學(xué)習(xí)中的快樂(lè)，產(chǎn)生于對(duì)學(xué)習(xí)內(nèi)容的興趣和深入。世上所有的人都是喜歡學(xué)習(xí)的，只是學(xué)習(xí)的方法和內(nèi)容不同而已。那么我們寫(xiě)心得體會(huì)要注意的內(nèi)容有什么呢？下面小編給大家?guī)?lái)關(guān)于學(xué)習(xí)心得體會(huì)范文，希望會(huì)對(duì)大家的工作與學(xué)習(xí)有所幫助。

銀行風(fēng)險(xiǎn)防控理念銀行風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)心得體會(huì)實(shí)用篇一

全面貫徹落實(shí)省委金融改革工作會(huì)議精神，省委、省政府主要領(lǐng)導(dǎo)關(guān)于對(duì)省農(nóng)村信用社全面開(kāi)展“四大戰(zhàn)役”總體要求以及全市農(nóng)村信用社改制化險(xiǎn)推進(jìn)會(huì)議精神，為進(jìn)一步優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境，建設(shè)“誠(chéng)信孝義”，維護(hù)金融穩(wěn)定，深入推進(jìn)地方法人銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)清收處置工作，提升金融支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展的能力和水平。按照《呂梁市人民政府辦公室關(guān)于印發(fā)呂梁市集中清收拖欠農(nóng)村信用社逾期貸款專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)實(shí)施方案的通知》（呂政辦發(fā)〔20xx〕37號(hào)）精神，結(jié)合我市實(shí)際，制定本方案。

堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向、目標(biāo)導(dǎo)向、結(jié)果導(dǎo)向，結(jié)合全市地方法人銀行機(jī)構(gòu)貸款市場(chǎng)份額大、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)占比高、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)隱患突出的實(shí)際情況，充分發(fā)揮政府職能部門(mén)作用，深入開(kāi)展清收處置地方法人銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，切實(shí)防范和化解區(qū)域金融風(fēng)險(xiǎn)，為我市在轉(zhuǎn)型發(fā)展上率先??出一條新路提供有力金融支撐。

截至20xx年7月31日前，全市各級(jí)黨政機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、人民團(tuán)體、國(guó)有及國(guó)有控股企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)工作人員（簡(jiǎn)稱(chēng)“公職人員”），孝義市人大代表、黨代表、政協(xié)委員（簡(jiǎn)稱(chēng)“兩代表一委員”）、農(nóng)村黨員干部在市農(nóng)商行、匯通村鎮(zhèn)銀行逾期未還貸款和擔(dān)保逾期未還貸款；鄉(xiāng)村集體組織在市農(nóng)商行、匯通村鎮(zhèn)銀行逾期未還貸款。

20xx年12月底

（一）清收處置國(guó)家公職人員等拖欠貸款。市政府召開(kāi)動(dòng)員會(huì)后，各有關(guān)部門(mén)、鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）及時(shí)召開(kāi)清收工作動(dòng)員會(huì)議，動(dòng)員、督促有逾期貸款的特殊群體、特殊人員在限期內(nèi)主動(dòng)歸還拖欠貸款本息。對(duì)經(jīng)過(guò)動(dòng)員教育、媒體曝光仍不能還清拖欠貸款本息的，由相關(guān)部門(mén)予以相應(yīng)的組織處理。對(duì)經(jīng)過(guò)動(dòng)員教育、媒體曝光、組織介入仍不能還清拖欠貸款本息的，由市農(nóng)商行、匯通村鎮(zhèn)銀行集中向人民法院提起訴訟，依法清收。

（二）化解鄉(xiāng)村集體組織歷史遺留不良貸款。對(duì)鄉(xiāng)村集體經(jīng)濟(jì)組織在市農(nóng)商行、匯通村鎮(zhèn)銀行歷史遺留不良貸款，在清理核定、完善手續(xù)的基礎(chǔ)上，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）幫助村集體制定還款計(jì)劃，創(chuàng)造性開(kāi)展工作，20xx年12月底前處置完畢。

（三）加快涉訴類(lèi)貸款執(zhí)行力度。司法部門(mén)要將涉訴貸款案件為重點(diǎn)集中執(zhí)行。用足用活查封、扣押、凍結(jié)、拘留等強(qiáng)制措施，加大對(duì)市農(nóng)商行、匯通村鎮(zhèn)銀行勝訴案件的執(zhí)行力度，對(duì)拒不執(zhí)行判決、裁定等行為的.要加大懲處打擊力度。公安、法院、檢察院等相關(guān)單位加強(qiáng)協(xié)作，將財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)或?qū)崿F(xiàn)債權(quán)作為突破口，實(shí)現(xiàn)快速執(zhí)結(jié)。

（一）摸底排查、營(yíng)造氛圍階段（9月1日―9月15日）。

1.制定工作方案，成立孝義市深入開(kāi)展清收處置地方法人銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“領(lǐng)導(dǎo)小組”），明確成員單位工作職責(zé)，組織召開(kāi)動(dòng)員會(huì)議；組織清欠領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位集中學(xué)習(xí)征信條例、省市有關(guān)文件等內(nèi)容，做好準(zhǔn)備工作。

2.各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）、有關(guān)單位分別召開(kāi)本轄區(qū)、本系統(tǒng)、本單位動(dòng)員會(huì)議，動(dòng)員相關(guān)人員、農(nóng)村集體主動(dòng)償還貸款，明確專(zhuān)人負(fù)責(zé)推進(jìn)。

3.市農(nóng)商行、匯通村鎮(zhèn)銀行在現(xiàn)有不良貸款臺(tái)賬的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步核實(shí)各類(lèi)欠款對(duì)象的信息，提供確鑿的證據(jù)證明其借貸關(guān)系；經(jīng)核實(shí)確認(rèn)后，列出明細(xì)清冊(cè)，對(duì)屬于集中清收范圍的，報(bào)清收領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)計(jì)匯總。

4.充分發(fā)揮電視、網(wǎng)站等新聞媒體作用，廣泛宣傳此次風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)專(zhuān)項(xiàng)清收意義，爭(zhēng)取社會(huì)各界的支持和配合。各有關(guān)單位、金融機(jī)構(gòu)針對(duì)不同群體深入開(kāi)展多種形式的宣講活動(dòng)，講解金融知識(shí)，宣傳金融政策，弘揚(yáng)誠(chéng)信文化，增強(qiáng)誠(chéng)信意識(shí)。

（二）積極引導(dǎo)、主動(dòng)還款階段（9月15日―9月30日）。

1.摸清基本情況。市農(nóng)商行、匯通村鎮(zhèn)銀行要準(zhǔn)確掌握欠貸主體還款能力等基本情況，配合清收領(lǐng)導(dǎo)組辦公室負(fù)責(zé)對(duì)各欠貸主體進(jìn)行分類(lèi)，對(duì)無(wú)償還能力且生活困難的，由本人提出申請(qǐng)并提供相關(guān)佐證材料，多措并舉處置不良；對(duì)有償還能力且具有償還意愿的，制定還款計(jì)劃化解不良；對(duì)有償還能力但拒不履行還款義務(wù)的，協(xié)同相關(guān)權(quán)責(zé)部門(mén)形成合力堅(jiān)決打擊。

2.下達(dá)催收通知書(shū)。由清收領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)計(jì)匯總后，與市農(nóng)商行、匯通村鎮(zhèn)銀行聯(lián)合向欠款對(duì)象下達(dá)催收通知書(shū)，要求欠貸主體制定具體還款計(jì)劃，明確每月還款進(jìn)度，20xx年12月底前全部還清；同時(shí)，向欠款人員所在單位、鄉(xiāng)村集體所在鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）下達(dá)協(xié)助清收通知書(shū)。

3.做好思想工作。市農(nóng)商行、匯通村鎮(zhèn)銀行主動(dòng)聯(lián)系欠貸主體，深入溝通交流，解釋、宣傳相關(guān)政策，做好欠貸人員的思想教育工作，促使其主動(dòng)歸還所欠貸款，本人貸款由本人負(fù)責(zé)償還，為他人擔(dān)保貸款，由擔(dān)保人負(fù)責(zé)催還并承擔(dān)連帶責(zé)任，逾期不還的，由擔(dān)保人負(fù)責(zé)償還。

4.鼓勵(lì)主動(dòng)還款。市農(nóng)商行、匯通村鎮(zhèn)銀行進(jìn)一步完善主動(dòng)還款鼓勵(lì)政策，對(duì)在規(guī)定時(shí)間還清貸款的，在政策允許范圍內(nèi)給予適當(dāng)利息減免優(yōu)惠。堅(jiān)持“刀刃向內(nèi)”原則，市農(nóng)商行、匯通村鎮(zhèn)銀行內(nèi)部職工拖欠貸款的，20xx年9月底前全部清收完畢。

（三）多措并舉、集中清收階段（10月1日至12月10日）。

1.強(qiáng)化公開(kāi)曝光。運(yùn)用新聞媒體的輿論監(jiān)督作用，對(duì)公職人員、“兩代表一委員”、農(nóng)村黨員干部不守信行為進(jìn)行曝光，每月定期公布清收處置進(jìn)度。

2.強(qiáng)化組織手段。對(duì)經(jīng)宣傳發(fā)動(dòng)、深入訪(fǎng)談、集中催收后依然不能還清拖欠貸款本息的，按照相關(guān)規(guī)定，組織、紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)綜合運(yùn)用批評(píng)教育、函詢(xún)、約談、下達(dá)監(jiān)察建議、誡勉談話(huà)、公開(kāi)通報(bào)、組織處理等措施，欠款人所在單位可采取停職、停薪、停崗等措施，督促其盡快履行還款義務(wù)。

3.強(qiáng)化依法清收。對(duì)經(jīng)過(guò)動(dòng)員教育、媒體曝光、組織介入仍不能還清拖欠貸款本息的，由市農(nóng)商行、匯通村鎮(zhèn)銀行集中向人民法院提起訴訟，依法清收。司法機(jī)關(guān)對(duì)法律關(guān)系清晰的涉訴類(lèi)貸款案件，建立快立、快審、快執(zhí)、快結(jié)綠色通道，提高審結(jié)、執(zhí)結(jié)率，12月底前執(zhí)結(jié)率達(dá)到80%以上。

（一）提高認(rèn)識(shí)，強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)。開(kāi)展清收處置地方法人銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)工作是防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)的重要舉措，是創(chuàng)優(yōu)全市金融生態(tài)的重要內(nèi)容。市政府已成立孝義市深入開(kāi)展清收處置地方法人銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組（見(jiàn)附件），各級(jí)各部門(mén)和有關(guān)金融機(jī)構(gòu)要高度重視，明確專(zhuān)人負(fù)責(zé)，主要負(fù)責(zé)人親自部署、親自過(guò)問(wèn)、親自督導(dǎo)，精心安排部署，創(chuàng)新方法推進(jìn)，確保領(lǐng)導(dǎo)到位、人員到位、職責(zé)到位。

（二）密切配合，形成攻堅(jiān)合力。清收處置地方法人銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)工作，政策性強(qiáng)，涉及面廣，工作難度大，領(lǐng)導(dǎo)小組各成員單位要各司其職、密切配合，認(rèn)真落實(shí)各階段工作要求，扎實(shí)推進(jìn)各項(xiàng)工作，形成工作合力。領(lǐng)導(dǎo)小組各成員單位每月5日、15日、25日向領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)送工作進(jìn)展情況、提出相關(guān)建議。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室要加強(qiáng)調(diào)度，及時(shí)召開(kāi)會(huì)議研究解決新問(wèn)題，及時(shí)通報(bào)進(jìn)展情況、存在問(wèn)題并提出相關(guān)對(duì)策。

（三）主動(dòng)作為，激發(fā)內(nèi)生動(dòng)力。市農(nóng)商行、匯通村鎮(zhèn)銀行是服務(wù)全市經(jīng)濟(jì)發(fā)展重要力量，要主動(dòng)擔(dān)當(dāng)，積極作為，激發(fā)內(nèi)生動(dòng)力，主動(dòng)爭(zhēng)取各方支持。要對(duì)標(biāo)一流現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)，不斷加強(qiáng)內(nèi)部管理，完善內(nèi)控體系，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控，確保穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。堅(jiān)持服務(wù)“三農(nóng)”、服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)的市場(chǎng)定位，加大支農(nóng)、支小力度，充分發(fā)揮好地方金融機(jī)構(gòu)作用，有力支持地方經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展。

（四）統(tǒng)籌兼顧，建立長(zhǎng)效機(jī)制。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室要認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，建立行之有效的工作機(jī)制，形成可推廣的經(jīng)驗(yàn)，用于解決其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的欠貸行為，不斷鞏固和擴(kuò)大成果。各單位要廣泛開(kāi)展誠(chéng)信教育，進(jìn)一步改善提升區(qū)域信用環(huán)境，提高承貸企業(yè)（個(gè)人）的信用觀(guān)念和社會(huì)誠(chéng)信水平。依托人民銀行征信系統(tǒng)，加快部門(mén)間資信的互通，努力構(gòu)建功能完備、分工明確、運(yùn)行高效、監(jiān)管有力的社會(huì)信用體系，加快打造“誠(chéng)信孝義”。

銀行風(fēng)險(xiǎn)防控理念銀行風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)心得體會(huì)實(shí)用篇二

借全國(guó)保衛(wèi)工作會(huì)議的東風(fēng)，召開(kāi)全行衛(wèi)工作會(huì)議：一、傳達(dá)上級(jí)會(huì)議精神；二、總結(jié)布置工作；三、表彰三年來(lái)在完成職能工作中表現(xiàn)突出的先進(jìn)集體和先進(jìn)個(gè)人；四、匯報(bào)介紹交流先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)；五、制定完成新年度工作任務(wù)的'具體措施，研究推行職能工作評(píng)選評(píng)比辦法。

會(huì)議之后，接著進(jìn)行以技能競(jìng)賽為主要內(nèi)容的針對(duì)性培訓(xùn)，達(dá)到統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、統(tǒng)一內(nèi)容、統(tǒng)一動(dòng)作、統(tǒng)一要求，便于順利實(shí)施安保工作。

為適應(yīng)現(xiàn)代條件下安保工作的需要，提高職能工作者的整體業(yè)務(wù)素質(zhì)，迫在眉睫。針對(duì)目前守押人員，經(jīng)安?？茦I(yè)務(wù)素質(zhì)低下的實(shí)際狀況，20xx年要在全聯(lián)社掀起轟轟烈烈的愛(ài)武習(xí)武練兵熱潮，通過(guò)考核、比武競(jìng)賽一定的形式，激發(fā)全轄保衛(wèi)人員努力練就應(yīng)付突然情況、突發(fā)事件的過(guò)硬本領(lǐng)，真正能夠勝任本職工作，完成各行交給的任務(wù)。比武競(jìng)賽時(shí)間初步確定在七、八月份。

（一）進(jìn)行以安全防護(hù)設(shè)施建設(shè)為重點(diǎn)內(nèi)容的全面檢查。

以安?？茷橹鳎⒊檎{(diào)會(huì)計(jì)、監(jiān)察等相關(guān)部門(mén)對(duì)各級(jí)行在貫徹執(zhí)行農(nóng)信銀新發(fā)[20xx]21號(hào)《關(guān)于安防建設(shè)工程中標(biāo)單位及有關(guān)規(guī)定的通知》情況進(jìn)行跟蹤檢查，從根本上消除和糾正那些不執(zhí)行《規(guī)定》的個(gè)人主義行為，旨在規(guī)范工作操作程序，整頓全聯(lián)社安防設(shè)施建設(shè)秩序。

（二）進(jìn)行系統(tǒng)安全工作大檢查。目的是督促檢查全年工作任務(wù)落實(shí)情況，完成總行會(huì)議精神貫徹情況，安全防范常規(guī)工作檢查，鼓勁加油，善始善終做好后每月工作。

與此同時(shí)，還將進(jìn)行深入細(xì)致的調(diào)查研究，幫助基層守押人員真實(shí)反映解決工作和生活中的實(shí)際困難，落實(shí)應(yīng)有的待遇。通過(guò)以上努力，確保全年全行保衛(wèi)工作萬(wàn)無(wú)一失。

銀行風(fēng)險(xiǎn)防控理念銀行風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)心得體會(huì)實(shí)用篇三

為貫徹落實(shí)中央和省市縣決策部署，鼓勵(lì)和保護(hù)真正有價(jià)值的金融領(lǐng)域創(chuàng)新，凈化金融領(lǐng)域業(yè)態(tài)，規(guī)范金融領(lǐng)域發(fā)展，有效防范金融領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《獻(xiàn)縣人民政府辦公室關(guān)于做好金融領(lǐng)域巡視整改工作的通知》（縣政辦傳〔20xx〕72號(hào)）文件精神，結(jié)合我鄉(xiāng)實(shí)際，制定本方案。

通過(guò)對(duì)金融領(lǐng)域領(lǐng)域違法違規(guī)行為的清理整治，有效防范和化解金融領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)范金融領(lǐng)域業(yè)態(tài)，優(yōu)化市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，遏制金融領(lǐng)域案件及非法集資高發(fā)頻發(fā)勢(shì)頭；建立和完善長(zhǎng)效機(jī)制，實(shí)現(xiàn)規(guī)范與發(fā)展并舉，金融領(lǐng)域創(chuàng)新與風(fēng)險(xiǎn)防范并重，充分發(fā)揮金融領(lǐng)域的積極作用，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性金融領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)的底線(xiàn)。

1、打擊非法，保護(hù)合法。依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，明確各項(xiàng)業(yè)務(wù)合法與非法、合規(guī)與違規(guī)的邊界，守好法律和風(fēng)險(xiǎn)底線(xiàn)。對(duì)合法合規(guī)行為予以保護(hù)支持，對(duì)違法違規(guī)行為予以堅(jiān)決打擊，絕不手軟，絕不姑息。

2、積極穩(wěn)妥，有序化解。堅(jiān)持穩(wěn)扎穩(wěn)打，講究方法步驟，針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域，明確重點(diǎn)問(wèn)題，分類(lèi)施策。根據(jù)違法違規(guī)情節(jié)輕重和社會(huì)危害程度，做好風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，依法、有序、穩(wěn)妥防范和處置風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)堅(jiān)持公平公正依法依規(guī)開(kāi)展整治，不搞例外。

3、明確分工，強(qiáng)化協(xié)作。按照各部門(mén)職能職責(zé)和本方案要求，采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)明確責(zé)任分工。堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，密切溝通配合，強(qiáng)化信息共享，突出部門(mén)聯(lián)動(dòng)，集中力量對(duì)當(dāng)前金融領(lǐng)域主要風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域開(kāi)展整治，有效整治各類(lèi)違法違規(guī)活動(dòng)。充分考慮金融領(lǐng)域活動(dòng)特點(diǎn)，加強(qiáng)跨部門(mén)、跨區(qū)域協(xié)作，真正把整治任務(wù)和整治責(zé)任落到實(shí)處。

4、遠(yuǎn)近結(jié)合，邊整邊改。立足當(dāng)前，切實(shí)防范化解金融領(lǐng)域領(lǐng)域存在的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)違法違規(guī)行為形成有效震懾。著眼長(zhǎng)遠(yuǎn)，以此次專(zhuān)項(xiàng)整治為契機(jī)，堅(jiān)持邊排查邊清理邊整改，及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，形成制度，建立健全金融領(lǐng)域及民間融資監(jiān)管長(zhǎng)效機(jī)制。

（一）p2p網(wǎng)絡(luò)借貸和股權(quán)眾籌業(yè)務(wù)。

1、p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)不得設(shè)立資金池，不得發(fā)放貸款，不得非法集資，不得自融自保、代替客戶(hù)承諾保本保息、期限錯(cuò)配、期限拆分、虛假宣傳、虛構(gòu)標(biāo)的，不得通過(guò)虛構(gòu)、夸大融資項(xiàng)目收益前景等方法誤導(dǎo)出借人，除信用信息采集及核實(shí)、貸后跟蹤、抵質(zhì)押管理等業(yè)務(wù)外，不得從事線(xiàn)下?tīng)I(yíng)銷(xiāo)。p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)應(yīng)嚴(yán)格遵守法律和政策要求，真正體現(xiàn)信息中介性質(zhì)。

2、股權(quán)眾籌平臺(tái)不得發(fā)布虛假標(biāo)的，不得自籌，不得“明股實(shí)債”或變相亂集資，平臺(tái)上的融資者未經(jīng)批準(zhǔn)，不得擅自公開(kāi)或變相公開(kāi)發(fā)行股票，強(qiáng)化對(duì)融資者、股權(quán)眾籌平臺(tái)的信息披露義務(wù)和股東權(quán)益保護(hù)要求，不得進(jìn)行虛假陳述和誤導(dǎo)性宣傳。

3、p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)和股權(quán)眾籌平臺(tái)未經(jīng)批準(zhǔn)不得從事資產(chǎn)管理、股票承銷(xiāo)、經(jīng)紀(jì)（代理買(mǎi)賣(mài)）、證券投資咨詢(xún)等證券業(yè)務(wù)以及債權(quán)或股權(quán)轉(zhuǎn)讓、高風(fēng)險(xiǎn)證券市場(chǎng)配資等金融領(lǐng)域業(yè)務(wù)。p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)和股權(quán)眾籌平臺(tái)客戶(hù)資金與自有資金應(yīng)分賬管理，遵循專(zhuān)業(yè)化運(yùn)營(yíng)原則，嚴(yán)格落實(shí)客戶(hù)資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融領(lǐng)域機(jī)構(gòu)作為資金存管機(jī)構(gòu)，保護(hù)客戶(hù)資金安全，不得挪用或占用客戶(hù)資金。

4、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)和金融領(lǐng)域從業(yè)機(jī)構(gòu)等未取得相關(guān)金融領(lǐng)域資質(zhì)，不得利用p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)和股權(quán)眾籌平臺(tái)從事房地產(chǎn)金融領(lǐng)域業(yè)務(wù)；取得相關(guān)金融領(lǐng)域資質(zhì)的，不得違規(guī)開(kāi)展房地產(chǎn)金融領(lǐng)域相關(guān)業(yè)務(wù)。從事房地產(chǎn)金融領(lǐng)域業(yè)務(wù)的企業(yè)應(yīng)遵守宏觀(guān)調(diào)控政策和房地產(chǎn)金融領(lǐng)域管理相關(guān)規(guī)定。規(guī)范“眾籌買(mǎi)房”等行為，嚴(yán)禁各類(lèi)機(jī)構(gòu)開(kāi)展“首付貸”性質(zhì)的業(yè)務(wù)。

（二）通過(guò)開(kāi)展資產(chǎn)管理及跨界從事金融領(lǐng)域業(yè)務(wù)。

1、企業(yè)未取得相關(guān)金融領(lǐng)域業(yè)務(wù)資質(zhì)不得依托開(kāi)展相應(yīng)業(yè)務(wù)，開(kāi)展業(yè)務(wù)的實(shí)質(zhì)應(yīng)符合取得的業(yè)務(wù)資質(zhì)。企業(yè)和傳統(tǒng)金融領(lǐng)域企業(yè)平等競(jìng)爭(zhēng)，行為規(guī)則和監(jiān)管要求保持一致。采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)認(rèn)定業(yè)務(wù)屬性。

2、未經(jīng)相關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，不得將私募發(fā)行的多類(lèi)金融領(lǐng)域產(chǎn)品通過(guò)打包、拆分等形式向公眾銷(xiāo)售。采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務(wù)本質(zhì)屬性執(zhí)行相應(yīng)的`監(jiān)管規(guī)定。銷(xiāo)售金融領(lǐng)域產(chǎn)品應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度標(biāo)準(zhǔn)，披露信息和提示風(fēng)險(xiǎn)，不得將產(chǎn)品銷(xiāo)售給與風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相匹配的客戶(hù)。

3、金融領(lǐng)域機(jī)構(gòu)不得依托通過(guò)各類(lèi)資產(chǎn)管理產(chǎn)品嵌套開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、規(guī)避監(jiān)管要求。應(yīng)綜合資金來(lái)源、中間環(huán)節(jié)與最終投向等全流程信息，采取“穿透式”監(jiān)管方法，透過(guò)表面判定業(yè)務(wù)本質(zhì)屬性、監(jiān)管職責(zé)和應(yīng)遵循的行為規(guī)則與監(jiān)管要求。

4、同一集團(tuán)內(nèi)取得多項(xiàng)金融領(lǐng)域業(yè)務(wù)資質(zhì)的，不得違反關(guān)聯(lián)交易等相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)范。按照與傳統(tǒng)金融領(lǐng)域企業(yè)一致的監(jiān)管規(guī)則，要求集團(tuán)建立“防火墻”制度，遵循關(guān)聯(lián)交易等方面的監(jiān)管規(guī)定，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)交叉?zhèn)魅尽?/p>

5、各類(lèi)商品交易場(chǎng)所、文化藝術(shù)品交易場(chǎng)所不得從事違反法律法規(guī)和政策規(guī)定的金融領(lǐng)域活動(dòng)。

（三）第三方支付業(yè)務(wù)。

1、非銀行支付機(jī)構(gòu)不得挪用、占用客戶(hù)備付金，客戶(hù)備付金賬戶(hù)應(yīng)開(kāi)立在人民銀行或符合要求的商業(yè)銀行。人民銀行或商業(yè)銀行不向非銀行支付機(jī)構(gòu)備付金賬戶(hù)計(jì)付利息，防止支付機(jī)構(gòu)以“吃利差”為主要盈利模式，理順支付機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展激勵(lì)機(jī)制，引導(dǎo)非銀行支付機(jī)構(gòu)回歸提供小額、快捷、便民小微支付服務(wù)的宗旨。

2、非銀行支付機(jī)構(gòu)不得連接多家銀行系統(tǒng)，變相開(kāi)展跨行清算業(yè)務(wù)。非銀行支付機(jī)構(gòu)開(kāi)展跨行支付業(yè)務(wù)應(yīng)通過(guò)人民銀行跨行清算系統(tǒng)或者具有合法資質(zhì)的清算機(jī)構(gòu)進(jìn)行。

3、開(kāi)展支付業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)依法取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資質(zhì)，不得無(wú)證經(jīng)營(yíng)支付業(yè)務(wù)，開(kāi)展商戶(hù)資金結(jié)算、個(gè)人pos機(jī)收付款、發(fā)行多用途預(yù)付卡、網(wǎng)絡(luò)支付等業(yè)務(wù)。

（四）金融領(lǐng)域領(lǐng)域廣告等行為。

金融領(lǐng)域領(lǐng)域廣告等宣傳行為應(yīng)依法合規(guī)、真實(shí)準(zhǔn)確，不得對(duì)金融領(lǐng)域產(chǎn)品和業(yè)務(wù)進(jìn)行不當(dāng)宣傳。未取得相關(guān)金融領(lǐng)域業(yè)務(wù)資質(zhì)的從業(yè)機(jī)構(gòu)，不得對(duì)金融領(lǐng)域業(yè)務(wù)或公司形象進(jìn)行宣傳。取得相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)的，宣傳內(nèi)容應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，需經(jīng)有權(quán)部門(mén)許可的，應(yīng)當(dāng)與許可的內(nèi)容相符合，不得進(jìn)行誤導(dǎo)性、虛假違法宣傳。

1、嚴(yán)格準(zhǔn)入管理。設(shè)立金融領(lǐng)域機(jī)構(gòu)、從事金融領(lǐng)域活動(dòng)，必須依法接受準(zhǔn)入管理。未經(jīng)相關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)或備案從事金融領(lǐng)域活動(dòng)的，由縣金融領(lǐng)域管理部門(mén)會(huì)同縣市場(chǎng)和質(zhì)量監(jiān)督管理部門(mén)予以認(rèn)定和查處，情節(jié)嚴(yán)重的，予以取締?？h市場(chǎng)和質(zhì)量監(jiān)督管理部門(mén)根據(jù)金融領(lǐng)域管理部門(mén)的認(rèn)定意見(jiàn)，依法吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照；涉嫌犯罪的，縣公安機(jī)關(guān)依法查處。非金融領(lǐng)域機(jī)構(gòu)、不從事金融領(lǐng)域活動(dòng)的企業(yè)，在注冊(cè)名稱(chēng)和經(jīng)營(yíng)范圍中原則上不得使用“交易所”、“交易中心”、“金融領(lǐng)域”、“資產(chǎn)管理”、“理財(cái)”、“基金”、“基金管理”、“投資管理”、“財(cái)富管理”、“股權(quán)投資基金”、“網(wǎng)貸”、“網(wǎng)絡(luò)借貸”、“p2p”、“股權(quán)眾籌”、“私募股權(quán)眾籌”、“保險(xiǎn)”、“支付”等字樣。凡在名稱(chēng)和經(jīng)營(yíng)范圍中選擇使用上述字樣的企業(yè)（包括存量企業(yè)），縣市場(chǎng)和質(zhì)量監(jiān)督管理部門(mén)將注冊(cè)信息及時(shí)告知縣金融領(lǐng)域管理部門(mén)，縣金融領(lǐng)域管理部門(mén)、縣市場(chǎng)和質(zhì)量監(jiān)督管理部門(mén)予以重點(diǎn)關(guān)注，從嚴(yán)監(jiān)管，加強(qiáng)協(xié)調(diào)溝通，及時(shí)發(fā)現(xiàn)識(shí)別企業(yè)擅自從事金融領(lǐng)域活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，視情采取整治措施。

2、強(qiáng)化資金監(jiān)測(cè)。加強(qiáng)金融領(lǐng)域從業(yè)機(jī)構(gòu)資金賬戶(hù)及跨行清算的集中管理，對(duì)金融領(lǐng)域從業(yè)機(jī)構(gòu)的資金賬戶(hù)、股東身份、資金來(lái)源和資金運(yùn)用等情況進(jìn)行全面監(jiān)測(cè)。嚴(yán)格要求金融領(lǐng)域從業(yè)機(jī)構(gòu)落實(shí)客戶(hù)資金第三方存管制度，存管銀行要加強(qiáng)對(duì)相關(guān)資金賬戶(hù)的監(jiān)督。在整治過(guò)程中，特別要做好對(duì)客戶(hù)資金的保護(hù)工作。

3、建立舉報(bào)和“重獎(jiǎng)重罰”制度。針對(duì)金融領(lǐng)域違法違規(guī)活動(dòng)隱蔽性強(qiáng)的特點(diǎn)，發(fā)揮社會(huì)監(jiān)督作用，根據(jù)屬地原則，建立舉報(bào)制度，出臺(tái)舉報(bào)規(guī)則，縣金融領(lǐng)域辦和潭溪鄉(xiāng)人民政府設(shè)立舉報(bào)平臺(tái)，為整治工作提供線(xiàn)索。推行“重獎(jiǎng)重罰”制度，按違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)數(shù)額的一定比例進(jìn)行處罰，提高違法成本，對(duì)提供線(xiàn)索的舉報(bào)人提供法律保護(hù)并給予適當(dāng)獎(jiǎng)勵(lì)，獎(jiǎng)勵(lì)資金由縣財(cái)政予以安排，強(qiáng)化正面激勵(lì)。加強(qiáng)失信、投訴和舉報(bào)信息共享。

4、加大整治不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)工作力度。對(duì)金融領(lǐng)域從業(yè)機(jī)構(gòu)為搶占市場(chǎng)份額向客戶(hù)提供顯失合理的超高回報(bào)率以及變相補(bǔ)償?shù)炔徽?dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為予以清理規(guī)范。高風(fēng)險(xiǎn)高收益金融領(lǐng)域產(chǎn)品應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行投資者適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)，強(qiáng)化信息披露要求。明確金融領(lǐng)域從業(yè)機(jī)構(gòu)不得以顯性或隱性方式，通過(guò)自有資金補(bǔ)償、交叉補(bǔ)償或使用其他客戶(hù)資金向客戶(hù)提供高回報(bào)金融領(lǐng)域產(chǎn)品。高度關(guān)注金融領(lǐng)域產(chǎn)品承諾或?qū)嶋H收益水平顯著高于項(xiàng)目回報(bào)率或行業(yè)水平相關(guān)情況。

5、加強(qiáng)內(nèi)控管理?？h金融領(lǐng)域辦對(duì)機(jī)構(gòu)自身與平臺(tái)合作開(kāi)展業(yè)務(wù)進(jìn)行清理排查，嚴(yán)格內(nèi)控管理要求，不得違反相關(guān)法律法規(guī)，不得與未取得相應(yīng)金融領(lǐng)域業(yè)務(wù)資質(zhì)的企業(yè)開(kāi)展合作，不得通過(guò)開(kāi)展跨界金融領(lǐng)域活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管套利?？h金融領(lǐng)域辦和鄉(xiāng)鄉(xiāng)人民政府在分領(lǐng)域、分地區(qū)整治中，應(yīng)對(duì)由其監(jiān)管的機(jī)構(gòu)與企業(yè)合作開(kāi)展業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行清理整頓。

6、用好技術(shù)手段。利用思維做好金融領(lǐng)域監(jiān)管工作。研究建立金融領(lǐng)域監(jiān)管技術(shù)支持系統(tǒng)，通過(guò)網(wǎng)上巡查、網(wǎng)站對(duì)接、數(shù)據(jù)分析等技術(shù)手段，摸底金融領(lǐng)域總體情況，采集和報(bào)送相關(guān)輿情信息，及時(shí)向相關(guān)單位預(yù)警可能出現(xiàn)的群體性的事件，及時(shí)發(fā)現(xiàn)金融領(lǐng)域異常事件和可疑網(wǎng)站，提供金融領(lǐng)域平臺(tái)安全防護(hù)服務(wù)。

1、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。為確保金融領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)整治工作扎實(shí)有效開(kāi)展，鄉(xiāng)成立由黨委書(shū)記陳繼祥為組長(zhǎng)，黨委副書(shū)記、政府鄉(xiāng)長(zhǎng)林現(xiàn)升，人大主席高雙喜為常副務(wù)組長(zhǎng)，其他黨政班子成員為副組長(zhǎng)，相關(guān)部門(mén)主要負(fù)責(zé)人為成員的整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡(jiǎn)稱(chēng)領(lǐng)導(dǎo)小組），總體推進(jìn)整治工作。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公地點(diǎn)設(shè)鄉(xiāng)財(cái)政所，由高雙喜同志兼任辦公室主任。辦公室負(fù)責(zé)專(zhuān)項(xiàng)整治工作方案制定及協(xié)調(diào)實(shí)施，負(fù)責(zé)專(zhuān)項(xiàng)整治工作情況調(diào)度、督查督辦、綜合反饋、信息收集和報(bào)送等工作。辦公室工作人員從黨政綜合辦公室、統(tǒng)計(jì)站、農(nóng)經(jīng)站、財(cái)政所、派出所、司法所、農(nóng)商銀行、郵政局等部門(mén)單位各抽調(diào)1人參與辦公室日常工作。

2、明確各村、各相關(guān)部門(mén)單位職責(zé)。各村要認(rèn)真落實(shí)屬地管理職責(zé)，定期向鄉(xiāng)領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告工作進(jìn)展情況，及時(shí)報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，完成鄉(xiāng)領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的各項(xiàng)工作。各村應(yīng)充分利用基層一線(xiàn)優(yōu)勢(shì)，落實(shí)源頭維穩(wěn)措施，做好本村摸底排查工作，按照注冊(cè)地對(duì)從業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行歸口管理，積極預(yù)防、全力化解、妥善處置金融領(lǐng)域領(lǐng)域不穩(wěn)定問(wèn)題，對(duì)涉嫌違法違規(guī)的從業(yè)機(jī)構(gòu)，區(qū)分情節(jié)輕重分類(lèi)施策、分類(lèi)處置，切實(shí)承擔(dān)起專(zhuān)項(xiàng)整治責(zé)任，維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定。

3、明確部門(mén)職責(zé)。

各相關(guān)部門(mén)應(yīng)積極配合鄉(xiāng)領(lǐng)導(dǎo)小組開(kāi)展工作。

黨政綜合辦公室：負(fù)責(zé)鄉(xiāng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室日常工作。配合、協(xié)助上級(jí)有關(guān)部門(mén)開(kāi)展工作，并負(fù)責(zé)專(zhuān)項(xiàng)整治期間協(xié)調(diào)實(shí)施、情況調(diào)度、督查督辦、綜合反饋、信息收集和報(bào)送等工作。

文化站：做好信息發(fā)布和輿論引導(dǎo)工作，加強(qiáng)宣傳報(bào)道，并協(xié)助上級(jí)文化部門(mén)對(duì)文化藝術(shù)品交易場(chǎng)所開(kāi)展金融領(lǐng)域活動(dòng)進(jìn)行整治。

綜治辦：在專(zhuān)項(xiàng)整治工作期間做好對(duì)全鄉(xiāng)信訪(fǎng)、維穩(wěn)的協(xié)調(diào)工作，負(fù)責(zé)信訪(fǎng)人相關(guān)信訪(fǎng)訴求事項(xiàng)的接待受理。

財(cái)政所：負(fù)責(zé)對(duì)涉及其監(jiān)管職責(zé)領(lǐng)域的非法金融領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查處置、信息收集和報(bào)送工作。

統(tǒng)計(jì)站：負(fù)責(zé)對(duì)涉及其監(jiān)管職責(zé)領(lǐng)域的非法金融領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查處置、信息收集和報(bào)送工作；在整治期間，根據(jù)實(shí)際需要暫停重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域的企業(yè)登記注冊(cè)，為專(zhuān)項(xiàng)整治工作提供企業(yè)注冊(cè)信息等資料。

派出所：協(xié)助上級(jí)部門(mén)依法查處專(zhuān)項(xiàng)整治工作中發(fā)現(xiàn)的涉嫌非法集資、非法證券期貨活動(dòng)等犯罪問(wèn)題，強(qiáng)化防逃、控贓、追贓、挽損工作；指導(dǎo)、監(jiān)督、檢查金融領(lǐng)域從業(yè)機(jī)構(gòu)落實(shí)網(wǎng)絡(luò)和信息安全管理制度、措施，嚴(yán)厲打擊侵犯用戶(hù)個(gè)人信息安全的違法犯罪活動(dòng)；會(huì)同相關(guān)部門(mén)共同做好群體性的事件的預(yù)防和處置工作，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。

文辦室：協(xié)助上級(jí)教育部門(mén)加強(qiáng)金融領(lǐng)域經(jīng)營(yíng)活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)防范的指導(dǎo)和教育，指導(dǎo)所轄地區(qū)學(xué)校開(kāi)展相關(guān)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)排查，著力提高學(xué)生的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和識(shí)別能力。

司法所：通過(guò)法制學(xué)校課等途徑做好普法宣傳，提供法律支持。

其他各成員部門(mén)單位要按照職能職責(zé)分工，配合做好相關(guān)的整治工作，并及時(shí)將情況報(bào)鄉(xiāng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

1、動(dòng)員部署階段。各村、鄉(xiāng)直各相關(guān)部門(mén)單位按照要求，結(jié)合實(shí)際，配合鄉(xiāng)領(lǐng)導(dǎo)小組廣泛宣傳動(dòng)員，部署開(kāi)展相關(guān)工作。

2、摸底排查階段。各村、各相關(guān)部門(mén)單位根據(jù)整治內(nèi)容，對(duì)本村、本分管領(lǐng)域的情況進(jìn)行摸底排查，配合鄉(xiāng)領(lǐng)導(dǎo)小組開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)排查工作。被調(diào)查的單位和個(gè)人應(yīng)接受依法進(jìn)行的檢查和調(diào)查，如實(shí)說(shuō)明有關(guān)情況并提供有關(guān)文件、資料，不得拒絕、阻礙和隱瞞。相關(guān)部門(mén)可依法對(duì)與案件有關(guān)的情況和資料采取記錄、復(fù)制、錄音等手段取得證據(jù)。在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，可依法先行登記保存，當(dāng)事人或有關(guān)人員不得銷(xiāo)毀或轉(zhuǎn)移證據(jù)。對(duì)于涉及資金量大、人數(shù)眾多的大型金融領(lǐng)域平臺(tái)或短時(shí)間內(nèi)發(fā)展迅速的金融領(lǐng)域平臺(tái)、企業(yè)，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)涉嫌重大非法集資等違法行為，馬上報(bào)告鄉(xiāng)領(lǐng)導(dǎo)小組。各村、各相關(guān)部門(mén)單位將排查匯總的相關(guān)信息，于20xx年1月15日前報(bào)鄉(xiāng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

3、清理整頓階段。各村、各有關(guān)部門(mén)單位配合鄉(xiāng)領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)本鄉(xiāng)的金融領(lǐng)域從業(yè)機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)活動(dòng)開(kāi)展集中整治工作。對(duì)清理整頓中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，將上報(bào)縣專(zhuān)項(xiàng)整治領(lǐng)導(dǎo)小組，交由縣行政主管部門(mén)依法依規(guī)采取責(zé)令整改、停業(yè)整頓、吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照等方式進(jìn)行綜合整治，涉嫌犯罪的，將相關(guān)線(xiàn)索移送公安機(jī)關(guān)進(jìn)行處理，對(duì)情節(jié)嚴(yán)重、給投資人帶來(lái)巨大損失、攪亂金融領(lǐng)域秩序、社會(huì)影響惡劣的非法集資行為進(jìn)行重點(diǎn)打擊。20xx年1月底前基本完成本鄉(xiāng)的清理整頓工作。

4、督查評(píng)估階段。各村、各相關(guān)部門(mén)單位分別組織自查。領(lǐng)導(dǎo)小組適時(shí)組織開(kāi)展對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域和重點(diǎn)地區(qū)的督查和評(píng)估，總結(jié)推廣好的經(jīng)驗(yàn)做法，對(duì)于整治工作落實(shí)不力，整治一批又出一批的，應(yīng)查找問(wèn)題、及時(shí)糾偏，并建立問(wèn)責(zé)機(jī)制。此項(xiàng)工作同步于20xx年1月底前完成。

5、驗(yàn)收總結(jié)階段。鄉(xiāng)領(lǐng)導(dǎo)小組組織對(duì)各領(lǐng)域、各地區(qū)清理整頓情況進(jìn)行驗(yàn)收。各村、各有關(guān)部門(mén)單位要認(rèn)真總結(jié)專(zhuān)項(xiàng)整治情況，匯總數(shù)據(jù)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，分析問(wèn)題，形成整治報(bào)告，報(bào)鄉(xiāng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，此項(xiàng)工作應(yīng)于20xx年1月底前完成。

1、高度重視，抓緊行動(dòng)。各村、各有關(guān)部門(mén)單位要充分認(rèn)識(shí)形式的嚴(yán)峻性和整治的重要性，增強(qiáng)責(zé)任感和緊迫感，迅速行動(dòng)起來(lái)；要加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，落實(shí)職責(zé)分工，明確工作目標(biāo)，突出工作重點(diǎn)，加強(qiáng)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，確保工作落實(shí)。

2、落實(shí)責(zé)任，形成合力。落實(shí)職責(zé)分工，明確工作目標(biāo)、工作重點(diǎn)、工作進(jìn)度，按照部門(mén)統(tǒng)籌、屬地組織、條塊結(jié)合、共同負(fù)責(zé)的原則，做好組織領(lǐng)導(dǎo)、推進(jìn)協(xié)調(diào)配合、落實(shí)督促指導(dǎo)。

3、積極穩(wěn)妥，講究方法。各村、各有關(guān)部門(mén)單位在整治過(guò)程中要充分考慮市場(chǎng)反應(yīng)，防止被市場(chǎng)誤讀、公眾誤解，防止媒體逆向反映、過(guò)度反映。要堅(jiān)持分類(lèi)施策、分類(lèi)處置，按照不同情況，差別化處置。要穩(wěn)扎穩(wěn)打，有序可控，把握進(jìn)度，有張有弛，留有余地，防范處置風(fēng)險(xiǎn)。落實(shí)源頭維穩(wěn)措施，妥善處置整治過(guò)程中發(fā)生的不穩(wěn)定問(wèn)題，維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定。

4、加強(qiáng)指導(dǎo)，督促落實(shí)。建立督導(dǎo)巡查工作機(jī)制，加強(qiáng)專(zhuān)項(xiàng)整治工作的督促指導(dǎo)。鄉(xiāng)領(lǐng)導(dǎo)小組將組織督導(dǎo)組，對(duì)各村及相關(guān)部門(mén)單位進(jìn)行督查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，層層壓實(shí)責(zé)任，提升專(zhuān)項(xiàng)整治工作的實(shí)效。

5、加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)，信息互通共享。做好信息報(bào)送工作，加強(qiáng)信息互通與共享。各村、各相關(guān)部門(mén)要認(rèn)真研究解決專(zhuān)項(xiàng)整治工作中出現(xiàn)的新情況、新問(wèn)題，及時(shí)總結(jié)工作經(jīng)驗(yàn)，每月月底前向鄉(xiāng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)送專(zhuān)項(xiàng)整治工作進(jìn)展情況，突發(fā)情況隨時(shí)上報(bào)，鄉(xiāng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室將定期對(duì)有關(guān)情況進(jìn)行通報(bào)。

銀行風(fēng)險(xiǎn)防控理念銀行風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)心得體會(huì)實(shí)用篇四

為健全銀行內(nèi)部控制體系框架，建立有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的運(yùn)行機(jī)制，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建立，才能確保銀行安全穩(wěn)健運(yùn)行，但要促進(jìn)銀行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，銀行業(yè)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體制建設(shè)刻不容緩。

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因未能遵循合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制是指，銀行有效識(shí)別合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，主動(dòng)避免違規(guī)事件發(fā)生，主動(dòng)采取各項(xiàng)糾正措施和適當(dāng)?shù)膽徒浯胧?，持續(xù)修訂相關(guān)制度及詳盡描述具體做法的崗位手冊(cè)，有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的周而復(fù)始的循環(huán)過(guò)程。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的任務(wù)正是及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生以及由此造成的破壞。隨著監(jiān)管環(huán)境的變化，銀行內(nèi)部合規(guī)經(jīng)營(yíng)與合規(guī)性監(jiān)督檢查的重要性日益突出，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)于銀行具有特別重要的意義。因此，必須建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)。

（一）合規(guī)從高層做起，樹(shù)立“合規(guī)人人有責(zé)”的觀(guān)念。

合規(guī)應(yīng)從高層做起，通過(guò)不斷完善治理強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，高層的言行應(yīng)與銀行的宗旨和價(jià)值觀(guān)念相一致。由于合規(guī)文化體現(xiàn)在每一個(gè)銀行職員對(duì)合規(guī)理念的認(rèn)識(shí)及其日常的行為規(guī)范和準(zhǔn)則之中，這不但需要董事會(huì)及高級(jí)管理層在全行推行誠(chéng)實(shí)與正直和“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”觀(guān)念，還需要制定和執(zhí)行清晰的員工行為準(zhǔn)則和規(guī)范。只有當(dāng)銀行的員工恪守高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德規(guī)范，人人都能有效履行自身合規(guī)職責(zé)，銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理才會(huì)有效。

強(qiáng)化合規(guī)理念、意識(shí)和行為準(zhǔn)則，合規(guī)是銀行提高資產(chǎn)質(zhì)量的基本保障，是減少案件的必要前提，是銀行企業(yè)合規(guī)文化的核心要素，合規(guī)并不僅僅是合規(guī)部門(mén)或合規(guī)員的職責(zé)，更是銀行所有員工的責(zé)任，樹(shù)立“合規(guī)人人有責(zé)”、“主動(dòng)合規(guī)”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”、等理念，只有合規(guī)成為銀行每一員工的行為準(zhǔn)則，成為各級(jí)各崗位員工每日的自覺(jué)行動(dòng)，全行員工欣然接受全面的合規(guī)培訓(xùn)，主動(dòng)尋求合規(guī)部門(mén)的建議，才能共同保證有關(guān)法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)及相關(guān)管理部門(mén)精神得到遵循和貫徹落實(shí)。

（二）倡導(dǎo)“主動(dòng)合規(guī)”的文化氛圍。

加強(qiáng)對(duì)員工的政治思想教育和法制教育，規(guī)范員工的職業(yè)道德行為，增強(qiáng)員工合規(guī)意識(shí)、法制觀(guān)念和自覺(jué)遵守制度能力，增強(qiáng)主動(dòng)合規(guī)和對(duì)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力的意識(shí)，能將合規(guī)理念貫穿到每一業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)和所辦理每筆業(yè)務(wù)中，加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，是建立長(zhǎng)效發(fā)展機(jī)制的需要，是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要，使其能從“要我合規(guī)”向“我要合規(guī)”轉(zhuǎn)變。在全行內(nèi)倡導(dǎo)主動(dòng)發(fā)現(xiàn)和主動(dòng)暴露合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患或問(wèn)題，主動(dòng)改進(jìn)相應(yīng)的業(yè)務(wù)政策、行為手冊(cè)和操作程序，主動(dòng)避免任何類(lèi)似違規(guī)事件的發(fā)生和主動(dòng)糾正已發(fā)生的違規(guī)事件，營(yíng)造“主動(dòng)合規(guī)”的企業(yè)合規(guī)文化氛圍。

（一）建立合規(guī)責(zé)任體系，明確各級(jí)管理層的合規(guī)工作職責(zé)。

建立健全合規(guī)責(zé)任體系，明確合規(guī)部門(mén)是專(zhuān)門(mén)協(xié)助銀行高管層實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的職能部門(mén)，董事會(huì)和高管層對(duì)銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)負(fù)最終責(zé)任，業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)直接責(zé)任，每位員工對(duì)其業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)責(zé)，合規(guī)部門(mén)承擔(dān)合規(guī)管理責(zé)任。對(duì)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及違規(guī)問(wèn)題，要迅速作出處理。明確合規(guī)部門(mén)的職能定位，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的介入時(shí)機(jī)，落實(shí)合規(guī)管理職能；業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)支持合規(guī)部門(mén)實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與評(píng)估，合規(guī)部門(mén)應(yīng)促進(jìn)業(yè)務(wù)部門(mén)防控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)主動(dòng)地進(jìn)行動(dòng)態(tài)合規(guī)自我評(píng)估，建立合規(guī)部門(mén)與其他部門(mén)在合規(guī)管理中的溝通與合作機(jī)制。

（二）設(shè)置合理的合規(guī)部門(mén)。

根據(jù)自身經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)，組建一個(gè)與自身風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和組織結(jié)構(gòu)相一致的合規(guī)部門(mén)，設(shè)立獨(dú)立或相對(duì)獨(dú)立的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)，在支行及以下機(jī)構(gòu)可設(shè)立合規(guī)崗位。還應(yīng)配備足夠的、素質(zhì)較高的合規(guī)人員，負(fù)責(zé)合規(guī)工作具體組織實(shí)施，制定科學(xué)、合理的`各級(jí)機(jī)構(gòu)績(jī)效考核辦法等。

合規(guī)部門(mén)應(yīng)履行崗位職責(zé)，就合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則向高級(jí)管理層提出建議；協(xié)助高級(jí)管理層就合規(guī)問(wèn)題對(duì)員工進(jìn)行教育，并成為員工咨詢(xún)有關(guān)合規(guī)問(wèn)題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門(mén)；通過(guò)政策、內(nèi)部行為準(zhǔn)則和各項(xiàng)操作指引等其他文件，為員工恰當(dāng)執(zhí)行合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供書(shū)面指引；有效識(shí)別、量化、評(píng)估內(nèi)部合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

（三）創(chuàng)建科學(xué)的合規(guī)管理機(jī)制。

許多案件的形成，大多是制約機(jī)制失控和監(jiān)管不嚴(yán)的結(jié)果。如何確保一個(gè)“規(guī)”在建立好后能夠被大家持續(xù)地遵守，并且保證這個(gè)“規(guī)”自身還能夠被及時(shí)加以修改和完善，必須有一套機(jī)制作保證。

首先，要切實(shí)建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，就必須從涉及銀行整體的企業(yè)文化、組織構(gòu)扁平化、流程管理、崗責(zé)體系、績(jī)效管理等方面入手，梳理、整合和優(yōu)化銀行的規(guī)章制度，建立專(zhuān)業(yè)化的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍，確立清晰的報(bào)告路線(xiàn)和問(wèn)責(zé)制、舉報(bào)制等，真正在銀行日常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理在風(fēng)險(xiǎn)管理乃至整個(gè)銀行管理工作中的核心地位和作用。

其次，要通過(guò)設(shè)立合規(guī)部門(mén)或?qū)Ｂ毢弦?guī)崗位，界定其功能和職責(zé)，獨(dú)立于銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，對(duì)發(fā)現(xiàn)有違反法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)的操作行為，銀行管理層能夠采取適當(dāng)措施予以糾正，確保從業(yè)人員的行為自覺(jué)服從既定的“規(guī)”。

再次，要通過(guò)一定方式對(duì)所有新上任的部門(mén)和各級(jí)負(fù)責(zé)人進(jìn)行上任前的合規(guī)培訓(xùn)，通過(guò)培訓(xùn)使其充分系統(tǒng)地了解和掌握各項(xiàng)主要規(guī)章制度和其所在部門(mén)的全部規(guī)章制度，達(dá)到對(duì)工作中可能涉及到的“規(guī)”了如指掌。而對(duì)那些經(jīng)過(guò)培訓(xùn)不合格的，則不能讓其上崗作業(yè)。

密切跟蹤銀行適用的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，認(rèn)真領(lǐng)會(huì)行業(yè)管理部門(mén)的管理意見(jiàn)，對(duì)照合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，本單位的合規(guī)機(jī)制建設(shè)情況進(jìn)行調(diào)查摸底，清理現(xiàn)有的規(guī)章制度，梳理各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，提出如何防范和控制風(fēng)險(xiǎn)的措施和辦法。

（一）清理現(xiàn)行規(guī)章制度。

對(duì)銀行現(xiàn)行的規(guī)章制度全面進(jìn)行清理，清理工作必須橫向到邊，縱向到底，從上至下，各級(jí)管理層負(fù)責(zé)對(duì)各自修訂的制度進(jìn)行清理，對(duì)每項(xiàng)制度、每條規(guī)定是否適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展的需要逐一進(jìn)行清理，對(duì)不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和監(jiān)管要求的制度，該廢止的廢止、該修改的修改，而且對(duì)沒(méi)制度監(jiān)督的業(yè)務(wù)要及時(shí)進(jìn)行補(bǔ)充完善，確保不留真空。

（二）梳理業(yè)務(wù)流程風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

梳理各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程，排查各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)，對(duì)可能會(huì)導(dǎo)致發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)流程、環(huán)節(jié)，或存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)一一記錄在案，組織一線(xiàn)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行討論，以業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和操作流程風(fēng)險(xiǎn)為主題進(jìn)行討論，收集和掌握一線(xiàn)業(yè)務(wù)人員對(duì)各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)操作風(fēng)險(xiǎn)了解的程度，管理層能更清晰地知道各業(yè)務(wù)流程所存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并能促使員工熟悉相關(guān)業(yè)務(wù)操作流程，同時(shí)知道相關(guān)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)存在的風(fēng)險(xiǎn)，使其在業(yè)務(wù)操作過(guò)程中能加以防范，只有查找出各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并制定防范措施，才能有效防范和化解銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。

（三）制定完善適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)的規(guī)章制度。

根據(jù)清理結(jié)果和梳理、排查情況，結(jié)合內(nèi)外審計(jì)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患和監(jiān)管部門(mén)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示等，開(kāi)發(fā)完善能適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和監(jiān)管要求的制度，完善相應(yīng)的合規(guī)操作程序，建立有效防范和控制風(fēng)險(xiǎn)的合規(guī)機(jī)制，。

銀行合規(guī)工作只有通過(guò)以上各環(huán)節(jié)每一年度周而復(fù)始的循環(huán)并能持續(xù)下去，銀行內(nèi)部有效的合規(guī)機(jī)制才可能形成，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)才能得到有效的控制，其他金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)過(guò)的違規(guī)事件才不會(huì)重現(xiàn)，操作風(fēng)險(xiǎn)才能從根本上得到有效遏制。

銀行風(fēng)險(xiǎn)防控理念銀行風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)心得體會(huì)實(shí)用篇五

風(fēng)險(xiǎn)防范是銀行每時(shí)每刻都存在的話(huà)題。每個(gè)銀行員工都必須深刻的認(rèn)識(shí)銀行存在的風(fēng)險(xiǎn)和防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的方法。

一、柜員疏忽大意，處理業(yè)務(wù)操作不當(dāng)，造成大額記賬差

錯(cuò)。疏忽大意是柜員辦理業(yè)務(wù)時(shí)出現(xiàn)差錯(cuò)的主要原因，特別是有些柜員覺(jué)得特別熟練的業(yè)務(wù)更加容易引起錯(cuò)帳交易，一味地追求效率而不認(rèn)真審核輸入內(nèi)容的準(zhǔn)確性。開(kāi)戶(hù)時(shí)戶(hù)名錄入錯(cuò)誤；匯款業(yè)務(wù)金額，日期，姓名，賬號(hào)，匯款收款人姓名，身份證號(hào)碼，出生年月和有效期等極易錄入錯(cuò)誤，而且錯(cuò)了有時(shí)也比較難以發(fā)現(xiàn)。取款操作成存款造成了自己短款，如能及時(shí)發(fā)現(xiàn)還好，待客戶(hù)離開(kāi)之后才發(fā)現(xiàn)就會(huì)造成嚴(yán)重的后果，這些都是有的。所以我們辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中在提高效率的同時(shí)必須對(duì)每筆操作都認(rèn)真地仔細(xì)核對(duì)確保正確的情況下才提交。

二、原始憑證保管不善，喪失記賬憑證，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患。原

始憑證是記載經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)和明確經(jīng)濟(jì)責(zé)任的一種書(shū)面證明是記賬的法律依據(jù)。如果我們隨意的把客戶(hù)的憑證隨意亂丟，有可能被不法分子盜取利用該憑證作案引起法律糾紛。我們?cè)诿刻斓臓I(yíng)業(yè)結(jié)束后勾兌流水時(shí)，必須保證我們辦理業(yè)務(wù)過(guò)程所產(chǎn)生的傳票完整不缺票，不跳票，與流水上保持一致，并且保證憑證上的要素齊全，沒(méi)有遺漏客戶(hù)簽名以防止某些有心的'客戶(hù)回頭告知自己沒(méi)有辦理過(guò)該筆業(yè)務(wù)，而引起經(jīng)濟(jì)糾紛。填寫(xiě)錯(cuò)誤的憑證交回客戶(hù)自行作廢，辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中打印的錯(cuò)誤憑證如果是不需要跟隨傳票作附件的，應(yīng)柜員自行作廢，不能隨手丟棄。對(duì)客戶(hù)資料也要妥善保管不能隨便泄露客戶(hù)的資料。

三、柜員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)不強(qiáng)，代客填寫(xiě)單據(jù)。代客戶(hù)填寫(xiě)單據(jù)極易引起客戶(hù)糾紛，產(chǎn)生不必要的法律風(fēng)險(xiǎn)。在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中有時(shí)會(huì)遇到一些客戶(hù)抱怨自己填寫(xiě)單據(jù)很慢趕時(shí)間或者自己不會(huì)填寫(xiě)該單據(jù)要求柜員幫忙填寫(xiě)，這時(shí)作為臨柜人員我們必須嚴(yán)格清楚不能代理客戶(hù)填單了解代客填單有可能產(chǎn)生的后果，我們要做好對(duì)客戶(hù)的解釋工作，或者叫大堂經(jīng)理指導(dǎo)該客戶(hù)填寫(xiě)單據(jù)確認(rèn)客戶(hù)本人簽字后才能為該客戶(hù)辦理該筆業(yè)務(wù)。

戶(hù)提供良好服務(wù)，提升我們工行在客戶(hù)心里服務(wù)質(zhì)量，為工行的成長(zhǎng)獻(xiàn)出自己的一份力量！

銀行風(fēng)險(xiǎn)防控理念銀行風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)心得體會(huì)實(shí)用篇六

近年來(lái)，各家銀行都在不斷加強(qiáng)和完善內(nèi)部控制制度。建行的零售網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型已經(jīng)推進(jìn)了一段時(shí)間，通過(guò)學(xué)習(xí)、培訓(xùn)，大家都能深刻地認(rèn)識(shí)到網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的必要性和緊迫性，但在業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，在國(guó)內(nèi)多家商業(yè)銀行發(fā)生了不同特點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)案例，柜面操作風(fēng)險(xiǎn)的防范引起業(yè)界廣泛重視。如何在實(shí)際工作中有效防范風(fēng)險(xiǎn)是網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型后需要長(zhǎng)期思考的一個(gè)問(wèn)題，現(xiàn)僅結(jié)合我行的一些有效措施做些探討。

一是嚴(yán)守規(guī)章，預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。銀行要倡導(dǎo)依法合規(guī)文化，守法遵章光榮，違法違章可恥，使網(wǎng)點(diǎn)操作人員牢固樹(shù)立依法合規(guī)意識(shí)，遵章守法。

二是嚴(yán)格操作，防范風(fēng)險(xiǎn)。只有嚴(yán)格的操作規(guī)范，才能把好第一道防線(xiàn)。在日常的業(yè)務(wù)操作中員工很多知道規(guī)章制度和操作規(guī)程的要求，但在具體的執(zhí)行中，一些員工隨意操作，造成事故或案件。如“克隆”匯票也貼現(xiàn)、更換印鑒審查不嚴(yán)資金被騙、錢(qián)箱在網(wǎng)點(diǎn)過(guò)夜、大額可疑交易不報(bào)告等等，這些都是不嚴(yán)格操作造成的風(fēng)險(xiǎn)或損失。

經(jīng)理、熟悉自己的客戶(hù)、熟悉客戶(hù)單位的經(jīng)辦人、客戶(hù)單位的基本情況，從嚴(yán)控制柜面服務(wù)，嚴(yán)密關(guān)注大額資金走向。

四是嚴(yán)格整改，消除風(fēng)險(xiǎn)。不論是自行組織的檢查，還是上級(jí)的檢查以及審計(jì)和外部監(jiān)管的檢查，都要充分利用其檢查結(jié)果，保證問(wèn)題切實(shí)整改。在整改的時(shí)候，不但要認(rèn)真整改存在的問(wèn)題，還要舉一反三，從中吸取教訓(xùn)，堵塞內(nèi)控漏洞，嚴(yán)防相同錯(cuò)誤重復(fù)出現(xiàn)。

五是嚴(yán)格問(wèn)責(zé)，防再犯風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)網(wǎng)點(diǎn)人員、主管部門(mén)和相關(guān)的檢查都必須建立問(wèn)責(zé)制，對(duì)違規(guī)違章操作的責(zé)任人，要加大違規(guī)處罰力度，保證制度執(zhí)行嚴(yán)肅性，警示全行、震懾違規(guī)人員，有效解決有章不循、違章操作、屢查屢犯的問(wèn)題。 六是建立典型案例庫(kù)，進(jìn)行警示教育。我行在日常工作中，注意收集典型正反兩方面案例資料，配以點(diǎn)評(píng)、說(shuō)明，建立起案例庫(kù)。以業(yè)務(wù)培訓(xùn)或經(jīng)驗(yàn)交流的形式，組織網(wǎng)點(diǎn)柜員主管及一線(xiàn)柜員學(xué)習(xí)、討論，使各級(jí)管理和操作人員對(duì)違章操作的危害有更為直觀(guān)與清晰的認(rèn)識(shí)，柜員們紛紛自我對(duì)照，自覺(jué)糾正違章操作行為，達(dá)到警示教育、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力的目的，取得了事半功倍的顯著效果。

七是注重員工行為，做好風(fēng)險(xiǎn)排查。要抓好全體員工的思想教育，提高遵紀(jì)守法意識(shí)，定期組織重要崗位人員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，分析他們的思想動(dòng)態(tài)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題和不良苗頭及時(shí)制止，把風(fēng)險(xiǎn)控制在萌芽狀態(tài)。只要人員的風(fēng)險(xiǎn)控制了，那么我們的風(fēng)險(xiǎn)防范工作就完成一大半了。

激勵(lì)與約束并重，充分調(diào)動(dòng)個(gè)人業(yè)務(wù)條線(xiàn)人員積極性。為促進(jìn)個(gè)人業(yè)務(wù)工作協(xié)調(diào)有序開(kāi)展，我行實(shí)行考核、評(píng)比、獎(jiǎng)罰相結(jié)合，建立起一套相互聯(lián)系、有效的激勵(lì)約束機(jī)制，充分發(fā)揮個(gè)人業(yè)務(wù)人員的主觀(guān)能動(dòng)性。樹(shù)立典型，發(fā)揮示范作用，不斷激發(fā)員工的積極性和創(chuàng)造性，形成團(tuán)結(jié)向上、積極進(jìn)取的高素質(zhì)個(gè)人業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控的先進(jìn)柜員在全行范圍內(nèi)進(jìn)行表彰、獎(jiǎng)勵(lì)，以激勵(lì)個(gè)人業(yè)務(wù)人員強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，盡職盡責(zé)，自覺(jué)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，為我們各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展把好關(guān)口，牢筑防線(xiàn)。

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