通過總結(jié)心得體會，我們可以更好地規(guī)劃未來的學(xué)習(xí)和工作方向。寫心得體會時，要注意突出重點和亮點，吸引讀者的注意力。以下是一些關(guān)于心得體會的精選文章，希望對您有所啟示。

風(fēng)險內(nèi)控合規(guī)心得體會篇一

近幾年，我國經(jīng)濟(jì)呈現(xiàn)增長疲態(tài)，市場需求下滑，企業(yè)間的競爭越發(fā)激烈，企業(yè)經(jīng)營管理風(fēng)險也隨之不斷增加。為了更好地規(guī)避內(nèi)外部風(fēng)險，越來越多的企業(yè)趨向強化企業(yè)會計內(nèi)控與風(fēng)險管理，以有效地保障企業(yè)的平穩(wěn)運行。企業(yè)內(nèi)部會計控制與風(fēng)險管理的綜合運用儼然成為了現(xiàn)代企業(yè)管理的重要組成成分。為了保障企業(yè)經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn)與可持續(xù)發(fā)展，有必要對兩者的運用進(jìn)行探討、研究。企業(yè)會計內(nèi)控不僅能夠?qū)ζ髽I(yè)管理人員進(jìn)行調(diào)控，同時，也能夠?qū)ζ髽I(yè)經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)活動進(jìn)行調(diào)整，是當(dāng)下企業(yè)較為盛行的一種內(nèi)部風(fēng)險管理措施;建立健全的會計內(nèi)控，有助于企業(yè)協(xié)調(diào)解決內(nèi)部管理矛盾。風(fēng)險管理不僅能夠指導(dǎo)企業(yè)對外部的風(fēng)險作出識別、評估，還能夠幫助企業(yè)制定相應(yīng)的風(fēng)險控制策略和控制措施，降低或轉(zhuǎn)移風(fēng)險。在企業(yè)經(jīng)營管理中，兩者缺一不可，相互作用，已經(jīng)成為了企業(yè)經(jīng)營管理應(yīng)對內(nèi)外部風(fēng)險的一大主流。

企業(yè)會計內(nèi)控即是企業(yè)內(nèi)部為了保證企業(yè)內(nèi)部現(xiàn)金流的安全、利潤目標(biāo)的實現(xiàn)以及會計信息的精準(zhǔn)，在符合國家法律法規(guī)的前提下實施的旨在達(dá)成控制目標(biāo)的一系列控制方案以及相應(yīng)控制程序。企業(yè)風(fēng)險管理則是專注于研究企業(yè)在運行中風(fēng)險發(fā)生可能性以及風(fēng)險控制方案，企業(yè)進(jìn)行風(fēng)險管理的過程主要是由風(fēng)險管理部門對企業(yè)預(yù)計會面臨的風(fēng)險進(jìn)行識別、評估、衡量，然后據(jù)此對風(fēng)險進(jìn)行決策，確定有效的風(fēng)險控制策略和控制程序。

三、企業(yè)應(yīng)用企業(yè)會計內(nèi)控的現(xiàn)狀。

隨著我國市場經(jīng)濟(jì)的持續(xù)發(fā)展，越來越多的企業(yè)加入到了激烈的市場競爭中，各企業(yè)之間競爭持續(xù)加大。在此經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，容易導(dǎo)致一個問題:企業(yè)對外關(guān)注度不斷上升，而對內(nèi)管理程度轉(zhuǎn)而下降;這就難免使企業(yè)內(nèi)部管理出現(xiàn)問題;隨著時間的推移，就會有越來越多的管理漏洞積累，發(fā)展到最后，企業(yè)生存面臨危急。綜合分析我國企業(yè)在會計內(nèi)控方面的應(yīng)用，從而得出以下幾點問題:。

(一)企業(yè)會計內(nèi)控制度不夠嚴(yán)謹(jǐn)。

企業(yè)想要在激烈的市場競爭中存活下來，就必須建立健全企業(yè)會計內(nèi)控制度。由于企業(yè)會計內(nèi)控制度的建立關(guān)系到企業(yè)內(nèi)部財務(wù)目標(biāo)、組織體系、流程梳理等多方面，多數(shù)企業(yè)受限于財務(wù)目標(biāo)不明確、組織體系無法保障、管理流程不清晰、部門制衡失效等種種原因，會計內(nèi)控制度不夠嚴(yán)謹(jǐn)，執(zhí)行不到位，在企業(yè)內(nèi)部財務(wù)管理中缺乏全面的認(rèn)識以及系統(tǒng)觀念。另外，在日常經(jīng)營中，也容易發(fā)生一種現(xiàn)象:企業(yè)管理者在決策中超越了會計內(nèi)控，使企業(yè)遭受財務(wù)損失?，F(xiàn)今多數(shù)企業(yè)都有制定會計內(nèi)控方案，但在制度的設(shè)定上還不夠嚴(yán)謹(jǐn)，制度運行上甚至形同虛設(shè)。在這種不嚴(yán)謹(jǐn)?shù)闹贫拳h(huán)境下，容易引起企業(yè)內(nèi)部財務(wù)管理混亂，影響公司整體經(jīng)濟(jì)效益［1］。

(二)企業(yè)在監(jiān)管會計內(nèi)控方面力度不夠。

企業(yè)建立了一套會計內(nèi)控管理機(jī)制，并不必然地永葆不失;企業(yè)有必要針對會計內(nèi)控在制度設(shè)計和運行上再建立一套相應(yīng)的監(jiān)督機(jī)制，以彌補會計內(nèi)控相關(guān)方面的不足，減少企業(yè)的`管理風(fēng)險。建立會計內(nèi)控管理機(jī)制的企業(yè)，由于職能重疊、專業(yè)缺乏、或者出于成本考量等因素，會計內(nèi)控運行的監(jiān)督機(jī)制一直未得到有效的認(rèn)可。而已建立監(jiān)督機(jī)制的企業(yè)也還存在兩方面的不足:一是監(jiān)督機(jī)制與會計內(nèi)控機(jī)制不相適應(yīng)，難以彌補企業(yè)會計內(nèi)控的不足;二是監(jiān)督機(jī)制不嚴(yán)謹(jǐn)，監(jiān)督機(jī)制的建立，必須經(jīng)過嚴(yán)格的審查，確立沒有明顯的漏洞，而部分企業(yè)卻往往忽視了這一點。

(三)企業(yè)財會人員職業(yè)素養(yǎng)不夠。

在我國企業(yè)的管理中，對于財會人員的需求量很大，但現(xiàn)實卻是國家對于企業(yè)財務(wù)管理機(jī)制建設(shè)不夠重視，使得財會相關(guān)人員整體的職業(yè)素養(yǎng)不高。當(dāng)下，部分企業(yè)在選擇這一方面的從業(yè)人員時，對于人員的相關(guān)職業(yè)素養(yǎng)要求不高，持證即可上崗。這就使得相關(guān)人員在進(jìn)行財務(wù)管理時，由于自身職業(yè)素養(yǎng)的原因，難以貫徹會計內(nèi)控的精髓，無法有效執(zhí)行會計內(nèi)控要求，對業(yè)務(wù)的財務(wù)管控力有限，從而影響到企業(yè)的整體經(jīng)濟(jì)效益水平。

四、企業(yè)會計內(nèi)控與風(fēng)險管理分析。

企業(yè)會計內(nèi)控是應(yīng)對企業(yè)內(nèi)部風(fēng)險的措施，而風(fēng)險管理則是應(yīng)對企業(yè)外部風(fēng)險措施，兩者目的相同，都是為了降低企業(yè)的風(fēng)險，但是這并不意味著這兩者可以等同。為了更好地對企業(yè)會計內(nèi)控與風(fēng)險管理進(jìn)行了解，將從二者的相同點以及不同點出發(fā)，對二者進(jìn)行簡要分析。首先是共同點，二者對于企業(yè)的運營都有促進(jìn)作用，具體如下:。

(一)保障企業(yè)可持續(xù)性經(jīng)營。

企業(yè)在進(jìn)行生產(chǎn)經(jīng)營中會面臨許多的波折、風(fēng)險，所有的過程都并非一帆風(fēng)順，這就使得企業(yè)可持續(xù)性經(jīng)營尤為寶貴。風(fēng)險管理通過對企業(yè)面臨的風(fēng)險進(jìn)行管理和規(guī)劃，降低企業(yè)遭受重大損失的概率，并依據(jù)實際情況對風(fēng)險進(jìn)行分析、診斷，得出有效方案，來保障企業(yè)的可持續(xù)性經(jīng)營。而企業(yè)內(nèi)控則是通過對企業(yè)內(nèi)部組織和流程進(jìn)行管理，形成良好的運行模式來保障企業(yè)的可持續(xù)經(jīng)營。

(二)有助于適應(yīng)經(jīng)濟(jì)市場。

風(fēng)險經(jīng)營可以及時的反應(yīng)經(jīng)濟(jì)市場的現(xiàn)狀，將經(jīng)濟(jì)市場的變化一一呈現(xiàn)，這就可以很好的幫助企業(yè)適應(yīng)經(jīng)濟(jì)市場，實現(xiàn)企業(yè)的可持續(xù)性發(fā)展。至于企業(yè)內(nèi)控則是加強企業(yè)經(jīng)濟(jì)安全措施，對企業(yè)財產(chǎn)做出精確評估，進(jìn)而在經(jīng)濟(jì)市場形成良好的優(yōu)勢。

(三)有利于企業(yè)提高經(jīng)濟(jì)效益。

風(fēng)險經(jīng)營有效的降低了企業(yè)虧損度，通過實際市場調(diào)查，數(shù)據(jù)收集、資料分析、以及科學(xué)決策，就能夠很好地反映市場，有利于企業(yè)作出適應(yīng)市場的決策，提高企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益。企業(yè)內(nèi)控也可以在企業(yè)內(nèi)部管理方面做出一些貢獻(xiàn)，對企業(yè)整體運營做出質(zhì)量的改觀，進(jìn)而提高企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益。二者的目標(biāo)相同，但是具體的實施方案不同，這就是二者本質(zhì)的區(qū)別。除此之外，二者還有的不同點就是企業(yè)會計內(nèi)控主要是對企業(yè)內(nèi)部風(fēng)險防范，以提前做些預(yù)備措施，支持決策，并不能夠?qū)L(fēng)險化解或是轉(zhuǎn)移。風(fēng)險管理則是通過一系列的環(huán)節(jié)來應(yīng)對企業(yè)外部的風(fēng)險，可以對風(fēng)險進(jìn)行評估、識別、檢測以及應(yīng)對。

會計內(nèi)控機(jī)制必須保證與企業(yè)內(nèi)部管理機(jī)制相適應(yīng)，保證機(jī)制的公平、公正、均衡，對細(xì)節(jié)進(jìn)行詳細(xì)解析以及一些漏洞作出修改，除此之外，還要保障該機(jī)制的明確落實。風(fēng)險管理機(jī)制必須保證針對經(jīng)濟(jì)市場，具有可變性。經(jīng)濟(jì)市場是企業(yè)經(jīng)營管理的一大影響因素，或大或小的風(fēng)險都有可能會影響到企業(yè)的可持續(xù)性發(fā)展，所以必須制定出一套切合經(jīng)濟(jì)市場，并且可以依據(jù)經(jīng)濟(jì)市場的變化可做出調(diào)整的風(fēng)險管理機(jī)制。

(二)加強的會計內(nèi)控以及風(fēng)險管理監(jiān)督力度。

監(jiān)督是確保這兩種機(jī)制貫徹落實的重點，因此，必須加強企業(yè)的監(jiān)督力度。一方面建議從組織保障出發(fā)，也就是要單獨設(shè)立一個管理部門，主管這兩種機(jī)制的落實程度，以免出現(xiàn)相關(guān)人員涉嫌干擾;另一方面則是從監(jiān)督機(jī)制來講，必須設(shè)立一套嚴(yán)格的監(jiān)督機(jī)制，明令要求員工以及管理者按照這兩種機(jī)制執(zhí)行［2］。

(三)提高相關(guān)人員的職業(yè)素養(yǎng)。

企業(yè)發(fā)展離不開人才的建設(shè)，優(yōu)秀的人才都有著良好的職業(yè)素養(yǎng)，因此，建議企業(yè)在招攬該方面的從業(yè)人員時，多關(guān)注人員的在會計內(nèi)控和風(fēng)險管理方面的職業(yè)素養(yǎng)。職業(yè)素養(yǎng)不僅是一個員工能否出色完成任務(wù)的評定標(biāo)準(zhǔn)，還是一個企業(yè)是否具備可持續(xù)性發(fā)展條件的內(nèi)在因素。企業(yè)應(yīng)不拘于從內(nèi)部挖掘該方面的人才，并對該方面的人員進(jìn)行培訓(xùn)，以期能夠幫助他們形成良好的職業(yè)素養(yǎng)，以滿足企業(yè)發(fā)展的要求。

六、結(jié)束語。

風(fēng)險在企業(yè)發(fā)展道路上不可避免的，面對風(fēng)險，企業(yè)真正需要做的是加強會計內(nèi)控以及風(fēng)險管理機(jī)制的落實力度，強大自身，以降低企業(yè)經(jīng)營管理風(fēng)險，化危為機(jī)，為企業(yè)帶來經(jīng)濟(jì)效益，實現(xiàn)企業(yè)的可持續(xù)性發(fā)展。

參考文獻(xiàn):。

［1］張鳳麗.企業(yè)常見會計內(nèi)控風(fēng)險及其防范［j］.財經(jīng)界(學(xué)術(shù)版)，2016，03(9):236.

［2］郝桂艷.強化會計內(nèi)控管理防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險［j］.商場現(xiàn)代化，2014，13(5):162.

風(fēng)險內(nèi)控合規(guī)心得體會篇二

2015年是我行“制度執(zhí)行年”，在2014年業(yè)務(wù)風(fēng)險和員工行為風(fēng)險排查成果的基礎(chǔ)上，我行活動重點為對去年檢查發(fā)現(xiàn)的各類問題“回頭看”，嚴(yán)禁敷衍了事、屢查屢犯。為了全面貫徹落實活動精神，我行組織了內(nèi)控合規(guī)相關(guān)培訓(xùn)。通過這段時間的學(xué)習(xí)和總結(jié)，我就內(nèi)控合規(guī)培訓(xùn)活動談一談自己的體會。

首先，合規(guī)經(jīng)營是提高風(fēng)險管理水平的基礎(chǔ)。作為銀行的一名員工，要有風(fēng)險服務(wù)意識和風(fēng)險服務(wù)技能。通過內(nèi)控合規(guī)培訓(xùn)，要明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴(yán)格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標(biāo)準(zhǔn)及紀(jì)律懲處規(guī)則，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作落到實處。只有讓每一個員工把警惕風(fēng)險、正視風(fēng)險、管理風(fēng)險、防范風(fēng)險的意識深入到工作的每一個細(xì)節(jié)中，增強自我約束和自我發(fā)展能力，才能為全面提升銀行的核心競爭力提供有效保障。

第二，合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風(fēng)險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。

在百姓心中一直是可以信賴的，就是因為銀行有鐵的規(guī)章制度。而制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了自身思想變化。只有堅持至始至終地按規(guī)章辦事，我們的制度才得以執(zhí)行，我們的資金安才有保障。

第四、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的根本保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。

我通過這次培訓(xùn)活動，提高了工作合規(guī)操作意識。在以后的工作中，我將嚴(yán)格要求自己，做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，為實現(xiàn)中行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展目標(biāo)貢獻(xiàn)自己的一份力量。

二零一五年八月。

風(fēng)險內(nèi)控合規(guī)心得體會篇三

農(nóng)村合作銀行經(jīng)過幾年的努力，發(fā)展迅速，取得了很大的成績，對促進(jìn)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會事業(yè)進(jìn)步發(fā)揮了巨大的作用。農(nóng)村合作銀行在發(fā)展的過程中，已建立了一套相對較為完善的內(nèi)控制度，無論是對內(nèi)部的監(jiān)控，對外部的檢查都有一套較有效的手段。但是，農(nóng)村合作銀行在取得成績的同時，也要看到存在的問題，特別是信貸內(nèi)控潛在風(fēng)險應(yīng)當(dāng)引起我們的重視。為加強農(nóng)村合作銀行信貸內(nèi)控，防范信貸風(fēng)險，我們就此問題進(jìn)行了調(diào)研，現(xiàn)將調(diào)研情況報告如下：

1、信貸管理認(rèn)識不夠。

2、貸前管理不到位。

避免信貸風(fēng)險，貸前管理十分重要，但實際情況，農(nóng)村合作銀行貸前管理不到位。比如：目前貸款調(diào)查，按制度規(guī)定是要求雙人調(diào)查，但大部分信貸網(wǎng)點均只有一個信貸人員，要落實雙人調(diào)查，其實是不可能的，這就增加了信貸風(fēng)險。

3、薪酬制度改革增加信貸風(fēng)險。

薪酬制度改革后，客戶經(jīng)理的工資可以概括為多做業(yè)務(wù)，多放貸款，多做中間業(yè)務(wù)，多拿工資，而工資基本上是當(dāng)年兌現(xiàn)，而原有的貸款賠償制度有一定的滯后性，這樣容易使客戶經(jīng)理產(chǎn)生重開拓輕制度、重開拓輕管理的思想，使得貸款質(zhì)量不高，極易產(chǎn)生風(fēng)險。

4、信貸第一責(zé)任人不明確。

要防范信貸風(fēng)險，明確信貸第一責(zé)任人十分重要，只有明確了信貸第一責(zé)任人，才會對信貸承擔(dān)責(zé)任，加強信貸管理，減少和避免信貸風(fēng)險。目前農(nóng)村合作銀行的實際情況是客戶經(jīng)理、副行長、行長、信貸管理部、貸審會之間的責(zé)職分工雖然明確，但實行多頭管理，反面造成信貸信息不對稱，第一責(zé)任人不明確，容易產(chǎn)生信貸風(fēng)險。

二、解決信貸管理存在問題的對策與建議。

1、轉(zhuǎn)變思想觀念，樹立全程監(jiān)控風(fēng)險的理念。

信貸管理是銀行全程監(jiān)控風(fēng)險的重要環(huán)節(jié)，必須樹立全程監(jiān)控風(fēng)險的理念，克服‘重放輕收，重放輕管”，將信貸管理做到實處，處理好貸款營銷和風(fēng)險防范之間的矛盾，以加強信貸管理推動業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展。

2、配足人員，加強貸前管理。

為避免信貸風(fēng)險，必須加強貸前管理。在全面落實貸前管理制度的情況下，要配足人員，貸款調(diào)查必須按制度規(guī)定實行雙人調(diào)查，切不要為了節(jié)省人員，讓一人去做貸款調(diào)查，這實際是撿了芝麻丟了西瓜，得不償失，無形中增加了信貸風(fēng)險。

薪酬制度改革后，客戶經(jīng)理的工資可以概括為多做業(yè)務(wù)，多放貸款，多做中間業(yè)務(wù)，多拿工資，使得客戶經(jīng)理重開拓輕管理，造成貸款質(zhì)量不高，極易產(chǎn)生風(fēng)險。所以，薪酬制度改革要與防范信貸風(fēng)險相結(jié)合，在注重信貸績效考核的同時，明確設(shè)置貸款質(zhì)量的考核指標(biāo)，對信貸資產(chǎn)質(zhì)量進(jìn)行嚴(yán)格控制，對新增貸款形成不良的要從嚴(yán)問責(zé)。要及時識別和彌補信貸潛在的風(fēng)險，把力保貸款的安全性、流動性、盈利性作為信貸管理的核心目標(biāo)和根本。

4、明確信貸第一責(zé)任人。

為徹底防范信貸風(fēng)險，要在客戶經(jīng)理、副行長、行長、信貸管理部、貸審會之間的責(zé)職分工清楚的基礎(chǔ)上，明確單筆信貸的第一責(zé)任人，讓第一責(zé)任人切實負(fù)起該筆信貸的責(zé)任。只有這樣，才能保證該筆信貸的安全，起到防范信貸風(fēng)險的作用。

5、加強信貸管理，增強風(fēng)險防范意識。

對信貸做到精細(xì)化管理，實行全過程、全方位的管理?？蛻艚?jīng)理要真正意識到對貸款的監(jiān)督、檢查與管理是提高銀行資產(chǎn)質(zhì)量的重要手段之一，也是對發(fā)放貸款所承擔(dān)責(zé)任和風(fēng)險的自我保護(hù)措施?？蛻艚?jīng)理在做好貸前管理的同時要加強貸后管理，要積極、主動地與借款人保持密切聯(lián)系，經(jīng)常深入企業(yè)了解企業(yè)狀況和經(jīng)營能力。根據(jù)不同的擔(dān)保方式，定期檢查抵押物的完好程度、市場售價的穩(wěn)定性，對保證人資信主財務(wù)的變動情況，以及借款企業(yè)所在行業(yè)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整的地位及變動趨勢，作出經(jīng)營預(yù)測分析，做到精細(xì)化管理，增強風(fēng)險防范意識，確保銀行資產(chǎn)質(zhì)量。

6、加強培訓(xùn)，穩(wěn)定信貸人員隊伍。

信貸人員是農(nóng)村合作銀行員工隊伍的重要力量，在社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展變化日新月異的情況下，要加大對信貸人員培訓(xùn)學(xué)習(xí)力度，不斷更新知識，提高其業(yè)務(wù)工作技能。只有培養(yǎng)出高素質(zhì)的信貸人員，才能培育出高效益的客戶。在加強信貸人員培訓(xùn)學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上，要維護(hù)信貸人員隊伍穩(wěn)定。信貸管理是專業(yè)性強的一個崗位，隨著信貸全面風(fēng)險管理的實行，貸款管理精細(xì)化的實施，信貸人員不但要熟練掌握政策、精通各個業(yè)務(wù)品種并能熟練辦理各種信貸手續(xù)，還要掌握宏觀行業(yè)政策的信息，有預(yù)見性地預(yù)警、化解潛在風(fēng)險，并在與客戶打交道過程中積累豐富的工作經(jīng)驗。為此，應(yīng)當(dāng)保持信貸人員隊伍的相對穩(wěn)定，促進(jìn)信貸工作的全面發(fā)展。

風(fēng)險內(nèi)控合規(guī)心得體會篇四

近期我們網(wǎng)點利用晨會認(rèn)真學(xué)習(xí)了《員工道德風(fēng)險警示教育案例》，結(jié)合近幾年觀看的重大典型案例警示教育片，我。

總結(jié)。

了各種思想動機(jī)引發(fā)的案件。發(fā)案人不僅葬送了自己的美好青春年華和職業(yè)生涯，更是給自己的家庭帶來了無盡的創(chuàng)傷，同時還傷害了朝夕相處的同事。每一個案例都讓我們的內(nèi)心深受震撼，對于每一個位干部員工都起到了很好的警示作用。

1989年上半年，支行的某出納，下班時現(xiàn)金漏入庫10萬元，把現(xiàn)金掉在了保險柜旁，晚上值班的年輕保安平時表現(xiàn)良好，一念之間邪念戰(zhàn)勝了理智，抱著僥幸心里，趁早上下班時把錢拿回了家。當(dāng)年那保安只有20歲，判刑10年。試想如果出納不漏入庫操作合規(guī)呢?又或者保安堅守思想防線發(fā)現(xiàn)該情況及時上交現(xiàn)金呢?結(jié)局將截然不同。有時候，我們的初衷是為了發(fā)展業(yè)務(wù)更好的服務(wù)與客戶，但極有可能被不法分子利用或鉆空子，從而泥足深陷不能自拔。

所以，我們在經(jīng)濟(jì)形勢復(fù)雜的今天每位干部員工必須保持高度警醒并筑起堅實的防火墻，樹立正確的價人生觀、價值觀。新員工更是要正三觀，做合規(guī)員工。記得警示片中有這樣一句：我們每位員工就好比是攀巖者，制度就是保護(hù)生命的繩索，制度執(zhí)行不到位，我們就會掉入無盡的深淵。讓我們共同來倡導(dǎo)企業(yè)的合規(guī)文化，并讓它為我們的業(yè)務(wù)發(fā)展保駕護(hù)航!

合規(guī)，寓意何?合乎規(guī)范，這似乎是對合規(guī)最清晰的解釋。在沒有進(jìn)入銀行業(yè)之前，我知道，過馬路走人行道是合規(guī);逛超市排隊付款是合規(guī);進(jìn)入圖書館保持安靜是合規(guī);工作中，我們恪盡職守更是合規(guī)。對于從事銀行業(yè)，與金錢打交道的我們來說，稍不謹(jǐn)慎，就可能踩了紅線，難以彌補。從事銀行業(yè)，不合規(guī)，更易被觸碰，但合規(guī)，也更需被重視。雖然目前我還沒有從事太多業(yè)務(wù)工作的經(jīng)驗，我對合規(guī)的認(rèn)識還比較朦朧，但是我明白，行業(yè)規(guī)范的遵從與自身的自律是密不可分的。正如孔子云：其身正，毋令則行;其身不正，雖令毋從。

正所謂循規(guī)蹈矩一日易，遵章守制千日難，合規(guī)文化的建設(shè)與實踐絕非一朝一夕，一人一事便可以完成，它需要我們共同恪守、長期不懈的堅持。對于我們個人而言，保持嚴(yán)肅正派的工作作風(fēng)、固守心中那道不可逾越的道德防線，任何時候都不能把個人利益凌駕于國家和集體的利益之上。慎于思、謹(jǐn)于行、安住心、守住身。嚴(yán)把合規(guī)關(guān)，慎小處微，讓合規(guī)成為每個中行人的一種習(xí)慣。

風(fēng)險內(nèi)控合規(guī)心得體會篇五

隨著社會的不斷發(fā)展和進(jìn)步，企業(yè)在面臨的風(fēng)險也越來越復(fù)雜。為了保障企業(yè)的利益和穩(wěn)定發(fā)展，風(fēng)險內(nèi)控顯得尤為重要。在我實踐中，我深刻體會到了風(fēng)險內(nèi)控所帶來的好處，并積累了一些心得體會。

首先，風(fēng)險內(nèi)控有助于提高企業(yè)的競爭力。企業(yè)面臨的風(fēng)險多種多樣，如市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險等。若沒有一套完善的風(fēng)險內(nèi)控體系，企業(yè)將難以有效應(yīng)對這些風(fēng)險，甚至可能因此陷入困境。相反，一旦企業(yè)建立了風(fēng)險內(nèi)控體系，就能及時發(fā)現(xiàn)和應(yīng)對潛在的風(fēng)險，避免陷入損失和危機(jī)之中。這樣，企業(yè)就能減少損失，穩(wěn)定發(fā)展，增強競爭力。

其次，風(fēng)險內(nèi)控有助于提高企業(yè)的管理水平。風(fēng)險內(nèi)控體系是一個系統(tǒng)性的工具，需要各個部門的緊密配合和有效溝通。通過建立這個體系，各個部門不僅能夠充分了解自身的風(fēng)險情況，還能與其他部門共享信息，形成合力。同時，風(fēng)險內(nèi)控體系也需要不斷地進(jìn)行評估和優(yōu)化，從而使得企業(yè)的管理水平不斷提高。只有通過不斷地完善這個體系，企業(yè)才能更好地把握風(fēng)險，為發(fā)展提供保障。

再次，風(fēng)險內(nèi)控有助于提高企業(yè)的聲譽和信譽。隨著社會發(fā)展，企業(yè)的聲譽和信譽日益重要。一旦企業(yè)出現(xiàn)嚴(yán)重的風(fēng)險事件，不僅會面臨經(jīng)濟(jì)損失，還會受到公眾和媒體的質(zhì)疑和指責(zé)，影響企業(yè)的聲譽和信譽。而通過建立健全的風(fēng)險內(nèi)控體系，企業(yè)可以及時發(fā)現(xiàn)和解決風(fēng)險，避免風(fēng)險事件的發(fā)生，從而提升企業(yè)的聲譽和信譽。這不僅對企業(yè)的業(yè)務(wù)運營有益，也有助于在市場競爭中獲得更多的機(jī)會和資源。

最后，風(fēng)險內(nèi)控有助于提高個人的能力和素質(zhì)。在風(fēng)險內(nèi)控的實踐中，個人需要學(xué)習(xí)和掌握各種風(fēng)險管理和控制的知識和技能。這不僅提高了個人的專業(yè)能力，也增加了個人的市場競爭力。同時，風(fēng)險內(nèi)控也需要個人具備一定的責(zé)任感和判斷能力。在實踐中，個人要能夠及時發(fā)現(xiàn)和識別潛在的風(fēng)險，并采取適當(dāng)?shù)拇胧┻M(jìn)行應(yīng)對。通過這樣的實踐，個人的綜合素質(zhì)和能力也會得到進(jìn)一步提升。

綜上所述，風(fēng)險內(nèi)控對于企業(yè)來說至關(guān)重要。它不僅能提高企業(yè)的競爭力，還有助于提高企業(yè)的管理水平和聲譽信譽。同時，風(fēng)險內(nèi)控也能提高個人的能力和素質(zhì)。因此，在未來的發(fā)展中，我將繼續(xù)努力學(xué)習(xí)和實踐，不斷完善自己的風(fēng)險內(nèi)控能力，為企業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展做出更大貢獻(xiàn)。

風(fēng)險內(nèi)控合規(guī)心得體會篇六

通過此次學(xué)習(xí)活動，結(jié)合我平時在工作中的實際情況，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認(rèn)識。現(xiàn)就此學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)如下幾點。

合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進(jìn)行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營教訓(xùn)的精華，只有按章辦事，我們才有保護(hù)自己的權(quán)益。

合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務(wù)知識為基礎(chǔ)。合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案，應(yīng)該說加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認(rèn)識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營大持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務(wù)的風(fēng)險點有深刻的認(rèn)識，防范于未然。

對柜面崗位設(shè)置和人員配置進(jìn)行合理安排，嚴(yán)格要求不相容崗位職責(zé)相互分離，柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進(jìn)行劃分，對各項業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的審查和按流程規(guī)定辦理。

提高風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)意識的教育，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度，嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，不斷強化員工風(fēng)險象環(huán)生防范意識，從思想、經(jīng)營理念產(chǎn)，全面風(fēng)險管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的風(fēng)險控制文化，形成一種風(fēng)險管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍。

通過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。

風(fēng)險內(nèi)控合規(guī)心得體會篇七

【論文摘要】本文首先對內(nèi)部審計和內(nèi)部控制的關(guān)系作了個綜述，在此基礎(chǔ)上又論述了如何通過內(nèi)部審計強化內(nèi)部控制，以及在單位內(nèi)開展內(nèi)部控制專題審計等問題。最后，基于現(xiàn)代風(fēng)險導(dǎo)向內(nèi)部審計的新理念，探討了如何發(fā)揮內(nèi)部審計在企業(yè)風(fēng)險管理中的作用。從而達(dá)到對現(xiàn)代內(nèi)部審計和內(nèi)部控制關(guān)系更深的理解和認(rèn)識。

【論文關(guān)鍵字】內(nèi)部審計內(nèi)部控制風(fēng)險管理。

一、內(nèi)部審計和內(nèi)部控制關(guān)系綜述。

國際內(nèi)部審計師協(xié)會在其發(fā)布的《內(nèi)部審計實務(wù)框架標(biāo)準(zhǔn)》中定義:“內(nèi)部審計是一種獨立、客觀的保證和咨詢活動，其目的在于為組織增加價值并提高組織的運作效率。它采取系統(tǒng)化和規(guī)范化的方法，來對風(fēng)險管理、控制和治理程序進(jìn)行評估和改善，從而幫助組織實現(xiàn)它的目標(biāo)?！笨梢钥闯?，內(nèi)部審計職能不僅要考慮傳統(tǒng)的監(jiān)督職能，更要強調(diào)通過評價而促進(jìn)經(jīng)營管理活動效率的提高。

內(nèi)部控制，簡單來說，就是為實現(xiàn)組織目標(biāo)而提供合理保證的一系列控制方法、措施和程序。1992年，coso委員會在其發(fā)布的《內(nèi)部控制整體框架》中指出：“內(nèi)部控制是一個過程，受機(jī)構(gòu)的董事會、管理層以及其他人員的影響，設(shè)計內(nèi)部控制是為以下類別的目標(biāo)的實現(xiàn)提供合理的保證：運營的效果和效率；財務(wù)報告的可靠性；遵守適用的法律和法規(guī)。”并且提出了內(nèi)部控制五要素內(nèi)容，即控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息和溝通以及監(jiān)督。到，coso又頒布了《企業(yè)風(fēng)險管理總體框架》，發(fā)展了內(nèi)部控制框架，提出了八要素內(nèi)部控制理論，即控制環(huán)境、目標(biāo)確定、事件識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險反應(yīng)、控制活動、信息溝通和監(jiān)控。

基于以上對內(nèi)審和內(nèi)控定義的描述，我們可以得知：首先，作為組織的監(jiān)督控制職能，內(nèi)部審計是對內(nèi)部控制的控制。即內(nèi)部審計既是內(nèi)部控制框架的重要組成部分，又具有不同于其他內(nèi)部控制要素的相對獨立的身份，它要代表并幫助企業(yè)的管理層考核評價組織的其他控制要素。同時，內(nèi)部審計和內(nèi)部控制的最終目的是高度一致的。即都是管理風(fēng)險、提升治理、實現(xiàn)組織目標(biāo)。

二、如何通過內(nèi)部審計強化內(nèi)部控制。

（一）內(nèi)部審計可以監(jiān)督內(nèi)部控制的運行，評價其完整性、合理性、有效性。即企業(yè)內(nèi)部控制系統(tǒng)是否合理健全，關(guān)鍵控制點是否齊全，是否都有認(rèn)真地得到遵守執(zhí)行，是否有效地發(fā)揮了控制作用等等。而且，檢查考核內(nèi)控制度的運行執(zhí)行情況應(yīng)該成為內(nèi)部審計的日常性工作。一旦發(fā)現(xiàn)有問題，內(nèi)審就要及時指出，及時堵塞漏洞，消除隱患，保證內(nèi)部控制目標(biāo)的有效實現(xiàn)。

（二）內(nèi)部審計可以為內(nèi)部控制提供管理咨詢。一方面是針對內(nèi)控的建立，內(nèi)部審計可以參與重大控制程序的制定；另一方面，在內(nèi)部控制的實施過程中，通過監(jiān)督和評價，針對管理和內(nèi)部控制的缺陷，提出建設(shè)性意見和改進(jìn)措施，完善和發(fā)展企業(yè)的內(nèi)部控制，以便協(xié)助管理層更有效地管理和控制各項活動，從而有助于提高經(jīng)濟(jì)效益。

那么，在一個單位內(nèi)部，如何開展內(nèi)部控制的專題審計呢？

首先，要明確內(nèi)部審計對內(nèi)部控制的評價是基于內(nèi)部管理的要求。

第二、評價范圍是全方位的，包括單位所有的內(nèi)部控制。即內(nèi)部審計要以整個單位內(nèi)部控制系統(tǒng)為評價對象，檢查和評價內(nèi)部控制制度的設(shè)計和執(zhí)行情況。

第三、審計的內(nèi)容是內(nèi)控的完整性、合理性、有效性。通過對內(nèi)控的完整性、合理性、有效性進(jìn)行評價，能夠不斷促進(jìn)內(nèi)控的完善，幫助企業(yè)內(nèi)部各部門有效地履行各自管理職能，強化企業(yè)管理。

第四、方法。與外部審計類似，即運用檢察、詢問、觀察以及重新執(zhí)行等程序。檢查即是指通過檢查交易和事項的憑證來反證內(nèi)部控制的有效性；詢問和觀察是指就企業(yè)內(nèi)部控制設(shè)計和執(zhí)行等方面的情況向相關(guān)人員調(diào)查、了解，并進(jìn)行實地觀察，從中發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制實際運行情況；重新執(zhí)行是指選擇相應(yīng)的交易和事項，重新通過要審查的內(nèi)部控制系統(tǒng)，驗證內(nèi)部控制在運行上是否有效。

第五、程序。外部審計對被審計單位的內(nèi)部控制制度的`研究與評價分為三個步驟：

(2)對內(nèi)部控制的有效性進(jìn)行測試；

(3)對內(nèi)部控制再評價，并根據(jù)評價結(jié)果確定實質(zhì)性測試。內(nèi)部審計對單位的內(nèi)部控制的評價程序和方法也類似于外部評價。首先，在準(zhǔn)備階段由內(nèi)部審計人員制定評價實施方案，明確本次評價的目的、范圍、準(zhǔn)則、時間安排和相應(yīng)的資源配置，準(zhǔn)備必要的工作文件，包括評價問卷、抽樣計劃、單位內(nèi)部控制體系文件和相關(guān)記錄等；其次，由內(nèi)部審計人員按照既定的評價方案實施評價，對被評價項目進(jìn)行測試，對有關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行確認(rèn)和分析，并予以記錄；最后由審計人員根據(jù)評價實施情況，對單位的內(nèi)部控制制度進(jìn)行綜合評價后，撰寫并提交評價報告，包括對存在問題的分析和改進(jìn)的合理建議，還要與管理層溝通，核對數(shù)據(jù)，確認(rèn)事實，以幫助其提升管理的效率效果。

最后，關(guān)于內(nèi)部審計人員的配備?，F(xiàn)代內(nèi)部審計要求內(nèi)部審計人員必須具備廣博的知識和多元化的技能，不僅要掌握財會審計等專業(yè)的知識，還需要掌握管理等方面的知識，要能夠熟悉企業(yè)戰(zhàn)略、目標(biāo)和計劃，了解企業(yè)經(jīng)營管理的各項職能，因為只有這樣才能為不同層次以及不同職能部門的管理者提供他們所需要的服務(wù)。除此之外，處理人際關(guān)系的能力和技巧也是必需的，只有與被審計單位以及企業(yè)管理層和內(nèi)部各個職能部門保持良好關(guān)系，才能使內(nèi)部審計職能得以發(fā)揮，內(nèi)部審計報告得到重視，內(nèi)部審計增值目標(biāo)得以實現(xiàn)。所以，企業(yè)一定要重視對內(nèi)審人員的培訓(xùn)，使其知識結(jié)構(gòu)更加合理，以便能夠更好地發(fā)揮內(nèi)部審計的職能，幫助企業(yè)提高其管理的效率效果。

三、風(fēng)險導(dǎo)向內(nèi)部審計。

20coso委員會的《企業(yè)風(fēng)險管理總體框架》（erm）中定義“企業(yè)風(fēng)險管理是一個過程，它由董事會、管理當(dāng)局和其他人員執(zhí)行，應(yīng)用于戰(zhàn)略制定并貫穿于企業(yè)之中，旨在識別可能會影響主體的潛在事項，管理風(fēng)險以使其在風(fēng)險容量之內(nèi)，并為主體目標(biāo)的實現(xiàn)提供合理保證。”這是對內(nèi)部控制的延伸，同時風(fēng)險管理的出現(xiàn)徹底改變了內(nèi)部審計的模式，使得內(nèi)部審計由傳統(tǒng)的被動式及反應(yīng)式的控制導(dǎo)向轉(zhuǎn)向新的主動式及預(yù)期式的風(fēng)險導(dǎo)向。并且，新的風(fēng)險導(dǎo)向?qū)徲嬆Ｊ揭矌砹艘幌盗行碌膶徲嬂砟睿含F(xiàn)代內(nèi)部審計不僅關(guān)注風(fēng)險管理，同時也是風(fēng)險管理的重要組成部分；現(xiàn)代內(nèi)部審計在組織中扮演的角色不再僅是獨立的評估者，更是風(fēng)險管理與公司治理的整合者；其建議不再僅是強化控制、提高控制的效率效果，而應(yīng)該是規(guī)避、轉(zhuǎn)移和控制風(fēng)險，通過風(fēng)險管理的有效化來提高整體管理效率和效果。所以，在風(fēng)險導(dǎo)向內(nèi)部審計中，風(fēng)險管理已經(jīng)成為組織中的關(guān)鍵流程，確認(rèn)風(fēng)險及測試管理風(fēng)險的辦法成為內(nèi)部審計工作重點。

四、結(jié)語。

隨著社會經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，內(nèi)部審計的邊界在不斷擴(kuò)展，層級在不斷提升?，F(xiàn)代內(nèi)部審計，確認(rèn)和咨詢是其兩大服務(wù)領(lǐng)域，以“為組織增加加值，促進(jìn)組織目標(biāo)的實現(xiàn)”為宗旨，是融合風(fēng)險管理審計、內(nèi)部控制審計和公司治理審計于一體的全面內(nèi)審，在繼續(xù)維持其傳統(tǒng)領(lǐng)域的同時，還要整合內(nèi)控、風(fēng)險管理和公司治理，并且要加強全面溝通，為組織創(chuàng)造更大的價值。所以，對于內(nèi)部審計和內(nèi)部控制的關(guān)系以及內(nèi)部審計如何在內(nèi)控方面風(fēng)險管理方面更好地發(fā)揮作用，仍有很多內(nèi)容挖掘，本文做的還不夠，還需要我們繼續(xù)不斷地探討。

參考文獻(xiàn)。

[1]（美）羅伯特莫勒爾《布林克現(xiàn)代內(nèi)部審計學(xué)》中國時代經(jīng)濟(jì)出版社。

[2]王光遠(yuǎn)，“現(xiàn)代內(nèi)部審計的十大理念”，《審計研究》2007。

[3]梁晶《內(nèi)部控制與現(xiàn)代審計》，《審計研究》第2期。

風(fēng)險內(nèi)控合規(guī)心得體會篇八

第一段：引言（200字）。

風(fēng)險內(nèi)控是企業(yè)管理中的一個重要環(huán)節(jié)，它旨在通過有效的管理、監(jiān)督和控制，降低各種風(fēng)險對企業(yè)的影響，提高企業(yè)的績效和可持續(xù)發(fā)展能力。在過去的工作經(jīng)歷中，我通過參與企業(yè)內(nèi)控建設(shè)和管理，深切體會到風(fēng)險內(nèi)控的重要性和價值。本文將圍繞風(fēng)險內(nèi)控進(jìn)行探討，并分享一些心得體會。

第二段：風(fēng)險評估與管控（200字）。

風(fēng)險評估是風(fēng)險內(nèi)控的第一步，它幫助企業(yè)理清風(fēng)險來源、風(fēng)險特征和風(fēng)險程度，為后續(xù)的風(fēng)險管控提供依據(jù)。在實踐中，我發(fā)現(xiàn)風(fēng)險評估需要圍繞企業(yè)內(nèi)部的各個環(huán)節(jié)展開，包括財務(wù)、經(jīng)營、人力資源等方面，以全面了解企業(yè)所面臨的風(fēng)險。在風(fēng)險管控中，我認(rèn)為重點在于制定合理的風(fēng)險防范措施，加強內(nèi)控體系的建設(shè)，實施監(jiān)督和檢查，確保風(fēng)險得到有效控制。

第三段：團(tuán)隊合作與溝通（200字）。

風(fēng)險內(nèi)控需要團(tuán)隊合作和良好的溝通，尤其是在風(fēng)險評估和管控過程中。我在實踐中發(fā)現(xiàn)，團(tuán)隊成員的專業(yè)能力和溝通技巧是決定風(fēng)險內(nèi)控效果的重要因素。團(tuán)隊成員需要有足夠的專業(yè)知識和技能，能夠深入了解企業(yè)的業(yè)務(wù)流程和風(fēng)險特征。同時，團(tuán)隊成員之間需要進(jìn)行頻繁的溝通和協(xié)作，及時掌握風(fēng)險信息，共同制定風(fēng)險管控策略。

風(fēng)險內(nèi)控不僅是一項具體的工作，更是一種企業(yè)的文化和理念。在我所工作的企業(yè)中，我們注重建立風(fēng)險內(nèi)控的文化，強化員工對風(fēng)險內(nèi)控的認(rèn)知和重視程度。我們通過舉辦內(nèi)部培訓(xùn)、制定相關(guān)制度和規(guī)范、加強風(fēng)險意識的宣傳等方式，培養(yǎng)員工的風(fēng)險意識和風(fēng)險處理能力。這種風(fēng)險內(nèi)控文化的建設(shè)，為企業(yè)的風(fēng)險內(nèi)控工作提供了堅實的基礎(chǔ)。

第五段：持續(xù)改進(jìn)和創(chuàng)新（200字）。

風(fēng)險內(nèi)控工作需要不斷改進(jìn)和創(chuàng)新，以適應(yīng)外部環(huán)境的變化和企業(yè)自身的發(fā)展。在實踐中，我發(fā)現(xiàn)持續(xù)改進(jìn)可以通過對風(fēng)險管理流程的優(yōu)化、使用新的風(fēng)險管理工具和技術(shù)、引入外部的專業(yè)咨詢等方式來實現(xiàn)。企業(yè)應(yīng)該積極借鑒先進(jìn)的風(fēng)險內(nèi)控管理經(jīng)驗，不斷創(chuàng)新和改善，提高風(fēng)險內(nèi)控管理的效果和水平。

結(jié)尾（100字）。

通過參與風(fēng)險內(nèi)控工作，我深刻認(rèn)識到風(fēng)險內(nèi)控對企業(yè)的重要性和價值。風(fēng)險內(nèi)控需要全員參與，注重團(tuán)隊合作和溝通，建立內(nèi)控文化，不斷改進(jìn)和創(chuàng)新。只有通過有效的風(fēng)險內(nèi)控管理，企業(yè)才能更好地應(yīng)對風(fēng)險挑戰(zhàn)，保持穩(wěn)定發(fā)展。

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風(fēng)險內(nèi)控合規(guī)心得體會篇九

近年來,隨著全民參保工作的深入開展,特別是機(jī)關(guān)事業(yè)單位的全面參保,截止9月底全縣機(jī)關(guān)事業(yè)單位已參保8194人，因無編制待參保的還有1748人，其中已經(jīng)領(lǐng)取養(yǎng)老金的是20xx人。企業(yè)參保7627人，其中領(lǐng)養(yǎng)老金的是1666人，社會保險覆蓋面進(jìn)一步擴(kuò)大,其基金風(fēng)險防控已經(jīng)成為各地基金監(jiān)管部門的頭等大事之一，作為設(shè)在社保局的紀(jì)檢組基金監(jiān)管也是重點之一，近年來根據(jù)全國各地開展的經(jīng)辦風(fēng)險專項檢查,也體現(xiàn)出了風(fēng)險防控的重要性。昨天省上發(fā)來的一個文件就是專門就社?；痫L(fēng)險防控的安排即自查和交叉檢查的安排。如何作好風(fēng)險防控,確保基金安全運行,我經(jīng)過調(diào)研和結(jié)合我縣的基金運行情況分析自己也有了一些思考和想法:。

1,冒領(lǐng)養(yǎng)老金:。

由于現(xiàn)在的離退休人員居住分散,全國各地都有，部分離退休人員在死亡或喪失享受養(yǎng)老金資格后仍然繼續(xù)領(lǐng)取養(yǎng)老金,死亡家屬不報或者漏報,社保部門在生存認(rèn)證過程中予以掩蓋或者利用相似的人頂替認(rèn)證等，都會造成基金損失。

2,違規(guī)辦理提前退休.補繳:。

如果某一個人利用虛假材料如;偽造病歷，特殊工種證明，利用工作人員修改檔案年齡等方式辦理提前退休也會造成基金損失,一是減少基金收入,二是增加基金資出。

3.單位虛報繳費基數(shù)：

個別企業(yè)為減少負(fù)擔(dān)，少報，瞞報漏報繳費基數(shù)導(dǎo)致少交社保費，一是損害了職工利益，二是減少了社?；鹗杖?。

4,重復(fù)享受待遇:。

目前全國各省份之間養(yǎng)老金是分別開展的,信息不互通,參保人員流動大,當(dāng)一個人在兩個省份參保滿后可同時在兩個省份領(lǐng)取養(yǎng)老金。

5．經(jīng)辦過程中的風(fēng)險點：

由于經(jīng)辦人員不足，一人兼辦兩個人的工作，形成了一定的風(fēng)險點，也給基金監(jiān)管帶來了難度。

通過以上五個方面的風(fēng)險分析，應(yīng)該從以下幾個方面進(jìn)行防控：

一.優(yōu)化經(jīng)辦規(guī)程：

嚴(yán)格流程控制，嚴(yán)格線上發(fā)放，嚴(yán)禁線下操作。禁止手工辦理和現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)，完善認(rèn)證方式，通過大數(shù)據(jù)對比，社會化管理;社會化管理包括原單位及居住地鄉(xiāng)鎮(zhèn)和社區(qū)，遠(yuǎn)程認(rèn)證等，嚴(yán)格社會保險待遇領(lǐng)取資格核查。全面實現(xiàn)服務(wù)信息及時告知和便捷查詢，方便參保人員監(jiān)督，協(xié)同推進(jìn)服務(wù)便民和監(jiān)管方式創(chuàng)新，切實管控服務(wù)風(fēng)險。

二，健全內(nèi)控體系：

提升防控能力。切實加強內(nèi)控制度建設(shè)，合理配置崗位人員，落實崗位相互監(jiān)督；業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)互相制衡機(jī)制，執(zhí)行五個不兼任：即業(yè)務(wù)和財務(wù)崗位不兼任；業(yè)務(wù)和信息崗位不兼任；會計和出納崗位不兼任；稽核和業(yè)務(wù)不兼任；票據(jù)和印鑒崗位五個不兼任。待遇的調(diào)整和發(fā)放責(zé)任到人，并落實初審.復(fù)審.終審制度，確保授權(quán)管理落到實處。待遇發(fā)放.基金會計等高風(fēng)險崗位必須使用正式工作人員，且連續(xù)任職不能超過五年。

三，嚴(yán)格財務(wù)管理：

降低社?；痫L(fēng)險。嚴(yán)格落實，《社會保險基金財務(wù)制度》和《社會保險基金會計制度》；制定嚴(yán)格的基金稽核制度和生存認(rèn)證制度。落實基金收支分線授權(quán)制度和審批制度，加強社?；鹳~戶管理，嚴(yán)禁基金賬戶對私轉(zhuǎn)賬行為。嚴(yán)格審核大額待遇支出；系統(tǒng)控制單筆超過一定額度的待遇支付，未經(jīng)復(fù)核不得發(fā)放。建立財務(wù)對接制度；每月財務(wù)與業(yè)務(wù).銀行.稅務(wù)等進(jìn)行對賬，確保賬證相符，帳帳相符，業(yè)務(wù)流與資金流相匹配。

四，對于跨省參保的問題；積極呼吁，待高層解決。

以上是我一些不成熟的調(diào)研與思考，盡供參考。

xxxx年xx月xx日。

風(fēng)險內(nèi)控合規(guī)心得體會篇十

第一段：引言（200字）。

風(fēng)險內(nèi)控是現(xiàn)代企業(yè)管理中的必備工作，它旨在通過識別、評價和應(yīng)對可能影響企業(yè)實現(xiàn)目標(biāo)的各種風(fēng)險，確保企業(yè)持續(xù)獲得穩(wěn)定的盈利。在我的工作經(jīng)歷中，我深刻認(rèn)識到風(fēng)險內(nèi)控的重要性，并積累了一些心得體會。

第二段：風(fēng)險識別與評估（200字）。

風(fēng)險識別與評估是風(fēng)險內(nèi)控的核心環(huán)節(jié)。在實際工作中，我學(xué)會了根據(jù)企業(yè)的行業(yè)特點和經(jīng)營模式，制定詳細(xì)的風(fēng)險清單，并將其與內(nèi)控指標(biāo)相結(jié)合，為企業(yè)制定合理的風(fēng)險控制措施。同時，我也意識到風(fēng)險識別應(yīng)該是一個全員參與的過程，公司各部門應(yīng)該密切合作，共同識別和評估風(fēng)險，以最大限度地降低未來可能發(fā)生的損失。

第三段：風(fēng)險控制（200字）。

風(fēng)險控制是風(fēng)險內(nèi)控的核心目標(biāo)，它旨在采取一系列措施來避免或減少風(fēng)險的發(fā)生和擴(kuò)大。在我的工作中，我發(fā)現(xiàn)最有效的風(fēng)險控制方法之一是建立健全的內(nèi)部控制制度。這些控制制度可以涵蓋從財務(wù)管理到生產(chǎn)流程的各個方面，確保企業(yè)在日常運營中遵守法律法規(guī)和公司制度，提高工作效率并減少風(fēng)險。此外，風(fēng)險控制還需要及時的風(fēng)險監(jiān)測和報告，以及及時的風(fēng)險應(yīng)對和糾正措施。

第四段：風(fēng)險應(yīng)對與管理（200字）。

即使做了充分的風(fēng)險識別和控制，風(fēng)險仍然是無法完全避免的。因此，企業(yè)需要制定應(yīng)對風(fēng)險的緊急預(yù)案和管理方案。在我的工作中，我學(xué)會了建立完善的風(fēng)險管理體系，包括風(fēng)險責(zé)任分工、風(fēng)險管理流程和風(fēng)險管理工具等。這些措施可以幫助企業(yè)有效應(yīng)對風(fēng)險事件，減少損失。同時，我也認(rèn)識到風(fēng)險管理是一個動態(tài)的過程，需要不斷地學(xué)習(xí)和實踐，以提高應(yīng)對風(fēng)險的能力。

第五段：總結(jié)與展望（200字）。

在風(fēng)險內(nèi)控的工作中，我明白了風(fēng)險管理不僅僅是一個單一的部門或個人的職責(zé)，而是全員參與的工作。只有企業(yè)內(nèi)部形成共識，攜起手來共同應(yīng)對風(fēng)險，才能真正達(dá)到風(fēng)險控制的目標(biāo)。未來，我將繼續(xù)加強對風(fēng)險內(nèi)控的學(xué)習(xí)和實踐，不斷提高自己的專業(yè)能力，為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。

總結(jié)（200字）。

通過對風(fēng)險內(nèi)控的實踐和體會，我認(rèn)識到風(fēng)險內(nèi)控不僅僅是為了符合法規(guī)要求，更是為了保證企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。風(fēng)險內(nèi)控需要全員參與，需要有效的風(fēng)險識別和評估，需要建立健全的風(fēng)險控制和管理機(jī)制。只有做到這些，才能使企業(yè)在面臨各種不確定因素時能夠穩(wěn)定運營，實現(xiàn)長期的盈利。我將繼續(xù)努力，以提高自己的專業(yè)能力，為企業(yè)的風(fēng)險內(nèi)控工作貢獻(xiàn)更多的力量。

注：本文共1200字，其中每段約為200字。根據(jù)實際需要，可以適當(dāng)增加或減少段落內(nèi)容，保持文章的連貫性和邏輯性。

風(fēng)險內(nèi)控合規(guī)心得體會篇十一

根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動員下，我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動。通過這次主題教育活動，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動的意義和重要性。

本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險的根本所在。因此，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。

加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風(fēng)險防范教育，使大家都認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的.普遍性，認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位，每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件，要認(rèn)真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。

x月x日，我行在xxxxxxxx會堂召開了20xx年內(nèi)控暨防案工作會議。xxx行長在會上作了重要講話。這次會議是我入行x年來參加的規(guī)模最大，形式最正式的一次會議。通過這次會議，我受益匪淺。xx行長的講話使我對行里始終再提的依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認(rèn)識，也引發(fā)了我對自己所在的崗位，所從事的工作的思考。

這些案件的發(fā)生及教訓(xùn)在我的心靈深處引起了很大的震動，我深刻領(lǐng)會了講話精神，得出了如下幾點體會：

銀行是一個特殊的行業(yè)，特別強調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的xxx銀行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。xxx行長給我們講了過去錢莊錄用伙計的流程和行規(guī)。意思是說，從古至今，在銀行業(yè)誠信文化是相當(dāng)重要的。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時刻堅守正直誠實的本分，抵制利益的誘惑及權(quán)勢的威壓。

合規(guī)經(jīng)營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號，一到真正處理業(yè)務(wù)時、在操作細(xì)節(jié)上，就把合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。十案九違規(guī)，案件的發(fā)生就是因為在這些細(xì)節(jié)上沒有堅持合規(guī)操作，只是內(nèi)部或是外部的犯罪分子有機(jī)可乘。經(jīng)過數(shù)十年的經(jīng)營和實踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當(dāng)完善了，如果每筆業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無機(jī)可乘。所以要防范案件，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實到位。千萬不能感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設(shè)。

我們有些同志認(rèn)為，只要自己管好自己不違規(guī)，不犯法就行了。豈不知我們周圍存在壞人，他們是無孔不入的，但xxx和xxxx的案子不就發(fā)生在我們周圍嗎？所以我要提高我的警覺，對照自己的職責(zé)進(jìn)行反思。嚴(yán)格按照規(guī)章制度工作，不能因為這是我熟悉的同事、我們自己行的內(nèi)部員工就放松了警覺，要一視同仁，嚴(yán)格執(zhí)行制度。

明白違規(guī)的嚴(yán)重性質(zhì)；澄清違規(guī)就要問責(zé)的認(rèn)識；業(yè)務(wù)發(fā)展要在健康、合規(guī)的前提下進(jìn)行，不能打著業(yè)務(wù)發(fā)展的幌子進(jìn)行堂而皇之的違規(guī)；拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī)；學(xué)會保護(hù)自己，牢固樹立“人情信賴不能代替制度”的從業(yè)觀念，保護(hù)好自己，保護(hù)好自己的同事。

案件發(fā)生的教訓(xùn)是深刻的，我們應(yīng)當(dāng)牢固地樹立合規(guī)意識，嚴(yán)格遵守各項規(guī)章制度，更應(yīng)當(dāng)樹立信心，不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入到xx行的事業(yè)中。

風(fēng)險內(nèi)控合規(guī)心得體會篇十二

最近，我行為倡導(dǎo)合規(guī)文化建設(shè)，透過案例再現(xiàn)，我深切感受到合規(guī)文化建設(shè)的重要性和必要性，感觸頗多。

一、增強職責(zé)意識，加強職責(zé)監(jiān)督。

首先，我們應(yīng)真正認(rèn)識職責(zé)心的重要性。不論在會計崗位或是信貸崗位，不論在前臺崗位還是后臺崗位，我們每位員工應(yīng)時刻意識到自我所肩負(fù)的職責(zé)。不論業(yè)務(wù)是生疏還是熟練，不論業(yè)務(wù)是忙時還是閑時，不論人員是緊時還是松時，我們都要嚴(yán)格按章辦事，按規(guī)操作。如果我們對自我的工作產(chǎn)生厭倦、松懈情緒，失去熱情，思想上麻痹大意，漫不經(jīng)心，對自我經(jīng)辦的業(yè)務(wù)審核不細(xì)，把關(guān)不嚴(yán)，不思不想不探究新的風(fēng)險點，那么，潛在的風(fēng)險可能已構(gòu)成，無心的閃失將釀成案件。我們務(wù)必時刻提醒自我：“我的微小疏忽，可能給客戶帶來很大麻煩;我的微小失誤，可能給建行帶來巨大損失?！?/p>

其次，職責(zé)心是一種約束。我們看過、聽過很多的警示教育案例，多數(shù)案件的發(fā)生源于職責(zé)意識不強。案例中，有的人對身邊人違規(guī)的苗頭和跡象不聞不問，視而不見;對行為異常的人，作為同事不提醒、不警示;更有甚者不但不提出異議還因自我不照章辦事無形中為作案人員開了綠燈……因為職責(zé)心不強，我們未能及時發(fā)現(xiàn)和制止違規(guī)行為;因為職責(zé)心不強，我們給有心作案者帶給了便利。倘若每個人在對自我負(fù)責(zé)的同時同樣對他人負(fù)責(zé)，那么，我們相互監(jiān)督的制約機(jī)制就不是一句空話，實現(xiàn)平安建行的目標(biāo)不會遙遠(yuǎn)。

二、加強學(xué)習(xí)，提高自身素養(yǎng)，樹立牢固的職業(yè)操守。

作為金融業(yè)的員工，業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)固然重要，但思想覺悟的提高道德品質(zhì)的升華更需要透過學(xué)習(xí)來保證。一方面，我們應(yīng)自覺學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)內(nèi)部各種制度、禁令，明白什么可為什么不可為;多讀報多看新聞，學(xué)習(xí)好人好事，以正能量的人物為榜樣，思想上到達(dá)拒腐蝕防腐蝕的高度。另一方面，我們不能因周圍環(huán)境的影響而無視職業(yè)操守。我們的周圍，不乏穿名牌開豪車的人，我們不能因為羨慕效仿而喪失職業(yè)操守;在我們的員工周圍，個別人破了制度，壞了規(guī)矩，僥幸獲得一時的利益，作為同一環(huán)境的其他員工，不能因“他這么做了”而產(chǎn)生“我也能夠這么做”的非分之想，不然，將深陷其中，不能自拔。

三、身體力行，做合規(guī)文化建設(shè)的踐行者。

作為會計督導(dǎo)檢查人員，首先，我就應(yīng)認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，勤鉆研、多思考。其次，檢查工作細(xì)致、扎實，不走過場。檢查前，做到事先明確檢查資料、細(xì)想檢查方法;檢查中，人到心到，既動腦又動手，業(yè)務(wù)指導(dǎo)和業(yè)務(wù)檢查相結(jié)合;檢查后，對問題產(chǎn)生的整改提出推薦、措施。透過檢查督導(dǎo)，為我行會計核算的規(guī)范、核算水平的提升、風(fēng)險防控盡綿薄之力。

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風(fēng)險內(nèi)控合規(guī)心得體會篇十三

20xx年是我行“制度執(zhí)行年”，在20xx年業(yè)務(wù)風(fēng)險和員工行為風(fēng)險排查成果的基礎(chǔ)上，我行活動重點為對去年檢查發(fā)現(xiàn)的各類問題“回頭看”，嚴(yán)禁敷衍了事、屢查屢犯。為了全面貫徹落實活動精神，我行組織了內(nèi)控合規(guī)相關(guān)培訓(xùn)。通過這段時間的學(xué)習(xí)和總結(jié)，我就內(nèi)控合規(guī)培訓(xùn)活動談一談自己的體會。

首先，合規(guī)經(jīng)營是提高風(fēng)險管理水平的基礎(chǔ)。作為銀行的一名員工，要有風(fēng)險服務(wù)意識和風(fēng)險服務(wù)技能。通過內(nèi)控合規(guī)培訓(xùn)，要明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴(yán)格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標(biāo)準(zhǔn)及紀(jì)律懲處規(guī)則，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作落到實處。只有讓每一個員工把警惕風(fēng)險、正視風(fēng)險、管理風(fēng)險、防范風(fēng)險的意識深入到工作的每一個細(xì)節(jié)中，增強自我約束和自我發(fā)展能力，才能為全面提升銀行的核心競爭力提供有效保障。

第二，合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)xx問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風(fēng)險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的.核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。

第三、合規(guī)經(jīng)營是增強規(guī)章制度執(zhí)行的有效途徑。銀行在百姓心中一直是可以信賴的，就是因為銀行有鐵的規(guī)章制度。而制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了自身思想變化。只有堅持至始至終地按規(guī)章辦事，我們的制度才得以執(zhí)行，我們的資金安才有保障。

第四、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的根本保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。

我通過這次培訓(xùn)活動，提高了工作合規(guī)操作意識。在以后的工作中，我將嚴(yán)格要求自己，做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，為實現(xiàn)中行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展目標(biāo)貢獻(xiàn)自己的一份力量。

風(fēng)險內(nèi)控合規(guī)心得體會篇十四

第一段：介紹內(nèi)控和內(nèi)控風(fēng)險的概念（200字）。

內(nèi)控是指在一個組織中為實現(xiàn)組織的目標(biāo)，對資產(chǎn)、財務(wù)、業(yè)務(wù)和運營、安全等方面進(jìn)行管理、監(jiān)督和控制的一種管理方式。內(nèi)控風(fēng)險是指在組織運作過程中，由于內(nèi)部控制不完善、制度不規(guī)范或人員因素等原因，導(dǎo)致組織無法達(dá)到預(yù)期目標(biāo)的潛在風(fēng)險。在現(xiàn)代社會中，各種內(nèi)控風(fēng)險給企業(yè)和組織帶來了巨大的挑戰(zhàn)和壓力。

第二段：內(nèi)控風(fēng)險的影響和危害（200字）。

內(nèi)控風(fēng)險的出現(xiàn)給組織帶來了很多負(fù)面影響和危害。首先，內(nèi)控風(fēng)險可能導(dǎo)致組織的業(yè)務(wù)受到重大損失，影響企業(yè)的生產(chǎn)和經(jīng)營。其次，內(nèi)控風(fēng)險可能導(dǎo)致資產(chǎn)的丟失或財務(wù)損失，造成企業(yè)的負(fù)債增加。此外，內(nèi)控風(fēng)險還可能導(dǎo)致企業(yè)在市場競爭中失去競爭優(yōu)勢，喪失信譽度和品牌價值。更為嚴(yán)重的是，內(nèi)控風(fēng)險可能違反國家法律法規(guī)，導(dǎo)致法律風(fēng)險和政治風(fēng)險。

第三段：內(nèi)控風(fēng)險的原因和現(xiàn)狀（200字）。

內(nèi)控風(fēng)險產(chǎn)生的原因主要有內(nèi)部控制制度不完善、管理不規(guī)范以及人員失誤等方面。內(nèi)部控制制度不完善是導(dǎo)致內(nèi)控風(fēng)險的主要原因之一，缺乏明確的流程和制度，導(dǎo)致組織運作中出現(xiàn)安全漏洞。管理不規(guī)范是另一個導(dǎo)致內(nèi)控風(fēng)險的重要原因，管理者缺乏必要的風(fēng)險意識和管理手段，無法及時發(fā)現(xiàn)和應(yīng)對潛在的風(fēng)險。此外，人員失誤也是內(nèi)控風(fēng)險產(chǎn)生的重要原因之一，員工在工作中疏忽大意或違規(guī)操作可能導(dǎo)致內(nèi)控風(fēng)險的發(fā)生。

第四段：內(nèi)控風(fēng)險管理的重要性和對策建議（300字）。

內(nèi)控風(fēng)險管理是組織管理和運營的重要組成部分，對于降低風(fēng)險、改進(jìn)組織運作和提高效益具有重要意義。首先，組織應(yīng)建立完善的內(nèi)部控制制度和規(guī)范，明確工作流程和權(quán)限分配，有效避免內(nèi)控風(fēng)險的發(fā)生。其次，組織應(yīng)加強管理，建立規(guī)范的內(nèi)控風(fēng)險管理制度和流程，確保風(fēng)險能夠及時被發(fā)現(xiàn)、評估和應(yīng)對。此外，組織應(yīng)加強員工培訓(xùn)和教育，提高員工的風(fēng)險意識和內(nèi)控素質(zhì)，減少人員失誤所帶來的風(fēng)險。

第五段：總結(jié)（200字）。

內(nèi)控風(fēng)險是現(xiàn)代組織運作中不可忽視的存在，對組織的穩(wěn)定和發(fā)展具有重要影響。為了降低內(nèi)控風(fēng)險的發(fā)生，組織應(yīng)建立完善的內(nèi)部控制制度，加強管理、培訓(xùn)和教育，確保內(nèi)控風(fēng)險能夠得到有效控制。只有通過規(guī)范和完善的內(nèi)控風(fēng)險管理，組織才能在競爭中立于不敗之地，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。

風(fēng)險內(nèi)控合規(guī)心得體會篇十五

第一段：引言（200字）。

內(nèi)控與風(fēng)險管理是企業(yè)管理的重要組成部分，對企業(yè)的持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要。通過實踐體會，我深刻認(rèn)識到內(nèi)控與風(fēng)險管理的重要性，并從中獲得了一些寶貴的經(jīng)驗和體會。

第二段：內(nèi)控的理解與實踐（250字）。

內(nèi)控是企業(yè)為達(dá)成預(yù)先確定的目標(biāo)而制定的一套控制措施和流程，它涉及到企業(yè)的管理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部運作、業(yè)務(wù)規(guī)范等方面。在實踐中，我發(fā)現(xiàn)，企業(yè)的內(nèi)控體系需要具備以下幾個特點：一是全面性，即要對企業(yè)的各個環(huán)節(jié)進(jìn)行全面的管理和控制；二是系統(tǒng)性，內(nèi)控體系應(yīng)該是有機(jī)統(tǒng)一的，各環(huán)節(jié)相互銜接，形成完整的管理體系；三是科學(xué)性，內(nèi)控體系應(yīng)該依據(jù)科學(xué)的原理和方法進(jìn)行建設(shè)，不能憑經(jīng)驗主義盲目制定控制措施。通過實踐，我意識到建立科學(xué)、完善的內(nèi)控體系對企業(yè)的健康發(fā)展至關(guān)重要。

第三段：風(fēng)險管理的重要性與方法（250字）。

風(fēng)險是企業(yè)發(fā)展過程中不可避免的存在，而風(fēng)險管理就是為了應(yīng)對和控制這些風(fēng)險，保障企業(yè)的穩(wěn)健發(fā)展。在實踐中，我了解到企業(yè)應(yīng)對風(fēng)險管理時應(yīng)該遵循以下原則：一是風(fēng)險管理應(yīng)該是全員參與的，每個員工都應(yīng)該有風(fēng)險意識和風(fēng)險應(yīng)對能力；二是風(fēng)險管理應(yīng)該是持續(xù)的，不僅要能夠識別和評估風(fēng)險，還要及時采取措施進(jìn)行風(fēng)險控制；三是風(fēng)險管理應(yīng)該是科學(xué)的，應(yīng)基于數(shù)據(jù)和事實，而不是憑主觀臆斷。通過這些實踐，我發(fā)現(xiàn)了企業(yè)風(fēng)險管理的重要性和相應(yīng)的管理方法。

在具體的工作實踐中，我深刻認(rèn)識到內(nèi)控與風(fēng)險管理是企業(yè)管理不可或缺的一部分。只有建立科學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膬?nèi)控體系，才能夠規(guī)范企業(yè)的運作，確保各項業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行；只有進(jìn)行風(fēng)險管理，企業(yè)才能夠應(yīng)對外部環(huán)境的變化，降低各種風(fēng)險給企業(yè)帶來的損失。同時，我也體會到內(nèi)控和風(fēng)險管理需要全員參與，每個員工都應(yīng)該有責(zé)任和義務(wù)參與到內(nèi)控和風(fēng)險管理工作中來。企業(yè)需要加強培訓(xùn)和溝通，提高員工的風(fēng)險意識和應(yīng)對能力。

第五段：總結(jié)與展望（250字）。

通過對內(nèi)控和風(fēng)險管理的實踐，我深刻認(rèn)識到它們的重要性和實施的難點，也獲得了一些寶貴的經(jīng)驗和教訓(xùn)。在未來的工作中，我將繼續(xù)學(xué)習(xí)和努力，進(jìn)一步提升自己的內(nèi)控和風(fēng)險管理能力，為企業(yè)的發(fā)展和穩(wěn)定做出更大的貢獻(xiàn)。同時，我也希望企業(yè)能夠加大對內(nèi)控和風(fēng)險管理工作的支持力度，為員工提供更好的培訓(xùn)和發(fā)展機(jī)會，共同推動企業(yè)的發(fā)展和進(jìn)步。

總結(jié)：通過對內(nèi)控和風(fēng)險管理的實踐與體會，我們深刻認(rèn)識到了它們的重要性和實施的難點，也獲得了一些寶貴的經(jīng)驗和教訓(xùn)。在未來的工作中，我們將繼續(xù)努力，進(jìn)一步提升自身的內(nèi)控和風(fēng)險管理能力，為企業(yè)的發(fā)展和穩(wěn)定作出更大的貢獻(xiàn)。同時，我們也希望企業(yè)能夠加大對內(nèi)控和風(fēng)險管理工作的支持力度，為員工提供更好的培訓(xùn)和發(fā)展機(jī)會，共同推動企業(yè)的發(fā)展和進(jìn)步。

風(fēng)險內(nèi)控合規(guī)心得體會篇十六

通過集中學(xué)習(xí)、晨會、夕會等各種形式，并結(jié)合實際情況對于總行下發(fā)的《上海農(nóng)商銀行運營風(fēng)險事件案例匯編》開展了深入學(xué)習(xí)，詮釋了相關(guān)制度，更加正確深入理解制度，進(jìn)一步提升了自我的合規(guī)和案防意識，現(xiàn)有以下心得體會：

首先，風(fēng)險意識的淡薄。上述案件的發(fā)生，柜員普遍存在案防責(zé)任和風(fēng)險防控意識的疏漏，工作中存在麻痹大，流于形式。我們要時刻秉持新員工時期的干勁和恪盡職守，不僅要時刻遵守銀行的相關(guān)規(guī)章制度，更要堅持按制度、按原則辦事。但是隨著自己對工作的日益熟練，開始產(chǎn)生了懈怠的思想，慢慢放松了對自己的要求。智能柜員機(jī)現(xiàn)已普遍推廣，與客戶面對面的服務(wù)，更加要求我們提高服務(wù)質(zhì)量的同時，不要忘記風(fēng)險把握，切不可過度服務(wù)客戶。無論是偶爾還是一次，代客操作都是絕對杜絕的行為。案例中的錯誤行為讓我深思，自己在為客戶提供廳堂服務(wù)時，要更注重方式、方法，注意自己的態(tài)度，在遇到自己無法解決的問題時，要懂得向領(lǐng)導(dǎo)、同事尋求幫助，切不可自己沖動行事，觸碰紅線。

其次，業(yè)務(wù)素質(zhì)的降低。作為一名柜員，要對自身工作性質(zhì)的有充分的認(rèn)識，對存在的風(fēng)險隱患有一定的認(rèn)識，對于工作保持嚴(yán)謹(jǐn)、認(rèn)真的態(tài)度。應(yīng)隨著業(yè)務(wù)變化調(diào)節(jié)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，切不可在日常工作中存在懈怠、怕吃苦的心理。應(yīng)努力做到對工作嚴(yán)格把關(guān)，對自己工作認(rèn)真管理，始終保持高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求。雖然這僅僅是近幾年發(fā)生的個案，但是同時也反應(yīng)了假使一旦柜員對自己要求不嚴(yán)，沒有嚴(yán)格按照制度約束自己，沒有把銀行的規(guī)章制度放在首位的結(jié)果，違背作為柜員的職責(zé)，忽略四十禁的要求，存在僥幸心理，不僅會辜負(fù)了上級領(lǐng)導(dǎo)對自己的教育和培養(yǎng)，還會觸碰風(fēng)險的紅線，從而滋生更多的'操作風(fēng)險。

雖然案例中的事件目前未造成嚴(yán)重后果，但給青年員工的我們教訓(xùn)是極其深刻的。我一定要牢記以上種種慘痛教訓(xùn)，不斷改進(jìn)工作作風(fēng)及方法，樹立風(fēng)險防范意識，盡職盡責(zé)做好本職工作。一是加強思想認(rèn)識，樹立正確的人生觀、價值觀及世界觀，認(rèn)真學(xué)習(xí)銀行的相關(guān)工作制度，細(xì)化和規(guī)范工作流程，履行好自身職責(zé)；二是增強責(zé)任意識，認(rèn)真落實相關(guān)的崗位責(zé)任制度，加強自己的思想工作教育，規(guī)范工作行為，避免為銀行帶來損失；三是強化風(fēng)險意識，加強對風(fēng)險意識的學(xué)習(xí)工作，樹立嚴(yán)謹(jǐn)、認(rèn)真的工作作風(fēng)。金融工作事無巨細(xì)，任何一個疏忽都可能給銀行、給客戶、甚至給國家造成重大損失，一定要從日常抓起，防微杜漸，警鐘長鳴。

在今后的工作中，我會以此為鏡，時時自省，從思想上、態(tài)度上提高認(rèn)識，從實際工作中進(jìn)行改進(jìn)，牢固樹立責(zé)任意識和風(fēng)險意識，全面提升客戶服務(wù)能力，腳踏實地，確保各項工作的順利開展，為農(nóng)商銀行穩(wěn)健經(jīng)營、高效發(fā)展添磚加瓦！

風(fēng)險內(nèi)控合規(guī)心得體會篇十七

——“我學(xué)習(xí)，我合規(guī)”心得體會合規(guī)是銀行業(yè)一項核心的風(fēng)險管理活動，健全、有效的合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制，是實施以風(fēng)險為本監(jiān)管的基礎(chǔ)，也是健全銀行內(nèi)控體系、提高市場競爭力的基石。五、六月是我們郵儲銀行的風(fēng)險合規(guī)月，根據(jù)分行開展的“我學(xué)習(xí)，我合規(guī)”為主題的合規(guī)教育活動的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳和組織活動下，作為一名普通的信貸人士，我積極、認(rèn)真的參加了此次學(xué)習(xí)活動，認(rèn)真領(lǐng)悟了活動精神，提高了風(fēng)險防范意識，增強了合規(guī)經(jīng)營的理念，并且明晰了自己以后在崗位中的相關(guān)職責(zé)和風(fēng)險注意事項。下面就此次合規(guī)學(xué)習(xí)總結(jié)出幾點體會。

俗語云：“無規(guī)矩，不成方圓”，我行在對各項業(yè)務(wù)的發(fā)展和各個部門的管理上都有著相關(guān)的規(guī)章制度，這些制度的制定并不是空穴來風(fēng)，是經(jīng)過嚴(yán)密的設(shè)計和許多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)中不斷總結(jié)出來的，各制度之間亦是相互制約、相互監(jiān)督來實施的。所以在我們實際工作中務(wù)必要嚴(yán)格按照規(guī)章制度辦事，養(yǎng)成良好的習(xí)慣，未雨綢繆，將風(fēng)險防范于未然。做到制度先行，指示服從制度，信任不忘制度，習(xí)慣讓位制度。而作為一名信貸人士，在我今后的工作中我要不斷加強業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)和職業(yè)道德的培養(yǎng)，嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)制度辦事，做到守法、合規(guī)。嚴(yán)格遵守“三查”、“八不準(zhǔn)”制度，保持團(tuán)隊的純潔，注重職業(yè)操守，樹立郵儲銀行陽光信貸的良好形象。

近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件屢見不鮮，如近期煙臺銀行的的案件，這不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會信譽。所以我們必須采取相應(yīng)措施，從源頭上加強預(yù)防?？v觀近幾年這些銀行職業(yè)犯罪行為，會發(fā)現(xiàn)其中一條重要的共性就是忽視思想方面的教育。我們平時過多強調(diào)了業(yè)務(wù)工作的重要性，而忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系。在思想教育方面我們要進(jìn)行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，做到合規(guī)在心中，時刻敲警鐘。

另一方面，有效的內(nèi)控制度關(guān)鍵在執(zhí)行，以檢查促進(jìn)和保障內(nèi)控制度的執(zhí)行，堅持查處違規(guī)不心軟，嚴(yán)懲違規(guī)不手軟，堅決不搞“帶病”上崗，做到“有令則行、有禁則止”。在信貸方面，應(yīng)注重現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場檢查相結(jié)合、全面檢查與專項檢查相結(jié)合、自查與互查相結(jié)合、定期檢查與不定期檢查相結(jié)合，同時積極利用專項審計和全面審計，去貫徹制度、去發(fā)現(xiàn)問題，不定期對整改情況進(jìn)行抽查落實，確保政令暢通。這是加強執(zhí)行力建設(shè)的基本要求，是合規(guī)文化的重要體現(xiàn)，合規(guī)就是效益，管理創(chuàng)造業(yè)績，實現(xiàn)由人的管理向制度管理再到人文管理的轉(zhuǎn)變。

潮流，不僅要在案件防范上，還應(yīng)包括在發(fā)展業(yè)務(wù)上。在當(dāng)前市場競爭越來越激烈的情況下，要突破原有的局限，創(chuàng)造個性化服務(wù)，以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們必須樹立強烈的市場意識，善于研究現(xiàn)實的和潛在的市場，善于拓展優(yōu)質(zhì)市場，善于競爭優(yōu)質(zhì)客戶，通過有效的市場營銷促進(jìn)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。特別是要找準(zhǔn)客戶定位，牢固樹立為優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)的意識。

此次教育讓我更深刻領(lǐng)悟到“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念，并且更堅信了增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，能把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進(jìn)各項業(yè)務(wù)有好又快的發(fā)展。我相信通過全行員工的共同努力，郵儲銀行的明天會更好！