心得體會(huì)是我們?cè)诮?jīng)歷一些事情后所得到的一種感悟和領(lǐng)悟。我們?nèi)绾尾拍軐?xiě)得一篇優(yōu)質(zhì)的心得體會(huì)呢？下面我給大家整理了一些心得體會(huì)范文，希望能夠幫助到大家。

銀行風(fēng)險(xiǎn)防控心得體會(huì)篇一

在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)社會(huì)中，銀行票據(jù)作為一種重要的金融工具，極大地促進(jìn)了資金的流通和經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。然而，伴隨著其發(fā)展，銀行票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)也日益突出，給銀行業(yè)和經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定帶來(lái)了潛在威脅。因此，銀行業(yè)應(yīng)該高度重視票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)防控，建立健全的制度和管理體系，以保障金融系統(tǒng)的健康穩(wěn)定。

（二）票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)

銀行票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)是指由于涉及多方資金利益、復(fù)雜交易組合和信息不對(duì)稱等原因所引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)。其表現(xiàn)主要包括以下幾個(gè)方面：

1.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是由于市場(chǎng)變化導(dǎo)致票據(jù)價(jià)值波動(dòng)所引起的風(fēng)險(xiǎn)。如果市場(chǎng)環(huán)境惡化或政策變化，投資者對(duì)票據(jù)的需求會(huì)減少，票據(jù)價(jià)格將下跌。

2.信用風(fēng)險(xiǎn)：信用風(fēng)險(xiǎn)是指票據(jù)持有人因?yàn)橥顿Y對(duì)象的信用問(wèn)題而無(wú)法按時(shí)收回本息的風(fēng)險(xiǎn)。如票據(jù)持有人持有的票據(jù)是經(jīng)營(yíng)狀況不佳的發(fā)行人發(fā)行的，則可能會(huì)出現(xiàn)違約行為，導(dǎo)致票據(jù)價(jià)值跌落。

3.操作風(fēng)險(xiǎn)：操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于人為操作失誤而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。如票據(jù)持有人在交易中因操作失誤而導(dǎo)致的資金損失，或交易前期的調(diào)研不足而導(dǎo)致信息不真實(shí)，都會(huì)產(chǎn)生嚴(yán)重的操作風(fēng)險(xiǎn)。

（三）風(fēng)險(xiǎn)防控的路徑

針對(duì)以上票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)，我們可以在制度和管理上進(jìn)行防控，從而保障銀行業(yè)的安全和穩(wěn)定。具體來(lái)說(shuō)，我們可以從以下幾個(gè)方面入手：

1.建立健全的內(nèi)部控制制度

建立健全的內(nèi)部控制制度是防范票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的最基本措施。銀行應(yīng)根據(jù)自身情況，制定內(nèi)部管理制度，對(duì)于票據(jù)交易的各個(gè)環(huán)節(jié)，如投資決策、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制、信用風(fēng)險(xiǎn)控制、操作風(fēng)險(xiǎn)控制等，都應(yīng)制定相應(yīng)的制度規(guī)程。

2.完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系

完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系可以有效幫助銀行監(jiān)測(cè)和控制票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)管理體系主要包括以下四個(gè)方面：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和測(cè)量、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和控制、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和信息披露、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和應(yīng)對(duì)。

3.提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

提高員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)也是防范票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵。銀行應(yīng)加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高員工對(duì)于票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)和防控知識(shí)，以便在操作過(guò)程中更好地應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，銀行應(yīng)加大對(duì)于票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的宣傳和普及，讓客戶充分意識(shí)到票據(jù)投資的風(fēng)險(xiǎn)性。

（四）結(jié)合實(shí)際，制定科學(xué)方案

針對(duì)不同的銀行和市場(chǎng)環(huán)境，制定科學(xué)的方案，加強(qiáng)對(duì)于票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的防控。首先應(yīng)該從市場(chǎng)情況出發(fā)，制定投資計(jì)劃和目標(biāo)，確保風(fēng)險(xiǎn)和收益合理平衡；其次，應(yīng)從產(chǎn)品層面進(jìn)行考慮，以符合客戶需求的產(chǎn)品為主，同時(shí)重點(diǎn)關(guān)注客戶的嚴(yán)格準(zhǔn)入要求，確保貸款和融資的審批程序嚴(yán)格按照流程執(zhí)行；最后，應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制，對(duì)于發(fā)行人的債券、票據(jù)等進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

（五）結(jié)尾

票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)是銀行業(yè)面臨的一種重要風(fēng)險(xiǎn)，銀行應(yīng)建立和完善票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)防控制度和管理體系，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，制定科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)防控方案，以保障金融系統(tǒng)的安全穩(wěn)定，為經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供更好的金融服務(wù)。

銀行風(fēng)險(xiǎn)防控心得體會(huì)篇二

銀行是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的重要環(huán)節(jié)，但同時(shí)也面臨著各種風(fēng)險(xiǎn)，如信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。為了有效防控風(fēng)險(xiǎn)，保障金融體系的穩(wěn)定運(yùn)行，銀行必須加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和控制。我在銀行工作多年，通過(guò)實(shí)踐總結(jié)，獲得了一些關(guān)于銀行風(fēng)險(xiǎn)防控的心得體會(huì)。

首先，深入了解業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源至關(guān)重要。不同類型的銀行業(yè)務(wù)有不同的風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，必須對(duì)其進(jìn)行深入了解，才能有效地進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防控。比如，信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)自借款人的還款能力和抵押物的價(jià)值，而市場(chǎng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)則來(lái)自市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)和交易對(duì)手的信用風(fēng)險(xiǎn)。只有通過(guò)深入研究和了解，才能找到風(fēng)險(xiǎn)的根源，采取相應(yīng)的防范措施。

其次，建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系是銀行風(fēng)險(xiǎn)防控的關(guān)鍵。一個(gè)完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系可以幫助銀行識(shí)別、評(píng)估和控制風(fēng)險(xiǎn)。首先，要建立科學(xué)合理的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別機(jī)制，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)和監(jiān)測(cè)系統(tǒng)來(lái)實(shí)時(shí)監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)。其次，要建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和定價(jià)機(jī)制，通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的測(cè)量和評(píng)估，制定出合理的風(fēng)險(xiǎn)政策和定價(jià)模型。最后，要建立風(fēng)險(xiǎn)控制和回避機(jī)制，通過(guò)限額管理、風(fēng)險(xiǎn)分散和合規(guī)性監(jiān)控等措施，控制風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生和擴(kuò)大。

第三，加強(qiáng)人員培訓(xùn)和專業(yè)素養(yǎng)提升也是銀行風(fēng)險(xiǎn)防控的重要舉措。銀行員工在風(fēng)險(xiǎn)管理中起著關(guān)鍵作用，他們的專業(yè)素養(yǎng)和能力水平直接影響到風(fēng)險(xiǎn)的防范和控制效果。銀行應(yīng)根據(jù)不同崗位設(shè)置相應(yīng)的培訓(xùn)計(jì)劃，提高員工對(duì)風(fēng)險(xiǎn)是認(rèn)知和理解，培養(yǎng)他們的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)能力。此外，銀行應(yīng)加強(qiáng)員工的待遇和激勵(lì)措施，提高員工的工作積極性和主動(dòng)性，更好地履行職責(zé)，為銀行風(fēng)險(xiǎn)防控提供更好的保障。

第四，加強(qiáng)與外部機(jī)構(gòu)的合作和信息共享，可以提高銀行風(fēng)險(xiǎn)防控的效果。銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)是多方面的，需要多方面的力量來(lái)共同應(yīng)對(duì)。銀行應(yīng)加強(qiáng)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會(huì)和其他金融機(jī)構(gòu)的合作和溝通，共同研究和應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，銀行還應(yīng)加強(qiáng)對(duì)信息的收集和分析，及時(shí)了解市場(chǎng)和行業(yè)的動(dòng)態(tài)，獲得有效的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)，做出及時(shí)的調(diào)整和策略。

最后，風(fēng)險(xiǎn)防控工作要善于總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，不斷完善和創(chuàng)新。銀行風(fēng)險(xiǎn)防控是一個(gè)不斷調(diào)整和優(yōu)化的過(guò)程，需要不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的改善和創(chuàng)新。銀行應(yīng)建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估和監(jiān)督機(jī)制，定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理和控制的評(píng)估，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行持續(xù)改進(jìn)和優(yōu)化。

總之，銀行風(fēng)險(xiǎn)防控是一個(gè)重要而復(fù)雜的工作，需要銀行全體員工的共同努力和合作。通過(guò)深入了解業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源，建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，加強(qiáng)人員培訓(xùn)和專業(yè)素養(yǎng)提升，加強(qiáng)與外部機(jī)構(gòu)的合作和信息共享，以及不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)和創(chuàng)新，銀行可以更好地應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，保障金融體系的穩(wěn)定運(yùn)行。

銀行風(fēng)險(xiǎn)防控心得體會(huì)篇三

通過(guò)對(duì)＃＃副行長(zhǎng)在省分行案件和重大風(fēng)險(xiǎn)事件防控專題會(huì)議上講話深入學(xué)習(xí)，對(duì)于最近發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)和案件，暴露出的我們?cè)诠ぷ魃纤枷胝J(rèn)識(shí)上還沒(méi)有完全到位、工作措施上海不夠細(xì)和實(shí)、內(nèi)控管理上的重大缺陷，員工行為的不夠敏感、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)案件揭露能力的不夠強(qiáng)、對(duì)突發(fā)事件的應(yīng)對(duì)和處置不夠有力這幾個(gè)方面我們得進(jìn)行深刻的反思。 通過(guò)學(xué)習(xí)，我認(rèn)識(shí)到，我們?cè)诠ぷ髦斜仨殨r(shí)刻保持清醒的認(rèn)識(shí)，不可掉以輕心，需進(jìn)一步增強(qiáng)危機(jī)意識(shí)、增強(qiáng)對(duì)新情況、新問(wèn)題的敏感性和預(yù)判力，摒棄各種麻痹大意的思想和錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)，時(shí)刻保持警惕，有效遏制各類風(fēng)險(xiǎn)案件的發(fā)生。 對(duì)于以上存在問(wèn)題，經(jīng)過(guò)學(xué)習(xí)與思考，本人覺(jué)得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實(shí)效性。

二、嚴(yán)肅工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價(jià)。要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對(duì)于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià)，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)嚴(yán)肅處理至開(kāi)除。

三、完善工作機(jī)制，防范道德風(fēng)險(xiǎn)。道德風(fēng)險(xiǎn)是各項(xiàng)案件發(fā)生的一個(gè)重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無(wú)不有作案人長(zhǎng)期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問(wèn)題，精心準(zhǔn)備，伺機(jī)作案。我們要通過(guò)工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變，來(lái)防范道德風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)。比如，在工作機(jī)制方面，可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。

四、建立健全好各種規(guī)章制度。加強(qiáng)制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險(xiǎn)防范，嚴(yán)格操作流程，把對(duì)員工思想排查工作納入議事日程；并做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。 五、切實(shí)加強(qiáng)自身的素質(zhì)學(xué)習(xí)。特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，要求自己愛(ài)崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動(dòng)，伴隨于身邊。

近期，我行開(kāi)展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng)，通過(guò)觀看視頻，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì)，也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。

近年來(lái)，金融案件頻發(fā)，發(fā)案率仍然居高不下，防案形勢(shì)非常嚴(yán)峻。縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因主要是由于與以下幾方面：一、是員工法紀(jì)意識(shí)差，教育乏力。 俗話說(shuō)，千里之堤，潰于蟻穴。銀行網(wǎng)點(diǎn)眾多、面廣、線長(zhǎng)，絕大多數(shù)員工身處最基層，長(zhǎng)期以來(lái)，規(guī)范化、制度化的思想教育開(kāi)展不夠，員工重視實(shí)際，視思想教育為形式、為空談，認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見(jiàn)抬頭見(jiàn)，思想教育無(wú)意義，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和防腐拒變能力差，大多憑個(gè)人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價(jià)值觀。 二、是防患意識(shí)不強(qiáng)，管理乏力。 近幾年來(lái)，大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開(kāi)展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務(wù)至上，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識(shí)，有的甚至欺上瞞下或走過(guò)場(chǎng)形式學(xué)習(xí)。 三、稽核檢查圖形式、走過(guò)場(chǎng)、監(jiān)督乏力。 一方面稽核檢查力量相對(duì)薄弱，對(duì)銀行網(wǎng)點(diǎn)多、面廣、線長(zhǎng)和客觀上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責(zé)任心差，原則性不強(qiáng)，稽核檢查圖形式，走過(guò)場(chǎng)，該發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題沒(méi)有及時(shí)發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題也沒(méi)有采取有效措施進(jìn)行處罰，而是大事化小、小事化無(wú)。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達(dá)了整改通知，但對(duì)落實(shí)情況沒(méi)做進(jìn)一步的督促檢查，使問(wèn)題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。從以上幾個(gè)方面看，本人認(rèn)為： 要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個(gè)方面：

一、加強(qiáng)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控

（一）嚴(yán)格堅(jiān)持開(kāi)立個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開(kāi)立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)必須由客戶本人親自辦理。

（二）大堂經(jīng)理、柜員、復(fù)核、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕，防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動(dòng)。

（三）大額儲(chǔ)戶一定要留有客戶的電話，及進(jìn)和客戶進(jìn)行對(duì)賬，對(duì)客戶的賬戶資金變動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)提示。

（四）對(duì)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話號(hào)碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)確認(rèn)，確保為客戶本人所有并視同要件進(jìn)行管理。

（五）堅(jiān)持“四眼制度”復(fù)核 、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi)，現(xiàn)場(chǎng)復(fù)核，確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無(wú)誤后再進(jìn)行復(fù)核。

（六）嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件，并進(jìn)行經(jīng)常性的.檢查。

（七）加強(qiáng)對(duì)員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)和案防知識(shí)的培訓(xùn)，特別是新上崗人員，要重點(diǎn)加強(qiáng)崗位職責(zé)流程知識(shí)的培訓(xùn)。學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)提示，使工及早識(shí)別各種外部欺詐企圖。

（八）充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)人實(shí)時(shí)查看錄像。

二、加強(qiáng)自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識(shí)

案件防控的根本在于每位員工樹(shù)立正確的人生觀價(jià)值觀，通過(guò)不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識(shí)，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。我們每位員工只有不斷增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和主動(dòng)性，結(jié)合自身崗位的實(shí)際情況，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育，自我約束，吸取教訓(xùn)，并對(duì)有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制。從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識(shí)，謹(jǐn)守崗位職責(zé)，杜絕各項(xiàng)違規(guī)操作，消除案件隱患，才能達(dá)到有效地目標(biāo)。相信我們每位員工都會(huì)遠(yuǎn)離金錢(qián)的誘惑，共同創(chuàng)造出一個(gè)和諧、合規(guī)的工作環(huán)境。

同時(shí)，案件防控工作關(guān)鍵點(diǎn)在于落實(shí)到每一個(gè)員工，只要我們每位員工都有案件防控意識(shí)、遵章守紀(jì)，案件防控就會(huì)事半功倍。在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹(shù)立“違規(guī)無(wú)小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識(shí)，自覺(jué)的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來(lái)，明確崗位職責(zé)，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺(jué)性，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺(jué)，一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起，8小時(shí)以內(nèi)要管好自己，8小時(shí)以外也要管好，堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。

三、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)

身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷和柜臺(tái)服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱?，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更熱情、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個(gè)性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象。

通過(guò)此次的案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng)，我找到了正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，通過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。總之，在工作中要嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格要求自己，不斷提高自己的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，警惕思想，堅(jiān)定信念，合規(guī)辦事，杜絕一切違規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)。

銀行風(fēng)險(xiǎn)防控心得體會(huì)篇四

xx年3月11日我行展開(kāi)了合規(guī)管理年活動(dòng)的學(xué)習(xí)總動(dòng)員會(huì)。通過(guò)我們深入學(xué)習(xí)，把理論具體化，根據(jù)實(shí)際建章立制，以規(guī)章制度管理人，以規(guī)章制度約束人，以規(guī)章制度培養(yǎng)人，以此我們要堅(jiān)決遵循合規(guī)守紀(jì)的行為習(xí)慣。從嚴(yán)開(kāi)始，抓實(shí)抓細(xì)，增強(qiáng)自己遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的觀念和抵御職務(wù)犯罪的能力。經(jīng)過(guò)學(xué)習(xí)，因此，我將自己的心得體會(huì)寫(xiě)下來(lái)勉勵(lì)自己日后更加時(shí)刻提醒自己的主動(dòng)合規(guī)意識(shí)。

這雖是一則笑話，卻道出了一個(gè)事實(shí)，就是一些人對(duì)法律、規(guī)則的漠視。事實(shí)上，在我們的身邊，規(guī)則意識(shí)缺失的現(xiàn)象隨處可見(jiàn)。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀(jì)。對(duì)這些現(xiàn)象，有的人似乎已是習(xí)以為常、司空見(jiàn)慣。殊不知，個(gè)人意志高于社會(huì)規(guī)則，個(gè)體行為凌駕于制度約束之上，這是一件非?？膳碌氖虑?。

遠(yuǎn)的不說(shuō)，從近年來(lái)，郵政儲(chǔ)蓄所發(fā)生的資金案件，在社會(huì)上造成不良的影響，銀行管理遭到質(zhì)疑，員工法紀(jì)意識(shí)、道德水準(zhǔn)遭到否定。

究其原因來(lái)講非常簡(jiǎn)單，十案十違章，有章不循，違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。

以案為鑒，以過(guò)為鏡，防微杜漸。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。我們應(yīng)該意識(shí)到在郵政儲(chǔ)蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績(jī)，信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，提高現(xiàn)代經(jīng)營(yíng)理念，深入推進(jìn)違規(guī)積分，切實(shí)強(qiáng)化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內(nèi)部管理的中心環(huán)節(jié)。旨在提倡高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范，弘揚(yáng)誠(chéng)信、合規(guī)、盡職等職業(yè)價(jià)值理念，提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)。應(yīng)該意識(shí)到，規(guī)矩不是阻礙個(gè)性發(fā)展的枷鎖，卻恰恰是個(gè)人想取得成功，企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在動(dòng)力。

誠(chéng)然，我們誰(shuí)也不希望，一場(chǎng)運(yùn)動(dòng)式的教育活動(dòng)之后，違規(guī)操作的問(wèn)題卷土重來(lái)；不希望因?yàn)閭€(gè)別人的隨意操作和小問(wèn)題不斷，使全行員工的利益受到牽連；不希望再有驚天動(dòng)地的案件發(fā)生，卻只能在事后感慨萬(wàn)千。

因此，凡事堅(jiān)持以人為本，建立起防范人險(xiǎn)的長(zhǎng)效機(jī)制，最為一名信貸員，我應(yīng)該從自身做起，從小事做起，從經(jīng)辦的每一筆業(yè)務(wù)做起，從這一分鐘做起。做一名合規(guī)守紀(jì)的信貸員，關(guān)健要樹(shù)立四種意識(shí)、做到兩個(gè)加強(qiáng)。

四種意識(shí)為：一樹(shù)立合規(guī)辦事意識(shí)，堅(jiān)決剔除憑感覺(jué)辦事、憑經(jīng)驗(yàn)辦事、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí)，摒棄片面強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)發(fā)展，忽視風(fēng)險(xiǎn)管理；片面重視市場(chǎng)開(kāi)拓，忽視規(guī)章制度建設(shè)的陳腐觀念，從管理的結(jié)構(gòu)和細(xì)節(jié)中加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和防控。二樹(shù)立責(zé)任意識(shí)，信貸員應(yīng)本著對(duì)事業(yè)負(fù)責(zé)任、對(duì)領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)任、對(duì)自己負(fù)責(zé)任，認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，處理業(yè)務(wù)要認(rèn)真審核各項(xiàng)要素。用制度規(guī)范工作和業(yè)務(wù)操作，將安全經(jīng)營(yíng)貫穿于業(yè)務(wù)始終，杜絕風(fēng)險(xiǎn)控制盲區(qū)，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)。

三樹(shù)立監(jiān)督意識(shí)，員工相互之間不能盲目信任，領(lǐng)導(dǎo)和員工之間的信任必須建立在遵章守紀(jì)、按章辦事的基礎(chǔ)上，我們?cè)谔幚韱?wèn)題的時(shí)候一定要形成自覺(jué)監(jiān)督的意識(shí)，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習(xí)慣。四樹(shù)立保密意識(shí)，信貸員要作好行內(nèi)貸款人員資料工作，更要作好為客戶的工作。兩個(gè)加強(qiáng)為：

二要加強(qiáng)工作作風(fēng)建設(shè)，在工作作風(fēng)上員工要以身作則、艱苦樸素、腳踏實(shí)地、積極履行好工作職責(zé)。

銀行風(fēng)險(xiǎn)防控心得體會(huì)篇五

隨著科技的快速發(fā)展和消費(fèi)者需求的不斷變化，銀行業(yè)也不得不經(jīng)歷轉(zhuǎn)型。然而，銀行轉(zhuǎn)型并非易事，其中存在著許多風(fēng)險(xiǎn)需要防控。本文將探討銀行轉(zhuǎn)型過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)，并提供一些建議和心得體會(huì)，以幫助銀行更好地應(yīng)對(duì)這些挑戰(zhàn)。

第一段：了解銀行轉(zhuǎn)型風(fēng)險(xiǎn)

銀行轉(zhuǎn)型涉及許多風(fēng)險(xiǎn)，主要包括技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)包括軟件和系統(tǒng)的故障、網(wǎng)絡(luò)攻擊和數(shù)據(jù)泄露等問(wèn)題。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括經(jīng)濟(jì)環(huán)境的波動(dòng)、競(jìng)爭(zhēng)壓力和利率風(fēng)險(xiǎn)等。管理風(fēng)險(xiǎn)主要指內(nèi)部流程不規(guī)范、員工管理不善等問(wèn)題。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)則是指未能符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求和規(guī)定。

第二段：加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控措施

要應(yīng)對(duì)轉(zhuǎn)型過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)，銀行需要采取一系列的防控措施。首先，建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，包括制定明確的風(fēng)險(xiǎn)策略和規(guī)章制度。其次，加強(qiáng)技術(shù)安全防護(hù)，包括加密數(shù)據(jù)、建立安全的網(wǎng)絡(luò)防火墻等。此外，銀行還需要進(jìn)行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理，包括通過(guò)市場(chǎng)調(diào)研了解競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手和行業(yè)動(dòng)態(tài)，制定相應(yīng)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)策略。

第三段：加強(qiáng)人員培訓(xùn)和管理

轉(zhuǎn)型過(guò)程中，人員培訓(xùn)和管理也是至關(guān)重要的。銀行需要加強(qiáng)對(duì)員工的培訓(xùn)，使其了解轉(zhuǎn)型的意義和目標(biāo)，同時(shí)掌握所需的技能和知識(shí)。此外，銀行還需要建立有效的績(jī)效管理系統(tǒng)，對(duì)員工的表現(xiàn)進(jìn)行評(píng)估和激勵(lì)，以提高員工的積極性和工作質(zhì)量。

第四段：與監(jiān)管機(jī)構(gòu)合作

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)在銀行轉(zhuǎn)型中尤為重要。銀行需要與監(jiān)管機(jī)構(gòu)保持密切的合作，確保符合相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求。此外，銀行還可以請(qǐng)專業(yè)的法律團(tuán)隊(duì)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和合規(guī)審查，以確保轉(zhuǎn)型過(guò)程中的合規(guī)性。

第五段：建立靈活的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制

轉(zhuǎn)型過(guò)程中，銀行需要建立靈活的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和調(diào)整。這包括持續(xù)監(jiān)測(cè)市場(chǎng)和技術(shù)的變化，并對(duì)已知和未知的風(fēng)險(xiǎn)做出相應(yīng)的應(yīng)對(duì)措施。銀行還需要建立良好的風(fēng)險(xiǎn)信息溝通渠道，使信息能夠及時(shí)傳遞并得到有效的處理。

結(jié)論：銀行轉(zhuǎn)型風(fēng)險(xiǎn)防控是一個(gè)復(fù)雜且具有挑戰(zhàn)性的任務(wù)。然而，通過(guò)建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系、加強(qiáng)人員培訓(xùn)和管理、與監(jiān)管機(jī)構(gòu)合作和建立靈活的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，銀行可以更好地應(yīng)對(duì)轉(zhuǎn)型過(guò)程中的挑戰(zhàn)。在這個(gè)不斷變化的時(shí)代，銀行應(yīng)積極適應(yīng)變化，不斷創(chuàng)新和發(fā)展，以滿足消費(fèi)者的需求，并確保風(fēng)險(xiǎn)的有效防控。

銀行風(fēng)險(xiǎn)防控心得體會(huì)篇六

第一段：引言（150字）

銀行作為金融機(jī)構(gòu)的重要組成部分，承載著社會(huì)資金的流通和金融交易的安全保障。然而，由于金融市場(chǎng)的不穩(wěn)定性和經(jīng)濟(jì)環(huán)境不確定性，銀行所面臨的風(fēng)險(xiǎn)也越來(lái)越大。因此，銀行風(fēng)險(xiǎn)防控工作變得至關(guān)重要。本文將分享一些對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)防控的心得和體會(huì)，希望能夠?qū)︺y行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的改進(jìn)有所幫助。

第二段：明確風(fēng)險(xiǎn)類型（250字）

在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防控工作時(shí)，首先需要明確不同類型的風(fēng)險(xiǎn)。常見(jiàn)的銀行風(fēng)險(xiǎn)包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。對(duì)于不同的風(fēng)險(xiǎn)類型，我們可以采取不同的防控措施。例如，對(duì)于信用風(fēng)險(xiǎn)，需要建立完善的客戶信用評(píng)級(jí)體系和貸前貸后管理制度；對(duì)于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，需要進(jìn)行有效的投資組合管理和市場(chǎng)監(jiān)控；對(duì)于操作風(fēng)險(xiǎn)，需要建立健全的內(nèi)部控制體系和風(fēng)險(xiǎn)管理流程；對(duì)于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，需要進(jìn)行流動(dòng)性壓力測(cè)試和資金管理等。明確風(fēng)險(xiǎn)類型有助于有針對(duì)性地制定風(fēng)險(xiǎn)防控策略。

第三段：加強(qiáng)內(nèi)部控制（300字）

內(nèi)部控制是銀行風(fēng)險(xiǎn)防控的基礎(chǔ)。強(qiáng)化內(nèi)部控制的關(guān)鍵在于建立健全的制度和流程，并確保其有效執(zhí)行。首先，銀行應(yīng)建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和規(guī)范，明確相關(guān)的職責(zé)和權(quán)限，規(guī)定各項(xiàng)制度和流程，以確保風(fēng)險(xiǎn)防控工作的科學(xué)性和規(guī)范性。其次，銀行應(yīng)建立健全的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和預(yù)警機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理風(fēng)險(xiǎn)。此外，銀行還應(yīng)加強(qiáng)對(duì)員工的培訓(xùn)和教育，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)管理能力。通過(guò)加強(qiáng)內(nèi)部控制，銀行可以提高風(fēng)險(xiǎn)防控的效果和水平。

第四段：建立合理的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型（300字）

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是銀行風(fēng)險(xiǎn)防控的重要環(huán)節(jié)。建立合理的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型有助于準(zhǔn)確識(shí)別和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，為風(fēng)險(xiǎn)防控提供依據(jù)。合理的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型應(yīng)包括客戶評(píng)級(jí)模型、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量模型和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)模型等?？蛻粼u(píng)級(jí)模型用于評(píng)估客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)；風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量模型用于對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行測(cè)量和估計(jì)；風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)模型用于監(jiān)控銀行業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)水平和風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢(shì)。通過(guò)建立合理的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型，銀行可以更好地預(yù)測(cè)和控制風(fēng)險(xiǎn)。

第五段：加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)監(jiān)管（200字）

風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)監(jiān)管是銀行風(fēng)險(xiǎn)防控的重要手段。銀行應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)監(jiān)管的建設(shè)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)監(jiān)管的科學(xué)性和規(guī)范性。風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)監(jiān)管應(yīng)該融入到銀行的日常經(jīng)營(yíng)管理中，形成長(zhǎng)效機(jī)制。此外，銀行應(yīng)加強(qiáng)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的溝通與合作，及時(shí)了解和應(yīng)對(duì)監(jiān)管政策、規(guī)范和要求。只有通過(guò)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)監(jiān)管，銀行才能更好地應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。

總結(jié)（100字）

銀行風(fēng)險(xiǎn)防控是一項(xiàng)艱巨的任務(wù)，需要銀行全體員工的共同努力。在風(fēng)險(xiǎn)防控工作中，銀行應(yīng)明確不同類型的風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)內(nèi)部控制，建立合理的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型，并加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)監(jiān)管。只有通過(guò)這些措施的合理配合和科學(xué)應(yīng)用，銀行才能更好地應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)，確保業(yè)務(wù)安全。

銀行風(fēng)險(xiǎn)防控心得體會(huì)篇七

xxxx年3月11日我行展開(kāi)了“合規(guī)管理年”活動(dòng)的學(xué)習(xí)總動(dòng)員會(huì)。通過(guò)我們深入學(xué)習(xí)，把理論具體化，根據(jù)實(shí)際建章立制，以規(guī)章制度管理人，以規(guī)章制度約束人，以規(guī)章制度培養(yǎng)人，以此我們要堅(jiān)決遵循合規(guī)守紀(jì)的行為習(xí)慣。從“嚴(yán)”開(kāi)始，抓實(shí)抓細(xì)，增強(qiáng)自己遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的觀念和抵御職務(wù)犯罪的能力。經(jīng)過(guò)學(xué)習(xí)，因此，我將自己的心得體會(huì)寫(xiě)下來(lái)勉勵(lì)自己日后更加時(shí)刻提醒自己的主動(dòng)合規(guī)“意識(shí)。

這雖是一則笑話，卻道出了一個(gè)事實(shí)，就是一些人對(duì)法律、規(guī)則的漠視。事實(shí)上，在我們的身邊，規(guī)則意識(shí)缺失的現(xiàn)象隨處可見(jiàn)。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀(jì)。對(duì)這些現(xiàn)象，有的人似乎已是習(xí)以為常、司空見(jiàn)慣。殊不知，個(gè)人意志高于社會(huì)規(guī)則，個(gè)體行為凌駕于制度約束之上，這是一件非?？膳碌氖虑?。

遠(yuǎn)的不說(shuō)，從近年來(lái)，郵政儲(chǔ)蓄所發(fā)生的資金案件，在社會(huì)上造成不良的影響，銀行管理遭到質(zhì)疑，員工法紀(jì)意識(shí)、道德水準(zhǔn)遭到否定。究其原因來(lái)講非常簡(jiǎn)單，“十案十違章”，有章不循，違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。

以案為鑒，以過(guò)為鏡，防微杜漸。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。我們應(yīng)該意識(shí)到在郵政儲(chǔ)蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績(jī)，信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，提高現(xiàn)代經(jīng)營(yíng)理念，深入推進(jìn)違規(guī)積分，切實(shí)強(qiáng)化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內(nèi)部管理的中心環(huán)節(jié)。旨在提倡高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范，弘揚(yáng)誠(chéng)信、合規(guī)、盡職等職業(yè)價(jià)值理念，提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)。應(yīng)該意識(shí)到，規(guī)矩不是阻礙個(gè)性發(fā)展的枷鎖，卻恰恰是個(gè)人想取得成功，企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在動(dòng)力。

誠(chéng)然，我們誰(shuí)也不希望，一場(chǎng)運(yùn)動(dòng)式的教育活動(dòng)之后，違規(guī)操作的問(wèn)題卷土重來(lái);不希望因?yàn)閭€(gè)別人的隨意操作和小問(wèn)題不斷，使全行員工的利益受到牽連;不希望再有驚天動(dòng)地的案件發(fā)生，卻只能在事后感慨萬(wàn)千。因此，凡事堅(jiān)持以人為本，建立起防范“人”險(xiǎn)的長(zhǎng)效機(jī)制，最為一名信貸員，我應(yīng)該從自身做起，從小事做起，從經(jīng)辦的每一筆業(yè)務(wù)做起，從這一分鐘做起。做一名合規(guī)守紀(jì)的信貸員，關(guān)健要樹(shù)立四種意識(shí)、做到兩個(gè)加強(qiáng)。四種意識(shí)為：一樹(shù)立合規(guī)辦事意識(shí)，堅(jiān)決剔除憑感覺(jué)辦事、憑經(jīng)驗(yàn)辦事、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí)，摒棄片面強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)發(fā)展，忽視風(fēng)險(xiǎn)管理;片面重視市場(chǎng)開(kāi)拓，忽視規(guī)章制度建設(shè)的陳腐觀念，從管理的結(jié)構(gòu)和細(xì)節(jié)中加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和防控。二樹(shù)立責(zé)任意識(shí)，信貸員應(yīng)本著對(duì)事業(yè)負(fù)責(zé)任、對(duì)領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)任、對(duì)自己負(fù)責(zé)任，認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，處理業(yè)務(wù)要認(rèn)真審核各項(xiàng)要素。用制度規(guī)范工作和業(yè)務(wù)操作，將安全經(jīng)營(yíng)貫穿于業(yè)務(wù)始終，杜絕風(fēng)險(xiǎn)控制“盲區(qū)”，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)。

三樹(shù)立監(jiān)督意識(shí)，員工相互之間不能盲目信任，領(lǐng)導(dǎo)和員工之間的信任必須建立在遵章守紀(jì)、按章辦事的基礎(chǔ)上，我們?cè)谔幚韱?wèn)題的時(shí)候一定要形成自覺(jué)監(jiān)督的意識(shí)，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習(xí)慣。四樹(shù)立保密意識(shí)，信貸員要作好行內(nèi)貸款人員資料保密工作，更要作好為客戶的保密工作。兩個(gè)加強(qiáng)為：一要加強(qiáng)違規(guī)監(jiān)管力度，工作中凡不執(zhí)行規(guī)章制度、違規(guī)操作業(yè)務(wù)的，不論是否造成經(jīng)濟(jì)損失，都要依據(jù)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行相應(yīng)的處罰;二要加強(qiáng)工作作風(fēng)建設(shè)，在工作作風(fēng)上員工要以身作則、艱苦樸素、腳踏實(shí)地、積極履行好工作職責(zé)。主動(dòng)熱情的為廣大客戶及周圍同事排憂解難，創(chuàng)造良好的服務(wù)環(huán)境。完成好領(lǐng)導(dǎo)交給的各項(xiàng)任務(wù)。在日常工作中，提高守法意識(shí)，從業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)入手，加強(qiáng)規(guī)范化建設(shè)，對(duì)于業(yè)務(wù)操作違規(guī)的行為警鐘長(zhǎng)鳴，從思想意識(shí)上和行動(dòng)上自覺(jué)防堵不良貸款案件的發(fā)生。

風(fēng)險(xiǎn)防范是銀行每時(shí)每刻都存在的話題，每個(gè)行員都必須深刻的認(rèn)識(shí)銀行存在的風(fēng)險(xiǎn)和防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的方法。幾乎每天網(wǎng)點(diǎn)早會(huì)都會(huì)向行員提及辦理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)以及如何防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，同時(shí)像行員介紹一些案例讓每個(gè)行員在為客戶辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中遇到相關(guān)的情況能夠有效的避免風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)。近期逸景翠園支行發(fā)生的案例又是一次銀行柜員在風(fēng)險(xiǎn)防范認(rèn)識(shí)不夠深刻的表現(xiàn)。

該案例反映了柜員在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中存在的問(wèn)題有：

1)柜員疏忽大意，處理業(yè)務(wù)操作不當(dāng)，造成大額記賬差錯(cuò)。

疏忽大意是柜員辦理業(yè)務(wù)時(shí)出現(xiàn)差錯(cuò)的主要原因，特別是有些柜員覺(jué)得特別熟練的業(yè)務(wù)更加容易引起錯(cuò)帳抹帳交易，一味地追求效率而不認(rèn)真審核輸入內(nèi)容的準(zhǔn)確性。開(kāi)戶時(shí)戶名錄入錯(cuò)誤;匯款業(yè)務(wù)金額，日期，姓名，賬號(hào)，西聯(lián)匯款收匯人姓名，身份證號(hào)碼，出生年月和有效期等極易錄入錯(cuò)誤，而且錯(cuò)了有時(shí)也比較難以發(fā)現(xiàn)。取款操作成存款造成了自己短款，如能及時(shí)發(fā)現(xiàn)還好，待客戶離開(kāi)之后才發(fā)現(xiàn)就會(huì)造成嚴(yán)重的后果，這些都是有實(shí)際的案例的。所以我們辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中在提高效率的同時(shí)必須對(duì)每筆操作都認(rèn)真地核對(duì)確保正確的情況下才提交。

2)原始憑證保管不善，喪失記賬依據(jù)，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患。

憑證上的要素齊全，沒(méi)有遺漏客戶簽名以防止某些有心的客戶回頭告知自己沒(méi)有辦理過(guò)該筆業(yè)務(wù)，而引起經(jīng)濟(jì)糾紛。填寫(xiě)錯(cuò)誤的憑證交回客戶自行作廢，辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中打印的錯(cuò)誤憑證如果是不需要跟隨傳票作附件的，應(yīng)該使用碎紙機(jī)作廢，不能隨手扔進(jìn)垃圾桶。對(duì)客戶資料也要妥善保管不能隨便泄露客戶的資料。

3)柜員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)不強(qiáng)，代客填寫(xiě)單據(jù)。

代客戶填寫(xiě)單據(jù)極易引起客戶糾紛，產(chǎn)生不必要的法律風(fēng)險(xiǎn)。在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中有時(shí)會(huì)遇到一些客戶抱怨自己填寫(xiě)單據(jù)很慢趕時(shí)間或者自己不會(huì)填寫(xiě)該單據(jù)要求柜員幫忙填寫(xiě)，這時(shí)作為臨柜人員我們必須嚴(yán)格清楚不能代理客戶填單了解代客填單有可能產(chǎn)生的后果，我們要做好對(duì)客戶的解釋工作，或者叫大堂經(jīng)理指導(dǎo)該客戶填寫(xiě)單據(jù)確認(rèn)客戶本人簽字后才能為該客戶辦理該筆業(yè)務(wù)。

銀行風(fēng)險(xiǎn)防控心得體會(huì)篇八

銀行員工內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控學(xué)習(xí)心得體會(huì)通過(guò)對(duì)xx副行長(zhǎng)在省分行案件和重大風(fēng)險(xiǎn)事件防控專題會(huì)議上講話深入學(xué)習(xí)，對(duì)于最近發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)和案件，暴露出的.我們?cè)诠ぷ魃纤枷胝J(rèn)識(shí)上還沒(méi)有完全到位、工作措施上海不夠細(xì)和實(shí)、內(nèi)控管理上的重大缺陷，員工行為的不夠敏感、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)案件揭露能力的不夠強(qiáng)、對(duì)突發(fā)事件的應(yīng)對(duì)和處置不夠有力這幾個(gè)方面我們得進(jìn)行深刻的反思。通過(guò)學(xué)習(xí)，我認(rèn)識(shí)到，我們?cè)诠ぷ髦斜仨殨r(shí)刻保持清醒的認(rèn)識(shí)，不可掉以輕心，需進(jìn)一步增強(qiáng)危機(jī)意識(shí)、增強(qiáng)對(duì)新情況、新問(wèn)題的敏感性和預(yù)判力，摒棄各種麻痹大意的思想和錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)，時(shí)刻保持警惕，有效遏制各類風(fēng)險(xiǎn)案件的發(fā)生。對(duì)于以上存在問(wèn)題，經(jīng)過(guò)學(xué)習(xí)與思考，本人覺(jué)得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實(shí)效性。

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案件防控工作教育活動(dòng)，首要解決的就是一個(gè)人的意識(shí)問(wèn)題，應(yīng)該使大家認(rèn)識(shí)到，制度并不是用來(lái)看的，而是用來(lái)指導(dǎo)實(shí)際工作的。特別是案件專項(xiàng)治理的典型案例，對(duì)每一位員工應(yīng)該是有很強(qiáng)的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對(duì)自身的愛(ài)護(hù)，也是對(duì)他人的負(fù)責(zé)。在這個(gè)方面，應(yīng)該將本項(xiàng)工作深入持久的開(kāi)展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動(dòng)上自覺(jué)。

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要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對(duì)于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià)，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)嚴(yán)肅處理至開(kāi)除。

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道德風(fēng)險(xiǎn)是各項(xiàng)案件發(fā)生的一個(gè)重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無(wú)不有作案人長(zhǎng)期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問(wèn)題，精心準(zhǔn)備，伺機(jī)作案。我們要通過(guò)工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變，來(lái)防范道德風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)。比如，在工作機(jī)制方面，可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。

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加強(qiáng)制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險(xiǎn)防范，嚴(yán)格操作流程，把對(duì)員工思想排查工作納入議事日程；并做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

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特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，要求自己愛(ài)崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動(dòng)，伴隨于身邊。

銀行風(fēng)險(xiǎn)防控心得體會(huì)篇九

按照集團(tuán)公司的統(tǒng)一部署安排，xx對(duì)廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控工作情況開(kāi)展了全面自查。結(jié)合自身行業(yè)的特點(diǎn)，認(rèn)真查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，完善風(fēng)險(xiǎn)防控措施，規(guī)范權(quán)力運(yùn)行的制約和監(jiān)督機(jī)制，要求各風(fēng)險(xiǎn)崗位嚴(yán)格遵守崗位職責(zé)，自覺(jué)接受職工群眾的監(jiān)察?，F(xiàn)將有關(guān)工作匯報(bào)如下：

針對(duì)容易產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的崗位進(jìn)行分析評(píng)估，有效遏制和減少xx現(xiàn)象的發(fā)生。大力推行重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)崗位考評(píng)制，通過(guò)考評(píng)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)崗位人員的防范意識(shí)、責(zé)任意識(shí)，促使各項(xiàng)工作落到實(shí)處。不斷改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，構(gòu)建權(quán)力運(yùn)行的動(dòng)態(tài)監(jiān)管模式，從源頭上拒腐防變，推進(jìn)黨風(fēng)廉政建設(shè)的深入開(kāi)展，為創(chuàng)造和諧的工作環(huán)境提供保障。

全面梳理風(fēng)險(xiǎn)崗位，突出領(lǐng)導(dǎo)干部等重要管理崗位，采取“自己找、部門(mén)查、領(lǐng)導(dǎo)提”的方法，從各個(gè)層面逐一排查篩選風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，確保找準(zhǔn)、找全。

三是客觀準(zhǔn)確評(píng)估各崗位廉潔風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)發(fā)生的幾率和危害程度依次劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，使后續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)防范更有針對(duì)性。

一是思想道德防范。開(kāi)展以崗位廉潔教育為主的宣傳教育，制定教育計(jì)劃，長(zhǎng)期性、經(jīng)常性開(kāi)展。

二是制度風(fēng)險(xiǎn)防范。完善制度體系，通過(guò)查找廉潔風(fēng)險(xiǎn)，找出權(quán)力運(yùn)行機(jī)制、制度上的遺漏與不足，及時(shí)建立、修改制度，保證制度執(zhí)行上下一致。加大制度宣傳教育力度，強(qiáng)化制度的執(zhí)行力，切實(shí)發(fā)揮制度在防腐抗變中的作用。

三是權(quán)力行使風(fēng)險(xiǎn)防范。嚴(yán)格履行工作職責(zé)，落實(shí)監(jiān)督和管理責(zé)任，重大決策需經(jīng)過(guò)總經(jīng)理辦公會(huì)及董事會(huì)討論審議，不搞“一言堂，定調(diào)子”。

xx在廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作中取得了一定成效，但總體看來(lái)，還面臨一些困難和不足：

一是相關(guān)的制度建設(shè)仍需進(jìn)一步完善；

二是風(fēng)險(xiǎn)崗位考評(píng)制落實(shí)力度還不夠。

今后，xx將更加注重預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，規(guī)范權(quán)力運(yùn)作流程，穩(wěn)步有效地推動(dòng)公司健康快速發(fā)展。

銀行風(fēng)險(xiǎn)防控心得體會(huì)篇十

隨著2011年物價(jià)水平的不斷上漲，cpi指數(shù)屢創(chuàng)新高。國(guó)家為了穩(wěn)定物價(jià)和打壓房?jī)r(jià)，大幅提高銀行存款準(zhǔn)備金率和貸款利息，銀根大幅緊縮。在這種大背景下，溫州作為全國(guó)經(jīng)濟(jì)最活躍的地方之一，民間資本就變得非?；钴S，民間借貸的主體，逐漸從熟人過(guò)渡到陌生人之間。由于缺乏相互了解，導(dǎo)致借貸資金給對(duì)方必然會(huì)要求提高借款利率以彌補(bǔ)自己這部分風(fēng)險(xiǎn)。民間借貸的市場(chǎng)化造就了民間資本成本也急劇上升。在高額利息收入的引誘下，溫州大批企業(yè)陷入了民間借貸的泥潭，近期不斷傳出企業(yè)老總出逃的信息。與此相對(duì)應(yīng)，銀行的大量信貸資產(chǎn)也存在著較大的風(fēng)險(xiǎn)。

在保持風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，更應(yīng)加大部門(mén)營(yíng)銷力度，爭(zhēng)取早日完成分行給我部門(mén)的任務(wù)指標(biāo)，通過(guò)部門(mén)已有的優(yōu)質(zhì)客戶去拓展新客戶，越是在銀根緊縮的背景下，越是要加大營(yíng)銷力度，通過(guò)和優(yōu)質(zhì)客戶合作，在其關(guān)系網(wǎng)中再尋找?guī)准覂?yōu)質(zhì)客戶。在部門(mén)老總的帶領(lǐng)下齊心協(xié)力，共同營(yíng)銷，利用我行授信效率高，公銀線產(chǎn)品較為豐富的特色，為企業(yè)解決融資難的問(wèn)題，以此為契機(jī)開(kāi)展我行和這些優(yōu)質(zhì)客戶的合作。爭(zhēng)取提前完成今年分行給我們部門(mén)的營(yíng)銷任務(wù)，同時(shí)也是為我部門(mén)完成明年的營(yíng)銷任務(wù)打下良好的基礎(chǔ)。

客戶向我行提供強(qiáng)有力的保證，在客戶生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況正常的前提下，我們當(dāng)然可以大膽的和客戶合作。并不能因?yàn)樽罱欢螘r(shí)間銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)加大，而對(duì)拓展新客戶心有余悸。

在具體操作業(yè)務(wù)流程上，客戶經(jīng)理更要樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，因?yàn)閷?duì)于企業(yè)總體風(fēng)險(xiǎn)的控制，法律合同風(fēng)險(xiǎn)和程序風(fēng)險(xiǎn)都是企業(yè)總體風(fēng)險(xiǎn)的重要表現(xiàn)，雖然客戶的實(shí)質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)主要有客戶經(jīng)理掌握，但是在經(jīng)手具體合同、具體業(yè)務(wù)時(shí)也存在很多內(nèi)控的風(fēng)險(xiǎn)。在合同的簽訂時(shí)，一定要確保當(dāng)事人當(dāng)面簽字，在不認(rèn)識(shí)對(duì)方的前提下，一定要通過(guò)身份證來(lái)進(jìn)行核實(shí)，避免人情世故代簽或在客戶經(jīng)理不在場(chǎng)的情況下簽字和蓋章，以免產(chǎn)生脫保的情況，關(guān)于合同的簽訂在和有關(guān)部門(mén)的銜接下，一定要最大限度的保障我行的風(fēng)險(xiǎn)，在具體業(yè)務(wù)辦理，比如客戶提供的購(gòu)銷合同和各種發(fā)票，客戶經(jīng)理必須核實(shí)其真實(shí)性，在抵押登記方面更要親自把關(guān)，在他項(xiàng)權(quán)證的領(lǐng)取上更要親自領(lǐng)取，避免客戶帶領(lǐng)而導(dǎo)致抵押失效的情況，有時(shí)候在經(jīng)辦具體業(yè)務(wù)時(shí)，會(huì)出現(xiàn)由于各種原因?qū)е驴蛻粢环矫婕庇诜趴?，而另一方面公司法人的簽字或者保證公司的簽字蓋章沒(méi)有落實(shí)到位的情況，在這種情況下要如何學(xué)會(huì)向客戶解釋我行內(nèi)控規(guī)章制度，讓客戶意識(shí)到一筆業(yè)務(wù)的快慢并不是我們業(yè)務(wù)部門(mén)一個(gè)人的事情，只有我們業(yè)務(wù)部門(mén)和客戶相互合作才能真正快速的辦理。

行的信貸業(yè)務(wù)從實(shí)質(zhì)上來(lái)看就是在風(fēng)險(xiǎn)和利潤(rùn)中左右搖擺。在風(fēng)險(xiǎn)可控的情況下，銀行業(yè)作為一個(gè)理性的經(jīng)濟(jì)人，必然有追求利益最大化的欲望。

銀行從業(yè)人員一定要有正確的人生觀，價(jià)值觀和財(cái)富觀。我們平時(shí)接觸的都是各種企業(yè)家，他們動(dòng)輒上千萬(wàn)上億的財(cái)富，這是他們一生辛勞所得，并不是通過(guò)高利貸和賭博所能帶來(lái)的。我們必須保持良好的心態(tài)，針對(duì)社會(huì)上各種不良習(xí)氣特別是黃賭毒，我們客戶經(jīng)理一定要遠(yuǎn)離這些，因?yàn)槲覀兪侵苯雍唾Y金打交道的人，如果在心態(tài)上出現(xiàn)問(wèn)題，那么必然是大問(wèn)題，所以在平時(shí)的'生活中一定要有一個(gè)清楚的認(rèn)識(shí)和良好的心態(tài)，任何案件的出現(xiàn)所牽扯的當(dāng)事人都是從小事的自我要求不高開(kāi)始的，必須從源頭斷絕這種現(xiàn)象的出現(xiàn)。

2017年9月3日，我有幸參加了我行在杭州舉辦的“ ？？？？？”的學(xué)習(xí)班，在為期一周的培訓(xùn)中，我認(rèn)真地學(xué)習(xí)了信貸風(fēng)險(xiǎn)防范和財(cái)務(wù)報(bào)表分析等內(nèi)容。其中，老師對(duì)信貸風(fēng)險(xiǎn)防控的理論基礎(chǔ)進(jìn)行了深刻講解，并組織了實(shí)際案例的討論、演示和點(diǎn)評(píng)，既有實(shí)務(wù)操作又有理論講解，使我對(duì)信貸風(fēng)險(xiǎn)防控有了更多的認(rèn)識(shí)和理解。

一、貸前調(diào)查是風(fēng)險(xiǎn)防控的第一道關(guān)口。

貸前調(diào)查不全面、資料收集不全;輕易采用企業(yè)提供的報(bào)表數(shù)據(jù)，欠核實(shí)，缺乏對(duì)假信息、報(bào)表的防范;存在由社會(huì)上不正常現(xiàn)象引發(fā)的道德風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，對(duì)企業(yè)信譽(yù)調(diào)查重視程度不夠，未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)借款人注冊(cè)資金未到位或抽逃公司注冊(cè)資金。有可能導(dǎo)致貸前調(diào)查報(bào)告流于形式，失去保證貸款安全性的意義。

二、貸時(shí)審查是風(fēng)險(xiǎn)防控的再保險(xiǎn)。

及相關(guān)行補(bǔ)充完善，說(shuō)明情況，提出審查意見(jiàn)，限期予以補(bǔ)充回復(fù)。原則上凡是貸款調(diào)查人員調(diào)查認(rèn)定的內(nèi)容，審查人員都應(yīng)當(dāng)重新審核，看其是否真實(shí)有效是否符合信貸準(zhǔn)入條件和相關(guān)政策制度。全面初審的目的，是解決貸款資料的完整性及合規(guī)合法性問(wèn)題。全面初步審查的主要內(nèi)容，同貸款調(diào)查階段收集借款申請(qǐng)資料的內(nèi)容基本一致。

三、貸后管理是監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)的重要環(huán)節(jié)。

貸款實(shí)行全流程管理，即從貸款發(fā)放至貸款收回進(jìn)行全面跟蹤檢查，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患及時(shí)采取相應(yīng)的防范措施。為此，各級(jí)信貸管理人員必須樹(shù)立起貸后管理和貸前決策同等重要的觀念，克服“重放輕收，重放輕管”的傾向，將貸后管理做到實(shí)處，處理好貸款營(yíng)銷和風(fēng)險(xiǎn)防范之間的矛盾，以貸后管理推動(dòng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展。同時(shí)，實(shí)地進(jìn)行貸后檢查，能及時(shí)識(shí)別和彌補(bǔ)貸款潛在風(fēng)險(xiǎn)，確保貸款的安全性、流動(dòng)性、盈利性。

總之，我覺(jué)得開(kāi)展業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)是銀行從業(yè)人員的的一項(xiàng)本職工作。我們要將學(xué)習(xí)內(nèi)容落實(shí)到今后的工作，找準(zhǔn)薄弱點(diǎn)各個(gè)擊破，不斷健全我行信貸防控體系。

銀行風(fēng)險(xiǎn)防控心得體會(huì)篇十一

今年以來(lái)，我部根據(jù)《xx銀行案件防控長(zhǎng)效機(jī)制實(shí)施辦法》、《xx銀行20xx年案件防控工作方案》等文件精神，結(jié)合部門(mén)及條線工作重點(diǎn)，對(duì)授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及案件防控工作進(jìn)行了持續(xù)學(xué)習(xí)與研究，認(rèn)真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險(xiǎn)管控薄弱環(huán)節(jié)，完善制度建設(shè)，加強(qiáng)全流程管理，持續(xù)開(kāi)展員工教育、培訓(xùn)，繼續(xù)深入開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)排查，建立和完善案件防控的長(zhǎng)效機(jī)制，防范授信業(yè)務(wù)案件與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)?，F(xiàn)將相關(guān)工作開(kāi)展情況報(bào)告如下：

我部在年初對(duì)全年的授信風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l線案件防控工作進(jìn)行了專題部署，在對(duì)20xx年度案件防控工作進(jìn)行總結(jié)的基礎(chǔ)上，擬定了20xx年風(fēng)管條線案件防控工作思路與計(jì)劃，嚴(yán)格落實(shí)案件防控各項(xiàng)工作內(nèi)容，始終將案件防控工作貫穿于授信業(yè)務(wù)的日常管理和風(fēng)險(xiǎn)排查工作之中。同時(shí)，為建立整改長(zhǎng)效機(jī)制，加強(qiáng)和完善案件防控工作，我部還制定了20xx年風(fēng)管條線案件防控整改規(guī)劃，進(jìn)一步明確并細(xì)化了全年案件防控工作的推進(jìn)重點(diǎn)和主要實(shí)施內(nèi)容。

我部已形成由總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)，總經(jīng)理室其他班子成員分別負(fù)責(zé)對(duì)口的二級(jí)部室、科室，各科經(jīng)理負(fù)責(zé)本科員工，一級(jí)抓一級(jí)、一級(jí)盯一級(jí)的全員案件防控工作責(zé)任體系。我部負(fù)責(zé)人已于20xx年底簽訂《xx銀行案件防控目標(biāo)責(zé)任書(shū)（20xx年度）》。20xx年我部以確保不發(fā)生百萬(wàn)元以上大案、要案、力爭(zhēng)杜絕百萬(wàn)元以下案件為案件防控責(zé)任目標(biāo)，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，落實(shí)內(nèi)部責(zé)任追究機(jī)制。

我部認(rèn)真貫徹案防辦公室工作要求，按季對(duì)員工案防知識(shí)學(xué)習(xí)培訓(xùn)情況、新《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》“防范操作風(fēng)險(xiǎn)三十禁”、案件處臵管理暫行辦法等學(xué)習(xí)情況等若干日常工作內(nèi)容開(kāi)展檢查，檢查結(jié)果均已報(bào)送案件防控辦公室。另外，為增強(qiáng)部門(mén)案防知識(shí)學(xué)習(xí)的主動(dòng)性，我部還制定了案件防控知識(shí)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)計(jì)劃，對(duì)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)的內(nèi)容、安排、組織方式、學(xué)習(xí)重點(diǎn)、實(shí)施要求等進(jìn)行了明確。在具體落實(shí)上，部門(mén)根據(jù)計(jì)劃安排，結(jié)合案防重點(diǎn)，每季下發(fā)學(xué)習(xí)通知至全體員工，要求有針對(duì)性地加強(qiáng)案防知識(shí)學(xué)習(xí)，以便更好地開(kāi)展案防工作。

我部按照《xx銀行20xx年案件防控工作方案》的要求建立重點(diǎn)單位關(guān)注機(jī)制。根據(jù)日常工作實(shí)踐，結(jié)合各項(xiàng)信貸檢查情況，對(duì)授信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與管理合規(guī)性相對(duì)薄弱、整改情況相對(duì)欠佳的經(jīng)營(yíng)單位，建立了《重點(diǎn)關(guān)注名單》，梳理了重點(diǎn)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，以便加大對(duì)被關(guān)注單位的指導(dǎo)和檢查力度。相關(guān)名單已按季報(bào)送案件防控辦公室。

20xx年以來(lái)，我部繼續(xù)以“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”貫徹落實(shí)為重點(diǎn)，以案件防控為目標(biāo)，加強(qiáng)制度建設(shè)，進(jìn)一步完善全流程管理。

1、結(jié)合貸款新規(guī)，完善我行制度，加強(qiáng)流程管控一是對(duì)20xx版作業(yè)規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問(wèn)題、監(jiān)管部門(mén)及我行歷次檢查和調(diào)研中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行了針對(duì)性的修訂和完善，陸續(xù)下發(fā)《xx銀行個(gè)人貸款業(yè)務(wù)作業(yè)規(guī)范（20xx版）》、《xx銀行固定資產(chǎn)貸款作業(yè)規(guī)范（20xx版）》、《xx銀行流動(dòng)資金貸款作業(yè)規(guī)范（20xx版）》。20xx版作業(yè)規(guī)范增加了支付管理環(huán)節(jié)及支付管理崗職責(zé)，對(duì)部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的流程及職責(zé)進(jìn)行優(yōu)化及補(bǔ)充。修訂后的三項(xiàng)作業(yè)規(guī)范進(jìn)一步強(qiáng)化了貸款全流程管理，規(guī)范了各崗位業(yè)務(wù)操作，從制度及流程管控層面強(qiáng)化了案件風(fēng)險(xiǎn)防控。

二是針對(duì)上海銀監(jiān)局對(duì)我行“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”貫徹落實(shí)情況的檢查意見(jiàn)，下發(fā)了《關(guān)于堅(jiān)決貫徹落實(shí)“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”相關(guān)要求的通知》，提出嚴(yán)格落實(shí)整改、進(jìn)一步夯實(shí)信貸管理工作、深入推進(jìn)“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”貫徹執(zhí)行的工作要求。

三是結(jié)合銀監(jiān)局監(jiān)管意見(jiàn)，下發(fā)了《關(guān)于我行部分經(jīng)營(yíng)單位貸款新規(guī)違規(guī)問(wèn)題的通報(bào)》，要求各分支行對(duì)照銀監(jiān)的現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)，進(jìn)一步加強(qiáng)落實(shí)整改與自查自糾；高度重視貸款新規(guī)，營(yíng)造貸款合規(guī)文化；進(jìn)一步改進(jìn)和完善貸款基礎(chǔ)管理要求；統(tǒng)一問(wèn)責(zé)標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)內(nèi)部問(wèn)責(zé)。

四是下發(fā)《關(guān)于嚴(yán)格執(zhí)行貸款新規(guī)，加快落實(shí)“三項(xiàng)工作”的通知》，要求各單位要嚴(yán)格執(zhí)行“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”，盡職開(kāi)展貸款三查，嚴(yán)格調(diào)查、審核、跟蹤貸款用途及流向，防范信貸資金被挪用。同時(shí)，通知并要求強(qiáng)化貸后管理，加強(qiáng)資金流向的跟蹤檢查，防范貸款資金挪用。在開(kāi)展貸后現(xiàn)場(chǎng)檢查及日常走訪時(shí)，要進(jìn)行實(shí)地賬務(wù)比對(duì)，核實(shí)企業(yè)檢查用款是否與貸款合同約定用途一致；及時(shí)搜集能夠證明信貸資金用途的有關(guān)憑據(jù)，確保貸款資金實(shí)際流向與合同約定貸款用途相符。發(fā)現(xiàn)挪用的要采取限期收回等措施予以整改。