，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識?，F就此學習活動的心得總結如下幾點。

合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經營教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權益。

合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務知識為基礎。合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務知識中找到答案，應該說加強自身業(yè)務素質的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經營大持續(xù)，我們的業(yè)務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務的風險點有深刻的認識，防范于未然。

對柜面崗位設置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，柜員的權限卡要按照事權進行劃分，對各項業(yè)務進行嚴格的審查和按流程規(guī)定辦理。

提高風險防范意識和自我保護意識的教育，認真學習各項規(guī)章制度，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務，不斷強化員工風險象環(huán)生防范意識，從思想、經營理念產，全面風險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化，形成一種風險管理從有責的內控氛圍。

通過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自己的業(yè)務素質的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。

風險內控合規(guī)心得體會篇七

根據省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育活動，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動的意義和重要性。

本人認真學習《關于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學習進一步認識到依法合規(guī)經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經營，案件高發(fā)的危害性。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經營是現代商業(yè)銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。

加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的.普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位，每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務，在發(fā)展業(yè)務的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內進行。

x月x日，我行在xxxxxxxx會堂召開了20xx年內控暨防案工作會議。xxx行長在會上作了重要講話。這次會議是我入行x年來參加的規(guī)模最大，形式最正式的一次會議。通過這次會議，我受益匪淺。xx行長的講話使我對行里始終再提的依法合規(guī)經營有了更深刻的認識，也引發(fā)了我對自己所在的崗位，所從事的工作的思考。

這些案件的發(fā)生及教訓在我的心靈深處引起了很大的震動，我深刻領會了講話精神，得出了如下幾點體會：

銀行是一個特殊的行業(yè)，特別強調思想素質。要做一名合格的xxx銀行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。xxx行長給我們講了過去錢莊錄用伙計的流程和行規(guī)。意思是說，從古至今，在銀行業(yè)誠信文化是相當重要的。做一名思想素質過硬的員工，才能時刻堅守正直誠實的本分，抵制利益的誘惑及權勢的威壓。

合規(guī)經營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號，一到真正處理業(yè)務時、在操作細節(jié)上，就把合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務合規(guī)審查敷衍了事。十案九違規(guī)，案件的發(fā)生就是因為在這些細節(jié)上沒有堅持合規(guī)操作，只是內部或是外部的犯罪分子有機可乘。經過數十年的經營和實踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當完善了，如果每筆業(yè)務的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴格執(zhí)行合規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無機可乘。所以要防范案件，關鍵在于要把合規(guī)落實到位。千萬不能感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設。

我們有些同志認為，只要自己管好自己不違規(guī)，不犯法就行了。豈不知我們周圍存在壞人，他們是無孔不入的，但xxx和xxxx的案子不就發(fā)生在我們周圍嗎？所以我要提高我的警覺，對照自己的職責進行反思。嚴格按照規(guī)章制度工作，不能因為這是我熟悉的同事、我們自己行的內部員工就放松了警覺，要一視同仁，嚴格執(zhí)行制度。

明白違規(guī)的嚴重性質；澄清違規(guī)就要問責的認識；業(yè)務發(fā)展要在健康、合規(guī)的前提下進行，不能打著業(yè)務發(fā)展的幌子進行堂而皇之的違規(guī)；拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務都合規(guī)；學會保護自己，牢固樹立“人情信賴不能代替制度”的從業(yè)觀念，保護好自己，保護好自己的同事。

案件發(fā)生的教訓是深刻的，我們應當牢固地樹立合規(guī)意識，嚴格遵守各項規(guī)章制度，更應當樹立信心，不斷地學習和掌握各項專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入到xx行的事業(yè)中。

風險內控合規(guī)心得體會篇八

2015年是我行“制度執(zhí)行年”，在2014年業(yè)務風險和員工行為風險排查成果的基礎上，我行活動重點為對去年檢查發(fā)現的各類問題“回頭看”，嚴禁敷衍了事、屢查屢犯。為了全面貫徹落實活動精神，我行組織了內控合規(guī)相關培訓。通過這段時間的學習和總結，我就內控合規(guī)培訓活動談一談自己的體會。

首先，合規(guī)經營是提高風險管理水平的基礎。作為銀行的一名員工，要有風險服務意識和風險服務技能。通過內控合規(guī)培訓，要明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標準及紀律懲處規(guī)則，把合規(guī)管理、合規(guī)經營、合規(guī)操作落到實處。只有讓每一個員工把警惕風險、正視風險、管理風險、防范風險的意識深入到工作的每一個細節(jié)中，增強自我約束和自我發(fā)展能力，才能為全面提升銀行的核心競爭力提供有效保障。

第二，合規(guī)經營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營的核心要素具有正相關的關系，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經營能將合規(guī)風險消除于無形。

在百姓心中一直是可以信賴的，就是因為銀行有鐵的規(guī)章制度。而制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了自身思想變化。只有堅持至始至終地按規(guī)章辦事，我們的制度才得以執(zhí)行，我們的資金安才有保障。

第四、合規(guī)經營是銀行實現發(fā)展目標的根本保證。合規(guī)經營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業(yè)務的經久不衰。

我通過這次培訓活動，提高了工作合規(guī)操作意識。在以后的工作中，我將嚴格要求自己，做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，為實現中行持續(xù)穩(wěn)健經營、快速發(fā)展目標貢獻自己的一份力量。

二零一五年八月。

風險內控合規(guī)心得體會篇九

第一段：引言（200字）。

風險內控是現代企業(yè)管理中的必備工作，它旨在通過識別、評價和應對可能影響企業(yè)實現目標的各種風險，確保企業(yè)持續(xù)獲得穩(wěn)定的盈利。在我的工作經歷中，我深刻認識到風險內控的重要性，并積累了一些心得體會。

第二段：風險識別與評估（200字）。

風險識別與評估是風險內控的核心環(huán)節(jié)。在實際工作中，我學會了根據企業(yè)的行業(yè)特點和經營模式，制定詳細的風險清單，并將其與內控指標相結合，為企業(yè)制定合理的風險控制措施。同時，我也意識到風險識別應該是一個全員參與的過程，公司各部門應該密切合作，共同識別和評估風險，以最大限度地降低未來可能發(fā)生的損失。

第三段：風險控制（200字）。

風險控制是風險內控的核心目標，它旨在采取一系列措施來避免或減少風險的發(fā)生和擴大。在我的工作中，我發(fā)現最有效的風險控制方法之一是建立健全的內部控制制度。這些控制制度可以涵蓋從財務管理到生產流程的各個方面，確保企業(yè)在日常運營中遵守法律法規(guī)和公司制度，提高工作效率并減少風險。此外，風險控制還需要及時的風險監(jiān)測和報告，以及及時的風險應對和糾正措施。

第四段：風險應對與管理（200字）。

即使做了充分的風險識別和控制，風險仍然是無法完全避免的。因此，企業(yè)需要制定應對風險的緊急預案和管理方案。在我的工作中，我學會了建立完善的風險管理體系，包括風險責任分工、風險管理流程和風險管理工具等。這些措施可以幫助企業(yè)有效應對風險事件，減少損失。同時，我也認識到風險管理是一個動態(tài)的過程，需要不斷地學習和實踐，以提高應對風險的能力。

第五段：總結與展望（200字）。

在風險內控的工作中，我明白了風險管理不僅僅是一個單一的部門或個人的職責，而是全員參與的工作。只有企業(yè)內部形成共識，攜起手來共同應對風險，才能真正達到風險控制的目標。未來，我將繼續(xù)加強對風險內控的學習和實踐，不斷提高自己的專業(yè)能力，為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展做出更大的貢獻。

總結（200字）。

通過對風險內控的實踐和體會，我認識到風險內控不僅僅是為了符合法規(guī)要求，更是為了保證企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。風險內控需要全員參與，需要有效的風險識別和評估，需要建立健全的風險控制和管理機制。只有做到這些，才能使企業(yè)在面臨各種不確定因素時能夠穩(wěn)定運營，實現長期的盈利。我將繼續(xù)努力，以提高自己的專業(yè)能力，為企業(yè)的風險內控工作貢獻更多的力量。

注：本文共1200字，其中每段約為200字。根據實際需要，可以適當增加或減少段落內容，保持文章的連貫性和邏輯性。

風險內控合規(guī)心得體會篇十

近年來,隨著全民參保工作的深入開展,特別是機關事業(yè)單位的全面參保,截止9月底全縣機關事業(yè)單位已參保8194人，因無編制待參保的還有1748人，其中已經領取養(yǎng)老金的是20xx人。企業(yè)參保7627人，其中領養(yǎng)老金的是1666人，社會保險覆蓋面進一步擴大,其基金風險防控已經成為各地基金監(jiān)管部門的頭等大事之一，作為設在社保局的紀檢組基金監(jiān)管也是重點之一，近年來根據全國各地開展的經辦風險專項檢查,也體現出了風險防控的重要性。昨天省上發(fā)來的一個文件就是專門就社?；痫L險防控的安排即自查和交叉檢查的安排。如何作好風險防控,確?；鸢踩\行,我經過調研和結合我縣的基金運行情況分析自己也有了一些思考和想法:。

1,冒領養(yǎng)老金:。

由于現在的離退休人員居住分散,全國各地都有，部分離退休人員在死亡或喪失享受養(yǎng)老金資格后仍然繼續(xù)領取養(yǎng)老金,死亡家屬不報或者漏報,社保部門在生存認證過程中予以掩蓋或者利用相似的人頂替認證等，都會造成基金損失。

2,違規(guī)辦理提前退休.補繳:。

如果某一個人利用虛假材料如;偽造病歷，特殊工種證明，利用工作人員修改檔案年齡等方式辦理提前退休也會造成基金損失,一是減少基金收入,二是增加基金資出。

3.單位虛報繳費基數：

個別企業(yè)為減少負擔，少報，瞞報漏報繳費基數導致少交社保費，一是損害了職工利益，二是減少了社?；鹗杖?。

4,重復享受待遇:。

目前全國各省份之間養(yǎng)老金是分別開展的,信息不互通,參保人員流動大,當一個人在兩個省份參保滿后可同時在兩個省份領取養(yǎng)老金。

5．經辦過程中的風險點：

由于經辦人員不足，一人兼辦兩個人的工作，形成了一定的風險點，也給基金監(jiān)管帶來了難度。

通過以上五個方面的風險分析，應該從以下幾個方面進行防控：

一.優(yōu)化經辦規(guī)程：

嚴格流程控制，嚴格線上發(fā)放，嚴禁線下操作。禁止手工辦理和現金收付業(yè)務，完善認證方式，通過大數據對比，社會化管理;社會化管理包括原單位及居住地鄉(xiāng)鎮(zhèn)和社區(qū)，遠程認證等，嚴格社會保險待遇領取資格核查。全面實現服務信息及時告知和便捷查詢，方便參保人員監(jiān)督，協同推進服務便民和監(jiān)管方式創(chuàng)新，切實管控服務風險。

二，健全內控體系：

提升防控能力。切實加強內控制度建設，合理配置崗位人員，落實崗位相互監(jiān)督；業(yè)務環(huán)節(jié)互相制衡機制，執(zhí)行五個不兼任：即業(yè)務和財務崗位不兼任；業(yè)務和信息崗位不兼任；會計和出納崗位不兼任；稽核和業(yè)務不兼任；票據和印鑒崗位五個不兼任。待遇的調整和發(fā)放責任到人，并落實初審.復審.終審制度，確保授權管理落到實處。待遇發(fā)放.基金會計等高風險崗位必須使用正式工作人員，且連續(xù)任職不能超過五年。

三，嚴格財務管理：

降低社?；痫L險。嚴格落實，《社會保險基金財務制度》和《社會保險基金會計制度》；制定嚴格的基金稽核制度和生存認證制度。落實基金收支分線授權制度和審批制度，加強社保基金賬戶管理，嚴禁基金賬戶對私轉賬行為。嚴格審核大額待遇支出；系統(tǒng)控制單筆超過一定額度的待遇支付，未經復核不得發(fā)放。建立財務對接制度；每月財務與業(yè)務.銀行.稅務等進行對賬，確保賬證相符，帳帳相符，業(yè)務流與資金流相匹配。

四，對于跨省參保的問題；積極呼吁，待高層解決。

以上是我一些不成熟的調研與思考，盡供參考。

xxxx年xx月xx日。

風險內控合規(guī)心得體會篇十一

隨著社會的不斷發(fā)展和進步，企業(yè)在面臨的風險也越來越復雜。為了保障企業(yè)的利益和穩(wěn)定發(fā)展，風險內控顯得尤為重要。在我實踐中，我深刻體會到了風險內控所帶來的好處，并積累了一些心得體會。

首先，風險內控有助于提高企業(yè)的競爭力。企業(yè)面臨的風險多種多樣，如市場風險、信用風險、操作風險等。若沒有一套完善的風險內控體系，企業(yè)將難以有效應對這些風險，甚至可能因此陷入困境。相反，一旦企業(yè)建立了風險內控體系，就能及時發(fā)現和應對潛在的風險，避免陷入損失和危機之中。這樣，企業(yè)就能減少損失，穩(wěn)定發(fā)展，增強競爭力。

其次，風險內控有助于提高企業(yè)的管理水平。風險內控體系是一個系統(tǒng)性的工具，需要各個部門的緊密配合和有效溝通。通過建立這個體系，各個部門不僅能夠充分了解自身的風險情況，還能與其他部門共享信息，形成合力。同時，風險內控體系也需要不斷地進行評估和優(yōu)化，從而使得企業(yè)的管理水平不斷提高。只有通過不斷地完善這個體系，企業(yè)才能更好地把握風險，為發(fā)展提供保障。

再次，風險內控有助于提高企業(yè)的聲譽和信譽。隨著社會發(fā)展，企業(yè)的聲譽和信譽日益重要。一旦企業(yè)出現嚴重的風險事件，不僅會面臨經濟損失，還會受到公眾和媒體的質疑和指責，影響企業(yè)的聲譽和信譽。而通過建立健全的風險內控體系，企業(yè)可以及時發(fā)現和解決風險，避免風險事件的發(fā)生，從而提升企業(yè)的聲譽和信譽。這不僅對企業(yè)的業(yè)務運營有益，也有助于在市場競爭中獲得更多的機會和資源。

最后，風險內控有助于提高個人的能力和素質。在風險內控的實踐中，個人需要學習和掌握各種風險管理和控制的知識和技能。這不僅提高了個人的專業(yè)能力，也增加了個人的市場競爭力。同時，風險內控也需要個人具備一定的責任感和判斷能力。在實踐中，個人要能夠及時發(fā)現和識別潛在的風險，并采取適當的措施進行應對。通過這樣的實踐，個人的綜合素質和能力也會得到進一步提升。

綜上所述，風險內控對于企業(yè)來說至關重要。它不僅能提高企業(yè)的競爭力，還有助于提高企業(yè)的管理水平和聲譽信譽。同時，風險內控也能提高個人的能力和素質。因此，在未來的發(fā)展中，我將繼續(xù)努力學習和實踐，不斷完善自己的風險內控能力，為企業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展做出更大貢獻。

風險內控合規(guī)心得體會篇十二

集團公司扎實開展“守底線、補缺陷、除隱患、防風險”安全專項整治行動的目的是堅持安全第一思想不動搖，堅決守住鐵路安全尤其是高鐵和旅客列車安全這一政治紅線和職業(yè)底線，以實際行動迎接黨的二十大勝利召開。

守底線，就是要守住人身和高鐵列車安全。人身安全高于一切。在工作中，要杜絕“違章指揮、違章作業(yè)”行為，確保人身安全；同時要嚴格落實標準化作業(yè)，杜絕漏檢漏修、缺項漏項，確保動車組安全正點出庫。

補缺陷，就是要補齊管理和作業(yè)方面缺陷。見賢思齊，借鑒學習先進工區(qū)管理經驗，深入查找工區(qū)在管理和作業(yè)方面缺陷，提升工區(qū)管理水平，補齊自身缺陷。

除隱患，就是要消除麻痹和慣性不良行為?？朔楸源笠夂土曇詾槌Ｋ枷?，對于“違規(guī)穿越股道、不佩戴安全帽、帶電進行車下作業(yè)”等違反電務安全規(guī)章紅線的違規(guī)行為和“作業(yè)視頻錄制過快、燈位檢查不細致”等慣性不良行為要堅決制止，采取班前布置會強調安全項點和作業(yè)要求，每周定期抽查工區(qū)人員作業(yè)視頻錄制情況，雙人作業(yè)雙人復核，車間干部現場盯控等形式提高作業(yè)質量，消除安全隱患。

防風險，就是要防范人員和環(huán)境安全風險。所有作業(yè)都是由職工進行操作完成的，人員素質是最大的風險源。作為工長要掌握職工業(yè)務能力、工作態(tài)度和作業(yè)前的精神狀態(tài)，根據作業(yè)內容、作業(yè)環(huán)境、人員素質等因素全面研判作業(yè)風險，防止事故發(fā)生。

在今后的工作中，我們堅持以“穩(wěn)中求進、穩(wěn)中求實”的.工作態(tài)度，將“守底線、補缺陷、除隱患、防風險”的思想落實到具體的工作中去，把思想和行動統(tǒng)一到安全專項整治行動上來，以實際行動迎接黨的二十大勝利召開。

風險內控合規(guī)心得體會篇十三

20xx年是我行“制度執(zhí)行年”，在20xx年業(yè)務風險和員工行為風險排查成果的基礎上，我行活動重點為對去年檢查發(fā)現的各類問題“回頭看”，嚴禁敷衍了事、屢查屢犯。為了全面貫徹落實活動精神，我行組織了內控合規(guī)相關培訓。通過這段時間的學習和總結，我就內控合規(guī)培訓活動談一談自己的體會。

首先，合規(guī)經營是提高風險管理水平的基礎。作為銀行的一名員工，要有風險服務意識和風險服務技能。通過內控合規(guī)培訓，要明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標準及紀律懲處規(guī)則，把合規(guī)管理、合規(guī)經營、合規(guī)操作落到實處。只有讓每一個員工把警惕風險、正視風險、管理風險、防范風險的意識深入到工作的每一個細節(jié)中，增強自我約束和自我發(fā)展能力，才能為全面提升銀行的核心競爭力提供有效保障。

第二，合規(guī)經營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)xx問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營的.核心要素具有正相關的關系，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經營能將合規(guī)風險消除于無形。

第三、合規(guī)經營是增強規(guī)章制度執(zhí)行的有效途徑。銀行在百姓心中一直是可以信賴的，就是因為銀行有鐵的規(guī)章制度。而制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了自身思想變化。只有堅持至始至終地按規(guī)章辦事，我們的制度才得以執(zhí)行，我們的資金安才有保障。

第四、合規(guī)經營是銀行實現發(fā)展目標的根本保證。合規(guī)經營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業(yè)務的經久不衰。

我通過這次培訓活動，提高了工作合規(guī)操作意識。在以后的工作中，我將嚴格要求自己，做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，為實現中行持續(xù)穩(wěn)健經營、快速發(fā)展目標貢獻自己的一份力量。

風險內控合規(guī)心得體會篇十四

安全管理是一個動態(tài)的過程，要求我們每一名干部職工了解一個時期內的作業(yè)項目、人員變化，提前對作業(yè)進行計劃，對關鍵人員進行安全教育，做到有序可控。抓好安全，所有的舉措最終要落到現場作業(yè)上來，所以現場作業(yè)組織是保證安全的前提。當前集團公司、段具有針對性的出臺下發(fā)了許多安全措施，我們必須做好現場作業(yè)組織，對作業(yè)的不安全因素提前進行預想預防，制定對應措施，在現場作業(yè)過程中堅決執(zhí)行，把不安全因素掌握在一個可控的范圍內，才能做到有的放矢。不隨著個人的'意志為轉移，尊重客觀事實，不只憑主觀臆斷是有效保證作業(yè)安全的前提。

組織好了現場作業(yè)，安全才能在一個可控的范圍之內，而不是靠運氣。安全是一個長期的、復雜的、艱巨的工作，我們每個人都是安全工作的重要一環(huán)，對待安全工作必須要有敬畏心理，上道作業(yè)前沒有一個人覺得自己會出事故，但是實際發(fā)生的那些血淋淋的事故還是奪走了許多職工的生命，許多家庭為此而支離破碎，所以安全工作非同小可，事故告訴我們切不可麻痹大意、掉以輕心，我們每一名職工都要參與到安全管理工作中來，這樣才能達到一個我為人人、人人為我的安全局面。

風險內控合規(guī)心得體會篇十五

人的生命是寶貴的，生命只有一次，生命高于一切。違章害人又害己，違章就是對自己、對家人、對同事的不負責。

一是主動承擔起自己的責任，讓安全不再是一句空話，帶頭學習規(guī)章，帶頭遵守規(guī)章制度！對自己、對家人、對同事承擔起應有的責任。

二是作為車間班組的一份子，要為車間班組的.安全生產貢獻一份力量，生產的前提就是安全，安全大于天，安全重于泰山，安全無小事，只有從小事做起，讓不安全的因素消滅在萌芽狀態(tài)。

三是進一步提高自己對安全的意識、認識、認知，要不斷地學習，不斷充實自己。認真學習規(guī)章制度，學習段、車間下發(fā)的文件通知，讓自己知道什么該做、什么不該做、什么可以做、什么不可以做！

風險內控合規(guī)心得體會篇十六

第一段：引言（200字）。

內控與風險管理是企業(yè)管理的重要組成部分，對企業(yè)的持續(xù)發(fā)展至關重要。通過實踐體會，我深刻認識到內控與風險管理的重要性，并從中獲得了一些寶貴的經驗和體會。

第二段：內控的理解與實踐（250字）。

內控是企業(yè)為達成預先確定的目標而制定的一套控制措施和流程，它涉及到企業(yè)的管理結構、內部運作、業(yè)務規(guī)范等方面。在實踐中，我發(fā)現，企業(yè)的內控體系需要具備以下幾個特點：一是全面性，即要對企業(yè)的各個環(huán)節(jié)進行全面的管理和控制；二是系統(tǒng)性，內控體系應該是有機統(tǒng)一的，各環(huán)節(jié)相互銜接，形成完整的管理體系；三是科學性，內控體系應該依據科學的原理和方法進行建設，不能憑經驗主義盲目制定控制措施。通過實踐，我意識到建立科學、完善的內控體系對企業(yè)的健康發(fā)展至關重要。

第三段：風險管理的重要性與方法（250字）。

風險是企業(yè)發(fā)展過程中不可避免的存在，而風險管理就是為了應對和控制這些風險，保障企業(yè)的穩(wěn)健發(fā)展。在實踐中，我了解到企業(yè)應對風險管理時應該遵循以下原則：一是風險管理應該是全員參與的，每個員工都應該有風險意識和風險應對能力；二是風險管理應該是持續(xù)的，不僅要能夠識別和評估風險，還要及時采取措施進行風險控制；三是風險管理應該是科學的，應基于數據和事實，而不是憑主觀臆斷。通過這些實踐，我發(fā)現了企業(yè)風險管理的重要性和相應的管理方法。

在具體的工作實踐中，我深刻認識到內控與風險管理是企業(yè)管理不可或缺的一部分。只有建立科學嚴謹的內控體系，才能夠規(guī)范企業(yè)的運作，確保各項業(yè)務的正常進行；只有進行風險管理，企業(yè)才能夠應對外部環(huán)境的變化，降低各種風險給企業(yè)帶來的損失。同時，我也體會到內控和風險管理需要全員參與，每個員工都應該有責任和義務參與到內控和風險管理工作中來。企業(yè)需要加強培訓和溝通，提高員工的風險意識和應對能力。

第五段：總結與展望（250字）。

通過對內控和風險管理的實踐，我深刻認識到它們的重要性和實施的難點，也獲得了一些寶貴的經驗和教訓。在未來的工作中，我將繼續(xù)學習和努力，進一步提升自己的內控和風險管理能力，為企業(yè)的發(fā)展和穩(wěn)定做出更大的貢獻。同時，我也希望企業(yè)能夠加大對內控和風險管理工作的支持力度，為員工提供更好的培訓和發(fā)展機會，共同推動企業(yè)的發(fā)展和進步。

總結：通過對內控和風險管理的實踐與體會，我們深刻認識到了它們的重要性和實施的難點，也獲得了一些寶貴的經驗和教訓。在未來的工作中，我們將繼續(xù)努力，進一步提升自身的內控和風險管理能力，為企業(yè)的發(fā)展和穩(wěn)定作出更大的貢獻。同時，我們也希望企業(yè)能夠加大對內控和風險管理工作的支持力度，為員工提供更好的培訓和發(fā)展機會，共同推動企業(yè)的發(fā)展和進步。

風險內控合規(guī)心得體會篇十七

作為銀行的一線員工，銀行柜面操作風險是指銀行柜員為客戶辦理賬戶開銷、現金存取、支付結算等業(yè)務過程中，由于風險控制失效使銀行或客戶資金遭受損失的風險，是銀行操作風險的主要領域。操作風險是指由于不完善或失靈的內部程序、人員和系統(tǒng)或外部事件導致損失的風險。在實際工作中，操作風險可以分是人員因素引起的操作風險，包括操作失誤、違法行為、關鍵人員流失等情況。柜面操作風險一旦發(fā)生，損失將是巨大的。產生柜面操作風險的主觀因素。

一是風險意識淡薄。柜員沒有養(yǎng)成合規(guī)操作理念、忽視制度約束，管理者對風險文化培育不夠，銀行風險文化沒有成型。

二是業(yè)務素質不高。柜員自身業(yè)務素質不能適應業(yè)務變化，導致部分員工操作起來力不從心，風險識別和預防能力下降。

三是責任意識不強。表現為玩忽職守、隨意操作，柜面管理人員對柜員管理不嚴，柜員違規(guī)違章操作。

四是僥幸心理作祟。柜員如有僥幸心理，就會在操作時逐漸進行不合理的簡化操作，從而滋生越來越多的操作風險。

為有效防范操作風險，必須建立起以完善的.公司治理結構和先進的制度文化為基礎，以科學的內部控制綜合評價體系為核心，以健全的內部控制制度為保障，以多層次的信息系統(tǒng)為支撐的內部控制體系，切實避免大案要案和重大違規(guī)問題的發(fā)生。

一是確立風險防范理念，使遵守規(guī)章制度成為一種文化。理念是行動的先導，文化是無形的約束。理念引發(fā)觸動，觸動促成行為，行為形成習慣，習慣久而久之凝聚為文化。文化一旦形成，就變?yōu)橐环N力量，直接指導、激勵和約束著員工的行為。如果周圍的人都恪守制度，按章行事，原先心存不軌的人也能變成循規(guī)蹈矩的模范，這就是文化的力量。

二是創(chuàng)新業(yè)務經營計劃管理模式和績效考評機制。為了真正強化資本約束機制，轉變業(yè)務增長方式，引入經濟增加值指標考核，通過風險資本的計量與分配以及投資風險的彌補，從績效考核方面引導各級行關注風險防范，實現業(yè)務發(fā)展、風險控制和效益增長的有機統(tǒng)一。

三是加強對各類問題的查處和整改，加大違規(guī)處罰力度，提高違規(guī)成本。對于理性人來說，如果違規(guī)行為很容易被發(fā)現，并且違規(guī)成本足夠高，那么沒有人會選擇違規(guī)，所以解決違規(guī)問題的一個思路就是盡可能快地發(fā)現違規(guī)行為，并予以重罰。

風險內控合規(guī)心得體會篇十八

第一段：引言（100字）。

風險內控在企業(yè)管理中起著至關重要的作用。我們參加了一次關于風險內控的討論會議，通過與他人的交流和地有人的溝通，對于風險內控的重要性有了更深刻的認識。在這次討論中，我們共同研討了與風險內控相關的問題，分享了各自的經驗和心得體會。

第二段：風險內控的定義與目標（300字）。

風險內控是指通過明確企業(yè)風險與目標的關聯程度，采取適當的控制方法，確保企業(yè)在核心業(yè)務和管理過程中能夠綜合考慮風險和目標，并通過識別、測量、處理和監(jiān)控風險，以達到企業(yè)對風險的認識和因應的預測、控制和管理的一系列措施。風險內控的目標是保護企業(yè)價值，維護企業(yè)利益，確保企業(yè)持續(xù)健康發(fā)展。

第三段：風險內控的基本原則與方法（400字）。

在討論過程中，我們對于風險內控的基本原則和方法有了更加詳細的了解。風險內控的基本原則包括全員參與、客觀公正、全面管理、持續(xù)進步和綜合協調等。對于風險的識別、評估和處理，我們討論了多種方法，如風險矩陣分析、事件樹分析和邏輯樹分析等。通過運用這些方法，我們可以更準確地評估風險，制定有效的控制措施，并及時采取相應的應對措施。

第四段：風險內控的挑戰(zhàn)與應對策略（300字）。

在討論過程中，我們也深刻意識到風險內控面臨的挑戰(zhàn)。由于市場環(huán)境的不斷變化和企業(yè)自身的特點，風險內控工作存在著復雜性和多樣性。為了應對這些挑戰(zhàn)，我們提出了一些策略，如建立完善的內控制度、加強對內部人員的培訓和教育、與外部專業(yè)機構合作等。同時，我們還注意到風險預警的重要性，提出了建立健全的風險警示系統(tǒng)和做好危機管理等措施。

第五段：總結與展望（200字）。

通過這次討論，我們深入了解了風險內控的重要性、基本原則和方法，以及面臨的挑戰(zhàn)和應對策略。風險內控作為企業(yè)管理中的重要環(huán)節(jié)，不僅能夠保護企業(yè)的價值和利益，還能夠促進企業(yè)的持續(xù)健康發(fā)展。我們希望在今后的工作中能夠運用所學知識，加強風險內控的實踐，為企業(yè)的發(fā)展提供有效的保障。

（總字數：1300字）。

風險內控合規(guī)心得體會篇十九

近年來，風險管理和內部控制成為企業(yè)經營發(fā)展的重要環(huán)節(jié)。在對風險管理和內部控制的學習和研究過程中，我深深感受到了其重要性和必要性。在與同學們的討論中，我獲得了許多寶貴的經驗和體會。下面，我將總結這些心得體會，圍繞風險內控展開連貫的五段式文章。

首先，風險內控是企業(yè)持續(xù)發(fā)展的重要保障。通過我們的討論，我認識到風險是企業(yè)無法避免的因素，但風險也是機會。風險內控要求企業(yè)認識到風險的存在和潛在危害，并采取相應措施來減輕風險帶來的不利影響。只有通過風險內控，企業(yè)才能建立起一個強大的防線，減少經營風險，保障企業(yè)的持續(xù)發(fā)展。

其次，風險內控需要全員參與和共同努力。在討論過程中，我深深感受到風險內控需要全員參與和共同努力。每個員工都應該對風險有敏銳的感知能力，并主動發(fā)現、評估和處理風險。同時，領導層也起著至關重要的作用，他們需要制定明確的風險管理政策和指導方針，為全員提供必要的培訓和支持。只有員工和領導層共同努力，才能形成一個有效的風險內控體系。

第三，風險內控需要科學的方法和工具支持。在討論中，我了解到風險內控需要科學的方法和工具來支持決策和實施。企業(yè)應該建立一套科學的風險評估模型來識別、分析和評估風險，并制定相應的應對策略和措施。同時，企業(yè)也需要投入足夠的資源來建立和維護風險管理信息系統(tǒng)，及時監(jiān)控和報告風險狀況。只有通過科學的方法和工具，企業(yè)才能更好地應對各種風險。

第四，風險內控需要與企業(yè)戰(zhàn)略和目標相一致。在討論過程中，我明白到風險內控需要與企業(yè)的戰(zhàn)略和目標相一致。風險內控的目標是為了實現企業(yè)的長遠發(fā)展，避免風險對企業(yè)目標的不利影響。因此，企業(yè)應該根據自身的戰(zhàn)略和目標，制定相應的風險管理政策和措施，并將風險內控納入到企業(yè)的決策和實施中。只有與企業(yè)戰(zhàn)略相一致，風險內控才能真正起到保障作用。

最后，風險內控需要不斷改進和完善。通過與同學們的討論，我認識到風險內控需要不斷改進和完善。隨著企業(yè)環(huán)境和風險狀況的變化，風險內控也需要相應地調整和優(yōu)化。只有不斷改進和完善，企業(yè)才能更好地適應變化，減少風險，提高運營效率和競爭力。

總之，在與同學們的討論中，我深刻認識到風險內控對企業(yè)的重要性和必要性。風險內控不僅是企業(yè)持續(xù)發(fā)展的重要保障，也需要全員參與和共同努力，通過科學的方法和工具支持，與企業(yè)戰(zhàn)略和目標相一致，并不斷改進和完善。我相信在未來的學習和實踐中，我會更加深入地理解和應用風險內控，為企業(yè)的發(fā)展做出更大的貢獻。

風險內控合規(guī)心得體會篇二十

內控是現代企業(yè)運作中不可或缺的重要環(huán)節(jié)，而風險則是內控中不可忽視的因素。通過學習和實踐，我對于內控和風險有了更深入的理解和體會。在這篇文章中，我將分享我的心得體會，希望能對其他人在內控風險管理中有所幫助。

第二段：內控的重要性和作用。

內控是企業(yè)管理的基礎，也是有效運營的保障。通過實施內控，企業(yè)可以規(guī)范業(yè)務流程，提高工作效率，降低風險和損失的發(fā)生概率。內控不僅涉及財務方面，還包括管理、運營、合規(guī)等各個方面。它可以幫助企業(yè)建立健全的管理框架，確保企業(yè)在復雜多變的市場環(huán)境中保持穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展。

第三段：風險的特點和分類。

風險是無法避免的存在，但我們可以通過內控來降低其影響。首先，風險具有不確定性和多樣性，它可以來自外部環(huán)境，也可以來源于內部操作和管理。其次，風險可以分為戰(zhàn)略、操作、市場、財務等多個方面。對于不同類型的風險，企業(yè)需要采取相應的控制措施，并及時應對和處理。

第四段：內控風險管理的關鍵要素。

內控風險管理涉及多個關鍵要素，包括風險識別、評估、控制和監(jiān)測。首先，企業(yè)應該建立起清晰的風險識別機制，通過分析和評估來確定潛在風險的影響程度和可能性。其次，企業(yè)需要制定相應的控制措施，以減少風險的發(fā)生和損失的發(fā)生。同時，內部控制還要包括對風險的持續(xù)監(jiān)測和評估，確保內控機制的有效性和及時性。

在實踐中，我發(fā)現內控風險管理需要全員參與，而不僅僅是由管理層來執(zhí)行。每個員工都應該具備對內控的認識和掌握風險管理的基本技能。此外，持續(xù)的培訓和改進也是內控風險管理的關鍵。企業(yè)應該不斷學習和引入新的理念和方法，以適應不斷變化的市場環(huán)境。未來，我希望能夠深入研究和應用內控風險管理的相關知識，為企業(yè)的發(fā)展和穩(wěn)定做出更大的貢獻。

總結：

內控與風險管理在現代企業(yè)管理中占據重要的地位，它們對于企業(yè)的發(fā)展和穩(wěn)定具有不可忽視的作用。通過對內控和風險的深入理解和實踐，我對其重要性和實施的關鍵要素有了更深入的認識。只有建立起完善的內控機制和有效的風險管理體系，企業(yè)才能在激烈的市場競爭中立于不敗之地。我將持續(xù)學習和應用內控風險管理的知識，以提高自己的能力和為企業(yè)的發(fā)展作出貢獻。

風險內控合規(guī)心得體會篇二十一

——“我學習，我合規(guī)”心得體會合規(guī)是銀行業(yè)一項核心的風險管理活動，健全、有效的合規(guī)風險管理機制，是實施以風險為本監(jiān)管的基礎，也是健全銀行內控體系、提高市場競爭力的基石。五、六月是我們郵儲銀行的風險合規(guī)月，根據分行開展的“我學習，我合規(guī)”為主題的合規(guī)教育活動的精神，在分行相關部門的宣傳和組織活動下，作為一名普通的信貸人士，我積極、認真的參加了此次學習活動，認真領悟了活動精神，提高了風險防范意識，增強了合規(guī)經營的理念，并且明晰了自己以后在崗位中的相關職責和風險注意事項。下面就此次合規(guī)學習總結出幾點體會。

俗語云：“無規(guī)矩，不成方圓”，我行在對各項業(yè)務的發(fā)展和各個部門的管理上都有著相關的規(guī)章制度，這些制度的制定并不是空穴來風，是經過嚴密的設計和許多實際工作經驗教訓中不斷總結出來的，各制度之間亦是相互制約、相互監(jiān)督來實施的。所以在我們實際工作中務必要嚴格按照規(guī)章制度辦事，養(yǎng)成良好的習慣，未雨綢繆，將風險防范于未然。做到制度先行，指示服從制度，信任不忘制度，習慣讓位制度。而作為一名信貸人士，在我今后的工作中我要不斷加強業(yè)務知識的學習和職業(yè)道德的培養(yǎng)，嚴格按照業(yè)務制度辦事，做到守法、合規(guī)。嚴格遵守“三查”、“八不準”制度，保持團隊的純潔，注重職業(yè)操守，樹立郵儲銀行陽光信貸的良好形象。

近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件屢見不鮮，如近期煙臺銀行的的案件，這不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。所以我們必須采取相應措施，從源頭上加強預防?？v觀近幾年這些銀行職業(yè)犯罪行為，會發(fā)現其中一條重要的共性就是忽視思想方面的教育。我們平時過多強調了業(yè)務工作的重要性，而忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務工作的關系。在思想教育方面我們要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，做到合規(guī)在心中，時刻敲警鐘。

另一方面，有效的內控制度關鍵在執(zhí)行，以檢查促進和保障內控制度的執(zhí)行，堅持查處違規(guī)不心軟，嚴懲違規(guī)不手軟，堅決不搞“帶病”上崗，做到“有令則行、有禁則止”。在信貸方面，應注重現場檢查與非現場檢查相結合、全面檢查與專項檢查相結合、自查與互查相結合、定期檢查與不定期檢查相結合，同時積極利用專項審計和全面審計，去貫徹制度、去發(fā)現問題，不定期對整改情況進行抽查落實，確保政令暢通。這是加強執(zhí)行力建設的基本要求，是合規(guī)文化的重要體現，合規(guī)就是效益，管理創(chuàng)造業(yè)績，實現由人的管理向制度管理再到人文管理的轉變。

潮流，不僅要在案件防范上，還應包括在發(fā)展業(yè)務上。在當前市場競爭越來越激烈的情況下，要突破原有的局限，創(chuàng)造個性化服務，以全面優(yōu)質的服務吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們必須樹立強烈的市場意識，善于研究現實的和潛在的市場，善于拓展優(yōu)質市場，善于競爭優(yōu)質客戶，通過有效的市場營銷促進業(yè)務的快速發(fā)展。特別是要找準客戶定位，牢固樹立為優(yōu)質客戶服務的意識。

此次教育讓我更深刻領悟到“合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念，并且更堅信了增強依法合規(guī)審慎經營意識，能把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務有好又快的發(fā)展。我相信通過全行員工的共同努力，郵儲銀行的明天會更好！